Telegram-канал payamebimeh - پیام بیمه: Unsorted

پیام بیمه

05 February 2025 11:55

📢📢 از سوی نهاد ناظر صنعت بیمه منتشر شد؛
گزارش تحلیلی آمار عملكرد 10 ماهه بازار بیمه كشور

گزارش آمار عملکرد ده ‌ماهه بازار بیمه بر اساس ارقام خود اظهاری توسط شرکت‌های بیمه که در سامانه سنهاب بارگذاری شده، توسط اداره مدل‌سازی آماری، بهره‌وری و ارزیابی عملکرد بیمه مرکزی منتشر شد.
به گزارش اداره کل روابط عمومی و امور بین الملل بیمه مرکزی، در ده ماهه سال 1403 حق بيمه توليدي و خسارت پرداختي به ترتيب حدود 358.3 و 192.5 همت (هزار میلیارد تومان) اعلام شده است.
بر همین اساس مبالغ حق بيمه توليدي و خسارت پرداختی نسبت به 10 ماهه اول سال گذشته به ترتیب 58.2 و 56.8 درصد رشد دارد و حق بیمه تولیدی رشته‌های بیمه درمان و زندگی به ترتیب با 37.7 درصد و 14.2 درصد سهم از حق بیمه و رشد حق بیمه معادل 83.6 درصد و 59.8 درصد، موجبات رشد 58.2 درصدی حق بیمه تولیدی بازار در این مدت را فراهم آورده‌اند.
این گزارش می افزاید: رشد 58.2 درصدی حق بیمه تولیدی بازار بیشتر متأثر از عملکرد شرکت‌های بیمه آسیا، دی، کوثر، ملت، معلم و سامان به ترتیب با 10.4، 8.3، 6.1، 5.1، 3.4 و 2.9 درصد سهم از حق بیمه (در مجموع 36.2 درصد سهم) و رشد حق بیمه آنها بین 61.5 تا 364.2 درصد بوده است.
در این گزارش که در راستای شفاف سازی عملکرد بازار بیمه کشور به صورت منظم توسط نهاد ناظر صنعت بیمه منتشر می شود، بر رشد بالای 56.8 درصدی خسارت پرداختی، ناشی از عملکرد رشته‌ درمان و زندگی به ترتیب با سهم 42.5 و 11.2 درصد از خسارت پرداختی و رشد بالای خسارت پرداختی مربوط به این دو رشته به ترتیب معادل 63 و 104 درصد اشاره شده است.
بر اساس این گزارش، شرکت‌های بیمه دی، کوثر، سینا، معلم، ملت، سامان و ما با سهم عمده از خسارت پرداختی بازار بیمه (از 8.4 تا 2.2 درصد و در مجموع با 28.1 درصد سهم) و برخورداری از رشد بالای خسارت پرداختی (بین 66.2 تا 173.4 درصد)، رشد 56.8 درصدی خسارت پرداختی در بازار بیمه را رقم زده اند.
در بخش دیگری از این گزارش، نسبت خسارت بازار با 0.5 واحد کاهش در مقايسه با 10 ماهه اول سال قبل به 53.7 درصد اعلام شده که البته در محاسبه این نسبت (حاصل تقسيم خسارت پرداختي به حق‌بيمه توليدي ضرب در 100)، مبالغ خسارت‌هاي معوق، ذخاير حق‌بيمه، كارمزد شبكه فروش و هزينه‌هاي اداري- عمومی شرکت‌های بیمه در نظر گرفته نمي‌شود.
در ده ماه اخیر، رشته‌ اعتبار (با 112.2%)، بدنه اتومبیل (با 78.4%)، شخص ثالث و مازاد (با 60.6%) و درمان (با 60.5%) نسبت خسارتي بالاتر از بازار بيمه (با 53.7 %) را نشان می دهند.
به طور ویژه، نسبت خسارت 10 شركت زندگی باران (87.6%)، زندگی کاریزما (73.8%)، بيمه نوین (73.3 %)، سینا (71 %)، پارسیان (70.6 %)، حکمت صبا (70.2 %)، دانا (67.5 %)، آسماری (60.2 %)، رازی (59.5 %) و ایران (59.1 %) به مراتب بالاتر از سطح بازار بیمه (با 53.7%) است.
در این گزارش همچنین آمده است: سهم بخش غيردولتي از حق بيمه توليدي و خسارت پرداختي صنعت بيمه، به ترتیب 78.2 و 76 درصد است هرچند سهم شرکت‌ها اعم از بخش دولتی و غیردولتی و رشته‌ های بیمه در دوره‌های زمانی کمتر از یک سال معمولاً با تغییرات زیادی همراه است و بنابراین در تحلیل سهم از پورتفوی بازار بیمه باید این موضوع مورد توجه قرار گیرد.
در بررسی سهم شرکت‌های بیمه در بازار، 11 شرکت بیمه ایران (با 21.8%)، آسیا (با 10.4%)، دانا (با 9.6%)، دی (با 8.3%)، البرز (با 6.9%)، کوثر (با 6.1%)، ملت (با 5.1%)، پاسارگاد (با 4.1%)، پارسیان (با 3.8%)، معلم (با 3.4%) و سینا (با 3%) در مجموع 82.4 درصد از حق بیمه تولیدی بازار را به خود اختصاص داده و 17.6 درصد باقیمانده حق بیمه، توسط 20 شرکت بیمه دیگر تولید شده است.
این گزارش تاکید می کند که سهم شرکت‌های بیمه از خسارت پرداختی بازار به طور عمده به 10شركت‌ بيمه ایران (با 24%)، دانا (با 12.1%)، آسیا (با 10.1%)، دی (با 8.4%)، البرز (با 5.3%)، کوثر (با 5.2%)، پارسیان (با 5%)، سینا (با 4%)، معلم و پاسارگاد (هر کدام با 3.1%) تعلق دارد و 19.9 درصد خسارت‌ها نیز توسط 21 شرکت بیمه دیگر پرداخت شده است.
گزارش یادشده بر سهم 5 رشته بیمه درمان، شخص ثالث-مازاد، زندگی، بدنه اتومبیل و مسئولیت به ترتیب با 37.7، 24.6، 14.2، 5.8 و 4.2 درصد (در مجموع 86.6%) از پرتفوی حق بیمه تولیدی در بازار دلالت دارد و طبیعی است که 13.4 درصد مابقی حق بیمه به 11 رشته دیگر اختصاص دارد.
بر همین اساس بیشترین سهم از خسارت پرداختی در بازار بیمه همچنان به 4 رشته درمان، شخص ثالث-مازاد، زندگی و بدنه اتومبیل به ترتیب با 42.5، 27.8، 11.2 و 8.5 درصد اختصاص دارد که10 درصد مابقی خسارت در 12 رشته دیگر پرداخت شده است.