BlackAudit

12 September 2023 13:46

DeFi - кроме надежной защиты конфиденциальной информации, это ещё и открытое окно для экономических преступлений. И пока не будет четкого регулирования, это окно останется открытым. При этом стоит заметить, что на DeFi приходится всего лишь 1% преступных сделок. И ещё, не в полную силу реализовано распространение цифровых валют, которые делают трансграничных платежи дешевле и доступнее. Поэтому, по мнению Европола, необходимо как можно быстрее законодательно регулировать весь процесс.@BlackAudit

BlackAudit

12 September 2023 11:01

Генеральный директор Binance Чанпен Чжао в очередной раз заверил всех, что у биржи нет никаких проблем с ликвидностью, все операции по снятию/пополнению осуществляются надлежащим образом. Все средства клиентов находятся в безопасности и подкреплены на 100%. При этом за последнее время биржу покинули ряд высокопоставленных сотрудников, а также в отношении Binance ведется ряд расследований со стороны регулирующих органов по всему миру. НО: в конце 2022 года на фоне паники в индустрии цифровых активов Binance столкнулась с многомиллиардными выводами монет пользователями на протяжении нескольких дней. Биржа справилась с этим испытанием без каких-либо проблем. Соответственно, в данном случае платформа на практике доказала отсутствие проблем с ликвидностью. А это значит куда больше, чем слухи в интернете.@BlackAudit

BlackAudit

11 September 2023 14:56

В Армении раскрыли схему хищения денег ($340 тыс) с зарубежных банковских карт. Эти счета находились в пяти банках ОАЭ, три в Катаре, один в Австралии. Эти деньги с помощью 306 транзакциями отправили на единый налоговый счет системы государственных выплат Армении. Это якобы для уплаты налогов нескольких предприятий-сообщников. Почти все предприятия были связаны между собой одним учредителем. Сделки прошли с помощью платежной системы, обслуживаемой одним из местных банков. Через некоторое время в банк поступили жалобы из-за рубежа - от владельцев счетов, ставших жертвами мошенничества. Часть денег была возвращена, остальные остались на налоговых счетах. Далее, согласно законодательству, были поданы заявления на возврат переплат и деньги в чистом виде уже были в руках мошенников. Житель Еревана по данному делу был арестован, а затем выпущен под залог. Его имущество арестовано.@BlackAudit

BlackAudit

11 September 2023 12:02

Андрей Костин заявил, нужно ограничить отправку за рубеж не только валюты, но и рублей. По его мнению, нужно закрывать все лазейки. Одна из которых такая: «вы решили перевести деньги за рубеж: введены ограничения на 1 миллион долларов в месяц, а по рублям — переводите сколько хотите. Что получается дальше? Вы перевели миллиард в Армению, и он тут же возвращается в обмен на доллары. Вот эту возможность надо закрыть». Позиция ЦБ по этому вопросу пока неизвестна.@BlackAudit

BlackAudit

10 September 2023 13:39

Уже везде прогремела новость об обвинениях Коломойского и прочее. Только вот все подзабыли, что среди безымянных офшорных компаний, которые участвовали в схемах хищения денег «ПриватБанка», присутствует и офшорная компания Зеленского. Естественно ещё до его президентства, естественно не бесплатно. А деньги отмывались на территории Соединенных штатов. И не стоит говорить о том, что любые движения по этому громкому делу на более чем $9 млрд вполне могут привести к тому, что сядут все, в том числе и подельники Коломойского.@BlackAudit

BlackAudit

09 September 2023 14:30

В октябре 2023 состоится заседание FATF. Россия обратилась к Китаю и Саудовской Аравии за помощью в восстановлении членства в FATF и гарантиями недопущения внесения новых ограничений. А в «черный список» FATF Россия не попала благодаря вето Индии и Китая. Кроме того сейчас расчет идет на поддержку стран БРИКС.@BlackAudit

BlackAudit

09 September 2023 09:33

Если у компаний общий IP-адрес, то это ещё не повод доначислять налоги. Ситуация с одной из компаний тому подтверждение. При этом компания выиграла спор в трех инстанциях. Секрет прост - компания и поставщик работают в одном технопарке, где зарегистрированы десятки компаний, а обслуживает одна управляющая компания. Одинаковый IP-адрес указывает лишь на то, что компании находятся по одному адресу, арендуют помещения у одного собственника, используют одни интернет-шлюз для доступа. Поэтому доказать подконтрольность нельзя лишь на основе факта идентичности адреса IPБ только при условии наличия иных доказательств.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 12:36

Бельгия и Норвегия больше не предоставляют финансовую информацию ФНС России. Если в ответ ФНС включит эти страны в «черный список», то практически все зачисления за некоторым исключением станут незаконными. Есть все шансы, что страны будут исключены из списка автообмена.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 10:03

Фарук Фатих Озер - основатель и глава криптобиржи Thodex, обвинен в обмане тысяч пользователей на миллионы лир. Приговор весьма суров - 11 196 лет тюрьмы за мошенничество. Его задержали в Албании и экстрадировали в Турцию, где и был вынесен приговор. УДО парню точно не светит.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 08:26

Банкам разрешили продавать наличную валюту без ограничений. При этом запрет на снятие наличной валюты со счетов продлили до 9 марта 2024 года. Из пресс-релиза исчезла фраза о том, что реализовывать можно только ту валюту, которая поступила в кассы с 9 апреля 2022 года. ЦБ объясняет это запретом поставки банкнот долларов и евро в Россию.@BlackAudit

BlackAudit

07 September 2023 14:12

Госдума предлагает увеличить штрафы за неуплату налогов в 2,5 раза. Сейчас штраф составляет 20% от суммы, а если доказана схема - 40%. Большая доля нарушений приходится на схемы с «серыми» зарплатами. Поэтому повышение штрафов до 100% должно стать своеобразным стимулом платить всё официально и заключать трудовые договоры.@BlackAudit

BlackAudit

07 September 2023 09:57

Снова встал вопрос о прогрессивном подоходном налоге в 20%. Закон уже был внесен, но не рассмотрен. И вот снова заговорили. Проведена аналогия с другими странами, где он уже есть. Более того, первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Николай Арефьев буквально негодует, что несмотря на огромное количество санкций, количество олигархов и их благосостояние продолжает увеличиваться, а в бюджете дефицит.@BlackAudit

BlackAudit

06 September 2023 17:01

Шведские преступники отмывают деньги через музыкальный сервис Spotify. Преступники договариваются с артистом о сотрудничестве, на деньги преступников (крипта) запускаются стримы на сервисе. Преступники делают всё, чтобы вывести артиста в ТОП. За это сервис выплачивает вознаграждение, которое идет обратно преступной группировке (за один миллион прослушиваний выплаты составляют от $3,6 до $5,4 тыс). Компания не отвечает на запросы шведских правоохранителей, но заявляет, что отслеживает фейковые стримы по определенным критериям.@BlackAudit

BlackAudit

06 September 2023 14:36

Владимирское отделение Банка России уже предупреждает клиентов, которые участвуют в пилоте с цифровым рублем, о мошенниках. Последние уже придумали легенды по выманиванию денег. Основной упор на то, что многие не до конца понимают особенности новой цифровой валюты. Банк предупреждает, что никаких рассылок о совершении операций не рассылает - это мошеннические действия.@BlackAudit

BlackAudit

06 September 2023 10:21

Существуют определенные маркеры, которые больше всего привлекают внимание налоговых инспекций к компаниям. Если компания постоянно фиксирует убытки, то тут придется объяснять и предоставлять документы, что доходы не скрываются (выписки по счетам, договора займа у учредителей на покрытие расходов, кредитные договоры, доказательства падения спроса и т.д.). Заниженные зарплаты (ниже МРОТ) раскроются на первых же допросах, поэтому необходимо контролировать среднюю зарплату в отрасли, соответственно увеличивать зарплату сотрудникам исходя из последних данных. Низкие налоги вызывают подозрение, так как существует показатель среднеотраслевого налога. В противном случае придется пояснять причину (рост расходов и снижение доходов). Расходы растут быстро, а доходы медленно - тут поможет периодический аудит, который вместе с пояснениями нужно будет предоставить инспекторам. Регулярные задержки сдачи отчетности, постоянные корректировки ошибок - если сами не позаботитесь о найме квалифицированного персонала, то разбираться уже будут инспекторы. Сомнительные контрагенты вызовут подозрение не только у налоговой, но и у банков. Получить желтый или красный маркер просто, а вот вернуть доверие уже может и не получится. Регулярное приближение выручки компании к порогу УСН - заподозрят в искусственном занижении выручки и дроблении. Лучше перейти на ОСНО, чем дожидаться выездной проверки. И не стоит думать, что если к вам ещё не нагрянули с проверкой, то компанию не замечают. Компромат копится, а компания уже в очереди на проверку.@BlackAudit

BlackAudit

12 September 2023 12:01

Турция столкнулась с ростом киберпреступности из-за мигрировавших из России хакеров. Некоторые из них стали заниматься мелким онлайн-мошенничеством, объединяясь с местными преступниками для легализации доходов и продажи сведений, полученных с компьютеров по всему миру, на европейский рынок данных. Один из источников отметил, что преступники действуют избирательно и их жертвами чаще становятся не граждане Турции, чтобы не привлекать внимание местной полиции.@BlackAudit

BlackAudit

12 September 2023 10:00

Ещё одна проблема с переводами по СБП. Клиент банка выбирает номер из телефонной книги телефона, чтобы отправить сумму. Но в итоге деньги получает совершенно другой человек. Как такое может быть? Очень просто. Когда-то номер телефона принадлежал другому человеку, который при открытии счетов в банке его указывал. И даже если номер был давно продан другому абоненту, то в конкретном банке он останется за тем клиентом, который его когда-то указал. И если вы будете переводить деньги в этот банк, то получит деньги не нынешний владелец номера, а первоначальный. При этом банки не спешат помогать невнимательным клиентам, а советуют связаться с ем, кто получил этот перевод. Поэтому даже если вы переводите деньги по известному вам номеру, сверяйте имя отчество прежде, чем подтвердить перевод.@BlackAudit

BlackAudit

11 September 2023 13:17

Госдума взялась за майнеров: доходы колоссальные, а деятельность никак не регулируется. Рынок реально существует, и используется для оплаты импорта. Но с другой стороны используется в нелегальном направлении. Именно поэтому есть необходимость прописать в законодательстве все правила, которые позволят работать легально, и установить ответственность за нелегальную работу на этом рынке. С принятием поправок отследить криптовалютные операции станет проще. Определенные механизмы, которые позволяют это делать, есть и сейчас, но они в правовом поле не прописаны.@BlackAudit

BlackAudit

11 September 2023 09:09

МВФ и Совет по финансовой стабильности, созданный странами G20, предложили создать структуру, которая сможет контролировать стейблкоины, децентрализованные финансы и криптовалюты в целом. Они также предостерегли весь мир от полного запрета цифровых активов, так как они имеют виляние на кредитно-денежную политику. Кроме того, МВФ озвучил, что криптоактивы не следует признавать официальной валютой и законным платежным средством, а также рекомендовал центральным банкам не использовать криптоактивы для создания резервных фондов.@BlackAudit

BlackAudit

10 September 2023 08:53

Эмодзи приравняли к подписи в документе. Суд в Ростове-на-Дону вынес решение в споре между продавцом торгового киоска и покупателем. При этом в соглашении между сторонами прописано, что юридическую силу имеют документы, отправленные по электронной почте и просим каналам связи. В суд покупатель обратился из-за того, что продавец в срок не поставил в срок киоск и отказался возвращать задаток, так как не было допсоглашения по срокам и цвету. Но этот момент обсуждался в мессенджере. И итогом был ответ покупателя в виде смайлика «👍». Суд вынес решение, что данный символ при общении в Интернете означает «хорошо», а продавец не потребовал уточнений. В итоге суд вынес решение, что допсоглашение не требуется в данном случае и продавец обязан вернуть деньги за нарушение сроков.@BlackAudit

BlackAudit

09 September 2023 11:47

Обеспечительные меры в ходе налоговой проверки вполне законны. Не редки случаи, когда в ходе проверки компании продают своё имущество, тем самым уменьшая свои активы. А покупка через лизинг никак не способствует увеличению активов, так как лизинговое имущество не может быть взыскано в пользу третьего лица ни при каких условиях. Именно поэтому налоговые инспекции часто ограничивают права распоряжаться имуществом, а также денежными средствами на счетах компании. Отчуждать имущество в таком случае можно только с согласия инспекции. Блокировка счетов и приостановка расходных операций по ним ограничивается суммой взыскания. Кстати, заключенные, но не оплаченные договоры никак не могут выступать в качестве обеспечительной меры. Это лишь подтверждение ведения деятельности компании.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 14:56

Ситуация: в ходе проверки компания получает от налоговой инспекции требование о предоставлении документов. Документ компания предоставить не смогла, так как документы были уничтожены в ходе коммунальной аварии, что подтверждено актом обследования помещения. В итоге компания получает штраф за непредоставление документов.
Суд поддержал инспекцию: в акте не указаны идентифицирующие признаки испорченных документов на бумажном носителе, т.е. Нет доказательств, что уничтожены были именно истребуемые документы. Опрос собственников и арендаторов помещения не подтвердил, что авария была. Компания не стала восстанавливать испорченные документы и причин не объяснила. Поэтому штраф был вполне правомерным.
Что делать: если такое действительно случилось, то необходимо запросить у контрагентов дубликаты (ими можно подтвердить расходы). Необходимо сформировать акт о неисправимых повреждениях, если документы восстановить нет возможности. Кроме того, никто не исключает реставрацию документов (важно чтобы в документах после реставрации не поменялись данные). В противном случае придется платить штраф.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 11:14

Ситуация: компания строит помещение, после окончания строительства появляется НДС для возмещения. Но получила не возмещение, а акт проверки с отказом. Никаких нарушений при этом в акте не указано. Решение инспекции было основано на том, что вычет может быть только после введения объекта в эксплуатацию, что на момент заявления вычета ещё не было сделано. Компания, ссылаясь на более ранние решения судов по схожим ситуациям, настаивала, что право на вычет возникает по мере подписания актов выполненных работ. Так как объект может строится более трех лет, и право на вычет просто пропадет. Инспекторы снова отказали, продолжая тянуть время. Даже жалобы в УФНС на бездействия получили отказ. И только обращение в арбитражный суд решило вопрос.
Суд: инспекция настаивала на том, что нужно время, чтобы разобраться в данном вопросе. Но суд ответил четко - инспекция обязана соблюдать сроки. Если инспекция не успевает собрать все доказательства, то обязана вынести решение на основании имеющихся. В итоге за несколько дней инспекция вынесла решение о возмещении в полном объеме. Инспекция затягивала с выплатой. Жалоба в УФНС. В итоге за 10 дней просрочки выплаты компания получила проценты. В общей сложности у компании на всё про всё ушло больше года. Не нужно бояться писать жалобы и обращаться в суд на любое бездействие и незаконные действия.@BlackAudit

BlackAudit

08 September 2023 09:44

Мошенники снова придумали схему: звонят от имени сотрудника банка и интересуются есть ли дома наличные, потом снова перезванивают и сообщают, что идет проверка со стороны ЦБ всех наличных. Далее звонок уже якобы из ЦБ и убеждают жертву передать деньги на анализ подлинности (курьеры подъезжают прямо к дому). Создается впечатление, что чем глупее предлоги мошенников, тем охотнее жертвы им верят.@BlackAudit

BlackAudit

07 September 2023 16:46

Налоговая оптимизация - законная и незаконная. Законная налоговая оптимизация предполагает грамотное построение бизнеса и использование установленных законом льгот и преференций и форм предпринимательской деятельности. Но при этом часто ФНС принимает законную оптимизацию за «серые» схемы для уклонения от уплаты налогов. Именно законность часто приходится доказывать в суде. Суть в том, что если налогоплательщик не причинил ущерба бюджету своими действиями (даже если они кажутся нецелесообразными и непонятными для инспекции), наказывать его за выбранную форму деятельности нельзя. Если же правонарушение было совершено, то это должно быть доказано не только аргументами о взаимозависимости, налоговых разрывах и т. д. Доказательства должны раскрыть факт получения необоснованной налоговой выгоды через причинно-следственную связь.@BlackAudit

BlackAudit

07 September 2023 12:06

Новый законопроект Каймановых островов опубликован 30 августа. Он будет являться выполнением обязательств по введению публичных реестров бенефициаров, а также является подготовкой к пятому раунду оценки ФАТФ в 2025 году.@BlackAudit

BlackAudit

07 September 2023 08:34

Мошенники приступили к рассылке писем с предложение приобрести топливные карты со скидкой в 50%. На странице оплаты происходит похищение платежных данных.@BlackAudit

BlackAudit

06 September 2023 16:15

⚫️Честные сделки
⚫️Проверенные продавцы,
⚫️Гарантия получения информации и выполнения услуг (налоговых, финансовых, IT и др.)

Всё это возможно с помощью ГАРАНТ-БОТА СOVENANT👍

❗️Присоединись к списку проверенных продавцов или ❗️Проведи безопасную сделку в качестве покупателя

👍Гарантия выполнения условий сделки и обязательств, решение споров с помощью ГАРАНТ-БОТА COVENANT

BlackAudit

06 September 2023 12:29

Мошенническая схема из 90-х под названием «Авизо» - тайна, покрытая мраком. Точная сумма, полученная с помощью этой схемы, до сих пор неизвестна. Приблизительно речь о 4 триллионах рублей. Проворачивалось всё с помощью банковских сотрудников, которые изготавливали платежные кредитные документы, затем отправлялись в ЦБ РВ и другие финансовые организации. Далее суммы зачислялись на счет юрлиц. Наличные перевозились грузовиками и самолетами. Когда схему раскрыли, то было возбуждено более тысячи уголовных дел. Тогда и выявили недостатки банковской системы, которые поспешили исправить. Защиту платежных документов усилили и усовершенствовали систему обмена информацией, внедрили ПО по обработке кредитных документов. На ликвидацию последствий деятельности преступников ушло несколько лет.@BlackAudit

BlackAudit

06 September 2023 09:16

ThetaRay - израильский стартап создает платформу для борьбы с отмыванием денег на основе искусственного интеллекта. Сканирование и выявление незаконных транзакций происходит в автоматическом режиме. Клиентами уже стали крупные банки. Значительным плюсом проекта является то, что он более глубоко изучит широкий спектр финансовых приложений. Автоматизация позволяет одновременно отслеживать все перемещения по сотням учетных записей.@BlackAudit