BlackAudit

21 July 2025 19:33

«Король обнала» Станислав Мацелевич найден мертвым в Омске, его обнаружили повешенным. Следствие отрабатывает версии.

«Король омского обнала» Станислав Мацелевич, бывший бенефициар «Центрально-Европейского банка» привлечен в ответственности на 1,2 млрд руб. Арбитражный суд Омской области признал обоснованными требования в экс-владельцу и включил их в реестр требований кредиторов. Мацелевич провел 6 лет в СИЗО за незаконную банковскую деятельность и мошенничество. Его банк оказывал услуги по транзиту, инкассации и обналичиванию денег за 3,5% комиссии. Кроме нелегального дохода более 200 млн руб, Мацелевич и его соратники похитили более 1,1 млрд руб у ООО «Банк «Сириус» и ООО «Страховая инвестиционная компания» («Стинко»).@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 16:02

Закон об уголовной ответственности для дропперов отлично работает. Стоимость дропперских карт растет ежедневно и уже исчисляется десятками тысяч рублей. Но остаются мигранты, которых используют лишь для открытия карт, а потом отправляют обратно на родину, но карты быстро становятся непригодными для преступных дел. Банки стали очень внимательны к таким клиентам и не спешат оформлять им пластик.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 11:39

Владелица бренда Darvol Дарья Спиридонова приговорена к 7 годам колонии общего режима по ч.4 ст.159 УК РФ. Суд также лишил Спиридонову права заниматься деятельностью, связанной с выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных и управленческих функций в коммерческих и иных организациях сроком на 3 года.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 09:31

ФНС официально заявила, что разговоры о новом налоге на переводы между картами - лишь страшилка. Но нюансы есть. ФНС интересуют не разовые платежи, а системность. Когда на карту ежемесячно приходят одинаковые суммы от одних и тех же отправителей. Особенно если получатель не ИП и не самозанятый. Туда же поступления более 600 тыс руб за месяц. Но даже в таких случаях не будет мгновенной блокировки, попросят подтвердить происхождение средств - договоры, расписки и т. д. Не забывайте хранить документы в течение трех лет. Наибольший риск - это переводы скрытой зарплаты или оплаты услуг - тогда доначислят налоги и штрафы.@BlackAudit

BlackAudit

20 July 2025 14:46

Налоговые орагны уже взялись за проверки тех физлиц, которые должны были, но не отчитались о полученном доходе от продажи недвижимости или получения её в дар по форме 3-НДФЛ. Налог для них рассчитает налоговый орган на основании сведений, которые поступают от органов Росреестра. Не у всех этих лиц есть обязанность декларирования доходов. На то, нужно ли платить налог с продажи недвижимости или нет, влияет совокупность факторов. Поэтому налоговая служба тщательно проверяет каждый случай. Гражданам, которые не отчитались о полученном доходе, лучше до начала бездекларационных проверок представить в налоговый орган декларацию по форме 3-НДФЛ. При этом в ней можно учесть расходы (например, на приобретение проданного имущества) или применить налоговый вычет. Это позволит не только уменьшить сумму штрафа, но и избежать начисление пени, которые уже начисляются с 15 июля за каждый день просрочки платежа.@BlackAudit

BlackAudit

19 July 2025 14:36

Как бы что не говорили, но всё идет к тому, чтобы сделать криптовалюту законным платежным средством. В России уже активно обсуждается такая возможность, при этом речь больше о безопасности и системе отслеживании нарушений, которая используется в других странах. Криптокошельки должны быть привязаны к конкретному человеку и быть аналогичны банковским счетам.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 18:33

Запомните, что когда вы приносите в банк крупную сумму денег, то банк имеет полное право запросить у вас документы прежде, чем разместить деньги на вклад. Аналогично и с крупными поступлениями на счет. Тот самый 115-ФЗ. Требуют документы не у всех. Тоже самое при снятии денег. Если клиент отказывается предоставлять требуемые документы, банк имеет полное право ограничить обслуживание и заблокировать операции. Особый контроль за суммами свыше 1 млн руб, внесенные наличными в пользу третьих лиц. Что требуют предоставить: справки о доходах, договоры купли-продажи, свидетельства о наследстве или дарении. Если клиент не может подтвердить происхождение средств, банк вправе отказать в открытии вклада, заблокировать счет или передать данные в Росфинмониторинг.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 14:32

Применение ПСН в розничной торговле возможно. При условии, что торговая площадь не более 150 кв м. Что делают те, у кого площадь превышает допустимое значение? Фиктивно разделяют помещение, делают разные входы. Но налоговые органы не обмануть. Коммерсы не думают о том, что отдельных входов мало. Они забывают о том, что каждый торговый объект должен иметь свой склад хранения, а не общий, как и кладовщиков; отдельные вывески; закрепленных сотрудников за каждым магазином, а не общих - сегодня в одном работает, завтра в другом; не говоря уже об общем ПО учета. А ИФНС обязательно докапается до сути, доначислит налоги и штрафы.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 10:30

Поправки собираются внести в закон от 21.03.1991 № 943-1. Изменения обяжут налоговиков выдавать информацию о контрагенте по запросу. Речь о сведениях для анализа данных о финансово-хозяйственной деятельности организации или ИП. Результат инспекторы представят в виде выписки. Но сначала налоговики отправят информацию компании или ИП, чью деятельность оценивают. Новый закон вступит в силу с 1 января 2026 года. До этого времени ФНС утвердит методику оценки сведений, порядок направления запроса и предоставления выписки, формы запроса и выписки.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 20:29

Появились слухи об упразднении самозянятых. Якобы мешает борьбе с теневой занятостью, бюджет теряет налоги (НДФЛ) и страховые взносы. Чем закончится - пока непонятно. Но одно можно сказать точно - «серые» зарплаты победить крайне проблематично. Не было самозанятых - вообще ничего не платили. Появились самозанятые - придумали схему как не платить. И никакие проверки в этом направлении не искоренят «серые» зарплаты. В общем, как ни крути, всегда плохо.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 15:54

⚡️Эксклюзив


В рамках нового проекта ведем набор в закрытый пул. С доходностью от 1% в сутки, от вашего депозита.

Мы подключаем ПО к вашему личному кабинету.
Доступа к вашим средствам, у нас не будет.

Набираем ограничено.

Договориться строго сюда - @MirrorBA00

BlackAudit

17 July 2025 13:31

Дональд Трамп продвигает два законопроекта, которые не только дадут официальный статус криптовалюте, но и изменят старую банковскую систему. Теперь кратко.
CLARITY: криптовалюта - не ценная бумага, а товар, как золото, нефть и пшеница. Это минус судебные разбирательства с SEC.
GENIUS: легализация стейблкоинов. Банки смогут выпускать собственные - возврат к частным деньгам без участия государства. Моментальные переводы без комиссий - SWIFT, VISA, MasterCard будут не нужны. Старым банкам придется принять новые реалии, или окажутся не у дел.
Если законы будут приняты, крипта станет легальной и доступной для сотен миллионов.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 10:33

Снова поправки к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» для борьбы с дропперством. Речь о деятельности банковских платежных агентов, которым хотят запретить упрощенную идентификацию физлиц. Таким образом хотят предотвратить незаконное использование личных данных. Пока непонятно, насколько данная поправка окажется эффективной, но вот банкам точно придется понести существенные расходы на открытие новых офисов для проведения идентификации.@BlackAudit

BlackAudit

16 July 2025 18:01

Сделки по передачи прав по договору лизинга могут контролироваться ИФНС во избежании получения необоснованной налоговой выгоды. И значительное отклонение цены от рыночного уровня является одним из признаков необоснованной налоговой выгоды. Для определения рыночной цены можно ориетироваться на экспертные данные оценщика. Но есть уникумы, которые в качестве доказательств используют поддельные экспертные данные, когда их обвиняют в необоснованной налоговой выгоде в подобных сделках. Судебные прецеденты тоже есть, наказание неизбежно.@BlackAudit

BlackAudit

16 July 2025 14:04

ФНС за первый квартал 2025 года провела 12 тыс проверок, доначислено 140 млрд руб налогов. Больше всего претензий к физлицам, сдающим жилье, владеющим активами за границей и криптовалютой. Из 140 млрд руб 101 млрд пришелся на выездные проверки. Большая часть претензий, конечно, к компаниям, но и к физлицам количество претензий возросло в два раза. Наиболее частые нарушения у бизнеса - дробление, завышение расходов, сокрытие выручки, необоснованная налоговая выгода.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 18:03

Ежедневно выявляются и арестовываются те, кто занимается обналичиванием денег, возбуждаются уголовные дела против десятков и сотен человек. Но не стоит забывать, что вместе с ними под уголовное преследование попадают и заказчики, для которых в УК РФ предусмотрено несколько статей. Уж поверьте, исполнители молчать не будут, они с удовольствием сдадут всех своих клиентов в надежде на то, что отделаются минимальным сроком. А заказчики для правоохранителей - лакомый кусок, так как это возможность пополнить бюджет на приличные суммы.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 14:04

В Челябинске задержали председателя правления банка «Снежинский» Федора Богданчикова. Его подозревают в систематическом получении платы за помощь в фиктивных сделках. Предварительно речь о 19 млн руб. Также его подозревают в организации преступной схемы с завышением выплат и оформлении фиктивных кредитов более чем на 1 млрд руб из средств АО «Банк ДОМ.РФ». Всё это связано с бюджетными средствами, которые выделялись банку в рамках программы господдержки многодетных семей для погашения ипотеки.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 11:33

Четверть преступлений с цифровыми активами приходится на личные кошельки. Причина в том, что биржи и крупные компании-держатели усиливают свою защиту, а частники остаются более уязвимыми. В распоряжении преступников появляется всё больше инструментов, которые позволяют им придумывать более изощренные схемы. Наибольший рост жертв наблюдается в Восточной Европе, на Ближнем Востоке, странах Южной и Центральной Азии. При этом наиболее выгодным для хищения остается BTC - его стоимость играет ключевую роль. И не стоит забывать об участившихся случаях не цифрового, а физического воздействия на отдельных пользователей, когда путем насилия преступники пытаются получить доступ к цифровым активам.@BlackAudit

BlackAudit

21 July 2025 07:34

C 2026 за оплату криптой будет штраф и конфискация всей крипты. Для физлиц штраф до 200 тыс руб, для юрлиц - до 1 млн руб.@BlackAudit

BlackAudit

20 July 2025 09:04

В Москве рассмотрят по существу дело об уклонении от уплаты налогов в особо крупном размере, совершенном группой лиц, совладельца пермской сети «Аптека со склада» Николая Шаврина. В результате налоговых проверок выявлена схема дробления бизнеса. Бенефициары Андрей Годовалов и Николай Шаврин использовали схему для розничной торговли медикаментами. Было создано 69 формальных юрлиц для применения спецрежима. Фактическое руководство всеми юрлицами осуществлялось основным участником рынка - ООО «Годовалов», подконтрольное Годовалову и Шаврину. Доначислено 418 млн руб недоимок и пеней. В 2024 году ООО «Годовалов» было признано банкротом, сеть аптек прекратила деятельность. Годовалов и Шаврин подали заявление о самобанкротстве, признав долги на более чем 4 млрд руб. Шаврин вину не признал, Годовалов в розыске.@BlackAudit

BlackAudit

19 July 2025 08:38

В Калмыкии идет организация прачечной по отмыванию денег. Только название «III Международный буддийский форум». 250 гостей (по факту будет гораздо больше) из более 30 стран, в том числе Китая, Индии и Монголии. Кто платит? Региональный бюджет и федеральные банки - Сбер, ВТБ, Россельхоз. Только в документах нет никаких четких данных о выделенных суммах. Плюсом обещают организовать мобильные пункты обмена валют якобы для удобства гостей. Только что с контролем таких пунктов? Ничего. Работа с наличной валютой легко может стать пропуском для нелегальных финансовых сделок. Гостям обещают карты - виртуальные и физические - от тех же банков. Количество международных транзакций будет запредельное, проконтролировать которые на предмет происхождения и предназначения будет нереально. О рисках вообще никто не задумался. Но всё тщательно спланировали.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 16:30

Борьба с мошенниками и дропперами продолжается. Но вот такие аппараты можно встретить в магазинах по всей стране.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 12:30

Минюст США предъявило обвинение Юрию Гугнину обвинение по 22 пунктам. Его обвиняют в отмывании $530 млн через собственные криптовалютные компании Evita Investments и Evita Pay, а также в содействии обхода санкций российским компаниям. Он создал финансовый конвейер с использованием Tether USDT. Предположительно, имели место обман банков и подделка документов. Сервис Evita позиционировался как легальный сервис для криптовалютных платежей, но его использовали для перевода незаконных средств. Так как Гугнин полностью осуществлял контроль за компаниями, он управлял транзакциям, искажал информацию и игнорировал правила AML. Полученная криптовалюта направлялась через кошельки Evita, конвертировалась в доллары через счета в американских банках. Для сокрытия происхождения средств подменялись имена и адреса российских клиентов, которые связаны с подсанкционными банками, в том числе Сбербанк, Совкомбанк, ВТБ, Т-Банк. При этом Гугнин осознавал, что занимается противозаконной деятельностью, так как искал признаки уголовного расследования в сети. Теперь его обвиняют в мошенничестве с использованием электронных средств связи, банковском мошенничестве, отмывании денег, сговоре с целью мошенничества в отношении США, нарушении Закона о защите прав потребителей электронных электронных денег и ведении нелицензированной деятельности по переводу денежных средств. В настоящее время Гугнин арестован и находится под стражей, ожидая суда. Власти полагают, что в противном случае он может сбежать.@BlackAudit

BlackAudit

18 July 2025 08:34

Сбербанк предложил, чтобы российские банки стали центрами учета и хранения криптовалют, выступая в роли кастодианов. Это позволит банкам принимать токены на хранение, управлять ими и проводить операции от имени клиентов. Сбербанк предлагает трехуровневую модель оценки рисков, включающую многофакторную оценку транзакций и гибкие правила блокировки подозрительных операций. Банки будут обязаны мониторить и выявлять подозрительные операции, предотвращая вовлечение клиентов в незаконные действия. По требованию Росфинмониторинга банки должны будут предоставлять данные о клиентах и движении их криптоактивов. Это решение было принято после того, как зарубежные банки стали активно предлагать услуги по хранению криптовалюты и других цифровых активов. При этом такие активы могут быть заморожены, если правоохранительные органы заподозрят владельца в неправомерных действиях.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 16:40

Больше половины всех ВНП сейчас проводятся совместно с МВД, так как угроза уголовного преследования является так называемым стимулом для того, чтобы налогоплательщик уплатил всё то, что пытался скрыть с помощью незаконных схем. Плюс арсенал полномочий сотрудников МВД куда более богатый, нежели у сотрудников ФНС, что тоже стимулирует бизнес к выплатам. А материалы оперативно-розыскных мероприятий допускаются в качестве доказательств в суде по делам налоговых преступлений. Одним из самых действенных методов является арест имущества, который при возбуждении уголовного дела может быть осуществлен незамедлительно - полная парализация бизнеса, которая опять же стимулирует к погашению долгов.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 15:44

С начала года было украдено $2,17 млрд в криптовалюте. Это уже больше, чем за весь 2024 год. Всё «благодаря» рекордной атаке Lazarus в феврале на криптобиржу Bybit.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 12:34

Европейское управление по борьбе с отмыванием денег ужесточает правила проверки криптобизнеса: проверка акционеров и бенефициаров криптоплатформ; запрет на анонимные кошельки и приватные монеты; прямой доступ госорганов к данным аккаунтов клиентов. Особое внимание будут обращать на происхождение средств и географию для исключения отмывания денег.@BlackAudit

BlackAudit

17 July 2025 08:34

В Госдуме предложили запретить иностранным гражданам переводить за границу суммы, превышающие их официальную зарплату. Если сумма больше, то иностранцам придется предоставлять налоговую декларацию, подтверждающую легальность доходов. На сегодняшний день никаких ограничений нет. А значит существует возможность легализации незаконных доходов, уклонения от уплаты налогов и вывод капиталов за пределы РФ.@BlackAudit

BlackAudit

16 July 2025 16:02

Воронежский бизнесмен Максим Скоркин признан виновным в организации преступного сообщества и ряде тяжких преступлений, в том числе обналичивании денег. Группа была создана в 2010 году и занималась незаконной банковской деятельностью. Кроме Скоркина по делу проходили ещё 25 человек. Скоркина приговорили к 17 годам строгого режима и штрафу в 1 млн руб. Остальные 25 человек получили от 2,5 до 14 лет общего и строгого режима. С 2010 по 2017 года группа обналичила более 12 млрд руб, используя для этого более 57 фиктивных организаций на территории Воронежской Ростовской областей. Доход группы составил 338 млн руб.@BlackAudit

BlackAudit

16 July 2025 12:03

Очередная атака на криптобиржу. Хакеры взломали криптобиржу BigONE. $27 млн долларов в виде 120ВТС, 350ЕТН и некоторые другие монеты ушли на кошельки злоумышленников. Естественно, ввод/вывод на бирже закрыт. Убытки обещают компенсировать из резервов.@BlackAudit