627021
Телеграмм-канал Тинькофф Инвестиций. Аналитика, торговые идеи и просто хорошие тексты. Пишите письма на editors_wealth@tinkoff.ru Сайт https://www.tinkoff.ru/invest/products/premium/
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цитата дня
«Курс в районе 90 рублей за доллар приемлем как для экспортеров, так и для внутреннего рынка», — сообщил первый зампред правительства РФ Андрей Белоусов на заседании совета по стратегическому развитию и нацпроектам.
В ходе сегодняшних торгов американская валюта прибавила 1,31%. Сильнее в этом месяце доллар рос только 5 декабря.
Мосгорломбард перезапустил сбор заявок
Мосгорломбард, который занимается выдачей займов под залог имущества, продлил период сбора заявок в рамках IPO до 27 декабря и снизил диапазон цены IPO до 2,5 — 2,55 руб. Раньше было 3,1 — 3,5 руб. за бумагу, а сбор должен был завершиться 21 декабря.
По словам гендиректора компании Алексея Лазутина, в ходе сбора заявок они постарались максимально открыто и подробно ответить на вопросы инвесторов. «Тем не менее собранный объем заявок не позволяет говорить о достижении целей сделки», — отметил он.
Предполагается, что общий объем размещения составит до 322 580 000 акций, доля бумаг в свободном обращении (free-float) — до 36%, торги должны начаться 28 декабря. Принявшие участие в IPO инвесторы получат право через полгода дополнительно купить бумаги по цене размещения, так можно будет докупить 20% акций от количества приобретенных в рамках IPO.
В приложении и на сайте Тинькофф Инвестиций можно подать заявку на участие в этом IPO. Поданные ранее заявки на участие в размещении бумаг, остаются актуальными.
#новости
🤖 Первый инвестиционный консультант на основе искусственного интеллекта!
Мы запустили первого в России цифрового ассистента на базе технологий искусственного интеллекта, который специализируется на теме инвестиций.
AI Инвест-ассистент поможет начинающим сориентироваться в мире финансов и повысить свою инвестиционную грамотность. Опытные инвесторы благодаря навыку работы ассистента с аналитикой смогут оперативно найти информацию о ценных бумагах, показателях и компаниях-эмитентах.
Что может AI Инвест-ассистент:
📍 поговорить на тему финансов, даже если вы ничего не знаете об инвестициях. А если вы трейдер со стажем, — он расскажет, как торговать на срочном рынке и что означает фраза «хеджирование деривативов»;
📍 выполнить ваши поручения — искусственный интеллект оперативно предоставит нужную информацию или даст ссылку на статью, вам не нужно самостоятельно искать информацию на сайте, в приложении и других источниках;
📍 рассказать новости и оценить их влияние на фондовый рынок — например, как рост ключевой ставки отразится на котировках;
📍 изучить статистику и собрать аналитику по запросу — например, прогноз аналитиков Тинькофф Инвестиций или информацию о любой российской ценной бумаге, а также компании-эмитенте, которая ее выпустила;
📍 помочь научиться чему-то новому — например, порекомендует вам подходящий образовательный курс в Академии инвестиций.
AI Инвест-ассистент обучен на массиве данных, накопленных Тинькофф Инвестициями за годы работы, — материалах базы знаний клиентов Тинькофф Помощи, базе аналитического департамента, обучающем контенте и ряде других баз данных. Он может поддержать связную беседу на любую тему, касающуюся инвестиций, но при этом не дает инвестиционных рекомендаций.
В ближайшее время ассистент научится анализировать контент социальной сети «Пульс» и в обобщенном виде делиться мнениями и настроением инвесторов. Также в базу знаний ассистента будет интегрирован календарь инвестора — он сможет рассказать, когда та или иная компания выплачивает дивиденды или купоны, и назовет дату выхода финансовой отчетности.
Ассистент доступен в приложении Тинькофф Инвестиций — в разделе «Чат». Его запуск будет производиться в несколько этапов в начале 2024 года. Сейчас цифровой помощник доступен нескольким десяткам тысяч клиентов в тестовом режиме, так как еще проходит обучение, в том числе общаясь с пользователями.
Подробнее об ИИ в Тинькофф читайте в Желтом AI.
#новости
Совкомфлот приплывет с дивидендами
Акционеры судоходной компании одобрили рекомендацию совета директоров по дивидендам за 9 месяцев 2023 года. Выплата составит 6,32 рубля на бумагу, доходность — около 4,8%. Чтобы получить дивиденды, нужно купить акции до 4 января включительно.
#новости #дивиденды
Россия увеличивает поставки нефти в Китай
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• Эн+: заседание совета директоров. На повестке вопрос назначения нового генерального директора и утверждение бизнес-плана компании на 2024 год.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (+0,14%) и индекс РТС (+0,09%) умеренно растут.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 90,37 (+0,03%).
EUR/RUB: 99,01 (-0,07%).
CNY/RUB: 12,66 (-0,07%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 67,05 (+0,02%).
Brent: 79,37 (+0,01%).
Золото: 2 041,18 (+0,02%).
Газ: 2,545 (-1,13%).
Что еще
• Главное таможенное управление КНР: поставки нефти из России в Китай выросли в январе — ноябре на 22%, до 97,5 млн тонн. РФ остается крупнейшим поставщиком нефти в Китай. В денежном эквиваленте поставки нефти за 11 месяцев 2023 года составили $55 млрд, что на 1% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
• Мосбиржа с 25 декабря приостановит торги депозитарными расписками United Medical Group в связи с редомициляцией компании.
• Министерство финансов США: в октябре 2023 года Россия сократила объем вложений в американские государственные облигации до $31 млн.
• Международное энергетическое агентство: мировое потребление угля по итогам 2023 года может вырасти на 1,4%, до рекордных 8,54 млрд тонн. Это произойдет за счет растущего спроса на энергоресурс со стороны развивающихся стран. При этом в развитых странах потребление угля сократится на 20% год к году.
• Владимир Путин подписал указ, который продлевает сроки для обязательного замещения еврооблигаций на полгода — до 1 июля 2024 года. По состоянию на 15 декабря 2023 года выпуски замещающих облигаций в ЦБ РФ зарегистрировали 14 компаний. При этом под обязательное замещение попадает не менее 30 российских организаций.
#новости
🟣 Как инвестируют профессионалы?
Антон Поляков — автор стратегий автоследования и профессиональный инвестор, в 31 год он может позволить себе не работать и жить только на доход от инвестиций. Как у него это получилось, Антон рассказал нам в новом выпуске проекта «10 вопросов автору стратегии».
А еще из короткого ролика вы узнаете, в какие активы Антон инвестирует и чем его стратегия отличается от других, как ему удается предсказывать знаковые события на рынках и сколько денег он заработал на инвестициях. Смотрите видео и пишите в комментариях, автора какой стратегии автоследования вам было бы интересно увидеть в следующем видео.
До 14,5% на облигациях Кыргызстана
Почему это интересно?
• Эмитентом выступает Кыргызская Республика в лице Минфина, который имеет рейтинг 'B' от АКРА по международной шкале.
• У Кыргызстана умеренный уровень госдолга и низкие процентные расходы на его обслуживание.
• Обращение данного выпуска облигаций будет происходить на площадке Мосбиржи с хранением бумаг в ЗАО Центральный Депозитарий. Выплаты будут проходить по депозитарному мосту между ЗАО ЦД и НКО АО НРД.
Параметры облигаций
• Ориентир по ставке купона: 14,5%
• Минимальное участие: 10 000 ₽.
• Срок обращения: 2 года.
• Амортизация и оферта не предусмотрены.
Сбор поручений до 13:00 мск 20 декабря.
Участвовать в размещении легко — просто откройте приложение или сайт Тинькофф Инвестиции и перейдите в раздел «Что купить».
Либо переходите по кнопке 👇
#облигации
Инфляционные ожидания в РФ достигли максимума с весны 2022 года
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• Газпром: заседание совета директоров. На повестке вопрос бюджета на 2024 год. Ранее правление Газпрома одобрило проекты инвестиционной программы и бюджета на 2024 год. Если совет директоров компании примет их, то объем инвестпрограммы может сократиться на 20% год к году, до 1,57 трлн рублей. Проект инвестпрограммы на следующий год предусматривает финансирование дальнейшего развития центров газодобычи на полуострове Ямал и в восточной части России, магистрального газопровода Сила Сибири, газоперерабатывающего комплекса Газпрома, газификации российских регионов, а также проектов, обеспечивающих пиковый баланс газа.
• ВТБ: заседание наблюдательного совета банка. На повестке вопрос о стратегических целях развития на 2024—2026 годы. В числе других вопросов набсовета — утверждение бизнес-плана и финансово-хозяйственного плана ВТБ на 2024 год, а также перечня ключевых показателей эффективности для оценки деятельности членов правления банка на следующий год. Будут также рассмотрены вопросы об утверждении инвестиционной программы на следующий год, программы повышения операционной эффективности и сокращения расходов, а также плана мероприятий по реализации непрофильных активов.
• Лукойл: заседание совета директоров. Будет обсуждаться вопрос бюджета на 2024—2026 годы. Среди других вопросов: определение основных показателей бюджета компании на 2024—2026 годы, определение премиальных выплат главному исполнительному директору, план аудиторских проверок и консультаций.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (-0,29%) и индекс РТС (-0,22%) в красной зоне.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 89,98 (-0,08%).
EUR/RUB: 98,44 (-0,01%).
CNY/RUB: 12,57 (-0,19%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 65,86 (+0,10%).
Brent: 78,13 (+0,12%).
Золото: 2 024,38 (-0,16%).
Газ: 2,528 (+0,40%).
Что еще
• Норникель вошел в совместный проект с ТМК по созданию завода по выпуску плоского проката из нержавеющей стали. Благодаря этому компания увеличит внутренний рынок сбыта для своего никеля, в то время как на мировом рынке наблюдается профицит. По мнению отраслевых аналитиков, участие в проекте позволит Норникелю перераспределить до 10% своих продаж никеля с экспорта на внутренний рынок.
• Инфляционные ожидания россиян выросли до максимума с весны 2022 года. В настоящий момент население ожидает роста цен на уровне 14,2% в ближайший год. Высокие инфляционные ожидания — один из главных факторов ускорения кредитования и инфляции, замечают эксперты.
• Акционеры Газпром нефти одобрили дивиденды за девять месяцев 2023 года в размере 82,94 рубля на акцию. Дивидендная отсечка — 27 декабря. Между тем основным акционером компании является Газпром, который контролирует более 95% ценных бумаг.
• Еврокомиссия оценивает потери РФ от запрета на импорт алмазов в рамках 12-го пакета санкций в €4 млрд в год.
• Евросоюз освободил Сахалин-2 от соблюдения механизма потолка цен до 28 июня 2024 года. Минфин США также освободил Сахалин-2 от запрета на морские перевозки российской нефти и соблюдения ценового потолка. Проект Сахалин-2 важен для обеспечения энергетической безопасности Японии.
#новости
12-й пакет санкций Евросоюза бьет по бриллиантам
ЕС утвердил очередной пакет санкций против России. Новые ограничения запрещают ввозить в Евросоюз произведенные и обработанные в России алмазы, а также в третьих странах с экспортом из РФ. Cанкции вступят в силу после публикации в официальном журнале Евросоюза.
На фоне новости акции добытчика алмазов АЛРОСЫ падали более чем на 1,7%.
#новости
Тинькофф — это не только мы, в первую очередь это вы!
Зарабатывайте с нами до 100 тысяч рублей за нового клиента
У вас есть блог, свой канал в Телеграме или на YouTube, школа финграмотности? А может, вы являетесь финансовым советником, автором стратегий инвестирования или просто активным инвестором? Тогда у вас есть шанс зарабатывать еще больше, рассказывая о сервисах Тинькофф.
Быть партнером — это легко:
• оставьте заявку на сайте для партнеров Тинькофф Инвестиций;
• укажите ссылки на свои ресурсы;
• ожидайте звонка персонального менеджера;
• подключайтесь, рассказывайте о Тинькофф у себя и начинайте зарабатывать!
Вознаграждение, кстати, немаленькое! Заплатим от 2 тысяч до 100 тысяч рублей за нового клиента либо до 50% от комиссий клиента.
Время зарабатывать вместе с нами!
🎁 Забирайте себе акции Тинькофф просто так!
Продолжаем еженедельный розыгрыш акций среди подписчиков телеграм-канала Тинькофф Инвестиции.
Чтобы принять участие нужно выполнить несколько очень простых условия: быть подписчиком канала, не отписываться, а еще нажать на кнопку «Участвовать».
В конце недели случайным образом с помощью рандомайзера будут определены двое победителей, кому мы начислим по акции TCS Group. По ссылке можно прочитать юрусловия.
👇 Нажимайте кнопку «Участвовать» и получайте акции просто так.
Обязательно расскажите о розыгрыше своим друзьям и близким, может быть, повезет не только вам, но и им!
#конкурс
🍾 Это на новый год!
Акционеры производителя алкогольной продукции НоваБев (экс-Белуга), утвердили рекомендацию совета директоров по дивидендам за девять месяцев 2023 года. Выплата составит 135 рублей на акцию, доходность — около 2,6%. Чтобы получить выплату, нужно купить бумаги до 26 декабря включительно.
#новости #дивиденды
🎉 Результаты розыгрыша:
Победители:
1. Evgeniy
2. Павел
Проверить результаты
«Если Санта не придет, могут пожаловать медведи»
Что такое ралли Санта-Клауса и как оно влияет на рынки
Отец ралли
В 1968 году в жизни американского аналитика Йеля Хирша случилось два важных события: родился сын Джеффри и вышло первое издание его «Альманаха биржевого трейдера». Одержимый статистикой, Хирш стал писать и публиковать аналитические статьи о рыночных аномалиях и закономерностях. В 1972 году он выпустил статью о ралли Санта-Клауса: аналитик проанализировал колебания индекса S&P 500 c 1950 года и выяснил, что в новогоднюю неделю рынок обычно растет. «Сезонные аномалии живы и сегодня», — уверяет Джеффри Хирш. Он стал редактором своего ровесника-альманаха в 2001 году, а сам журнал превратился в легенду.
Что за рост
Ралли случается во время новогодней недели: в течение последних пяти торговых дней декабря и первых двух торговых дней января. С 1950 по 2022 год индекс S&P 500 в среднем прибавлял «приличные 1,3%». А всего за 72 года (с 1950-го) Санта посетил Уолл-Стрит 58 раз.
Акции начинают расти во второй половине декабря, примерно за неделю до католического Рождества. Но однозначного ответа на вопрос, чем вызван оптимизм на рынках, у исследователей нет. Возможных объяснений множество: новогоднее приподнятое настроение, инвестирование новогодних бонусов, уход с рынка институциональных инвесторов (при этом остаются розничные, настроенные по-бычьи) и даже сезонная депрессия, которая овладевает инвесторами осенью и начинает отступать в конце декабря, вызывая рост покупок.
А если нет
«Ралли случается не всегда, и обычно это плохо заканчивается для рынков», — говорит Джеффри Хирш. Последние шесть раз, когда ралли не наступало, на рынке случились три года в боковике (1994, 2004 и 2015 годы), два ужасных медвежьих периода (2000 и 2008 годы, когда индекс во время ралли упал на 4% и на 2,5%), а также кроткий спад, который закончился в феврале 2016 года. «Если Санта-Клаус не придет, могут пожаловать медведи», — предупреждает Хирш.
Дед Мороз в деле
В России также сформировался тренд на рост котировок в конце года. Обычно ралли случается и по итогам месяца, и по итогам классического периода в новогоднюю неделю. Например, в 1997—2021 годах по итогам декабря индекс Мосбиржи снижался только четыре раза, а в остальные годы показывал доходность в среднем 6,13%. Долларовый индекс РТС с 1995 года падал только пять раз (средняя доходность также была выше 6%).
А в новогоднюю неделю за последние десять лет индекс Мосбиржи падал лишь однажды (в 2013—2014 годах на 3%), а в другие годы рос в среднем на 3% (от 0,3% до 6% за период). У индекса РТС статистика похуже: он падал во время ралли три года, в 2013—2015 годах, в среднем на 3%, но в 2012 году и оставшиеся годы начиная с декабря 2016-го рос в среднем на 3,8%.
А чего вы ждете от рынка на Новый год?
⛩ «Китаю невыгодно ослабление России»
Мы позаботились о том, чтобы вам было, что посмотреть на выходных 😉
Гостем нового выпуска Private Talks стал Алексей Маслов — китаевед, директор Института стран Азии и Африки МГУ им. М.В. Ломоносова и профессор Школы востоковедения Высшей школы экономики.
Мая Нелюбина обсудила с ним риск попадания России в зависимость от Китая и выяснила, чего нам не хватает, чтобы грамотно вести диалог с китайскими партнерами. А еще из интервью вы узнаете:
— что происходит с китайской экономикой;
— каковы перспективы единой валюты БРИКС и чем плох юань;
— смогут ли помириться Китай и США;
— кто победит в борьбе за влияние и ресурсы в Африке;
— как ближневосточный конфликт влияет на мировой рынок нефти.
Смотрите новое видео и не забывайте подписываться на наш канал — так вы точно не пропустите следующие выпуски.
Почему падают акции НОВАТЭКА
Акции NVTK устремились вниз, теряя 3,4% от цены закрытия предыдущей торговой сессии. Падение котировок началось после новости Reuters о том, что НОВАТЭК отправил своим клиентам сообщения о форс-мажоре в поставках сжиженного природного газа с Арктик СПГ-2.
2 ноября этот проект попал под санкции со стороны Минфина США.
Комментарий аналитика Тинькофф Инвестиций Александра Самуйлова:
Сейчас мы оцениваем эту новость, как слабонегативную. Строительство первой линии Арктик СПГ-2 и инфраструктуры под нее должно быть практически завершено (запуск планировался до конца 2023-го, а первые отгрузки — на начало 2024-го). Видимо, после добавления проектной компании ООО Арктик СПГ-2 в SDN лист, у НОВАТЭКА возникли проблемы с логистикой и схемой реализации СПГ с этого проекта.
Мы считаем эти трудности временными и сохраняем позитивный взгляд на бумаги НОВАТЭКА, однако будем следить за официальными заявлениями компании.
#новости
Инфляция в России продолжает расти
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• Фармсинтез: внеочередное общее собрание акционеров по вопросу увеличения уставного капитала Общества путем размещения дополнительных акций. Предыдущая допэмиссия компании проходила в 2017 году, тогда Фармсинтез разместил 149,2 тысячи акций номинальной стоимостью 5 рублей за штуку по закрытой подписке.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (-0,22%) в красной зоне. Контракты на индекс РТС (+0,11%) умеренно растут.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 90,74 (-0,26%).
EUR/RUB: 99,31 (-0,35%).
CNY/RUB: 12,71 (-0,31%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 67,43 (+0,64%).
Brent: 79,51 (+0,53%).
Золото: 2 035,76 (+0,39%).
Газ: 2,454 (+0,82%).
Что еще
• Минэкономразвития РФ: годовая инфляция в России ускорилась до 7,48%. При этом недельная инфляция замедлилась с 0,2% до 0,18%. Ранее, в сентябре, ведомство опубликовало обновленный прогноз по инфляции, согласно которому рост цен по итогам года вместо ранее ожидаемых 5,3% составит 7,5%.
• Минэнерго России ожидает роста экспорта СПГ в 2023 и 2024 годах. В прошлом году экспорт СПГ составил 45,7 млрд куб. м (+7,9% год к году), а его производство увеличилось на 3,6%, до 31,3 млн тонн.
• Reuters: Роснефть планирует обсудить с Берлином возможную продажу активов в Германии. По информации агентства, продажа долей — это только один из вариантов, которые стороны планируют обсудить. В Германии Роснефть владеет 54,17% в НПЗ в Шведте и миноритарными долями в НПЗ в Фобурге и Карлсруэ.
• ЕС готовит 13-й и 14-й пакеты санкций против России. Ожидается, что первыми, кто объявит о новых предложениях по санкциям, станут страны Балтии. По мнению экспертов, членам Евросоюза становится все сложнее согласовывать новые ограничительные меры против России, которые к тому же вредят их собственной экономике, а обходом санкций занимается весь мир. Кроме этого, раскол между европейскими элитами и государствами ЕС усиливается, и существует вероятность, что Евросоюз откажется от принципа консенсуса по вопросу антироссийских мер, а сами санкции при этом станут все более символическими.
• Сегодня произойдет квартальная экспирация фьючерсов на акции, индексы и валюту на Московской бирже.
• Циан: за год вторичное жилье подорожало на 12%. При этом спрос на покупку квартиры в 2023 году вырос на 15% год к году, а объем предложения уменьшился на 25%.
#новости
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цифра дня
По словам Натальи Логиновой, директора департамента по работе с эмитентами Московской биржи, 7-8 компаний готовятся провести IPO в первом полугодии 2024 года. За весь 2023 год публичными стали 8 компаний. Таким образом 2024 год может стать еще более богатым на первичные размещения, чем текущий.
Торгуем по выходным: теперь и с лимитными заявками
На торгах по субботам, воскресеньям и праздникам, кроме заявки по лучшей цене, теперь можно выставить и лимитную.
В чем различия?
• Лучшая цена — сделка проходит по цене лучшего встречного предложения. Отличие от обычной рыночной заявки в том, что есть механизм защиты от резкого изменения цены. Перед исполнением ордера на счете блокируется сумма с учетом этой защиты. Как правило, это 0,3% от актуальной цены бумаги. Если до исполнения сделки цена актива изменится сильнее, заявка отменяется, а деньги размораживаются.
• Лимитная заявка — сделка проходит по той цене, которую указывает инвестор, или более выгодной, если на рынке есть подходящее встречное предложение. Если за торговую сессию не найдется инвестора, готового купить или продать актив по выставленной вами цене, то заявка будет отменена, сделка не исполнится, а заблокированную сумму не спишем.
На выходных можно торговать самыми популярными акциями российских компаний. Например, бумагами Сбера, ЛУКОЙЛА, Яндекса и другими. Список активов, с которыми можно совершать сделки в нерабочие дни биржи, можно посмотреть в подборке «Торговля на выходных» в разделе «Что купить» или в виджете «Инструменты» в Терминале.
Использовать лимитные заявки в выходные можно в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции на Android, начиная с версии 6.17, а также в нашем Терминале. В iOS для торгов выходного дня пока останутся доступны только заявки по лучшей цене, но мы работаем над тем, чтобы и у пользователей смартфонов от Apple появилась возможность воспользоваться новой функцией.
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цифра дня
Газпром сократил инвестиционную программу на 2024 год до 1,574 трлн рублей. Для сравнения, в 2023 году на развитие своих проектов газовый гигант закладывал 2 трлн рублей.
«Отношение Чистый долг/EBITDA по итогам 2023 года останется на комфортном уровне и составит 2,3», — заявил зампред правления Газпрома на совете директоров. Согласно дивидендной политике, с такой долговой нагрузкой, компания может поделиться дивидендами с акционерами, однако объявлено о них не было.
Новый год — новый ИИС
Владимир Путин подписал закон о введении ИИС-3 с 1 января 2024 года. В чем суть нового счета, можно ли открыть ИИС на старых условиях и что будет с уже открытым ИИС. Рассказываем 👇
Чем отличается новый ИИС от действующих сейчас?
📍Срок владения. Сейчас ИИС достаточно держать открытым 3 года, чтобы не потерять право на налоговые льготы. Открытые в 2024 — 2026 годах ИИС без потери права на налоговые льготы нельзя будет закрыть раньше чем через 5 лет. Каждый следующий год минимальный срок владения будет увеличиваться и к 2031 году составит 10 лет.
Вывести деньги до конца срока можно будет, только чтобы оплатить дорогостоящее лечение. В таком случае вывод пройдет без закрытия ИИС.
📍Сумма пополнений. Для актуальных счетов есть ограничение — пополнить можно максимум на 1 млн рублей в год. У ИИС нового типа ограничений на пополнение нет.
📍Типы льгот. К действующим сейчас индивидуальным инвестиционным счетам можно применить один налоговый вычет на выбор: возврат от 13% до 15% от суммы пополнений за год (размер зависит от ставки НДФЛ: если вы платите 13%, можно вернуть до 52 000 рублей в год, а при доходах выше 5 млн рублей и ставке налога 15% — до 60 000 рублей) или освобождение от уплаты налога на прибыль от сделок. По ИИС третьего типа можно будет получать обе льготы сразу.
📍Количество счетов. Сейчас запрещено открывать более одного ИИС. Наличие у одного инвестора двух таких счетов допускается только во время переноса активов от одного брокера к другому. На этот процесс отводится 30 дней. С 1 января можно будет открыть и владеть тремя ИИС нового типа одновременно.
📍 Зачисление купонов и дивидендов на карту. На актуальных ИИС допускается начисление дохода по ценным бумагам в виде дивидендов или купонов на другой счет. ИИС третьего типа исключает такую возможность.
Что будет со старыми ИИС?
Если у вас уже есть открытый ИИС, можно продолжать им пользоваться, как и раньше. Вы сможете получать налоговые вычеты на прежних условиях и пользоваться счетом сколько захотите, пока не решите его закрыть.
Будет ли старый ИИС превращен в новый?
Только если вы сами этого захотите. Тип открытого до 2024 года ИИС можно будет поменять по желанию. Если это сделать, срок владения ИИС будет считаться с момента открытия, но учесть получится не более трех лет.
Можно ли успеть открыть ИИС на старых условиях?
Да, подать заявку на индивидуальный инвестиционный счет с актуальными налоговыми вычетами и обязательным сроком владения 3 года можно до 29 декабря включительно.
Если только задумываетесь об этом — самое время действовать 🙂 До конца года проводим акцию «Как вклад, только в инвестициях». Можно открыть ИИС и получить до 12% годовых бонусами. Полные условия акции.
30 декабря мы перестанем принимать заявки на открытие ИИС и возьмем паузу, чтобы подготовить все для работы ИИС-3.
#новости
СПБ Биржа согласовала стратегию разблокировки активов: СПБ Банк обратится в OFAC
СПБ Банк — расчётный депозитарий СПБ Биржи, где учитываются иностранные ценные бумаги и денежные средства в иностранной валюте участников торгов и их клиентов, готовит официальный запрос в OFAC с предложением следующих механизмов разблокировки активов:
➡️ вывод СПБ Банка из-под контроля находящейся под санкциями СПБ Биржи за счёт уменьшения доли Биржи в уставном капитале Банка;
➡️ уточнение генеральной лицензии №76A с целью распространения её действия на клиентов участников торгов, а также продления срока действия этой лицензии;
➡️ издание OFAC специальной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов;
➡️ издание OFAC новой генеральной лицензии, позволяющей разблокировать активы клиентов участников торгов.
Новости о ходе взаимодействия с OFAC будут публиковаться на Информационном портале о разблокировке иностранных активов.
Подробнее в официальном сообщении.
@spbexchange_official
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цифра дня
Индекс Московской биржи прибавил за торговую сессию 1,4%. Это самый сильный результат за день с 18 августа 2023 года. Тогда IMOEX вырос на 1,71%.
Финал сезона: вспоминаем, чем запомнился год
🎙В эфире подкаст «Жадный инвестор»
Это последний выпуск в этом сезоне. В этот раз в гости пришли ребята из подкаста «Галя, шорты, туземун» и мы дружно вспомнили самые яркие события этого года.
Главные темы:
01:35 — мощный рост российского рынка акций: кто заработал?
03:40 — IPO: за или против
05:47 — рынком теперь управляют частные инвесторы
08:07 — ключевая ставка: делаем ставки
10:54 — доллар по 100: какие прогнозы на следующий год?
13:38 — ИИС и новые правила
15:27 — come back российских компаний
19:16 — капуста дорожает и не только
🎁В честь финала сезона и Нового года мы решили сделать подарки нашим слушателям! Заходите в Пульс, делитесь своими событиями за этот год и за самые яркие истории мы отправим подарки!
👪 Мать и дитя переезжают шаг за шагом
И могут приехать не с пустыми руками
Группа MD Medical, владеющая сетью частных клиник Мать и дитя, опубликовала итоги собрания совета директоров, которое прошло 15 декабря. В ходе собрания топ-менеджеры подвели промежуточные итоги процесса смены регистрации бизнеса с Кипра на остров Октябрьский в Калининградской области.
MD Medical подготовила все необходимые документы для подачи кипрскому регулятору, которые нужны для смены регистрации. Изменение юрисдикции на российскую позволит компании вернуться к выплате дивидендов. И этот момент на совете директоров стороной не обошли.
Компания утвердила дивидендную политику, согласно которой она сможет делиться с акционерами 100% чистой прибыли по МСФО. Это касается не только будущих выплат, но и накопленной прибыли за прошедший финансовый год. До собрания акционеров, утвержденной дивидендной политики у MD Medical не было, но компания выплачивала в среднем 50% от чистой прибыли.
К 14:16 по мск расписки MDMG прибавляют 7,84%. Напоминаем, что у аналитиков Тинькофф Инвестиций открыта идея на расписки компании с целевой ценой 875 рублей за бумагу.
Начинаем неделю правильно!
Включайте прямой аудиоэфир ведущей шоу «Деньги не спят» Ирины Ахмадуллиной.
Эфир уже начался в 11:00 мск ⏰
Сегодня в эфире:
• ЦБ поднял ставку до 16%. Что делать инвесторам?
• Начинаем подводить итоги года: индекс Мосбиржи за год вырос больше чем на 40%, а золото (фонд TGLD) на 33,5%.
• Обсудим и наступающий год: что ждать инвесторам в условиях высокой ставки, дефицитного бюджета и серьезной налоговой нагрузки на компании.
• Поговорим об актуальных инвестидеях.
Как подключиться?
Либо через приложение Тинькофф Инвестиции, где зайти через вкладку Пульс в раздел Эфиры. А можно просто перейти по этой ссылке с помощью телефона. Но даже если вы пропустили эфир, они всегда доступны в записи!
Слушайте #эфир Пульса!
Страны G7 ведут переговоры о способах конфискации замороженных активов РФ
На что стоит обратить внимание сегодня
Компании
• Совкомфлот: внеочередное общее собрание акционеров по вопросу выплаты дивидендов за девять месяцев 2023 года. Ранее совет директоров компании рекомендовал дивиденды в размере 6,32 рубля на акцию.
Фьючерсы (9:30)
Сегодня утром фьючерсы на индекс Мосбиржи (+0,33%) в зеленой зоне. Контракты на индекс РТС (-0,19%) снижаются.
Валютный рынок (9:30)
USD/RUB: 90,27 (-0,01%).
EUR/RUB: 98,68 (+0,06%).
CNY/RUB: 12,65 (+0,05%).
Товарно-сырьевой рынок (9:30)
Urals: 64,91 (+0,62%).
Brent: 77,23 (+0,35%).
Золото: 2 023,62 (+0,29%).
Газ: 2,529 (+2,02%).
Что еще
• Московская биржа запускает собственный информационно-аналитический торговый терминал как альтернативу покинувшим РФ Reuters и Bloomberg. На первом этапе будет доступна биржевая информация, данные внебиржевого валютного рынка, а также инструменты для технического анализа.
• Газпром установил новый исторический рекорд суточных поставок газа в Китай. Поставки идут в рамках двустороннего долгосрочного договора купли-продажи газа между Газпромом и китайской CNPC.
• Financial Times: страны Запада активизировали переговоры о способах конфискации замороженных российских активов, поскольку политические споры в США и Европе препятствуют продолжению финансовой поддержки Украины. До сих пор страны G7 в основном возражали против такого шага, опасаясь, что некоторые иностранные инвесторы начнут выходить из активов, номинированных в долларах США и евро, замечает издание.
• New York Times: западные компании, объявившие об уходе из России, понесли потери на сумму более $103 млрд.
• Евростат: российские компании в январе — сентябре 2023 года увеличили поставки азотных удобрений в страны ЕС на 7,6%, до 1,8 млн тонн. Больше всего за девять месяцев этого года нарастила импорт Германия — в 3,2 раза год к году, до 426,3 тысячи тонн.
• Электростанции РусГидро на Дальнем Востоке в текущем году вновь могут получить убытки из-за роста цен на уголь. По оценкам экспертов, тарифная выручка компании не покроет 3,7 млрд рублей фактических расходов на покупку топлива для производства электроэнергии. Совет федерации РФ предлагает компенсировать РусГидро эту сумму за счет федерального бюджета, чтобы не увеличивать тарифы на электроэнергию для бизнеса в регионе.
• Россия в декабре 2023 года будет наращивать сокращение добычи нефти выше текущих 300 тысяч баррелей в сутки. Между тем экспорт российской нефти в этом году может составить менее 247 млн тонн — ниже текущего макропрогноза.
• Правительство РФ увеличило первоначальный взнос по льготной ипотеке, выдаваемой по ставке 8%, до 30%, а также ограничило максимальный размер ипотечных кредитов до 6 млн рублей во всех регионах страны.
#новости
Почему нужно открыть ИИС до конца 2023 года 😨
В общем-то, причин много: возможность получить 52 000 рублей в следующем году, бонусы от Тинькофф Инвестиций за открытие счета, грядущий ИИС-3 и… опять же возможность получить 52 000 рублей…
Короче, рассказываем обо всем в подкасте!
🚀 Да, вышел новый выпуск подкаста «Галя, шорты, туземун». С ноткой ностальгии по старым добрым вычетам и с аудиоинструкцией по открытию счета.
Кто ведущие: Макс, Влада и Богдан — редакторы Тинькофф и Академии инвестиций — рассказали, как они открывали свои ИИС и получали вычеты.
О чем вещаем: о важном — почему на ИИС может заработать любой инвестор, какие ограничения есть по счету, почему вычет по типу А подходит новичкам, сколько прибыли нужно заработать, чтобы был выгоден вычет по типу Б, а также почему нужно успеть открыть ИИС до конца года и многом другом.
А вот о том, что слышно про ИИС-3 и какие бонусы 🎁 подарят Тинькофф Инвестиции всем, кто откроет ИИС, — расскажет наш супер-эксперт.
🔉 Где слушать: а где удобно. В Яндекс Музыке, Apple Podcasts или вот по этой ссылке.
Слушайте, пока чистите машину от снега, стоите в пробке или переносите все дела на «после праздников» и даже просто за отдыхом.
😎 Включайте новый выпуск подкаста «Галя, шорты, туземун», обязательно оставляйте комментарии (чтобы мы стали лучше) и не забудьте подписаться!
#подкаст #академияинвестиций
Финальный аккорд Банка России
Сегодня состоялось заседание Банка России, на котором регулятор повысил ключевую ставку на 100 б.п., до 16% годовых. Как мы и писали ранее, ЦБ предметно обсуждал два решения — сохранить ставку на уровне 15% или повысить ее до 16%. Однако более существенное отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023-го, а также сохраняющееся крепкое кредитование и рост инфляционных ожиданий побудили регулятора выбрать более жесткие меры. Сигнал регулятора — нейтральный. При этом Банк России подчеркивает, что возвращение инфляции к цели (4%) потребует продолжительного периода поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.
По итогам 2023 года регулятор ожидает инфляцию вблизи верхней границы прогнозного диапазона 7—7,5%, а по итогам 2024-го — на уровне 4—4,5%. При этом, по оценке Банка России, рост ВВП в 2023 году сложится выше октябрьского прогноза и превысит 3% г/г.
Подробнее с решением регулятора можно ознакомиться в его пресс-релизе.
Наше мнение
В целом сегодняшнее решение регулятора и его пресс-релиз во многом пересекаются с нашим комментарием, который мы давали накануне заседания. С большой долей вероятности мы увидели пик по ставке в текущем цикле. В ближайшие месяцы объемы кредитования должны замедлиться на фоне высоких процентных ставок, а также принятых ранее макропруденциальных мер. А перенос летнего ослабления рубля в цены уже близок к завершению, с учетом осеннего укрепления национальной валюты. Все это поможет существенно ослабить инфляционное давление, которое мы наблюдали этой осенью. Сам регулятор на пресс-конференции также отметил, что близок к завершению цикла повышения ставки.
На этом фоне мы сохраняем наши рекомендации на долговом рынке, которые давали ранее. А именно:
➕ фиксация высоких доходностей в корпоративном долге;
➕ сохранение позиций во флоатерах;
➖ негативный взгляд на ближний участок кривой ОФЗ.
Рынок акций на этом фоне выглядит скорее нейтрально, как и наша локальная валюта, которая, вероятно, продолжит торговаться примерно на текущих уровнях до конца года.
#россия #макро
📊 Как закрылась основная торговая сессия на российском рынке сегодня? Показываем в инфографике 👆
В лидерах роста и падения отмечаем акции и расписки компаний, которые входят в индекс Мосбиржи IMOEX.
Цифра дня
11,5 млрд рублей привлек Совкомбанк в рамках первичного размещения 1 млрд акций на бирже. IPO прошло по верхней границе диапазона цены — 11,5 рубля за бумагу. Вырученные средства банк потратит на общекорпоративные цели и развитие бизнеса.
