8616
Канал про бизнес, экономику и иногда про то, что происходит в мире. На странице https://sponsr.ru/mysli_vsluh/ мои статьи и подкасты.
Ну и напоследок сегодня. Золото обновило максимум - $3780+. Не буду повторять то, что писал с 2023 года в этом канале, просто предлагаю поискать похожие паттерны боковик-стремительный рост на долгосрочном графике.
На что, исходя из графика, больше похож текущий рост:
-начало 1970-х 👍
-начало 2000-х ❤️
-ни на что, это будет самобытный ни на что непохожий рост 🔥
@moi_misli_vslukh
Правительству США грозит частичная приостановка работы Shutdown с 1 октября, если Конгресс не примет законопроект о финансировании.
Шатдаун в этом смысле скорее не к экономике имеет отношение, а к политике. Потому что его наступление означает, что кто-то с кем-то не договорился. Хотя и от сценария, когда шатдаун может быть запущен согласованно и целенаправленно для провоцирования ускорения событий тоже не стоит отметать.
Американские законодатели просят SEC выполнить исполнительный указ президента Трампа, открывающий пенсионный рынок стоимостью 12,5 трлн долларов для криптовалют.
Срыв покровов по пошлинам от вражеских аналитиков:
В настоящее время правительство США собирает около 350 миллиардов долларов в виде пошлин по годовой ставке, что соответствует 18% годовых выплат по налогу на доходы домохозяйств.
Суть в том, что объем денежных поступлений от тарифов весьма значителен.
Цены на недвижимость в Москве снова обновили исторический максимум, поднявшись выше 314 800 рублей.
Банк Японии впервые в истории объявил о продаже акций из своего огромного портфеля ETF.
Трамп снова заявил о «разочаровании» Путиным и пообещал снижать цены на нефть, чтобы «автоматически» остановить конфликт
Мы действительно снижаем цены. И мы хотим, чтобы это автоматически остановило войну с Россией и Украиной. Если цены снизятся ещё немного, это остановит её. Я очень разочарован в президенте Путине — сказал Трамп.
Главные события в ТЭК за неделю по мнению авторов телеграм-каналов в еженедельном дайджесте Energy Today:
Спасение PEMEX - отдельно стоящий казус или образец для подражания? /channel/angrybonds/14755
МЭА зря паникует из-за недоинвестрования нефтянки /channel/oil_capital/23045
Ускоренный отказ Евросоюза от российского СПГ приведет к катастрофическим последствиям для европейской экономики - анализ АЦ "Акценты" /channel/akcentynorth/4244
Зачем Китай закупает так много не нужной ему нефти? /channel/needleraw/15122
Промышленникам усложняют защиту от БПЛА – подавители дронов приравняют к оружию /channel/news_engineering/15771
Теневой» флот становится основой нового рынка нефти /channel/Global_Energy_Markets/5414
Минэнерго России предложило инициативу по созданию загранаппарата министерства для интенсификации взаимоотношений с зарубежными партнерами во всех отраслях ТЭК /channel/IGenergy/4499
Цифровые олигархи принялись за дело, пока Дональд Трамп у власти им будет дан "зеленый свет" на захват целых сегментов рынка /channel/AlekseyMukhin/10150
Примерно 50% запасов «НОВАТЭКа» - газовые ТРИЗы, из них разработка 50 проектов нерентабельна без льгот /channel/energopolee/4114
В экспорте нефтепродуктов – двузначный спад /channel/rcc_tg/23654
Все больше новостей о том, что американские нефтяники сокращают персонал. Себестоимость добычи где-то рядом с текущей ценой? /channel/moi_misli_vslukh/4846
Куда будут направлять 3 млн тонн казахстанского карбамида ежегодно? /channel/pacedot/1770
СП «КазМунайГаза» и «Лукойла» планирует первую нефть с месторождений Каламкас-море и Хазар в казахстанском секторе Каспия к 2029 году /channel/oilgazKZ/2661
МЭА представило новый аналитический доклад The Implications of Oil and Gas Field Decline Rates, в котором зафиксировано ускорение снижения добычи углеводородов на действующих месторождениях /channel/digitalenergyfiveo/122
США прекратят сбор данных о выбросах от крупнейших загрязнителей страны /channel/ESGpost/6071
Почему в нефтегазе проще купить технику, чем найти настоящих профи – о кадровом кризисе, который решит судьбу Восточной Сибири и всей отрасли /channel/Azat_Energy_Inside_ru/192
Топ-10 убыточных компаний РФ: что по нефтегазу? /channel/karlkoral/5380
Проблема заброшенных скважин актуальна не только для России. А в США она ещё и усугубляется последствиями масштабного использования ГРП. /channel/Oil_GasWorld/4442
Регулятор по прежнему не замечает топливный кризис? /channel/nefxim/2121
В Узбекистане объявили об открытии крупного газового месторождения /channel/LngExpert/2322
Xpeng запустил свою первую производственную линию в Европе /channel/Newenergyvehicle/3593
Цены на бензин опережают инфляцию восьмую неделю подряд /channel/rusfuel/1877
Чтобы первыми узнавать о событиях в ТЭК подписывайтесь на @energytodaygroup и каналы участники дайджеста! Хотите принять участие в следующем? Ждём ваши посты на @EnergyTodayRedactor до 22.00 каждой субботы.
Европа хочет установить лимит на то, сколько цифрового евро может держать человек
А самое главное, чтобы экзамены проходили только у аккредитованных учебных центров.
@moi_misli_vslukh
Wildberries купил себе целый аэропорт Магас в Ингушетии за 425 млн рублей. Власти рассчитывают, что маркетплейс даст новую жизнь гавани, чтобы увеличить число рейсов и открыть новые направления, включая международные. Сейчас аэропорт выполняет лишь один регулярный рейс в день.
Администрация Трампа заявила в пятницу, что попросит компании платить 100 000 долларов в год за рабочие визы H-1B, что может нанести серьезный удар по технологическому сектору, который сильно зависит от квалифицированных рабочих из Индии и Китая.
Подумал, что наверное несправедлив я к потенциальному IPO Россельхозбанка.
Потому что не так важно ROE банка, как то, по какому Р/Е и P/BV будет проходить IPO. Если его будут размещать по 0,35х капитала или ниже и по Р/Е 4х или ниже, то конечно можно брать.
Подумают же про инвесторов при размещении, дадут нормальную оценку?… Да?…
@moi_misli_vslukh
Банк России решил отдать жалобы россиян на откуп искусственному интеллекту. Решение по ключевой ставке ИИ не принимает, отдельно отметили в ЦБ.
Китайский гигант выкупил две главные сети по торговле техникой Германии MediaMarkt и Saturn. Их купил китайский онлайн-ритейлер JD. Стоимость сделки оценивается в 2,23 млрд евро.
Федеральное картельное ведомство уже одобрило сделку.
JD — крупный ритейлер в Китае с оборотом более 140 млрд евро в год.
Прекрасное от коллеги в противовес "рецессии нет":
Давайте посмотрим на это замедление, цифры за 1е полугодие:
- Продажи автомобилей, г/г: -26% (!), продажи грузовой техники -50-60% (!)
- Продажи квартир, г/г: -22% (!) (новостроек -38%)
- Продажи бытовой техники: -5%
- Погрузка на сети РЖД: -8%
- Выплавка стали: -5%
- Трафик магазинов одежды и обуви: -9%
- Добыча газа -3.2%
- Производство электроэнергии -2%
При этом, чтобы «перезапустить» экономику и была возможность снизить дефицит сначала ставку нужно снизить «драматически». Если же превентивно снижать дефицит бюджета, то ничего, кроме рецессии уже в тех отраслях (и, следовательно, уже во всей экономике), которые из этого дефицита питаются, не получится
Рост среднего уровня заработной платы в России в текущем году составляет около 15%, заявил советник главы Центробанка Кирилл Тремасов.
«Доходы населения продолжают расти очень быстрыми темпами. Средние зарплаты в прошлом году на 19% в среднем по стране росли, в этом году рост немножко замедлился, но все равно очень высокий: порядка 15%», — цитирует его ТАСС.
Тремасов также заявил, что реальная инфляция не совпадает с тем, что воспринимают граждане «под воздействием психологического фактора». По его словам, покупатели в магазинах экстраполируют свои впечатления удорожания «любимых товаров» на всю потребительскую корзину.
«То, что сливочное масло дешевеет, яйца второй год подряд дешевеют, гречка третий год подряд дешевеет, то, что картофель еще до недавнего взлета цен находился на уровне 10-летней давности, — такие вещи мы как-то игнорируем», — подчеркнул советник председателя ЦБ.
Сдавать экзамен на права без автошколы хотят разрешить в России. Национальный автомобильный союз уже обратился с этой просьбой к Михаилу Мишустину. Эксперты предлагают ученикам самостоятельно готовиться к теоретическим экзаменам и вождению. В автосоюзе заявили о плохой подготовке преподавателей и низкой заинтересованности руководителей автошкол в успехах учеников.
США уведомили европейских союзников о планах сократить военную помощь Латвии, Литве и Эстонии — RTRS
США прекратят помощь странам Балтии и всем членам НАТО, граничащим с Россией — RTRS
ЕС не намерен изымать российские замороженные активы в нарушение международных норм, поскольку неуважение международных законов приводит к «полному хаосу», заявил Макрон. Другие европейские лидеры также выступали против изъятия
Мне кажется, что это лишнее подтверждение того, что если глобально ДКП смягчается, фискальные стимулы находятся на максимуме и совокупно это как будето УЖЕ наступил 2008 год, фондовый рынок продолжает бумить и таким образом поддерживать потребительский спрос, а экономика все еще замедляется, то в будущем нас ждут мегастимулы, которые мировая экономика никогда еще не видела. Например, сильно отрицательные реальные ставки и очередной мегапузырь.
@moi_misli_vslukh
Трамп снова заявил о «разочаровании» Путиным и пообещал снижать цены на нефть, чтобы «автоматически» остановить конфликт
Мы действительно снижаем цены. И мы хотим, чтобы это автоматически остановило войну с Россией и Украиной. Если цены снизятся ещё немного, это остановит её. Я очень разочарован в президенте Путине — сказал Трамп.
ВТБ БУДЕТ "БОРОТЬСЯ" ЗА ТО, ЧТОБЫ ДИВИДЕНДЫ ОТ БАНКА СТАЛИ РЕГУЛЯРНЫМИ
ДОЛЯ ГОСУДАРСТВА В ВТБ ПО ИТОГАМ ДОПЭМИССИИ СНИЗИЛАСЬ ДО 50% ПЛЮС ОДНА АКЦИЯ
ВТБ НАЙДЕТ РЕШЕНИЕ, КАК ПРИВЛЕКАТЬ КАПИТАЛ В БУДУЩЕМ С УЧЕТОМ ОГРАНИЧЕНИЯ НА СНИЖЕНИЕ ГОСДОЛИ, ОПУСТИВШЕЙСЯ ДО 50%+ 1 АКЦИЯ ПО ИТОГАМ ДОПЭМИССИИ
- КОСТИН
Глава SEC заявил, что хочет перенести все рынки США на блокчейн
Кстати, в продолжение этого
поста
для любителей крипты. Проблема любого кризиса это риск контрагента. И в этой связи особенно рисковым активом выступают стейблкоины, все обеспечение под которые либо в банках на депозитах лежит, либо в долговых бумагах, которые в случае мощного финансового кризиса (а уж тем более в случае кризиса, вызванного дефолтом по трежерям) либо упадут в цене, либо окажутся неликвидными, либо просто "сгорят в огне дефолта контрагента", если регуляторы не придут им на помощь.
В этом смысле мы
видели
как этот потенциальный риск чуть не реализовался в USDC.
#гнетущее_ДКП
#семибанкирщина
Этот пост собирался написать вчера, но отвлекла полемика по поводу экономической науки.
Но вернемся от теории к практике.
Коллега Волков недавно сказал очень хорошую фразу: чтобы понять насколько реально фигово банкам, надо не обзоры читать, а с банкирами говорить.
Банкам, как и всей финансовой сфере есть и будет фигово по одной просто причине - "ножницы" между стоимостью активов и пассивов начинают стричь не в их пользу.
Пассивы по прежнему дорогие, а активы ... в реальном секторе количество хороших заемщиков быстро снижается, а те кто остались сворачивают деятельность и перестают занимать. Плохие же требуют рестрактов, или вообще грозят уйти в дефолт. По депозитам же по прежнему надо платить регулярно и довольно дорого. Плюс "помогает" ЦБ с ужесточением регулирования и возвратом к Базелю, от которого частично отказались с началом СВО.
В общем, чем дольше сохраняются высокие ставки, тем выше риск возникновения проблем в финансовой системе.
Периферийным зрением уже можно заметить следующее:
1) У МФО снова растет просрчока и они пытаются её побыстрее продать. Мы это отмечали ещё в июле месяце, тенденция крепнет.
2) 22 % граждан не могут платить по кредитам (данные КонфОП). При этом банки удлиняют сроки по потребкредитам, отчасти для максимизации доходов, отчасти вынуждено.
3) Самозанятым кредит взять было всегда непросто, а теперь стало ещё сложнее. Лишь 17% самозанятых не испытывают сложностей при получении кредита.
4) Неплатежи госкомпаний и крупных монополий, о которых много говорилось летом, никуда не делись. Это помимо всего прочего ухудшает финансовое положение их подрядчиков и негативно влияет на банки.
5) Санируемый банк "Таврический" у которого ЦБ недавно отозвал лицензию, сгубили именно что дорогие пассивы. Это, кстати сказать, всего второй случай, кода лицензию отозвали у санируемого банка.
Надо сказать, что банки последний месяц пытались снижать ставки по вкладам опережающими темпами, играя на ожиданиях понижения ключа, но в последнее время пришлось снова их повышать. Что говорит скорее всего о том, что со снижением ставок начался вывод депозитов и в балансах у ряда банков возникла угроза образования дыр.
В общем тенденции какие-то не очень. Хотя ничего действительно трагичного пока не случилось. У ВТБ так вообще допка прошла и все хорошо. Но они ставки и не повышали.
Это кстати к вопросу о дефиците трудовых ресурсов и борьбе с нелегальной миграцией и преступностью у нас. Надо наводить порядок? Надо. Издержки растут? Растут. Трудовые ресурсы пополняются медленее? Медленнее. Но если принять как данность, что рецессия уже идет, но в отдельных отраслях, кроме тех, которые поддерживаются за счет дефицита бюджета, то это в определенной мере даже неплохо.
@moi_misli_vslukh
США - индекс опережающих экономических индикаторов (авг) = -0.5% (ожид -0.2% / ранее -0.1%)
Услышал прекрасную аналогию по поводу покупки индекса S&P500 на текущем уровне в контексте самого большого пузыря в истории американского рынка:
Представьте себе, что вы играете в блэкджек и вам выпало 19. Станете ли вы добирать еще одну карту?
ЦБ: немонетарной инфляции не существует, она не может тебе навредить
Минпромторг: *повышает утильсбор*
Минфин: *повышает НДС*
Все, кроме военных и ВПК: ух бл*
Минфин допустил возможность IPO Россельхозбанка
Агентство учитывает и дальнейшее улучшение рентабельности. За 12 месяцев, завершившихся 31.03.2025 г., рентабельность капитала (ROE) по МСФО составила 9% против 7% годом ранее. В 2025 году банк ожидает сохранения прибыли по МСФО на уровне не ниже прошлогодних значений.