BlackAudit

01 August 2023 19:02

«Цифра брокер» перевёл валюту в рубли без согласия клиентов. Если на счетах к 31 июля было менее €100. Пункт о принудительной конвертации был внесен в договор в середине июля, а вступил в силу 28 июля.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 15:57

Рейтинг QIWI банка был понижен до ruBBB- скорее всего из-за введённых ограничений. Более того, генеральный директор говорит о том, что все недочеты, которые были предписаны ЦБ уже устранены. Но ограничения по-прежнему есть. Ну, в принципе, устранены: норкоманы, и киви-агенты, которые принимали кеш, простите БЕЗнал в разряде 40/60, а именно гарантийный взнос, стоит ЦБ посмотреть.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 13:48

Минфину подкинули ещё одну идею: ограничить вывоз золота для физических лиц за пределы страны. Сейчас возможно вывезти слитки и продать их за местную валюту. Но так как объёмы растут, это уже становится инструментом для вывоза капиталов и отмывания денег. Предлагают ввести лимит для золота в слитках в 10 тыс долларов (как и для наличной валюты). Инициатива будет рассмотрена на этой неделе.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 11:43

Ассоциация блогеров и агентств (АБА) написали жалобу в ФНС на слив данных. Они требуют наказать информатора и прекратить слив данных до выявления реальных нарушений. Считают, что произошло нарушение режима налоговой тайны. Ну и плюсом, что подобная информация порочит честь и достоинство блогеров (хотя, куда уж больше).@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 10:23

Кипр запустит электронный реестр конечных бенефициаров к концу сентября. До этого Кипр оставался единственной страной ЕС, в котором такого реестра не было. Сейчас идет оцифровка бумажного носителя.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 08:37

Альфа-Банк никогда не отличался адекватностью и продолжает наживаться на клиентах. Теперь повальное предложение рефинансирования открытых кредитных договоров под более низкий процент, но с дополнительными услугами, которые не озвучиваются клиентам (а большинство продолжает не читать документы). В итоге рефинансированные кредиты становятся ещё дороже. Все претензии банк закрывает в свою пользу (ну, конечно, они же в договорах прописали, но никто не прочитал). Более того, на известных ресурсах, где клиенты оставляют жалобы на банки, темы про Альфа-Банк «чудесным» образом стали исчезать, а ссылки стали не активными.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 18:01

Крупнейший банк Швейцарии UBS планирует закрыть до 75% счетов, принадлежащих россиянам. Работу с российскими клиентами посчитали крайне рискованной, поэтому отказ от дальнейшего сотрудничества может произойти после поглощения Credit Suisse. Первыми на очереди «офшорные клиенты», которые обслуживаются на трансграничной основе.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 11:52

Дубай будут вычищать от грязных денег. В ОАЭ будут созданы специализированные органы прокуратуры, которые будут специализироваться на экономических преступлениях и отмывании денег, в том числе корпоративных преступлениях, банкротстве, регулировании конкуренции, преступлениях на финансовых рынках, нарушении интеллектуальной собственности и товарных знаков, и уклонении от уплаты таможенных пошлин. Всё это направлено на защиту национальной экономики и укрепление позиций в качестве глобального финансового и делового центра.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 08:53

В Красноярске завершено расследование против организаторов и участников преступного сообщества, которые устраивали азартные игры. Контора под названием АО «СпортБет» промышляла в Красноярском крае и Кемерово. Доход составил более 483 млн руб. 14 человек обвиняются в участии в преступном сообществе, отмывании денег и проведении незаконных азартных игр. Всего в состав группы входили более 60 человек.@BlackAudit

BlackAudit

29 July 2023 18:24

Сын президента Колумбии подозревается в отмывании денег и уже арестован. Вместе с ним и его бывшая жена, которая в числе прочего подозревается в получении доступа к персональным данным. Собственно бывшая жена и раскрутила эту шарманку своим интервью, где рассказала, что её бывший муж получал деньги от наркоторговцев, которые были направлены на предвыборную компанию Густаво Петро. Папенька поступил весьма продуманно, и сам инфицировал расследование.@BlackAudit

BlackAudit

29 July 2023 10:14

Совкомбанк обещает клиентам много бонусов в виде %%% по накопительным счетам, cashback и прочее, но при этом мгновенно блокирует при поступлении средств от третьих лиц. Ситуация: клиент поверил всем обещаниям банка, открыл карты, накопительный счет, даже не поленился деньги снять в Сбере и внести через банкомат Совка на свою карту (не перевод) более 500 тыс руб. Ведь проценты на остаток весьма привлекательные и начисляются ежедневно. А вот после того, как ему перевели 40 тыс руб, получил блокировку всего. И даже документы предоставил. Но Совок даже не торопится разблокировать. И таких случаев много. Пополнять - пожалуйста, а переводы - блок. Поэтому абсолютно бесполезно предоставлять документы, сразу закрывать счет и забирать кровные. Не тратьте время.@BlackAudit

BlackAudit

28 July 2023 09:28

Житель Белгородской области Андрей Фокин напечатал 25 млн фальшивых рублей и пытался их сбыть. В течение двух месяцев у себя в квартире он изготавливал пятитысячные купюры. Сотрудники ФСБ и МВД изъяли 50 коробок фальшивок, клише и станки. За «творческую» деятельность мужчине грозит до 12 лет тюрьмы.@BlackAudit

BlackAudit

27 July 2023 11:44

Налогообложение удаленных работников не будет зависит от резидентности. 13% с дохода до 5 млн руб, 15% свыше 5 млн руб. Законопроект начнёт работать с 1 января 2024 года.@BlackAudit

BlackAudit

27 July 2023 07:22

В Госдуме законопроект об ускорении процедуры возбуждения уголовных дел по налоговым преступлениям. Суть: ФНС сможет ускоренно передавать материалы в следственные органы обходя выездную проверку.@BlackAudit

BlackAudit

26 July 2023 12:41

Теперь мошенники не только похищают деньги, но и оставляют без крыши над головой. Перед заключением договора на кредит под залог недвижимости жертвам оформляют статус самозанятых, что заметно усложняет уголовное преследование аферистов. Кроме того, сложнее опротестовать договор в рамках гражданского производства. При этом по договору недвижимость оценивается, например, в 10 млн. Жертва на руки получает только половину, из которых 1/5 отдаёт так называемому брокеру. А вторая половина суммы - долг жертвы. «Занимательная математика» в действии. А для чего же статус самозанятого? Потому что потребительский кредит перестаёт быть таковым и становится якобы выданным на предпринимательские цели. И вот когда жертва не в состоянии платить, недвижимость переходит мошенникам.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 18:28

Своеобразная схема. Отправлять крипту, но не всю, в разряде оплаты можно. Но принимать согласно закону нельзя. Касаемо трансграничных тем. Минфин скоро выступит с заявлением и разъяснением, ну, это стандарт для понимания. Иначе НДС, доказывай кому хочешь.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 14:24

В Ростове-на-Дону 8 нелегальных банкиров (обналы, которые дают показания на контрагентов) работали 15 лет (уже задержаны), предоставляли услуги по обналичивание и уклонению от уплаты налогов. Для этого было создано 38 подставных фирм с различными видами деятельности: строительство, грузоперевозки, продажа стройматериалов и промышленного оборудования. Для придания транзакциям законного вида использовались многочисленные цепочки перечислений между счетами этих юрлиц. Заработать подельникам удалось более 1,3 млрд руб. Все устанавливается в разы, транзакции,обыски и показания.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 12:53

Росфинмониторинг с 29 августа начнёт проверять списания со счетов предпринимателей на суммы более 5 млн рублей. «Акция» продлится два года (до 28 августа 2025 года). Речь о предпринимателях, которые получали и получают средства из бюджета. Таким образом попытаются предотвратить хищения и отмывание денег. Кстати, получателей переводов тоже проверят.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 10:52

✅Подключаем к личному кабинету. Добыча в BTC. В месяц прибыль 10-30 BTC (эквивалент). Доступ даем на 3 месяца. Настройка кабинета 2 недели. Платно. Кейс эксклюзивный, возьмем ограниченный (4 интресанта) круг. Теперь только получение по дням и запись на декабрь уже сейчас. Писать строго сюда-@Piktet

BlackAudit

01 August 2023 09:26

«Внутренние оффшоры» - действительно ли всё так просто? Если в период пандемии регионы снижали ставки для поддержки, то сейчас всё вернулось назад. Сейчас к «внутренним оффшорам» относятся Чечня, Бурятия, Калмыкия, Мордовия, Удмуртия, Пермь, Мурманская область. Но не стоит сломя голову нестись в эти регионы, так как в некоторых есть дифференциация по годам, ограничения по видам деятельности, количеству сотрудников, впервые ли бизнес регистрируется или переехал из другого региона. Также не забывайте, что законодательство меняется. Кроме того, не нужно недооценивать налоговые органы. Перерегистрация бизнеса в другой регион может не сработать, если, например, магазины остались работать в регионе создания. Налоговики с легкостью рассчитают налог по старому адресу, а перерегистрацию признают фиктивной. Как избежать? Изучить специфику и условия получения льготных ставок, заключить договора с местными поставщиками и т.д. Экономить на таких вещах не стоит, иначе оптимизация будет полностью провалена. Судебная практика показывает, что доказать фиктивность регистрации не так сложно. Органы проверят абсолютно всё, вплоть до наличия транспорта, покупок на территории региона, услуги местной мобильной связи.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 19:20

Число фейковых приложений растёт с невероятной скоростью (на 32% за первую половину 2023 года). Чаще всего подделывают банковские и криптовалютные приложения. Для установки вредоносного ПО используются игровые приложения. Для продвижения облюбовали Telegram-каналы и форумы. А вот средняя продолжительность «жизни» таких подделок +/- 62 дня. Как уберечь себя? Официальные сайты и никаких установок через мессенджеры. Мозг включайте.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 12:58

Австралийский Bendigo Bank запретил своим клиентам вносить депозиты на криптобиржи. Объяснение: обезопасить клиентов от рисков мошенничества и махинаций. Банк причислил криптовалютные платежи к высоким уровням риска. Это решение уже четвёртого банка в Австралии после Commonwealth Bank, National Australia Bank и Westpac.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 09:25

Внутриигровые валюты, которые можно конвертировать в реальные деньги, используют для отмывания. Так покупка предметов в играх за рубли или иностранную валюту, а затем их перепродажа другим лицам может стать преступной махинацией. При этом не имеет значения совершается сделка внутри одной страны или между разными государствами. Росфинмониторинг, кстати, следит.@BlackAudit

BlackAudit

30 July 2023 12:08

За последние 20 лет антиотмывочная система в РФ стала одной из наиболее развитых - это подтверждено FATF. Росфинмониторинг ежегодно анализирует около 20 млн сообщений о подозрительных операций. С каждым годом качество отечественной финразведки растёт. Хотя, стоит отметить, что изощрённость экономических преступлений также растёт. Конечно же на первом месте мошеннические действия с применением электронных средств платежа. Несмотря ни на что, финансовая безопасность продолжает укрепляться благодаря международному сотрудничеству. Так как чаще всего преступники находятся в других странах.@BlackAudit

BlackAudit

29 July 2023 11:53

На Кипре задержан бывший зампред правления банка «Финансы и кредит» (обанкротился в 2015) Сергей Борисов. Он является сообщником экс-владельца банка Константина Жеваго. Отмывали $115 млн. Последний был задержан в Куршевеле в конце 2022, но был отпущен французскими властями под залог в 1 млн евро. Украине тогда отказали в экстрадиции.@BlackAudit

BlackAudit

28 July 2023 10:23

Лимит по УНС предлагают увеличить до 5 млрд рублей в год. Но не стоит обольщаться. Это только для малых и средних предприятий обрабатывающей промышленности, чтобы снизить нагрузку на них. Уполномоченный по защите прав предпринимателей Борис Титов предложил два варианта: 1. Повысить лимит по выручке и количеству сотрудников, ввести прогрессивную ставку от 5% до 20% для применения УСН; 2. Льготная ставка при переходе с УНС на ОСН - 5% первые два года, далее в зависимости от оборота от 5% до 20%.@BlackAudit

BlackAudit

27 July 2023 15:39

Суд Екатеринбурга вынес приговор руководителю компаний, признанному виновным в мошенничестве на треть миллиарда рублей. Дело длилось с 2013 года, когда компания «Березовскстройинвест» предоставила заказчику поддельные банковские гарантии по указанию руководства, а в актах выполненных работ были указаны недостоверные сведения о реальных объемах. В итоге госбюджет недосчитался пары сотен миллионов. Потом этот же руководитель провернул схему в другой компании - «Нефтеюганскстройинвест» - ещё 73 млн руб. Обвинение просило реальный срок, но решение суда 5 лет условно и штраф 800 тыс. Без комментариев.@BlackAudit

BlackAudit

27 July 2023 08:55

Как и ожидалось, проблемы QIWI не решаться. В банке заявляют, что вообще не уверены, что получится снять ограничения ЦБ. Поэтому физлица вряд ли смогут полноценно вывести свои средства. А вы ожидали другого?@BlackAudit

BlackAudit

26 July 2023 18:17

Минюст вынес на общественное обсуждение законопроект о тех самых «матрешках», которых не было 28 лет. По их мнению, структурирование позволит удобно разделить виды деятельности. Кто не понимает: это компании по структуре владения АО или ООО, которые владеют 100% другой компанией, которая владеет третьей. При этом возможно перекрестное владение - первая владеет третьей. Такие схемы ранее зачастую использовались для уклонения от ответственности, сокрытия конечных бенефициаров. Законодательство на сегодняшний день позволяет эффективно бороться со схемами, когда бенефициар пытается сокрыть себя. И через ЕГРЮЛ прослеживается любая корпоративная связь достаточно быстро. Чтобы установить правонарушителя и привлечь его к ответственности, у правоохранительных органов достаточно средств и юридических основ. Те оговорки, которые предлагает Минюст, исключают возможность использования таких компаний для запутывания кредиторов или надзорных органов. Сразу оговорено, что субсидиарную ответственность будет нести самая крупная компания в цепи. Это важно, так как ответственность теперь безусловна и оговорена еще на стадии предложения. Плюс – исключены те самые офшоры, которые были популярны в первой версии матрешечных схем. Законных инструментов для того, чтобы не допустить правонарушений, используя «матрешки», более чем достаточно. Риски минимальны.@BlackAudit

BlackAudit

26 July 2023 11:10

Запугивание подействовало на блогершу Александру Митрошину. Ей грозило до 3 лет тюрьмы за неуплату налогов, но девушка выплатила 120 млн руб, решетка ей не грозит. Митрошина признала ошибку, что не уделила должного внимания бухгалтерии и налогам (надеялась авось прокатит).@BlackAudit