BlackAudit

27 November 2023 10:40

Наверное, пока существуют доверчивые люди, существование финансовых пирамид никогда не закончится. Особенно под угрозой люди пенсионного возраста, которые вообще не в курсе того, что происходит. Так в Ульяновске одна такая пирамида существовала с 2017 года. Обещания самые красноречивые - максимальная разрешенная ставка ЦБ, застрахованные деньги. Вот пенсионеры и понесли туда свои кровные. Выплаты, как обычно, за счет новых вкладчиков. При этом нанятый рядовой персонал вообще был не в теме. В местных СМИ даже рекламную компанию развернули. И название какое - «Пенсионные сбережения». А потом деньги начали утекать в виде займов аффилированным лицам, которые обналичивали их через покупку автомобилей и подконтрольные фирмы. А потом - банкротство. Что и привело к раскрытию преступления. Кроме того, один из организаторов ещё и обналом денег «подрабатывал», обналичив почти миллиард за 4% комиссии. А вот пенсионеров нагрели на более чем 74 млн руб. В итоге статей УК РФ заработали «бизнесмены» прилично - ч.2 ст.187 (неправомерный оборот огранизованной группой), п. «а», ч.4 ст.174.1 (легализация организованной группой) и ч.4 ст.159 (мошенничество в особо крупном).
И не стоит сомневаться, что подобные «бизнесмены» читают об этом, при этом думая, что вот их уж точно не поймают и не закроют. Поверьте, они очень ошибаются.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 08:20

А почему, собственно говоря, компании прибегают к этому распространенному и уже набившему оскомину способу уклонения от уплаты налогов, как дробление. Крупный бизнес - это сложная структурированая система, трудоемкий процесс, риск потери контрагентов. Любой крупный бизнес - это сладкая конфета для фискалов, которые не сомневаются в том, что там скрывается огромный кэш. Владельцы - тоже не лыком шитые проженные бизнесмены, которые не видят проблем в общении с органами. Большинство крупного бизнеса - это высокий риск для банков, которые часто не горят желанием открывать счета, потому что прекрасно понимают, что утекать наличка со счетов будет всеми законными и незаконными способами. И даже если компания не злоупотребляет «бумажным НДС», то зарплаты, как правило, платить в белую всё равно не может. Потому что налоги сожрут всю прибыль. И тут польза для всех, кроме собственников, которые ничего не зарабатывают. И чтобы выжить, приходится дробить и притворяться малым бизнесом, которых пока не трогают. Потому что взять с них нечего. Но не стоит забывать, что у налоговой тоже есть план, который нужно выполнить. Именно поэтому мы ежедневно слышим о новом обнаруженном дроблении. И ещё один закон: сначала ловят крупных, а потом по цепочке берутся за мелких. Есть шанс выжить, но не факт.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 12:07

Очередное сезонное обострение перед новым годом у мошенников. Сейчас начинаются новые атаки с большой интенсивностью, используют все возможные легенды (и избитые и новые). Подходит также время платить налоги за 2022 год - тут тоже можно нарваться на мошеннические действия. Поэтому включаем мозг на полную.@BlackAudit

BlackAudit

25 November 2023 12:19

Любителей сэкономить на НДС хватает по всему миру, только схемы разные, всё зависит от законов. Только суть одна. Например, в Испании одна преступная организация использовала сеть подставных компаний «пропавшие трейдеры», которые исчезали, не выполнив налоговых обязательств, в то время как другие компании, участвовавшие в схеме, требовали от налоговых органов возмещения НДС. Махинация на $25 млн и 24 подозреваемых.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 17:02

Управляющие компании - те ещё обнальщики. При чем одни создают фиктивные организации на подставных лиц, а другие пользуются их услугами. При этом выводятся деньги, которые платят жильцы за услуги ЖКХ. А деньги выводят по договорам на строительство, грузоперевозки. Но их век тоже не долгий, неправомерный оборот денег никто не отменял.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 09:22

Последняя неделя, чтобы успеть заплатить налоги до 1 декабря. Не забудьте!@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 07:39

Ну вот и ОАЭ перестали быть чертовски привлекательной страной. Банки ОАЭ ужесточили контроль за счетами российских компаний. Теперь банки требуют дополнительные документы и даже блокируют счета, запрашивают обоснование перевода и подтверждение происхождения средств. Просто ОАЭ очень хотят выйти из «серого списка».@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 13:59

Почти $1 млрд был выведен инвесторами с криптобиржи Binance за последние сутки в свете последних событий. И совсем не новостью стало то, что сотрудники биржи знали о том, что через площадку проходят «грязные» деньги. Теперь биржа под надзором FinCEN, поэтому активы могут быть заблокированы в любой момент, особенно это касается российских пользователей, которые до сих пор держат там монеты. Бежать на CommEX, кстати, тоже не вариант - новая площадка использует всю инфраструктуру Binance. Да и FinCEN уже потребовал от Binance информацию по этой сделке. Вполне вероятно, что CommEX может постигнуть судьба Garantex - станет «черной биржей». Ну и монета BNB в любой момент может быть признана «ценной бумагой», а также потерять в цене из-за проблем биржи, так как является частью инфрастуктуры Binance. И последнее: остерегайтесь мошенников, которые в любую минуту обязательно воспользуются ситуацией.@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 11:05

Ситуация с криптобиржей Binance дает понять главное - никто не заинтересован в закрытии крупнейшей криптоплаформы. При этом давление на крипторынок продолжится, чтобы заставить площадки соблюдать безукоризненно требования и правила регуляторов. Для инвесторов и пользователей это хорошая новость, но при этом дальнейших действий никто предвидеть не может - это касается и регуляторов, и криптоплатформ. А значит держатели крипты должны быть готовы ко всему.@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 07:45

Госдума продлит обход правительством запретов на господдержку фирм с их участием. Право правительства снимать запрет на господдержку компаний с офшорным участием больше 25% предлагается продлить на 2024 год. Объясняется инициатива тем, что фирмы не успевают завершить исключение зарубежных элементов из своей структуры из-за преград в “недружественных” странах. Экономические аналитики подтверждают, что это непростой процесс, который требует времени. Кроме того, в данный момент под запрет на государственную поддержку могут попасть и предприятия, в структуре которых есть элементы из некоторых “дружественных” стран. Как известно, условия государственной поддержки ужесточены с этого года. Теперь на неё не могут претендовать организации с долей участия офшорных фирм более четверти. Ранее порогом было 50%.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 14:41

Оптимизация (незаконная) НДС сейчас имеет два пути. Это либо дробление бизнеса, либо приобретение каких-либо товаров и услуг у «технических» компаний. Первый вариант используют те, кто реализует товары и услуги конечным покупателям. Плательщик НДС передает на реализацию товар/услугу подконтрольным фирмам/ИП на УСН. После реализации чистый доход на счетах упрощенцев, конечный бенефициар распоряжается деньгами по своему усмотрению. Налог вместо 20% НДС и на прибыль составляет 6% и 15% соответственно. Если у компании нет возможности УСН, тут закупка по завышенной цене или формальное приобретение. Профит минус процент идет на счета конечного бенефициара и бесследно исчезает. И наивно полагать, что имея ящики документов по сделкам, можно избежать доначислений. Технические возможности органов разгадывают эти задачи на раз-два. Это самые «грязные» схемы на сегодняшний день, которые обнаруживаются при первой же проверке.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 10:47

Налоговые схемы с использованием взаимозависимых лиц прикроют банальным расширением перечня взаимозависимых лиц и штрафами до 40% за несоблюдение рыночных цен. В перечень взаимозависимых теперь будут включены: супруги, родители, дети и прочие близкие родственники и усыновители; компании, если одна владеет долей другой более 25%, а также люди и организации с таким же процентом владения; начальники и подчиненные; организации и их руководители; предприятия с одним и тем же руководителем; компании с органами управления более чем на половину состоящие из одних и тех же лиц. И если раньше в суды обращались все выше перечисленные, чтобы отстоять свои права, то теперь это будет бесполезно. Контроль сделок будет колоссальным.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 07:37

Миллиардер, основатель и уже бывший генеральный директор криптобиржи Binance, Чанпэн Чжао ушел в отставку после признания своей вины по уголовным обвинениям в нарушении американского законодательства о банковской тайне в рамках соглашения со следствием. В фервале следующего года состоятся слушания. Наказание для Чжао предложено ограничить штрафом в $50 млн. Должность Чжао занял Ричард Тенг (руководитель региональныз рынков компании).@BlackAudit

BlackAudit

21 November 2023 16:12

Ещё одна «гениальная» идея - заставить бизнес сообщать ФНС о движении средств на иностранных счетах. Кратко: юрлица и ИП хотят обязать отчитываться о движении денежных средств и других активах (ценные бумаги, доли в компаниях) на иностранных счетах (сейчас отчитываются только о зачислениях и списаниях). Как и раньше речь идет о суммах более 600 тыс руб. Вот только проблема в том, что обмен информации с зарубежными странами стал очень ограниченным.@BlackAudit

BlackAudit

21 November 2023 12:53

FATF выпустила пересмотренные Рекомендации по возврату активов. Согласно новому режиму, страны должны считать возврат активов приоритетной задачей как на внутреннем, так и на международном уровне, а также периодически пересматривать свою политику и операционную систему в области конфискации. Страны также должны осуществлять координацию и обмен информацией на внутреннем уровне для выявления преступной собственности. ФАТФ теперь ожидает от стран установления в своих правовых системах режима конфискации без вынесения обвинительного приговора, если он согласуется с основополагающими принципами внутреннего законодательства. Расширенная конфискация преступных активов также становится обязательным элементом правовых систем членов ФАТФ. Страны также должны будут признавать предварительные и окончательные судебные решения друг друга в отношении активов, подлежащих конфискации, чтобы отразить реальность транснациональных расследований отмывания денег.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 09:38

Ещё одна головная боль коммерсов - взыскание дебиторской задолженности. Если дошло до суда, то успех зависит от правильности оформления документов с контрагентами. Факт. Но чаще всего бывает так: исполнительный лист есть, а толку от него ноль. И вот вам банальные вещи на эту тему, на которые не стоит закрывать глаза. Проверка контрагента - те, кто действительно имеют хорошую репутацию и дорожат ей, до суда не доведут. Составление правильного договора - контрагент может составить его исключительно в своих интересах без учета ваших. Важно также обеспечить исполнение договора - это вообще мало кто использует, а зря. Тут речь о залогах, поручительствах, банковских гарантия и т.д. Контроль за исполнением договора позволит не допустить образования или увеличения задолженности контрагента. Но если она всё же образовалась, то не стоит съедать все «завтраки» контрагента и ждать того, когда взыскивать будет нечего и не с кого. А ещё гарантийное письмо с графиком погашения вам в помощь. И если уже край - не стоит медлить с судом.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 13:50

Несмотря на то, что налоговая схема под названием «карусель» известна уже более 14 лет, борьбу с ней начали примерно столько же лет назад, до сих пор то тут, то там всплывают подобные истории. Суть схемы понять не сложно - «продажа без продавца». Компания регистрируется как плательщик НДС и получает право покупать товары без уплаты этого налога. Полученные товары перепродаются с наценкой в размере ставки НДС, после организаторы сделки исчезают, присвоив разницу. И такие «карусели» есть везде. В ЕС даже была создана целая система для пресечения подобных схем. Налоговое управление Канады вообще пару лет назад выплатило $63 млн возмещения по этой схеме, когда компания за два года увеличила объем продаж с $27 млн до $800 млн. Там вообще сотни миллионов в долларов из казны утекали без последствий. Так что новое - хорошо забытое старое.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 08:59

Ситуация с Binance в очередной раз доказывает, что анонимность криптовалют всё больше стремиться к нулю. Процедуры идентификации пользователей и проверки транзакций будут только ужесточаться. Вполне вероятно, что вскоре биржи откажутся от этапов верификации и она будет исключительно полной (с подтверждением всей необходимой информации). Конечно, доходы криптобирж позволяют платить многомиллионные штрафы за нарушение тех или иных законов. Но и законодательство в их отношении тоже не стоит на месте, а наказания за нарушение тех или иных правил могут ужесточить. С одной стороны это дает возможность успешной борьбы с киберпреступлениями и отмыванием денег, а с другой стороны - повод для изобретения новых способов для борьбы с этими правилами. Одно можно сказать точно: биржам гораздо проще прогнуться под правил и требования регуляторов.@BlackAudit

BlackAudit

25 November 2023 09:02

Создатель блокчейна Terra До Квон будет экстрадирован в Корею или США из Черногории. В обеих странах он обвиняется в мошенничестве и манипулировании рынком.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 11:35

Фиктивная миграция бизнеса в другие регионы ради снижения налоговой нагрузки чревата налоговыми проверками. Просто так зарегистрироваться в новом регионе не выйдет. Если после проверки переезд окажется фиктивным, то в регистрации будет просто отказано. А некоторые идут ещё дальше: создают видимость реального переезда и даже умудряются какое-то время вести деятельность в новом регионе. Но и таких тоже выявляют без проблем. Поэтому схема провальная от и до.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 08:33

Деньги поступили на вашу карту по ошибочному переводу - оставлять или возвращать? Конечно, второй вариант. Потому что последствия могут быть весьма неприятными. Во-первых, штраф или даже уголовное наказание. Отправитель может обратиться в полицию, и если докажет в суде, что перевод был ошибочным или в результате мошенничества, то получателя ждут ст. 158 и 160 УК РФ. Штраф и срок наказания будет зависеть от суммы. Во-вторых, блокировка или арест карты и счета до выяснения обстоятельств. Если банк обнаружит поступление средств, которые не были вам предназначены. Поэтому, если деньги вам перечислили ошибочно или в результате мошенничества, необходимо узнать отправителя и вернуть средства в полном объеме.@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 16:03

С 2020 года введен мораторий на проверки бизнеса. Это не может не радовать коммерсов. Ещё бы, ведь ежегодная экономия на штрафах достигает 200 млрд руб. Поговаривают о том, что и роста нарушений нет. Посмотрим, что будет когда мораторий снимут. Реально думаете, что бизнес этими послаблениями не пользуется на всю катушку?@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 12:54

Репутация или деньги - это наиболее сложный выбор для любого владельца бизнеса. Тут уже выбор каждого. Но стоит помнить, что если деньги заработать можно всегда, то восстановить репутацию не всегда возможно. И испортить репутацию проще простого: нарушение договоренностей с партнерами и контрагентами, судебные тяжбы по различным причинам, использование незаконных схем и прочее. Поэтому прежде, чем сделать выбор, стоит подумать хорошо.@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 09:31

Наверное, никогда идиоты не поймут, что «черный банкинг» накрывают органы рано или поздно. Одни умельцы в Ростове занимались этим «бизнесом» 15 лет вплоть до августа 2022 года. Заработать удалось 1,3 млрд руб. Количество фиктивных документов (платежки и договора) почти 15 тысяч штук. Теперь «коммерсы» ответят по закону.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 16:34

Кто бы что ни говорил, а деофшоризация идет полным ходом. То и дело крупные компании возвращаются в родные пенаты (САРы). И дело даже не в том, что сказал президент в феврале этого года. Дело в трудностях, с которыми сталкиваются акулы бизнеса: проблемы переводовох и расчетов, блокировка активов зарубежными финансовыми структурами, приостановка налоговых соглашений и т.д. Как говорится, звезды сошлись. Результаты будут позже.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 12:45

Банки категорически не хотят решать текущие проблемы, которые уже выбешивают клиентов. Речь о том, что всё больше клиентов сталкивается с блокировкой счетов и вкладов из-за якобы недействительных паспортов. Некоторым даже предлагают перейти на обслуживание по загранпаспорту, но и это не дает результатов. Счета блокируют. А от клиентов требуют доказательств действительности паспорта. При этом на Госуслугах и в базе МВД проблем нет, паспорт числится действительным. Похоже, новая проблема становится всё глобальнее с каждым днем.@BlackAudit

BlackAudit

22 November 2023 08:59

Истории с заблокированными счетами по 115-ФЗ не закончатся никогда. Даже закрытие счетов с переводом остатком на счет в другом банке может не сработать. Потому что у банка есть все законные основания требовать от клиентов подтверждения происхождения денежных средств. И такие случаи уже есть. Банк просто ждет документы. При этом ни один банк не волнует абсурдность запросов. Например, все чеки по расходным операциям за последний год или два. Где вы их возьмете - банк вообще не волнует. Такие истории больше всего встречаются в Сбербанке и ВТБ.@BlackAudit

BlackAudit

21 November 2023 17:49

Стремительный рост доходов неизменно привлечет внимание налоговиков - это неизбежность. Вопрос в том, как эти налогоплательщики будут платить налоги. Неизменно проверки могут закончится статьями УК РФ не только об уклонении от уплаты налогов, но и отмывании денег и мошенничестве. Не стоит забывать, что мониторинг соцсетей никто не отменял, да и покупки дорогостоящего имущества тоже можно отследить, если потребуется. Так что меньше пафоса, господа.@BlackAudit

BlackAudit

21 November 2023 13:23

За всю историю, карьера как думаете ФНС, УНП(УЭБиПК), ФСБ, учитывая всю лестницу, думаем, это нормальный треш, чтобы понимать схемы?! Но жаль такого не бывает.@BlackAudit

BlackAudit

21 November 2023 12:31

Осталось 2 места на ноябрь, декабрь - 1, январь - 4.