BlackAudit

24 August 2023 12:28

Вполне адекватную и законную схему дробления применили партнеры по бизнесу, владеющие сетью заведений общепита. Кроме ведения непосредственно бизнеса они продают франшизы в другие регионы. Чтобы минимизировать налоговую нагрузку, была создана организация, которая является собственником товарного знака. Франшиза передается по концессионным соглашениям. Система налогообложения УСН (доходы), так как расходов практически нет (з/п, реклама), но и сумму налога можно уменьшить на страховые взносы. В итоге получается 6%. Для непосредственного бизнеса используется УСН (доход минус расход). В данном случае вполне адекватно, так расходы в такого рода деятельности доходят до 80% от выручки. Выгода очевидна: коммерсы получают дивиденды от товарного знака и доход от бизнеса, а отчисления за использование товарного знака (уменьшают налогооблагаемый доход основного бизнеса) идут в компанию-владельца товарного знака.@BlackAudit

BlackAudit

24 August 2023 10:23

Мониторинг Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка и Газпромбанка показал, что банки не соблюдают элементарных требований и открывают счета несовершеннолетним лицам от 14 до 18 лет без согласия родителей. Опасность вполне очевидна: мошенники могут воспользоваться этими счетами для переводов украденных денег. Кроме того, счета попадут в разряд подозрительных. Не говоря уже о долгах, которые придется выплачивать родителям несовершеннолетних. Что более странно: ЦБ абсолютно спокойно рассуждает об этой проблеме и подумывает об установке мер ответственности для нарушителей.@BlackAudit

BlackAudit

24 August 2023 09:32

$1 млрд «отмыт» через Tornado Cash - обвинение предъявлено россиянину Роману Семенову и американцу Роману Сторму. Парочку обвиняют в создании, управлении и продвижении криптомиксера. Деньги отмывались в том числе для Lazarus Group. Основателями миксера являются трое, имя третьего не называется. Расследование ФБР и налогового управления США продолжается.@BlackAudit

BlackAudit

23 August 2023 12:45

Как оказалось, предприниматели могут стать жертвами налоговиков. При этом даже не подозревая об этом. Произошло следующее: Татьяна Виноградова, будучи замначальника налоговой инспекции г. Тольятти, и Наталья Воронцова - начальник контрольно-аналитического отдела - решили приукрасить положение дел. Первой было необходимо повысить рейтинг инспекции (больше премии), а вторая желала продления служебного контракта. Для этого были внесены ложные сведения в нерабочую фирму ООО «Тис-с», которую использовали в качестве уполномоченного лица. От имени этой фирмы по поддельным доверенностям подавалась уточнена с недостоверными данными - делегирование бухгалтерских полномочий. Жертвой стала компания «Специнжиниринг» по производству спецоборудования, которое по госзакупкам приобретали ФСБ, МВД и СК. Но вдруг контрагенты обнаруживают, что компания не отразила в отчетности реализацию товара. В итоге, по запросу пострадавшей компании деклараций, обнаружилось пять уточненных документов с нулевыми показателями по НДС. При этом руководитель никому не давал доверенности на подачу деклараций. Выяснив, кто подал эти декларации, руководство пострадавшей компании обратилось в налоговую для исправления ошибок. Отказ. Предоставить доверенность тоже отказались - не предусмотрено НК РФ. В Арбитраже увидели копию этой доверенности. Но правоохранители отказали в возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Самое интересное: руководитель компании стал получать звонки от некого лица, которое предлагало решить все проблемы за 20%. Руководитель пострадавшей компании отказался и пошел судиться с налоговой, потеряв заказчиков и получив запятнанную репутацию.
ООО «Тис-с» вообще изначально была учреждена сотрудниками налоговой для ведения финансово-хозяйственной деятельности. Но декларации несколько лет были нулевыми. Никто, связанный с ООО «Тис-с», не признался в сдаче нулевой отчетности «Специнжиниринг». Директор вообще заявил, что потерял ЭЦП и давно живет в другом регионе.
В итоге: Воронцова и Виноградова отделались штрафами по 60 тыс руб. А пострадавшая компания подала апелляцию, теперь слово за областным судом.@BlackAudit

BlackAudit

23 August 2023 10:35

«Бизнес» для красноярской ОПГ закончился судом. Решили провернуть совсем тупую схему: создали фирму по лесозаготовкам, подписали партнерский договор с компанией-арендатором лесных участков, а потом стали подделывать документы о выполненных работах. В итоге и деньги получали и сырьё использовали по своему усмотрению. Ущерб составил 322 млн руб, частично преступникам удалось эти деньги отмыть. МОшенничество в особо крупном, отмывание денег - до 10 лет тюрьмы.@BlackAudit

BlackAudit

23 August 2023 09:33

Очень удобно, когда банк может доставить карту курьером. Не забываем, что банк может отказать в выдаче карты без объяснения причин. Но Альфа-Банк опять отличается. Клиенты жалуются, что заказывают карту, приезжает курьер, фотографирует паспортные данные. А потом возникает какая-то ошибка, а курьер просто уезжает без объяснения «обращайтесь в банк». Карту не выдали, курьер уехал, прихватив персональные данные. Если это такой отказ в выдаче карты, то весьма странный. А вот что теоретически может сделать курьер с паспортными данными - остается только гадать.@BlackAudit

BlackAudit

22 August 2023 17:32

Несмотря на санкции, отключение от SWIFT и прочие ограничения, капиталы из РФ продолжают отправляться за пределы страны. Никакие стимулы в виде «русских офшоров» и прочее, не помогают деньгам удерживаться в стране. Похоже, что по приказу президента Росфинмониторинг получит новый функционал - усилить ограничения оттока.@BlackAudit

BlackAudit

22 August 2023 12:56

Самая распространенная статья по которой возбуждаются уголовные дела по отмыванию денег - ст.173 УК РФ. Номинальный директор - человек за вознаграждение (или регулярную «зп») предоставляет свои паспортные данные буквально на растерзание обнальщикам. Самое печальное - номинальные директора не подозревают о последствиях, поэтому за копейки продают свои данные, а потом уезжают в места не столь отдаленные.@BlackAudit

BlackAudit

22 August 2023 12:04

Взысканы убытки с трех экс-руководителей (Елена Плетнева, Александр Мазанов, Лилия Малютина) обанкротившегося коммерческого банка «Транспортный» в размере 25 млн руб. Данные требования были заявлены из-за выдачи невозвратных кредитов. Лицензия была отозвана в 2015 из-за сомнительных операций.@BlackAudit

BlackAudit

21 August 2023 13:57

Одной из главных ошибок является неквалифицированный персонал, а именно главнывные бухгалтеры, финансовые директора и прочие. Вот пример: налоговая просит документы за 2020 год. Согласно НК РФ срок давности истёк, документы предоставлять не обязаны. Что делает неквалифицированный бухгалтер? Правильно, предоставляет документы. И тут уже по накатанной. Ответ на незаконный требования - это вырыть яму самому себе.@BlackAudit

BlackAudit

21 August 2023 11:29

🌍Набор Подключаем к ПО по майнингу.

❔Данное ПО подключается к бирже через шлюзы, через специальный личный кабинет.

✅Лицензия выдается на 1, 3 и 12 месяцев. Набор на апрель (1. интересант), май (1 интересант).

🗝Настройка делается около месяца. Распаковку и установку некоторых программ делаем в моменте после оплаты.

💲Доходность составляет 1-8 BTC (в сутки). Другие обьемы обсуждаются.

🟢ПО СТОИМОСТИ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПЕРИОДА УТОЧНЯТЬ СТРОГО ТУТ-@Piktet

BlackAudit

21 August 2023 09:17

Альфа Банк пробивает очередное дно, игнорируя установку на их банкоматы скиммеров. Клиент обратился на горячую линию банка и выяснил, что с его кредитной карты был снят весь лимит через несколько минут после пополнения. Клиент составил обращение, на которое банк ответил, что клиент сам виноват, так как деньги были сняти с помощью пин-кода. Т.е. банку вообще всё равно кто и как ворует деньги клиентов. Проще обвинить клиентов. Большой вопрос к службе безопасности. Поэтому сто раз подумайте связываться или нет с этим банком.@BlackAudit

BlackAudit

20 August 2023 15:02

🌍Набор Подключаем к ПО по майнингу.

❔Данное ПО подключается к бирже через шлюзы, через специальный личный кабинет.

✅Лицензия выдается на 1, 3 и 12 месяцев. Набор на апрель (1. интересант), май (3 интересанта).

🗝Настройка делается около месяца. Распаковку и установку некоторых программ делаем в моменте после оплаты.

💲Доходность составляет 1-8 BTC (в сутки). Другие обьемы обсуждаются.

🟢ПО СТОИМОСТИ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПЕРИОДА УТОЧНЯТЬ СТРОГО ТУТ-@Piktet

BlackAudit

20 August 2023 12:14

🌍Набор Подключаем к ПО по майнингу.

❔Данное ПО подключается к бирже через шлюзы, через специальный личный кабинет.

✅Лицензия выдается на 1, 3 и 12 месяцев. Набор на март (1. интересант), апрель (1 интересант).

🗝Настройка делается около месяца. Распаковку и установку некоторых программ делаем в моменте после оплаты.

💲Доходность составляет 1-8 BTC (в сутки). Другие обьемы обсуждаются.

🟢ПО СТОИМОСТИ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПЕРИОДА УТОЧНЯТЬ СТРОГО ТУТ-@Piktet

BlackAudit

19 August 2023 16:35

Сергею Петрову (бывший топ-менеджер автодилера «Рольф» Анатолия Кайро) грозит 9 лет колонии и штраф 500 тыс руб по обвинению о выводе денег компании. По данным следствия Рольф приобрёл акции «Рольф Эстейт» у кипрской компании «Панабел лимитед» по завышенной стоимости. Деньги ушли на Кипр, а потом Петров их похитили. Речь о 4 млрд руб.@BlackAudit

BlackAudit

24 August 2023 11:33

Банки тоже могут выявлять схемы уклонения от уплаты налогов. Для этого идет еженедельное сравнение на счетах компаний входящего и исходящего НДС. Один из основных признаков - более 70% поступлений с НДС и менее 30% платежей с НДС. Банк потребует объяснений. Чтобы снять все подозрения, необходимо предоставить в банк не только пояснение, но и копии документов. В противном случае банк просто перестанет принимать распоряжения на операции по счетам. В первую очередь под подозрение попадают те, кто ведет сельхоздеятельность, торговлю драгметаллами и камнями, металлоломом, грузоперевозки, строительство и предоставление персонала.
Что касается банков, то безопасным считается 0,9% налоговой нагрузки от дебетового оборота по счету. Более высокое значение тоже может быть. Не каждый банк устроит объяснение, что платежи в бюджет поступают от компании с нескольких счетов. Могут потребовать пользоваться только одним банком (тогда разумнее сменить банк на более лояльный). Пониженный лимит налоговой нагрузки вполне может быть обоснован спецрежимом или переплатой по налогам и взносам.@BlackAudit

BlackAudit

24 August 2023 10:17

✅Детали в VIP✅

✅Предоставляем эксклюзивное право на ПО, c самым большим пулом подключения в моменте (майнинг)!

❔Срок: 1-3 месяца.

💲Доходность в моменте: 50-100BTC

✅Набор ограничен (1 интересант на январь, 1 - на февраль, 1 - мая на март)

❔Лишние вопросы не задавать от слова совсем (дорого).

✅Обращение строго сюда - @Piktet

BlackAudit

23 August 2023 17:14

Люксовый сегмент - кладезь для отмывания денег. И бывалые этим очень любят пользоваться. Из последних конфискаций: редчайшие сумки Hermes Birkin стоимостью от 130 тыс долларов, часы Patek Philippe за 7 млн долларов (цена вторичного рынка), а также редчайший экземпляр - сумка Hermes Himalayan Birkin, украшенная бриллиантами. Люди, которые стоят за миллиардными схемами отмывания денег, знают толк в дорогих вещах.@BlackAudit

BlackAudit

23 August 2023 11:57

Запомните: легких денег не бывает. Финансовые пирамиды, как бы они не маскировали свою деятельность, всегда остаются мыльным пузырем, который неизбежно лопнет. Пирамида всегда обречена на крах. Иллюзия заработка. И избежать краха просто невозможно, так как в конечном итоге число новых участников прекращает расти, а соответственно прекращается поступление денег. Кто в плюсе? Не многие. Основатели и первые участники не всегда получают прибыль из-за банальной жадности и непомерных аппетитов. Поздние вкладчики теряют вообще всё с вероятностью в 100%. Поэтому запомните раз и навсегда, если обещают десятки процентов инвестиционного дохода - 100% вероятность, что лишат последнего.@BlackAudit

BlackAudit

23 August 2023 09:41

✅Детали в VIP✅

✅Предоставляем эксклюзивное право на ПО, c самым большим пулом подключения в моменте (майнинг)!

❔Срок: 1-3 месяца.

💲Доходность в моменте: 50-100BTC

✅Набор ограничен (1 интересант на январь, 1 - на июнь, 1 - июль на март)

❔Лишние вопросы не задавать от слова совсем (дорого).

✅Обращение строго сюда - @Piktet

BlackAudit

23 August 2023 07:57

Обеспечительные меры в виде запрета на отчуждения имущества не касаются дебиторской задолженности. Это прописано п.10 ст.101 НК РФ. Дебиторская задолженность не признается имуществом, хоть и относится к имущественным правам. Также это подтверждает Верховный суд.@BlackAudit

BlackAudit

22 August 2023 16:32

Уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ в отношении омских юристов - людей, которые хотели оформить банкротство убеждали брать автокредиты с предоставлением ложных сведений о платежеспособности. В итоге часть суммы поступала мошенникам. Один из фигурантов в СИЗО, трое под домашним арестом, остальные под подпиской. Детали выясняются, ущерб подсчитывается.@BlackAudit

BlackAudit

22 August 2023 12:24

✅Детали в VIP✅

✅Предоставляем эксклюзивное право на ПО, c самым большим пулом подключения в моменте (майнинг)!

❔Срок: 1-3 месяца.

💲Доходность в моменте: 50-100BTC

✅Набор ограничен (1 интересант на январь, 1 - на февраль, 1 - мая на март)

❔Лишние вопросы не задавать от слова совсем (дорого).

✅Обращение строго сюда - @Piktet

BlackAudit

22 August 2023 08:33

Грандиозная банковская афера вполне может стать реальностью. Может произойти фактическая конфискат денег путём перехода на цифровые средства расчета, которые могут внедрить в каждой стране мира. Из-за эффекта неожиданности и замене денег на цифровой эквивалент по специальной процедуре сделает своё дело. Главной особенностью может стать обязательное подтверждение происхождения средств. А если человек не имеет официально места работы, то вообще останется без гроша. Финансисты и банкиры без проблем «нарисуют» себе солидные состояния.@BlackAudit

BlackAudit

21 August 2023 11:55

С 1 сентября у Райффайзен Банка комиссия 50% на зачисление в долларах США. Это касается счетов физлиц, микробизнеса и малого бизнеса. Минимум $1000, максимум $10 000. Пояснение вполне банальное - изменение рыночных условий.@BlackAudit

BlackAudit

21 August 2023 10:43

Эстония фиксирует рост наличных сделок связанных с недвижимостью, трансграничные платежами, обменов валюты и азартными играми. Увеличивается снятие наличных в банкоматах. За второй квартал сумма уже приблизилась к миллиарду евро. Риски отмывания денег продолжают расти.@BlackAudit

BlackAudit

20 August 2023 16:12

Арбитражный суд не отменил решения о привлечении бывшего главы банка «Спурт» Евгении Даутовой к субсидиарный ответственности. Предполагаемая сумма 9,4 млрд руб. Вина Даутовой была доказана - предоставляла невозвратные кредиты, вывод значимых активов. Прокуратура запросила 6 лет лишения свободы. Кроме того ещё иски предъявлены Марату Даутову, Кириллу Шайхутдинову, Дмитрию Корчагину, Ирине Ананьевой и Рамиль Камалиеву.@BlackAudit

BlackAudit

20 August 2023 13:01

Приостановка соглашений об избежании двойного налогообложения - скажем так, ожидаемый шаг в какой-то степени. Стоит вспомнить пересмотр таких соглашений с так называемыми транзитными странами, которые использовались для вывода денег в офшоры - Кипр, Швейцария, Люксембург, Мальта, Нидерланды. Они были выгодны из-за низких ставок, которы было предложено повысить. Нидерланды от новых условий отказались, как вы помните. И вот теперь приостановка десятков соглашений. Очередной шаг к ужесточению налоговой политики, борьбе с офшорными схемами. А вот бизнесу будет тяжко, так как операции с зарубежными партнерами никуда не делись, а вот к новым условиям придётся адаптироваться, и, возможно, пересматривать стратегии работы. Так как в период приостановки невозможны налоговые льготы при получении доходов из зарубежных стран. Возможно льготы будут для КИК. А вот если произойдёт денонсация соглашений, скорее всего, о льготах вообще придётся забыть.@BlackAudit

BlackAudit

20 August 2023 09:09

Компании любыми способами пытаются снизить налоги. Налоговые органы уже вскрыли схему с наймом ИП на УСН, теперь дошла очередь до самозанятых. Проверки пока не начались, но вполне могут начаться в самое ближайшее время. Органы без проблем выяснят некоторые моменты, Например, что самозанятый зарегистрировался именно по просьбе компании или уволился, стал самозанятым, но продолжает работать только с конкретной компанией. Также «звоночком» станет то, что самозанятый обналичивать деньги компании, оставляя себе процент. Под вопросом также станут договоры, которые заключаются не на услуги, а на календарный срок. Так что эту лавочку вполне могут прикрыть.@BlackAudit

BlackAudit

19 August 2023 11:53

Компанию «Казаньавтотранс» заподозрили в уклонение от уплаты налогов на 173 млн руб. Всё банально просто ложные сведения в декларациях в течение трёх лет. Фиктивные взаимоотношения с восемью контрагентами. Теперь следствие выясняет подробности. Возбуждено уголовное дело. Самая тупая схема, которую можно придумать которой продолжают пользоваться комерсы.@BlackAudit