32346
Канал про банки, курсы валют, экономику. Графики, таблицы, в общем всё наглядно и понятно, как вы любите. ———— @as111 - ads; @rvost у нас появился чат https://t.me/+KBNvfHq3AFI1ZmQy
🔤Алор Брокер с 6 июня прекращает вывод долларов на банковские счета. Причина: требования банков-корреспондентов (конкретно всё дело в Райфе).
релиз | @MarketOverview
💳Главный исполнительный директор UniCredit Bank Андреа Орчел: "Уйти из России, продав банк или отыскав другие способы, чрезвычайно сложно, поскольку нужно попасть в постоянно уменьшающуюся серую зону, где вы не будете идти наперекор чужой политической воле, а также избежите санкций с обеих сторон. Это не значит, что мы перестали пытаться. Мы постоянно ищем альтернативы, но вероятность невелика".
Похоже Юникредитбанк остается в России, потому что не хотят продавать дёшево. Потенциальные покупатели под санкциями, нельзя без одобрения регуляторов получать деньги от санкционных лиц, которые единственные, кто может выкупить банк по приемлемой цене. Хотя Андреа Орчел и заявляет о сокращении своей активности в России, судя по данным из раскрытий корпоративной информации публичных компаний, в 2024 г. Юникредитбанк продолжает работать с кредитными линиями для российских компаний, внося изменения и увеличивая лимиты, однако в 2023 г. банк был более активным.
Ъ | @MarketOverview
Микрозаймы трансформируются - все большую долю занимают займы размером свыше 30 тысяч рублей (21% в январе-апреле 2024 года и 15% за аналогичный период 2023 года). Очевидно, что МФО начали увеличивать размер выдач на фоне запроса ЦБ на "охлаждение" рынка.
Причем НБКИ пишет о том, что "показатели долговой нагрузки ..., в целом, находятся на приемлемом уровне", а ЦБ развернул это до конкретных цифр:
- доля просроченной задолженности в портфеле снизилась до 32% — значение показателя NPL 90+ достигло уровня начала 2022 года (в том числе сказывается действие мер, направленных на снижение долговой нагрузки заемщиков).
@MarketOverview
В Луганске в I квартале 2026 года возведут комфортный 21-этажный жилой комплекс на 117 квартир. Купить квартиру в строящемся комплексе на выгодных условиях поможет ПСБ, предлагающий своим клиентам из любого региона страны воспользоваться льготной ипотечной программой под 2%. Кстати, этот комплекс – уже второй, где доступна покупка квартир в ипотеку от ПСБ.
@MarketOverview
🔴Партизаны из одного известного красного БАНКА выкатили своё приложение в AppStore - "Восход" от разработчика Alena Ushakova. Приложение весит всего 11,2 Мб, но это нормально для вебвью аппки. Качайте, пока не удалили.
Поддержка банка сообщает, что Восход - это улучшенная версия приложения Akey, позволяющее входить в онлайн-банк на iPhone без пароля по FaceID, но нужно выставить настройки: Профиль - Безопасность - Настройка приложения AKEY. При следующем входе в интернет-банк выбрать "Войти через AKEY".
@MarketOverview
📢Banking news
🔻ЦБ оштрафовал МТС Банк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету МТС Банка уже 59 нарушений.
🔻ЦБ выписал 2 штрафа банку ВТБ за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье размер штрафа на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻ЦБ оштрафовал ВИМ Инвестиции (бывшая ВТБ КУА) за воспрепятствование проведению проверки ЦБ или ненадлежащее исполнение предписания регулятор (ч. 9 ст. 15.29 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф от 700 тыс. до 1 млн руб.
🔻ЦБ оштрафовал АО Автодом (владелец МБ Рус Банка) за невыполнение предписание регулятора (ч. 9 ст. 19.5 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф от 500 тыс. до 700 тыс. руб.
🔻ЦБ вынес предупреждение Цифра Брокеру за иное нарушение профессиональным участником рынка (ч. 12 ст. 15.29 КоАП).
🔸БКС Банк заработал за 2023 г. 4,495 млрд руб прибыли и решил не выплачивать дивиденды. Я ожидал намного больше для флагманского банка страны на рынке трансграничных переводов.
🔸Контур.Банк (бывший банк Екатеринбург) заработал 147,494 млн руб прибыли, дивиденды было решено не выплачивать.
🔸Прибыль Норвик банка (Москва) за 2023 г. составила 263,178 млн руб, акционеры приняли решение не выплачивать дивиденды.
🔹АКРА повысило прогноз по рейтингу Кредит Европа Банка со стабильного до позитивного, рейтинг подтвержден на уровне BBB+(RU). Причина: ожидание снижения объёма и доли проблемной и потенциально проблемной задолженности (их доля снизилась до 10%). Агентство отмечает, что в портфеле привлечения стали доминировать остатки юр. лиц - доля выросла до 56%.
🔹Банк РНКБ (Симферополь) заработал 12,767 млрд руб чистой прибыли за 2023 г., из которой практически всю сумму (12,128 млрд) единственный акционер банк ВТБ утвердил к выплате дивидендов.
🔹АКРА повысило рейтинг Эс-Би-Ай Банка (Москва) с BBB(RU) до BBB+(RU), прогноз сохранен стабильный. Причина: повышение оценки достаточности капитала, Н1.2 = 56,62%, улучшение показателя cost to income (CTI). Агентство отмечает, что у главного акционера японского SBI Holdings остается возможность оказывать финансовую поддержку российской дочке, несмотря на ограничения Правительства Японии.
🔹Эксперт РА впервые присвоил рейтинг Новобанку (Великий Новгород) на уровне ruBB, прогноз стабильный.
🔹НРА повысило рейтинг Первоуральскбанка (Свердловская обл.) с BB– до BB, прогноз сохранен стабильный. Причина: улучшение показателей фондирования, ликвидности и рентабельности.
🔹Эксперт РА снял с рейтинга банка Интеза статус "под наблюдением", рейтинг подтвержден на уровне ruA+, прогноз стабильный. За последние 12 мес. банк существенно нарастил норматив достаточности капитала Н1.0 с 31,5% до 64,5%. Агентство отмечает высокую операционную эффективность и значительный объем доходов от конверсионных операций.
@MarketOverview
😀Накопительный счет с самым большим процентом на ежедневный остаток: в июне Газпромбанк повысил ставку на НС "Ежедневный процент" - 18% годовых для новых и действующих неактивных клиентов на первые 2 месяца с обязательным подключением платной подписки "Газпромбанк Привилегии Плюс". Проценты начисляются на ежедневный остаток - можно пополнять и снимать в любой день без потери %. Максимальная сумма - 1,5 млн руб.
🔵Новым клиентам можно заказать бесплатную карту ГПБ с 2 бонусами одновременно по этой ссылке:
- кэшбек 1000 баллов, если потратить от 1000 руб в первые 30 дней, подключив опцию "Понятный" или "Умный кэшбэк";
- 25% кэшбек на категории Супермаркеты, Одежда и обувь, АЗС, Такси и общественный транспорт, Аптеки - нужно тратить по карте от 5000 руб/мес, лимит кэшбека 5000 руб/мес - акция до 31.07.2024.
🔵Действующие неактивные клиенты - за последние 90 дней на накопительных счетах и вкладах не было больше 100 руб. Проверьте остатки через выписку, а для убедительности - сделайте запрос в чат. Открыть накопительный счет можно только онлайн или [от меня почёт и уважение] по специальной ссылке:
- банк автоматически выпускает карту не только новым, но и действующим клиентам даже при наличие действующей;
- после заявки действующие клиенты могут сразу заходить в онлайн-банк, открывать НС и сразу пополнять.
🔵Подключите подписку "Газпромбанк Привилегии Плюс", первый месяц бесплатно, со второго 299 руб/мес. Чтобы не забывать про ежемесячные списания, поставьте себе напоминалку в календарь телефона.
Ставки | 1000 кб | 25% кб | @MarketOverview
В банк Континенталь зашли новые миноритарии: 21 мая Мадина Гаджиева продала зампредправления банка Зухре Гаджиевой 9,95% долей в ставропольском банке Континенталь (Железноводск) - на фото схема на начало 2022 г.. Судя по общей фамилии и отчеству, покупатель и продавец могут приходиться друг другу сестрами. Через два дня из учредителей банка вышли Яков Бабижаев (0,08%) и Елена Порываева (9,62%), новым акционером с долей 9,7% стал Камиль Гаджимурадов, начальник технического отдела банка Континенталь.
Из интересного: в 2020 г. Яков Бабижаев, будучи замруководителем Западно-Каспийского бассейнового водного управления Федерального агентства водных ресурсов, проходил по делу о безосновательной выдаче разрешения на создание искусственного земельного участка в Каспийском море. Тогда Советский районный суд Махачкалы прекратил дело по ч. 1 ст. 286 УК РФ и назначил штраф Бабижаеву.
@MarketOverview
📶Банк Интеза с 17 июня повышает комиссию на долларовые переводы для физ. лиц. Долларовый перевод можно совершить только в офисе банка:
• 10% min $1500 max без ограничений для USD - было 3% min $1500 max $5000
▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem
релиз (pdf)| @MarketOverview
📶Банк Интеза с 3 июня вводит минимальную сумму долларового перевода для юр.лиц - 10.000 USD - сегодня банк уведомил по почте корпоративных клиентов. Причина: требование банков-корреспондентов уменьшить количество платежей
Ранее ограничений по минималке не было. Интеза до сих пор открывает валютные счета в долларах и евро для юр.лиц и ИП, но срок ожидания одобрения может достигать до 3-4 месяцев.
Условия по USD:
• 0,25% min $110 max $330 комиссия на USD;
• 0,15/0,25% min ₽3000/7500 max ₽50.000 валютный контроль.
@MarketOverview
🤩 Банк «Приморье» в честь 30-летия запускает серию юбилейных вкладов со ставкой до 17%!
🆕 новый вклад «Подарок» 🎁 с максимально выгодной ставкой, без расходных операций
▫️ставка 17% / срок 91 день / сумма вклада от 1 000 000 руб.
▫️ ставка 16,5% / срок 181 день / сумма вклада от 1 000 000 руб.
▫️ставка 16,5% / срок 91 день / сумма вклада от 100 000 руб.
▫️ставка 16% / срок 181 день / сумма вклада от 100 000 руб.
⬆️ повышение ставки по вкладу «Управляемый», с расходными операциями
▫️ставка 14%
▫️срок вклада 181 день
⬆️ повышение ставки по вкладу «Управляемый Премиум»
▫️ставка 14,5%
▫️срок вклада 181 день
Отличное время чтобы инвестировать с помощью вкладов 💰 с Банком «Приморье».
Прозрачные условия по вкладам. Выбирайте наиболее оптимальный вариант для накоплений.
➡️Подробные условия можете узнать:
💻 на сайте
📱 по телефону 8(800)2002086
🏦в офисах Банка, которые находятся в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Иркутске, Южно-Сахалинске и во Владивостоке, Уссурийске, Находке, Артёме.
💳Райффайзенбанк: специальные условия на валютные переводы в долларах и евро на июнь 2024
💵Вчера Райф объявил о приостановке переводов в USD с 10 июня и анонсировал скидку 50%, но подробностей не было. Сегодня появилась полная информация - комиссия на период с 01.06.24 до 16:00 мск 07.06.24 (включительно):
• 1% min $15 max $500 онлайн - было 2% min $15 max 1000;
• 3% min $15 max $1000 в отделении - без изменений.
Напомню, что долларовые переводы доступны только клиентам с Премиальными пакетами услуг, подключенными до 29.02.2023 г., и PrivateBanking. Минимальная сумма перевода - 20.000 USD.
💶Акция со скидкой на переводы в евро продлевается на весь июнь. Впервые спецусловия Райф запустил еще в марте и немного изменил в мае. Комиссия на переводы на период с 01.06 по 30.06:
• 1% min €15 max €500 онлайн;
• 3% min €15 max €1000 в отделении.
Минимальная сумма осталась без изменений - 20.000 EUR
▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem
релиз | @MarketOverview
Идея для выгодного распоряжения деньгами: открыть Накопительный счёт в Сбере, использовать сбережения в любой момент и получать до 16% годовых! 💰
Звучит как отличный план, который можно реализовать со Сбером и повышенной ставкой по счёту до 16% годовых. С Накопительным счётом вы будете получать проценты на ежедневный остаток, пополнять счёт за пару кликов и снимать деньги в любой момент, когда они вам нужны.
Используйте и копите деньги с максимальной выгодой, тем более что именно сейчас Сбер повысил ставку по Накопительному счету, и он стал доступен ещё и подписчикам «СберПрайм».
Здесь все подробности, а открыть Накопительный счет можно за пару минут и пополнить его по номеру мобильного телефона через СБП из любого банка без комиссии.
💳Банк ВТБ с 1 июня отменяет комиссии на онлайн-переводы и повышает лимиты по СБП
Давно известно, что большие банки не любят, чтобы клиенты забирали со счетов свои деньги. Похоже ВТБ смирился, что не сможет воевать с клиентами после вступления в силу закона о бесплатных переводах на свои счета по СБП и межбанку до 30 млн руб. Новые условия:
межбанк
• бесплатно по реквизитам себе на счет без лимита - было бесплатно до 30 млн руб и 0,5% min ₽10 max ₽3000 свыше 30 млн руб;
• бесплатно по реквизитам другим лицам без лимита - было 0,5% min ₽10 max ₽3000
СБП
• бесплатно до 30 млн руб и 0,5% max ₽1500 свыше 30 млн руб себе на счет - без изменений;
• бесплатно до 1 млн руб в месяц на переводы другим лицам - было до 100 тыс. руб;
• 0,5% max ₽1500 свыше 1 млн руб в месяц на переводы другим лицам - было свыше 100 тыс. руб.
В принципе с 1 мая проблем с выводом из ВТБ не было, использовалась цепочка "ВТБ - другой банк с большими бесплатными лимитами, например, Тинькофф или Райф - третий банк". Но с другой стороны, именно по причине маленького лимита бесплатного вывода я не держал больше 100 тыс. руб на накопительных счетах в таких банках, как ВТБ и ГПБ.
тарифы (xls)| @MarketOverview
💳В каких банках можно удаленно открыть счета и получить доступ к интернет банку, если вы клиент Альфа-Банка или Тинькофф банка.
Ранее несколько раз писал про платформу Финуслуги (ФУ) - финансовый маркетплейс от Мосбиржи, который позволяет удаленно без визита в офис открывать счета, карты и вклады в банках. Одной из фишек, которой я пользуюсь - это открытие рублевых и валютных счетов без визита в офис и встречи с курьерами. Так, например, через ФУ открыл вклад в банке Дом РФ, получил доступ в интернет-банк и открыл накопительный счет, который был недоступен на ФУ.
На сегодняшний день логин/пароль от интернет-банка присылают Энерготрансбанк, Морской Банк, Экспобанк, Металлинвестбанк, Абсолют банк, банк Дом РФ, Синара.
1. Регистрируемся на Финуслугах - онлайн для клиентов Тинькофф банка и Альфа-Банка через Тинькофф ID и Alfa ID соответственно, или один раз встретившись с представителем платформы. ООО «МБ Маркетплейс» ИНН 7727618949. Реклама.
2. Открываем вклад в нужном вам банке, можно на минимальную или большую сумму - там сейчас для новичков до 18,5% годовых - подборка вкладов.
3. В этот же день или на следующий приходит логин/пароль от интернет-банка, а дальше уже открываем нужные вам продукты: накопительные счета, валютные счета, делаем переводы, выпускаем виртуальные карты.
Если курьер ФУ не едет к вам в область, то возможно представитель Альфы или Тинькофф заезжает, а потом уже и на ФУ сможете зарегистрироваться. Заказываем бесплатные дебетовые карты с бонусом 1000 при тратах от 3000 руб для новых клиентов:
💳Альфа-Карта - потратить в первые 90 дней, бесплатное обслуживание. Реклама. АО «Альфа-Банк», лицензия Банка России №1326. Реклама.
💳Tinkoff Black - потратить в первые 30 дней, бесплатное обслуживание 3 мес, далее бесплатно при остатках от 50 тыс. руб или плата 99 руб/мес. АО «Тинькофф Банк», лицензия Банка России №2673. Реклама.
@MarketOverview
👀 Курва может спасти российские банки от гонки кэшбеков
Хотя ранее мы и развенчали тезис, что банки устали от гонки кэшбеков, но после этого вспомнил обзор британского финтеха Curve (в простонародье - Курва) - /channel/bankandfintech/31 - обзор отличный, в комментариях еще больше тонкостей. У Курвы есть несколько интересных фич:
⚫️привязываете карты разных банков в приложение, Курва генерит виртуальную или пластиковую карту, которой оплачиваете все покупки. Пополнять Курву не требуется, механика транзакции следующая: оплачиваете покупку картой Курвы, с привязанной карты-донора автоматически списывается аналогичная сумма с сохранением МСС-кода и точки оплаты, в начало названия операции добавляется "CRV*...";
⚫️перед покупкой можно поменять карту-донор, выбрав ту, которая даст больше кэшбека;
⚫️киллер фича GBIT (Go Back in Time) позволяет перенести операции за последние 30 дней с одной карты-донора на другую карту-донор. Например, целый месяц платили Курвой, сели вечером и раскидали транзакции по картам, которые дают бОльший кэшбек на категории трат. Как я понял механику: Курва делает возврат покупку по изначальной карте и сразу же списывает с новой карты.
Нечто похожее было в проекте MTS Tag, правда позволяющем только привязать карты к основной и менять их перед покупкой (без распределения прошлых транзакций). Но если появится фича GBIT, то бюджеты банков на гонку кэшбеков не выдержат наплыва умных клиентов, поэтому банки будут вынуждены остановить или существенно ограничить свои программы лояльности.
@MarketOverview
С топором призывал не оформлять кредитные карты банка Русский Стандарт
В Новосибирске 1 июня находящиеся в нетрезвом состоянии двое мужчин и женщина пришли оформлять кредитную карту в дополнительный офис "Новосибирск - Карла Маркса" банка Русский Стандарт. В 12:43 сотрудница банка нажала тревожную кнопку из-за оскорблений троицы, которым было отказано в заявке. Прибывшие по вызову сотрудники ГБР вывели их на улицу. Но уже через 13 мин в банке снова была нажата тревожная кнопка..
Один из мужчин, получивших отказ по кредитке, вернулся в банк с топором и начал угрожать всем, кто находится в офисе. Нападавший призывал не пользоваться услугами банка из-за грабительских условий. ГБР задержала мужчину и передала его полиции, в ходе личного досмотора у задержанного были обнаружены "предметы, указывающие на вероятность употребления им веществ, изменяющих сознание".
Задержанный: "60% это всё шляпа, они вам больше обложат, не надо, остановитесь просто, я прошу"
Украл молоко, выпил кофе, в тюрьму
По сути это ограбление банка - ч. 1 ст. 161 УК РФ "Грабеж", наказание - обязательные работы на срок до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или ограничение свободы от 2 до 4 лет, или принудительные работы до 4 лет, или арест до 6 месяцев, или лишением свободы до 4 лет.
@MarketOverview
💳 Не более 15 карт в Mir Pay
В новой версии приложения Mir Pay, начиная с v. 1.45.6.350, разработчики ввели ограничение на добавление более 15 карт - до этого таких ограничений не было, можно было добавлять неограниченное количество карт. Пользователи сообщают, что удается обойти ограничение, если банк позволяет добавить карту из своего мобильного приложения.
Кому нужно иметь в Mir Pay больше 15 карт, рекомендую отключить автоматическое обновление. Непонятно, с какой целью НСПК ввело это ограничение - похоже решили вслепую скопировать ApplePay с их лимитом 8 или 12 карт в зависимости от модели. Жалко Михаила с 94 картами.
@MarketOverview
💬Продавая банк, защитись от субсидиарной ответственности.
Сменивший владельцев банк РостФинанс (Ростов-на-Дону) в апреле подал иск в арбиражный суд на бывшего совладельца и экс-предправления Андрея Прохватилова на сумму более 166 млн руб. Исходя из материалов дела новый собственник предъявляет претензии из-за выдачи кредитов компании Ларго Индастриал Проджект и 2 физ. лицам, в отношении которых банк инициировал судебные иски о банкротстве.
Андрей Прохватилов покинул пост предправления 27 декабря 2023 г., а через полтора месяца передал свою долю 9,9% в собственность банка и похоже без оплаты. В мае Андрей Прохватилов подал иск к Ростфинансу на 149,5 млн руб о взыскании действительной стоимости проданной доли в банке.
С прошлого года в банке стали меняться акционеры. Петербургский миллиардер, владелец строительной компании "Дальпитерстрой" Аркадий Скоров 19,9% и его бизнес-партнеры Евгений Ляльков 19,9% и Марьям Халипаева 11,67% продали свои акции 3 членам правления и 4 физ. лицам. В сентябре бывший глава Связьинвеста Евгений Юрченко и держатель самого крупного пакета банка продал все акции трём новым инвесторам. В феврале 2024 г. банк попал в SDN-лист США, но оказалось, что накануне в банке снова поменялись акционеры. В марте в очередной раз сменился главный владелец - 61,6333% банка стала контролировать компания АО РАОЖДК "Стандарт", акционеры которой не раскрываются. Позже акционеры РостФинанса были засекречены в ЕГРЮЛ.
@MarketOverview
Утомительная гонка кэшбеков банков
Месяц назад на Ъ был озвучен интересный посыл от рынка, якобы гонка кэшбэков утомила банки. Мы специально подождали месяц, чтобы посмотреть, действительно ли утомил или это журналистская выдумка. В итоге банки не только не утомились, но и наоборот разогнались так, что предложения с кэшбеком можно найти практически на любую категорию и даже больше стандартных 5%. Ни один банк, который работает с СРА-платформами (за исключением Райфа), окончательно не приостановил, а некоторые даже обновили программы лояльности, например, ВТБ начал давать бОльший кэшбек на не очень популярные категории, чтобы маркетинг мог написать "у нас кб до 25%". Естественно, эквайринговая комиссия конкретной транзакции не покрывает расходы на выплату кэшбека в бонусной категории, но в целом доходы от транзакционной и другой деятельности наполняют маркетинговый бюджет. Рекомендую пользоваться предложениями банков, потому что так будет не всегда, а только в "жирные", как сейчас, годы для банковского сектора.
🏦Свой банк запустил акцию с кэшбеком 5000 руб за ежемесячные траты по кредитной карте по 10 тыс. руб в первые 3 месяца.
💳Газпромбанк еще вначале весны запустил акцию с 25% кэшбеком на популярные категории (включая супермаркеты), причем ежемесячно до 5000 руб, а с мая начал дополнительно дарить сертификаты Ozon или Giftery на 1000 руб новым клиентам.
💳Райффайзенбанк традиционно проводил в последние 2 дня месяца акцию с кэшбеком 5% на всё, а в конце мая предложил 15% кэшбек для премиальных клиентов с лимитом 150 тыс. руб. В итоге накануне завалил себя заявками от премиальных клиентов, что бэк и оффлайн-отделения не справлялись с потоком желающих.
💳Кредит Европа Банк в мае не запускал новых акций с кэшбеком на популярные категории (это помимо стандартного кэшбека), однако возобновил акцию с подарком сертификата в Золотое Яблоко на 2000 руб за траты от 2000 руб по кредитной карте, причем новым и старым клиентам.
💳Тинькофф Банк немного обновил механику раздачи бонусов новым клиентам, банк ушел от раздачи 1000 руб по дебетовке за траты и добавил 20% на популярные категории с лимитом 1000 руб. Ни одна акция не была досрочно завершена, кроме привлечения клиентов на вклады (но тут развитие банка идет в целом вразрез с рынком).
@MarketOverview
В Промсельхозбанке появился крупный владелец: Виктория Маликова довела свою долю до 20%, выкупив 27 мая 2024 г. 10% банка у Анатолия Белобеева. Из данных Rusprofile известно, что в прошлом Маликова владела долями в медклиниках ВМК и "Здоровая семья", но вышла из капитала обеих к 2022 г. Впервые Маликова появилась среди учредителей Промсельхозбанка (Москва) в июле 2023 г., тогда она приобрела 3% у Максима Соломатина. Через месяц она довела свою долю до 10%, выкупив пакет у Граварда Агаджаняна.
В конце 2022 г. в Промсельхозбанке полностью сменились акционеры и топ-менеджеры. В банк зашла "футбольная команда" из 11 человек с долями менее 10% у каждого, среди них был и Анатолий Белобеев - гендиректор и владелец компании-производителя светодиодных светильников НПО Союз, с 1996 по 2012 был председателем правления Мосуралбанка (лицензия отозвана в 2018). Тогда одним из основных бенефициаров Мосуралбанка была Марина Сечина, бывшая супруга главы Роснефти Игоря Сечина.
Похоже у футбольной команды наконец-то появляется капитан.
@MarketOverview
🇭🇺💳ЦБ Венгрии написал письмо венгерскому OTP Bank с рекомендациями предпринять ряд мер предосторожности, связанных с деятельностью дочернего российского ОТП Банка:
• сокращение корпоративных депозитов;
• сократить депозиты - конкретика не уточняется, вероятно речь о розничном портфеле;
• сохранить уровень розничных кредитов (? тут честно не понял);
• комплаенс OTP Bank (Венгрия) должен постоянно обновлять критерии допустимого риска для международных переводов;
• OTP Bank должен предоставить в ЦБ Венгрии бизнес-план и план действий, а также регулярно отчитываться регулятору по его исполнению.
Венгерский OTP Bank прокомментировал письмо регулятора. С начала 2022 г. банк начал сокращать бизнес в России: корпоративный кредитный портфель уменьшился на 85%, филиальная сеть - на 39%, штат сотрудников - на 25%. OTP Group существенно сократила валютные переводы, полностью остановив платежи в долларах и "как правило, не проводит переводы в евро между Россией и другими странами, кроме стран Европейской экономической зоны и Великобритании".
💳Помните, что сделали Интеза, Юник, Сити и другие российские дочки западных банков - прекратили открывать новые валютные счета новым клиентам. Даже Райф оставил долларовые платежи только старым премиальным клиентам. Рекомендую, на всякий случай стать клиентом в ОТП с валютными счетами. Платно или бесплатно - решайте сами, кратко по условиям:
физ. лица - дебетовые карты
- ОТП Максимум - бесплатное обслуживание, выпуск, доставка;
- ОТП Premium Light - обслуживание первые 2 мес бесплатно для новых клиентов, далее бесплатно при выполнении одного из условий: остаток от 1 млн руб, или пополнение карты от 100 тыс. руб/мес + покупки от 30 тыс. руб/мес, или платно 1490 руб/мес.
юр. лица - РКО
- Бизнес-Развитие - 2400 руб/мес, открытие валютного счета 2000 руб;
- ВЭД для бизнеса - 4500 руб/мес, бесплатное открытие валютных счетов. Реклама. АО "ОТП Банк". Лицензия Банка России №2766
письмо ЦБ (hu)| ответ OTP (pdf)| @MarketOverview
Результаты активности НПФ в аукционах ОФЗ отразились в отчетности. Доля ОФЗ в портфеле ПН НПФ (верхний график) за квартал увеличилась на 2,8%, до 43,9%, в портфеле ПР – на 1,6%, до 26,4%. Совокупная доля НПФ на рынке ОФЗ в I квартале 2024 г. выросла до 9,6% (+0,5% к прошлому кварталу), с учетом средств СФР – до 13,1% (+0,5% к прошлому кварталу).
Кстати, в отчете ЦБ указано, что приобретали в основном ОФЗ с постоянным купоном, хотя логично сейчас смотреть на переменный🤔
@MarketOverview
‼️Эс-Би-Ай Банк с 14 июня прекращает переводы в швейцарских франках и фунтах стерлингов.
Сегодня клиенты SBI Банка получили смс о приостановке переводов, также банк обновил тарифы с 14 июня, в которых переводы в CHF и GBP больше "не предоставляются". Напомню комиссии на переводы, если планируете успеть за 2 недели:
• 1% min €250 max €300 для CHF и GBP;
• 10.000 CHF/GBP - минимальная сумма перевода.
SBI Банк принадлежит на 90,74% японскому SBI Holdings, Inc., остальные акции: 4,63% - РФПИ, 4,63% - Российско-Японский Инвестиционный Фонд.
UPD: пост про ограничение на переводы для физ. лиц, переводы в CHF и GBP для юр. лиц останутся доступны.
тарифы (pdf)| @MarketOverview
Количество сделок со вторичным жильем в первом квартале показал снижение сразу на 36% по данным ЦИАН. Сезонность первого квартала и рост ставок сделали свое дело и в ЦИАН признали этот результат худшим с 2018 года.
Охлаждение/оздоровление рынка начинает становиться очень заметным.
@MarketOverview
🇵🇱Польский Santander Bank заблокировал онлайн-банк россиянам и беларусам
Santander был одним из немногих банков Польши, который открывал счета всем при наличие только PESEL - местный ИНН, который, как пишут, можно было получить за 15 минут. Во второй половине мая в Santander Bank Polska появились новые правила для граждан России и Беларуси, в том числе при наличие Karta pobytu (местного ВНЖ):
- блокируется интернет-банк и мобильное приложение;
- оплата по картам работает, но снятие наличных возможно только в отделении банка;
- перевод PLN в другой банк с комиссией zł10, USD - $20.
Под ограничения попали как физ. лица, так и счета индивидуальных предпринимателей. Со слов консультантов банка правило было применено не самим банком, а кем-то выше, предположительно Komisja Nadzoru Finansowego - Комиссия по финансовому надзору за финансовым рынком в Польше. Позже Santander подтвердил наличие нового правила, исключение сделали только клиентам с ВНЖ Польши или другой страны ЕС со сроком больше 1 года, сославшись на внутренние правила, в которых регламентируется право блокировки каналов ДБО.
Чуть позже появилась новая информация: снятие наличных всё-таки будет работать штатно, первая волна блокировок прошла, вторая - самая масштабная - запланирована на 6 июня. Интересно, как теперь себя чувствуют клиенты филиалов Santander в Испании и Германии?
dzikpic | @MarketOverview
🇩🇪 Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области взыскал с Deutsche Bank AG в пользу Русхимальянса €238,5 млн и отказал в аресте 100% акций российских дочек - Дойче Банк и Технологический центр Дойче Банка. Возможность продать российский бизнес теперь снова открыта!
Ранее суд наложил запрет на распоряжение 100% долями в российских дочках Deutsche Bank по иску Русхимальянса, думаю, денег рассчитаться хватит, как минимум тем, что застряло в России на 7 счетах в Дойче Банке.
карточка (pdf)| @MarketOverview
📢Banking news
🔻ЦБ оштрафовал банк Уралсиб, УБРиР и Россельхозбанк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Уралсиба уже 39 нарушений, у УБРиРа - 37, у РСХБ - 1.
🔻ЦБ вынес предупреждение Тойота Банку за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье размер штрафа на сумму от 30 до 50 тыс. руб.
сумму от 30 до 50 тыс. руб.
🔻ЦБ оштрафовал банк ФК Открытие за непредоставление или нарушение порядка и сроков предоставления информации (ч.1 ст. 15.19 КоАП). Размер одного штрафа - от 500 тыс. руб до 700 тыс. руб.
🔻УФАС Московской области оштрафовало Альфа-Банк на 510 тыс. руб за рекламный звонок абоненту без предварительного согласия. Также антимонопольщики выяснили, что реклама не содержала полного наименования банка и умалчивались все остальные условия, влияющие на ПСК.
🔻ЦБ выписал штрафы АльфаСтрахованию и Ресо-Гарантии за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП). Размер штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб.
🔻ЦБ оштрафовал МФК ОТП Финанс (дочка ОТП Банка) за непредоставление или несвоевременное предоставление информации в бюро кредитных историй (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП). Размер штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб.
🔸Эксперт РА понизило рейтинг Петербургского социального коммерческого банка с ruBBB- до ruBB+, прогноз сохранен стабильный. Причина: уменьшение буфера абсорбации убытков, снижение рентабельности. За последний год кредитный порфтель ПСКБ вырос 61%, портфель ценных бумаг - на 26% - на это фоне буфер абсорбации убытков сократился вдвое, банк сможет выдержать потенциальное обесценение 8,4% активов (год назад - 16,9%). Также давление оказывает выплата дивидендов на 450 млн руб. После попадания в SDN-лист сократились комиссионные доходы от ВЭД, их планируют замещать развитием гарантийного бизнеса и торгового финансирования.
🔸АКРА подтвердило рейтинг Реалист Банка на B+(RU) со статусом "на пересмотре - развивающийся", отметив риски и нарастающее давление от значительного роста в 2023 г. Основным драйвером роста был лизинг, главными направлениями выдач - ликвидные грузовики и фуры, а также прочая специальная техника Реалист до сих пор присоединяет купленный в прошлом году Джей энд Ти Банк
🔸НРА подтвердило рейтинг РусНарБанка на уровне BBB, прогноз развивающийся, отметив снижение расходов на персонал. В декабре агентство сообщило о планах банка свернуть розничный бизнес, вероятно поэтому банк начал сокращения.
🔸Правление Ингосстрах банка покинул еще один топ-менеджер, его персональные данные засекречены. Ранее из банка уволилась Мария Смоляк, директор Департамента по работе с персоналом, член Правления.
🔹Банк Уралсиб впервые с 2012 г. решил заплатить дивиденды: на выплату направят 5,83 млрд руб из чистой прибыли за 2023 г. и 4 млрд руб из нераспределенной прибыли прошлых лет - итого 0,0274 руб на акцию USBN. В итоге мы немного просчитались, не ожидая хороших дивов, однако акционерам добавили из нераспределенной прибыли прошлых лет. В итоге доходность 10,2%.
🔹Почти два года потребовалось Экспобанку, чтобы закрыть сделку по покупке российской дочки HSBC - Эйч-эс-би-си-банка (РР). В июле 2022 г. было подписано соглашение, сделка закрылась только сейчас. За это время появилось обязательное получение одобрения правительственной подкомиссией, Экспобанк попал в SDN-лист - лучше бы оформили и закрылись в 2022 г.
@MarketOverview
В банковском сектора дела по-прежнему неплохо. Чистая прибыль в апреле составила 305 млрд. рублей (+13% к марту 2024 года).
Есть конечно небольшое НО - "на рост прибыли в основном повлияло снижение отчислений в резервы на 67 млрд руб"😏
Кстати, прибыльных банков стало меньше - 249 (вместо 255 в марте).
@MarketOverview