Андрей Меркулов

25 December 2024 08:44

Куда мир катится? Киосаки уже цитируют на Binance!

Не думал, что увижу такое, но согласен - старик прав, вероятность масштабного кризиса очень высокая, но он будет не таким как многие думают.

Сейчас происходит глобальная переоценка активов, от бумажных в пользу реальных - золота, серебра и Bitcoin :), вот несколько фактов:

◽️Госдолг США увеличивается на 1 триллион.$ каждые 100 дней, для понимания это примерная цена всей недвижимости на острове Манхеттен и земли под ней.

◽️15,9% всего федерального бюджета США уже сегодня уходит на обслуживание процентов по этому долгу (проценты по старым кредитам выплачиваются за счет новых кредитов), этот пузырь лопнет

◽️Недвижимость США - традиционный актив для защиты сбережений американцев больше не растет в цене (разбирал вчера график в нашем канале по золоту)

Пока печатный станок печатает новые триллионы необеспеченных денег и заливает ими весь мир, параллельно идет самое больше в мире накопление реальных активов:

🔼 Золотовалютные резервы США на 79% состоят из золота и у них накоплено больше всего золота в мире (8 133,5 тонны)

🔼 Самый крупный покупатель золота в 2024 году - это страна с инфляцией 80%(!), ускоренными темпами набивает свои хранилища золотым металлом, пока ее национальная валюта и настроение населения летит в пропасть (что это за страна писал 23 декабря тут)

🔼 Спрос на физическое золото на 20% превышает предложение уже много лет подряд

В итоге Кийосаки предупреждает о том, что очень скоро обычные люди останутся с бумажными деньгами, которые постоянно дешевеют и будут быстро беднеть, а крупные финансовые ребята станут еще богаче, скупая редкие активы такие как Bitcoin и золото

Перераспределение активов уже началось и игнорировать это - значит ставить под угрозу свое финансовое будущее, в котором если сегодня ничего не поменять, придется работать еще больше, чтобы компенсировать рост цен на АБСОЛЮТНО ВСЕ ТОВАРЫ.

Ну или есть более умная стратегия - НАКАПЛИВАТЬ РЕДКИЕ АКТИВЫ (они обгоняют печатный станок), а еще лучше ВЛАДЕТЬ БИЗНЕСОМ, КОТОРЫЙ ПРОИЗВОДИТ РЕДКИЕ АКТИВЫ

Андрей Меркулов

20 December 2024 08:08

Почему я инвестирую во все блокчейны на ранних стадиях, у которых есть эти 2 параметра

В моем портфеле сегодня 25 блокчейнов, в которые я зашел на ранней стадии. Мой тезис - хочешь поймать гем - инвестируй в проект, который работает на большом рынке, самый большой рынок в крипте - это рынок блокчейнов

Вот несколько фактов:

◽️ Общая капитализация блокчейнов из ТОП-100 (Bitcoin + Ethereum + остальное): $2.8 трлн.

◽️ Они составляют 76.1% от общей рыночной капитализации криптовалют.

◽️ Если не считать BTC и Ethereum то доля остальных блокчейнов в ТОП-100 31,3%, еще 9.5% забирают стейблкоины

◽️ Всего в списке из 100 криптовалют - 60 это блокчейны

‼️ Остальные 40 проектов в ТОП-100 составляют только 5.1% капитализации рынка

✅ Самый дешевый по капитализации Blockchain в ТОП-100 оценивается в 1.1 млрд.$ (это FDMC - Full Diluted Market Cap), а самый дорогой Solana (103,6 млрд.$) не считая крипто-аристократов - Bitcoin и Ethereum, вообще в ТОП-100 нет проектов дешевле 1 миллиарда и больше всего шансов попасть в топ, если твой проект это блокчейн

Поэтому когда я вижу среди сделок блокчейн, в который топовый фонд вложил от миллиона долларов на старте (Andressen Horovitz, Binance Labs и др), который делает сильная команда с опытом в публичных blockchain-проектах из ТОП - для меня это хорошая асимметричная сделка, которая сразу попадает ко мне в портфель.

P.S. Я не знаю какая из 25 сделок станет в итоге гемом 💎 и даст 100х 🚀на капитал, но я могу влиять на количество сделок в своем портфеле и инвестировать регулярно.

Андрей Меркулов

17 December 2024 15:48

🔼 9 принципов, о которых я расскажу инвестору на консультации по увеличению капитала

🤩 Инвестируй раньше толпы

Инвестиции на стадии Pre-IPO дают возможность купить акции с дисконтом в 2-5 раз по сравнению с биржевой ценой после выхода компании на IPO (разбираю видео №1, ссылка ниже).

🤩 Сегодня весь доход от инвестиций стал частным

то есть приходится на стадию, когда компания еще не торгуется на бирже, после IPO акции технологических компании еле еле дотягивает до 11% годовых за 3 года, а большинство показывает убытки (видео №1),

🤩 На PRE IPO меньше рисков, чем на ранних стадиях (Seed, Pre Seed, Round A)

На стадии PRE IPO (раундах C и далее) компании уже доказали свою эффективность:
◽️Вероятность банкротства на этом этапе — всего 1,2% по статистике за 10 лет 📊
◽️В 70% случаев компания выходит на IPO, в 30% — поглощается конкурентом (разбираю это видео №5, а какие еще риски есть - видео №3)

🤩 Многие миллиардеры увеличивают свой капитал именно на ранних стадиях

◽️Джефф Безос инвестировал $112 млн в Airbnb и заработал $10 млрд 🚀, а потом он провернул похожий трюк с Uber (разбираю кейсы в видео №1)
◽️Самые богатые венчурные фонды в мире так же инвестируют до выхода на биржу

🤩 Решение инвестировать на быстрорастущих рынках дает тебе дополнительную бесплатную доходность +35-86% в год

Рынок Blockchain растет на 86% в год, рынок ИИ на 35-50% в год - это даст дополнительную доходность благодаря самому росту рынка. Прилив поднимает все лодки + все мультипликаторы и оценки на таких рынках выше (видео №2)

🤩 Решение инвестировать вместе с топовыми фондами на борту снизит количество неудачных выходов

Andreessen Horowitz, Sequoia Capital или Tiger Global участвуют только в потенциально успешных сделках. Их присутствие — сильный сигнал. (видео №2)

🤩 Мы зарабатываем до 100% сразу в момент входа в сделку благодаря бумажной прибыли

Сейчас уникальное окно возможностей, когда первоклассные сделки можно брать с дисконтом от их оценки на последнем раунде.

Я находжу сделки у мотивированных продавцов, бывших сотрудников компаний, консультантов, инвесторов ранних стадий, которые устали ждать ликвидности. За решение их проблемы я получаю скидку 15 - 50% - а это сразу дает бумажную прибыль в 30-100% в момент входа в сделку (видео 5)

🤩 А благодаря сложному проценту капитал растет в 10 раз за 3,5 - 7 лет

При среднегодовом росте на 40-100% капитал увеличивается в 10 раз за 3,5-7 лет. Эффект сложного процента творит чудеса, задача просто найти сделки от 40% годовых и перейти к пункту 9:

🤩 Собери портфель из 10-20 PRE IPO сделок, чтобы не волноваться про неудачные выходы и добавь высокооктановый бензин в виде 10-20 Blockchain-стартапов

Портфель из 10-20 сделок помогает снизить влияние единичных неудач и повысить вероятность успешного выхода (видео №4). Основу портфеля составляют PRE IPO-сделки (70-80%), для скорости можно добавить высокооктановый безнин в виде Blockchain-стартапов, примерно на 20-30% от портфеля (видео №6)

🤩🤩 Заведи привычку инвестировать на ранних стадиях каждую неделю

За год у тебя будет 52 попытки достичь финансовой свободы.

Стартегия у меня максимально простая: купил, дождался выхода, продал. Заходить на этапе за 1-3 года до IPO, дождаться торгов и продать акции через 6 месяцев после локапа.

📚 Подробно эти примеры разбираю в этих 6 видео, которые можно посмотреть всего за час. Сэкономьте время на поиске информации и просиживании штанов на трехнедельных тренингах!

С вас 🔥 и перешлите другу 🙏

Дисклеймер

Андрей Меркулов

14 December 2024 09:25

Каждый раз, когда проект приближается к запуску, начинается шквал крипто-активностей

🤔Цель? Забрать ваше внимание, отвлечь вас от чего-то по-настоящему важного

Крипто-энтузиасты — это люди, которые готовы тратить часы и дни, чтобы разобраться в новых технологиях, выполнить десятки различной монотонной работы в обмен на токены новых проектов и ради призрачной возможности, заработать крупную сумму.

Их привлекают истории успеха, где кто-то сделал 100x, и на этой почве прекрасно продаются курсы и крипто-сигналы, обещающие быстрые деньги. Сегодня популярна тема мемов, недавно это были AirDrop, в 2022 году были IDO, до этого майнинг активности и ICO. Возможность заработать быстро всегда найдет своих последователей.

🤫Однако за всем этим кроется огромная трата времени и внимания - это самый ценный ресурс человека, особенно предпринимателя - редкий вид, который умеет принимать решения, риски и ответственность и имеет пропеллер в жопе. Какие активности любят крипто-энтузиасты:

❌Airdrop: Подпишитесь на десятки каналов, заполните формы, выполните десятки задач. И что в итоге? Копейки. Огромные затраты времени и энергии ради мизерного результата. Хочешь больше - это круглосуточный фултайм и фермы на тысячи нулевых кошельков созданных только под активность. 

❌Ноды: Игрушка для задротов и технарей - арендуйте сервер, следите за ним, ожидайте гипотетической награды. Пассивный доход ёпта. Чтобы приходило, что-то серьезное нужно десятки серверов, а это опять full-time без гарантии результата. 

❌Лаунчпулы на Bybit и Binance: Закиньте крупный депозит, например, $100,000, чтобы получить токены на $200–1,000. Это 2–3% доходности, но главный риск на мой взгляд, в том, что нужно переводить крипту с холодного кошелька, один раз промахнулся, отправил не туда и все депозиту хана, а оставлять крупные суммы на крипто-бирже - такое себе удовольствие, я в крипте с 2015 года и видел как соскамились крупнейшие биржи - FTX, btc-e, у меня ломали аккаунт на Bittrex, Kucoin та еще токсичная кухня.  

Всё это — монотонная работа, замаскированная под возможность быстро и легко заработать. Вас превращают в дешёвую рабочую силу, которая меняет своё время на виртуальные фантики. Главная цель - забрать ваше внимание на проект. Главный плюс всех крипто-активностей - это очень увлекательно: кажется, что ты на передовой технологий, и ты крипто-энтузиаст, разбирающийся в рынке.

Но я выбрал путь инвестора, потому что плата за эту "компетентность" — это время, которое я могу провести с семьёй, с детьми, с женой.

Это время бесценно, и никакой airdrop, нода или лаунчпул не стоят тех мгновений, которые можно разделить с близкими. Именно поэтому я выбираю, чтобы деньги работали на меня и за меня, а не я за них. 

А еще долгосрочная стратегия купил раньше толпы и подождал позволила мне полностью перестать следить за курсами крипто-валют и скролить ленту в ожидании важных новостей, потому, что психологическое здоровье важнее 🙂

Мне пофиг упал биток или вырос, просто keep going🏆

Андрей Меркулов

12 December 2024 20:18

Для тех кто не не понял где смотреть бумажную прибыль, вот скрин с одного из портфелей инвестиционных 👆👆👆

я инвестировал в сделку с дисконтом освободив мотивированного и закредитованного продавца от мучительного ожидания выхода и зашли дешевле оценки по которой заходили фонды

Ставьте 🔥 - если теперь стало понятнее :)

Андрей Меркулов

11 December 2024 08:25

🔥 Кто пропустил этот жирный новый закреп в моем канале, тот рискует пропустить и весь рост в 2025 году в новом цикле снижения ключевой ставки и страдать от того, что когда-то не успел купить Bitcoin по 500$ за штуку. Сейчас для раннего инвестора полно возможностей, о которых так же придется сожалеть через 3-5 лет, если их пропустить

Андрей Меркулов

05 December 2024 08:31

Каждый новый президент США увеличивает госдолг, печатает новые необеспеченные деньги, последние 4 президента прямо сильно в этом преуспели, на картинке видно как реагировала цена золота на эти денежные вливания.

Что можно сказать точно - золото, которое долгое время было просто скучным активом и защищало от мифических кризисов, похоже начало защищать от настоящих проблем с Fake Money (фиатными деньгами) и скоро мы увидем новые исторические максимумы...

Андрей Меркулов

03 December 2024 17:45

💸 Fake Money vs Real Money 💰

Я начал покупать золото в 2020 году, когда познакомился с идеей фейковых денег, она хорошо описана в книге Роберта Кийосаки “Фейк”.

🔍 Fake Money — это фиатная валюта, которая не обеспечена реальными активами, такими как золото или серебро.

После отмены золотого стандарта в 1971 году доллар стал полностью фиатным, его ценность стала зависеть от доверия к правительству. Такие "фальшивые деньги" (фиат) теряют свою ценность из-за действий центральных банков и инфляции.

💡 Фиатные деньги могут быть легко напечатаны в неограниченном количестве, что ведет к инфляции и обесцениванию сбережений.

💡 Факт: Во время пандемии было напечатано $6,3 трлн — это более чем в 3 раза превышает ВВП России! Денежная масса доллара увеличилась на 37%, что привело к стремительному росту цен.

Если вы думаете, что на этом все закончилось, то НЕТ — печатный станок работает круглосуточно 365 дней в году. Поэтому если вы пытаетесь зарабатывать и накапливать на депозитах то, что другие могут просто напечатать в любом количестве — вы заранее проиграли.

Единственный выход обогнать печатный станок — это переводить свои сбережения в Real Money.

🔒 Real Money — "Реальные деньги" защищают капитал и помогают приумножать богатство. Это твердые активы, такие как золото, серебро, недвижимость или другие ценности, которые сохраняют свою покупательную способность с течением времени.

🌟 Вижу, что тема с золотом и реальными активами интересна, поэтому я сделал отдельный канал, в котором в ближайшее время расскажу, какую стратегию с золотом использую я сегодня:

👉 Заходите в закрытый канал по золоту:
/channel/+CMRLBLEdZG5lMjU6

P.S. На этой неделе я встречаюсь с человеком — он эксперт в теме Real Money, он не занимается никаким тухлым обучением, а реально достает золото, серебро, медь и другие ценные ископаемые ‼️ за половину от их рыночной стоимости. Хочу с ним сделать эфир, подробности в канале по ссылке выше! 🚀

Перешлите этот пост другу 🙏

Андрей Меркулов

30 November 2024 15:53

Чел страдает от упущенной выгоды, у него в голове где то сидит идея - что он тогда мог указать, какая монета выстрелит, но он не мог.

В этой рулетке даже топовые фонды со всей своей предиктивной аналитикой не угадывают.

Единственная известная мне стратегия попасть в гем - компанию или токен которой сделал 100х и более, это заходить раньше толпы и собирать большой портфель типа 50+ сделок, лучше 100, в этом случае всего одна такая инвестиция на 200$ окупает весь праздник и делает вас очень обеспеченным человеком

У меня есть клиенты, которые сравнивают эту стратегию с казино, отчасти я с ними согласен - у тебя асимметричная рулетка на которой большая часть полей зеленая, твоя ставка либо сгорает либо дает х10 на твои инвестиции, иногда выпадает джек-пот в виде гема - компании, которая сделала 100х и более

Поэтому в крипто-стартапах важно работать на количество сделок в портфеле.

Андрей Меркулов

27 November 2024 15:46

Вот тут за 6 минут рассказал, как я отбираю сделки.

А вот тут полный эксклюзив для подписчиков в телеграм: бесплатный доступ к остальным 5-ти урокам моего нового курса по инвестициям раньше толпы

Андрей Меркулов

22 November 2024 12:23

🥇 +1 PRE IPO сделка в моем портфеле

Каждый четверг у меня день инвестора, который я выделяю на то, чтобы сделать регулярные инвестиции, перераспределить активы, провести учет. Я выбрал инвестировать каждую неделю, так как у меня будет 52 попытки в год, чтобы достичь финансовой свободы. Быть инвестором раз в месяц - это слабое решение на мой взгляд.

Познакомился на днях с компанией Algolia - это AI для молниеносного поиска.

Решает проблему медленного поиска на сайтах и в приложения, увеличивая продажи и удержание клиентов. Обрабатывает 50,000 запросов за 20 мс. Топовые клиенты — Under Armour, Slack, Walgreens, итого 17,000(!) брендов по всему миру уже рабтает с ними.

▫️ Выручка $100 млн в 2023, прогноз $200 млн.
▫️ Я ожидаю от этой инвестиции 3-4х к капиталу и выход на биржу в 2026 году

P.S. Я собрал свои лучшие практики инвестирования и оформил их в удобные уроки. Если хотите узнать, как я подбираю сделки и формирую портфель, оставляйте заявку в боте
👆👆👆

Дисклеймер

Андрей Меркулов

17 November 2024 18:06

XION - одна из наших портфельных компаний торгуется на пре маркете 10х от нашей точки входа

С 12 по 15 ноября криптовалютные биржи Gate, Bitget, KuCoin, MEXC, Bybit, Helix запустили внебиржевую торговлю токеном XION на Pre-Market Trading

Pre-Market Trading - это сервис внебиржевой торговли (OTC), который позволяет инвесторам покупать и продавать новые токены до их официального листинга.

Цена токена на пре-маркете сейчас 8$+

Мы заходил в XION был доступен в феврале 2024 года по 0,8$ за токен.

На данный момент бумажная доходность относительно нашей точки входа - 7х (600%)🔥

Дата листинга на текущий момент пока неизвестна, но с высокой долей вероятности, что токен залистится в ближайшие несколько недель

В такие моменты понимаешь, зачем нужен портфель из крипто-стартапов. Согласны? 🔥

Андрей Меркулов

13 November 2024 12:32

Сегодня какие то негодяи угнали мой аккаунт в инсте, с утра уже выкуп потребовали.

Даже не знаю переживать или радоваться, столько сил положили на съемки.

Жизнь продолжается в любом случае, а то мне там не весь контент прямо нравился :)

Конечно переговоров с ублюдками никаких не веду принципиально

Андрей Меркулов

09 November 2024 17:30

А Марк Цукерберг Аврелий был умный чуваком оказывается, заставил задуматься:

Препятствие к действию продвигает действие. То, что стоит на пути, становится путем

Получатся то, с чем ты не можешь справится сейчас или боишься смотреть в эту сторону и есть твой путь 😎😎😎 я пошел 😰

Андрей Меркулов

05 November 2024 16:40

Что-то в последнее время развелось фейков, добавьте себе на всякий случай мой личный аккаунт в контакты @amerkulov, чтобы не нарваться на них

Если после этого вы увидели мои личные сториз - поздравляю, все получилось 🔥

На связи 🙏

Андрей Меркулов

24 December 2024 17:19

Почему раннему инвестору нельзя влюбляться?

В начале пути раннего инвестора я очень сильно влюблялся в сделки, каждая из них казалось мне идеальной, подходящей по всем параметрам, потом когда идеальные сделки начали показывать слабые результаты я понял - что только одна стратегия поможет мне не просто выжить, а еще и хорошо заработать на рынке крипто-стартапов.

Это стратегия - портфельного инвестирования, я поставил себе цель сформировать портфель из 100 компаний в нише крипто-стартапов, сегодня у меня в портфеле 76 сделок и я продолжаю собирать портфель спустя 2 года.

Недавний пример с Fuel

Недавно на биржу вышел блокчейн Fuel по оценке всего 200 млн.$ FDV (Full Diluted Value), что для блокчейнов очень мало (про это тут писал).

Мы заходили в него на ранней стадии в 2024 году, брали на вторичке по 700 млн.$ и это была цена со скидкой от раунда с топовыми фондами по оценке 1 миллиард, который прошел в 2022 году.

По сути компания провела down-раунд, хотя сейчас оценка уже выросла около 520 млн.$ и я по прежнему считаю Fuel хорошей асимметричной сделкой - блокчейн + tier 1 фонды (a16z, Coinbase, Paradigm). Но не более! Асимметричная сделка - это всегда вероятность, даже когда она 9 к 1, всегда остается 1 шанс из 10, что инвестиция даст убыток.

Чтобы весь портфель раннего инвестора стал асимметричным - нужно:
(1) сформировать базу из 10 компаний и более, когда только начинаете. инвестировать
(2) заходить в новые сделки каждую неделю

В этом случае шансы на то, что у вас в портфеле появятся результаты уровня IO.net (16x) или XION (5.95x) будут сильно выше и можно будет вообще не расстраиваться, когда одна из 100 твоих сделок показала слабый результат (и то, который пока не зафиксирован тк впереди еще 2 года выплат).

💎 И еще одна важная деталь - мне известен только один способ поймать гем - компанию, которая даст 100х на вложенные инвестиции и этот способ регулярные инвестиции каждую неделю.

Как я отбираю проекты в свой портфель, рассказал в этих 6-ти коротких уроках

Дисклеймер

Андрей Меркулов

19 December 2024 15:50

🤩🤩🤩🤩 9 компаний в нише искусственного интеллекта на которых я планирую сделать 400%+ (5х)

📊 Аналитики из фонда 2Shares подготовили обновленный отчет за декабрь - 10 компаний в секторе ИИ с высокой вероятностью выйти на IPO в 2024-2025

Дисклеймер

Андрей Меркулов

16 December 2024 08:22

Почему я продолжаю добирать себе в портфель AI-стартапы на PRE-IPO?

Посмотри на цифры:

◽️ AI-компании становятся «единорогами» за 2 года, обычные – за 9 лет.

◽️ Команда у AI в 2 раза меньше: 203 человека против 414.

Это значит, что ИИ-стартапы получают тот же результат по капитализации в 4,5 раза быстре сжигая ежегодно в 2 раза меньше ресурсов (денег инвесторов).

Скоро выложу новый список перспективных ИИ-стартапов, которые планируют выход на биржу в 2025 году. Поделюсь теми, куда инвестирую сам.

Андрей Меркулов

13 December 2024 08:02

💵Ранний инвестор (не ты) сделал почти 6х на XION

5 декабря проект XION, в который я инвестировал , вышел в публичную продажу

Сейчас цена токена $6, а я закупал его в феврале по 0,8$ за токен

Текущая доходность - 6х

Мои 22 000$ сегодня оцениваются в 130 893$

Поздравляю тех, кто успел

🚀 Все что нужно было сделать - это купить раньше толпы и ждать, дать своим деньгам работать. Я делаю так каждую неделю и всегда говорю - чтобы зарабатывать на инвестициях нужно участвовать в сделках

Андрей Меркулов

12 December 2024 19:52

🔝 Вошел в сделку - сразу плюс 50-100% нереализованной прибыли как это возможно ?

Пришел хороший вопрос:
> Ответ на вопрос: почему на платформе цена актива выросла сразу после того, как я зашла в сделку?

Смотри, когда компания не торгуется на бирже ее цена определяется, по сути, последним раундом, который она проводила с крупными фондами.

И сейчас такая ситуация, когда мы можем покупать из частных рук, например у уволенных сотрудников, у каких-то -то консультантов, которые не готовы ждать с дисконтом от последнего раунда.

То есть, фактически, в момент входа мы получаем бумажную прибыль.

То есть, например, компания провела раунд по оценке 500 миллионов долларов, а мы договорились о том, чтобы купить по оценке 350. То есть мы сразу получили скидку. И именно поэтому у тебя получается, когда ты заходишь в эту сделку, платформа считает это по цене того раунда, который уже прошел.

То есть по факту ты уже в момент входа в такие сделки получаешь бумажную прибыль. Осталось только дождаться, когда компания выйдет на биржу, и мы уже сможем зафиксировать свои бумаги. Там уже будет та цена, которая будет определяться рынком.

Как это работает:
- Заходим сюда и смотрим короткое обучение чтобы разобораться как происходит увеличение капитала в 10 раз
- Собираем себе портфельчик из 10+ компаний
- Делаем стартовые инвестиции, далее регулярно покупаем на небольшие суммы

P.S. Кстати огонь-новость - наш Telegram-бот, которого только недавно запилили, теперь может не только уроки выдавать, но и помогает создать бесплатный аккаунт для участия в сделках 🔥

Андрей Меркулов

09 December 2024 18:52

💰 1 раз зачерпнул, получил 3 монетки — золотую, серебряную и ведро медных 💎⚙️

Представьте, где-то есть станок, который, пока вы дочитаете этот пост, напечатает еще +1 миллион необеспеченных долларов

Ежу понятно же, что в этой игре нельзя выиграть, просто ходя на работу или делая микро-бизнес, все что получится - вы поменяете "время" - самый дорогой в вашей жизни ресурс на красивую бумагу.

Я бы точно не хотел остаться одиноким стариком, полным сожаления, в окружении небольшой кучки американских долларов. Я хочу прожить яркую жизнь в кругу своих близких, видеть как растут мои дети. В этой жизни мои инвестиции не являются самой целью, а дают мне возможность не продавать свое время за фантики. Это игра которую вам навязали, но вы не обязаны в нее играть всю жизнь.

Я смеялся над картинкой, когда европейцы колонизовали Америку и получали ценные ресурсы: золото и землю в обмен на бусы и безделушки. Но по факту, ничего ведь не поменялось, вместо бус только теперь цифры на ваших визуальных счетах, а современные деньги теряют свою покупательскую способность быстрее, чем вы успеваете накапливать и сохранять их на своих депозитах и в консервативных активах.

🔑 Для решения этой проблемы мне был нужен не просто актив, а система, которая так же круглосуточно будет создавать мне новые активы на продажу и которые будут расти в цене с каждым новым напечатанным долларом.

И я тогда понял, что покупать реальные активы такие как золото или медь это не лучший способ, гораздо интереснее их добывать - а именно это в 2 раза интереснее.

Дальше я нашел вариант, когда можно добывать не каждый металл по отдельности, а прямо 3 металла вместе одним ковшом, прямо как в заголовке поста 🙂

В своем отдельном закрытом канале по реальным инвестициям в драгоценные металлы я просто пишу про то, куда сам инвестирую, добавляйтесь, там уже мощный движ:

👉 /channel/+CMRLBLEdZG5lMjU6

Андрей Меркулов

04 December 2024 15:55

🥇 Это общее свойство есть у недвижки, биткоина и золота и именно благодаря ему они легко обгоняют инфляцию

Чтобы обыграть печатный станок, не достаточно просто инвестировать, ваши активы должны обладать свойствам, которое поможет им сильно обгонять инфляцию - это свойство редкость!

🏠 Недвижимость. Главное правило всех инвесторов в недвижку - Локация, локация, локация - именно она наделяет ваш актив редкими свойствами. Недвижимость у воды стоит дороже, чем дом такой же площади напротив но без выхода у вода, ну вы поняли вообщем

🪙 Bitcoin - его количество ограничено 21 миллионом монет, из которых 19,78 млн уже добыто и находится на руках, а дальше идет экспоненциальный рост стоимости

🥇Золото - если взять все золото, которое было добыто за всю мировую историю и переплавить его в куб, то его сторона будет всего 21 метр. Каждый час в мире добывается больше стали, чем всего золота, добытого за всю историю человечества, поэтому золото - редкий актив, а сталь нет.

Прямо сейчас мир заливают необеспеченными деньгами, а золото уже несколько раз обновило исторические максимумы и по прогнозам сделает это снова в 2025 году

Фиатные деньги перестали быть редкостью и утратили функцию сохранения стоимости, я это понял еще в 2020 году, поэтому я так много рассказывал про биткоин, настало время поговорить про второй редкий актив - золото.

⬇️ В этом отдельном канале я выдам всю информацию по этой теме, которую накопил и проверил за 4 года:

/channel/+CMRLBLEdZG5lMjU6

Андрей Меркулов

02 December 2024 18:05

Этот актив входит в ТОП-3 самых безопасных и консервативных активов в мире и за 4 года я заработал на нем 4.27x или 327% 🔥

Этот актив - ЗОЛОТО (<= спойлер кликабельный)

Я покупал золотые монеты Георгий Победоносец ММЦ (Московский монетный двор) по 37 000 рублей за штуку, сегодня такие монеты стоят уже 158 000 рублей.

Вот несколько фактов, почему нужно владеть не только биткоином но и иметь золото в портфеле

🤩 Золото имеет обратную корреляцию с долларом и остальными валютами, если за 100 лет доллар потерял 99% своей покупательской способности, то золото наоборот сохраняет сохраняет свою ценность на протяжении тысячилетий, служа надежным средством сбережения капитала.

🤩 Среднегодовая доходность золота за последние 5 лет - 12,4% (исторически 8-9%), после пандемии рост стоимости ускорился, благодаря сложному проценту даже такой консервативный процент даст увеличение капитала за 5 лет это 179% годовых.

🤩 В 2024 году цена на золото несколько раз обновляла исторические максимумы. В октябре стоимость драгоценного металла превысила $2 800 за тройскую унцию, по прогнозам в 2025 году мы увидим новые исторические максимумы опять

🤩 Общий объем добытого золота составляет около 190 000 тонн; если собрать все это золото в один куб, его сторона составила бы лишь около 21 метра.

🤩 Центральные банки активно наращивают свои золотые резервы, стремясь диверсифицировать активы и защититься от экономических и геополитических рисков. В первой половине 2024 года они приобрели 483 тонны физического золота, что является рекордным показателем за последние годы.

Я следовал стратегии регулярной покупки некоторое время, покупая монетки на сдачу от бизнеса, пока не нашел более интересный способ получать этот актив в 2 раза выгоднее чем цена на бирже. Накидайте 🔥 огней если тема интересна, если будет достаточный интересн поделюсь деталями, как я инвестирую в золото сейчас.

Андрей Меркулов

29 November 2024 16:51

Сегодня осознал, что в этом году я стал совладелецем 25 компаний-единорогов у которых капитализация больше 1 млрд.$, среди них уже Discord, Ledger, Consensys (Metamask), DataRobot, ThroughSpot, Ripple, Workato, Fireblox. Circle и др

Теперь осталось только поработать над тем, чтобы моя доля была больше чем 0.02% в каждой, поэтому по возможности я докупаю их в свой портфель на регулярной основе, плюс я продолжаю добавлять свой портфель новые компании, цель увеличить количество единорогов в портфеле до 50-ти за 2025 год

Мне грустно, а порой даже обидно, что многие люди сливаются со стратегии раннего инвестирования тк она кажется им скучной - вложить и ждать несколько лет, но именно за этой скучной дверью находится финансовая свобода и увеличение капитала в 10 раз

Поэтому пока толпа вдохновляется мемкоинами я увеличиваю количество единорогов в своем портфеле и дают своим деньгам работать

Андрей Меркулов

23 November 2024 16:16

💵Доллары со скидкой

В PRE IPO сделках после пандемии сложилась уникальная ситуация, когда на вторичном рынке предложения от частных инвесторов идут со скидкой от последнего раунда инвестирования, исторически скидки нет.

ОТКУДА БЕРЕТСЯ СКИДКА:

Из-за длинного цикла повышения ключевой ставки после пандемии появились инвесторы, которые не готовы ждать еще 1-2 года и хотят выйти быстрее, многие из них ПБ брали кредиты, с другой стороны покупатели не хотят рисковать и покупать активы в кредит тк деньги дорогие, а даты выхода могут сдвигаться.

Получается если хочешь выйти быстрее - давай скидку

ДОЛЛАРЫ СО СКИДКОЙ

Например, тот же ThroughtSpot в июле 2023 года провел раунд по оценке 4,5 млрд.$, мы смогли найти его через год в 2024 на вторичке с дисконтом и сделать доступным для розничных инвесторов по оценке всего 2.2 млрд.$ 🔥 (на 50% ниже рынка включая все расходы по оформлению и токенизации )

Это значит, что уже в момент покупки мы получили бумажную доходность +100% 🔥🔥 то есть за 100 000$ я по факту приобретаю актива на 200 000$.

Пока у небольших фондов типа моего есть это преимущество, так как крупные ребята типа BlackRock охотятся за пакетами акций в PRE IPO на десятки и сотни миллионов долларов, им не интересны наши мелкие сделки на 200-500 тыс.$, а ведь именно там сидят розничные мотивированные продавцы акций, которые устали ждать выхода.

Я люблю говорить, что терпение это самый высокооплачиваемый навык в инвестициях и это отличный пример.

Хороших выходных 👍

Андрей Меркулов

21 November 2024 17:38

Одна из наших портфельных компаний ThoughtSpot увеличила выручку на 40% за 2024 год и наняла нового CEO с опытом в публичной компании

ThoughtSpot — это платформа для бизнес-аналитики и анализа больших данных на основе искусственного интеллекта, которая позволяет пользователям в режиме реального времени извлекать информацию и делиться ею. Продукты компании сокращают затраты на аналитику в 4 раза и ускоряют принятие решений в 20 раз, что позволяет экономить миллионы долларов.

Ключевые факты про ThoughtSpot:

🤩 Рост выручки до $318,2 млн по сравнению с $210,6 млн в предыдущем году
🤩 Уже сейчас более 150 млн.$ выручки ежегодно компания получает от абонплаты за свои новые аналитические сервисы на базе ИИ
🤩 х2 - удвоение числа активных пользователей и трехкратное увеличение объема запросов.
🤩 Новые клиенты: более четверти компаний из Fortune 100.
🤩 Среди клиентов компании — крупные игроки, такие как JP Morgan Chase, Rolex, Electronic Arts.
🤩 Признание лидером в отчете Magic Quadrant от Gartner.
🤩 26 сентября Ketan Karkhanis бывший директор SalesForce (публичная компания) стал новым CEO ThoughtSpot

Мои мысли:
▫️ Я ожидаю 4-5х итого по этой сделке в 2025 году

▫️ Я предпочитаю инвестировать в кирки и лопаты на рынке где все копают золото, то есть в компании, которые предоставляют сервисы другим компаниям, так как они больше всего выигрывают от роста рынка

▫️ Кадровые изменения могут говорить о том, что компания берет директора с опытом работы в публичной компани и может готовиться к IPO на фоне своих сильных результатов

🎁 Мы брали эту компанию в январе 2024 года с дисконтом 50% от последнего раунда финансирования, что дало нам бумажную прибыль 100% на момент покупки. С момента последнего раунда компания ещё увеличила свою выручку свои результаты.

В фонде прямо сейчас есть небольшая аллокация ThoughtSpot, если вам интересно взять себе в портфель, напишите Свете (@tinvest_deals) объем своего интереса

Дисклеймер

Андрей Меркулов

14 November 2024 14:59

❌Розничные инвесторы Zoom заработали 3 копейки, а венчурные фонды увеличили свои инвестиции в 20 раз

Zoom вышел на биржу в апреле 2019 года с начальной ценой акций в 36$ и рыночной капитализацией 9,2 млрд $.

❌ ИНВЕСТОРЫ НА БИРЖЕ

За 4 года эта инвестиция ничего не принесла тем, кто успел зайти на самом старте торгов, а некоторые вообще сожгли 85% своего капитала, когда зашли в zoom на хаях по 400$+ за акцию.

✅ РАННИЕ ИНВЕСТОРЫ

Венчурные фонды, которые инвестировали в Zoom по нашей стратегии на раунде C по оценке 205 млн.$ в феврале 2015 года, увеличили свои инвестиции в 20 раз!

Инвестор, который владеет этой 5-ти шаговой системой отбора, точно не пропустил бы эту сделку

🔥 Теперь у ранних инвестиций появился свой бот в телеграм, который по шагам проведет вас по этой технологии
👇👇👇

Переходите и нажимайте старт

P.S. С 2015 года я занимаюсь инвестициями, за это время изучил как заработали свои миллиарды самые богатые люди на земле и именно поэтому остановился на сделках раньше толпы.

Эту технологию можно повторять шаг за шагом, это как безлимитный банкомат для печати денег 💵

Андрей Меркулов

12 November 2024 13:13

Получил сегодня от папы сообщение…

Жалко, что интерес к пассивному доходу появляется только, когда про биток начинают говорить из всех утюгов…

Отлично помню слова одного профессионального инвестора о том, что он продал весь свой биток по 8000$ когда он упал с 17 000$ и сказал, что считал что тот никогда больше не вырастет…

Лучшим своим решением за все время в инвестициях я считаю решение не продавать активы, а держать их максимально долго

Не важно сколько стоит биток или эфир сегодня, когда есть технология, которая предсказуемо может увеличить инвестиции в 10 раз 🚀 за 3-5 лет

Вся магия в трех пунктах:

🤩 Берем компании которые готовятся выйти на биржу за 1-3 года до IPO - целевая доходность от 40 до 100% годовых

🤩 Собираем портфель из 10+, лучше 20-ти компаний

🤩 Ждем выхода, первые сделки в портфеле закроются за 1-1,5 года, самые долгие 3-5-7 лет.

Задача решена, конечно если вам хватило смелости инвестировать больше чем 3 копейки, иначе через несколько лет у вас будет только 30 копеек и самое жесткое в жизни сожаление в стиле «надо было….»

P.S. Если думаете, что покупать биток по 8,5 млн рублей за штуку не разумно 😂 , знайте, что среднегодовая доходность биткоина всего 55% и он с отметки 150$ в 2015 году дошел до 89000$ сегодня

Будет ли он дальше так же расти? Не факт, но вполне может сделать 150-200к.$ то есть еще 2х, но так же история знает примеры, когда это актив дешевел на 93% от пика 😱

Решение, которое мне нравится больше, оно не такое волатильное - портфель из акций компаний за 1-3 года до выхода на биржу,

🤩Целевая доходность 40-100% годовых

Всю магию делает сложный процент, благодаря ему, чтобы увеличить капитал в 10 раз понадобится:

▫️ 40% -> 7 лет
▫️ 80% -> 5 лет
▫️ 100% ->3,5 года

📱 Забирайте свежейший разбор - 5 коротких видео

Андрей Меркулов

06 November 2024 15:12

Как превратить 10 000$ в $60 млн.$ и не упустить инвестицию, способную изменить вашу жизнь

Хочу показать, почему большой инвест-портфель - это главный инструмент раннего инвестора чтобы снизить риски и зарабатывать больше.

Смотрите:

⚡️ Риск №1: неопределенный срок выхода на биржу

Мы точно не знаем когда компания выйдет на биржу, планы могут меняться, даже основатели могут только предполагать, это добавляет неопределенности.

Когда у тебя в портфеле 20 и более компаний, то вероятность быстрого возврата инвестиций больше, чем если ты сидишь в одной сделке

⚡️ Риск №2: риск банкротства и убытков в конкретной сделке

Даже если на PRE IPO шансы банкротства <2%, всегда остается риск, что именно вам не повезет в 2х случаях из 2х :) поэтому, чтобы не плакать, я не пытаюсь угадать, я просто инвестирую в сделки раньше толпы каждую неделю, в моем портфеле уже больше 100+ инвестиций

⚡️ Риск №3: шанс, что вы пропустите гем

Гем - сделка, которая принесла инвестору более 100x (или более 10 000% возврата на инвестиции), это значит если ты вложил 10 000$ в гем - на выходе у тебя будет миллион долларов! КАЙФ

Инвесторы вложившие в Roblox 10 000$ на раунде C (Pre IPO) заработали огромную доходность 608 000% и превратили свои 10к.$ в 60,8 млн$ за 12 лет

В пересчете на среднегодовую доходность (CAGR), Roblox ежегодно рос на 106% годовых.

✔️ Все остальное сделал сложный процент!

По сути средняя доходность портфеля PRE IPO (см на графике) даже без Roblox 86% годовых, если вы сформировали небольшой портфель до 10-ти сделок, высокий шанс, что вы пропустите гем

Если в вашем портфеле меньше 20 сделок, самое время задуматься над тем, чтобы увеличить их количество, можете написать мне 👉 @amerkulov, я дам своего портфельного менеджера

Андрей Меркулов

05 November 2024 12:46

Прикольно когда тебе постоянно капает пассивный доход от инвестиций

Поймал себя на мысли сегодня, что я блин кайфую от инвестиций через нашу платформу: ты один раз принимаешь решение участвовать в сделках, просто регулярно покупаешь каждую неделю и через какое то время к тебе начинают возвращаться инвестиции.

Кайф? 🔥