BlackAudit

18 February 2023 12:47

В федеральный розыск объявлены два акционера питерского «Сити Инвест Банка» - Леонид Шоршер и Сергей Камзин. Дело касается НПК «Далекс» и ООО «Крип Техно» (эти два юрлица образованы на базе Александровского завода полупроводниковых приборов, который после развала СССР проходил длительный процесс банкротства и дробления). НПК «Далекс» (поставляла продукцию 500 предприятиям ОПК) с 2017 проходит процедуру банкротства, над ним пытались получить контроль структуры «Сити Инвест Банка» (по-простому - рейдерский захват). А работу ООО «Крип Техно» пыталось остановить подконтрольное банку юрлицо ООО «АвтоМетанСервис» (расторгнуть договора аренды, что угрожало выполнению гособоронзаказов). Криминальный подтекст этих действий был с самого начала, когда конкурсный управляющий Борис Шаповаленко (назначен банком) сжёг автомобиль арбитражного управляющего НПК «Далекс» Игоря Лесина (защищал завод от действий банка). Поджигатель и его подельник получили сроки.

Шоршер и Камзин, по утверждению тех, кто лично их знает, регулярно применяют угрозы, если их структуры становятся участниками банкротств активов. При чем говорят об этом прямым текстом, преследуют семьи, детей и престарелых родителей. Грань переступили давно. Детали уголовного дела пока неизвестны. Но, «мошенничество» там точно есть. Шоршер и Камзин обладатели «золотых паспортов» Мальты (успели до закрытия программы). И успех этого уголовного дела, где больше двух подозреваемых, зависит от объявления их в международный розыск и желания Европы выдать беглецов РФ.

Также большой вопрос о функционировании самого банка, так как ранее кредиторы инициировали иски, по которым у банка арестовывался корреспондентский счёт.@BlackAudit

BlackAudit

18 February 2023 09:31

Условный срок за незаконную банковскую деятельность дали гражданину Эквадора Алексею Кодолову Севальос. За два года он обслужил 79 юрлиц Питера, чтобы помочь скрыть средства от финансового и налогового контроля. Деньги проходили через подставные ИП по придуманным основаниям и обналичивались. Всего через обнал прошло более 325 млн руб, а «банкир» заработал 19,5 млн руб. Севальос вину признал, ранее судим не был, плюс ребёнок на иждивении, питерская прописка и официальная работа - вот и условный срок, ну и Минфин получил 19,5 млн руб.@BlackAudit

BlackAudit

18 February 2023 07:46

Первые результаты на разблокировку активов на счетах НРД в депозитарии Euroclear: первые три отказа от Минфина Бельгии по трём юридическим фирмам российских инвесторов. На рассмотрении несколько сотен заявок. Изначально речь шла о том, что Бельгия приняла решение о разблокировке активов.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 16:50

Судебное разбирательство по вопросу заблокированных из-за санкций денег закончилось в пользу истца - Альфа Банку предписано вернуть ООО «Пивоиндустрия» 4,2 млн руб. 5 апреля 2022 года организация поручила банку осуществить перевод в пользу иностранного контрагента указанную сумму. Деньги поступили в JPMorgan Chase & Co вот же день. 6 февраля были введены санкции против кредитной организации РФ. НО! Минфин США выдал генеральную лицензию на завершение всех операций, которые были начаты до этой даты. Таким образом санкции не распространились на платёж, но исполнение было приостановлено банком-корреспондентом. А так как Альфа Банк не предоставил доказательств того, что пытался решить вопрос с проведением платежа, то суд обязал банк вернуть клиенту всю сумму. Клиент всегда прав - в Альфе всегда так говорили.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 11:46

Инспекция заблокировала счёт предпринимателя без веских оснований. Предприниматель обратился в суд с жалобой на незаконные действия налоговиков. Вынесено судебное решение на разблокировку счета и возврат незаконно списанных денежных средств. Но по части компенсации морального вреда жалоба осталась без удовлетворения, так как НК РФ не предусматривает подобный действий. Поэтому взыскать такую компенсацию с налоговый органов просто невозможно.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 07:01

Чтобы нотариус поставил исполнительную надпись о взыскании долга по нотариальному договору необходимо предоставление банковского документа о передаче денег. Но этим пользуются для отмывания денег, особенно в случаях, когда заемщик юрлицо/физлицо из РФ. Подделка документов встречается крайне часто. Поэтому новый законопроект предлагает исключить возможность подделки документа и подтверждать факт передачи денег в электронном виде.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 13:56

Житель Казани «нажился» на ошибке банка АкБарс, теперь его разыскивает полиция. Ошибку житель Казани обнаружил совершенно случайно: перевёл деньги с букмекерской счета на свою заблокированную карту. Деньги вернулись обратно на букмекерский счёт, но сумма появилась на другой карте. И тут парня осенило: за месяц он совершил около 30 тысяч однотипных операций и на его счету «скопилось» 68 млн руб. Сотрудники банка обнаружили и заблокировали счёт. Только клиент уже успел снять часть денег наличными, купил машину и скрылся. История о таких «умельцах», которые наживаются на банковских ошибках, не первая. А вот итог у всех историй один. Не стоит играть с финансовыми организациями в такие игры и помнить про УК РФ.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 10:12

Суд над директором компаний-однодневок начался в Саратовской области. Через компании было отмыто 130 млн руб для уклонения от уплаты налогов. На скамье подсудимых жительница Татищевского района, которую несколько лет назад незнакомец уговорил стать номинальным директором трёх органзаций (за вознаграждение). Женщина открыла банковские счета и дала разрешение подельнику на их использование. Женщину судят по ч.1 ст.173.2 (незаконное использование документов для создания компании и ч.1 ст.187 УК РФ (неправомерный оборот денежных средств). Все остальные лица, причастные к этой махинации, пока не найдены. Похоже, что дама придётся сидеть за всех.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 07:01

В Индии арестованы сотрудники брокера TPG Global FX, которые организовали мошенническую схему и предлагали людям вкладываться в торговлю на рынке Forex через свою оффшорную платформу. Собрав таким образом значительную сумму денег на счетах подставных фирм, Шайлеш Кумар Пандей и Прасенджит Дас потратили средства на покупку движимого и недвижимого имущества для личного пользования.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 13:12

За экономические преступления - залог или домашний арест. Такое мнение высказал президент на совещании судей судов общей юрисдикции. В частности, о запрете продления срока ареста подозреваемых/обвиняемых в экономических преступлениях и избрания меры пресечения, не связанной с изоляцией от общества.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 09:01

В связи с тем, что Россия включена в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС, российский бизнес не сможет претендовать на ряд налоговых льгот при получении доходов из ЕС. Например, Кипр, который используется как промежуточная компания ради нулевой ставки по дивидендам. Теперь дивиденды и проценты, которые выплачиваются в пользу компаний РФ, будут облагаться налогом на доход у источника выплат. Европейские компании тоже пострадают: в некоторых случаях не смогут применять льготы на доходы из РФ и столкнуться с ограничениями в отношении вычета расходов, выплачиваемых в пользу компаний РФ.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 15:04

Преступная группировка в Испании под руководством гражданина Нигерии (прибыл из Панамы) воровала деньги у физлиц и юрлиц Северной Америки. Использовали фишинговый письма и подменные номера. Для сбора денег использовали испанские банки, в которых было открыто более 100 счетов по подложным документам. Деньги помогали отмывать наемники (обналичивали через банкоматы, переводили в другие страны и конвертировали в крипту). Украли более 5 млн евро. Испанским киберкопам и Секретной службе США удалось ликвидировать группировку.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 12:29

Возможный, но, пока ещё, непроверенный и сомнительный способ расчетов ИП и контрагентов: перевод денег на ЕНС (единый налоговый счёт). С возможностью для ИП вернуть с него деньги при положительном сальдо. ФНС поясняет, что такого запрета нет. Контрагент перечисляет сумму на ЕНС, ИП пишет заявление и деньги возвращает себе.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 09:01

Пристальное внимание банков к компаниям, которые работают с наличной выручкой, обусловлено тем, что неинкассированные деньги продаются в 45% случаев. Схема простая: кэш, полученный от физлиц, перепродаётся заказчикам наличных, а заказчики оплачивают «товар/услугу» по обналичке через подставную фирму. Поэтому банки отслеживают так называемые маркеры по дополнительным критериям:
- компания передаёт платежки на сумму более 1 млн руб. в течение дня;
- под особым контролем торговля продовольственными/непродовольственными товарами, автомобилями и табачными изделиями;
- и главный критерий - смена предметности платежей по счету (на счёт пришли деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списание за продукты, авто и табачную продукцию).
Подозрительные операции могут быть приостановлены на один день и придётся давать объяснения банку, но если сомнения банка подтвердятся - отказ в проведение платежей, отключение банка, блокировка счетов, «черный список».@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 14:31

Создан сайт-двойник ФССП. Люди получают письма якобы от судебных приставов, переходя по ссылке попадают на точную копию сайта ФССП (заметить отличия сложно). Предлагается оплатить «досудебное» дело. Суммы небольшие - 300-500 руб. Но таким образом мошенники получают данные банковских карт. Досудебный разбирательства не входят в компетенцию ФССП.@BlackAudit

BlackAudit

18 February 2023 10:31

Рассказываем для тех, кто ещё не понял, как куча доморощенных «трейдеров» завлекают к себе, показывая в соцсетях и группах в мессенджерах ежедневную прибыль по крипте. Трейдинг - это рулетка, только слепая. Игра ведётся против игроков по всему миру, у которых капиталы сотни тысяч и десятки миллионов, а также против самой биржи, которая видит все карты. И большие капиталы время от времени манипулируют ценой. Но им не выгодно выбивать мелких игроков по одному, а вот собрать их в кучу и накрыть одним махом - это пожалуйста. Что акции, что криптовалюты - история одинаковая. Никто не знает точно когда будет взлёт или падение. Поэтому бесчисленное множество скринов, где показывают +50%, +100% и т.д. - это смешно. Как это делается? Самое просто - открывается на бирже две позиции - на понижение и на повышении. В среднем ноль. Но каждый день где-то есть положительный результат. А как показывать плюс в течение нескольких дней: покупается несколько десятков аккаунтов (половина на понижение, половина на повышение). И ежедневно выкидывается та часть, которая играет в минус, остальные делятся и круг повторяется. В конечном итоге остаётся один аккаунт с постоянным ростом. Эти скрины и выкладывают доморощенные «трейдеры», к которым вы потом пойдёте набираться опыта. Не благодарите.@BlackAudit

BlackAudit

18 February 2023 08:31

«Живой офшор» главкома ВС Украины Залужного - его дочь от первого брака. 20-летняя девушка обзаводится недвижимостью за границей: особняк в Чили за $90 млн, дом на Канарских островах. Получить такие суммы девушке не от кого, кроме как от влиятельного папаши. А откуда у него такие деньги - тут без вариантов.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 18:01

Китайский инвестор и финансист Китая Бао Фань два дня не выходит на связь. Это не первое исчезновение в Китае. Бизнес-элита страны напряглась. Бао Фань возглавлял инвестбанк China Renaissance Holding. Семья сообщает, что он помогает властям с каким-то расследованием. Но стоимость акций компании уже упала на 28%. Вполне вероятно, что это новый виток расследования властей Китая против крупного бизнеса.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 14:44

Поучительная история для бухгалтеров/финансовых директоров и прочих. На финишную прямую вышло дело о хищении 116 млн руб главным бухгалтером Натальей Томиловой, которая уже три года находится в СИЗО. История весьма занятная. В декабре прошлого года суд уже вынес ей приговор (5 лет колонии), но Томилова решила его обжаловать и Верховный суд Татарстана отменил приговор.

Томилова якобы создала несколько фирм-клонов ООО «Строймир» с таким же названием. На эти фирмы уводились деньги в виде погашения задолженности. Томилова также повысила себе зарплату (за год заработала почти 1,7 млн руб по документам). Деньги так не были найдены. Афера вскрылась случайно после сравнения документации и разницы в НДС, а деньги отправлялись на клоны с отличными реквизитами и юридическими адресами.

Главбух свою вину отрицает. И уверяет, что лишь выполняла указания руководства. ООО «Строймир» входило в ГК «БДЦ» (деятельность по контролируемому банкротству). Компании внутри группы банкротились друг друга через займы и объявления неплатежеспособности. За время работы Томиловой из 6 фирм обанкротили 4.

Повышение зарплаты Томилова тоже объяснила: её непосредственный начальник Елена Гарина приказала проводить повышенные оклады для оплаты конкурсных управляющих. Разницу Томилова ежемесячно снимала с карты и отдавала руководителю. Да и без ведома руководства это было бы сделать невозможно, так система технически не дала бы этого сделать, платежки подписывала лично Гарина, а с завышенной з/п шли отчисления в ПФР, что сложно было бы не заметить.

Приказы с созданием клонов - это было указанием к действию со стороны руководства. Без объяснения.

Владение недвижимостью (четыре квартиры) Томилина обьясняет наследством от родственников (задолго до инкриминируемых преступлений), да и глупо было бы оформлять недвижимость на себя, если бы деньги были украдены.

Но как бы там ни было, работодатель - потерпевшая сторона и требует компенсации. А главбух призналась только в том, что знала о финансовых махинациях и просто стала соучастницей преступления, на которую повесили всё. Судебное следствие завершено, скоро будет финал истории.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 09:01

Уголовный кодекс получит отдельную статью «Мошенничество в налоговой сфере» (ст.159.7). Тогда предприниматели смогут воспользоваться процессуальными гарантиями, например, запрет на содержание в СИЗО. Кроме того, законопроект предусматривает возможность освобождения от ответственности, если преступление совершено впервые, а также двукратного возмещения ущерба и уплаты штрафа. И главная оговорка: статья будет действовать в отношении лиц, осуществляющих реальную деятельность.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 06:01

Сбербанк начнёт возвращать клиентам деньги, похищенные мошенниками. Запуск услуги намечен на май. Деньги будут блокироваться на 10 дней на счету предполагаемого мошенника на основании 115-ФЗ. Клиент пишет заявление на возврат и доверенность на право представления интересов в суде. Клиент получает деньги сразу, а банк взыскивает через суд. Только как бы мошенники и этим не воспользовались.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 12:00

Отказ от выполнения соглашения об избежании двойного налогообложения с Латвией. Вчера Госдума денонсировала это соглашение, так как Латвия неисполнительность условия. При этом одна сторона должна уведомить другую о прекращении действия соглашения не позднее чем за шесть месяцев до окончания календарного года после истечения 5 лет с даты вступления соглашения в силу. Если РФ направит уведомление до 30 июля 2023, действие соглашения прекратится с 1 января 2024. Ранее Латвия приостановила действие соглашения из-за СВО.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 08:34

Сбербанк издевается над ипотечными клиентами в вопросах страхования. Так клиенты, купившие страховки для оформления ипотечных сделок не у Сбера, сталкиваются с угрозами отмены сделок, если не приобретут полисы страхования у банка. При этом Сбербанк ссылается на какие-то внутренние регламенты, что страховка должна быть оформлена именно в банке, при этом не даёт мотивированных отказов со ссылками на официальные документы. Также Сбербанк имеет весьма развитую партнерскую сеть, но никаких вознаграждений по этим партнерским программам никто не получает. Тупое выполнение планов любыми способами. Законность таких действий сотрудников под сомнением.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 18:03

Банковские услуги в мессенджерах представляют серьёзную угрозу для клиентов. На сегодняшний день до 80% краж денег происходит в мессенджеры WhatsApp. Мошенникам достаточно поставить известный логотип и получить данные клиентов - дело техники. А результаты говорят сами за себя.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 11:03

Королевская почта Великобритании попалась на удочку хакеров группировки LockBit. Последние требуют $80 млн. Переговоры велись три недели. Хакеры требовали 0,5% годовой выручки International Distribution Services (туда входит Королевская почта). Условия хакеров назвали неприемлемыми. Теперь группировка обещает обнародовать большой объём данных.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 07:01

Евросоюз планирует ввести санкции Против Тинькофф, Альфа Банка и Росбанка.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 13:49

Россию всё же внесли в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС. Еврочинуши говорят, что из-за создания САР (специальный административный район).@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 11:39

Участник хакерской группировки Lurk Гуляев А.В. из Ульяновска отправляется в тюрьму на 8,5 лет. Группировка распространяла «троян» на банковские системы. Было украдено более 2,5 млрд рублей и почти половина обналичена. Гуляев отвечал за работоспособность серверов и ПО для незаконных денежных переводов.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 07:01

Призыв внести Россию в «черный список» FATF не имеет законных оснований. Украина не является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, поэтому не имеет полномочий вносить предложения об исключении из неё. Кроме того, Украина в негативном свете фигурирует в Группе государств по борьбе с коррупцией и комитете Европы по противодействию отмыванию средств. А предложение об исключении России было озвучено ещё в марте 2022, но Росфинмониторинг убедил FATF этого не делать.@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 13:31

Очень полезный канал Импорт в Россию. Его авторы рассказывают главное об импорте. Как обеспечить срок доставки при дефиците провозных возможностей, как вовремя отгрузиться в Китае, хеджирование валютных рисков, тренды импортозамещения - и это только верхушка айсберга.

Подписывайтесь на канал.
/channel/+yP9ORJg4MQdhNzBi