BlackAudit

17 February 2023 11:46

Инспекция заблокировала счёт предпринимателя без веских оснований. Предприниматель обратился в суд с жалобой на незаконные действия налоговиков. Вынесено судебное решение на разблокировку счета и возврат незаконно списанных денежных средств. Но по части компенсации морального вреда жалоба осталась без удовлетворения, так как НК РФ не предусматривает подобный действий. Поэтому взыскать такую компенсацию с налоговый органов просто невозможно.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 07:01

Чтобы нотариус поставил исполнительную надпись о взыскании долга по нотариальному договору необходимо предоставление банковского документа о передаче денег. Но этим пользуются для отмывания денег, особенно в случаях, когда заемщик юрлицо/физлицо из РФ. Подделка документов встречается крайне часто. Поэтому новый законопроект предлагает исключить возможность подделки документа и подтверждать факт передачи денег в электронном виде.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 13:56

Житель Казани «нажился» на ошибке банка АкБарс, теперь его разыскивает полиция. Ошибку житель Казани обнаружил совершенно случайно: перевёл деньги с букмекерской счета на свою заблокированную карту. Деньги вернулись обратно на букмекерский счёт, но сумма появилась на другой карте. И тут парня осенило: за месяц он совершил около 30 тысяч однотипных операций и на его счету «скопилось» 68 млн руб. Сотрудники банка обнаружили и заблокировали счёт. Только клиент уже успел снять часть денег наличными, купил машину и скрылся. История о таких «умельцах», которые наживаются на банковских ошибках, не первая. А вот итог у всех историй один. Не стоит играть с финансовыми организациями в такие игры и помнить про УК РФ.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 10:12

Суд над директором компаний-однодневок начался в Саратовской области. Через компании было отмыто 130 млн руб для уклонения от уплаты налогов. На скамье подсудимых жительница Татищевского района, которую несколько лет назад незнакомец уговорил стать номинальным директором трёх органзаций (за вознаграждение). Женщина открыла банковские счета и дала разрешение подельнику на их использование. Женщину судят по ч.1 ст.173.2 (незаконное использование документов для создания компании и ч.1 ст.187 УК РФ (неправомерный оборот денежных средств). Все остальные лица, причастные к этой махинации, пока не найдены. Похоже, что дама придётся сидеть за всех.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 07:01

В Индии арестованы сотрудники брокера TPG Global FX, которые организовали мошенническую схему и предлагали людям вкладываться в торговлю на рынке Forex через свою оффшорную платформу. Собрав таким образом значительную сумму денег на счетах подставных фирм, Шайлеш Кумар Пандей и Прасенджит Дас потратили средства на покупку движимого и недвижимого имущества для личного пользования.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 13:12

За экономические преступления - залог или домашний арест. Такое мнение высказал президент на совещании судей судов общей юрисдикции. В частности, о запрете продления срока ареста подозреваемых/обвиняемых в экономических преступлениях и избрания меры пресечения, не связанной с изоляцией от общества.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 09:01

В связи с тем, что Россия включена в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС, российский бизнес не сможет претендовать на ряд налоговых льгот при получении доходов из ЕС. Например, Кипр, который используется как промежуточная компания ради нулевой ставки по дивидендам. Теперь дивиденды и проценты, которые выплачиваются в пользу компаний РФ, будут облагаться налогом на доход у источника выплат. Европейские компании тоже пострадают: в некоторых случаях не смогут применять льготы на доходы из РФ и столкнуться с ограничениями в отношении вычета расходов, выплачиваемых в пользу компаний РФ.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 15:04

Преступная группировка в Испании под руководством гражданина Нигерии (прибыл из Панамы) воровала деньги у физлиц и юрлиц Северной Америки. Использовали фишинговый письма и подменные номера. Для сбора денег использовали испанские банки, в которых было открыто более 100 счетов по подложным документам. Деньги помогали отмывать наемники (обналичивали через банкоматы, переводили в другие страны и конвертировали в крипту). Украли более 5 млн евро. Испанским киберкопам и Секретной службе США удалось ликвидировать группировку.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 12:29

Возможный, но, пока ещё, непроверенный и сомнительный способ расчетов ИП и контрагентов: перевод денег на ЕНС (единый налоговый счёт). С возможностью для ИП вернуть с него деньги при положительном сальдо. ФНС поясняет, что такого запрета нет. Контрагент перечисляет сумму на ЕНС, ИП пишет заявление и деньги возвращает себе.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 09:01

Пристальное внимание банков к компаниям, которые работают с наличной выручкой, обусловлено тем, что неинкассированные деньги продаются в 45% случаев. Схема простая: кэш, полученный от физлиц, перепродаётся заказчикам наличных, а заказчики оплачивают «товар/услугу» по обналичке через подставную фирму. Поэтому банки отслеживают так называемые маркеры по дополнительным критериям:
- компания передаёт платежки на сумму более 1 млн руб. в течение дня;
- под особым контролем торговля продовольственными/непродовольственными товарами, автомобилями и табачными изделиями;
- и главный критерий - смена предметности платежей по счету (на счёт пришли деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списание за продукты, авто и табачную продукцию).
Подозрительные операции могут быть приостановлены на один день и придётся давать объяснения банку, но если сомнения банка подтвердятся - отказ в проведение платежей, отключение банка, блокировка счетов, «черный список».@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 14:31

Создан сайт-двойник ФССП. Люди получают письма якобы от судебных приставов, переходя по ссылке попадают на точную копию сайта ФССП (заметить отличия сложно). Предлагается оплатить «досудебное» дело. Суммы небольшие - 300-500 руб. Но таким образом мошенники получают данные банковских карт. Досудебный разбирательства не входят в компетенцию ФССП.@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 13:22

Новая услуга «снятие денег иностранном банке и доставка в Россию курьером» - у мошенников легко получается убедить людей воспользоваться данной услугой. А окончание каждой истории: «деньги изъяли у курьера сотрудники Росфинмониторинга». Сколько ещё можно повторять, что Росфинмониторинг не накладывает аресты и не занимается конфискацией?!@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 10:01

Четвёртый этап добровольного уведомления налоговой о владении иностранными активами закончится 28 марта 2023 года. Сохраняются защитные меры для исключения административной, уголовной и налоговой ответственности декларанта. В этом этапе, помимо ценных бумаг, долей в зарубежных компаниях, денег на счетах, разрешено декларировать прочие финансовые активы: производные финансовые инструменты, права страхового договора и прочие, указанные в финансовых договорах за рубежом. Дополнительно физлицам разрешено декларировать наличные деньги. Декларации подаются декларантом или доверенным лицом (заверение нотариусом) налоговый орган, пересылка почтой исключена.@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 07:01

Налоговики используют соцсети в качестве доказательной базы, даже те, которые заблокированы на территории РФ, а также используют старые и удаленные сайты. Любителям делится информацией о своих доходах в соцсетях стоит задуматься о последствиях. Особенно это касается популярных блогеров, которые частенько «светят» свои счета с круглыми суммами. ФНС запускает проверку на основании этой информации. Кроме того, источниками информации выступают иностранные СМИ, изучая которые налоговые органы устанавливают конечных бенефициаров.@BlackAudit

BlackAudit

12 February 2023 08:44

Мировая финансовая безопасность ухудшается. Действия мировых спецструктур сейчас направлены на поиск российских активов и их незаконную блокировку. Как итог, серьёзные трансграничные нарушения остаются без расследования. С большой долей вероятности есть риск остановки поиска нелегальных группировок, которые связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, наркоторговлей и киберпреступностью. И без сомнения, преступные группировки начинают активно пользоваться возникшими уязвимостями в своих интересах.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 09:01

Уголовный кодекс получит отдельную статью «Мошенничество в налоговой сфере» (ст.159.7). Тогда предприниматели смогут воспользоваться процессуальными гарантиями, например, запрет на содержание в СИЗО. Кроме того, законопроект предусматривает возможность освобождения от ответственности, если преступление совершено впервые, а также двукратного возмещения ущерба и уплаты штрафа. И главная оговорка: статья будет действовать в отношении лиц, осуществляющих реальную деятельность.@BlackAudit

BlackAudit

17 February 2023 06:01

Сбербанк начнёт возвращать клиентам деньги, похищенные мошенниками. Запуск услуги намечен на май. Деньги будут блокироваться на 10 дней на счету предполагаемого мошенника на основании 115-ФЗ. Клиент пишет заявление на возврат и доверенность на право представления интересов в суде. Клиент получает деньги сразу, а банк взыскивает через суд. Только как бы мошенники и этим не воспользовались.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 12:00

Отказ от выполнения соглашения об избежании двойного налогообложения с Латвией. Вчера Госдума денонсировала это соглашение, так как Латвия неисполнительность условия. При этом одна сторона должна уведомить другую о прекращении действия соглашения не позднее чем за шесть месяцев до окончания календарного года после истечения 5 лет с даты вступления соглашения в силу. Если РФ направит уведомление до 30 июля 2023, действие соглашения прекратится с 1 января 2024. Ранее Латвия приостановила действие соглашения из-за СВО.@BlackAudit

BlackAudit

16 February 2023 08:34

Сбербанк издевается над ипотечными клиентами в вопросах страхования. Так клиенты, купившие страховки для оформления ипотечных сделок не у Сбера, сталкиваются с угрозами отмены сделок, если не приобретут полисы страхования у банка. При этом Сбербанк ссылается на какие-то внутренние регламенты, что страховка должна быть оформлена именно в банке, при этом не даёт мотивированных отказов со ссылками на официальные документы. Также Сбербанк имеет весьма развитую партнерскую сеть, но никаких вознаграждений по этим партнерским программам никто не получает. Тупое выполнение планов любыми способами. Законность таких действий сотрудников под сомнением.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 18:03

Банковские услуги в мессенджерах представляют серьёзную угрозу для клиентов. На сегодняшний день до 80% краж денег происходит в мессенджеры WhatsApp. Мошенникам достаточно поставить известный логотип и получить данные клиентов - дело техники. А результаты говорят сами за себя.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 11:03

Королевская почта Великобритании попалась на удочку хакеров группировки LockBit. Последние требуют $80 млн. Переговоры велись три недели. Хакеры требовали 0,5% годовой выручки International Distribution Services (туда входит Королевская почта). Условия хакеров назвали неприемлемыми. Теперь группировка обещает обнародовать большой объём данных.@BlackAudit

BlackAudit

15 February 2023 07:01

Евросоюз планирует ввести санкции Против Тинькофф, Альфа Банка и Росбанка.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 13:49

Россию всё же внесли в «черный список» налоговых юрисдикций ЕС. Еврочинуши говорят, что из-за создания САР (специальный административный район).@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 11:39

Участник хакерской группировки Lurk Гуляев А.В. из Ульяновска отправляется в тюрьму на 8,5 лет. Группировка распространяла «троян» на банковские системы. Было украдено более 2,5 млрд рублей и почти половина обналичена. Гуляев отвечал за работоспособность серверов и ПО для незаконных денежных переводов.@BlackAudit

BlackAudit

14 February 2023 07:01

Призыв внести Россию в «черный список» FATF не имеет законных оснований. Украина не является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, поэтому не имеет полномочий вносить предложения об исключении из неё. Кроме того, Украина в негативном свете фигурирует в Группе государств по борьбе с коррупцией и комитете Европы по противодействию отмыванию средств. А предложение об исключении России было озвучено ещё в марте 2022, но Росфинмониторинг убедил FATF этого не делать.@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 13:31

Очень полезный канал Импорт в Россию. Его авторы рассказывают главное об импорте. Как обеспечить срок доставки при дефиците провозных возможностей, как вовремя отгрузиться в Китае, хеджирование валютных рисков, тренды импортозамещения - и это только верхушка айсберга.

Подписывайтесь на канал.
/channel/+yP9ORJg4MQdhNzBi

BlackAudit

13 February 2023 12:22

Майнеры Казахстана будут обязаны продавать 75% добытых криптовалют биржам, зарегистрированным в особой экономической зоне - Международном финансовом центре «Астана». Таким образом в стране планируют сократить налоговое мошенничество и число незаконных операций. Правило будет введено с 1 января 2024 года и будет действовать до 1 января 2025 года. Республика является одним из лидеров криптовалютной отрасли и всячески пытается сократить возможность майнеров уклонятся от уплаты налогов.@BlackAudit

BlackAudit

13 February 2023 08:01

Денежные переводы под угрозой - Росфинмониторинг подготовил новый законопроект, согласно которому необходимо будет раскрыть информацию о получателе средств, в том числе паспортные данные и номер электронного средства платежа. Особенное беспокойство вызывает система быстрых платежей, где для перевода сейчас достаточно номера телефона получателя. Кроме того, новый законопроект противоречит закону о персональных данных. Также придётся передавать в незашифрованном виде номера карт, что противоречит правилам платежных систем. Пока Росфинмониторинг и Банк России не даёт никаких комментариев по этому вопросу.@BlackAudit

BlackAudit

12 February 2023 12:40

Китайско-австралийскому преступному синдикату пришёл конец. Штаб-квартира находилась в Сиднее. Эта структура позволяла отмывать деньги транснациональным преступным группировкам. Деньги перемещались через многочисленные юрисдикции. В числе способов daigou - самый распространённый способ покупки товаров у зарубежных китайцев, товары покупаются и отправляются в Китай. Более $150 млн было отмыто через казино, подпольные банковские переводы и системы денежных переводов. Конфисковано имущество более чем на $100 млн - недвижимость (особняки), наличные, криптовалюта, предметы роскоши.
Синдикат пользовался услугами незаконного брокера в Австралии, так как закон запрещает жителям Астралии переводить крупные суммы из Китая. Клиентов просили внести стоимость полученных денег на счёт в китайском банке, который контролировала группировка, и взималась комиссия 10%.@BlackAudit

BlackAudit

11 February 2023 11:49

Генеральной прокуратурой России утверждено обвинительное заключение по уголовному делу, связанному с торговлей украденными персональными данными из ФНС, ПФР, МВЛ и банков. Данные продавались в даркнете на маркетплейсе «Hydra Market». Фигуранты дела Сергей Юрцовский, Андрей Садырев, Анжелика Мартыненко и Дмитрий Любич, которым вменяется организация преступного сообщества, неправомерный доступ к компьютерной информации и разглашение сведений налоговой и банковской тайны. Заказчикам были проданы данные более 6,5 тыс физлиц. Далее рассмотрение дела судом по существу.@BlackAudit