-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 895 номеров карт и 1002 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 866 номеров карт и 1161 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Ограничения для криптообменников в России: что известно о новом законопроекте, регулирующем крипту с 1 июля 2026.
Центробанк РФ и Минфин подготовили законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», который должен запустить базовое регулирование крипторынка с 1 июля 2026 года, а полноценную инфраструктуру бирж, депозитариев и обменников — к 1 июля 2027. Простыми словами — это закон, который облегчает доступ госорганов к сведениям о криптокошельках и транзакциях. И он про то, что серую зону планируют закрыть полностью.
На практике — платить криптой внутри страны ожидаемо не дадут. Право организовывать торги криптовалютой получат только лицензированные биржи и торговые системы — это Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, Санкт-Петербургская валютная биржа, Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа, Восточная биржа, Национальная товарная биржа, «Центральная торговая система» и «Децентрализованная торговая система». Обменников, как видим, в списке нет — они должны будут называться «организациями по обмену цифровой валюты».
Для них введут спецреестр — если не встать туда на учет, заниматься обменом криптовалют станет запрещено. Установят минимальный объем операций — от 3,5 млн рублей в месяц. ЦБ будет полностью контролировать деятельность. Что это значит? Мелких игроков выкурят с рынка, крупные выживут, но их обяжут работать по 115-ФЗ. А это: привет, блокировки за все подозрительные транзакции и вездесущие мониторинги.
До 100к рублей будет действовать упрощенная проверка, а вот больше — это слив полных данных и продавца, и покупателя. Обменники хотят подмять под филиалы налоговой — об анонимности можно будет забыть.
Если хотите просто купить крипту вложений ради — и тут препятствия. Нет статуса квалифицированного инвестора? Придется сдавать тесты, до прохождения которых лимит на покупки — до 300к рублей. Покупать можно не любую монету, а только те, что официально допустят к торгам.
И самое неприятное — хранение цифровых активов. Тут регулятор заявляет жестко: крипта, конечно, может лежать на личном кошельке вне «белых» адресов, но российские суды не будут рассматривать дела с ней.
Если суммировать, есть традиционно две новости — хорошая и плохая. Хорошая, что Центробанк наконец понял — крипту нужно регулировать полноценно, а не запрещать ее полуофициально. Плохая — ЦБ пытается в менеджмент криптовалютного мира по лекалам традиционного фондового рынка, как будто только очнувшись от сна — весь мир уже давно обратил внимание на крипту в банковской системе, российские власти — только в 2026, а закон будто клепался экстренно на коленке — лишь бы не отставать.
@platshit
Блокировка нелегальных онлайн-казино теперь займет всего 48 часов благодаря РКН.
В Госдуму внесен законопроект, который может окончательно изменить правила выживания для нелегальных игровых площадок в российском сегменте. Речь о радикальном сокращении сроков блокировки сайтов с азартными играми всего до двух рабочих дней. Если раньше бюрократическая цепочка уведомлений давала операторам временной зазор для маневра и перелива трафика на новые домены, то теперь Роскомнадзор и Минцифры планируют перевести процесс в режим блицкрига. Как только ресурс идентифицируется как нелегальное казино или букмекер, информация будет уходить напрямую провайдерам связи, минуя длительные стадии согласования.
Для хай-риск индустрии это означает фактическую смерть классической стратегии работы через зеркала. При блокировке в течение 48 часов домен просто не успевает проиндексироваться поисковиками и набрать хоть какой-то органический вес, что делает инвестиции в SEO-продвижение для нелегалов бессмысленными. В условиях 2026 года такая мера становится логичным продолжением политики удушения серых структур — сначала государство заблокировало удобные платежные пути через p2p и иностранные шлюзы, затем легализовало конфискацию крипты, а теперь максимально затрудняет сам доступ пользователя к игровому интерфейсу.
Выживание в таких условиях потребует от площадок перехода на сверхсложные системы бесшовных автоматических редиректов и еще более агрессивного увода аудитории в мобильные приложения и телеграм-боты, которые остаются менее уязвимыми для мгновенных блокировок.
@platshit
🎰⚡️ Azino (https://www.azinomo-bile-tt4wn.icu/ru/)
Платежный метод: QR СБП
ТСП: ИП Глинская Анна Михайловна
Банк-получатель: Альфа-Банк
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 1502 номеров карт и 1119 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 914 номеров карт и 896 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 729 номеров карт и 878 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 825 номеров карт и 1509 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 768 номеров карт и 1564 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 570 номеров карт и 1281 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 786 номеров карт и 1633 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Реверс-инжиниринг банк-клиентов: как работают теневые API в p2p-процессинге.
Индустрия приема платежей через карты физлиц в 2026-м предлагает глубокую автоматизацию, основанную на реверс-инжиниринге официальных мобильных приложений. Метод сменил ручное подтверждение переводов и проверку чеков — и создает бесшовный опыт, когда депозит зачисляется за секунды. И мгновенно открыл новый фронт технологической войны между банками и платежными хабами.
Поскольку банки не предоставляют открытые API для мониторинга личных счетов, инженеры p2p-платформ декомпилируют банковское ПО, вычисляя внутренние эндпоинты — адреса, по которым смартфон общается с сервером. Результат — теневое API, полностью имитирующее работу реального устройства.
Для банковского сервера запросы от такого софта выглядят органично, ведь система подменяет все цифровые отпечатки — от модели смартфона и версии прошивки до уникальных SSL-сертификатов. Основная магия — на уровне подтверждения платежа.
Перехват уведомлений — на смартфонах-дропах стоит агент, который в реальном времени слушает пуши. Как только падает уведомление о приходе средств, софт парсит текст, извлекает сумму и имя отправителя.
Мгновенные вебхуки — данные о платеже за доли секунды летят на сервер казино. Система сопоставляет их с заявкой игрока и автоматически пополняет баланс. Весь процесс занимает от 2 до 5 секунд и не требует 3DS-авторизации, так как для банка это обычный перевод человека человеку.
Чтобы избежать блокировок по 115-ФЗ, системы автоматизации в 2026 году имитируют человеческое поведение. Софт не просто проверяет историю транзакций — он делает паузы, листает экран, заходит в разделы с кэшбэком и использует резидентские прокси того же региона, где зарегистрирована карта. Это маскирует работу бота под активность обычного пользователя.
Однако банки не остаются в стороне. В 2026 году безопасность API стала ключевым требованием регуляторов. Использование теневых интерфейсов — это огромная дыра, которую финансовые организации активно заделывают. И вот какие методы используют:
Application Shielding — банки внедряют продвинутую обфускацию кода. Обновления выпускаются несколько раз в неделю, каждый раз меняя структуру запросов. Это заставляет разработчиков p2p-шлюзов постоянно переписывать софт, что делает поддержку системы крайне дорогой.
Поведенческая биометрия — нейросети банков анализируют микро-движения: скорость скроллинга, паттерны нажатий на экран и даже данные акселерометра. Робот, запрашивающий данные через API, не может имитировать дрожание рук живого человека, что мгновенно выдает его антифрод-системе.
Анализ среды (Device Fingerprinting) — банки учатся распознавать эмуляторы и фермы. Если телефон всегда заряжен на 100%, неподвижен и работает на одной частоте процессора, доступ к API блокируется превентивно.
Для банков борьба с теневыми API — это вопрос сохранения лицензии и защиты данных клиентов. Для p2p-площадок — вопрос выживания бизнеса. В 2026 году мы наблюдаем бесконечную гонку вооружений, когда на каждый новый метод защиты софт-инженеры отвечают более изощренным способом мимикрии. В этой борьбе побеждает не тот, у кого больше карт, а тот, чей алгоритм умеет дольше оставаться невидимым для банковского ИИ. Но, учитывая уровень разработки в банковских системах РФ, стабильность теневого API процессинговых площадок — вопрос времени и желания разработчиков.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 573 номеров карт и 1080 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 493 номеров карт и 1633 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
В России введут банковский фильтр для операций с криптой.
Сделки по покупке, продаже и переводу криптовалют будут проходить через банковский фильтр — это обсуждают в кулуарах ЦБ и Минфина. Помимо этого, появится черный список игроков крипторынка — транзакции клиентов в их адрес будут отклонять. Разбираемся.
Новое регулирование крипторынка в РФ предполагает ограничение на переводы в цифровой валюте за рубеж и внутри страны, а также на покупку криптовалют. Сделки с криптовалютой — ок только через лиц вроде бирж, брокеров, управляющих компаний. Без посредников операции возможны, только если речь идет о прямых p2p-расчетах — без участия национальной платежной системы, передачи денег с банковских счетов, передачи криптовалюты на кошельки, администрируемые цифровыми депозитариями. Криптовалюты не будут считаться средством платежа внутри страны. Статус криптовалюты — инвестактив, но не платежный инструмент.
Это значит, что в России должны появиться легальные криптообменники. Российские банки и прочие участники рынка будут обязаны отказывать клиентам в переводе денег (и по счетам, и по картам) в адрес лиц не из белого списка, утвержденного ЦБ. Сведения о серых операторах крипты будут размещаться на сайте органа, уполномоченного правительством.
Для нас принципиально важным является обелить данный сектор, сделать его регулируемым. Для этого необходимо не только создать правила, как и через кого проходят операции с криптовалютой, но и установить жесткие ограничения и запреты. Все, что будет проходить вне этого контура, будет считаться нелегальной деятельностью — ЦБ.
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 925 номеров карт и 1093 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 1036 номеров карт и 897 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
🎰⚡️ Banda (https://win-banda.com/)
Платежный метод: QR СБП
ТСП: ИП Коблов Никита Алексеевич
Банк-получатель: Альфа-Банк
Оффшорные казино и бк поджимают легальный ЦУПИС.
Нелегалы идут на все, чтоб ухватить свой кусок пирога. Например, пинакл 888 спокойно принимает деп по СБП, используя для этого p2p-дропов. Государство планомерно уничтожало серо-черный сектор, но добилось ровно противоположного эффекта. Легалы вынуждены трясти с игроков налог с нового года, условия в них стали менее привлекательными, лимиты с порезками не радуют. На фоне налога игроки переезжают к нелегалам. У офшорок масса удобств — не светишься перед государством, никаких налогов, а кто-то даже готов забрать депозит наличкой у подъезда, лишь бы у них играли.
1xBet успешно наладили дроп-сеть через трансгран — принимают платежи на карты граждан Узбекистана и Таджикистана, выводят таким же методом. При этом нелегалы спокойно рекламятся в РФ и именно их логотипы мы видим, когда смотрим фильмы и сериалы. Сами любители покрутить слоты и сделать ставку говорят, что отечественные БК ограничивают и замедляют, зато офшорки летают. Главным аргументом для всех остается налог.
Тем временем, президент РФ подписал закон о маркировке рекламы азартных игр: с 1 сентября этого года БК обязаны разместить в каждой рекламной интеграции специальное предупреждение о том, что азартные игры могут привести к игровой зависимости. Сообщение должно занимать не менее 7% от рекламной площади. Кроме этого, подобная информация должна быть указана и на главных страницах БК. Еще букмекер должен информировать игроков о том, что они могут инвестировать, т.е проигрывать с умом.
И такие вот действия остаются главными в борьбе с лудоманией — вместо настоящей блокировки офшорок мы видим лишь косвенные меры. Например, убийства карт по 115-ФЗ, что сбавило энтузиазм лудоманов, которые играли у нелегалов. Гражданам стало сложнее покупать крипту — на том же BesChange людей скамят "грязными" дропами и разбиваниями сумм на 10 частей. Тогда случился отток из офшорок, но те не спят и регулярно ищут новые варианты раздеть зависимых. Например, без конца ищут лазейки по трансграну и СБП. А воз и ныне там — лудомания захватывает детей уже с младшей школы, люди проигрывают миллионы, бенефициары офшорок — жируют.
@platchit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 905 номеров карт и 1040 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
"Жизнь опережает право" — Путин дал сигнал к большой зачистке крипторынка.
Выступление Владимира Путина на совещании судей в феврале 2026 года ставит точку в спорах, насколько глубоко государство намерено контролировать цифровые активы. Президент прямо заявил, что криптовалюта — чаще всего околокриминал, отмывание доходов и предмет посягательства организованных сообществ. Тезис "жизнь ушла вперед, а законодательные нормы отстают" — прямой призыв регуляторам максимально оперативно зацементировать правовое поле.
Для рынка серого процессинга и p2p-площадок этот сигнал сверху означает окончание эпохи юридического вакуума. Власти признают, что отсутствие системного регулирования мешает эффективно бороться с теневыми потоками, объем которых, по данным Минфина, достигает 50 млрд рублей ежедневно. Теперь Верховный суд обязан сформировать единые подходы, которые позволят судам общей юрисдикции и арбитражам без лишних проволочек работать с цифровой валютой как с официальным имуществом. Это окончательно развязывает руки силовикам в вопросах ареста и конфискации активов, которые проходят через хай-риск шлюзы или трансграничные ТОО/ОсОО.
Фактически государство переходит от наблюдения за криптой к ее жесткому администрированию под лозунгом борьбы с экстремизмом и ОПГ. Любые неконтролируемые транзитные цепочки теперь будут рассматриваться через призму угроз безопасности, что делает работу классических p2p-процессингов в РФ практически невозможной без полной деанонимизации. Лазейки, которыми годами пользовались серые обменники и платежки, закрываются на самом высшем уровне, превращая криптовалюту из свободного инструмента в еще одну жестко регулируемую категорию активов.
@platshit
Зарубежные криптобиржи и обменники смогут работать в России через "дочек" — ЦБ.
В Центробанке замахнулись на крупный кусок пирога от иностранных бирж и обменников. Согласно концепции, россияне смогут покупать криптовалюту за рубежом с иностранных счетов и переводить через российских посредников за границу. О сделках придется уведомить налоговую. Люди смогут покупать и продавать цифровые валюты и стейблкойны, но не расплачиваться ими внутри страны.
При этом за нелегальную деятельность посредников на крипторынке введут ответственность, аналогичную той, что существует для нелегальной банковской деятельности. Законодательную базу ЦБ подготовит до 1 июля 2026 года, ответственность введут с 1 июля 2027-го. Помимо этого, в ЦБ анонсировали — в России уже к концу года могут пройти первые легальные сделки с криптовалютами.
Такой шаг может кардинально изменить ландшафт рынка. С одной стороны, это позволит вывести из серой зоны значительный объем операций с криптовалютой. Легальные дочерние структуры крупнейших мировых бирж смогут открывать счета в российских банках, платить налоги и предлагать услуги напрямую, без использования сложных обходных путей. С другой стороны, ужесточаются требования и к самим игрокам: помимо регистрации, им потребуется получить специальную лицензию и обеспечить кибербезопасность своих платформ на уровне, соответствующем стандартам ЦБ.
И снова на бумаге все выглядит перспективно, на деле — кто из иностранных компаний захочет сейчас работать с РФ? И как это решит проблему с обменниками, которые сейчас работают внутри страны? Пока государство ищет способы откусить кусок побольше от криптовалютчиков, скрывающих богатства, сами они сотрудничать не спешат. И будут стремиться и дальше прятать активы.
@platshit
Букмекерская индустрия 2026: агрессивный маркетинг и фабрика лудомании.
По мере легализации букмекерского рынка в РФ конкуренция достигла пика. Сегодня каждый игрок с лицензией пытается выжать максимум из доступных каналов: кто-то скупает дорогой эфир на ТВ, кто-то заливает контекстную рекламу, а кто-то делает ставку на армию аффилейт-специалистов, работающих по модели RevShare (процент от проигрыша приведенного клиента).
Если с официальной рекламой все понятно — там есть жесткие фильтры ФАС, то в сером аффилейт-поле творится настоящий беспредел. Специалисты, чья прибыль напрямую зависит от убытков игроков, используют максимально токсичные воронки, превращая маркетинг в инструмент психологического давления.
Кейс Melbet — когда партнерка важнее закона и этики.
Ярким примером того, как легальный статус используется для прикрытия агрессивных схем, выступает партнерская программа Melbet. Пока бренд мелькает в официальных спонсорских интеграциях, его аффилейт-специалисты массово нарушают закон о рекламе, работая на грани (и за гранью) фола.
Новые предупреждения и правки: поправки от февраля 2026 года обязывают букмекеров предупреждать о рисках лудомании. Однако офферы Melbet в руках аффилейтов работают ровно наоборот. Вместо информирования об опасности, они развивают зависимость, выстраивая коммуникацию по принципу "выиграй или проиграй все прямо сейчас".
Крючок легких денег: реклама Melbet в тг-каналах и соцсетях часто подается как гарантированный способ заработка или путь к успеху. Это прямое нарушение ст. 27 ФЗ "О рекламе", запрещающей создавать впечатление, что ставки — это доход.
Подсадка на иглу: Аффилейты используют агрессивные триггеры, подталкивая пользователя к импульсивным решениям. Их задача — не просто привести игрока, а подцепить его на иглу азарта через бесконечные фрибеты и обещания отыгрыша, создавая иллюзию контроля над ситуацией.
В 2026 году такая стратегия становится крайне опасной. Государство уже подготовило закон о национальном самоисключении через Госуслуги и драконовские штрафы (до 7 млн рублей) за недобросовестную рекламу. Пока легальные букмекеры закрывают глаза на то, какими методами их партнеры добывают трафик, они сами роют себе яму. Время грязного аффилейта уходит: регулятор намерен жестко пресекать любые попытки превратить беттинг из развлечения в социально опасную зависимость. Рекомендуем Melbet обратить внимания на своих аффилейт специалистов, давайте не будем развивать лудоманию у населения, а тем более детей, которые могут наткнуться на такие каналы через рекламу в крупных телеграм-каналах.
@platshit
50 миллиардов в день — Минфин вскрыл реальные объемы крипторынка в РФ.
Ведомство озвучило цифры, который сильно напрягают российских властей — ежедневный оборот криптовалюты в России достиг 50 миллиардов рублей. В годовом исчислении это внушительные 18 триллионов, и большая часть этих средств пока циркулирует вне государственного контроля.
Это настоящая черная метка для p2p-процессинга — создание официальной инфраструктуры через лицензированных брокеров и биржи нанесет прямой удар по серым платежным системам и площадкам. И конец дроп-ферм — с 2026 года система "Антидроп" в рамках ФЗ-161 становится полностью автоматизированной. Банковский скоринг теперь видит цепочки p2p-переводов, характерные для обмена крипты, и блокирует их на лету. Срок жизни карт сокращается до считанных часов.
К тому же сегодня Совет Федерации одобрил закон (ранее принятый Госдумой), окончательно признающий криптовалюту имуществом. Теперь у силовиков есть официальный регламент ареста цифровых активов. Порядок изъятия следующий. В протоколе должны быть указаны: вид валюты, количество и адреса-идентификаторы. Носители или доступ к криптовалюте необходимо хранить в опечатанном виде. Для сохранности цифровая валюта может быть переведена на специальный адрес, порядок перевода и хранения определит правительство РФ. Перевод арестованной криптовалюты на специальный адрес-идентификатор допускается при наличии технической возможности.
Теневые API теперь под прицелом — пока вы используете реверс-инжиниринг банк-клиентов для автоматизации зачислений, банки внедряют поведенческую биометрию. Нейросети научились отличать бота от человека по микро-задержкам запросов, что делает массовый p2p-процессинг запредельно дорогим и рискованным.
Государство оценило масштаб упущенной выгоды в $15 млрд комиссий, которые уходят глобальным биржам, и решило забрать этот рынок себе. Для хай-риск площадок это означает только одно — старые методы приема через физиков и самописные API умирают. Оборот крипты под надзором, четкие кошельки типа TrustWallet теперь вряд ли помогут скрыть реальные источники дохода под криптовалютой.
@platshit
Как ТОО и ОсОО стали главной гаванью для СБП-трафика.
В 2026 году архитектура приема хай-риск трафика (казино, беттинг, серый трафик) окончательно сместилась в сторону трансграничных связок. Сегодня основной объем платежей из России проходит через юридические лица в Казахстане (ТОО) и Киргизии (ОсОО) — это легальный фасад для приема средств через Систему быстрых платежей. Для конечного игрока или покупателя процесс остается привычным: сканирование QR-кода или переход по ссылке НСПК, моментальное списание и зачисление баланса. Однако на практике в этот момент работает сложнейший механизм автоматизации, который связывает банковские системы разных стран и рампы для конвертации фиатной валюты в криптовалютный стейблкоин по типу USDT.
Ключевым преимуществом такой схемы является мгновенный сеттлмент в криптовалюте. Рублевая выручка, поступающая на счета ТОО или ОсОО, практически не задерживается в банковской системе — алгоритмы автоматически конвертируют входящий поток в USDT. Это позволяет мерчантам почти избегать заморозок по 115-ФЗ и оперативно выводить ликвидность в любой регион мира. Статус нерезидента для этих компаний значительно упрощает прохождение комплаенса, а использование СБП как основного канала минимизирует риски блокировок на стороне обычных пользователей, для которых транзакция выглядит как стандартная покупка.
Тем не менее, техническое превосходство хай-риск и серых шлюзов теперь сталкивается с жестким юридическим ответом со стороны российских властей. Недавнее принятие закона, признающего криптовалюту имуществом в рамках УК и УПК РФ, меняет правила игры. Теперь цифровые активы официально вышли из серой зоны: у правоохранительных органов появился четкий регламент их ареста и конфискации, будь то перевод на подконтрольные следствию адреса или изъятие физических носителей. Любой цифровой след, ведущий от СБП-транзакции через ТОО к конечному криптокошельку, теперь имеет юридический вес и может стать основанием для блокировки активов.
В условиях 2026-го работа с хай-риск и серым трафиком через иностранные прокладки требует не только технической стабильности шлюзов, но и глубокой обфускации всех финансовых потоков. Простого приема через ТОО уже недостаточно — выживают те площадки, которые умеют эффективно разрывать связь между СБП-платежом и сеттлментом, превращая прозрачную цепочку транзакций в невидимый для регулятора массив платежей.
Такой схемы приема на практике пользуются многие платежные системы, которые работают с физическими лицами, и маркетплейсы цифровых товаров, где на одном заграничном юридическом лице могут сидеть тысячи мерчантов, а каждый десятый может размывать относительно чистый трафик с трафиком с хай-риск проектов.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshield.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 592 номеров карт и 1354 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
🎰⚡️ Mud (https://realkingofdomains3.com/)
Платежный метод: QR СБП
ТСП: Турагенство Авиа ЖД билет
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Азимова Миножатхан Абдихамидовна
Банк-получатель: Т-Банк
Создание единого реестра банковских карт граждан ради борьбы с дропперами подтвердили в ЦБ.
Центральный банк России официально сообщил о создании единого реестра банковских карт, который станет важной частью масштабной системы "Антифрод 2.0". Что об этом известно?
Предполагается, что ЦБ может видеть общее число банковских карт каждого человека во всех банках. С 1 сентября также планируется ввести обязательное подтверждение транзакций через СМС и госмессенджер Max, усиление защиты банковских приложений и частичную блокировку звонков с иностранных номеров. Более того, обсуждается введение лимитов: не более пяти карт в одном банке и не более двадцати суммарно.
Около 6% россиян владеют более чем десятью банковскими картами, что нередко вызывает вопросы у регулятора, — это и есть дропы, дроповоды, процессеры и прочая шушера. Но на эти 6% приходится такой перегруз и оверюзинг, что Банку России приходится принимать меры.
Обещают, что новая система позволит эффективнее выявлять подозрительных держателей карт и отслеживать пути движения незаконных средств, затрудняя их обналичивание. Но даже во власти не могут найти консенсус: пока одна ветка не хочет ущемлять обычных пользователей и ограничивать их в выборе, другая озабочена дропперами и считает, что в этой борьбе все средства хороши.
На бумаге цель выглядит благородно, но практическая реализация вызывает вопросы. Вызывает сомнения подход регулятора, который вновь делает ставку на ограничения для граждан, а не на ужесточение ответственности банков. Именно они массово открывают карты и не проверяют клиентов должным образом. Однако для дропперов дела действительно плохи — их новые закручивания гаек коснутся наиболее быстро, внушительно и неприятно.
@platshit
Центр дропов в Оренбурге, который напроцессил на 230 млн рублей, годами обслуживал офшорные казино и сотрудничал с Казахстаном.
В России случился первый кейс, связанный с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино, — мы уже писали об этих товарищах, сейчас его стадия — расследование уголовного дела завершено. Но есть некоторые подробности, которые не попали в другие СМИ.
Так, локация оказалась не случайной — Оренбургская область граничит с Казахстаном. А это значит, что казино-процессеры были на связи с коллегами из братской республики. Не случайно и то, что сейчас в Казахстане — серьезная борьба с гемблингом, которая зацепила и Оренбург, поскольку преступники сотрудничали. Иначе как объяснить такой жирный центр в маленьком городе? Из 228 миллионов рублей 9 миллионов досталось в качестве зп дроповодам, а остальные деньги направлены в двадцать онлайн-казино, среди которых наш любимый Pin-Up Дмитрия Пунина.
В МВД столкнулись с реальностью и поняли — в стране существуют нелегальные казино, целых двадцать штук. Теперь силовики ищут владельцев, но мишенью почему-то снова стали дропы. Неудивительно — крыша казино недосягаема, а вот показательная порка дропов, дроповодов и процессеров — лучшая антиреклама подобной деятельности. Организаторов схем проверят на связи с коллегами из Казахстана и украинскими казино. А будут ли последствия для тех самых 20 казино и их бенефициаров, учитывая, что все они не в России?
Что до дела, 123 человека подтвердили: пополняли балансы 20 онлайн-казино с 43 телефонов, 5 ноутбуков, 74 SIM-карт и 400 дроп-карт, оформленных в том числе на граждан стран СНГ. Большинство банковских счетов куплены у школьников и студентов. Операции маскировались под обычные переводы с карты на карту и сделки по купле-продаже криптовалюты
Характер финансовых операций был скрыт от банков и ЕЦУПИС. Внешне все выглядело как обычный перевод с карты на карту и легальная купля-продажа криптовалюты, что маскировало истинное предназначение денежных средств. Подобное уголовное дело мне пришлось расследовать впервые, и тем интереснее это оказалось, — МВД.