BlackAudit

29 November 2023 08:44

Ещё один экс-владелец банка позарился на клиентские деньги. Речь о Константине Тогузаеве, экс-владельце Лайтбанка. $8 млн были похищены со счета VIP-клиента (ООО «Спецметропроект»). Часть денег ушла подконтрольной Тогузаеву организации ПАО «Мосстройреставрация», а остальная валюта была продана девяти физлицам. Тогузаев уже заочно арестован и объявлен в федеральный розыск.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 19:03

ОСТАЛОСЬ 2 МЕСТА!!!

BlackAudit

28 November 2023 15:00

Qiwi снова усложнил пользователям жизнь. Теперь отключена возможность бесплатного вывода денег через СБП. При это заводить деньги в систему через СБП по-прежнему возможно. При этом никакого официального объявления от Qiwi не было, а на сайте до сих пор висит инструкция по выводу. Точных сроков возвращения функционала не называется. До момента отключения существовал лимит до 3500 рублей в сутки. Судя по всему функция не вернется. Тоже самое, как и обещания решить проблему с ЦБ несколько месяцев назад. Система просто ведет постепенное отключение всего функционала и сходит на нет.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 13:30

Доходы от продажи долей в уставном капитале не облагаются НДФЛ, если налогоплательщик владел ими на праве собственности более пяти лет. Кстати, стоимость долей вообще не имеет значения (хоть миллиард). Покупатель может учесть расходы на покупку долей при налогообложении их дальнейшей продажи, но не при покупке. Но есть риск, что сделка может быть переквалифицирована в выплату дивидендов. И такое может быть, если продавец продолжает контролировать проданные доли. Т.е. Продал доли сам себе через организацию. Судебной практики пока не существует. Но риск нарваться есть, а чтобы избежать - необходима либо фактическая и юридическая утрата контроля, либо сокрытие.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 09:39

Группа пользователей FTX обвиняет MLB (Высшая лига бейсбола) и команду Формулы-1 «Mercedes» в содействии криптовалютной бирже в совершении мошенничества путём поддержки её на своих платформах. По мнению группы пользователей FTX, подавших новый иск, команда Формулы-1 «Mercedes» и MLB, заключив рекламные сделки с криптовалютной биржей, якобы помогли FTX совершить мошенничество. Два коллективных иска были поданы 27 ноября в окружной суд Флориды истцами, являющимися пользователями FTX. В исках ответчики обвиняются в «пособничестве и подстрекательстве и/или активном участии в масштабном многомиллиардном глобальном мошенничестве», а также в продвижении незарегистрированных ценных бумаг. В 2021 году команда Формулы-1 «Mercedes» подписала с FTX соглашение, согласно которому на различных материалах, включая автомобили, форму, головные уборы и другие предметы, будет размещён логотип биржи. В том же году MLB, став первой профессиональной спортивной лигой, подписала аналогичный контракт, обязывающий судей носить логотип FTX на своей униформе.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 15:57

Ещё один провальный способ отмывания денег - госконтракты. Когда исполнителями назначаеются родственники и знакомые. Насколько надо быть тупыми, чтобы это сделать? Вот так очередные чинуши получили по заслугам в Ставрополье, когда решили распилить бюджетные деньги при строительстве дорог (завышение стоимости грузоперевозок). Один из них получил три года колонии, второй - три года условно с испытательным сроком, плюс запрет занимать должности на госслужбе в течение двух лет. В пользу организации с них взыскали более 15 млн руб.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 13:01

А знаете, где больше всего уклонистов от налогов в Европе? Лидеры Германия, Великобритания и Венгрия - от 25% и выше. Да и вообще вся Западная Европа прилично переплюнула Восточную и Россию. Единственные «белые вороны» - Швейцария, Бельгия, Ирландия и Нидерланды (там по минимуму). Да и все прекрасно знают, как отличаются налоги в России и ЕС.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 10:40

Наверное, пока существуют доверчивые люди, существование финансовых пирамид никогда не закончится. Особенно под угрозой люди пенсионного возраста, которые вообще не в курсе того, что происходит. Так в Ульяновске одна такая пирамида существовала с 2017 года. Обещания самые красноречивые - максимальная разрешенная ставка ЦБ, застрахованные деньги. Вот пенсионеры и понесли туда свои кровные. Выплаты, как обычно, за счет новых вкладчиков. При этом нанятый рядовой персонал вообще был не в теме. В местных СМИ даже рекламную компанию развернули. И название какое - «Пенсионные сбережения». А потом деньги начали утекать в виде займов аффилированным лицам, которые обналичивали их через покупку автомобилей и подконтрольные фирмы. А потом - банкротство. Что и привело к раскрытию преступления. Кроме того, один из организаторов ещё и обналом денег «подрабатывал», обналичив почти миллиард за 4% комиссии. А вот пенсионеров нагрели на более чем 74 млн руб. В итоге статей УК РФ заработали «бизнесмены» прилично - ч.2 ст.187 (неправомерный оборот огранизованной группой), п. «а», ч.4 ст.174.1 (легализация организованной группой) и ч.4 ст.159 (мошенничество в особо крупном).
И не стоит сомневаться, что подобные «бизнесмены» читают об этом, при этом думая, что вот их уж точно не поймают и не закроют. Поверьте, они очень ошибаются.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 08:20

А почему, собственно говоря, компании прибегают к этому распространенному и уже набившему оскомину способу уклонения от уплаты налогов, как дробление. Крупный бизнес - это сложная структурированая система, трудоемкий процесс, риск потери контрагентов. Любой крупный бизнес - это сладкая конфета для фискалов, которые не сомневаются в том, что там скрывается огромный кэш. Владельцы - тоже не лыком шитые проженные бизнесмены, которые не видят проблем в общении с органами. Большинство крупного бизнеса - это высокий риск для банков, которые часто не горят желанием открывать счета, потому что прекрасно понимают, что утекать наличка со счетов будет всеми законными и незаконными способами. И даже если компания не злоупотребляет «бумажным НДС», то зарплаты, как правило, платить в белую всё равно не может. Потому что налоги сожрут всю прибыль. И тут польза для всех, кроме собственников, которые ничего не зарабатывают. И чтобы выжить, приходится дробить и притворяться малым бизнесом, которых пока не трогают. Потому что взять с них нечего. Но не стоит забывать, что у налоговой тоже есть план, который нужно выполнить. Именно поэтому мы ежедневно слышим о новом обнаруженном дроблении. И ещё один закон: сначала ловят крупных, а потом по цепочке берутся за мелких. Есть шанс выжить, но не факт.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 12:07

Очередное сезонное обострение перед новым годом у мошенников. Сейчас начинаются новые атаки с большой интенсивностью, используют все возможные легенды (и избитые и новые). Подходит также время платить налоги за 2022 год - тут тоже можно нарваться на мошеннические действия. Поэтому включаем мозг на полную.@BlackAudit

BlackAudit

25 November 2023 12:19

Любителей сэкономить на НДС хватает по всему миру, только схемы разные, всё зависит от законов. Только суть одна. Например, в Испании одна преступная организация использовала сеть подставных компаний «пропавшие трейдеры», которые исчезали, не выполнив налоговых обязательств, в то время как другие компании, участвовавшие в схеме, требовали от налоговых органов возмещения НДС. Махинация на $25 млн и 24 подозреваемых.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 17:02

Управляющие компании - те ещё обнальщики. При чем одни создают фиктивные организации на подставных лиц, а другие пользуются их услугами. При этом выводятся деньги, которые платят жильцы за услуги ЖКХ. А деньги выводят по договорам на строительство, грузоперевозки. Но их век тоже не долгий, неправомерный оборот денег никто не отменял.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 09:22

Последняя неделя, чтобы успеть заплатить налоги до 1 декабря. Не забудьте!@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 07:39

Ну вот и ОАЭ перестали быть чертовски привлекательной страной. Банки ОАЭ ужесточили контроль за счетами российских компаний. Теперь банки требуют дополнительные документы и даже блокируют счета, запрашивают обоснование перевода и подтверждение происхождения средств. Просто ОАЭ очень хотят выйти из «серого списка».@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 13:59

Почти $1 млрд был выведен инвесторами с криптобиржи Binance за последние сутки в свете последних событий. И совсем не новостью стало то, что сотрудники биржи знали о том, что через площадку проходят «грязные» деньги. Теперь биржа под надзором FinCEN, поэтому активы могут быть заблокированы в любой момент, особенно это касается российских пользователей, которые до сих пор держат там монеты. Бежать на CommEX, кстати, тоже не вариант - новая площадка использует всю инфраструктуру Binance. Да и FinCEN уже потребовал от Binance информацию по этой сделке. Вполне вероятно, что CommEX может постигнуть судьба Garantex - станет «черной биржей». Ну и монета BNB в любой момент может быть признана «ценной бумагой», а также потерять в цене из-за проблем биржи, так как является частью инфрастуктуры Binance. И последнее: остерегайтесь мошенников, которые в любую минуту обязательно воспользуются ситуацией.@BlackAudit

BlackAudit

29 November 2023 07:20

Верховный суд против заградительных банковских комиссий. История с ВТБ. Организация перевела на счет физлица 13,3 млн руб в Промсвязьбанк по договору процентного займа. ВТБ взял за перевод 10%. Претензия на возврат успеха не получила, компания отправилась в суд. Суды трех инстанций встали на сторону банка. Компания обжаловала эти решения в ВС, пояснив, что за перевод на счета клиентов внутри ВТБ комиссия составляет 6 руб., а за перевод на счета юрлиц и ИП в другие банки - 35 руб. В данном случае тариф за перевод на счет физлица в сторонний банк в 38 тысяч раз превысил аналогичную операцию. Верховный суд признал, что комиссия ВТБ в конкретном случае имеет все признаки заградительного тарифа. Дело направлено на новое рассмотрение.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 18:24

Тут коллеги собрали информацию и выяснили, что половина российских банков не соблюдают закон о персональных данных. А её вообще кто-нибудь соблюдает? Откуда все эти звонки мошенников? При этом речь даже не о банках, а вообще о любых ресурсах, где вы оставляете свой номер телефона. Поверьте, этого достаточно, чтобы найти минимальную информацию. Но банки впереди планеты всей. Не успеешь карту получить и выйти за порог кредитного учреждения, а вам уже сообщают, что у вас хотят украсть деньги, оформляют на вас многомиллионный кредит и прочая чушь. Ветер дует всегда только с одной стороны. Плевать они хотели на законы. Важно, чтобы вы купили у них как можно больше, как можно больше хранили денег, брали кредитов и открывали карт. Всё. Остальное, по их мнению, ваши проблемы.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 14:04

Новое BlackAudit Premium
Доступ к закрытому приватному каналу
с возможностью подключения к ПО с доходностью от 0,2ВТС в сутки. А также возможность зарабатывать на своих средствах от 1% до 4% в сутки.
Прием интересантов ограничен.
Только для подписчиков канала - новая схема БН в Крипту и НАЛ, под минимальный %.
Первые 5 человек - скидка.
Подключиться и задать вопросы строго - @Perses00

BlackAudit

28 November 2023 11:52

Один из способов налоговой оптимизации - выплата дивидендов имуществом. Если для выплаты дивидендов требуется продать недвижимость, то организации придется заплатить НДС с рыночной стоимости реализации, налог на прибыль, а при выплате удержать НДФЛ. Если же дивиденды будут выплачены имуществом, то реализации нет. НДС будет требоваться восстановить с остаточной стоимости имущества, налог на прибыль не возникает, более того, если оценочная стоимость имущества окажется меньше остаточной стоимости, то такую разницу можно учесть в составе внереализационных расходов. Если остаточная стоимость недвижимости равна нулю, то налоговые последствия при выплате дивидендов имуществом не возникнут, также как и налога на прибыль, а НДФЛ должен быть уплачен с рыночной стоимости объекта. Единственное: иногда эту позицию придется доказывать в арбитраже, прецеденты есть.@BlackAudit

BlackAudit

28 November 2023 08:20

Всё идет к тому, что скоро ещё одна лазейка с банками будет прикрыта. Речь о выводе денег в другой банк через закрытие счета после блокировки по 115-ФЗ. Всё больше информации с каждым днем от клиентов банков, что после блокировки счетов банки отказываются просто закрыть счета и перевести деньги в другой банк. Банки начинают требовать предоставления документов по операциям. Никакие претензии и жалобы не работают. Деньги просто остаются на заблокированных счетах. А в большинстве своем предоставить требуемые документы физически не предоставляется возможным.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 14:20

Публичная порка - один из методов воздействия и предотвращения в сфере налоговых преступлений от ФНС. И похоже, в новом году она продолжится. Гораздо проще выявить крупного схематозника, наказать и показать всем остальным, чем тратить силы на мелких коммерсов. Но кто не поймет, тот пойдет следом. А понимать начинают единицы. Отработанные и уже раскрытые схемы начинают модернизировать, но способны на качественную модернизацию только единицы. Остальные попадают в руки фискалов.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 12:01

Небольшое лирическое отступление. Если вы никогда не смотрели фильмы основанные на реальных событиях, которые рассказывают о том, как кто-то отмывал деньги и совершал другие финансовые преступления, то рекомендуем. Просто для понимания, что даже самые отъявленные и умелые преступники попадают в лапы закона. Это аксиома, запомните.@BlackAudit

BlackAudit

27 November 2023 09:38

Ещё одна головная боль коммерсов - взыскание дебиторской задолженности. Если дошло до суда, то успех зависит от правильности оформления документов с контрагентами. Факт. Но чаще всего бывает так: исполнительный лист есть, а толку от него ноль. И вот вам банальные вещи на эту тему, на которые не стоит закрывать глаза. Проверка контрагента - те, кто действительно имеют хорошую репутацию и дорожат ей, до суда не доведут. Составление правильного договора - контрагент может составить его исключительно в своих интересах без учета ваших. Важно также обеспечить исполнение договора - это вообще мало кто использует, а зря. Тут речь о залогах, поручительствах, банковских гарантия и т.д. Контроль за исполнением договора позволит не допустить образования или увеличения задолженности контрагента. Но если она всё же образовалась, то не стоит съедать все «завтраки» контрагента и ждать того, когда взыскивать будет нечего и не с кого. А ещё гарантийное письмо с графиком погашения вам в помощь. И если уже край - не стоит медлить с судом.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 13:50

Несмотря на то, что налоговая схема под названием «карусель» известна уже более 14 лет, борьбу с ней начали примерно столько же лет назад, до сих пор то тут, то там всплывают подобные истории. Суть схемы понять не сложно - «продажа без продавца». Компания регистрируется как плательщик НДС и получает право покупать товары без уплаты этого налога. Полученные товары перепродаются с наценкой в размере ставки НДС, после организаторы сделки исчезают, присвоив разницу. И такие «карусели» есть везде. В ЕС даже была создана целая система для пресечения подобных схем. Налоговое управление Канады вообще пару лет назад выплатило $63 млн возмещения по этой схеме, когда компания за два года увеличила объем продаж с $27 млн до $800 млн. Там вообще сотни миллионов в долларов из казны утекали без последствий. Так что новое - хорошо забытое старое.@BlackAudit

BlackAudit

26 November 2023 08:59

Ситуация с Binance в очередной раз доказывает, что анонимность криптовалют всё больше стремиться к нулю. Процедуры идентификации пользователей и проверки транзакций будут только ужесточаться. Вполне вероятно, что вскоре биржи откажутся от этапов верификации и она будет исключительно полной (с подтверждением всей необходимой информации). Конечно, доходы криптобирж позволяют платить многомиллионные штрафы за нарушение тех или иных законов. Но и законодательство в их отношении тоже не стоит на месте, а наказания за нарушение тех или иных правил могут ужесточить. С одной стороны это дает возможность успешной борьбы с киберпреступлениями и отмыванием денег, а с другой стороны - повод для изобретения новых способов для борьбы с этими правилами. Одно можно сказать точно: биржам гораздо проще прогнуться под правил и требования регуляторов.@BlackAudit

BlackAudit

25 November 2023 09:02

Создатель блокчейна Terra До Квон будет экстрадирован в Корею или США из Черногории. В обеих странах он обвиняется в мошенничестве и манипулировании рынком.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 11:35

Фиктивная миграция бизнеса в другие регионы ради снижения налоговой нагрузки чревата налоговыми проверками. Просто так зарегистрироваться в новом регионе не выйдет. Если после проверки переезд окажется фиктивным, то в регистрации будет просто отказано. А некоторые идут ещё дальше: создают видимость реального переезда и даже умудряются какое-то время вести деятельность в новом регионе. Но и таких тоже выявляют без проблем. Поэтому схема провальная от и до.@BlackAudit

BlackAudit

24 November 2023 08:33

Деньги поступили на вашу карту по ошибочному переводу - оставлять или возвращать? Конечно, второй вариант. Потому что последствия могут быть весьма неприятными. Во-первых, штраф или даже уголовное наказание. Отправитель может обратиться в полицию, и если докажет в суде, что перевод был ошибочным или в результате мошенничества, то получателя ждут ст. 158 и 160 УК РФ. Штраф и срок наказания будет зависеть от суммы. Во-вторых, блокировка или арест карты и счета до выяснения обстоятельств. Если банк обнаружит поступление средств, которые не были вам предназначены. Поэтому, если деньги вам перечислили ошибочно или в результате мошенничества, необходимо узнать отправителя и вернуть средства в полном объеме.@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 16:03

С 2020 года введен мораторий на проверки бизнеса. Это не может не радовать коммерсов. Ещё бы, ведь ежегодная экономия на штрафах достигает 200 млрд руб. Поговаривают о том, что и роста нарушений нет. Посмотрим, что будет когда мораторий снимут. Реально думаете, что бизнес этими послаблениями не пользуется на всю катушку?@BlackAudit

BlackAudit

23 November 2023 12:54

Репутация или деньги - это наиболее сложный выбор для любого владельца бизнеса. Тут уже выбор каждого. Но стоит помнить, что если деньги заработать можно всегда, то восстановить репутацию не всегда возможно. И испортить репутацию проще простого: нарушение договоренностей с партнерами и контрагентами, судебные тяжбы по различным причинам, использование незаконных схем и прочее. Поэтому прежде, чем сделать выбор, стоит подумать хорошо.@BlackAudit