BlackAudit

15 December 2023 11:25

Швейцарские банки, конечно, те ещё крахоборы. На заблокированные активы россиян вводят комиссии на годы вперед. Тут вообще интересно. Похоже, что все расходы по этим активам тупо решили переложить на плечи владельцев. Кроме того, вообще непонятно что будет с этими активами в дальнейшем, гарантий возврата никто не дает, отдавать пока тоже не планируют, но «вы платите, а мы подумаем». Вывести нельзя, а вот заплатить на содержание можно - есть над чем задуматься. А в целом, если весь этот дурдом когда-нибудь закончится (а он закончится), все эти предприимчивые банки останутся ни с чем, доверия к ним точно не будет. Вот вам зарекомендовавшая себя швейцарская нейтральная система. Теперь в Швейцарию только за сыром и шоколадом, но не за банковскими услугами.@BlackAudit

BlackAudit

15 December 2023 08:46

Микрофинансовые организации начали нарушать запреты ЦБ о том, что нельзя выдавать закредитованным ссуды. Но МФО надо зарабатывать. Поэтому они дробят суммы на несколько, чтобы каждая была менее 10 тыс руб. Это легко вычисляется по отчетам БКИ. Так что МФО скоро получат по шапке, и могут вообще получить запрет на кредитование закредитованных граждан. Тупая схема, которую раскусили на раз-два.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 14:40

С основателя финансовой группы «Открытие» Вадима Беляева по иску банка «Траст» взыскано 156,6 млрд руб. «Траст» и «Открытие» утверждали, что именно Беляев является организатором мошеннических схем по выводу активов из группы. Под управлением Беляева был «Открытие Холдинг», имевшим все признаки финансовой пирамиды. Использовались схемы, при которых старые обязательства погашались за счет выпуска облигаций и новых инвестиций. А привлеченные средства направлялись частями на контролируемые компании.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 13:40

Выдаем наследственную ипотеку на 350 лет. Договор и залог приветствуется. Тренд будущего.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 11:28

Лох не мамонт - лох не вымрет. Количество финансовых пирамид продолжает расти. Люди продолжают верит в мифические цифры и отдавать деньги. В Этом году ЦБ внес в «черный список» уже более 2 тысяч организаций. При этом 98% из них существуют только в сети Интернет. Но ЦБ признает, что блокировка работает слабо, так как тут же создаются клоны и работают через удаленные зарубежные сервисы. Главное: срок существования таких пирамид крайне мал и расчет на большие первоначальные суммы. Пока люди мозги не включат, это не закончится.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 08:45

В РФ всерьез взялись за криптовалютные преступления. Но так или иначе, большая часть из них так и не раскрыта. И даже несмотря на то, что количество судебных приговоров выросло на 5000%, число нераскрытых преступлений в этой сфере остается на уровне 60-70%. И причина этого вполне банальна - отсутствие регулирования и проблемы в международном сотрудничестве.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2023 11:27

Ещё один способ «спасения» компаний - создание так называемых дублеров. Причин может быть много, но основные связаны с налоговыми проблемами. Только вот никто не задумывается, что последствия могут быть и в этом случае. Одно нужно уяснить в таком случае - дублирование компании может пройти без последствий только в том случае, если новая компания создана до решения о ВНП и до возникновения налоговых рисков. В противном случае все факторы сыграют в пользу налоговиков: создание зеркальной компании во время ВНП, переход персонала и контрагентов, снижение выручки у основной компании, совпадение адресов и должностных лиц, общий сайт и многое другое. Если у первоначальной компании уже есть проблемы - создание дублера практически не спасет.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2023 08:02

Собственники бизнеса (бенефицары), как правило, больше думают о налоговых проверках, конкуренции и прочем. Но реальная угроза может быть и внутри компании - соучредители, наемные руководители, технические руководители. Один из самых простых способов недопустить внутренних конфликтов - прописать все спорные моменты в уставе (принятие решений, распределение прибыли, передача и продажа долей, дофинансирование и т.д.). Один из важных моментов, которые всегда необходимо помнить - кто контролирует банковские счета, тот контролирует компанию. Вот тут нужно обезопасить себя не только Уставом, но и корпоративным договором. И самый простой способ избежать вообще любых внутренних проблем - бенефициару быть единственным руководителем и учредителем без партнеров и технических участников. Но это не всегда получается. Проблема в налоговой оптимизации, когда необходимо скрыть взаимозависимость.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 15:47

Некая компания имеет задолженность перед кредитором. Владелец компании с долей 90% заключает с этим кредитором договор цессии и сам становится кредитором. Но он не выводит деньги, а вносит имущественное право в качестве вклада в имущество. Налоговая доначисляет налог на прибыль с внереализационного дохода. По закону. Поэтому вот такое, казалось бы безобидное, погашение долга имеет вполне реальные налоговые последствия. Такие сделки нужно тщательно просчитывать и продумывать, в том числе задумываться о них на этапе создания компании, прописывая необходимые пункты в Уставе.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 14:42

Ситуация: участник общества владеет долей более 5 лет и при выходе из общества получает реальную стоимость доли. НДФЛ не платится. Его доля, принадлежащая обществу, в течение года эта доля должна быть продана/распределена между участниками/погашена уменьшением уставного капитала.
Логично, что при распределении долей НДФЛ с этой суммы тоже не возникает, а если эта доля будет продана до истечении 5 лет - тут уже НДФЛ. Вроде всё ок.
А вот суды так не считают: при распределении доли вышедшего участника у других возникает экономическая выгода, он же доход. А по закону такой доход не освобождается от налогообложения.
Вот и думайте, просчитывайте налоговые риски подобных ситуаций. И не забывайте, что продать за 1 рубль тоже не прокатит. А решение таких задач со звездочкой уже есть.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 12:21

Результаты работы опальной криптобиржи Garantex могут привести к тому, что вся криптовалюта окажется грязной. Сейчас большинство бирж отказывается принимать крипту, которая побывала на этой бирже или транзитом прошла через нее. А всё обеление крипты сводится к смешиванию с белыми транзакциями через сервисы микширования.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 09:49

Любой способ налоговой оптимизации (законный) можно испортить. Налоговая оптимизация представляет собой проработку и просчет тех или иных рисков. И если применить неподходящий способ - шаблон - то провал обеспечен. С другой стороны - использование подходящего способа может обернуться негативными последствиями, если пытаться бездумно подбить под свои цифры. Любой коммерс должен понимать риски любой оптимизации, а также не забывать о своих прошлых косяках перед органами. Поэтому прежде чем задуматься о налоговой оптимизации, задумайтесь об аудите, который выявит все возможные риски. И вполне вероятен такой исход, что после аудита станет понятно, что организация вообще уже не может применить никакой оптимизации, а только грязный схематоз.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2023 20:44

Криптовалюта летит вниз, санкции регулируют. Дальше хуже.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2023 15:31

Срок уплаты налогов для физлиц прошел и начался очередной виток мошеннических рассылок с кнопкой «оплатить» на электронные почты. Напоминаем для совсем идиотов - такие письма налоговая не рассылает. Ну, хватит уже верить в этот бред и потом плакать о потерянном. Надоело.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2023 13:20

✅BlackAudit Premium выдаст обучающий материал через закрытый канал на следующие темы :

✅Эксклюзивный материал:

💸Работа с санкционными криптобиржами и криптоактивами.
💸Способы вывода и очищение, разблокировка средств на бирже.

А также:

📍1. 20.02.2024г. в 16:00 по Москве БЕЗнал (НДС) переворот в криптоактивы. Потеря вместе с НДС составит 10%. Раскрыта вся схема полностью. Оборот до 12 млрд в год.

📍2. 20.03.2024г. в 16:00 по Москве, IT-схема с предоставлением лицензии ПО на месяц, с доходностью в сутки 0.4-2BTC.

📍3. 20.04.2024г. в 16:00 по Москве будет представлен материал по оптимизации и конвертации ВЭД в разные страны, в том числе банковские переводы. Оборот до 2 млрд с одной компании.

📍4. 20.05.2024г. в 16:00 по Москве будет выдан материал по экономической безопасности компаний и физических лиц. Это очень большой и актуальный материал в наше время.

ОСТАЛОСЬ 2 МЕСТА СО СКИДКОЙ!

❔Доступ к каналу платный, берём ограниченно. Получить доступ строго сюда - @Perses00

BlackAudit

15 December 2023 09:48

ЕС продолжает безуспешно бороться с отмыванием денег. На это раз они думают о запрете на крупные наличные платежи и запретить гражданство за инвестиции. Кроме того, под раздачу попадет торговля произведениями искусства - личности клиентов будут проверяться по банковскому образцу. Короче, закручиваение гаек продолжается.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 16:43

А знаете в чем проблема? В том, что существуют такие м***ки, которым вообще не то, что законы не писаны, а в принципе плевать на всё. Получили схему, даже денег за неё прилично отвалили - плевать, взяли добавили пару своих «я так решил», схема слетела к чертовой матери, налоговики накрыли, а следом и несколько компаний, которые тоже пользовались подобной, выстроенной под них, но по тому же принципу. И в итоге у тех, кто делает действительно качественные схемы оптимизации, не только появляется подозрительность ко всем и каждому, но и ценник взлетает до небес, чтобы защитить не только свой труд, но и других клиентов от подобных «made in 90-е», которые считают, что если заплатили, то могут творить и вытворять. Нет, уважаемые, либо вы строго следуете указаниям, либо идете лесом.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 14:27

Скиньте денег на налоги!

BlackAudit

14 December 2023 12:28

Европарламент и страны ЕС согласовали вопрос учреждения нового управления по борьбе с отмыванием денег в ЕС (AMLA). Данный орган вроде как будет координировать действия отдельно взятых стран, а также вводить штрафы и наказания для нарушителей. Место штаб-квартиры ещё не определили. Но вот так если логически и объективно - херней какой-то занимаются, честное слово. Да вы хоть сотни таких структур создайте, проходимцы всегда были и всегда будут, как отмывали деньги, так и будут отмывать. Как дети малые, ей Богу.@BlackAudit

BlackAudit

14 December 2023 10:00

Выездная налоговая проверка - долго, нудно, требует соблюдения НК РФ и прочее. Короче, налоговикам тоже, честно говоря, особой радости не доставляет. Иногда делают проще - проводят поверхностный анализ, вызывают налогоплательщика и говорят о ВНП. Тут уже задача напугать, чтобы налогоплательщик сам покаялся, подал уточненку и все остались довольны. Для кого из налогоплательщиков выгодно? Конечно, для тех, кто грешит «бумажным НДС». Это реальный способ избежать ещё больших потерь. Только если налоговики не заподозрят каких-либо спорных ситуаций, при которых без ВНП никуда.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2023 17:03

Дубай упрощает создание и ведение бизнеса Единой дубайской лицензией, которая сократит время, необходимое для создания компаний и управления деятельностью. Единая цифровая платформа обеспечит большую прозрачность и легкость доступа к информации, связанной с бизнесом, что еще больше повысит привлекательность Дубая как динамичного и надежного инвестиционного направления. Дубай уверенно идет в ТОП-3 лучших городов мира для бизнеса и инвестирования.@BlackAudit

BlackAudit

13 December 2023 09:25

Тинькофф как обычно… При заказе дебетовой карты в личном кабинете появляется сразу кредитная с лимитом. В службе поддержки сразу валят всё на курьеров, которые привозят дебетовую карту. Клиентам приходится обращаться в службу поддержки для расторжения договора по кредитной карте. Вот так банк выполняет план - без вашего ведома делает запрос в БКИ и устанавливает лимит по карте.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 20:10

За сутки пошли далеко и надолго, слушать, что ФНС пало. Для дебилов: эта система децентрализована - ни от кого независящая. Педохеры, идите нахер - СИСТЕМА ФНС под защитой, хотя ее и так не нужно ни от кого защищать.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 15:18

✅BlackAudit Premium выдаст обучающий материал через закрытый канал на следующие темы :

✅Эксклюзивный материал:

💸Работа с санкционными криптобиржами и криптоактивами.
💸Способы вывода и очищение, разблокировка средств на бирже.

А также:

📍1. 20.02.2024г. в 16:00 по Москве БЕЗнал (НДС) переворот в криптоактивы. Потеря вместе с НДС составит 10%. Раскрыта вся схема полностью. Оборот до 12 млрд в год.

📍2. 20.03.2024г. в 16:00 по Москве, IT-схема с предоставлением лицензии ПО на месяц, с доходностью в сутки 0.4-2BTC.

📍3. 20.04.2024г. в 16:00 по Москве будет представлен материал по оптимизации и конвертации ВЭД в разные страны, в том числе банковские переводы. Оборот до 2 млрд с одной компании.

📍4. 20.05.2024г. в 16:00 по Москве будет выдан материал по экономической безопасности компаний и физических лиц. Это очень большой и актуальный материал в наше время.

❔Доступ к каналу платный, берём ограниченно. Получить доступ строго сюда - @Perses00

BlackAudit

12 December 2023 13:35

Излюбленная богатыми мира сего Швейцария скоро может перестать быть надежной страной в плане банковской тайны. Если будет принят соответствующий закон, то юристы, которые проворачивают сомнительные сделки, будут обязаны сообщать о них. Штраф внушительный - 500 тыс швейцарских франков (около $530 тыс). Компании будут обязаны назвать своих истинных владельцев, это касается и подставных компаний, которых в Швейцарии насчитывается около 33 тысяч.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 11:21

Большие проблемы у ИП с передачей имущества родственникам и третьим лицам. Двойственная природа ИП - предприниматель и физлицо одновременно - вызывает огромное количество споров и требует качественной оценки. Например, ИП подарил своему ребенку (тоже ИП) коммерческий объект недвижимости. Налоговики рассудили, что у одаряемого лица возник внереализационный доход. Суды с этим согласились. Но с другой стороны: если бы дарительь ушел из жизни, объект недвижимости перешел по наследству, дохода бы не возникло (даже у наследника ИП). Доход возник бы только в случае использования этой недвижимости в коммерческих целях (ведение предпринимательской деятельности). Поэтому каждый шаг в подобный случаях требует консультации у квалифицированных специалистов.@BlackAudit

BlackAudit

12 December 2023 09:05

Ситуация: ВНП выявила у организации формальный документооборот, невыполнение договоров контрагентами, недостоверность данных в документах, получение необоснованной налоговой выгоды.
Суды встали на сторону компании, заключив, что налоговая не доказала фактически ничего из вышеперечисленного и не установила причастность компании к получению необоснованной налоговой выгоды.
Кассация же копнула глубже и выяснила, что налогоплательщик и контрагенты входят в один холдинг (совпадения по IP, телефонам, сотрудникам), деньги вращались внутри холдинга между контрагентами и налогоплательщиком. По документам контрагенты поставляли товар на транспорте, который физически не мог перевозить уазазнную группу товаров, а водители вообще не в курсе. И главное: документы содержат подписи руководителя, который на момент подписания находился в тюрьме.
Очередное доказательство того, что головой вообще никто не думает и не хочет думать. Элементарное ознакомление с подобными судебными решениями уже, как минимум, может уберечь от ошибок. А как избежать подобных ситуаций и сделать всё по уму мы уже рассказали.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2023 18:13

Америку мы вам сейчас не откроем, но предупредим. Просто задумайтесь. Сейчас очень много блокировок карт и личных кабинетов банков, так банки, вроде как, оберегают от мошенников. Криво и косо, но пытаются. И в большинстве случаев для разблокировки и возврата денег необходимо посетить офис банка, дистанционно никто не работает. И всё больше нам пишут клиенты банка Тинькофф, который имеет единственный офис в Москве. А клиенты у них по всей нашей необъятной. И многие там хранят без преувеличения всё! Вот вы о чем вообще думаете, когда выбираете банк с единственным офисом в столице? Блокировки у Тинькофф кратно возросли, дистанционно они делать ничего не хотят, хоть и просят изначально прислать кипу документов на электронную почту. Ну, давайте уже сначала думать, а потом делать?@BlackAudit


Доступ в BlackAudit Premium

BlackAudit

11 December 2023 13:49

Новой Меккой для миллиардеров стал Абу-Даби - если в 2016 году там было всего лишь 46 частных компаний, то теперь их количество выросло до 5 тысяч. Кайманы, БВО и Швейцария уходят на второй план. Привлекательность эмирата в том, что владельцам крупных компаний гарантируется защита активов, конфиденциальность и низкие налоги. Кроме того, инвесторов привлекает получение вида на жительство и возможность выстраивать связи с влиятельными семьями. И похоже, это только начало, учитывая геополитическую обстановку в мире.@BlackAudit

BlackAudit

11 December 2023 11:20

Время большого обнала - последние две недели декабря, когда нечистые на руку предприниматели закрывают дыры в финансовых документах. Десятки миллионов наличности перемещаются между пунктами. Любители легких денег тоже не дремлют - на ограбление есть пара минут, иначе куш уйдет и они будут замечены. И в каждом случае, о которых уже говорили, у налетчиков всегда есть осведомители - либо кто-то из обнальщиков, либо сотрудник банка, который в доле. Ведь для получения крупной суммы в банке необходим предварительный заказ денег - вот тут и утекает информация. А обнальщики крайне редко заказывают охрану. По уже совершенным преступлениям ведется активный поиск преступников по оставленным уликам, но пока безрезультатно.@BlackAudit