Финансовый караульный

18 August 2023 15:08

🇷🇺Казначейство улучшило оценку дефицита бюджета России за 1-е полугодие до 2,35 трлн руб. вместо предварительных 2,595 трлн руб.

Напомним, что по изначальному плану бюджета, за весь 2023 год дефицит должен был составить 2,9 трлн рублей. Теперь же, с такими данными, ожидаем, что дефицит будет в 2 раза больше.
#макро HOTLINE

Финансовый караульный

18 August 2023 11:32

"М.Видео-Эльдорадо" заморозила цены в 30 категориях социально-значимой техники из-за колебания курса рубля.

По минимальным ценам июля доступны ноутбуки, мобильные телефоны, смартфоны и внешние аккумуляторы, актуальные для покупателей в преддверии начала нового учебного года.

@mamkinfinansist

Финансовый караульный

17 August 2023 17:34

Какие границы укрепления или падения рубля? Можно ли вернуть рубль на уровни начала года в нынешней конфигурации экономической реальности?

Чисто технически рубль можно укрепить, даже без валютных интервенций в рамках управления ЗВР или трансформации бюджетного правила (все равно это уже не актуально, т.к. ЗВР частично заблокированы, по крайней мере, в валютах недружественных стран, а сброс ликвидной части ФНБ для поддержки рубля – чистое безумие).

Есть три наиболее эффективных направления стабилизации рубля:

▪️Ограничения на вывод валютных активов (валютный контроль), на который ЦБ категорически не хочет идти и всячески отстраняется от комментирования операций по финансовому счету платежного баланса.

Валютный контроль можно реализовать гибко, а правило менять динамически в зависимости от ситуации и доступной валютной ликвидности.

Важно понимать, что на курс рубля влияют далеко не все операции вывода капитала, а только те, где задействуются конверсионные операции (рубли меняются на иностранную валюту с целью дальнейшего вывода).

Как правило, это импорт, репатриация дивидендов и процентных доходов нерезидентов, операции хэджирования валютных рисков, перевод валюты мигрантов и бегство капитала, в том числе в рамках политической/идеологической эмиграции.

▪️Возврат валютной выручки экспортеров – мера, которая хорошо себя зарекомендовала в 2022, которую последовательно смягчали, в конце 2022 отменили, а в середине 2023 даже ввели послабления, которые допускают удержание валютных активов экспортеров на внешних рынках.

В условиях заблокированных ЗВР возврат валютной выручки экспортеров является одной из наиболее эффективных мер стабилизации дефицита валюты.

Затрагивая тему дефицита валюты, после начала СВО валютная структура расчетов сильно изменилась, где сальдо расчетов в иностранной валюте впервые с 2 кв 1998 вышло в дефицит, что резко обострило спрос на резервную валюту.

Спрос на резервную валюту нужен не только для импорта и бегства капитала, а для исполнения обязательств по внешним долгам, рефинансирование которых становится практически невозможным. По приблизительным оценкам, около 60-70 млрд долл необходимо погасить в следующие 12 месяцев, из которых для нефинансового сектора около 45 млрд. Учитывая околонулевой баланс иностранной валюты, это больно.

▪️Стабилизировать рубль можно через импортные пошлины – мера принудительного подавления спроса на импорт через административные меры, что пока не находит поддержки. Импортные пошлины можно ввести на необязательный импорт, а это потребительский импорт и всякий ширпотреб, что вызовет социальное напряжение в обществе на фоне общего, весьма непростого положения в стране.

Итак, предположим, рубль укрепили до 75-80 руб за долл через сброс «лавины» экспортной выручки и нейтрализации спекулянтов, играющих на ослабление рубля. Что дальше?

Удержаться на этом уровне рублю будет сложно в текущей конфигурации, т.к. неизбежно вырастет спрос на импорт (основной источники оттока валюты) и отток капитала в рамках хэджирования валютных рисков.

Рубль себя практически полностью дискредитировал разлетом, который произошел последние три месяца и те, кто не успел купить валюту – купят валюту при курсе 75-80, а может и раньше. Оборотной стороной экстремальной девальвацией является долгосрочный подрыв доверия к рублю.

Чтобы удержаться на уровне 75-80 необходимо разогнать экспорт примерно на 60-70 млрд долл, что, очевидно, невозможно, т.к. экспортный потенциал сильно подавлен и скорее станет еще хуже или еще вариант - очень сильно заглушить отток валюты через меры валютного контроля, на что ЦБ не хочет идти.

Но может ли рубль рухнуть на 110 руб/долл и выше? В диапазоне 100-110 руб за долл значительная часть национальных сбережений и рублевых доходов экономических агентов в России уничтожается в долларовом выражении, что естественным образом подавляет спрос на импорт и способность к оттоку валюты – мера естественной стабилизации.

Пойти выше рубль может при экстремальных девальвационных ожиданиях (покупка валюты по любой цене) или при реализации политических рисков.

Финансовый караульный

17 August 2023 15:46

Сбер удерживает ставку по ипотеке по старому курсу.

Клиенты банка могут получить одобрение на ипотеку на более выгодных условиях – ниже на 2 п.п, если их заявка будет рассмотрена до 22 августа. Условия действительны до вторника.

Также в компании сообщили, что Сбер сохранит прежнюю ставку по программам льготного ипотечного кредитования не взирая на решение ЦБ о поднятии ключевой ставки на 3,5 п.п.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

17 August 2023 12:15

Доллар нам московской бирже опустился ниже 93 рублей – евро ниже 101.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

17 August 2023 10:44

Владимир Путин поручил рассмотреть вопрос о создании в Москве особой экономической зоны в сфере киноиндустрии — международного кинокластера. Правительству РФ совместно с правительством Москвы поручено рассмотреть вопрос о мерах поддержки резидентов кинокластера, в том числе о предоставлении им налоговых льгот, субсидий и грантов.

Финансовый караульный

16 August 2023 20:06

Группа Qiwi отчиталась о финансовых результатах первого полугодия.

Чистая выручка компании выросла до 17,7 млрд рублей, скорректированная чистая прибыль увеличилась на 78% — до 9,4 млрд рублей. Но чистая выручка в сегменте платежных сервисов сократилась на 5,4% — до 14,2 млрд рублей. Банкстеры связывают это с высокой базой прошлого года.

Кроме реальных финансовых показателей, представили ещё и гипотетические: Qiwi взяли данные за полгода, когда предписания ЦБ у них еще не было, наложили ограничения и посчитали свои максимально возможные потери. Стресс-тест показал, что при худшем сценарии влияние на бизнес в первом полугодии составило бы не больше 25% чистой выручки и до 40% прибыли.

Но больше интересует, что будет дальше. Больше половины года прошло — предписание пока может затронуть только оставшуюся часть с конца июля, так что делить цифры нужно пополам. Эффект на весь этот год скорее всего будет существенно меньше, мы предполагаем 10-12%. Видно, что страдает часть бизнеса, но кроме кошельков у Qiwi целый ворох направлений от маркетинга до факторинга. Добавим от себя, что тест получился жесткий, там вообще не учтен фактор развития группы, рассматривали худший из худших вариантов.

В целом отчёт подтверждает, что дела у Qiwi идут неплохо, об этом говорил и их СЕО Протопопов. А реальное влияние ограничений ЦБ можно будет оценить только по итогам годовой отчётности. @banksta

Финансовый караульный

16 August 2023 16:58

Еще одного успешного криптоинвестора Кристиана Пеева превратили в фарш в Болгарии. По версии следствия, американца убили в Софии ударом гантели, после чего расчленили и смыли в унитаз, лишь голову закопали в парке. Мужчину нашли перепуганные сантехники, которые разбирались с забитыми трубами.
Ранее пакет с испанцем нашли в Аргентине. /channel/banksta/39865

Финансовый караульный

16 August 2023 16:05

Индекс Мосбиржи теряет 2,7%.

Это сильнейшее однодневное падение с февраля 2023 года.

@e_magic

Финансовый караульный

16 August 2023 14:41

Доллар опустился ниже 96 рублей на московской бирже.

Российская валюта дорожает на фоне сообщений о возможном возврате к обязательной продаже части валютной выручки компаний-экспортеров и в результате повышения ключевой ставки ЦБ РФ.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 August 2023 12:18

❕Duracell вернется в Россию в сентябре и сменит зайца на упаковках на медведя — СМИ

Бренд также планирует взять новое название — Opticell. По некоторой информации, цены на батарейки могут вырасти аж в два раза.

Финансовый караульный

15 August 2023 20:38

Мосбиржа сообщила о рекордной активности частных инвесторов 14 августа 2023 года – сделки на бирже совершали более 1,5 млн человек, что стало максимальным значением за всю историю биржевых торгов.

Доля физических лиц в общем объеме торгов составила 84%, сред которы доля квалифицированных инвесторов – 66,5%. Отдельно отмечается, что на вечернюю сессиию пришлось 14,3% от всех участников.

При этом доля сделок с ИИС в общем объеме торгов составила 5,1% (81,5 тыс. счетов).

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 August 2023 19:39

Арбитражный суд Москвы запретил швейцарским банкам Credit Suisse и UBS распоряжаться акциями и долями в своих российских структурах. Обеспечительные меры были введены в рамках банкротного иска банка «Зенит» к Credit Suisse. @banksta

Финансовый караульный

15 August 2023 15:24

⚡️Минфин не будет проводить аукционы по размещению ОФЗ 16 августа

В ведомстве сообщили, что решение принято из-за возросшей волатильности на финансовых рынках. До этого в планах министерства было разместить ОФЗ в объеме ₽1 трлн в третьем квартале текущего года.

Финансовый караульный

15 August 2023 13:12

Трудовые мигранты могут покинуть Россию из-за ослабления рубля

Согласно опросу, проведенному среди представителей узбекской диаспоры, половина респондентов думают о том, чтобы уехать из России из-за роста курса доллара.

Из-за ослабления рубля заработки иностранцев в России снижаются и становятся более сопоставимыми с доходами на родине.

Также иностранные работники уезжают из России из-за жесткой миграционной политики, низких по сравнению со странами Евросоюза зарплат и нелояльного отношения правоохранительных органов к мигрантам.

👉 Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Финансовый караульный

18 August 2023 12:47

Юникредит банк начнёт брать комиссию 5% за внесение на счёт. Внести больше 100 тысяч долларов и евро можно будет только по согласованию с банком. @bankrollo

Финансовый караульный

17 August 2023 20:11

В Kaзaxcтaне к кoнцу гoдa появится цифровой тенге, рассказали в казахстанском Нацбанке. Граждане страны начнут получать в цифровой валюте часть coцвыплaт. Также как и в России, новая валюта не заменит привычные деньги, а будет использоваться параллельно с ними. @bankrollo

Финансовый караульный

17 August 2023 16:28

Отчетность QIWI – выручка и прибыль растет, но есть нюансы.

Группа компаний QIWI выпустила отчет за первую половину 2023 года – рост выручки на 7,5% и рост чистой прибыли на 78% до 9,4 млрд рублей.

Однако месяц назад ЦБ РФ выдал QIWI предписание. QIWI заявляют, что провели стресс-тест: как сказалось бы предписание ЦБ на уже прошедший отчетный период, итоги которого только что подвели. На рынке примерно подсчитали, что в годовом исчислении потери не должны превысить 10-12%.

Выглядит как не много для компании, которой пророчили «всё» с конца июля.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

17 August 2023 12:32

⚡️ Повысили ставку по Альфа-Вкладу с 10 до 12% ⚡️

Такая ставка абсолютно для всех, кто откроет Альфа-Вклад — одна из самых высоких в стране.

Если Альфа-Вклад уже есть, ставка будет 12% — только откройте его на новый срок❤️

@alfabank

Финансовый караульный

17 August 2023 12:01

❗️Финляндия и Эстония разрешили пересечь свои воздушные границы трем самолета авиакомпаний «Россия», «Уральские авиалинии» и «Северный Ветер» (Nord Wind), летевшим в\из Калининграда, в связи с сложными погодными условиями и грозой , сообщила Росавиация. Аэронавигационные службы этих стран обслужили российские борты.

«Росавиация благодарит компетентные органы Финляндии и Эстонии за оказанное содействие. Российская сторона готова обеспечивать безопасное воздушное движение самолетов иностранных государств в воздушном пространстве Российской Федерации в случае необходимости», — добавили в Росавиации.

Финансовый караульный

16 August 2023 21:45

"Детский мир" открыл 2 дискаунтера "Еще" с ценами до 99 рублей.

Модель магазина очень похожа на FixPrice: половина из 4 тыс. товаров стоят менее 99 рублей. В ассортименте представлены игрушки, посуда, канцелярия и косметика.

В ближайшее время планируется открыть еще 10 магазинов в столице, Мытищах, Ярославле и Муроме. Два уже работают в Москве и Дзержинске.

@e_magic

Финансовый караульный

16 August 2023 18:27

Узбекистанские банки начнут выпускать крипто-карты

Национальное агентство по управлению перспективными проектами (НАПП) Узбекистана в 2021 году подготовило постановление, разрешающее гражданам республики приобретать биткоин и другие цифровые валюты.

На этой неделе НАПП сообщило, что первые узбекистанские банки до конца текущего года начнут выпускать крипто-карты.

«КапиталБанк» и «Равнак-Банк» заявили, что такой продукт станет доступен их клиентам уже в декабре.

Рынок криптовалют в Узбекистане станет безопасным и прозрачным.
Крипто-карты позволят клиентам банков совершать операции с применением цифровых активов.

Продукты появятся в рамках партнерства кредитных организаций и платежной системы Mastercard.

В феврале 2023 года юридические лица-нерезиденты Узбекистана получили право запускать счета в банках республики специально для операций с биткоином и другими криптовалютами.

Финансовый караульный

16 August 2023 16:27

UPD: доллар уже ниже 95 рублей.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 August 2023 15:12

Бывшие ресторан McDonald's в Казахстане открылись под вывесками «Мен Мәдиярмын» («Я – Мадияр») – остальные точки получили другие имена: Данияр, Юлия, Арай, Александр.

Вместо старых надписей «Біз ашықпыз/Мы открыты» появились названия – «Мен Араймын», «Мен Аружанмын», «Мен Даниярмын», «Мен Юлиямын» и другие.

В ноябре прошлого года рестораны McDonald's в Казахстане приостановили работу в связи с «ограничениями местных поставок» – сеть планровала уйти из Казахстана из-за нарушения цепочек поставок. При этом американская компания запретила казахстанскому франчайзи покупать франшизу «Вкусно – и точка».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 August 2023 14:22

Financial Times: Минфин предложит Путину заставить экспортеров продавать до 80% валютной выручки в течение 90 дней после ее получения.

Тем компаниям, которые откажутся выполнять эти требования, будет отказано в госсубсидиях.

Среди других предложений – запрет на выплаты дивидендов за рубеж, отмена импортных субсидий, ограничение сделок с валютными свопами, снижение объема иновалюты, которые экспортеры могут выводить из России.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 August 2023 11:24

Франция стала третьей страной в мире по числу миллионеров.

По данным BFMTV, в стране проживают более 2,8 млн человек, состояние которых превышает $1 млн.

Лидируют в этом рейтинге США, где проживает 38,2% миллионеров (22,7 млн человек), на втором месте расположился Китай с показателем 10,5% (6,23 млн человек).

Финансовый караульный

15 August 2023 20:12

Полиция объявила в розыск одного из крупнейших теневых банкиров России Сергея Магина – в настоящее время он, вероятно, находится в Израиле.

Сергей Магин известен в криминальных кругах как «Сережа 2%» – он имел отношения к деятельности «молдавского ландромата», который вывел из страны более $250 млн. По версии следствия, Магин был одним из идеологов этой схемы, ранее организовав подобный формат в Литве.

Преступную группировку, которую возглавлял Сергей Магин, ликвидировала летом 2013 года команда сотрудников МВД под руководством генерал-лейтенанта полиции Дениса Сугробова. В 2016 году Магину назначили 8,5 лет колонии за вывод за границу 122 млрд рублей через фирмы-однодневки – однако уже через три года он вышел на свободу.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 August 2023 17:17

КАРТИНА ИНФЛЯЦИЯ ГЛАЗАМИ ЦБ: КОЛЛАПС РУБЛЯ - ОСНОВНАЯ ПРИЧИНА СКАЧКА ЦЕН В ИЮЛЕ

ЦБ накануне представил обзор инфляции за июль и сезонно-сглаженные ряды.

ЦБ оценил сезонно-сглаженную инфляцию в июле в 0.96% mm sa VS 0.45% в июне. В пересчете на год (mm saar) это даёт 12.2% VS 5.6% в июне. Текущая инфляция в среднем за последние 3 мес составила 7.6%.

Ускорение наблюдается и на уровне базовой инфляции: 0.67% mm sa (8.3% mm saar) VS 0.55% mm sa в июне. Эта оценка приводится в обзоре Динамика потребительских цен.

Несмотря на то, что июльская инфляция оказалась аномально высокой, тезис о фронтальном ускорении роста цен, на наш взгляд, спорный. Основная причина – это всё-таки крах рубля, спровоцировавший скачок цен на импортные товары, в т.ч. плодоовощную продукцию. Каким бы плавающим ни был валютный курс, нельзя позволять заплывать ему за буйки.

Сегодняшняя решение принято именно в целях сохранения ценовой стабильности, которой угрожает обвал рубля. Рисков финансовой стабильности мы не видим.

Финансовый караульный

15 August 2023 13:44

Доллар вновь по 99 руб. на московской бирже.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 August 2023 11:53

В случае усиления проинфляционных рисков возможно дополнительное повышение ключевой ставки, заявил Банк России.

«Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке исходя из того, в какой мере фактическая и ожидаемая динамика инфляции относительно цели, процесс структурной перестройки экономики, а также риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков будут способны дополнительно усилить риск отклонения инфляции вверх от цели вблизи 4% в 2024 году», - заявил регулятор.