⚡️Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Читать полностью…

💬Продолжение про налог на вклады

Недавно мы писали, что банки начали передавать в ФНС сведения о доходах вкладчиков.
Что проверить в этих данных и когда платить налог❓
На этот вопрос ответили в статье для банки.ру.

@nalogi_tradera

Читать полностью…

Напоминаем, что уже сегодня проведём эфир о налогах и инвестициях с сервисом НДФЛка.ру 🎙

В 18:30 сооснователь компании Дмитрий Костальгин и главный эксперт сервиса Ольга Гукова придут к нам на эфир и расскажут:

➡️ правда ли, что брокер сам платит все налоги за инвестора
➡️ нужно ли кому-то рассказывать о зарубежном счёте
➡️ ну и наконец — когда вообще можно не платить налоги

🕡 Встречаемся здесь, на нашем канале, сегодня, 11 февраля, в 18:30.

‼️ Задавайте вопросы внизу — самые интересные прозвучат в эфире.

До встречи! Как всегда, будет полезно и интересно ❤️

@alfa_investments

Читать полностью…

🖥 Налоги и инвестиции: разбор ошибок, новых правил и возможностей

🔽 Как минимизировать налоги
🔽 Новости для квалов и не только
🔽 Нарушение валютного законодательства
🔽 Как НДФЛка исправила ошибки брокера
🔽 Налог на вклады: кто и когда платит, как уменьшить
🔽 Запись выступления НДФЛки на Smart-Lab Conf 2024

💡 Что нужно знать трейдеру о налогах в 2025 году

Разобрались с налогами? Отлично! Помогите коллегам и друзьям — поделитесь с ними этим постом. Пусть правильная информация расходится быстрее, чем налоговые уведомления!

#дайджест
@nalogi_tradera

Читать полностью…

Разбираем мифы о налогах и инвестициях вместе с онлайн-сервисом НДФЛка.ру 😋

Во вторник, 11 февраля, сооснователь компании Дмитрий Костальгин и главный эксперт сервиса Ольга Гукова придут к нам на эфир и расскажут:

➡️ правда ли, что брокер сам платит все налоги за инвестора
➡️ нужно ли кому-то рассказывать о зарубежном счёте
➡️ ну и наконец — когда вообще можно не платить налоги

🕡 Встречаемся здесь, на нашем канале во вторник, 11 февраля.

‼️ Задавайте вопросы внизу — самые интересные прозвучат в эфире.

До встречи! Как всегда, будет полезно и интересно ❤️

@alfa_investments

Читать полностью…

🧐 Заплатили налоги? А если мы скажем, что можно было заплатить меньше?

Тимофей Мартынов недавно в своем канале задался вопросом: а не зарабатывают ли брокеры на налогах клиентов? Действительно, из года в год мы видим, как тысячи инвесторов теряют деньги, просто потому что не знают всех нюансов налогового законодательства. Возможно, среди них и вы.

За 2024 год брокеры еще не сформировали 2-ндфл, а что с 2022 и 2023? Вы уверены, что не переплатили?

Большинство инвесторов оформляют декларации одним из трех способов:
1️⃣ Делают сами — "там же все просто: заполнил и отправил".
2️⃣ Отдают бухгалтеру — "он же профи, точно все сделает правильно".
3️⃣ Используют сервисы автоматического заполнения.

Учтены ли ВСЕ возможные вычеты и льготы при таком оформлении?

Вот предложение НДФЛка.ру, от которого сложно отказаться.
✔️ Эксперт НДФЛки проверит ваши налоги за 2022 и 2023 год.
✔️ Если найдем деньги, которые вам должна вернуть налоговая — вы оплатите нашу работу из части этой суммы.
✔️ Если не найдем — вы не платите ни копейки.

Почему это важно?
👉 Вы могли забыть про вычеты или неправильно учесть убытки.
👉 Даже опытные бухгалтеры часто не знают нюансов по налогообложению инвестиций.
👉 Мы не просто заполняем декларации, а ищем выгоду для вас.

Напишите в комментариях под этим постом ХОЧУ ВЫГОДУ, и мы пришлем инструкцию.
🔥 Количество мест ограничено, акция действует до 20:00 6 февраля.

@nalogi_tradera

Читать полностью…

👀 Банки "сдают" вас налоговой

В личном кабинете налогоплательщика начали появляться первые данные о процентах по вкладам за 2024 год. Если доход по депозитам превысил необлагаемый лимит, то налоговая выставит вам "счет". В 2024 году необлагаемый лимит — 210 000 рублей. Никаких деклараций, осенью получите уведомление и до 1 декабря заплатите налог.

📌 Платят резиденты и нерезиденты РФ.
Исключения:
— проценты по банковским вкладам и остаткам на счетах, выплаченные в порядке наследования;
— вклады с процентной ставкой не более 1% годовых;
— доходы по счетам эскроу.

Лайфхак⬇️
Налоговые резиденты могут заявить вычет и уменьшить этот налог вплоть до нуля.

Пополнили ИИС? Потратились на обучение? Занимались спортом или супруга купила квартиру?
Все это можно зачесть при наличии документов, подтверждающих ваше право. Оформив вычет в начале года, вы можете избежать уплаты налога осенью. Главное — сделать правильный расчет.

💡 Новые правила по длинным вкладам
С 01.01.2025 года по депозитам от 15 месяцев с выплатой процентов в конце срока необлагаемый минимум будут рассчитывать исходя из сумм процентов, начисленных за каждый год действия договора банковского вклада. Но это правило применяется задним числом и к процентам за 2023 год тоже. До 1 апреля банки должны предоставить уточненную информацию о процентах по длинным депозитам за 2023 год. Возможно у кого-то появится переплата💸

#налог
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🚫 Нарушение валютного законодательства: рекордное число дел

В 2024 году увеличилось количество протоколов об административных правонарушениях за несоблюдение валютного законодательства.

Значительная часть таких дел связана с несвоевременным предоставлением уведомлений о зарубежных счетах и отчетов о движении средств по ним. Известия

По закону, если вы находились за рубежом менее 6 месяцев и открыли счет в другой стране, нужно уведомить ФНС. При чем не позднее месяца со дня открытия счета.

ФНС активно работает над выявлением нарушений, но точные данные о количестве дел по конкретным статьям пока не раскрыты. Если вы еще не сообщили налоговой о своих зарубежных счетах или не подали нужные отчеты — не затягивайте. Лучше избежать неприятных последствий, подав документы вовремя.

Чек-лист для владельцев зарубежных счетов
Ограничения по валютному законодательству

@nalogi_tradera

Читать полностью…

⏺ Запись выступления с 35 конференции Smart-Lab

Сооснователь НДФЛка.ру Дмитрий Костальгин рассказал, почему инвесторы переплачивают налоги, какие текущие тренды в налогообложении и поделился реальным кейсом про КИК

YouTube | VKВидео | Дзен

@nalogi_tradera

Читать полностью…

⚡️Инвесторы, напоминаем, что сейчас НДФЛ неудержанный брокером за 2024 год еще не является налоговой задолженностью.

В соответствии с Налоговым кодексом под задолженностью понимается сумма налога, сумма сбора или сумма страховых взносов, не уплаченная в установленный
законодательством о налогах и сборах срок.

Срок уплаты такого налога — 1 декабря 2025 года.

☝️Но его можно уменьшить вплоть до нуля, если есть неучтенные убытки за прошлые года или неиспользованные инвестиционные льготы.

@nalogi_tradera

Читать полностью…

🚀💰Налоги за 2024 год можно вернуть в январе

Начало нового года — идеальное время для оформления вычета. Да, не удивляйтесь, уже сейчас можно подать документы в ФНС и вернуть налог😎

Информация для инвесторов, которые трансформировали ИИС

👉Если заявление о трансформации было подано в ФНС и есть подтверждение его регистрации, вы вправе заявить новый вычет на долгосрочные сбережения.

👉Если заявление за 2024 год отклонили — не паникуйте! У вас есть шанс повторно подать заявку до 1 февраля. А вычет заявить уже после регистрации документа.

При наличии справки 2-НДФЛ за 2024 год можно подать документы на вычет без ожидания упрощенной формы в личном кабинете налогоплательщика и вернуть налог в январе!

Первые «счастливчики» уже получили свои деньги! 💸
Подробнее про новые вычеты на ИИС-3

Пользуйтесь вычетами с умом — начинайте год без лишнего стресса!

#вычеты
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🚀 Что нужно знать трейдеру о налогах в 2025 году?

С 1 января вступили в силу важные изменения в налоговом законодательстве, которые напрямую касаются инвесторов и трейдеров. Вот, что важно знать и учитывать при совершении сделок.

🆕 Новые ставки НДФЛ 🆕

🔍 Кто теперь считается налоговым резидентом
Даже если вы проводите за границей больше 183 дней можно сохранить статус налогового резидента РФ. Это касается:
— военнослужащих, находящихся на службе за рубежом;
— сотрудников госорганов и местного самоуправления в командировках;
— работников российских организаций, задействованных в международных проектах, например, в атомной энергетике.

📆 Новые сроки для налоговых агентов
С 2025 года налоговые агенты могут удерживать НДФЛ до 31 января года, следующего за отчетным. Кроме этого они обязаны учитывать расходы инвесторов, подтвержденные документально, и хранить эти документы в течение 5 лет.

❌ Запрет на майнинг в ряде регионов
Нельзя будет "добывать" цифровую валюту до 15 марта 2031 года включительно в 10 субъектах РФ. К ним относится Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская и Чеченская Республики.
На многих территориях Иркутской области, Бурятии и Забайкальского края введен частичный запрет согласно Постановлению Правительства РФ от 23.12.2024 г. №1869. Майнинг будет разрешен без перерывов с 16 марта 2031 года. За нарушение запрета могут по решению суда полностью отсоединить от электросети.

💰Обновлен список доходов по операциям с ценными бумагами
Доходы от доверительного управления имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд теперь стали относиться к доходам по операциям с ценными бумагами. А значит полученные по ним убытки подлежат переносу на будущие периоды.

💲Пятилетняя льгота: новые условия
Освобождение от налога теперь действует только для налоговых резидентов и распространяется на доходы до 50 миллионов рублей.

⛔️ ИИС и ЛДВ: новые ограничения:
Льгота на долгосрочное владения не действует на бумаги, которые когда-либо учитывались на ИИС.
Закрыть ИИС тип А в 2025 году и заявить вычет по окончании налогового периода теперь не получится. Счет должен быть открыт весь год. Исключение - год открытия ИИС.

Правильное налоговое планирование — это возможность сэкономить деньги. Начните год грамотно!
А если нужна помощь в расчетах или планировании, записывайтесь на консультацию — разберемся вместе.
➡️ НАЙТИ ВЫГОДУ

#новости #налог
@nalogi_tradera

Читать полностью…

Друзья, с наступающим😊

2024 подходит к концу и мы хотим сказать вам простое, но очень важное "спасибо". За доверие, за выбор, за лайки и комментарии. Именно вы мотивируете нас становиться лучше каждый день!

Пусть 2025 год принесёт вам максимум вычетов и минимум проблем, больше путешествий и меньше волокиты😊

Желаем вам счастья, здоровья и такого же баланса в жизни, как в правильно заполненной декларации!

Всегда ваша,
НДФЛка.ру
😊😊😊😊

Читать полностью…

🎙Запись эфира про ИИС-3
Вопросы задавал Жека Аксельрод в InvestCommunity-INVESTINGvideo

#эфир
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🎙Прямой эфир

25 декабря в 18:30 в InvestCommunity-INVESTINGvideo вместе с Жекой Аксельродом будет важный разговор о налоговых льготах на ИИС-3.

💬 Многие открыли "старый" ИИС себе, жене, детям и даже бабушке, а вот что с ним делать дальше так и не решили. Что выбрать: ИИС или ИИС-3? Этот вопрос не теряет актуальности. Завтра в прямом эфире будем разбирать налоговую оптимизацию и трансформацию ИИС.

⏰ Поставьте напоминание, чтобы не пропустите вебинар.

#эфир
@nalogi_tradera

Читать полностью…

👀 Заметили ошибку в данных от банка по вкладу?
Сообщить о ней можно в ЛК налогоплательщика. Рядом с суммой дохода есть кнопка "Сообщить об ошибке". Также можно направить обращение непосредственно в банк.
Если ошибка подтвердится, то данные в ЛК обновят.

@nalogi_tradera

Читать полностью…

👇 Про вычет с налога на вклады

Читать полностью…

💸 Цифровой рубль — новая форма российской национальной валюты.

Планируется, что кредитные организации дадут возможность клиентам совершать операции с цифровыми рублями:
➡️с 1 июля 2025 года такая обязанность возникнет у системно значимых участников рынка;
➡️с 1 июля 2026 года - у банков с универсальной лицензией;
➡️с 1 июля 2027 года - у остальных кредитных организаций.

Цифровой рубль будет дополнять уже существующие наличные и безналичные формы денег. Все три формы будут равноценны: один цифровой рубль равен одному наличному или безналичному рублю.

Основные характеристики

▪️Выпускается и хранится на платформе Банка России. Но цифровые кошельки можно будет открывать через мобильные приложения банков или интернет-банкинг.

▪️Предназначение — оплата товаров и услуг, а также переводы между гражданами и организациями. Операции для физлиц будут бесплатными, а для бизнеса — с минимальной комиссией. Взять кредит в цифровых рублях будет нельзя. Проценты на остаток и кэшбэк на них начисляться не будет.

▪️По общему правилу физлица будут расплачиваться с компаниями и ИП цифровыми рублями по универсальному QR-коду. Это касается и переводов тем, кто занимается частной практикой, а также самозанятым. Законопроект на рассмотрении в ГД.

▪️Доходы, полученные в цифровых рублях, будут облагаться НДФЛ по действующим ставкам в зависимости от вида дохода.

💭 У цифрового рубля нет срока давности, майнить его самостоятельно не получится, обязательств по открытию цифрового кошелька физлицам нет.
Что нужно знать про ЦФА

@nalogi_tradera

Читать полностью…

Ответ на вопрос про заявление до 30.04.2025 г касательно ИИС в голосовом сообщении ниже.
🔄 Применяется к ИИС3, открытым только в 2024 году👇

@nalogi_tradera

Читать полностью…

🍋 Налоги на миллион: как исправить ошибки брокера и вернуть излишне уплаченные деньги

Один из наших клиентов обратился к нам с задачей вернуть налог с брокерского счета в ФИНАМ — 300 тыс. рублей. Но в процессе выяснилось, что оснований для этого не было. Однако! Мы нашли другую проблему — с брокером БКС. Эта ситуация оказалась настоящим сюрпризом.

🚫 Справка 2-ндфл
Когда эксперт НДФЛки проверял документы, выяснилось, что в 2-НДФЛ от БКС за 2023 год не был учтен налоговый вычет.

Брокер зафиксировал чистый доход без затрат и льготы на долгосрочное владение (ЛДВ).

В ходе переговоров с представителем БКС эксперт НДФЛки предложил внести изменения в 2-НДФЛ, но… брокер отказался.

✔️ Декларация 3-НДФЛ
В итоге решили подавать документы напрямую в ФНС. В декларации:
— учли затраты, связанные с покупкой еврооблигаций, что снизило налогооблагаемую базу на 6 млн. рублей;
— применили ЛДВ, что уменьшило НДФЛ еще на 1 млн. рублей.

😨 Налоговое уведомление
А еще на момент обращения к нам в сервис у клиента был долг по налогу — 7 млн. рублей. Но не переживайте, он не остался без внимания. После подачи декларации эксперт НДФЛки направил обращение в ФНС о пересчете задолженности.

🔝 Результат
— Долг по НДФЛ был полностью убран.
— Возвращено на счет клиента 200 тыс рублей.

P.S. Через неделю после завершения камеральной проверки БКС все-таки подал корректировку по 2-НДФЛ 🙄

Если у вас проблемы с налогами или брокером, — не тяните! А НДФЛка поможет вам разобраться в любой ситуации, с любым брокером и с любым видом налога.

#кейс
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🆕🆕Майнеры
В личных кабинетах налогоплательщиков появился новый сервис. Теперь майнеры могут официально отчитаться о получении цифровой валюты. Функция доступна при входе с помощью квалифицированной электронной подписи в:
➡️ЛК ФЛ («Майнинг»);
➡️ЛК ЮЛ («Майнинг цифровой валюты»)
➡️ЛК ИП («Жизненные ситуации» → «Майнинг цифровой валюты»).
Юр. лица и ИП смогут отправлять сведения в налоговую только после включения в Реестр майнеров и операторов.

🆕🆕ОДДС по зарубежным счетам
ФНС установила новые сроки обязательных проверок отчетов по валютному контролю.

✔️ Теперь налоговики обязаны проверить отчеты в течение 40 рабочих дней с момента подачи.
✔️ Если найдены ошибки или нарушения, уведомление о необходимости исправлений направят в течение 5 рабочих дней.

🆕🆕Квалифицированные инвесторы
ЦБ меняет правила для получения "квала". Увеличивают имущественный порог:
🔵с 2025 года до 12 млн. рублей;
🔵с 2026 года до 24 млн. рублей.
Изменения вступят в силу 10 февраля 2025 года.
Посмотреть другие условия

ЦБ объясняет это заботой о частных инвесторах, чтобы они не оказывались в сложных инструментах без должных знаний.

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
😨 Расскажите друзьям и коллегам, чтобы никто не попал впросак!

#новости
@nalogi_tradera

Читать полностью…

📢 Трансформировали ИИС в 2024 году? Не забудьте уведомить ФНС!

Если в прошлом году вы перевели "старый" ИИС в новый ИИС-3 через брокера, важно подать заявление в налоговую до 1 февраля 2025 года.

Крайний срок для представления заявления о трансформации в 2024 году — пятница 31 января.

Почему это важно👇
1⃣ "Трансформация" ИИС позволяет совмещать сразу две налоговые льготы:
— Вычет на взносы до 400 000 ₽ в год.
— Освобождение от налога на прибыль в пределах 30 млн ₽.
2⃣ "Новый" ИИС имеет существенные отличия от "старого" счета. Подробнее здесь.
3⃣ Подав заявление в срок вы сохраните налоговые вычеты. Про проблемы ИИС писали здесь.

Подать заявление можно через Личный кабинет налогоплательщика.
Не нужно ждать итогов проверки – главное, уложиться в срок!

❕Если вы трансформировали ИИС через брокера в январе этого года, подать заявление надо до 31.12.2025 г.
ПОРЯДОК ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ

#иис3 #иис
@nalogi_tradera

Читать полностью…

📊 Кейс: как минимизировать налоги

В наше время у большинства инвесторов несколько брокерских счетов у разных брокеров. Это давно уже не редкость. Каждый брокер предоставляет свои плюсы: где-то проще получить квала, у кого-то выгодные комиссии на отдельные активы, а где-то просто приятное обслуживание.
❓Вопрос: как инвестору справиться с этим многообразием и не переплатить налог

Рассмотрим реальный пример клиента НДФЛка.ру. Назовем его Михаил. У него 4 брокерских счета с разными ситуациями за один год:
▪️убыток по акциям и фьючерсам у брокера №1
▪️погашение облигаций у брокера №2
▪️доход от продажи акций более 3 лет во владении у брокера №3
▪️доход по брокерскому счету за рубежом

🧮Задача, которую нужно было решить эксперту НДФЛки — извлечь максимальную выгоду из всех этих переменных.
Сальдировали убытки, применили льготу на долгосрочное владение, а чтобы инспектору было легче проверять, написали подробные пояснения по расчету. Бонусом заявили вычет за обучение детей и ДМС.

💪 Выгода Михаила составила 450 000 рублей

Наличие нескольких брокеров — это не проблема, если правильно подходить к учету всех активов. Важно использовать все доступные льготы. Не знаете, как справиться со счетами и не переплатить налоги? Спросите у вашего налогового консультанта. Без него, как и без статуса квала, ох как непросто😉

#кейс
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🔝Три главных вопроса по налогу после конвертации расписок

1⃣ Почему частным инвесторам не могут зачесть срок владения депозитарными расписками для льготы на долгосрочное владение?
По действующему законодательству срок владения иностранными расписками не учитывается при конвертации в российские акции. Исключение — автоматическая конвертация в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 114-ФЗ.

2⃣Почему не все расходы учитываются при продаже новых акций?
Согласно п. 2.6 ст 277 НК РФ нужно учитывать долю балансовой стоимости новых российских акций в балансовой стоимости иностранной компании.
КЦ ИКС 5 – 0,576
ПАО «Группа «Русагро» — 0,1094, торги еще не начались
МКПАО «Озон‎» — ?

3⃣Что делать с недооценкой расходов по новым акциям?
Можно продержать новые акции 3 года и получить ЛДВ, чтобы уменьшить потенциальный налог. А еще можно попробовать решить проблему с повышенным налогом другим способом.

АВО направила обращения в Минфин и Банк России с предложением изменить налоговое законодательство. НДФЛка поддерживает данную инициативу.

🔗 Подробности, порядок действий и форма обращения

Давайте сделаем налогообложение справедливым для всех!

@nalogi_tradera

Читать полностью…

😊 Январский дайджест от НДФЛки

Ловите главные события и полезные материалы по налогам для инвесторов

🔽 Проблемы ИИС: что нужно знать
🔽 Как НДФЛка спасла налоговый вычет по ИИС
🔽 Порядок подачи заявления о трансформации ИИС
🔽 Запись эфира про ИИС-3
🔽 Новое в статусах СоИДН
🔽 Экономим на налоге с банковских вкладов
🔽 Налоговые последствия КЦ ИКС 5
🔽 Важное об НДФЛ в 2025 году
👍 Дивиденды и ИИС-3: снятие ограничений о выплате

😊 Итоги инвестиционного форума «Россия зовёт!»
По поручению Президента РФ нас ожидают изменения в законодательстве:
🙁 налоговый вычет по НДФЛ для сумм по долгосрочным договорам страхования жизни увеличить до 400 тыс. руб., как для долгосрочных сбережений;
☹️ упрощение постановки на налоговый учет нерезидентов РФ;
😣 создание семейного инструмента сбережений с налоговым вычетом до 1 млн рубл. в год для инвестированных средств.

Срок для внесения изменений — до 15 июля 2025 года.

Напишите в комментариях, что еще вам интересно узнать про налоги и инвестиции. Мы подготовим разборы и ответы!

😊 @nalogi_tradera

Читать полностью…

❗️Масштабный сбой произошел в работе рунета: пользователи жалуются, что многие сайты не открываются, не работает даже сервис по мониторингу сбоев

Читать полностью…

🔴 Налоговые последствия КЦ ИКС 5 (X5)

В декабре брокеры проинформировали клиентов о новых налоговых последствиях. Это не связано с кейсом Яндекса, о котором мы писали ранее здесь. Информация касается ценных бумаг ретейлера ПАО «Корпоративный центр ИКС 5».

➡️ При продаже новых акций ПАО КЦ ИКС 5 (RU000A108X38), полученных вместо расписок X5 Retail Group N.V., затраты учитываются не в полном объёме в рамках ФЗ № 470 о принудительной редомициляции.

Доля балансовой стоимости активов компании составляет 57,6%, и именно эта часть ваших первоначальных затрат переносится на новые акции. Если расписка была куплена вами по 1 700 руб., то при продаже акций брокер учтет расходы только в сумме 979 руб./шт. Примеры расчета НДФЛ

— Можно ли избежать налоговых последствий при продаже распределенных акций?
— Да, с помощью льготы на долгосрочное владение (ЛДВ). Но нужно держать бумаги минимум 3 года, т.к. срок владения расписками X5 Retail Group (FIVE) не учитывается.

Напомним, что сроки владения расписками и "новыми" акциями суммируются только при автоматической конвертации ГДР и АДР в акции. Список компаний, чьи бумаги были автоматически конвертированы.

Как считаете повышенный налог на бумаги КЦ ИКС 5 — это разыгранный спектакль или случайность и нас ждут очередные поправки в НК?

🤬 - хватит повышать налоги
🙏 - жду поправки в НК
😎 - давно избавился от расписок

#акции
@nalogi_tradera

Читать полностью…

😊😊Прекрасная новость!

Заявление о трансформации ИИС можно отправлять через личный кабинет налогоплательщика😊

Нужно только выбрать договор и подтвердить отправку. Отправить пока можно только через веб-версию личного кабинета, в приложении еще нет такой опции.

Под Новый год случаются разные чудеса😉

#иис3 #иис
@nalogi_tradera

Читать полностью…

🔄 Продолжение истории "Проблемы ИИС"

Помните кейс о том, как инвестор столкнулся с проблемой при трансформации ИИС и оказался под угрозой потери налоговых вычетов? Налоговая потребовала вернуть деньги из-за "задвоения" ИИС. Мы обещали держать вас в курсе, и вот, наконец, пришел положительный ответ от ФНС!

Суть проблемы
Инвестор решил трансформировать старый ИИС в новый, после чего открыл еще два ИИС нового типа. На тот момент Приказ с формой заявления о трансформации еще не был опубликован. Наш инвестор написал обращение в налоговую в свободной форме. ФНС его не учла и выявила нарушение — "задвоение" ИИС. Это могло привести к серьезным последствиям, если бы кейс не получил столь широкую огласку в СМИ.

⬇️ Что сделал эксперт НДФЛки?
Напрямую связался с ИФНС и провел личный ликбез для сотрудника инспекции, чтобы все нюансы были правильно поняты🤓 После чего было подано еще одно обращение в налоговую.

Ответ в итоге пришел не в личный кабинет налогоплательщика, а по почте России. ИФНС написала, что если заявление будет подано до 1 февраля 2025 года, инвестор сохранит все свои налоговые вычеты и не потеряет льготы, связанные с ИИС-3.

✔️ Заявление о трансформации было подано 18 декабря

НДФЛка продолжает помогать решать налоговые вопросы — от вычетов до подачи деклараций. Мы всегда рядом, чтобы обеспечить вас максимальной защитой. А если вы хотите узнать больше о налоговых льготах ИИС и ИИС-3, то присоединяйтесь сегодня в 18-30 к прямому эфиру. Проведем его в Телеграм-канале @investing_video Подробно разберем все нюансы этих счетов и ответим на ваши вопросы.

#иис3 #иис
@nalogi_tradera

Читать полностью…

‼️ Второй ИИС — проблема? Как НДФЛка спасла клиенту налоговый вычет

Случайно открытый второй ИИС может стать проблемой при получении налогового вычета. Особенно если банк не готов комментировать ситуацию с задвоением. Но для НДФЛки сложностей не существует — только задачи, которые нужно решить.

💸 Иван планировал оформить вычет по ипотеке и учесть убыток 2022 года. Но оказалось, что доходов прошедшего года недостаточно для реализации этого плана.
Но при разборе документов эксперт НДФЛки обратила внимание, что у Ивана два ИИС. Второй счет, со его слов, был открыт «по ошибке‎». Комментариев банка на этот счет Иван так и не дождался.

⬇️ Что сделал эксперт НДФЛки?
▪️Собрали документы о закрытии второго ИИС.
▪️Подали декларацию по первому счету.
▪️Написали обращение в налоговую с разъяснениями.

✔️ Итог: Иван получил свои законные 52 000 ₽!

ФНС подтвердила право клиента на вычет по первому, активному ИИС.

💬 Попали в подобную ситуацию с ИИС? Не спешите паниковать — это недоразумение может быть исправлено. Эксперты НДФЛки разберут ваш случай, подготовят обращение в налоговую и помогут получить положенные вычеты. Выжимайте максимум из своих налогов!

#кейс
@nalogi_tradera

Читать полностью…