Андрей Меркулов

03 April 2023 15:13

💰 Почему 30-летние богатеют быстрее, чем 50-летние?

По теории поколений взгляды людей, особенности их психологии и даже отношения с деньгами во многом зависят от того, когда они родились.

Их принято делить на:

▫️ молчаливое поколение (1925-1943)
▫️ бэби-бумеров (1944 – 1967)
▫️ поколение Х (1968 – 1981)
▫️ поколение Y — миллениалы (1982 – 2004)
▫️ поколение Z (2000 – 2011)
▫️ поколение альфа (с 2011)

Самые финансово активные сейчас — это бэби-бумеры, поколение Х и миллениалы.

📊 По данным банка Credite Suisse люди, которые родились в 1982-2004 гг., за 2021 год увеличили свое состояние в среднем более чем на 30% (см. график). Миллениалы не боятся использовать агрессивные способы увеличения капитала.

На втором месте — поколение Х (больше 20%), потому что оно попадает в окно продуктивности. Его представители выбирают более консервативные стратегии в отличии от миллениалов, которые охотнее спекулируют и заходят в рисковые стратегии, те же сделки на private-раундах. Бэби-бумеры же доверяют суперконсервативным инструментам, направленным на сохранение сбережений.

👉 Я родился в 1981 году, и это последний год, который можно отнести к generation X. Хотя в душе все же миллениал, потому что моя склонность к риску явно выходит за рамки «просто купить недвижимость с плечом, распилить ее на студии и сдавать в посуточную аренду». Кстати, у меня был в 2015 году доходный дом, который разделил на 25 квартир, доходная квартира в Москве и много недвижимости :) Но по профилю риска я больше за асимметричные стратегии, где вероятность заработать гораздо выше вероятности потерять.

Если вы не любите риск сейчас, через 10 лет точно его не полюбите. При этом шансы стать финансового свободными и войти в 1,2% самых богатых людей в мире уменьшаются с каждым годом. Так чего вы ждете? :)

Предлагаю сделать небольшой соцопрос. Напишите в комментариях, сколько вам лет и к какому поколению себя относите 👇

Андрей Меркулов

31 March 2023 14:01

👑 Топ публикаций за март для прибыльных инвестиций

Интересные и полезные материалы, которые вы могли пропустить:

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$? Часть 1
⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$? Часть 2
⚡️ Почему я захожу на всю котлету (all in) в проекты, в которые инвестирует Binance и другие фонды уровня Diamond?
⚡️ Почему участие фонда Andreessen Horowitz (a16z) в проекте — сильный аргумент зайти в сделку?
⚡️ Крутой пример от Andreessen Horowitz (a16z), почему нужно заходить раньше толпы
⚡️ Еще одна причина, почему заходить в сделки с фондами выгодно
⚡️ Как войти в 1,2% самых богатых людей на Земле всего с одной сделки
📺 Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с топовыми фондами

Про денежное мышление:

📌 Почему после развала СССР люди все еще остаются бедными, а инвестирует менее 3% населения
📌 Как переписать свои представления о деньгах, чтобы зарабатывать их стало легко
📌 Риск — это…
📌 130 вредных убеждений, которые мешают процветанию

Андрей Меркулов

30 March 2023 14:01

🫥 Как МРТ помогает находить первоклассные сделки?

Мы разработали свою VC-матрицу для отбора проектов, в которые инвестируем на ранних стадиях. В ней анализируем результаты инвестиций беккеров проекта из расчета нашей точки входа в него.

Это довольно трудоемкий процесс — для расчета берем историю по вышедшим проектам, в которые инвестировали беккеры, и используем наш собственный мультипликатор МРТ.

✅ МРТ — Мультипликатор Раньше Толпы — сколько иксов между нашим раундом в текущем проекте и предполагаемой ценой паблик раунда.

👉 Очень удобно говорить: Что показало МРТ? МРТ показало премию в 4 икса за ожидание 12 месяцев до первого разлока :)

Например, статистика по одному из проектов, в который мы заходим вместе с Coinbase, с учетом МРТ выглядит так:

🟢 % успешных сделок от нашего входа раньше толпы — в Coinbase 66% сделок плюсовые от приватного раунда, или 7 проектов из 10 прибыльные.

🟢 Текущий средний ROI — средние иксы проекта на текущем рынке от нашего входа раньше толпы. Coinbase — 50x.

МРТ — только одна из частей, на которой зарабатывают ранние инвесторы. На public-раунде за счет переподписки и других факторов цена улетает еще в десятки раз. Соответственно, инвестор сидит с уже большой позицией 🔥

Андрей Меркулов

28 March 2023 18:02

👑 Как войти в 1,2% самых богатых людей на Земле всего с одной сделки?

По данным банка Credite Suice 1,2% населения Земли имеют капитал больше 1 млн.$ (картинка №1).

С одной стороны это маленький процент, а с другой — 62,5 млн. взрослых людей, что уже население какой-нибудь Великобритании, Франции или Италии. В общем, цель вполне достижимая.

📌 Фактически из 100 человек, которых вы встретите на улице во время прогулки, по статистике один — долларовый миллионер.

Общее у ребят из верхушки пирамиды то, что⤵️

Они инвестируют и работают над созданием капитала, а не сидят на заборе.

По данным того же отчета Credit Suisse количество ультрабогатых людей на Земле составляет 264,2 тыс. человек (картинка №2). Они владеют капиталом более 50 млн.$, и всего за год их число выросло на 46 тыс. человек.

46 тыс. — совсем не маленькое число. Это люди такие же как вы и я. Лично меня эта цифра хорошо мотивирует продолжать инвестировать :)

❗️Войти в 1,2% или даже в 0,003% самых богатых людей на Земле можно всего с 1 сделки, если:

1️⃣ отбирать сделки с хорошим мультипликатором капитала

2️⃣ увеличивать сумму инвестиций в каждой сделке

3️⃣ делать достаточное количество попыток

У вас нет варианта «получится / не получится». Просто делайте попытки. Keep going, как говорят американцы :)

Андрей Меркулов

27 March 2023 15:01

🔰 Еще одна причина, почему заходить в сделки с фондами выгодно

До недавнего времени на крипто-стартапах можно было увеличить капитал очень быстро — за 6-18 месяцев против того же фондового рынка, на котором компании выходят на IPO за 7-10 лет.

Но с приходом топовых фондов с их большими деньгами в крипту рынок начал меняться: увеличивается вестинг проектов, когда токены инвесторов замораживаются на определенный период для защиты от досрочной продажи и обрушения курса, на TGE дают 0% и спекулянты в пределах 1 года отваливаются. Все потому, что крупным фондам просто не выгодно выходить раньше из-за большого налога и они сидят до последнего, чтобы платить в казну меньше.

➡️ Обычно я избегаю длинного вестинга, так как люблю более короткие выходы, но тут в первую очередь важно смотреть на окупаемость с первого разлока — насколько она вероятна и когда будет.

Преимущества длинного вестинга в крипто-проектах:

🔹 Он компенсируется разницей между раундами 5x+
🔹 Вестинг 36 месяцев означает, что вы будете получать по 2,77% каждый месяц на протяжении 3-х лет
🔹 Если проект выйдет на зеленом рынке хотя бы на 10х, это сразу окупит инвестиции с первого начисления
🔹Далее еще 3 года остаетесь в сделке бесплатно и каждый месяц получаете выплаты как владелец LP-токена

📌 Длинный вестинг = длинные дивиденды

Лично мне по кайфу, если 3 года кто-то мне платит каждый месяц за решение, которое я принял 1 раз. А вы готовы рассматривать большой горизонт инвестирования на таких условиях?

Андрей Меркулов

24 March 2023 14:02

💲 Как всего одна сделка может сделать финансовым свободным?

💎 Каждые 12 дней на крипто-рынке появляется гем — проект, который принес 100х.

💎 Каждые 4,5 месяца — супергем на 500х и больше.

Стоит один раз поймать гем, и вы не сможете его развидеть :) Даже если остальные сделки в портфеле соскамятся или дадут средние иксы, такой проект оплатит всю вечеринку.

➡️ Топ-5 материалов на тему гемов и ранних инвестиций, которые вы могли пропустить:

⚡️ Почему инвестиции в блокчейны — это ракета для капитала

⚡️ 5 правил, которые помогут поймать гем

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$. Часть 1

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$. Часть 2

📹 Как увеличить капитал в десятки раз на сделках с топовыми фондами

Андрей Меркулов

23 March 2023 14:01

Отчет по инвестициям. Инвестировал 55 тыс.$ в платформу для простого и безопасного заработка на крипте 🔥

В этот День инвестора пропускаю традиционный прямой эфир, потому что готовлю новую масштабную онлайн-встречу, о которой обязательно расскажу немного позже. Следите за анонсами, чтобы не пропустить ее :) А пока можете посмотреть плейлист записей прошлых эфиров. Хоть подготовка и занимает много времени, про сделки тоже не забываю.

Читайте о них в отчете за неделю ⏬

✅ Сделка недели. Зашел на 55 тыс.$ в новый проект — платформу для стейкинга и централизованного хранения активов.

Проект делает вход в крипту проще и безопаснее — позволяет зарабатывать на ней через подключение фиатного счета к приложению и обходиться без глубокого погружения в тонкости DEFI.

5 причин, почему инвестирую в этот проект:

1️⃣ Звездная команда. Топ-менеджеры — сотрудники Certik, Coinbase, Robinhood, Google

2️⃣ Есть лицензия на работу с криптой и фиатом в 50-и штатах США

3️⃣ Уже работает бета-версия платформы и планируется запуск приложения в этом году

4️⃣ Сильные инвесторы — фонд Coinbase, у которого 7 из 10 сделок прибыльные, Polygon, Solana Ventures, Avalanche Foundation, Jump Capital

Лид-инвестор — институциональный венчурный фонд Kindred Ventures, который инвестировал в Coinbase, Dydx, Magic Eden, Messari, Mina, Uber

5️⃣ После нашего раунда еще будет раунд А. Почему это сильный сигнал для участия в сделке, читайте здесь 

✅  75% аллокации уже выкупили резиденты Diamond Club и Криптоклуба.

▫️ Дедлайн — до 24.03 или до окончания свободной аллокации.

➡️ Если вас заинтересовала эта сделка и вы готовы ее рассматривать, заполните форму интереса. Мы свяжемся с вами, чтобы обсудить детали.

✅  Выдал займ на поставку железобетонных изделий

✅ Криптовалюта. Продолжаю следовать стратегии накопления перспективных монет для роста капитала и на неделе докупил крипты в долгосрок.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов

22 March 2023 14:01

🤝 Почему правильное окружение — друг инвестора?

Все блага мира приходят через людей.

❗️Сообщество — сильный рычаг для инвесторов. Оно позволяет получить доступ к компетенциям и связям большого числа людей и решать любые вопросы быстрее, чем если искать ответ самому в интернете.

➡️ Пока наша команда аналитиков full time работает над отбором сделок, а персональные кураторы помогают подготовиться к ним, чтобы резиденты клуба могли сэкономить 95% своего времени и не тратить его на анализ и поиск прибыльных инвест-возможностей, в закрытом чате:

🔄 резиденты делятся своим опытом и рекомендациями

🔄 новички получают ответы на вопросы от действующих инвесторов

Андрей Меркулов

21 March 2023 13:00

🏓 Индекс страха и жадности

Индекс фондового рынка находится на отметке 32, страх

Неделя выдалась жаркая. Сильно пострадал банковский сектор:
🟠 Акции банков улетели вниз
🟠 ФРС вливало деньги, чтобы вернуть вклады гражданам и спасти банки от банкротства. Такая ситуация не только в Америке, но и по всему миру
🟠 Золото и серебро резко выросли в цене

Инвесторы застыли в ожидании, скажется происходящее или нет на действиях центробанков.

⚡️ 21-22 марта пройдет заседание ФРС США. По данным CME Group более 70% опрошенных прогнозируют повышение ставки на 0,25%, а 30% опрошенных думают, что ставку не повысят.

Ждем вместе со всем инвест-миром выступления Главы ФРС Джерома Пауэлла :)

Индекс биткоина и криптовалют на отметке 68, жадность

На фоне угрозы банковскому сектору и стейблкоину USDC инвесторы продолжают перекладывать средства в BTC, курс которого на неделе достигал 28 470$.

👑 Как уже писал, биткоин стал не просто цифровой валютой, а и средством сбережения денег. Так же как золото и серебро.

Но тут не все так радужно — сейчас в экономику активно вливают ликвидность, что стимулирует рост инфляции. В долгосрочной перспективе это так или иначе негативно отразится на экономике в мире, в том числе и на криптовалюте.

➡️ Как читать индекс страха и жадности для прибыльных инвестиций

Андрей Меркулов

17 March 2023 16:15

⚡️ Следующая #мысльдня:

Ваш вход — чей-то выход

Мы проанализировали весь рынок за последние 5 лет — 45 проектов, начиная с 2017 года. И пришли к выводам, что на зеленом рынке (2017, 2020, 2021) гемов больше.

Например:
▫️В 2021 году было 17 супергемов и 106 гемов — гем появлялся каждые 3 дня
▫️В 2022 году на красном рынке — лишь 1 супергем и 7 гемов

Гем — это проект, который принес 100х. То есть если я вложил в него 100 тыс.$, то получу 10 млн.$. Супергем — 500х (!) и соответственно 50 млн.$.

Мало кто из инвесторов смотрит на горизонт дальше года. Многие не помнят, что было в 2021 году. Видят, что проекты переносят выходы, депрессия на рынке, и не инвестируют.

❗️Но прикол в том, что за красным рынком всегда идет зеленый. Проекты, которые привлекали инвестиции на красном рынке — будут выходить на зеленом. То, что вышло в 2021 году, собиралось в 2020.

Красный рынок — ваш друг. Можно заходить в крутые проекты вместе с Binance, Sequoia Capital, a16z и нами :) И сейчас настолько сжатая пружина из проектов, что она готова выстрелить и ждёт зеленый рынок.

Большинство инвесторов заходят в проекты тогда, когда уже пора из них выходить, и теряют возможность сделать сотни-тысячи иксов.

Андрей Меркулов

17 March 2023 08:01

🟢 Рецепт: Куда прямо сейчас отправить BNB, чтобы получить хорошую доходность?

❗️С 17 по 22 марта проходит лаунчпад на Binance.

В прошлый раз инвестор за 1 день лаунчпада получал доходность 400% / 365 дней = 1,1%. То есть если положить 10 тыс.$ в BNB, то выйдет примерно 100$ за день. Плюс проценты за остальные дни и рост курса.

На момент подготовки поста цена BNB выросла уже на 6,64%. В прошлый раз курс вырос на >20%. Если рост будет еще хотя бы на 10%, то это уже +1000$ и еще процент за предоставление займа — 100$ за 1 день. И пусть за остальные 3 дня тоже в сумме наберется 100$, то в сумме за 4 дня — +1200$ 🔥

Как на этом заработать?

1️⃣ Самый явный — перенести BNB на свой аккаунт в Binance и попытаться урвать горстку токенов. Но шансов мало — конкуренция большая.

2️⃣ Купить BNB на споте или встать в лонг позицию на фьючерсах.

3️⃣ Холдеры, которых первые два варианта не устраивают, могут положить BNB в Lending-протокол займа. В прошлый раз процент вознаграждения достигал 400% временами. Так как BNB из DEFI-сектора перетекают на Binance и появляется дефицит, протоколы начинают давать повышенное вознаграждение за размещение. Но в таком случае скорее всего до окончания лаунчпада их невозможно будет вытащить из-за нехватки ликвидности.

Пока отток BNB из DEFI невысокий, поэтому о предстоящей возможности можно узнать заранее.

Андрей Меркулов

16 March 2023 13:00

⚡️ Следующая #мысльдня:

Для максимальной доходности нужно инвестировать раньше толпы, пока проект еще не публичный, и иметь терпение, чтобы не выйти раньше пика

Небольшим компаниям проще расти. Например, сколько можно было сделать иксов, инвестируя на ранних стадиях в:
▫️ Solana — 6500Х (!!!)
▫️ Moonbeam — 2566Х
▫️ Cosmos — 1789Х

ATH (All Time High) — пиковое значение. Большинство тех, кто заходил на ранней стадии, не выдержали и слили токены уже на 100 иксах. Получили 1 млн.$ на каждые 10 тыс.$ инвестиций, а могли бы подождать и сделать все 1000-2000-6000Х 🔥

Андрей Меркулов

15 March 2023 13:31

🚨 Риск — это… Часть 3

Продолжаем тему про причины бедности и то, как перепрошить вредные установки.

В культуре советских людей особое отношение к риску, которое вырабатывалось многими поколениями:

❌ Риск — это опасность, и его нужно избегать любой ценой

👉 Важно сейчас перестать читать дальше и подумать — какие самые сильные результаты были в вашей жизни? Попробуйте написать пару, а лучше 3!

У меня это было:

1️⃣ Открыть свой первый бизнес по продаже коктейлей в ТЦ — рассказывал на эфире про то, как нам пришлось прыгнуть в неизвестность, имея лишь 40 тыс. рублей в кармане.

2️⃣ Продолжить инвестировать и делать совместные инвест-пулы после первых неудач и сработавших рисков. В одном из проектов мы строили коттеджный поселок, и партнер, который отвечал за стройку, умер. Деньги растворились, а мы со вторым партнером остались должны инвесторам 20 млн. рублей в виде займов. В итоге все вернули, но это было больно.

Если посмотрите на свои лучшие решения в жизни, которые привели к самым большим результатам, окажется, что в большинстве случаем вы принимали на себя какой-то риск. Буквально ставили на кон что-то важное и значимое.

📌 Готовность брать на себя риск — то, что приводит к самым большим результатам в жизни. И, наоборот, избегание риска и негативное отношение к нему — вторая после ограничивающих установок причина бедности.

@tinvest

Андрей Меркулов

14 March 2023 14:00

🏓 Индекс страха и жадности

Происходит что-то интересное. Одновременно индекс фондового рынка в зоне экстремального страха, на отметке 19, а крипты — на 56, жадность. Хотя крипту тоже помотало на выходных.

За короткий срок обрушились 3 американских банка:
▫️ в начале марта Silvergate
▫️ в конце прошлой недели Silicon Valley Bank
▫️ 3 марта Signature Bank

В них застряло много денег, в том числе и часть обеспечения стейблкоина USDC на 3,3 млрд.$ в SVB — 7,8% от его рыночной капитализации. В ночь с пятницы на субботу USDC потерял привязку к $, что привело к падению его стоимости до 0,82 $. Крипто-рынок стремительно полетел вслед за ним.

В ответ на происходящее Байден заявил, что банкам раздадут деньги и люди смогут вернуть свои вклады. Хоть USDC и восстановил свою привязку, но страха потерять еще один стейблкоин вслед за BUSD остался. Сначала криптаны, а затем и обычные пользователи стали перекладывать средства в биткоин.

🟢 По сути сейчас биткоин и криптовалюта — это способ держать деньги подальше от банков, которые рушатся вслед за друг другом.

➡️ Как использовать индекс страха и жадности для роста инвестиций

Андрей Меркулов

11 March 2023 13:01

📹 Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с топовыми фондами? — запись прямого эфира

📌 Говорили о стратегии, которая позволяет зарабатывать гораздо больше рядовых инвесторов.

Запись доступна по ссылке в посте.

Что вы могли пропустить — вопросы, которые мы обсудили на эфире:

3:10 — Почему так важно уметь принимать на себя риски
5:30 — Хочешь зарабатывать на инвестициях — участвуй в сделках
9:00 — Как начать работать с криптой
15:00 — Инвестиции с Coinbase
31:12 — STEPN: ранний вход и моя история 10 иксов
33:00 — Почему важно следовать за «китами» инвестиций
55:25 — Главный секрет асимметричных сделок, у которых вероятность выиграть гораздо выше риска потерять деньги
1:10:05 — Что общего у супергемов

Андрей Меркулов

31 March 2023 17:00

⚠️ Мои дочки никогда не ходили в школу

Их у меня две — Варвара и Арина. Так заведено, что мы всей семьей путешествуем в среднем 5-6 раз в году. Только за последний год мы уже посетили 6 стран и больше 10 городов. Считаю важным вместе с ними открывать большой мир :)

➡️ Когда пришло время выбирать, в какую школу их отдавать, мы решили, что нам подходит онлайн-образование. Обычная школа привязывает к одному месту на 11 лет, а это значит, что надо отказаться от частых семейных путешествий.

Мои ключевые ценности — семья, путешествия, мобильность и финансовая свобода.

🟢 Инвестирование помогает их реализовывать. Позволяет нам путешествовать по миру и быть мобильными. Мои дети учатся в онлайн-школе с первого класса и получают качественное дистанционное образование. А финансовая свобода дает возможность комфортно жить, где хочется :)

Андрей Меркулов

30 March 2023 17:00

Отчет по инвестициям. Заходим в проект по внедрению крипты в розничную торговлю🔥

Неделя инвестора прошла в переездах, но это не повод забывать о сделках. Прямо сейчас мы с командой готовим новую сделку, о которой расскажу немного позже, и закрываем 2 сильные сделки прошлой недели.

Подробнее об итогах инвестиционной недели читайте в традиционном отчете ⬇️

✅ Сделка недели #1. Работаем над новым проектом по внедрению крипты в повседневные платежи в магазинах и заведениях. Планируем запустить сделку на днях, поэтому следите за анонсами в канале.

✅ Сделка недели #2. Взяли дополнительную аллокацию в Layer-0-блокчейне с Binance Labs в качестве лид-инвестора.

Предыдущие аллокации быстро разобрали. Мы докупили еще небольшую, потому что были желающие зайти в проект или увеличить сумму инвестиций. Но и от нее остался только 1%.

Если вас заинтересовала эта сделка, заполните небольшую анкету.

✅ Сделка недели #3. Синдикатом инвесторов выкупили 94% аллокации в проекте — платформе для стейкинга и централизованного хранения активов.

➡️ 5 причин, почему я инвестировал в этот проект 55 тыс.$, подробно разобрал в этом посте

Осталось только 6% аллокации. Рекомендую не затягивать с решением об участии в сделке, если она вам интересна.

Оставьте заявку, и мы с вами свяжемся, чтобы обсудить условия.

✅ Выдал займ на поставку железобетонных опор.

✅ Криптовалюта. Взял крипты для накопления в долгосрок. Эта простая стратегия позволяет увеличить капитал за счет роста стоимости перспективных монет. Подробнее о ней читайте в этом посте.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов

29 March 2023 14:02

⚡️ Следующая #мысльдня:

Большие деньги в инвестициях зарабатывать проще чем мелкие

Раньше я трейдил на 500$ и радовался 30% зафиксированной прибыли. У меня было несколько десятков открытых позиций и много суеты.

В итоге зарабатывал меньше — часть прибыли от лучших сделок съедали убыточные позиции, за которыми не успел проследить. При этом тратил несколько дней в неделю, чтобы следить за этим хозяйством.

Сейчас же прежде чем зайти в сделку, всегда задаю себе вопрос — сколько хочу заработать, если все получится?

В среднем мои инвестиции в одну сделку составляют 25-50 тыс.$. Стараюсь пока придерживаться этого диапазона, так как выбрал его не случайно — даже при 20-ти иксах инвестиция в 50 ты.$ принесет 1 млн.$.

Один из трюков, который также помог мне поднять чек, — сделать валютой учета доллар и перестать переводить все в рубли. Это убирает эмоциональную привязку

🤑 Самый высокооплачиваемый навык в инвестициях — умение ждать

Те, кто суетятся, теряют деньги из-за того, что их портфель становится слишком сложным и требует постоянного внимания.

И, наоборот, когда увеличиваешь срок инвестирования и сумму в каждой сделке, больше не нужно суетиться.

Портфель из сделок на ранних стадиях с горизонтом инвестирования 1-2 года не требует ежедневного внимания. Я принимаю решение лишь 1 раз при выборе сделки, и дальше все делает рынок.

➡️ Если ваш капитал более 50 тыс.$, то возможно уже сейчас стоит принять решение меньше суетиться в сделках, чтобы начать больше зарабатывать на инвестициях.

🔥 Запишитесь на стратегическую сессию с нашим экспертом аналитиком.

За 45-минут сессии вы:
▫️ составите план по увеличению капитала в несколько раз за 18-24 месяца
▫️ узнаете, как собрать портфель, который не требует вашего постоянного внимания
▫️ как войти в 1% лучших инвесторов в мире, тратя на инвестиции лишь 30 минут в неделю.

➡️ Заполните короткую анкету

Также у нас есть новый продукт для премиум инвесторов с капиталом от 200 тыс.$, который мы прямо сейчас формируем в рамках нашего инвест-фонда в Британии.

Андрей Меркулов

28 March 2023 13:01

📊 Индекс страха и жадности

На фондовом рынке Индекс на отметке 36, страх

Главная причина высокой волатильности последних недель — банкротство банка Silicon Valley Bank, которое стало самым крупным после кризиса 2008 года.

Обанкротившийся банк купил First-Citizens Bank, и его акции взлетели аж на 42%.

ФРС США запустил программу спасения банков Bank Term Funding Program (BTFP), которая позволяет банкам кредитоваться у ФРС под залог ценных бумаг. И при этом продолжает повышать ставки. Баланс ФРС всего за пару недель вырос на 400 млрд.$.

Индекс страха и жадности на крипто-рынке — 59, жадность

Из-за угрозы крахов банков инвесторы вынуждены были диверсифицироваться и покупать BTC наравне с золотом и серебром. Цена BTC с 10 марта выросла с 19 500$ до 28 800$ — на 47% за 2 недели.

Традиционные финансы не могут игнорировать такой отток ликвидности в криптовалюту и разными путями начинают препятствовать ему:
🔴 SEC подает в суд на блокчейн Tron и его основателя Джастина Сана
🔴 CFTC подает в суд на Binance
🔴 Федеральный судья временно приостановил сделку между Voyager и Binance.US, чтобы дать правительству больше времени для рассмотрения апелляций и ее оспаривания.
🔴 Наконец-то, арестовали До Квона, основателя Terra Luna. Могут же, когда прижмет :)
🔴 Coinbase получила уведомление SEC о расследовании касательно процедуры листинга на платформе и ее продуктов Coinbase Prime, Coinbase Wallet и Coinbase Earn. Это не официальное обвинение и не означает судебный процесс. За день до этого такое же уведомление получил децентрализованный обменник Sushi Swap.

Повестки зачастили, когда администрация Байдена представила ежегодный экономический отчет для конгресса.

Есть чувство, что политическая верхушка США пытается вытеснить из страны всю крипту, включая централизованную ее часть.

В то же время Гонконг начинает привлекать к себе инфраструктурные проекты в сфере криптовалют. Ветер дует на восток.

➡️ Как индекс страха и жадности помогает выгодно инвестировать

Андрей Меркулов

24 March 2023 16:00

🔥 Крутой пример от Andreessen Horowitz (a16z), почему нужно заходить раньше толпы

Спойлер: будет много цифр, которые показывают — ранние инвестиции позволяют делать очень хорошие иксы :)

Ранее уже писал о том, почему наличие a16z среди инвесторов проекта — жирный плюс за участие в сделке. В продолжение темы одна из сделок фонда⬇️

В свое время a16z инвестировали в Coinbase:

🔸 по 1$ в 2013 году
🔸 по 2,76$ еще через 3 года в 2016 году
🔸 дополнительно докупали акции перед публичной продажей в 2019 и 2020 годах по 28,83$ и 23$

После того, как Coinbase стала публичной, a16z продали или распределили между LP более половины своей доли в компании и получили:
🔹 60 иксов на свои инвестиции по данным Forbes
🔹 5 млрд.$ — примерно столько составила стоимость продаж и переводов на момент их совершения по документам регуляторов

Но не все фонды поступают так. Некоторые, как Cathie Wood, покупают с рынка и потом не знают, что делать :)

⏩ Cathie Wood купили 546,6 тыс. акций Coinbase на 35 млн.$ в мае 2022 года — заходили по 53,72$.

Инвестиция принесла им максимум 2х. Если же они продавали акции на хаях в августе по текущим ценам это только +40%, а с ноября по февраль и вовсе оказались в минусе.

Эта история — яркий пример того, что самые большие деньги зарабатываются на ранних стадиях 🚀

Андрей Меркулов

23 March 2023 17:02

💯 Почему участие фонда Andreessen Horowitz (a16z) в проекте — для меня сильный аргумент зайти в сделку?

Ушел с головой в аналитику и накопал вот такие сводные данные по фонду a16z⤵️

▫️ У нашего синдиката сейчас в работе 2 проекта с a16z

▫️ Всего проанализировали 15 проектов

▫️ 46x — средняя доходность сделок с a16z

▫️ 586x — средняя доходность ATH (All time high), разница между приватным раундом и пиковой ценой. Вот кто настоящий инкубатор супергемов на 500x

▫️ 9 из 10 сделок по статистике прибыльные. У фонда менее 10% инвестиций убыточные, если считать по цене входа private-раунда. Поэтому так важно заходить именно на ранних раундах — если заходить на паблике, количество убыточных сделок составит уже 35% (3-4 из 10)

❗️Фактически, если я вложил 10 тыс.$ в проект, в который зашел a16z, и на TGE (листинге) отдадут хотя бы 5-10% токенов проекта, то в карман положу сразу 250-500 тыс.$ 🔥 При этом риск, что инвестиция не окупится, меньше 10%.

Результат

Если собрать портфель из 10-ти проектов с a16z, то получим:

🔹 50 тыс.$ (по 5 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 2,3 млн.$
🔹 100 тыс.$ (по 10 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 4,6 млн.$
🔹 200 тыс.$ (по 20 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 9,2 млн.$

Вообще столько крутой информации нашел по этому фонду. Продолжать рассказывать? Дайте 🔥, чтобы я понял, что вам интересно :)

Андрей Меркулов

22 March 2023 16:01

👤 «Заработал на STEPN, когда другие потеряли на нем» — история резидента Крипоклуба

Владимир давно знаком с Территорией инвестирования и уже опытный инвестор — получает прибыль с доходных квартир и сайтов, хотя практически ими не занимается.

Но как часто бывает, при всех своих достижениях он ничего не понимал в крипте, поэтому и пришел в Криптоклуб. И за время участия в нем не только разобрался в основах, а и самое главное — начал уверенно работать с криптовалютой.

➡️ Например, зафиксировал хороший профит на соскамившемся STEPN, когда 90% инвесторов потеряли деньги. А сейчас активно участвует вместе с нашим синдикатом ранних инвесторов в сделках с крипто-стартапами.

Андрей Меркулов

21 March 2023 16:02

⚡️ Следующая #мысльдня:

Нужно заходить в сделки с «китами» инвестиций, а лучше с несколькими

Если в сделке есть несколько фондов уровня DIAMOND или tier-1, для меня это сильный сигнал для участия.

Например, 2 фонда:

CoinFund:

🟢 6 из 10 сделок прибыльные, 4 убыточные

🟢 72х — средние иксы — во сколько раз вырос начальный капитал в 15-ти сделках

🟢 352x — средняя доходность ATH (All time high) — разница между приватным раундом и пиковой ценой, обычно достигается на листинге в первые дни торгов на бирже

Polychain

🟢 6 из 10 сделок прибыльные, 4 убыточные

🟢 20х — средние иксы

🟢 184х — средняя доходность ATH

Если среди инвесторов проекта несколько «китов», то это хорошая заявка на высокие иксы. Они точно знают, как зарабатывать на крипто-стартапах, и инвестировать осознанно себе в убыток не будут :)

📌 Весь список DIAMOND-фондов с их результатами прикрепил к посту.

Вопрос на подумать — стали бы инвестировать, если бы 6 из 10 сделок были прибыльные, а 4 убыточные?

Андрей Меркулов

20 March 2023 14:04

💰 5 инвестиций Coinbase, которые принесли фонду высокие иксы

В продолжение темы, почему стоит следовать за топовыми фондами и заходить в сделки вместе с ними.

Для примера статистика по фонду Coinbase Ventures:

🟢44 проекта

🟢7 из 10 сделок прибыльные, 3 убыточные

🟢26х — средние иксы, во сколько раз вырос начальный капитал в 15-ти сделках

🟢162x — средняя доходность ATH (All time high) — разница между приватным раундом и пиковой ценой, обычно достигается на листинге в первые дни торгов на бирже

Известные блокчейны, в которые инвестировал фонд Coinbase Ventures и которые в пике дали ему очень много иксов:

1️⃣ Polygon (MATIC) — 1105х. Фонд инвестировал в блокчейн 450 тыс.$ в апреле 2019 г. на pre-seed раунде.

2️⃣ Moonbeam (GLMR) — 513х в среднем с двух раундов. Coinbase инвестировал в январе и марте 2021 года.

3️⃣ Near Protocol (NEAR) — 300х. Участвовал в нескольких раундах с января 2018 г. по февраль 2022 г.

4️⃣ Celo (платежная блокчейн-платформа Layer-1 для смартфонов, которая позволяет переводить и получать криптовалюту по номеру телефона) — 100х. Фонд зашел в проект в июне 2018 г., январе и марте 2021 г. и в феврале 2022 г.

5️⃣ Aptos (APT) — 14х. Фонд инвестировал в блокчейн в феврале 2022 г.

Также среди инвестиций Coinbase популярные блокчейн-платформы Arbitrum и Optimism, но информации о вложениях фонда и иксах в открытом доступе нет.

Глядя на такие цифры, начинаешь жалеть, что не начал инвестировать раньше толпы и идти за крупными фондами в каком-нибудь 2019-м :) Но пока еще есть возможность успеть сделать свои иксы.

Андрей Меркулов

17 March 2023 13:15

❤️ Почему нельзя влюбляться в сделки?

Когда инвестируешь крупные суммы в проекты на ранних стадиях, бывает так, что настолько погружаешься в сделку, что влюбляешься в нее. Она начинает вызывать эмоции, которые лишь усиливаются крупной суммой инвестиций и предвкушением предстоящих иксов.

Это приводит к страданиям, так как сделка не может ответить взаимной любовью. Вы у нее не первый и не последний.

📌 Отношения со сделкой могут быть только равными и без этой сопливой романтики:

✅ Я даю деньги и надеюсь на то, что они вернутся и принесут мне еще больше денег

✅ В идеале сделают меня криптаном среднего класса с капиталом 50 млн.$

✅ Понимаю, что я не лид-инвестор в сделке и поэтому от меня зависит лишь выбор сделки на начальном этапе и выбор суммы инвестирования

✅ Не участвую в принятии решений в моих инвестициях о том, как должен развиваться конкретный бизнес

✅ Инвестирую с пониманием, что эта лучшая сделка — одна из нескольких десятков в моем портфеле и у меня нет другого пути, кроме как продолжать инвестировать

✅ Лучшая стратегия — это заходить раньше толпы с топовыми фондами, которые тоже не будут влюбляться в сделку, а просто пропустят ее через все свои «институты», каналы и нетворк-связи :))

Так сделка станет широко известной, а мы все неприлично богатыми 😉

Андрей Меркулов

16 March 2023 16:01

Отчет по инвестициям. Зашел на 25 тыс.$ в DEFI-протокол 🔥

День инвестора выпал на мой День рождения 🎂 Поэтому провожу его в кругу семьи и поднимаю бокал с чаем за скорую реализацию планов :)

Итоги инвест-недели читайте в традиционном отчете ⏬

✅ Сделка недели #1. Взяли еще небольшую аллокацию в проекте, в который инвестируем вместе с Binance Labs.

Я зашел в него фактически all in (55 тыс.$), потому что вижу перспективы для высоких иксов:

🟢В топ-10 самых успешных инвестиций в крипте на ранних стадиях 6 блокчейнов
🟢Лид-инвестор — Binance Labs, у которого 8 из 10 сделок прибыльные

Не все желающие успели зайти в проект, и мы решили докупить аллокацию и продлить дедлайн до 23:59 мск 20 марта.

Если вас заинтересовала сделка, заполните анкету. Мы свяжемся с вами и расскажем детали.

✅ Сделка недели #2. Зашел на 25 тыс.$ в новый DEFI-протокол. В нем собрались сразу 3 тренда, которые поднимают инвестиции как прилив лодки.

➡️ 5 сильных «за» проект смотрите на прикрепленной картинке.

Аллокация небольшая, и 72% уже выкупили резиденты Diamond Club и Криптоклуба.

▫️ Дедлайн — 17.03 23:59 мск или до окончания свободной аллокации.

Если рассматриваете участие в сделке, оставьте заявку.

✅ Выдал 2 займа на поставку строительного песка и мусорных пакетов для нужд водоотводящей компании

✅ Криптовалюта

🔵 Обменял USDC на USDT из-за ситуации с банком SVB

🔵 Подвели промежуточные итоги по DEFI-портфелям

В активный DEFI добавили стратегию:

Разместили VLP в протокол Vela Exchange (Arbitrum). Из-за роста цены токена реальная доходность составила 218% APR вместо заявленной 55% 🔥

🔵 Взял крипты по стратегии накопления перспективных монет в долгосрок

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов

16 March 2023 10:01

🆙 Что посмотреть на День инвестора, чтобы начать зарабатывать больше 95% рядовых инвесторов?

Прямого эфира в этот четверг не будет, но мы подготовили запись эфира «Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с топовыми фондами?».

⚡️ Какие важные вопросы вы могли пропустить, если не смотрели этот эфир:

🟢 Главный вывод, который я сделал после провала STEPN и который позволяет зарабатывать сильно больше рядовых инвесторов
🟢 Как начать участвовать в сделках вместе с топовыми фондами раньше толпы
🟢 Какие выводы я сделал после участия в 40 проектах за 12 месяцев
🟢 Общие признаки проектов, которые дают десятки иксов

➡️ Смотрите запись по ссылке

Еще больше полезных эфиров найдете в плейлисте на YouTube

❗️ Чтобы смотреть это и другие видео вам было не только интересно, но и понятно, мы сделали глоссарий незнакомых крипто-терминов и названий с их подробным разбором :)

➡️ Скачать глоссарий

Андрей Меркулов

14 March 2023 16:05

💻 Как вас зовут на крипто-языке?

Предлагаю немного отвлечься от катаклизмов на крипто-рынке и провести интерактив :)

Давайте определим ваше крипто-имя по дате рождения 😁

➡️ Выберите на картинке выше месяц и число вашего дня рождения и смотрите, какое имя получилось. Я, например, Bull Builder — создатель бычьего рынка 🦬

А у вас что вышло? Свои варианты пишите в комментариях, а мы их поможем расшифровать, если будет непонятно 👇

Андрей Меркулов

13 March 2023 14:02

🧠 Часть 2. Как переписать свои представления о деньгах, чтобы зарабатывать их стало легко

Заметил это в себе около 3 лет назад — я почему-то создавал сложные бизнес-системы, автоматизации, набирал людей и был уверен, что чем больше денег хочешь зарабатывать, тем сложнее и больше должна быть система.

А все оказалось проще и было прошито в моих детских представлениях о деньгах, которые мне передала бабушка:

⬇️ деньги — это тяжелый труд
⬇️ большие деньги — это большая опасность
⬇️ большие деньги честным трудом не заработаешь

Именно из-за них я открыл первый бизнес только в 27 лет и долгое время не мог пробить потолок дохода в 1 млн. рублей в месяц, потому что создавал сложнейшие конструкции для бизнеса и старался избежать риска.

Потом в какой-то момент все стало легко…

В одной из книг я узнал способ, как можно переписать старые установки в подсознании. Это регулярное повторение аффирмаций — установок, которые я хочу записать в подсознание.

Да-да, точно так же как повторяли в вашей семье вредные убеждения, пословицы и поговорки — именно так они стали вашей картиной мира.

Вот установки про деньги, которые накопил за много лет и которые повторяю каждый день во время утренних ритуалов

Забирайте к себе в избранное и делитесь с друзьями и близкими:

✅ деньги ко мне приходят легко каждый день
✅ крупные деньги приходят легко каждый день
✅ с каждым днем деньги ко мне приходят легче и быстрее
✅ первоклассные сделки приходят легко каждый день
✅ мне везет везде и во всем
✅ я магнит для удачи и изобилия
✅ я работаю с позитивными, порядочными, продуктивными и богатыми профессионалами по всему миру
✅миллиард долларов США заработает сам себя и придёт ко мне уже очищенный от какой либо работы, без ответственности — без чьего-то «хочу»

В результате регулярного повторения подсознание приняло новые установки, и я начал видеть простые способы делать большие деньги без надрыва и трудностей. И с каждым днем их становится все больше и больше.

Было полезно? Поделитесь с близкими этим постом и накидайте огней 🔥 Есть еще одна причина бедности, которую хотел раскрыть отдельным постом. Если увижу, что интересно — подсвечу :)

@tinvest

Андрей Меркулов

11 March 2023 09:57

⚠️ USDC отвязался от $

USDC больше не привязан к доллару. Виной этому стал крах крупнейшего банка Silicon Valley Bank.

У Circle в этом банке хранилось 3,3 млрд.$ из ~40 млрд.$ общего обеспечениям — по сути 10% остались замороженными. Кроме того есть проблемы у двух других банков, в которых USDC хранят обеспечение.

Из фактов:

▫️ После депега USDC Coinbase временно приостановили конвертацию USDC в USD на выходные

▫️ Binance приостановили автоматическую конвертацию USDC в BUSD. Приняли решение запустить новые пары со стейблкоинами

▫️ Джастин Сан (основатель Tron) конвертировал 82 млн. USDC в DAI, затем Huobi конвертировали 100 млн. USDC несмотря на то, что DAI на 48% обеспечены USDC и точно так же потеряли привязку к доллару

▫️ Все выпало на выходные, когда финансовые учреждения неактивны

▫️Не исключаем, что раздули новость, но 10% обеспечения под вопросом

✅ Решение:

Пока лучше выйти из USDC и из рецептов с его участием.

Мы изучаем их последние отчеты, чтобы вычислить, какая часть обеспечения у них под угрозой.

Update:

Транзакции напрямую в USDT подвисают, как вариант можно выйти в монеты.