Андрей Меркулов

02 November 2024 10:43

Портфель из 20 самых больших компаний, которые вышли на биржу за последние 5 лет показал доходность всего 3%

Это в очередной раз подтверждает тезис, что весь доход от инвестиций в акции стал частным - приходится на стадии, когда компании еще не торгуются на бирже

😰 Покупать акции на бирже чтобы увеличить капитал уже поздно

Чтобы сегодня зарабатывать на быстрорастущих компаниях, нужно принять всего 2 решения:

🤩 Покупать компании на стадии PRE IPO за несколько лет до выхода на биржу:

Мои параметры:

▫️раунд финансирования С и далее
▫️капитализация от 100 млн.$
▫️при такой конфигурации я получаю классную асимметричную сделку, когда компания все еще растет на 40-100% и при этом риск банкротства всего 1.2%

🤩 Продавать акции через 6 месяцев после IPO, когда закончится период блокировки, а не владеть ими на долгосрок

🔥 Результат: диаграмма на втором рисунке - те же самые компании, которые дали 3% инвестору на бирже раннему инвестору давали 86% годовых при среднем сроке владения 5 лет

🔥🔥 Благодаря сложному проценту, чтобы увеличить капитал в 10 раз при такой доходности понадобится 3,5 года

❗️ Когда я готовил аналитику, то увидел, что половина компаний из списка не раскрывает оценку на ранних стадиях, видимо чтобы не огорчать розничных инвесторов на бирже

✅ Средний срок выхода на биржу компаний из списка от раунда С составил 5 лет

✅ Инвестор вложил по 10 000$ в каждую из 9 компаний на диаграмме 2.

Я взял только те по которым есть открытая информация об оценке на ранних раундах

🎁 Результат: он создал капитал 5,8 млн.$ - то есть его начальные инвестиции выросли в 58 раз

И это при риске банкротства на этой стадии всего 1.2%

Накидайте 🔥 100 огней или ⭐️ звезд и я покажу еще несколько лайфхаков раннего инвестора, которые делают эту стратегию еще более доходной

Андрей Меркулов

22 October 2024 15:00

1 источник дохода = НОЛЬ

Когда-то у меня был всего один источник дохода - я работал программистом за 15 тыс.₽ в месяц и моя зарплата на 100% зависела от того, хожу я на работу или нет

Однажды я осознал, что это не навсегда, что настанет момент когда я не захочу работать или что еще хуже не смогу работать из-за здоровья.

Если я продолжу двигаться в своей сфере, то с возрастом начну тупеть и лениться и в итоге заплету жирные волосы в хвост и закончу каким-нибудь сисадмином в гос конторе.

После 42 лет по статистике уровень активного дохода начинает ОЧЕНЬ БЫСТРО падать

А если вдруг я заболею и перестану бежать, мой единственный источник дохода СРАЗУ превратится в НОЛЬ

Сегодня благодаря ИИ риски еще выше, каждый владелец бизнеса любого размера ищет какие еще затраты он может порезать автоматизацией, люди будут терять работу быстрее, а новую найти станет сложнее, так как набор навыков в одном месте часто сильно отличается от требований на другом.

Когда у меня родилась первая дочка, я понял, что у меня нет времени, чтобы играться в инвестиции, нужно было действовать быстро, так как от меня теперь зависит не только моя жизнь, но и жизнь нового беззащитного человека

Я принял ключевое решение в своей жизни - инвестировать каждую неделю не менее 20% своего дохода

Сегодня спустя 9 лет я понимаю, что много времени я потратил впустую, выбирая неверные стратегии и допуская ошибки, которые отодвинули мою финансовую свободу на годы

В начале своего пути я гордился тем, что в моем портфеле было больше 20-ти различных стратегий инвестирования, при этом я очень много суетился, но мой капитал почти не увеличивался, сегодня я оставил из них только 4 главных, которые дают нужную мне скорость 50-100% годовых в долларах

Мармарис, октябрь 2024

Андрей Меркулов

15 October 2024 13:48

Доллар по 100 рублей уже скоро, а ставки по депозитам 39,5%?

Еще пару лет назад никто не верил в доллар по 100 рублей, но сегодня уже мало кто сомневается, что это случиться в ближайшее время.

ЦБ, борясь с инфляцией, в сентябре 2024 поднял ключевую ставку до 19%, это значит что депозиты стали еще выгоднее, а кредиты и ипотека недоступны большинству клиентов, поэтому недвижка будет дешеветь

Надо понимать, что официальная инфляция, с которой воюет Эльвира Набиуллина - это около 7%, но по альтернативным данным РОМИР за 12 месяцев цены выросли на 21,6%.

Какая разница сколько инфляция официально, если цены выросли на 20%+

В целом это обычная история для развивающихся стран - на картинке выше скрин из приложения моего турецкого банка с текущими ставками по депозитам до 39,5% 🔥🔥

Знаете, что самое интересное?

Я не вижу очередей в турецких банках, из людей которые мечтают открыть депозиты.

За годы высокой инфляции турки усвоили очень простое правило: “деньги нужно сберегать в стабильной валюте”, например в долларах (инфляция 2,5%) или покупать бетон (недвижку) - кстати из-за высокой ключевой ставки цены на недвижку в турции тоже начали падать

Рост цен в Турции за 12 месяцев составил 71%, поэтому даже если хранить деньги на депозите, все равно это инвестиции под -30%, недвижка показывает тоже грустные цифры.

Поэтому основной запрос у местного населения с деньгами - это как покупать активы в долларах и евро, которые не зависят от местной инфляции, потому что даже 15% в долларах это в разы лучше чем 39,5% в лирах.

Я сейчас вижу как многие потеряли голову от депозитов в рублях под 20%+, говорят что можно даже бизнес не делать, а просто жить на проценты, но я вижу в этом повторение турецкого сценария

Cуть простая: если ваши деньги просто лежат в недвижке или на банковском счету - это по факту инвестирование под минус 20-21% годовых, а если на депозите то под минус 1,6% (ставка минус рост цен)

При таких условиях финансовая свобода для инвестора не наступит никогда.

Это не значит, что прямо сейчас нужно бежать и покупать наличные баксы по 100 рублей, но если есть сильный перекос в рублевые активы - имеет смысл какую часть портфеля переложить в активы, которые дают доход в других валютах или крипте, например в PRE IPO

🟢 Если у вас есть вопросы по этой стратегии или в целом по портфелю можете написать мне лично @amerkulov, дам контакты своего портфельного менеджера или сам подскажу

Андрей Меркулов

11 October 2024 17:15

4 венчурных фонда, которые привлекли дохулиарды бабла в этом году на инвестиции в игровой сектор

🤩В 2024 году Bitkraft Ventures закрыл свой третий фонд, собрав $275 миллионов для инвестиций в игровые студии и технологии.

🤩В апреле 2024 года A16Z привлек $7,2 миллиарда в новый фонд, из которых $600 миллионов будут направлены на инвестиции в игры и игровые студии.

🤩В феврале 2024 года Disney объявила об инвестициях в $1,5 миллиарда в Epic Games создателя мирового хита Fortnite. (Я тоже купил себе долю в этой компании)

Это стратегическое партнерство направлено на создание нового обширного игрового и развлекательного мира, который объединит популярные франшизы Disney, такие как Marvel и Star Wars, с экосистемой Fortnite.

🤩Yolo Investments активно участвует в инвестициях в игровую индустрию через свой новый фонд Yolo Fund II L.P., который был запущен в январе 2024 года для привлечения 100 миллионов евро. Этот фонд ориентирован на инвестиции в стартапы в области игр, блокчейна и финтеха.

В среднем компании на стадии PRE IPO по моему опыту растут на 40-100% в год.

Плюс мы берем их с дисконтом от последнего раунда на 30-50%

Игровой рынок растет на 12% годовых, но есть сегменты такие как блокчейн-игры, включая такие нашумевшие тапалки

По прогнозу до 2030 года в среднем этот сегмент будет расти на 68% в год 🔥 как тебе такая бесплатная доходность?

При такой доходности чтобы начальный капитал вырос в 10 раз понадобится всего 4,4 года

🔜Напишите моему портфельному менеджеру @tinvest_deals и он подберет вам портфель из быстрорастущих компаний за 1-3 года до выхода на биржу

P.S. Скажите, что от меня — подберет портфель бесплатно и поможет оформить первую сделку🙂

Андрей Меркулов

03 October 2024 17:04

Инвестиции по методу Штанги

🤩Суть стратегии инвестирования в том, чтобы игнорировать активы со средним риском и посредственной доходностью, а собирать портфель из более рискованных и быстро растущих активов типа криптовалют или PRE IPO. А когда часть из них вырастет - перекладывать прибыль в консервативные типы, такие как недвижимость и золото.

Активы посередине в портфеле не участвуют

🤩В моем портфеле есть недвижимость в Дубае, портфель REIT в Штатах, акции золотодобывающего предприятия с запасами 3 млрд.$ (так как покупать производителя золота выгоднее, чем просто покупать золото).

🤩Все они были куплены по моему методу ПЛАНР - Покупай Ликвидные Активы Ниже Рынка с использованием конструкции “покупай раньше толпы”.

Именно в момент, когда ты покупаешь активы ниже рынка, создается прибыль, а стратегия инвестирования на ранних стадиях как раз позволяет купить актив с дисконтом - сегодня скидка на некоторые активы доходит до 30-50%.

🤩Сильные руки умеют держать активы

Вторым отличным решением, которому я научился после потери 20 битков в 2017 году, стало не продавать быстрорастущие активы такие как Bitcoin и Ethereum, а брать практически бесплатный кредит под залог этой криптовалюты, чтобы покупать другие более твердые активы с денежным потоком или те же PRE IPO.

🤩Благодаря такой комбинированной стратегии деньги работают 2 раза

Для себя я выбрал оптимальным брать до 50% LTV (Loan to Value) от стоимости моей крипты в виде кредита.

Есть еще обязательный элемент, который снизит риск ликвидации займа - о нем рассказал в этой методичке

P.S. Бегом читать, а лучшая благодарность для меня это ваша рекомендация!

Андрей Меркулов

30 September 2024 11:28

Роль в формировании богатства семьи заключается не только в деньгах, но и в тех ценностях и принципах, которые передаются детям.

➡️Это происходит за завтраком, во время путешествий и даже в ожидании самолета в аэропорту. Я выбрал быть рядом со своими детьми. Они не ходят в традиционную школу, а занимаются дистанционно, и мы проводим много времени вместе, особенно на завтраках.

➡️У нас есть утренние ритуалы, прогулки и совместное обучение тому, что им интересно. За столом мы обсуждаем семейные ценности и принципы, которые хотел бы, чтобы мои дети тоже разделяли. Это длительный и трудный процесс, но он очень важен.

✅Когда дети растут, они копируют не только принципы учителей, хотя я уважаю их труд. Я хочу, чтобы мои дети переняли те ценности, которые помогли мне выжить и построить успешный бизнес, даже когда я начинал с нуля. Я преодолел нищету и многолетние трудности, чтобы стать финансово независимым.

💡Эти принципы важнее простой передачи денег. Если не уделять внимание близким, шансы вырастить эгоистичного и незамотивированного человека возрастают. Без участия родителей у детей может не возникнуть мотивации. Это не гарантирует успеха, но общение и забота о семье могут значительно уменьшить эти риски.

Если вас интересует, как передать своим детям навыки финансовой грамотности и важные жизненные ценности, рекомендую ознакомиться с этой книгой.

Перешли родителям с детьми 🙏

Андрей Меркулов

27 September 2024 14:22

Мне уже несколько человек с утра написало, что в России хотят рассмотреть закон о запрете иметь второй паспорт для граждан РФ. Особенно интересно, что заволновались те, у кого нет второго паспорта :))

Во первых - это инициатива, а не закон, которая будет только рассматриваться

Во вторых - отбирать хотят выборочно, а не у всех, избирательно у самых громко-недовольных, по мне так решение не выбивается из общей повестки, тема «свой-чужой» будет и дальше усиливаться, без иллюзий

Я думаю, что среди тех, кто будет рассматривать эту инициативу достаточное количество имеет запасной аэродром и документы, стрелять себе в ногу никто не хочет, а вот по уехавшим артистам и громким блоггерам вполне

Кстати ежегодно примерно 4.3-4.5 тыс человек подает заявление на отказ от гражданства по своей инициативе

Мысль дня: оказывается паспорт это не только возможности, но и обязанности, но об этом понимаешь не сразу :)

Что думаете 👇👇👇

Андрей Меркулов

24 September 2024 18:00

Первый миллион долларов — самый легкий, если знаешь это 💵

😉 Мой друг Сергей Ватутин когда-то написал книгу “Первый миллион долларов — самый тяжелый”, хорошая книжка, в те годы было очень популярно быть автором книг, я сам написал 6 штук, многие из которых до сих пор продаются в книжных.

🙌 Вчера на съемках мой медиа-партнер задал вопрос - а как вообще ты заработал свой первый миллион долларов и начал вспоминать, как он получился:

🤩 Я купил доходный дом на деньги банка и не продавал его 5 лет, в итоге он дал мне 6х+ на личный капитал, хотя это всего лишь скромные 43% годовых 🙂

🤩 Я покупал биткоин с 2015 года по 150-750$ за штуку, совершил кучу ошибок, пытался помогать ему расти, но все равно значительную часть капитала моего и моих клиентов того времени сформировали именно криптовалюты.

🤩 Я инвестировал в IPO (на ранней стадии) в 2020-2021 году, успел провести 91 сделку и заработать за год +317% на капитал.

🤩 В 2020 году мы опять провели несколько классных сделок с недвижимостью - производственное помещение с торгов в Подольске, 20 апартаментов в Москве.

Конечно, были и ошибки, и неудачные сделки, поэтому

Вот несколько советов, которые я дал бы самому себе, если бы я сейчас начинал с нуля и мне нужно было бы сделать свой первый миллион долларов самым легким:

🤩 Каждую неделю покупай активы которые хорошо растут в цене - первый миллион долларов создается за несколько лет, если инвестировать под 40% годовых+

🤩 Покупай Bitcoin и Ethereum и никогда, никогда, никогда не продавай - на дистанции дает 80% годовых+

🤩 Заложи половину крипты и покупай PRE IPO и крипто-стартапы и используй комбинированную стратегию - пример портфеля расписал тут

🤩 Держи активы столько сколько сможешь - терпение самый важный навык в этой формуле, просто продолжай ехать в поезде со скоростью 40-100% годовых

🤩 Учти, что у каждой стратегии есть окно возможностей, держи руку на пульсе, успевай в начало тренда - крутые сделки имеют окно возможностей

в пандемию было выгодно покупать первоклассные фонды недвижимости REIT со скидкой до 80%(!), до этого хорошо и много лет стреляли IPO, сегодня когда ставка высокая можно покупать PRE IPO со скидкой до 50%(!) и это тоже пройдет

Было полезно? Ставь 🔥 и получай детальный разбор самой актуальной, на мой взгляд, стратегии сегодня

Андрей Меркулов

22 September 2024 19:38

Хитяра однако :) медиа-команда развлекается с моим треком

Андрей Меркулов

20 September 2024 14:39

Как вашему ребенку накопить 194 000$ к 18-летию

🎓В этой книге я делюсь простыми и проверенными принципами, которыми я обучаю своих детей по финансам. Это не просто теоретические умозаключения, а конкретные шаги и инструкции, которые помогут вам и вашим детям добиться финансовой независимости.

➡️Что вы найдете в книге:

✔️Пошаговое руководство: Как начать откладывать деньги с раннего возраста и вырастить капитал к 18 годам.
✔️Основные принципы финансов: Учитесь управлять деньгами, составлять бюджет и инвестировать с умом.
✔️Практические советы: Как найти дополнительные источники дохода и оптимизировать расходы.
✔️Финансовая грамотность для детей: Игры и занятия, которые помогут вашим детям понять важность управления деньгами с раннего возраста.

Забирайте здесь всё. Начните свой путь к финансовой свободе уже сегодня.

💡Скачивайте книгу по ссылке: скачать книгу.

♥️ Лучшая благодарность для меня — это ваша рекомендация. Перешлите этот пост друзьям.

Андрей Меркулов

13 September 2024 11:13

Новый iPhone 16 или 194 000$? 📱VS 💵

Именно так звучал бы тест для взрослых в рамках Стэндфордского зефирного эксперимента 😁 Тогда же в 1960-70-х годах в эксперименте участвовали дети: Ребенка ставили перед выбором: одна зефирка сейчас или две, но потом ❓

Психолог вставал и выходил из комнаты на 15 минут. Представьте, что творилось с детишками, которые томились наедине с зефиром. Многие не выдерживали и съедали зефирку, когда оставались в комнате наедине. А некоторые дети смогли подождать 15 минут и получили в итоге заслуженную награду

Во взрослой жизни выбор тот же, только вместо зефирок либо сегодня хочу новый iPhone(подставьте любую свою хотелку), либо через время прибыль от инвестиций. Психология работает также: либо сиюминутное маленькое удовольствие, либо масштабное, но придется подождать

🟢 Есть 3 ленивые стратегии увеличения капитала, благодаря которым я могу покупать новый IPhone хоть каждый месяц:

Стратегия №1: Голубой хомяк - каждую неделю покупаю голубые фишки в крипте BTC и ETH.

Среднегодвая доходность стратегии 80%, инвестируя 50$ в неделю с учетом сложного процента через 5 лет я получу 161 000$ - неплохо правда? 💰

💡Лайфхак. А если в самом начале вместо покупки iPhone добавить в эту стратегию 1000$, то через 5 лет получим 194 000$ - то есть на 33 000$ больше

Еще 2 стратегии, которые вместе дают мне портфель на 200% описал в этой книге

Дисклеймер

Андрей Меркулов

10 September 2024 16:41

Роберт Кийосаки посмотрел мой новый видос про гос облигации США и ужаснулся в своем твиттере:

Не отставайте от старика :)
👉 https://youtu.be/iYnCi-YVf_I

Андрей Меркулов

05 September 2024 16:12

Как я нахожу быстрорастущие 📈компании до их выхода на биржу?

Подготовил для вас книгу, в которой подробно разобрал свою стратегию инвестирования в акции компаний-единорогов до их IPO - инвестиции в PRE IPO

Эту стратегию я использую для портфеля как одну из основных, потому что:

⚡️ Плановая доходность 40-100% годовых (мои ожидания)
⚡️ Короткий срок сделки: 1-3 года (статистика за 10 лет),
⚡️ Твердые сделки, за 10 лет среди 657 единорогов, было только 8 банкротств (<1,2%) (статистика за 10 лет)
⚡️ Не требуют постоянного внимания, купил, подождал выхода на биржу, потом продал

СКАЧАТЬ КНИГУ

P.S. Книга отражает личный опыт и личные ожидания доходности автора и не гаранирует доходности в будущем, это не инвестиционная рекомендация

P.P.S. Лучшая благодарность для меня это ваша рекомендация, перешлите этот пост друзьям 🙏

Андрей Меркулов

01 September 2024 08:29

🟢 Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно заходить в начале тренда

Прикольный отчет Crypto Wealth Report 2024 вышел у Henley and Partners

Согласно ему всего за год количество долларовых миллионеров в крипте выросло почти в 2 раза до 172 300 человек, а тех у кого битков больше чем на лям баксов до 85 400 (+111%)

Сравните это с цифрой 58 млн. обыкновенных долларовых миллионеров из прошлого поста, которые заработали свой капитал когда то давно на недвижимости, акциях на бирже и продолжают это делать сейчас на сделках раньше толпы

Крипта спустя 15 лет все еще очень молодой класс активов, всего 0,3% миллионеров заработали свое состояние на крипте

Мое мнение: в этой статистике нет инвесторов, которые заходят в крипто-стартапы до выпуска токена, а так же тех, кто покупает крипту в виде ETF на фондовой бирже, так же мы не знаем сколько тех, кто по глупости держит крупные суммы денег на бирже типа Binance и Bybit, поэтому крипто-миллионеров на порядок больше, но это по-прежнему начало тренда

Ранее писал насколько важно разглядеть тренды и почему инвестировать на тест - плохая стратегия

Андрей Меркулов

30 August 2024 10:33

💰 9 компаний единорогов в секторе искусственного интеллекта, от которых лично я ожидаю возврат 400-1100%

Вышла обновленная версия отчета, где разбираю 9 перспективный компаний в секторе ИИ и перспективы этого рынка на 2024-2025 годы

Эти компании, по моему мнению, имеют все шансы выйти на IPO в ближайшее время

СКАЧАТЬ ОТЧЕТ

🔥 - если было полезно

Не реклама | Не является инвестиционной рекомендацией

Андрей Меркулов

29 October 2024 07:01

Есть ETF Renaissance IPO Index (IPOUSA), который включает в себя самые крупные компании, которые вышли на IPO.

Компания добавляется на 5-й день торгов, по сути он имитирует стратегию - купить быстрорастущую компанию после выхода на бирже и держать

Что мы видим:

🔻 Инвесторы, которые следовали этой стратегии в 2021 году потеряли 70% своего капитала

🔻 Компания, выходя на биржу больше не является быстрорастущей, ее возврат на инвестиции сравним с индексом S&P 500, это подтверждает тезис - сегодня весь доход от инвестиций стал частным

🔻 за 10 лет S&P 500 показывал среднегодовую доходность 12.864% если реинвестировать дивиденды, это неплохо, даже с поправкой на инфляцию

🔻 Для увеличения капитала в 10 раз, инвестируя в S&P 500, понадобится 19 лет, если вы не готовы столько ждать, нужно выбирать более доходные стратегии, которые позволяют это сделать за 3-7 лет

Теперь немного позитива для ранних инвесторов

🔹Когда компания откладывает выход на IPO, это значит, что она еще не исчерпала весь потенциал роста и фонды продолжают финансировать ее рост через инвестиционные раунды

🔹Гораздо хуже если компания суетится и выходит на красном или слабом рынке

Резюмируя: SMART-стратегия, это инвестировать в такие компании за 1-3 года до выхода на биржу - я смотрю компании, которые провели раунд финансирования C, D, E и далее по оценке не менее 100 млн.$+

На днях выйдет новый видео ролик, в котором я подробно разбираю эту стратегию

Накидайте 🔥, если интересно видеть больше таких аналитических постов в моем канале

Андрей Меркулов

16 October 2024 08:12

Вчера нового клиента спросил, почему он решил участвовать в сделках вместе с нами.

Я даже не думал, что можно так просто и коротко донести ценность нашего продукта 🔥

Андрей Меркулов

14 October 2024 18:17

Почему нет смысла инвестировать меньше чем под 40% годовых?

Вы знали, что если вы инвестируете под 20% годовых, то для того, чтобы ваш капитал вырос в 10 раз понадобится 12,5 лет! 😱?

99% людей включая меня просто не способно к такому длинному марафону в условиях постоянного мирового кризиса, пандемий, санций и смены мирового порядка. Такой роскоши как время просто нет.

А еще если для инвестиций в рублях нужно учесть инфляцию. Недавно аналитический центр ROMIR, который регулярно рассчитывает индекс потребительских цен, показал что за последние 12 месяцев цены выросли на 21,6% ‼️ Получается, что нужно инвестировать хотя бы под 40% годовых, чтобы получить тот же результат

По сути если просто гоняться за доходностью 20% то финансовая свобода не наступит Н-И-К-О-Г-Д-А!

Я однажды понял, что мне проще взять за валюту учета "доллар", не идеальная но все же точка отсчета, у которой средняя инфляция за 20 лет = 2,5%.

Дальше я стал искать - какие варианты в долларах могут дать мне доходность больше 40% годовых в рассчете на доллары, сразу отпала вся доходная недвижимость и последние несколько лет я фокусируюсь на стратегиях раннего инвестирования, когда я покупаю долю в компани в 2-5 раз ниже рынка и жду, когда компания выйтет на биржу.

По сути я прописал для себя набор простых правил:

1. инвестируй минимум под 40% годовых в долларах, чтобы финансовая свобода наступила в этой жизни
2. покупай ликвидные активы ниже рынка (ПЛАНР)
3. используй например раннее инвестирование позволяет купить актив в 2-5 раз дешевле и подождать
4. терпение - это самый высоко оплачиваемый навык в инвестициях, лучшим решением всегда всегда всегда остается - держать активы максимально долго
5. чтобы снизить риски, нужно инвестировать не в одну компанию, а собрать портфель из 20+ (сначала хотя бы 10 и потом докупать в течение года)
6. тк я не знаю какая из компаний победит, многие могут не дойти до биржи, но победитель окупает всю вечеринку и еще приносит существенный возврат на инвестиции

Полезные мысли? Перешлите друзьям и накидайте ⭐🔥🔥

Андрей Меркулов

07 October 2024 11:12

Неплохие сигналы к тому, что крупные игроки ставят на скорое начало сезона IPO - надеюсь скоро мы увидим тот момент когда ранние инвесторы такие как мы начнут фиксировать прибыль :

🤩 за август еще 4 крупных компании подали заявку на IPO с общей оценкой 1,2 млрд.$, среди ожидающих выхода уже есть Circle и DataMinr, которые наш фонд покупал ранее с неплохим дисконтом на вторичке, список пополняется

🤩 средняя скидка на вторичке начала уменьшатся с 42% в июле до 8% в августе, это все равно выгодно, так как это вишенка на торте, а главный торт - это то, что компании на PRE IPO стадии за 1-3 года до выхода растут на 40-100% в год

Это говорит о том, что крупные фонды скупают акции ожидая восстановление рынка в ближайшие 12 месяцев

Я думаю главный индикатор - это снижение ключевой ставки в США

Ждете сезон IPO? 🔥⭐️

Дисклеймер

Андрей Меркулов

01 October 2024 19:41

Сейчас прохожу одно обучение за 4000 баксов по недвижимости, зацепил классных пару смыслов с сегодняшнего занятия:

1. Нищета любит компанию
2. Лидеры никого не ждут

Мой подход: в инвестициях я всегда стараюсь фокусироваться на действиях, а не на обсуждениях

Андрей Меркулов

29 September 2024 09:37

Просто повторяй! 0$ → 1996$ → 160 000$

Варя недавно поделилась своим инвестиционным портфелем, и это вдохновляет. Каждый четверг она покупает на небольшую сумму Bitcoin и Ethereum. 💵

🗓Примерно 2 года назад Варвара приняла решение придерживаться золотого правила: брать по четвергам 30% биткойн и 70% эфир.

Эти пропорции по статистике за 3,5,7 лет на дистанции принесут ей в среднем 80% годовых📈 или сумму около 160 000$

💪Варя – настоящий мастер дисциплины. Каждый четверг — это её день инвестора. Она демонстрирует, что даже молодые люди могут успешно управлять своими финансами, когда у них есть цель и план.

Я расписал в цифрах эту простую как молоток стратегию достижения финансовой свободы в этой методичке

P.S. Лучшая благодарность для меня - это ваша рекомендация

Андрей Меркулов

26 September 2024 12:06

Как из-за суеты мы потеряли 20 биткоинов в 2017 году

Есть такая поговорка - я покупаю и продаю биткоин с 2015 года, поэтому у меня его нет 🙂

🤩Мы с партнером решили построить коттеджный поселок в Уфе и на себе прочувствовали ее суть.

Это были прекрасные 28 домов дома в стиле фахверх, на строительство ушло больше года, маржа была неплохая на бумаге(!), но по факту операционные расходы на маркетинг, продажу и содержание команды, почти всю ее съели, да мы не ушли в убыток, но мы потеряли время, но вся боль в другом:

🤩Для финансирования этой сделки осенью 2017 года мы продали 20 биткоинов, чтобы построить первый дом и купить землю, тогда биток стоил около 2500$, то есть 50 000$ пошло в первую недвижимость.

🤩Пока мы покупали землю цена биткоина в декабре улетела до 17 500$, то есть наши 50 000$ который мы вложили в коттеджи могли бы превратиться в 350 000$, после, когда мы уже продавали построенный дома, цена битка была 6500$, то есть наш капитал потенциально был бы все равно 130 000$ а не 50 000$.

🤩Получается, если бы мы не суетились и просто держали биткоин мы бы заработали в разы больше, чем в проекте где целый год велась стройка, было нужно много личного внимания и работала большая команда.

🤩Что нужно было сделать по другому? Ответ: не продавать активы!!!

Сегодня, если я хочу профинансировать короткую сделку на 1-3 года типа PRE IPO или флиппинга недвижимости, я закладываю крипто-актив Bitcoin или Ethereum и беру под залог кредит. Как работает эта стратегия, расписал в этой методичке.

Андрей Меркулов

23 September 2024 21:16

💳Остается только набить татуировку себе на лбу…

➡️На выходных у меня был интересный мастер-майнд с инвесторами, с которыми я давно дружу и один из них выразил интересную мысль - лучшее решение, которое он когда либо принимал в инвестициях было не продавать активы.

💡Я отлично помню свой пример, мы купили опцион на недвижимость - вложив в каждый из 20-ти апартаментов по 100 000 рублей задатка, чтобы зафиксировать цену и прописали условия, что полная оплата будет после получения ключей. Уже через год цена недвижимости выросла на 1 млн рублей, то есть по факту на чистые деньги это 10х (+900%).

Я продавал свои апартаменты в среднем по 3,75 млн и по факту деньгами покупателей гасил долг перед застройщиком, это была отличная флип-сделка где на каждой квартире мы сделали +1млн.рублей, за исключением одной маленькой детали, которую я осознал только спустя годы. 📌

У меня на мероприятии в Стамбуле в 2023 году выступала Анна Мирошниченко - инвестор, которая специализируется на Недвижке и тоже владела апартаментами в том же комплексе, она показала кейс, как продала аналогичные апартаменты в этом ЖК через несколько лет после меня, но уже за 6,5 млн(!)✔️

То есть я заработал с одного юнита +1 млн.рублей, а она просто приняла решение не продавать сразу и сделала +3,75 млн 💻

✅ С тех пор у меня есть инвестиционная татуировка:
ДЕРЖИ АКТИВЫ

Самый высокооплачиваемый навык в инвестициях - это умение ждать и не продавать активы.

Накидайте огней и я расскажу историю, как я потерял 20 битков из-за своего нетерпения 🔥

Андрей Меркулов

20 September 2024 15:33

Как вашему ребенку накопить 194 000$ к 18-летию

🎓В этой книге я делюсь простыми и проверенными принципами, которыми я обучаю своих детей по финансам. Это не просто теоретические умозаключения, а конкретные шаги и инструкции, которые помогут вам и вашим детям добиться финансовой независимости.

➡️Что вы найдете в книге:

✔️Пошаговое руководство: Как начать откладывать деньги с раннего возраста и вырастить капитал к 18 годам.
✔️Основные принципы финансов: Учитесь управлять деньгами, составлять бюджет и инвестировать с умом.
✔️Практические советы: Как найти дополнительные источники дохода и оптимизировать расходы.
✔️Финансовая грамотность для детей: Игры и занятия, которые помогут вашим детям понять важность управления деньгами с раннего возраста.

Забирайте здесь всё. Начните свой путь к финансовой свободе уже сегодня.

💡Скачивайте книгу по ссылке.

♥️Лучшая благодарность для меня — это ваша рекомендация. Перешлите этот пост друзьям.

Андрей Меркулов

18 September 2024 15:40

🤩тем для разговоров о деньгах с детьми за завтраком

У меня две дочери я их учу финансовой грамотности с раннего возраста, обычное дело - это обсуждать такие темы за совместным завтраком.

Вот несколько идей для такого разговора:

🤩Откуда берутся дети деньги?

Задайте вопрос и послушайте ответы. Обсудите различные способы активного дохода - бизнес, работа по найму, удаленная работа

🤩Инвестиции - это платить себе в будущее.

Поговорите с детьми об инвестициях, объясните концепцию «плати себе в будущем» и то что только инвестиции позволяют достичь финансовой свободы - когда денег всегда больше чем ты можешь потратить

Важность отказываться от простого потребления сегодня ради получения большего завтра.

Рекомендуется почитать исследование Гарварда: также раскрывающее секреты счастья.

🤩Долги и кредиты - это инвестирование наоборот, ты забираешь из будущего, чтобы потреблять в настоящем, спросите, к чему по их мнению приводит такая стратегия?

🤩Нужда и желания:

Разберите с детьми разницу между нуждами и желаниями.

Спросите: «Что тебе действительно нужно, а что просто хочется?» Эта концепция помогает оценить приоритеты и делать более обоснованные финансовые решения. Поговорите про то, как необдуманные покупки влияют на будущее

🤩Книги и деньги:

Обсудите как связаны деньги и образование, в чем отличие школьного и университетского образования от обучения бизнесу и инвестициям на практике

Концепция: сначала у тебя появляются книги по финансам, потом деньги. Еще идея, что регулярный развлекательный серфинг в сети и просмотр ТВ наоборот отдаляет от финансовой свободы

Андрей Меркулов

12 September 2024 16:13

Наконец-то! Заметили что GPT научился искать инфу в интернете при ответе на вопрос?

Если вдруг у вас еще такой фичи нету - есть бесплатно приложение Perplexity, которая делает тоже самое

Андрей Меркулов

07 September 2024 13:14

Почему в России только 2% инвесторов может достичь финансовой свободы?

Голая статистика и правда, которая вам вряд ли понравится

Если вы играли в игру «денежный поток» Киосаки, то наверняка знаете, что сложнее всего выбраться из крысиных бегов с большой зарплатой, за которой всегда идут большие расходы и чтобы победить нужно покупать больше активов.

Алгоритм простой, он работает как в игре, так и в реальной жизни (лично я им пользуюсь):

1. Сначала ты 5-7 лет активно спекулируешь и увеличиваешь капитал (акции, крипта, ранние стадии), цель - зарабатывать на росте стоимости активов

2. Потом паркуешь его в более консервативных стратегиях: недвижимости и покупке бизнесов и делаешь денежный поток

Недавно я приводил статистику по которой в США:
▫️ 56% населения инвестирует
▫️ 7,2% населения имеют капитал более 1 млн.$
▫️ Получается 12,8% среди тех, кто принял решение инвестировать добивается результата

В России:
▫️ Только 10% инвестирует
▫️ 0,2% населения капитал более 1 млн.$
🔻 Всего 2% инвесторов добивается значимого результата,

‼️ Почему в России 98% инвесторов никогда не создаст капитал более 1 млн.$?

Ответ: в США и в РФ разный доступ к инвестиционным возможностям,

Я вывел для себя простое как молоток правило:

1. Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно участвовать в сделках

2. Чтобы участвовать в сделках, нужен доступ к сделкам и нужно быть к ним готовым, так как самые лучшие сделки в мире всегда срочные

Поэтому инвестору нужно решить всего две задачи: обеспечить себе доступ к лучшим в мире сделкам и регулярно в них участвовать, как например владелец Amazon Джеф Безос (+710 млн.$ на Uber , +10 млрд.$ на Airbnb

Я помню, когда я первый раз увидел, как зарабатывают ультра богатые американцы и лучшие в мире венчурные фонды, то с тех пор поставил цель - делать такие сделки доступными для большого круга людей независимо от размера капитала

Уже читали мою книгу по этой стратегии?

🔥 да офигенно
👍 еще нет, пошел читать
😨 продолжаю сидеть на заборе

Андрей Меркулов

03 September 2024 16:40

Он опять сделал 710 млн.$ на UBER🚕

Ранее уже писал как Безос сделал миллиарды на ранних инвестициях в AirBnB

Когда в 2011 году UBER оценили в 300 млн.$ на раунде B, в него зашли такие фонды как Benchmark, Goldman Sachs и опять известный нам миллиардер Джефф Безос (создатель Amazon) по разным источникав вложил в эту компанию 3 млн.$

Далее всё развивалось стремительно:

👉 В 2013 году её капитализация = $3.5 млрд (11x за 2 года)
👉 В 2014 году её капитализация = $17 млрд (56х за 3 года)
👉 В 2019 году её капитализация = $82,4 млрд (237х за 8 лет)

Безоз один из тех инвесторов, который покупает активы раньше толпы и владеет ими 8-10 лет, он предпочитает раунды А и B - среди 35 его публичных инвестиций, половина приходится на эти 2 стадии, когда компания активно растет и масштабируется, но при этом еще есть риски.

Это отличный пример, как один из самых богатых людей мира монетизирует самый главный навык инвестора - умение ждать

После выхода UBER на IPO стоимость его доли составила не менее 710 млн.$. ЭТО 237 ИКСОВ за 8 лет!!

По информации из других источников, Безос в раунд B вложил не 3 млн.$, а 37 млн.$, во что лично я больше верю, учитывая средние чеки других его инвестиций, в этом случае стоимость его доли составила не менее 12 миллиардов(!) долларов.

🤩Скоро выложу обновленную книгу по этой стратегии. Кстати, основанную на личном опыте, ведь инвестирую я почти как Джефф Безос😎

В книге расписал, как я делаю от 40% годовых на ранних стадиях

🔥 - если ждешь

Андрей Меркулов

31 August 2024 09:55

Сегодня на завтраке зашел разговор о том сколько долларовых миллионеров в разных странах?

▫️ Всего в мире в 2024 году около 0,7% населения земли имеет капитал более 1 млн.$.

▫️ Если эта цифра вас успокоила и вы думаете, что не каждому дано, то прямо сейчас по улице ходи 58 миллионов человек чей капитал больше ляма баксов.

▫️Вот еще важная статистика — в странах с самым большим процентов миллионеров, среди которые первое место это США — больше половины населения регулярно инвестирует.

Чтобы за жизнь создать создать капитал миллион долларов и более нужно инвестировать, накопить на депозитах не получится.

🤩 Теперь задача со звездочкой: в мире 2781 миллиардер по данным на 2024 год это всего лишь 0,004% от всех долларовых миллионеров

Это значит, что для того, чтобы стать миллиардером просто инвестировать не достаточно, нужна правильная стратегия и лучше всего ее подсмотреть у самих миллиардеров, одну из таких я разобрал в этой книге

Андрей Меркулов

27 August 2024 09:09

💼 Workato вошла в список Forbes по версии за 2024 год

Forbes Cloud 100 - это ежегодный рейтинг 100 лучших частных компаний в секторе облачных технологий, в который в этом году попала Workato.

Я инвестировал в эту компанию на стадии PRE IPO в июне 2024 года с дисконтом 30% от последнего раунда

Список Forbes освещает лучшие и самые яркие компании в секторе облачных технологий.

А Workato - платформа для интеграции и автоматизации бизнес-процессов на основе искусственного интеллекта, который только набирает обороты и будет стрелять, начиная с 2025 года.

✅ Workato уже 5 год подряд попадает в различные ежегодные рейтинги

✅ Только за 2023 год клиенты Workato выполнил более 220 млрд действий для автоматизации своих бизнес-процессов. Каждое действие — это плюс в выручку компании.

Прямо сейчас я готовлю обновленную версию книги с новыми графиками и данными и инфой, как я инвестирую и отбираю такие компании на стадии pre IPO для своего портфеля. Скоро выложу тут

Не реклама | Не является инвестиционной рекомендацией