tot115fz | Unsorted

Telegram-канал tot115fz - Тот самый 115-ФЗ

8996

Реалии жизни в условиях антиотмывочного Федерального Закона 115-ФЗ. Что делать и кто виноват. Взгляд изнутри. Проверка контрагента @check115fz Связь - @tot115fz_bot - tot115fz@protonmail.com Дзен - https://zen.yandex.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416

Subscribe to a channel

Тот самый 115-ФЗ

Платформа Знай Своего Клиент (ЗСК) – новые подробности.
Еще в сентябре мы рассказывали про эту систему и ее функционал.

Какова же судьба этого проекта сейчас?
Сейчас подготовлен законопроект на 20 листах (есть в распоряжении редакции канала), вносящий изменения в закон о центральном банке и тот самый 115-ФЗ.

Не будем повторять наш сентябрьский материал, пройдемся по новшествам:

1⃣ До конца года проходят экспертные обсуждения этого монстра. Естественно будут вносится коррективы, ведь аналогов такой системы нет нигде. Здесь наш ЦБ первопроходец.

2⃣ Платформа ЗСК распространяется только на юридических лиц и ИП. Почему не включили физических лиц? Потому что их ЦБ не умеет распознавать (много однофамильцев). Дело в том, что при платежах ЮЛ, указание ИНН является обязательным, а для ФЛ – нет. Именно по ИНН, как уникальному идентификатору, ЦБ определяет участников операций.

3⃣ Самая опасная – красная зона🔴. На красных клиентов нельзя платить и принимать от них деньги. Банки не должны открывать им новые счета. По подсчетам ЦБ красных клиентов сейчас чуть больше 60 тыс.

4⃣ Желтая зона – самая спорная🟡. Здесь и пойдут основные вопросы. Таких клиентов сейчас около 25 тыс. Блокировать или не блокировать таких клиентов – решает обслуживающий Банк. Если зеленый клиент будет работать с желтым клиентом, то такой зеленый и сам может пожелтеть в итоге.

5⃣ Зеленого клиента🟢 нельзя блокировать, если транзакции совершаются также с зеленым клиентом. Но…. Если зеленый клиент платит на физическое лицо или на нерезидента, то можно, поскольку ЦБ не умеет раскрашивать физ лиц и нерезов.

6⃣ Реабилитация и изменение цвета – самая больная тема. В законопроекте этот вопрос не раскрыт вообще, от слова совсем. Лишь указано, что клиент может либо через банк, либо через ЦБ, либо через суд как-то реабилитироваться. Этот момент требует должной проработки.

Многие опасаются, что ЦБ допустит ошибку и сделает красным нормальную компанию, тем самым уничтожив бизнес. В ЦБ заявляют, что точность определения цвета составляет 95%. Это хороший показатель.
От себя добавим, что у ЦБ действительно есть прогресс в определении сомнительных клиентов. Если, например, в 2015 году они относили клиентов к сомнительным посредством генератора случайных чисел (по крайней мере так казалось всем банкам), то сейчас ошибок практически не бывает.

Будем следить за ситуацией.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

В следующем году банки получат возможность принимать на обслуживание юридических лиц с использованием удаленной биометрической идентификации.

Для этого директор компании должен быть иметь учетную запись на Гос Услугах и сданные биометрические слепки голоса и лица.
Если клиент ИП, то он как физическое лицо также должен иметь учетку на Гос Услугах и биометрические анализы.

Банкиры с одной стороны оптимистично смотрят на новеллу, ведь такой подход существенно снизит операционные затраты на открытие счета и привлечет клиентов. С другой стороны, тот самый 115-ФЗ предписывает оценивать риски клиента при открытии счета, а значит удаленно будут открывать только очень белых клиентов и обязательно с хорошей деловой репутацией и историей.
Иными словами, компаниям, чей возраст менее года – путь на удаленную идентификацию будет закрыт.

Сейчас конкретный порядок удаленного приема на обслуживание юридических лиц обсуждается и скорее всего круг банковских услуг будет сужен до низкорисковых, например, выдача банковской гарантии, зарплатные проекты, торговый эквайринг.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

​​​​Коллеги! 27 ноября в 12.00 (мск) в рамках проекта "Проверки бизнеса" пройдет онлайн-дискуссия "Уполномоченный по защите прав предпринимателей".

На протяжении последних лет большую значимость в отстаивании прав и законных интересов предпринимателей от необоснованного административного давления приобретает институт уполномоченных по защите прав предпринимателей.

Активное использование бизнес-омбудсменами предоставленных государством полномочий все чаще позволяет решать наиболее актуальные и системные проблемы бизнеса во взаимоотношениях с органами государственной власти, а также конкретные проблемы отдельных предпринимателей, обратившихся к ним за помощью.

В ходе дискуссии обсудим:

▫️Актуальные, системные нарушения прав предпринимателей органами государственной власти
▫️Эффективные способы и инструменты защиты нарушенных прав бизнеса со стороны уполномоченного по защите прав предпринимателей
▫️Участие уполномоченного по защите прав предпринимателей при проведении проверок в отношении бизнеса, в том числе защита прав предпринимателей от необоснованного уголовного преследования
▫️Порядок взаимодействия предпринимателей с бизнес-омбудсменом.
Алгоритм и порядок рассмотрения уполномоченным по защите прав предпринимателей обращений представителей бизнеса и способы реагирования на данные обращения

🔥Специальный гость: уполномоченный по защите прав предпринимателей г.Санкт-Петербурге Александр Абросимов.

Участие бесплатное. Регистрация по ссылке. Присоединяйтесь к дискуссии. Будет интересно!

#реклама

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Одной из популярных схем воровства денег со счетов компаний скоро придет конец.

Речь идет о схеме со сменой генерального директора. Особенно страдают от этого обычные «ООО», где протокол собрания участников можно написать практически на коленке. Никакой особой проверки подлинности документа не предусмотрено.
Далее, по поддельным документам мошенник получает электронную подпись, с ней подаёт документы о смене гендиректора в ИФНС, а дальше идёт в банк и обналичивает весь расчётный счёт.

Последнее время вырос даже целый пласт бизнеса, который занимается поиском «брошенных» компаний с остатками на счетах. Ведь именно с такими компаниями проще махинации проворачивать, поскольку работающая фирма быстро заметит несанкционированную смену директора и не даст мошенникам украсть все деньги.

В качестве методов борьбы со схематикой законодатели предлагают проводить смену директоров через нотариуса, который все будет проверять и направлять сведения в ФНС.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Беспрерывный шквал налоговых проверок, запросы из ИФНС ? Не хотите переплачивать налоги, но не знаете как? Хотите, чтобы бизнес работал эффективно и безопасно!? ОНИ знают, как работает налоговая машина изнутри!!!

Команда действующих аттестованных налоговых консультантов с опытом работы в ИФНС и «органах» создали свой канал «Налоги без Пи…»

На канале вы получите :
📌 Практические разборы налоговых дел по оптимизации и безопасности бизнеса
📌 Легальные методы минимизации налогов
📌Как не попасть под пристальное внимание ИФНС
📌Инструменты минимизации налоговых рисков за прошлые периоды

- И многое другое по налоговой безопасности бизнеса.
- Только авторский контент, а не новости из интернета.

С НИМИ все налоговое законодательство работает только в пользу налогоплательщика.
подписывайтесь на канал
«Налоги без Пи…»

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Совсем мошенники обмельчали. Проскочила новость, что ребятки с ворованными картами просят покупателей в магазинах оплатить за них покупки по «своей» карте, а те им отдадут наличкой.

Мошенники ссылаются на сломанный банкомат и острую необходимость в наличных деньгах. Конечно, ведь пин-код от карты они не знают, вот и не суются в банкоматы.

Очень странный способ воровства. По-моему, уже все знают, что у карт есть максимальный лимит на покупку без ввода пин-кода. Самый большой лимит у Mastercard – 5 000 руб, у VISA – 3 тысячи, а наш родной МИР дает купить без пин-кода на 1 000 рублей. Причем банк может этот лимит снизить по своему усмотрению.

Это же каким идиотом мошенником надо быть, чтобы скакать по очередям в магазинах с ворованной картой, где куча камер и свидетелей. И все ради того, чтобы обналичить ну максимум несколько десятков тысяч рублей с одного магазина.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

#АнтиОтмывочныйУчет
Легально увеличиваем налоговую нагрузку в глазах банка без затрат.

Поведал эту историю один знакомый предприниматель, который проворачивает схему уже много лет.

Итак. Как известно, банковские антиотмывочные службы очень любят клиентов с высокой налоговой нагрузкой, потому что ЦБ считает юр лиц, уплачивающих мало налогов - подозрительными.

Осень - пора уплаты личных налогов физическими лицами.

Сопоставив эти два факта, предприниматель со счета своей фирмы платит налоги за своих сотрудников, а те возмещают эти суммы лично директору.

Схема абсолютно законна и увеличивает налоговую нагрузку компании в глазах банка.

Банковские алгоритмы не так умны как кажутся, и считают за налоги любые платежи в бюджет.

Конечно же в каждом деле надо знать меру. Если переборщить с такими платежами, тот же банк может вас поймать за "манипулированием налоговой нагрузкой".
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Представляем новый канал о серой экономике и не только. Автор описывает свой жизненный и творческий путь в условиях Российской действительности с момента распада СССР и до наших дней. Будет много полезной информации для действующего малого и среднего бизнеса по всему спектру нашей действительности. Обнал, НДС, карты, однодневки, дропы, кидаловы, схемы мошенников, работа ИФНС и разных "погон" и много всего интересного. А также лирические отступления во во времена 90-х и начала 2000-х. Подписывайтесь, будет много интересного! /channel/russdol

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Есть информация, что вступление в силу нового перечня подозрительных операций будет перенесено на октябрь 2021 года.
Документ тормозит МинЮст.

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

С десяток банков начали тестировать открытие счета по видео связи.
Если точнее, то их 18 и тестируют они открытие счетов физическим лицам по видео-конференц-связи. Открытые таким способом счета будут иметь ограничения на остаток (не более 100 тыс руб) и на сумму месячных операций (60 тыс. руб.).

Сам процесс похож на регистрацию в каршеринге, т.е., надо ввести свои данные на сайте банка, а затем по видеосвязи показать себя и документы, ну а может еще и сплясать….

Все очень интересно, только абсолютно впустую и бесполезно. Больше похоже на некую PR-акцию.
Есть такая организация у нас в стране, называется ФСБ. Так вот эта структура как раз и регулирует способы шифрования и передачи информации между банком и клиентом.

Что же думает ФСБ о таких играх? А ФСБ уже давно поставили точку в этом вопросе, еще на стадии проекта. НЕЛЬЗЯ так делать, есть биометрическая система идентификации, она аккредитована, ключи шифрования согласованы, методика утверждена.

А то, что сейчас тестируют банки при поддержи Департамента информационных технологий ЦБ, называется самодеятельностью и пустой тратой времени и сил.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

🧨 Разблокировка счетов; ликвидация бизнеса с долгами; вывод средства с заблокированных счетов; банковская реабилитация компаний, попавших в чёрный список; банковские гарантии. Ребята спасут ваш бизнес и ваши деньги.

Сохраняйте в заметки и пишите в лс @stroimsc

#реклама

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Использование номинальных юридических лиц («фирм-однодневок») в схемах легализации преступных доходов.

Фирмы-однодневки используются для облегчения совершения целого ряда преступлений, связанных с движением безналичных денежных средств и их обналичиванием.

Одним из инструментов отмывания денежных средств, полученных преступным путем является включение этих денежных средств в легальный оборот посредством использования в преступных схемах счетов «фирм-однодневок», что позволяет проводить крупные финансовые операции, скрывая при этом конечных выгодоприобретателей преступных схем за номинальными учредителями и директорами данных фирм.

В самом общем смысле под «фирмой-однодневкой» понимается юридическое лицо, не обладающее фактической самостоятельностью, созданное без цели ведения предпринимательской деятельности.
«Фирмы-однодневки» используются, как правило, для участия в «цепочке» схемных операций с целью обеспечения «фиктивного» документооборота, видимости осуществления финансово-хозяйственных операций по книгам покупок и продаж, в связи с чем, финансовые операции с их участием осуществляются, как правило, во исполнение мнимых (притворных) договоров.

Часто в своих противоправных целях фиктивные фирмы используют лица, предоставляющие профессиональные услуги отмывания денег, привлекающие для этих целей специалистов по финансам, налоговых консультантов, бухгалтеров, юристов и пр., а также сотрудников кредитных организаций, наряду с осуществлением легальной деятельности совершающие преступления экономического характера.

Уголовным законодательством РФ предусмотрена ответственность за создание фирм-однодневок. Так, лица, использующие чужие документы для образования номинальных юридических лиц, подлежат уголовной ответственности по ст. 173.1 УК РФ («Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица»), предоставившие их – по ст. 173.2 УК РФ («Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица»).

Согласно разъяснениям Пленума ВС РФ в случаях, когда номинальный руководитель юридического лица не является самостоятельным участником экономической деятельности, а служит лишь «прикрытием» для бенефициарного владельца, исполнителями преступлений должны признаваться именно те лица, которые фактически контролируют соответствующие финансовые операции и сделки и руководят действиями подконтрольных им лиц.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Как банки противостоят схеме с исполнительными документами.

Когда в банк предоставляется исполнительный документ (исполнительный лист, судебный приказ, решение КТС и пр.), то банк обязан его исполнить без оглядки на тот самый 115-ФЗ. Такой принцип работает, даже если есть все основания считать, что суть судебного спора мнимая, направленная исключительно на вывод денежных средств.

Если банк откажется переводить деньги по исполнительному документу, то будет привлечен к ответственности по ст. 17.14 КоАП РФ (штраф в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей).

Вот какие методы борьбы доступны банкирам на сегодняшний день:

1⃣ Проинформировать ЦБ и РосФинМониторинг о подозрительной операции. Применяется всегда, но по мнению ЦБ этого недостаточно.

2⃣ Привлечь службу безопасности банка и правоохранительные органы. Применяется редко и в крайних случаях, например, при очень больших суммах и рисках.

3⃣ Подключить личные связи с коллегами из других банков и заранее предупреждать о поступлениях денежных средств на счета их клиентов по сомнительным исполнительным листам. В этом случае хотя платеж будет и «выпущен» одним банком, но заблокирован вторым.
4⃣ Запрет на зачисление денежных средств. Из-за законодательной коллизии между ст. 858 ГК РФ и Закона 115-ФЗ данный метод не применяется.
5⃣ Установить жесткие критерии при открытии счета. В большинстве случаев схемы используются фирмами-однодневками и такой подход является самым эффективным, позволяющим пресечь схематику на начальной стадии.

Все вышеперечисленные методы не обеспечивают 100% победу над схемой с исполнительными листами, поэтому тема жива и активно используется, пусть и в меньших объемах по сравнению с ее расцветом в 2010 -2015 годах.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Как люди теряют деньги на бирже?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Не могут контролировать свое эмоциональное состояние и принимают необдуманные решения, что приводит к потере депозита.

Успешные трейдеры поступают по-другому — открывают позиции с минимальными рисками, никогда не заходят на всю котлету и не позволяют азарту взять над собой верх.

- Трейдинг это ремесло, овладев которым, вы можете обеспечивать себе достойный уровень жизни.
- Чтобы стать успешным трейдером, необходимо только ваше желание, старание, и грамотные наставники.
- При правильном, осознанном подходе, когда вы опираетесь на понимание рынка и технических индикаторов, риски минимальны.

Но почему у большинства трейдеров не получается зарабатывать системно из месяца в месяц? Главная причина - не хватает знаний.

Подписывайтесь на канал Южный Капитал

Глубинная аналитика, обучение и руководства, освещение торгового плана перед открытием торгов, а также комментарии по основным эмитентам в режиме онлайн, все это вы найдете на канале профессионального трейдера Дмитрия Абраменко с опытом работы на рынке с 2011 года.

Подписывайся, чтобы стать успешнее — Южный Капитал

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

#АнтиОтмывочныйУчет
Участвуете в гос закупках? Поздравляем, финансовая разведка в лице РосФинМонитринга за вами начала слежку.

Одной из обязанностей РосФинМониторинга является контроль за исполнением гос контрактов в части целевого использования выделенных средств.
На данные момент мониторятся большие контракты. Маленькие сделки на несколько миллионов пока рассматриваются только по заявлениям или иным сигналам.

Итак, как работает РосФин:

✔️ Если компания подала заявку на участие в конкурсе, на нее сразу же собирается досье. Запрашиваются у гос органов и банков сведения о фирме. Банки дают информацию о бенефициарных владельцах, сведения о лицах, действующих по доверенности, выписки по счетам.

✔️ Когда компания получила контракт, проверка продолжается. Опять запрос в банки на свежие выписки и предоставление сведений о всех лицах, имеющих право распоряжаться счетом. Бывают случаи, что в банки поступают запросы о движениях по личным счетам директора или бенефициара.

✔️ В процессе исполнения и по завершению контракта все данные периодически актуализируются. Компания работает по контракту, платит поставщикам, зарплаты, премии, а у РосФинМониторинга рисуется схема всех денежных потоков.

✔️ Контрагенты также под наблюдением. Если вы и не участвуете в гос закупках, а ваш покупатель – да, то вы теоретически также можете попасть под проверку РосФинМоиторинга. Бывали случаи, что проверяли и 2, и 3 колено в цепочке контрагентов.

Таким образом, любая компания, которая участвует в гос закупках, должна заранее готовиться к проверке РосФинМониторинга. Например, заботиться о гигиене счета, вовремя актуализировать идентификационную информацию о компании в банке, не проводить сомнительных операций, оперативно отвечать на запросы банкиров, чтобы тот не послал в РосФин сведения о подозрительных транзакциях.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Подготовлен законопроект, обязывающий с 2021 года лиц, организующих или осуществляющих выпуск цифровой валюты, ‎а равно организующих обращение цифровой валюты исполнять все требования того самого 115-ФЗ.
Иными словами, все участники транзакций должны быть идентифицированы, проверены, а в случае подозрений – информация должны быть передана финансовой разведке.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Какие новые схемы сейчас в фокусе у финансовой разведки?

✔️ В последнее время РосФин фиксирует активизацию участия нерезидентов в подозрительных схемах. И это не те компании, которые инвестируют деньги в российскую экономику, производят продукцию или предоставляют услуги. Это - новый вид транзитных компаний. Они встраиваются в цепочки по выводу средств за рубеж, обналичиванию, уклонению от уплаты налогов. Информация о нерезидентах, как правило, не содержится в государственных базах данных и это, на первых порах, затрудняет оценку рисков и добычу информации.

✔️ Особый фокус внимания сейчас связан с оборотом криптоактивов. Система регулирования этой сферы только выстраивается. Однако уже сейчас фиксируются возрастающие риски использования криптовалюты в торговле наркотиками, коррупционных схемах и финансировании терроризма.

✔️ Новые теневые и преступные схемы стали маскироваться под борьбу с короновирусом и поддержку граждан и бизнеса. Это касается и схем обналичивания и уклонения от уплаты налогов и, зачастую, попыток хищения средств, выделяемых государством, а иногда просто мошенничество в отношении отдельных физических лиц.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

​​​​​​Коллеги! 27 ноября в 12.00 (мск) в рамках проекта "Проверки бизнеса" пройдет онлайн-дискуссия "Уполномоченный по защите прав предпринимателей".

На протяжении последних лет большую значимость в отстаивании прав и законных интересов предпринимателей от необоснованного административного давления приобретает институт уполномоченных по защите прав предпринимателей.

Активное использование бизнес-омбудсменами предоставленных государством полномочий все чаще позволяет решать наиболее актуальные и системные проблемы бизнеса во взаимоотношениях с органами государственной власти, а также конкретные проблемы отдельных предпринимателей, обратившихся к ним за помощью.

В ходе дискуссии обсудим:

▫️Актуальные, системные нарушения прав предпринимателей органами государственной власти
▫️Эффективные способы и инструменты защиты нарушенных прав бизнеса со стороны уполномоченного по защите прав предпринимателей
▫️Участие уполномоченного по защите прав предпринимателей при проведении проверок в отношении бизнеса, в том числе защита прав предпринимателей от необоснованного уголовного преследования
▫️Порядок взаимодействия предпринимателей с бизнес-омбудсменом.
Алгоритм и порядок рассмотрения уполномоченным по защите прав предпринимателей обращений представителей бизнеса и способы реагирования на данные обращения

🔥Специальный гость: уполномоченный по защите прав предпринимателей г.Санкт-Петербурге Александр Абросимов.

Участие бесплатное. Регистрация по ссылке. Присоединяйтесь к дискуссии. Будет интересно!

#реклама

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

C 22.04.2021 года банки будут получать от РосФинМониторинга срочные запросы по клиентам со сроком выполнения 5 часов!!!
Следует из нового Приказа службы № 171

Банкиры в шоке, для многих банков — это очень маленький срок ввиду сложной бюрократической структуры и как следствие, долгого процесса сбора документов и сведений.

Сейчас РосФин также регулярно шлет запросы по клиентам, но только срок для ответа – 5 рабочих дней, а они хотят сократить до 5 часов.
Нет, есть конечно и послабления, в одном запросе будет не более 5 клиентов; если филиал, где хранятся документы находится в другом часовом поясе, то срок продлят до 12 часов. Плюс остаются и обычные запросы с 5 дневным сроком.

На словах, представители фин разведки говорят, что такие запросы пойдут только по злостным террористам и экстремистам, где минута промедления стоит дорого. Типа бояться не стоит, такие запросы будут большой редкостью.

Банковское сообщество опасается, что товарищам из РоФина понравится быстро получать информацию и они начнут злоупотреблять как срочностью, так и обоснованием этой срочности.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

В следующем году российская антиотмывочная система будет отмечать 20 лет.
Аккурат к юбилею, в 2021 году уходит и директор РосФинМониторинга Юрий Чиханчин, возглавлявший службу с 2012 года.
Недавно на встрече с АРБ он высоко оценил вклад банков в борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма. Ведь именно банки стоят на передовой, от их сообщений и сигналов зависит скорость раскрытия преступлений. Вот краткие результаты сообщений банков о подозрительных операциях за последние несколько лет:

✔️ Удалось не допустить вывода денежных средств за рубеж более чем на 25 млрд рублей, незаконное обналичивание почти на 60 млрд рублей.

✔️ В этом году возбудили более 120 уголовных дел в отношении лиц, пытавшихся похитить бюджетные средства. Около 108 млрд рублей этих средств уже арестовано, вынесены приговоры на конфискацию на 10 млрд рублей.

✔️ В 2020 году возмещено денежных средств в бюджет по результатам финансовых расследований более чем на 18 млрд рублей.

✔️ Буквально на днях совместно с МВД была раскрыта преступная группа сбыта наркотиков с общим объемом отмывания 2,5 млрд рублей, которая в расчетах частично использовала и криптовалюту. Основная цель таких схем связана с бесконтактным сбытом через "даркнет".

✔️ Анализ полученных от банков сообщений о подозрительных операциях позволил установить деятельность нелегальной онлайн-букмекерской площадки с суммой преступного ущерба более 62 млрд рублей. Расследование приобрело международный характер. Возбуждено уголовное дело, наложен арест на сумму свыше 1,5 млрд.

✔️ Выявлены каналы финансирования террористической деятельности с использованием национальной и международной финансовой системы. Информация от банков помогла за последние годы изобличить преступную деятельность более 70 лиц, которые осуществляли финансирование терроризма или предпринимали такие попытки. В отношении указанных лиц возбуждены уголовные дела, более 20 лиц уже осуждены
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Интересный факт. Монголию исключили из «серого» списка FATF. Теперь эта страна официально считается надежной с точки зрения борьбы с отмыванием денег.
Это все значит, что валютные платежи на монгольские компании пойдут без дополнительной проверки комплайнс службами европейских и американских банков. Готовится новый хаб для отправки серой валюты в Китай🤔

Киргизия себя уже дискредитировала, много внимания к платежам со стороны Российских и зарубежных банков. Казахстан вроде встал на путь исправления, там уже сложнее работать по темных схемам.

Будем наблюдать за развитием событий. Тем более, что правительство Монголии уже объявило, что ждут иностранный бизнес и инвестиции.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Законопроект о запрете заградительный повышенных комиссий по 115-ФЗ перенесен на весеннюю сессию гос думы.

Переводя на с гос думовского на русский - похоронен и скорее всего будет снят с рассмотрения, когда страсти поутихнут.

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Директор РосФинМониторинга Юрий Анатольевич Чиханчин в марте 2021 года покинет свой пост в связи с достижением предельного возраста пребывания на гражданской службе.

Напомним, вчера сын Юрия Чиханчина (Андрей) был назначен врио гендиректора «Аэрофлота», где ранее занимал должность заместителя генерального директора по коммерции и финансам.
Предыдущий директор «Аэрофлота» Виталий Савельев - назначен министром транспорта России.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Привет подписчикам из антиотмывочных подразделений банков, а вас тут много.😉
Пока мы спали, ЦБ опубликовал новую версию форматов передачи сведений об операциях клиентов в РосФин. Наши любимые ФЭСы.

Новые коды обязательного контроля вступают в силу с 10.01.2021
Изменения в форматы – с 01.05.2021. Изменения хорошие, часть ненужной информации убирается. Например, об адресе юридического лица, его теперь в РосФин сообщать не надо, сами найдут в ЕГРЮЛ.

Все изменения помечены цветом.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

ЦБ отлично сегодня дополнил серию наших материалов о растущих объемах обналички по исполнительным документам.

По оценкам Банка России за девять месяцев текущего года объем обналичивания с использованием исполнительных документов увеличился в 1,9 раза.

От себя добавим, что эта тема постоянно поднимается на совещаниях РосФинМониторинга, также в Администрации Президента выражают озабоченность такими событиями и просят принять меры.

А какие меры? Ну есть законопроект чуть ли не об отмене Решений Комиссий по трудовым спорам и все.

ЦБ подготовил, но почему-то до сих пор еще не опубликовал письмо, где рекомендует банкам информировать банк-получатель «грязных» денег по исполнительным документам для принятия мер к получателю средств.

Ну вот собственно и все из нововведений, а о доступном банкирам в данный момент инструментарии писали совсем недавно.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

​​Заседание коллегии РосФинМониторинга. Главное.

✔️ Совершенствование законодательства в части развития механизмов недопуска преступников к бенефициарному владению и подходов к оценке деловой репутации руководителей институтов микрокредитования.

✔️ Проведена оптимизация классификатора подозрительных операций.

✔️ Одним из инструментов эффективного взаимодействия должен стать Личный кабинет правоохранительного органа, который позволит взглянуть на оперативную обстановку, оперативно обмениваться информацией с помощью так называемого «одного окна».

✔️ Принятые в этом году меры позволили сократить общий объем обналичивания «традиционными» способами, в том числе с использованием торгово-розничных предприятий. При этом, в ответ на ужесточение контроля фиксируется увеличение объемов обналичивания через исполнительные документы.

✔️ На фоне распространения пандемии COVID-19 в 2020 году Росфинмониторингом зафиксирован рост использования мошеннических схем, направленных хищение бюджетных средств, выделенных на поддержку бизнеса. Активизировались фишинговые схемы, связанные с направлением писем со ссылками на поддельные сайты, маскирующиеся под органы государственной власти и организации.

✔️ В связи с пандемией также возросли риски сбора денежных средств под видом благотворительной деятельности, направленной якобы на поддержку населения.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Коллеги!
Обратите внимание на ТГ-канал «СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА», в котором регулярно публикуются обзоры судебных решений, которые:
- создают прецедент;
- содержат анализ судом нормы НПА;
- являются наиболее типичным примером разрешения дела для данного вида споров.

Также рекомендуем закрытый ТГ-канал «СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА ПО БАНКРОТСТВУ», в котором даётся анализ свежих и наиболее существенных (важных, значимых) судебных актов по вопросам банкротства.

Будте в курсе проблем правоприменения и новых судебных позиций!
@sudpraktik

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Есть такая схема обналички - использование решений судов и комиссий по трудовым спорам.

Это когда создается искусственная задолженность юридического лица перед физическим лицом, например, по заработной плате. Далее физическое лицо получает либо исполнительный лист в суде, либо оформляет решение комиссии по трудовым спорам (КТС). Банк безакцептно списывает деньги со счета должника-юридического лица на счет физического лица согласно Закону об исполнительном производстве. Сейчас это единственная схема, против которой у банков нет оружия. Ведь по закону об исполнительном производстве банк не имеет право отказать в такой операции, даже под прикрытием того самого 115-ФЗ.

💡У редакции есть инсайд, что ЦБ планирует выпустить рекомендацию для банков, где регулятор будет советовать банкирам, отправляющим деньги по фиктивным исполнительным документам, информировать банк – получатель о поступлении «грязных» денег. При таком раскладе, по мнению ЦБ, получится затормозить схему и принять меры по 115-ФЗ. Способ информирования каждый банк будет выбирать самостоятельно, хочешь телеграмму посылай, хочешь почтового голубя.

Толку от этой рекомендации конечно мало, ведь как только клиент получает деньги, он может спокойно написать заявление на закрытие счета и банк обязан либо выдать остаток со счета наличными, либо перевести его в другой банк. Здесь уже работают нормы Гражданского кодекса, против которых 115-ФЗ бессилен.

Единственный способ победить эту схему – заставить суды внимательно рассматривать дела, вникать в суть спора, проверять была ли задолженность в реальности, запрашивать банковские выписки и так далее. Сейчас идет борьба со следствием, а корни надо искать в причине.

В следующей статье расскажем о 5 методах, доступных сейчас банкам для борьбы с фиктивными исполнительными документами.
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

Цитата дня.

Бизнес не всегда до конца понимает, что борьба с отмыванием – это в конечном счете шаг в сторону добросовестной конкуренции, когда с рынка выводятся недобросовестные игроки

©Заместитель директора РосФинМониторинга Г.Ю. Негляд
@tot115fz

Читать полностью…

Тот самый 115-ФЗ

⚡️⚡️Зафиксированы случаи направления писем от лица Росфинмониторинга с адресов электронной почты
✔️ noreply3@fedsfm.ru
✔️ noreply4@fedsfm.ru
✔️ noreply5@fedsfm.ru
✔️ noreply6@fedsfm.ru
с требованием предоставления конфиденциальной информации.
Данные адреса не принадлежат Росфинмониторингу. Не открывайте письма, направленные с этих адресов, и не направляйте в ответ никакие сведения.
@tot115fz

Читать полностью…
Subscribe to a channel