BlackAudit

14 December 2022 09:28

Специально для @BlackAudit. Приватный канал Кейс. Раскрыта самая большая офера -кейс. Биржа Binance кредитует мировые биржы, в скрытых закулисьях. На это имеется соотвествующие транзакции, но большинство кредит выдается холодным ключом. Скрытая схема НДС, где оптимизация идет через скрытый консалтинг, органы в своей системе АСК не видят разрыв, на что была создана комиссия по внесению данной схемы черные списки ФНС, но сих пор не могут понять и принять соответствующее решение. Только за период 10-13 декабря сотрудники ФНС пытались получить доступ в платный приватный канал, но были изобличены и отклонены.

BlackAudit

14 December 2022 07:17

Мошенническая схема на $100 млн - китайцев, которые обманывали американцев, арестовали в Австралии. Схема проворачивалась на рынке Форекс и рынке криптовалют. 4 мужчин вели свою деятельность от лица официально зарегистрированных компаний в Австралии, маскируя свою мошенническую деятельность. Злоумышленники организовали изощренную аферу, используя легальные электронные торговые платформы. Они таргетировали пользователей сайтов знакомств, ресурсов для трудоустройства, а также различны мессенджеры, где обращались к пользователям с инвестиционными предложениями. В дальнейшем, участники мошеннической схемы предоставляли потенциальным жертвам ложные финансовые (рыночные) данные, подстегивая таким образом последних вложить свои средства. Для отмывания денег использовались легальные 24 банковских счета, на которых было конфисковано 22 млн австралийских долларов.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 15:49

👨‍💼Это КЕЙС. А что внутри?

– Криптобанки без лицензии, схемы вывода денег, банкиры на облачном майнинге, чем все это заканчивается и как работать, чтобы не закончилось;

– Криптобиржи, которые без посредников выводят деньги банкстерам из РФ в Израиль и Британию;

– Кейсы вывода через офшоры;

– Инструмент, искусственно создающий ошибку в системе АСК НДС.

– Сильнейшие кейсы, проданные топовыми адвокатами по уголовным и арбитражным делам;

– Подробности от практикующих юристов и разбор как типичных, так и редких ситуаций;

– Как распознать неприятности до того, как они случились;

Все это и многое другое... Вся полезная информация в приватном ПЛАТНОМ канале КЕЙС! ➡️ /channel/+XAGhp0LFIBlmODhi

Кейс ждёт только 10 интересантов

BlackAudit

13 December 2022 12:21

«Закрытая» платформа по раскрытию данных одобрена. Сведения о компания будут доступны в 2023 году участникам рынка. Короче говоря, часть закрытой информации станет публичной. От раскрытия данных отказались многие, в том числе «АЛРОСА», «Северсталь», НОВАТЭК и др. Кстати, позже доступ будет открыт для журналистов и частных инвесторов.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 10:47

👨‍💼Кейс в котором задействованы большинство криптобирж, где идет перекидка с одной биржы на другую крипты, если быть в реальности это напоминает махинации схем банкстеров перед отзывом лицензии. Открываем кейс с офшорной компанией которая использует консалтинговые услуги и делает переворот на ряд компаний с потерями 4.5 процента. ➡️/channel/+XAGhp0LFIBlmODhi

BlackAudit

13 December 2022 07:05

Программное обеспечение для подавления электронных продаж - совместное расследование Австралии, Канады, Франции, Великобритании и США позволило арестовать разработчиков. 5 человек продавали ПО Zapper на международном уровне. Оно позволяет вести отдельные бухгалтерские документы и отмывать деньги за одну транзакцию. Продавцы могут скрывать и переводить этот доход анонимно.

Принцип работы - клиент покупает один товар за $100, а ПО в этот момент меняет транзакцию так, что она регистрируется в системе как другой товар за $10. Клиент оплачивает свои $100 ничего не замечает. А магазин регистрирует доход в размере $10, а $90 может отмыть.

Тысячи предприятий смогли уклонится от уплаты налогов с помощью этого ПО, что является крупномасштабным мошенничеством с использованием технологий.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 13:34

Рекоминдация которая была в бирже FTX :
⚫️Кошельки который был создан менее двух месяцев назад. Становятся на “ручной” контроль AML отдела
⚫️Если на кошельке происходит пик активность в течении нескольких дней, а после чего вся сумма выводится на другой кошелек и после на другие биржи, то данные клиенты становятся на “ручной” контроль AML отдела
⚫️Количество входящий транзакций клиента больше в 2 раза, чем исходящих. Такие клиентв становятся на “ручной” контроль AML отдела.

🔩Ручной контоль был, поэтому ХАКЕР ваш ручной. И это у вас рекомендация внутри продажных офицеров биржы.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 12:08

👨‍💼Активы, хранящиеся в криптовалютах, могут рассматриваться так же, как активы, хранящиеся на банковских счетах или недвижимости. Например, судья может выдать приказ о замораживании активов на криптовалютном счете до завершения дела.
Однако, учитывая, что криптовалютные транзакции могут быть совершены всего за несколько минут, метод который позволяет морозить . Даже для регулярных банковских переводов, за время, необходимое для оформления заказа на замораживание, деньги могли отскочить по всему миру несколько раз.
Когда дело доходит до конфискации и возвращения активов, хранящихся в криптовалютах, у властей, которые все еще используют национальные фиатные валюты, хотя кто знает, что ждет вас в будущем? - есть несколько вариантов.

▪ КЕЙС - Одним из них является перевод криптовалюты в соответствующую фиатную валюту через специализированную биржу
▪ Другой - провести аукцион. Возврат 50 миллионов долларов США, выдав на аукцион клад незаконных биткойнов после закрытия онлайн-рынка.

Волатильность стоимости криптовалют является головной болью для тех, кто отвечает за возврат активов. Аукционы размере 144 336 биткойнов принесли бы около 6 миллиардов долларов США.
Обучение проводится по укционам , изучается поток продажи крипты и иные детали заморозки крипто активов. За обучением сюда-@Piktet

BlackAudit

12 December 2022 10:30

ЦБ собирается включить в страховку банковских карт риск воровства денег способом социальной инженерии. Страховщики против - невозможно будет доказать, что человека действительно обманули. В перспективе, если страховой случай примут, то клиенты банков вообще перестанут думать головой, а мошенники сами начнут на этом зарабатывать.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 08:01

В даркнете появились предложения по разблокировке криптоактивов россиян. Комиссии за такую услугу могут достигать от 35% до 85% от выводимой суммы. Помощь предлагается с биржами Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Но большинство этих предложений оказываются мошенническими. На криптобиржах сейчас заблокированы от 10 до 20 тысяч российских аккаунтов с активами на 2-3 млрд рублей.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2022 11:44

Первое место по отмыву активов и преступных транзакций занимает Демократическая Республика Конго.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2022 08:03

Весь мир уже понял, что биткоин не гарантирует анонимность. Спецслужбы всего мира стали всё чаще получать доступы к закрытым кошелькам преступных группировок. И теперь преступники всего мира отдают предпочтение более защищённым монетам, которые гарантируют полную анонимность и созданы именно для того, чтобы невозможно было отследить конечного бенефициара кошелька. Только в одной стране всё ещё отдают предпочтение биткоину для дачи взятки должностным лицам. За что последние получают наказание по статье.@BlackAudit

BlackAudit

10 December 2022 13:18

♾Офшорная схема-кейс, которая делает невидимыми транзакции через Криптобанк, позволяющая через 6 компаний делать переворот назначения платежа. Эксклюзивный кейс по поиску активов. Накрутка на Р2Р, более чем 5% в круг, с ботом. Только сегодня вход в приватный канал со скидкой ➡️ /channel/+XAGhp0LFIBlmODhi

BlackAudit

10 December 2022 10:48

Сервис Zombinder превращает приложения в троянизированных зомби. Под угрозой Android и Windows. Выйти на сервис в даркнете помогли исследования трояна Ermac, который считывает нажатие клавиш, похищает электронные письма и seed-фразы из криптокошельков. По некоторым данным, сервис Zombinder - это лишь малая часть более крупного проекта, который используют хакерские группировки для усложнения атак.@BlackAudit

BlackAudit

09 December 2022 19:40

🆘Кажется Альфа-Банк подвергся хакерской атаке. Клиентам приходят сообщения в официальной рассылке с рекомендацией скачать левое приложение банка, типа старое скоро работать не будет!!! НЕ ВЗДУМАЙТЕ СКАЧИВАТЬ!!!@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2022 08:57

Danske Bank признал вину в мошенничестве, сговоре и предоставлении услуг подозрительным клиентам, в том числе из РФ в своём эстонском отделении. За урегулировании претензии банк заплатит 2 млн долларов властям США.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 18:59

До конца 2023 года продлен мораторий на привлечение к административной ответственности российских компаний и физлиц за отдельные нарушения валютного законодательства. Он предусматривает отказ от привлечения к ответственности резидентов РФ, которые не смогли выполнить требования валютного законодательства из-за санкций иностранных государств. В частности, это касается незаконных валютных операций, невозврата валютной выручки, ненадлежащего исполнения или прекращения обязательств по внешнеторговому договору, невозврата денежных средств за неввезенные товары.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 13:58

Результаты четырехдневного конкурса Pwn2Own в Торонто впечатлили: 4 удачных попытки взлома флагмана Samsung Galaxy S22 (последняя попытка за 55 секунд), а также другие мобильные телефоны, принтеры, маршрутизаторы, сетевые хранилища, умные колонки и другие устройства. Но никто не попытался взломать IPhone 13 и Google Pixel 6. Участники (26 команд и ИБ-специалистов) смогли заработать почти $1 млн. Теперь разработчики за 120 дней исправить все уязвимости, по истечение которых будут опубликована вся информация о «проколах» в защите.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 11:08

Криптобиржа Coinbase получила 12 320 запросов от правоохранительных органов. Понесся деанон, скоро все отмытые деьги увидим. Дело времени.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2022 10:08

Пророчество: биржа Binance падёт.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 15:08

Московский кредитный банк и Дальневосточный банк могут стать следующими жертвами санкций ЕС. Их активы будут заморожены.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 13:03

Криптотранзакции более 1000 евро будут проверяться операторами транзакций, поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). ЕС же будет проверять VASP по AML также строго, как и банки и другие финансовые организации. Так что международные криптовалютные платежи теперь под строгим контролем. Анонимность крипты стремится к нулю.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2022 11:05

👨‍💼КЕЙС вывод денег-платежка

Платежные системы могут быть злоупотреблены для отмывания денег аналогично банковским счетам. Человек может легко и быстро создать несколько разных учетных записей под своими собственными или ложными именами и переводить деньги между ними, чтобы сбить с пути. Они также (система) может снять наличные и снова загрузить их на другой счет. Существуют также платформы, которые позволяют пользователям конвертировать мобильные деньги в криптовалюту и наоборот, такие, как кенийская BitPesa. Делайте эти простые вещи несколько раз, и вы получите очень запутанную денежную цепочку.

Другой трюк заключается в том, чтобы создать бизнес, который принимает мобильные платежи и заставляет поддельных клиентов платить деньги этому фальшивому бизнесу. В этом механизме нет ничего нового, но использование мобильных денег упрощает его и снижает риск попадания и запутывания цепей, данные схемы используют сейчас нерадивые банкстеры.

Банкиры и иные лица причастные к более серьезным преступлениям и коррупционным схемам, часто бросают эту цепь через границу, переводя деньги на международном уровне. Затем органы сталкиваются с теми же проблемами для получения информации об этих финансовых операциях, что и при любом другом трансграничном расследовании. Фишка с том что отследить такой путь совсем тяжело, так как происходит смешивание денежных потоков, а данные с платежки не выдают.

Радар денег

Платежные системы мобильных денег обычно ограничивают сумму денег, которая может быть переведена за одну транзакцию или день, до нескольких сотен долларов. Многие также ограничивают сумму денег, которую счет может иметь в любой момент времени. Это делает маловероятным, что мобильный платеж или учетная запись инициирует сообщение о подозрительных транзакциях в фин разведку даже если поставщик мобильных платежей включен в законодательство этой страны в качестве представляющей отчетности.

Для банкстеров (из лиги охотники за головами) легко обойти проверки должной осмотрительности "знай своего клиента" (KYC), купив несколько SIM-карт с использованием поддельных или ксерокопированных удостоверений личности или совершив мошенничество с личными данными. Доступ к SIM-картам черного рынка, безусловно, возможен. 

С несколькими SIM-картами и мобильными платежными счетами можно легко переводить большие суммы денег в большом количестве небольших индивидуальных платежей. Например, около 85 000 000 долларов США были украдены в семи небольших транзакциях и переведены на 138 учетных записей пользователей, прежде чем были сняты наличными или токенами (Кстати данную схему использовал финансист Ф. Который по указную бывшего банкира делал данные транзакции перед отзывом лицензии). Так же сотрудники той же компании украли около 2,4 миллиарда долларов США за шесть месяцев, используя слабые места в процессах KYC и ИТ-системах.

Известно, что транснациональные организованные преступные группы используют сложные сети счетов для быстрого перевода платежей и доходов от своих преступлений через границы в нескольких небольших транзакциях. Используя КИТы от биржы Кракен по такой цепи были переведены в данной схеме кеш и обналичен.

BlackAudit

12 December 2022 09:44

👨‍💼Методика вывода заблокированных аккаунтов FTX, наглядный КЕЙС. Куда на самом деле ушла крипта с бирж которые посыпались, создавая зеркало на всех крипто биржах, прикрываясь хакером, и где хранится похищенная крипта. Схема с закрытыми офшорами, которая является действующей схемой всех беглых банкиров РФ. Финансист банкира получивший € 3 млн, за схему по выводу денег вкладчиков, найдешь в платном приватном канале ➡️ /channel/+XAGhp0LFIBlmODhi

BlackAudit

11 December 2022 12:36

Хотя термин оффшор не определен ФАТФ, в контексте корпоративных моментов оффшор относится к чему-то, расположенному или базирующемуся в чужом государстве. Он обычно используется для описания иностранных банков, трастов, корпораций, инвестиций и депозитов. Хотя компания может законно перемещаться в офшор с целью (законного) уклонения от уплаты налогов или пользоваться ослабленными правилами, оффшорные структуры также могут использоваться в незаконных целях, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Это особенно относится к таким структурам, как компании, партнерства или трасты, созданные в оффшорных финансовых центрах (OFC).@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2022 11:18

⚡️Сговор в легализации активов через казино.
Другой распространенный метод отмывания, об уязвимостях легализации криптовалюты и уклонение от уплаты налогов , включает в себя преднамеренные потери от азартных игр. В соответствии с этой стратегией доходы от преступлений поступают в физические или онлайн-казино и намеренно проигрываются - например, в покер - таким образом, что это приносит пользу общую, который действует как другой игрок в той же игре. К сожалению, «преимуществом» этого метода является то, что он позволяет отмывающим средствам уклоняться от любых политик обнаружения AML, которые вызваны только успешными ставками против самого казино, а не против других игроков. Продолжение большого кейса и других методов тут ➡️ /channel/+XAGhp0LFIBlmODhi

BlackAudit

10 December 2022 14:11

Богатый опыт, накопленный в сфере отмывания денежных средств, свидетельствует о том, как легко преступники запутывают следы награбленных активов. Мы уже привыкли к «подставным лицам», которые зачастую используют правило соблюдения профессиональной тайны для извлечения прибыли (например, адвокаты), создают структуры, основанные на компаниях- пустышках, чаще всего зарегистрированных в оффшорных зонах, где реестр компаний либо является непубличным, либо содержит незначительное количество информации о фактических собственниках-бенефициарах.@BlackAudit

BlackAudit

10 December 2022 12:50

Складывается впечатление, что банк ВТБ поставил себе целью блокировать счета и карты клиентов, которые пользуются кредитными продуктами этого банка. То тут, то там всплывают идентичные истории: клиенту блокируют счета, карты, доступ в личный кабинет, оплачивать кредит становится проблемой. Каждый платёж приходится вносить через отделение банка. Но и тут проблема. «Компетентные» сотрудники зачисляют деньги совсем на другие счета и образуются просрочки по кредитам. Клиент об этом узнаёт через неделю, а то и больше, когда уже начинаются звонки из банка. Банк своей вины не признает и исправлять ситуацию не стремится. Итог: испорченные кредитные истории по вине банка. Жалобы писать бесполезно: руководители отделений банка откровенно заявляют, что им ничего за это не будет.@BlackAudit

BlackAudit

10 December 2022 09:18

ЦБ к середине 2023 года даст бизнесу доступ к платформе «Знай своего клиента» для оценки рисков контрагентов.@BlackAudit

BlackAudit

09 December 2022 16:52

Придуманные налоги. И это реальная история. Компании насчитали налоги не на основании предоставленных документов, а исходя из среднерыночной стоимости услуг, а также прикинули сколько сотрудников должно быть, чтобы оказать такой объём услуг. ИФНС использовала расчетный метод (без его указания), наплевав на предоставленные компанией документы. ИФНС были предоставлены как документы по самозанятым, так и по штату сотрудников, пояснения по каждому документу. В итоге компании был вменен «неотраженный» доход по мнению ИНФС. По самозанятым директор компании решил не спорить с налоговиками (хотя такого дохода и не получил), а вот по остальным начислениям к ИФНС много вопросов.@BlackAudit