Список всех Dividend Kings 2025 - но есть нюансы!
«Дивидендные короли» — это компании, которые повышают дивиденды более 50 лет подряд. Настоящие ветераны, прошедшие через кризисы, войны и инфляцию — и всё равно каждый год платящие больше.
Но важно понимать: их акции растут медленнее рынка, часто существенно. Причина проста — среди «королей» почти нет технологических гигантов, а именно IT сегодня двигает индекс вверх. Это очень хорошо видно в таблице.
Эти акции — не про быстрые деньги, а про устойчивый капитал и дисциплину выплат. Но не "лекарство" для всех!
А если нужен кратный рост портфеля, то этот тут: /channel/advinvestUSA_bot
Почему не падает рубль относительно доллара?
Вчера на встрече было много интересного. Прошлись по всем видам активов. Наметили идеи на 2026 год. Кстати идеи на 2026 год сильно отличаются от прошлых лет.
Отдельно остановились на валютном рынке в РФ, какие причины сильного рубля:
1) Высокая реальная ставка. Если в начале 2022 года экспортёры были обязаны конвертировать 80% своей валютной выручки в рубль, по отрицательной реальной ставке, то на данный момент закон был отменён, однако, крупному бизнесу теперь стало выгодно избавляться от валюты, так как реальная ставка около 6%. Таким образом, хоть закон и был отменён, большинство экспортёров держит рубли по выгодной ставке и оперативно избавляется от валюты.
2) Отсутствие иностранного инвестора и низкий уровень импорта (по сравнению с 2021 годом). Доллар и евро в России не ходят. Остаётся юань. Но юаня критически мало в стране, расчёты преимущественно происходят через бартер. В стиле РФ поставляет ресурсы –Китай организует поставки необходимых товаров в обход санкций. Таким образом, нет внешнего инвестора для создания давления на рубль.
3) На фоне снижающихся цен на нефть, Минфин перешёл от покупок валюты, к продажам -это поддерживает курс. То есть на данный момент Минфин заинтересован в текущим курсе рубля. Так как текущий курс сдерживает инфляционное давление. То есть, при движение нефти ниже, Минфин увеличит объём интервенций, чтобы поддержать курс на текущем уровне.
Цифры можно посмотреть на фото сверху👆
Обязательно посмотрите запись вчерашней встречи, если конечно хотите инвестировать правильно в 2026 году😉
YouTube: https://www.youtube.com/live/xOpofGAIH3Q?si=lpx4gs2WIisyy4mg
VK: https://vkvideo.ru/video-155782958_456239249
Тревожные звоночки🤷♂️
Российские инвесторы снова понесли деньги в банки и фонды денежного рынка. Объемы депозитов выросли сразу в 21 раз, по сравнению с сентябрем.
Притоки вложений в акции упали сразу в 5 раз — с 43,1 миллиарда до 13,3 миллиардов рублей.
Инвесторы уходят из акций в «тихую гавань». Это сигнал, что растёт страх и недоверие к рынку: люди предпочитают сохранять деньги, а не рисковать ради доходности. Восстановление доверия может оказаться долгим.
Но с другой стороны инвесторов можно понять, очень хочется получать доходность, в акциях пока затянувшийся выходной.
Доброе утро!
👋 Напоминаю, что сегодня в 19:00 мск стрим, по доходным стратегиям.
✅ Сбер ожидает рекордные дивиденды
Сбербанк прогнозирует рост чистой прибыли в 2025 году примерно на 6%. Герман Греф также заявил, что дивиденды за 2025 год будут выше, чем за предыдущий.
📈 Да, бурного роста котировок в этом году мы не видим. Акция, по сути, торгуется в боковике. Но — и это важно — дивидендная политика Сбера остаётся одной из самых стабильных и предсказуемых на рынке.
Компания не гонится за хайповыми результатами, а просто делает то, что должна: зарабатывает, делится прибылью с акционерами, поддерживает эффективность бизнеса и капитализацию.
Для портфельного инвестора — это именно тот случай, когда спокойно владеть, не переживая за завтрашний день.
Длинные ОФЗ — более рациональная ставка для фиксированного дохода, но не без рисков
Доходности российских годовых гособлигаций (ОФЗ) находятся на уровне ~15% годовых для 10-летних бумаг.
Например: сейчас доходность ОФЗ-26247 фиксирована купонной ставкой ≈14,7% годовых (но это не отражает полной динамики цены). Но и конечно надо не забывать, что это не купонная доходность, а доходность к погашению.
При предположении, что ставка смягчения политики денежно-кредитной (ДКП) регулирующих органов РФ может быть на декабрьском заседании если ДКП будет смягчены, долгие бумаги получат поддержку.
Что можно сделать:
Если хотите надёжный вариант, то берите длинные ОФЗ, но не рассчитывайте на «быстрый» прорыв.
Следите за сигналами от ЦБ и Минфина РФ по ДКП: ожидания смягчения должны быть подтверждены.
Важно: Не забывайте про инфляцию и рубль - номинальные ставки высоки, но покупательная способность всё равно падает, часто быстрее чем 15%.
Всем отличной недели!
🏔 Как достичь финансовой свободы к пенсии: карта с чёткими ориентирами
Большинство людей не знают, сколько нужно накопить, чтобы чувствовать себя уверенно к пенсии. Но есть простое правило, которое помогает держать курс.
💡 Копите “Х” размеров своей годовой зарплаты к каждому возрастному этапу:
📍 К 30 годам — 1× вашего годового дохода
📍 К 35 — 2×
📍 К 40 — 3×
📍 К 45 — 4×
📍 К 50 — 6×
📍 К 55 — 7×
📍 К 60 — 8×
📍 К 67 — 10×
Каждая «гора» на этом пути — новая высота вашего капитала. Не обязательно стартовать с идеальной суммы — важно начать подниматься.
⛰ Маленькие, но регулярные инвестиции со временем превращаются в огромный снежный ком капитала.
Главное — не останавливаться на середине пути.
Давайте я поясню на примере смысл идеи: предположим, вы зарабатываете 150 000 ₽ в месяц (1,8 млн ₽ в год).Читать полностью…
К 30 годам цель - накопить около 1,8 млн ₽ капитала.
Это не значит, что вы должны откладывать всё.
Если вы начнёте инвестировать по 15–20% от дохода (27–30 тыс ₽ в месяц),
и получать в среднем 10-12% годовых на фондовом рынке,
то за 5-6 лет реально выйти на нужную сумму.
Важно отметить себе эти этапы и идти к ним! По моему опыту, самый сложный первый рубеж. Дальше уже инвестиции и сложный процент серьезно помогают плану!
🛢 Как дела у «Лукойл» после введения санкций
После новых санкций США и Великобритании в октябре 2025 года «Лукойл» оказался в ситуации, где старая логистика перестала работать, а привычные экспортные маршруты начали рушиться. Компания объявила о намерении продать зарубежные активы и полностью перестроить систему поставок нефти. Продать по рынку будет сложно. Gunvor уже отказался от ранее отъявленного интереса. И очередь на покупку увы не стоит🤷♂️
Новый маршрут экспорта
Ранее «Лукойл» поставлял нефть через Азербайджан, там сырьё перегружали и отправляли в Турцию. Теперь компания сворачивает этот канал и переводит экспорт на внутрироссийские маршруты. Первая партия объёмом около 30 000 тонн уже отправлена в ноябре в порт Махачкала, а с декабря объём планируется увеличить до 130 000 тонн в месяц. Далее нефть будет поступать по трубопроводам в порты Чёрного моря, откуда уйдёт на экспорт под новыми схемами.
Перестройка логистики - это не косметическое изменение, а глубокий стресс-тест всей системы поставок. Каждый элемент: транспорт, перевалка, страхование, финансирование теперь дороже, медленнее и сложнее.
• Рост операционных затрат: страхование судов и чартер стали проблемой.
• Увеличение скидок покупателям, чтобы компенсировать санкционные риски.
• Потеря части зарубежной выручки, так как трейдинговое подразделение Litasco и другие дочерние компании под давлением ограничений.
• Продажа зарубежных активов - это вынужденная, а не стратегическая мера.
Фактически «Лукойл» сейчас живёт в режиме реактивной адаптации, а не стратегического развития.
📊 Финансовые и рыночные последствия
Пока рынок не получил шокового падения котировок, но давление очевидно:
• Потоки нефти нужно перенастроить,
• Клиентские контракты переписать,
• Инфраструктуру нужно частично переоборудовать.
На фоне растущих издержек и ограничений на международные расчёты рентабельность экспортных операций снизится, даже если общий объём поставок сохранится.
Для долгосрочного инвестора «Лукойл» остаётся устойчивым игроком российской нефтянки - компания огромна, с колоссальным внутренним потенциалом и диверсификацией активов. Но на ближайшие 1–2 года её положение можно охарактеризовать так: «Стабильность через боль».
Переход на новые маршруты - затратный и рискованный процесс. Однако если компания выдержит этот период и адаптируется, она выйдет из него сильнее, с полностью суверенной логистикой и меньшей зависимостью от иностранных партнёров.
Ключевой вывод
«Лукойл» сегодня объективно не в фазе роста, он в фазе выживания и перестройки. Но именно в такие периоды формируется будущая точка взлёта. Инвестор, который мыслит не кварталами, а десятилетиями, должен смотреть на ситуацию не как на угрозу, а как на перераспределение сил в российском нефтяном секторе.
📈 В краткосрочной перспективе: давление на прибыль и дивиденды.
📉 В среднесрочной: высокая волатильность и риск новых ограничений.
🚀 В долгосрочной: возможность войти в устойчивую компанию с сильной инфраструктурой, когда рынок переоценит её заново.
Мой уровень интереса: около 4000 руб. за акцию, до этой цены я просто смотрю на рынок и не увеличиваю позицию.
Почему нельзя вкладывать все деньги в золото?
Моя стратегия очень простая - я все деньги вкладываю в золото.
🇺🇸 5 причин, почему нельзя инвестировать все деньги только в фондовый рынок США
Да, рынок США - крупнейший, технологичный и исторически надёжный.
Но ставить на него всё - это не стратегия, а иллюзия безопасности. Вот почему:
1. Переоценка. Многие американские компании сейчас стоят слишком дорого относительно своих прибылей. Даже отличные бизнесы становятся посредственными инвестициями, если за них платят в 30–40 раз больше годовой прибыли. Пример: инвесторы, купившие Nasdaq на пике 2000-го, ждали 15 лет, чтобы вернуться к тем же уровням.
2. Валютный риск. Если ваш портфель полностью в долларах, вы фактически делаете ставку на то, что доллар будет только расти. А что, если он ослабнет? Тогда даже при росте американских акций ваша доходность в рублях может оказаться нулевой. Пример: в 2022 году S&P 500 упал на 19%, а доллар к рублю просел с 120 до 60 инвесторы получили двойной удар.
3. Региональная концентрация. Когда всё сосредоточено в одном регионе, вы зависите от его политики, налогов, регуляторов и внутренних кризисов. Одна непредсказуемая мера - и весь портфель страдает. Пример: введение ограничений против BigTech в 2021–2022 годах стоило инвесторам сотни миллиардов.
4. Разные циклы. Финансовые рынки живут в разных фазах. Когда США входят в стадию замедления, Азия или Индия могут быть на пике роста.
Если вы сконцентрированы только на одном рынке - вы пропускаете возможности других. Пример: пока американские индексы топтались в 2022 году, индийский Sensex обновлял исторические максимумы.
5. Упущенные возможности. Мир меняется. Капитал мигрирует.
Сегодня лидеры - США, но завтра технологический рывок может прийти из Кореи, ОАЭ, Вьетнама или Индии. Игнорировать эти рынки - значит отвернуться от следующей волны роста.
Вывод не в том дело, чтобы избегать США. Дело в том, чтобы не быть заложником одной экономики.
Глобальная стратегия позволяет использовать разные фазы роста:
• США — инновации и корпоративное качество,
• Азия — демография и технологический скачок,
• Европа — устойчивость и дивиденды,
• Развивающиеся рынки — потенциал догоняющего роста.
Такой портфель не зависит от одного сценария и защищает вас от шоков.
На горизонте 10+ лет глобально диверсифицированный подход даёт лучшее соотношение риска и доходности, сглаживает просадки и позволяет ловить рост там, где он появляется, а не там, где «все уже инвестируют».
Вот почему в основном портфеле я строю стратегию с глобальной экспозицией - это не ради моды, а ради устойчивого, долгосрочного результата. Если интересно инвестировать вместе со мной в такую стратегию @advinvestUSA_bot
Инвестировать вместе комфортнее и прибыльнее🤝
Замена людей искусственным интеллектом - не фантазия, а экономическая необходимость.
Нобелевский лауреат Джеффри Хинтон, один из создателей современных нейросетей, сказал это прямо:
чтобы окупить триллионные инвестиции в ИИ, корпорациям придётся вытеснить человека из цепочки создания ценности.
Иначе — убытки, разочарование и обрушение ожиданий вокруг самой переоценённой технологии десятилетия.
💸 Сделки в октябре в моем канале Кубышка|Сделки
Доброе утро, друзья! Пока выходные, есть возможность немного отчитаться.
В октябре была всего 1 сделка. Динамика такая. Заемщики снижают процент займа и это нормально, ставка ЦБ ведь тоже снижается. Но при этом качество заемщиков почему-то сильно снизилось. Как минимум по моим метрикам. Сказывается время дорогого фондирования. Поэтому сделок в октябре было так мало.
Что я делаю, чтобы выправить ситуацию?
Встречаюсь с новыми партнерами, которые могут принести к нам в канал интересные сделки. Пока ставка еще высокая, нужно пользоваться! Уверен, это даст результат уже совсем скоро!
Вот какие сделки были:
1️⃣ Инвестиции в парк-отель. Займ фиксированный на год. Доходность фиксированная 34% годовых. Выплата процентов раз в квартал. Минимальный вход был 100 тыс. рублей. Собрали 30 млн. рублей.
👉 Если интересно вместе со мной заходить в такие сделки: /channel/+ILqfiCSvuVkzMGY6
Канал закрытый и только для своих! Сразу после праздников будут новые сделки. Детали пока согласовываю, но будьте уверены, они будут лучшими на рынке!
💭 Момент, когда вы становитесь по-настоящему свободны
Это происходит тогда, когда вы перестаёте ждать, что окружающие поймут ваши решения:
Ваш путь. Ваши приоритеты. Вашу жизнь.
Объяснения выматывают.
Понимание переоценено.
Не каждый заслуживает доступ к вашему внутреннему плану.
Просто живите так, как считаете нужным.
Пусть недоумевают, критикуют, спорят - это их энергия, не ваша.
Ваши результаты всё объяснят. А если нет — значит, им и не нужно понимать.
⚡ Свобода начинается там, где заканчивается потребность быть понятым.
💡 Контроль просадок — недооценённая суперсила трейдера
В трейдинге все говорят о прибыли. Но реальные профессионалы выигрывают не тем, сколько зарабатывают, а тем, как переживают убытки.
📉 Реальность, о которой молчат
Соцсети показывают скриншоты удачных сделок и 200% прибыли, но никто не публикует серии убытков и периоды, когда счёт «тает» день за днём.
А ведь именно они — настоящие экзамены для трейдера.
📊 По данным исследований брокеров:
• Около 75–80% частных трейдеров теряют депозит в первый год.
• Лишь 10–15% доживают до стабильной прибыльности.
• Главная причина провала — неспособность контролировать просадки и эмоции.
🧠 Ключевой навык — эмоциональная устойчивость
Профессионал и новичок отличаются не результатами, а реакцией на просадку.
Любитель увеличивает риск, пытается «отыграться» и сгорает.
Профессионал — снижает объём, упрощает стратегии и сохраняет капитал.
Он понимает: восстановление требует не только денег, но и психологической энергии.
⚙️ Как действуют те, кто выживает
1. Сокращают риск — переходят на меньшие позиции.
2. Минимизируют активность — убирают импульсивные сделки.
3. Восстанавливают фокус — оценивают ошибки без самобичевания.
4. Ставят цель не заработать, а остаться в игре.
🧩 Настоящее преимущество
Контроль просадок — это скучно, трудно и требует смирения. Но именно здесь рождается устойчивость, а не временные победы.
💬 Как сказал Пол Тюдор Джонс:
Не сосредотачивайтесь на том, чтобы зарабатывать деньги — сосредоточьтесь на том, чтобы сохранять то, что уже имеете.
Как получать $12000 ежегодно всю оставшуюся жизнь!
Знаете, у меня есть круг клиентов, которым нравятся инвестиции в недвижимость Дубая, но нет суммы, так как вход туда все-таки сейчас от $200к.
Но я могу предложить - считаю очень достойный вариант. Делюсь с вами реальным кейсом. Думаю многим будет полезно. Вот исходные данные:
1) Есть капитал $50000
2) Может пополнять $3000 раз в квартал
3) Через 3 года нужен пассивный доход $1000 в месяц
Недвижимость в Дубае к сожалению не получается, я предложил нашу самую доходную стратегию на рынке США "Ротация по импульсу" и вот что получили:
1) Стратегия дает 14% годовых в долларах
2) Заводим $50000 и раз в квартал пополняем на $3000
3) Через 3 года перестаем пополнять и в конце 4 года начинаем снимать на пассивный доход $12000
Вот что важно! Начиная с 4 года портфель уже не пополняем, и даже с учетом изъятия портфель продолжает расти. Через 10 лет портфель составит $129000, через 15 лет $147000 и через 30 лет $325000.
Таким образом мы получили бесконечный денежный поток в $12000 ежегодно при растущем портфеле.
Если интересно такая стратегия для вас, или у вас другие вводные, тут расскажу детали: @advinvestUSA_bot
📈 Золотые ETF снова начали приток капитала - впервые с начала распродаж
После почти двух недель жесткой волатильности, похоже, в рынок золота постепенно возвращается осторожное доверие. В четверг крупнейшие золотые ETF зафиксировали первый чистый приток средств с 21 октября, когда началось падение. Это может быть сигналом: инвесторы снова проявляют интерес к металлу.
Золото пока удерживает уровень $4 000 едва-едва, - стабилизируясь после резкого роста и последующей коррекции. На фоне снижения волатильности розничные инвесторы вложили более полумиллиарда долларов в крупнейшие ETF на золото всего за один день.
Интересно, что недавнее формирование «золотого креста» (пересечение 50-дневной и 200-дневной скользящих средних) могло стать катализатором для покупок на просадке, т.к. многие воспринимают этот технический сигнал как признак долгосрочного бычьего тренда, несмотря на текущие колебания цен.
👉 Пока рано говорить о полном развороте, но факт остаётся фактом: часть инвесторов начинает рассматривать происходящее не как кризис, а как возможность.
Что дальше?
Если золото удержится выше $4 000 и волатильность продолжит снижаться, мы можем увидеть новую волну накопления, особенно со стороны крупных фондов, хеджирующих риски на фоне геополитической неопределённости и роста долгового давления в США.
Но если цена снова пробьёт $3 900 вниз, техническая картина может быстро смениться на медвежью.
Рынок золота сейчас стоит на развилке. Следующие несколько сессий покажут - это временная передышка или начало нового восходящего цикла.
📊 Отчет Selectel за 9 месяцев 2025
Немного о бизнесе: Selectel — провайдер IT-инфраструктуры, входит в топ-3 облачных провайдеров России. В собственности 6 дата-центров и тысячи серверных стоек. С 2021 года присутствует на фондовом рынке в качестве эмитента облигаций, буквально вчера погасили свой второй выпуск, в обращении еще 4.
Ключевые цифры в отчете:
▪️Выручка выросла на 42% (г-к-г) и достигла 13,5 млрд руб. Облачный рынок активно развивается и компания растет вместе с ним;
▪️Скор. EBITDA составила 7,8 млрд руб +44%, рентабельность по скорр. EBITDA 58%;
▪️Чистый долг / скорр. EBITDA LTM 1,7х это на 0,2х меньше, относительно прошлого года, комфортный уровень долга;
▪️Чистая прибыль снизилась на 5% до 2,5 млрд, а рентабельность по чистой прибыли на уровне 19%.
Среди очевидных причин снижения прибыли видится рост процентных ставок, а также повышение налога на прибыль. Кроме того, по отчету заметен рост амортизационных отчислений ввиду увеличения капитальных затрат в полтора раза.
Дополнительно хочу сделать акцент на количестве клиентов, их у Selectel уже больше 31 тысячи (+5,5 тыс. г-к-г), причем они диверсифицированы по выручке, размеру и нише бизнеса. Больше всего за год нарастила мощности сфера финансов. По данным отчета, их потребление выросло в 2,2 раза. Чуть менее уверенно растут медиа (х1,8) и транспорт (х1,6).
✅ В целом неплохой отчет, интересная компания в области IT. Облигационные выпуски торгуются с разными условиями, в том числе флоатер КС+4% . Ждем наращивания мощностей за счет новых площадок и продуктов, а также спроса на технологии для ИИ. Будем следить за годовыми результатами.
Доходность 30% с ежемесячными процентами
Знаю, что вы пропускаете посты. Поэтому напомню. Сейчас в канале сделок есть актуальная сделка. Сбор сегодня закрываем.
/channel/+L3iFDfjswqg2MzA6
Какие стратегии будут работать до конца 2025 года и что нас ждет в 2026 году!
В рамках ежеквартальной отчетной встречи, завтра проведем большой стрим. На котором:
1) Посмотрим итоги прошедших 3 кварталов, выделим идеи которые сработали.
2) Поговорим о том, как правильно и в каких активах лучше закончить этот год.
3) Разберем все виды активов и их перспективу на ближайшие месяцы.
4) Расскажем про нашу самую доходную стратегию, которая в этом году уже показала рост 20%, а так же, какой капитал нужен, чтобы выйти на 1М USD и бесконечный финансовый поток.
5) И конечно же будем отвечать на все вопросы.
Стрим состоится завтра, 11 ноября в 19:00 мск в YouTube, ссылку отправлю в канал за час до эфира.
Приходите, будет интересно.
📈 Почему Индекс Мосбиржи снова растёт и почему вам это важно
Индекс Мосбиржи почти преодолел отметку 2 600 пунктов впервые с 24 октября. За счёт положительного начала сессии рост составлял порядка +1,3%.
На каких новостях растем?
1. Влияние позитивного настроения: рынок «отыгрывает» «не ухудшение» геополитического фона.
2. Сектор нефтегаза и «голубые фишки» ведут. Например, Татнефть (+3,9 %) в ожидании дивидендов.
3. На горизонте ожидания IPO Дом.РФ (~30 млрд ₽) и сигнал рынку о новых возможностях.
Я думаю, что это пока коррекционный рост, не полноценный тренд восходящего рынка. Для устойчивого подъёма нужны серьёзные драйверы, которыми пока не располагаем, к сожалению.
Да ожидания растут, но база очень слабая и никто точно не гарантирует, что рост продолжится: есть большой риск отката. Я бы не расстраивал ПОКА этот рост как разворот тренда. Но наметил бы целевые уровни по отдельным бумагам. О которых писал на прошлой неделе.
🤷♂️Почти месяц не было сделок. Я аж сам заскучал! Завтра утром буду публиковать новую сделку в моем канале сделок. Сделка очень интересная по своему содержанию.
📊 Доходность 30%, на 12 месяцев, выплата процентов ежемесячно, вход от 50 тыс. руб. - как видите и условия очень хорошие:
👉 /channel/+L3iFDfjswqg2MzA6
📊 Самые популярные акции у частных инвесторов в октябре
По данным Московской биржи, в октябре 2025 года частные инвесторы активнее всего покупали акции Сбербанка.
• Обыкновенные акции заняли 29,1% всех сделок,
• Привилегированные - ещё 7%.
На втором месте - «ЛУКОЙЛ» с долей 13,8%, за ним «Газпром» - 13,5%.
Также в десятку вошли:
• Банк ВТБ - 8,1%,
• Т-Технологии - 6,8%,
• «Яндекс» - 6%,
• X5 Group - 5,3%,
• «Полюс» и «Норникель» - по 5,2%.
Активность частных инвесторов
Количество физических лиц, имеющих брокерские счета на Мосбирже, увеличилось на 498 тысяч человек и достигло 39,4 млн. Всего открыто 74,2 млн счетов.
За месяц физлица вложили в ценные бумаги 175,8 млрд рублей, из них:
• 112,7 млрд - в облигации,
• 14,9 млрд - в акции,
• 48,2 млрд - в паи фондов.
Что эти цифры значат для инвесторов
1. Поведение остается предсказуемым. Большинство частных инвесторов концентрируется в «голубых фишках» - Сбер, ЛУКОЙЛ, Газпром. Это снижает риски, но ограничивает потенциальную доходность.
2. Интерес к облигациям продолжает расти. Большая часть новых вложений ушла именно туда - сигнал, что розничные инвесторы стали осторожнее и предпочитают фиксированный доход. Это может говорить о снижении ожиданий по росту рынка акций в краткосрочной перспективе. Что не удивительно.
3. Появляется перекос в структуре спроса. Если 36% всех сделок приходится на одну компанию - Сбербанк, значит, рынок становится зависим от динамики этой бумаги. Любое падение по Сберу может вызвать эффект домино. Лично я хотел бы докупить пониже.
4. Возможность для более опытных инвесторов. Когда толпа бежит в одни и те же активы, разумно искать недооценённые сегменты. Например, компании второго эшелона с устойчивыми показателями и низкими мультипликаторами могут дать более высокий риск-профиль, но и лучшую потенциальную доходность.
Всем отличных выходных!
Одна из стратегий, набирающих популярность среди хедж-фондов - это уравновешивание длинных позиций по отдельным акциям короткими позициями по индексам.
По сути, фонды делают ставку на рост конкретных компаний, но одновременно страхуют портфель от общего снижения рынка.
Механика проста: фонд покупает акции тех эмитентов, где видит фундаментальное или событийное преимущество (например, сильную отчётность, реструктуризацию, инновацию или недооценку), и параллельно продаёт фьючерсы или ETF на широкий индекс — S&P 500, Nasdaq, Euro Stoxx и т. д.
Такой подход позволяет:
• Изолировать альфу и зарабатывать именно на переоценке отдельных бумаг, а не на рыночной волатильности.
• Снизить системный риск, если рынок в целом уйдёт в коррекцию.
• Оптимизировать плечо, так как короткие позиции по индексам частично компенсируют риск длинных.
По сути, это игра в относительную силу: фонд делает ставку не на то, что рынок вырастет, а на то, что эти конкретные акции окажутся сильнее рынка.
Когда индекс падает, короткая позиция по нему приносит прибыль и компенсирует убытки по акциям. Когда рынок растёт, прибыль по акциям может превысить потери по шорту индекса. Это превращает стратегию в инструмент - охоты за «чистой альфой» - доходностью, не зависящей от рыночного тренда.
Если говорить проще - фонды всё меньше «верят» в рынок в целом и всё больше ставят на точечные истории, где можно выжать сверхдоходность, не связывая себя с направлением движения индекса.
С введением ИИС третьего типа мы потеряли возможность получать дивиденды и купоны на отдельный счет, чтобы была возможность тратить.
Чуть позднее, благодаря жалобам сообщества, Путин разрешил все-таки зачислять дивиденды на отдельный счет, но как-то незаслуженно забыли про облигации. Логики в таком решении я не вижу.
Согласен, что правительство стимулирует долгосрочные сбережения, но мне кажется, что инвесторам нужно дать опцию вывода купонов. А мы уже сами решим вопрос об реинвестировании.
Пока доходность в длинных ОФЗ держится около 15% - это очень хорошая возможность зафиксировать ее на ИИС собрав портфель с ежемесячным купоном.
Куда делся FOMO? Что происходит😱
Ожидаемая коррекция задела криптовалюты, золото, серебро и акции. «Хорошие» результаты больше не считаются достаточно хорошими. Американские акции упали примерно на 2%, а рыночные настроения резко сменились на крайнюю степень страха, судя по индексу CNN Fear & Greed. Обычно такое случается через 10-12% падения.
Несмотря на сезон отчётности, где рост прибыли на акцию (EPS) превысил 10% против ожидаемых 4%, рынки по-прежнему застряли около исторических максимумов. Серьёзной коррекции пока не произошло — но страх уже доминирует. Нежными стали инвесторы😉
Ощущение такое, что откат или даже полноценная коррекция давно назрели. Однако до сих пор каждое падение выкупали. Настоящее испытание наступит, когда NVIDIA опубликует отчёт — менее чем через две недели. До этого момента рынок, вероятно, продолжит двигаться в боковике с повышенной волатильностью.
👉 Вернётся ли FOMO и запустит новую волну выкупа падений? Буду следить и вам рассказывать!
Если бы у меня сегодня было свободных 10 млн ₽, я бы поступил так:
Сегодня на встрече с клиентом разбирали его кейс, решил поделиться с вами, друзья:
Вот как бы я распределил:
🏠 4 млн ₽ — первый взнос нежилое помещение. Доход стабильный, риск минимальный. Арендного дохода хватает на выплаты.
📈 3 млн ₽ — в доллары, пока курс 80 и на фондовый рынок США, и просто забыл бы о них на 10 лет. Пусть работает время и сложный процент. Неплохой задел на пенсию.
💻 2 млн ₽ — в короткие займы, пока там есть 30% годовых. За счет оборачиваемости нарастил бы и удвоил капитал за 3 года. Где? Пост выше.
💰 1 млн ₽ — в ОФЗ, как подушка безопасности, чтобы если что не принимать решений под давлением. Да и 15% нравится доходность в рублях.
🧠 Ни копейки в то, что обесценится через 3 года.
Только в то, что растёт, приносит или освобождает.
Как видите ничего сложного! Пользуйтесь!
Безопасно ли инвестировать? А если я потеряю все деньги?
Любая инвестиция - это про риск. Даже вклад в банке это определенный риск. Который нужно понимать и уметь с ним работать.
И вот как я рассуждаю про инвестиции в долларах. Вот что показывает история индекса S&P500:
📉 В краткосрочной перспективе за один год индекс уходит в минус примерно раз в четыре года (то есть около 25–30% случаев).
📈 Если смотреть горизонт 10 лет, шанс потерь падает до около 6%.
📊 А на горизонте 20+ лет никогда не было такого периода, чтобы S&P500 оказался в убытке.
Что из этих вводных данных мы имеем.
Если мы решаем инвестировать в акции на 1 год, то принимаем риск - вероятность 30% получить убыток. Тоже вариант. 70% вероятности получить прибыль то остается😉
А если мы не хотим брать на себя риск получения убытков - мы просто увеличиваем срок до 10-20 лет. Это простой пример, как работать с рисками. Их много, я привел в пример только самый простой.
💡 Инвестирование - это вообще не про страх. Это про терпение. И способность как можно дольше следовать стратегии.
Я инвестировал 80% своего дохода в течение последних 17 лет, типа я такой умный? Нет, частично просто потому что я знал: вероятность на моей стороне. Только и всего🤝
🎬 Swiped — кино на выходных
Фильм, который показывает, как из идеи о «простом свайпе вправо» рождается целая индустрия миллиардных масштабов.
Здесь не просто драма - это разбор того, как изнутри работает технологический стартап, построенный на человеческих желаниях, амбициях и… эго.
В центре Уитни Вульф, одна из создательниц Tinder, которая после громкого конфликта уходит и запускает Bumble - приложение, где первые шаги делают женщины. На фоне романтики и скандалов разворачивается настоящая битва за власть, идеологию и контроль над будущим онлайн-знакомств.
Это история не только о бизнесе, но и о том, как принципы, личные границы и смелость противостоять системе могут превратить кризис в триумф.
🎯 Фильм стоит посмотреть тем, кто интересуется стартапами, влиянием технологий на общество и стратегиями роста под давлением.
И да, сюжет цепляет 🍿- тут есть драйв, интрига и энергия настоящей трансформации.
-
#фильмы@BizLike
Плати себе первым! Слышали все! Но вот что под «капотом»
Фаза 1: накопи $10 000.
Никаких «заслуженных» отпусков, ресторанов, гаджетов или прочих самооправданий, пока не соберёшь первые десять тысяч.
Фаза 2: накопи $100 000.
Никаких машин «для статуса», брендовых игрушек и роста расходов «потому что могу». Всё лишнее — в активы.
Когда дойдёшь до $100K — у тебя появится фундамент, который начнёт работать на тебя всю жизнь.
Счета делают богатыми других.
Активы делают богатым тебя.
Доброе утро👋
Примерно с 45-ти вы стоите на грани огромных возможностей!
Каждый год, который вы начинаете осознанно, может принести вдвое больше, чем весь предыдущий опыт.
Да, время уже не работает «на вас автоматически» —
но теперь у вас есть то, чего не было в 25: мудрость, понимание и сила выбора.
💡Ваш капитал — не только на счёте. Он в умении действовать, инвестировать и не тратить жизнь на автомате.
И да, ВАЖНО: Вы не опоздали.
Вы просто входите в фазу, где деньги начинают подчиняться дисциплине, а не случаю.
Проснитесь не от страха, а от осознания, что ещё не поздно стать богатым - поздно лишь ждать.
Всем позитива!
Как ведут себя акции во время рецессий?
Ключевой вывод: В среднем акции показывают худшие результаты за год до рецессии, чем во время неё. В течение 2 лет после рецессии доходность была положительной в 82% случаев.
Историческая статистика по рецессиям в США
Таблица показывает динамику индекса S&P 500 вокруг 11 рецессий с 1953 по 2020 год:
До рецессии:
- За 6 месяцев: -2% (положительная доходность в 45% случаев)
- За 12 месяцев: -3% (положительная доходность в 45% случаев)
Во время рецессии:
- Средняя доходность: -1% (положительная в 45% случаев)
- Самое сильное падение: -37% (финансовый кризис 2007-2009)
- Самый короткий спад: 0,17 года (COVID-19 в 2020)
После рецессии:
- Через 6 месяцев: +7% (положительная доходность в 82% случаев)
- Через 12 месяцев: +16% (положительная доходность в 91% случаев)
- Через 2 года: +20% (положительная доходность в 82% случаев)
Интересные наблюдения:
📊 Рынок часто начинает восстанавливаться ещё во время рецессии, опережая экономические данные
📈 Лучшие результаты показали периоды после кризисов 1953, 2007 и 2020 годов
⚠️ Наихудший период был связан с нефтяным кризисом 1980-х годов.
🇷🇺 А что по России?
Глубокую статистику найти не смог. Но по моим наблюдениям с 2008 года наш рынок придерживается такой же структуры. Действует на опережение примерно за 6 месяцев до окончания кризисных ситуаций. Рост начинается заранее. И когда мы выходим из кризиса, рынок как правило уже на 20% выше своих низов.
💡 Но это совсем не говорит о том, что нужно пытаться поймать дно. Лучше настроить регулярность инвестиций и оставаться в рынке. Чем постоянно таймить его.
Всем хорошего дня!
