BlackAudit

03 August 2023 14:10

Пользователи массово жалуются на блокировку кошельков QIWI. Поддержка не отвечает. Блокируют вообще за всё: внесение, входящий перевод, оплату мобильного и другие оплаты. Для разблокировки требуют селфи с паспортом, договор с сотовым оператором, написать пояснение и ещё кучу бумажек.@BlackAudit

BlackAudit

03 August 2023 12:36

Соцсети Банка Уралсиб и ОТП Банка были взломаны — в их Telegram-каналах появились посты с рекламой букмекерской конторы. Клиентам, перешедшим по ссылкам, рекомендовали заблокировать карты. Мошенники в любой момент могут воспользоваться.@BlackAudit

BlackAudit

03 August 2023 09:37

Сбербанк перестраховывается так, что уже создаёт реальные проблемы для своих клиентов. Так клиенты зелёного жалуются на блокировку карт и мобильного банка при попытке установить приложение на второе устройство, блокировку получают клиенты, если пытаются пополнить счёт мобильного телефона на сайтах операторов (как своего номера, так и номера какого-то друга/знакомого даже на 100 руб). При этом, чтобы восстановить работу, клиентам приходится перевыпустить карты, что закрывает доступ к деньгам на несколько дней. Ещё одна политика Сбера: пенсионеры старше 65 лет, по их мнению, не могут устанавливать приложения на смартфоны, поэтому при попытке регистрации многие сталкиваются с блокировкой.@BlackAudit

BlackAudit

03 August 2023 08:12

Армянский экс-депутат Артур Геворкян заочно арестован и объявлен в розыск по делу об отмывании денег. Деньги отмывались покупками недвижимости и автомобилей. Земля приобреталась по заниженной цене. А несколько квартир были куплены в Лос-Анджелесе. В общей сложности речь о $3,7 млн.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 16:17

Ситибанк с 15 августа будет брать 5% за внесение долларов и евро через кассы отделений банка. Это уже четвёртый банк после БКС Банка, Тинькофф, «Цифра банка», Экспобанка. Райффайзен с августа наоборот прекращает приём долларов и евро.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 14:23

Аудиторов в России обязали проверять клиентов на отмывание денег и при нахождении нарушений сразу сообщать властям. Особое внимание аудиторов просят обратить на операции с бюджетными средствами. После выявления подозрительных операций информацию об этом специалисты будут направлять в Росфинмониторинг. Аудиторы обязаны оценивать степень риска клиента, который основан на комплексном изучении клиента с учётом специфики экономики, характере используемых им ресурсов и анализе проводимых операций, чтобы противодействовать отмыванию денег.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 12:33

Управление финансового надзора Дубая оштрафовало банк Mirabaud (Middle East) Limited на $3,02 млн за недостаточную эффективность работы систем банка по борьбе отмыванием денег. Установлено, что банк обрабатывал транзакции для группы из девяти связанных клиентских счетов, управляемых одним и тем же менеджером, что вызвало подозрение в отмывании денег. Действия были аналогичны тем, которые обычно наблюдаются на этапе расслоения операции по отмыванию.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 10:25

В Италии задержана девушка китайского происхождения, имеющая регистрацию на Сицилии. Под подозрение попали два чемодана, которые ехали через всю Италию с Сицилии в Аосту (близ границы с Францией). В чемоданах оказался 1 млн евро мелкими купюрами. Девушка так и не смогла объяснить происхождение денег. Заведено дело об отмывании незаконных доходов и приобретении имущества, добытого преступным путём. Кстати, девушка передвигалась на междугороднем автобусе.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 19:33

FTX планирует перезапуск для международных клиентов. Предложение - разделить кредиторов на разные классы заявителей, и один из классов со сторонними инвесторами перезапустит биржу FTX в виде новой оффшорный биржи.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 18:28

Своеобразная схема. Отправлять крипту, но не всю, в разряде оплаты можно. Но принимать согласно закону нельзя. Касаемо трансграничных тем. Минфин скоро выступит с заявлением и разъяснением, ну, это стандарт для понимания. Иначе НДС, доказывай кому хочешь.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 14:24

В Ростове-на-Дону 8 нелегальных банкиров (обналы, которые дают показания на контрагентов) работали 15 лет (уже задержаны), предоставляли услуги по обналичивание и уклонению от уплаты налогов. Для этого было создано 38 подставных фирм с различными видами деятельности: строительство, грузоперевозки, продажа стройматериалов и промышленного оборудования. Для придания транзакциям законного вида использовались многочисленные цепочки перечислений между счетами этих юрлиц. Заработать подельникам удалось более 1,3 млрд руб. Все устанавливается в разы, транзакции,обыски и показания.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 12:53

Росфинмониторинг с 29 августа начнёт проверять списания со счетов предпринимателей на суммы более 5 млн рублей. «Акция» продлится два года (до 28 августа 2025 года). Речь о предпринимателях, которые получали и получают средства из бюджета. Таким образом попытаются предотвратить хищения и отмывание денег. Кстати, получателей переводов тоже проверят.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 10:52

✅Подключаем к личному кабинету. Добыча в BTC. В месяц прибыль 10-30 BTC (эквивалент). Доступ даем на 3 месяца. Настройка кабинета 2 недели. Платно. Кейс эксклюзивный, возьмем ограниченный (4 интресанта) круг. Теперь только получение по дням и запись на декабрь уже сейчас. Писать строго сюда-@Piktet

BlackAudit

01 August 2023 09:26

«Внутренние оффшоры» - действительно ли всё так просто? Если в период пандемии регионы снижали ставки для поддержки, то сейчас всё вернулось назад. Сейчас к «внутренним оффшорам» относятся Чечня, Бурятия, Калмыкия, Мордовия, Удмуртия, Пермь, Мурманская область. Но не стоит сломя голову нестись в эти регионы, так как в некоторых есть дифференциация по годам, ограничения по видам деятельности, количеству сотрудников, впервые ли бизнес регистрируется или переехал из другого региона. Также не забывайте, что законодательство меняется. Кроме того, не нужно недооценивать налоговые органы. Перерегистрация бизнеса в другой регион может не сработать, если, например, магазины остались работать в регионе создания. Налоговики с легкостью рассчитают налог по старому адресу, а перерегистрацию признают фиктивной. Как избежать? Изучить специфику и условия получения льготных ставок, заключить договора с местными поставщиками и т.д. Экономить на таких вещах не стоит, иначе оптимизация будет полностью провалена. Судебная практика показывает, что доказать фиктивность регистрации не так сложно. Органы проверят абсолютно всё, вплоть до наличия транспорта, покупок на территории региона, услуги местной мобильной связи.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 19:20

Число фейковых приложений растёт с невероятной скоростью (на 32% за первую половину 2023 года). Чаще всего подделывают банковские и криптовалютные приложения. Для установки вредоносного ПО используются игровые приложения. Для продвижения облюбовали Telegram-каналы и форумы. А вот средняя продолжительность «жизни» таких подделок +/- 62 дня. Как уберечь себя? Официальные сайты и никаких установок через мессенджеры. Мозг включайте.@BlackAudit

BlackAudit

03 August 2023 13:31

✅Экспонирование материалов.

✅Простые схематики и информация в приватном канале КЕЙС.

✅Эксклюзивный канал BlackAudit Premium выдает сложные налоговые, финансовые и крипто схемы.

✅Лицензионные ПО по добычи ВТС с разгоном более 10 в сутки.

BlackAudit

03 August 2023 10:31

Генеральная прокуратура подала иск о признании незаконными итогов приватизации АО «Метафракс Кемкалс» - основного юрлица «Метафракс групп», одного из крупнейших производителей метанола и синтетических смол в РФ и Европе. Ключевой собственник с долей 92,37% АО «Метахолдинг». Структура принадлежит российскому бизнесмену азербайджанского происхождения Сейфеддину Рустамову. Подробности иска не раскрываются. Но структура до недавнего времени принадлежала нескольким офшорам, куда вполне могли уходить средства предприятия. За ними вполне может стоять Рустамов, который является конечным бенефициаром. Однако когда и как именно он получил актив толком непонятно.@BlackAudit

BlackAudit

03 August 2023 09:04

Деятельность блогеров хотят контролировать законодательно. Законопроект уже внесён в Госдуму. Он конкретизирует понятие «блогер», определит их права и обязанности, даст возможность получить статус СМИ. Речь о добровольной регистрации. Плюсом на них будут распространятся правила противодействия распространению «противоправной информации». Уполномоченный орган будет контролировать их деятельность. Сейчас, как мы видим, творится полный беспредел в блогерской сфере не только в информативном поле, но и в плане налогов.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 17:43

В Москве задержана группа злоумышленников, которая под предлогом инвестирования в крипту похищала деньги у граждан. Деньги принимались для вложения в BTC, а потом просто не возвращались инвесторам. Девятерых фигурантов заключили под стражу, их обвиняют по ст.159 УК РФ. Ещё двое под запретом определенных действий. Сумма похищенных денег около 30 млн руб.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 15:03

Крупнейший итальянский банк Intesa Sanpaolo принял решение о закрытии представительства в Москве. Но только не одобрения на полный вывод активов с российского рынка в соответствии с установленными ограничениями.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 13:33

Сейчас прочитали на одном известном сайте рекомендации эксперта, как проверить подлинность купюры в 5000 рублей. Не знаем, откуда этот эксперт, но точно в банках он не работал. Любой банковский работник знает о том, что практически все способы защиты купюры уже научились подделывать (плохо или хорошо - другой вопрос). Но есть один способ защиты, который подделать не удалось ещё ни одному фальшивомонетчику. Смотрим на фото: в этих зонах расположена так называемая микропечать. Рассмотреть её можно невооруженным глазом (если зрение позволяет) или с помощью увеличительного стекла. Там можно увидеть микроизображения: рыба, тигр, колокольчик и другие. Эту микропечать подделать невозможно.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 11:27

Куда делся основатель МФО «Домашние деньги» Евгений Бернштам и 10 млрд рублей? Приговор ему вынесли в июле, признав виновным в 76 эпизодах крупного мошенничества, приговорив к 5 годам тюрьмы. Весьма мягкое наказание, стоит заметить. В суд он не явился. А доставить его принудительно не могли, так как он находился под подпиской. Его адвокат, который явился на оглашение приговора, заявил, что Бернштам находится на плановом лечении. Но он вполне мог участвовать по видеосвязи. Конечно, кому охота приехать в суд, откуда могут отправить в тюрьму. Естественно, обьявили в розыск, но до сих пор не нашли. Сам он считает себя невиновным. Да и вообще, по его словам, он всего лишь пенсионер с пособием в 22 тыс руб и дотацией в 2 тыс руб. Однако это не мешало ему иметь среди своих активов акции Газпрома, коллекцию фигурок стоимостью более 200 млн руб, доли в трёх московских квартирах, одну из которых (в Хамовниках) пытались пустить с молотка. И до лишения лицензии «Домашние деньги» легко одолжили некой кипрской структуре почти 7 млрд руб. Конечными бенефициарами этой некой структуры были сам Бернштам и его жена. Контролирующая компания тоже принадлежала кипрским организациям. Кредиторы даже судились с головной на БВО. Можно только догадываться что за всем этим стоит. Но факт остаётся фактом: компания занимала деньги сама у себя и выводила их за границу.@BlackAudit

BlackAudit

02 August 2023 09:58

Связанные с Binance люди подтвердили, что сотрудники службы поддержки получили приказ помогать клиентам, которые пытаются избегать прохождения процедуры KYC и уклоняющимся от борьбы с отмыванием денег. Более того, существуют специальные документы, в которых прописано как уклониться от правил. Команда платформы продолжает это отрицать.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 19:02

«Цифра брокер» перевёл валюту в рубли без согласия клиентов. Если на счетах к 31 июля было менее €100. Пункт о принудительной конвертации был внесен в договор в середине июля, а вступил в силу 28 июля.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 15:57

Рейтинг QIWI банка был понижен до ruBBB- скорее всего из-за введённых ограничений. Более того, генеральный директор говорит о том, что все недочеты, которые были предписаны ЦБ уже устранены. Но ограничения по-прежнему есть. Ну, в принципе, устранены: норкоманы, и киви-агенты, которые принимали кеш, простите БЕЗнал в разряде 40/60, а именно гарантийный взнос, стоит ЦБ посмотреть.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 13:48

Минфину подкинули ещё одну идею: ограничить вывоз золота для физических лиц за пределы страны. Сейчас возможно вывезти слитки и продать их за местную валюту. Но так как объёмы растут, это уже становится инструментом для вывоза капиталов и отмывания денег. Предлагают ввести лимит для золота в слитках в 10 тыс долларов (как и для наличной валюты). Инициатива будет рассмотрена на этой неделе.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 11:43

Ассоциация блогеров и агентств (АБА) написали жалобу в ФНС на слив данных. Они требуют наказать информатора и прекратить слив данных до выявления реальных нарушений. Считают, что произошло нарушение режима налоговой тайны. Ну и плюсом, что подобная информация порочит честь и достоинство блогеров (хотя, куда уж больше).@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 10:23

Кипр запустит электронный реестр конечных бенефициаров к концу сентября. До этого Кипр оставался единственной страной ЕС, в котором такого реестра не было. Сейчас идет оцифровка бумажного носителя.@BlackAudit

BlackAudit

01 August 2023 08:37

Альфа-Банк никогда не отличался адекватностью и продолжает наживаться на клиентах. Теперь повальное предложение рефинансирования открытых кредитных договоров под более низкий процент, но с дополнительными услугами, которые не озвучиваются клиентам (а большинство продолжает не читать документы). В итоге рефинансированные кредиты становятся ещё дороже. Все претензии банк закрывает в свою пользу (ну, конечно, они же в договорах прописали, но никто не прочитал). Более того, на известных ресурсах, где клиенты оставляют жалобы на банки, темы про Альфа-Банк «чудесным» образом стали исчезать, а ссылки стали не активными.@BlackAudit

BlackAudit

31 July 2023 18:01

Крупнейший банк Швейцарии UBS планирует закрыть до 75% счетов, принадлежащих россиянам. Работу с российскими клиентами посчитали крайне рискованной, поэтому отказ от дальнейшего сотрудничества может произойти после поглощения Credit Suisse. Первыми на очереди «офшорные клиенты», которые обслуживаются на трансграничной основе.@BlackAudit