13291
Канал юристов-экспертов в области санкций, комплаенса и международного права. Обратная связь: @TheSanctionsTimes_bot, @romarash
Юристы в М&А — это традиционно престижное направление и востребованные специалисты, а в условиях все более усложняющейся экономически-правовой ситуации, нуждаемость в таких юристах возросла в разы. Темпы роста рынка M&A ускорились, тренды позволяют прогнозировать дальнейший рост. По данным обзора AK&M сумма сделок M&A в России выросла на 36,7% по сравнению с 2022 годом.
Эта сфера обладает одним из самых высоких доходов в юридической отрасли: начальный доход от 250 тысяч рублей, средний 600-800 тысяч рублей, и всегда есть, куда расти. При этом юристов, готовых разобраться в этой области мало, и на рынке ощущается их дефицит.
Пройдите курсы повышения квалификации и овладейте новым направлением на курсе «Юрист в M&A» от Moscow Digital School, где вы:
- научитесь сопровождать сделки слияния и поглощения на каждом этапе,
- разберётесь в нюансах проведения сделок в ритейле, венчурных, IT и других типах компаний,
- рассмотрите антимонопольный контроль и налогообложение сделок M&A,
- поймете, как выбрать оптимальную структуру сделки с учетом особенностей применимого законодательства,
И многое другое.
В конце программы вы самостоятельно смоделируете свою M&A сделку в рамках бизнес-игры и детально пройдете по всем ее этапам. Программа курса основана на практических кейсах и позволяет сразу приступить к рабочим задачам. Доступ к программе и обновлениям сохраняется навсегда.
Построить карьеру, которая будет радовать каждый день можно. Карьерный центр, который доступен студентам, поможет составить работающее резюме, подготовиться к собеседованиям и поменять работу.
В 2024 году мы обновили программы курсов, расширив их и сделав больший упор на практику. Успейте зафиксировать старую цену перед повышением. Подробнее на сайте.
Старт потока: 26 февраля
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
Подробнее о программе по ссылке
erid LjN8KUW1d *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
🖥 "Лига Опасного Интернета" // Санкции 🇪🇺 ЕС против Мизулиной и прочих
Сегодня 🇪🇺 ЕС задействовал свой аналог «акта Магнитского» и ввёл санкции против четырех человек, причастных к нарушению прав человека. Так, под санкции попали:
📌 Глава Лиги безопасного интернета Екатерина Мизулина вместе со своей организацией. По мнению Совета ЕС, Мизулина несет ответственность за «систематические нарушения свободы мнений».
📌 Прокурор Олег Алыпов, а также судьи Людмила Смолкина и Валентина Левашова, «ответственные за серьезные нарушения прав человека», в частности, за преследование Владимира Кара-Мурзы.
#санкции
Статистика по нарушению экспортных ограничений 🇪🇺 ЕС на границах с 🇷🇺 РФ
В продолжение нашего поста о количестве возбужденных в 🇱🇻 Латвии уголовных дел в связи с нарушением экспортных ограничений в отношении 🇷🇺 РФ, мы решили поделиться с читателями некоторой статистикой и по другим странам 🇪🇺 ЕС, граничащим с Россией. К сожалению, полные данные по разным категориям нарушений не публикуются.
Так, в 2023 году госслужба по защите прав потребителей 🇱🇹 Литвы провела расследования в отношении 9️⃣5️⃣ литовских компаний по подозрению в импорте российской лесопродукции в нарушение санкций. Утверждается, что товары были неправильно маркированы, как товары 🇰🇿 казахстанского или 🇰🇬 кыргызского происхождения.
С февраля 2022 года 🇫🇮 финские власти провели более 6️⃣0️⃣0️⃣ расследований потенциальных нарушений санкций. Шестьдесят из них считаются «с отягчающими обстоятельствами», что указывает на их более серьезный характер.
Что касается 🇪🇪 Эстонии, то к весне 2023 года в стране насчитывалось более 1️⃣5️⃣0️⃣0️⃣ случаев нарушения санкций в отношении России.
Данные по 🇵🇱 Польше найти не удалось. Если у вас под рукой есть ссылки – делитесь в комментариях.
#санкции
🇱🇻 250 уголовных дел о нарушении санкций открыто в Латвии
Сегодня утром Раймондс Зукулс из 🇱🇻 Службы государственных доходов Латвии дал интервью, в котором сообщил, что в течение 2022 года было возбуждено 114 уголовных дел, а в 2023 году - еще 144 дела за нарушение санкционных ограничений 🇪🇺 ЕС.
Все указанные случаи касаются экспортных ограничений ЕС в отношении России и Беларуси. Также было сказано, что большинство дел связано с электроникой, автозапчастями, предметами роскоши, лесоматериалами, топливом, кормами и металлопродукцией.
Также было заявлено, что Служба государственных доходов за 2022 и 2023 годы пресекла более 5 тысяч случаев нелегального импорта/экспорта.
#санкции
🇳🇱 В Нидерландах арестовали трех человек, подозреваемых в нарушении санкций 🇪🇺 ЕС
🇳🇱 Нидерландская служба фискальной информации и расследований (FIOD) сообщила, что 9 января были арестованы двое мужчин (56 и 57 лет) из Демена и Гааги, а также 54-летняя женщина из Гааги. Они подозреваются в обходе и нарушении законодательства о санкциях против 🇷🇺 РФ, являясь частью международной контрабандной сети.
Следствие подозревает лиц в создании в 2017 году компании, которая занималась в том числе экспортом товаров военного назначения в Россию. Поставки в РФ осуществлялись через страны Восточной Европы.
По информации нидерландского издания NOS, компания, которая использовалась для обхода санкций – ETW-Tekhnologiya B.V. из Ворсхотена. Бенефициар компании – гражданин РФ Михаил В.
#санкции
🤖 "Бегущий по лезвию" // "Киберсанкции" Великобритании и Австралии
Сегодня в 🇬🇧 Великобритании обновили санкционный список для лиц, связанных с киберпреступностью. Добавлен лишь один человек – 🇷🇺 Александр Геннадьевич Ермаков, также известный как BLADE_RUNNER и GISTAVEDORE. Он же попал под санкции 🇦🇺 Австралии.
По данным OFSI и австралийских правоохранителей, Ермаков несет ответственность за проведение кибератаки, которая привела к несанкционированному доступу к личным данным почти 10 миллионов клиентов Medibank Private Limited, одного из крупнейших частных страховщиков здоровья в Австралии.
Интересно, что хакерская группа REvil, с которой связывают Ермакова, была фактически ликвидирована российской ФСБ по запросу 🇺🇸 США. В 2022 году у 14 членов предполагаемой хакерской группировки изъяли около 426 млн рублей, в том числе в криптовалюте, 600 тысяч долларов и 500 тысяч евро, а также компьютерную технику, криптокошельки и 20 автомобилей.
#санкции
🇷🇺 РФ нарушает санкции 🇺🇳 ООН? // Ожидается отчет организации по 🇰🇵 Северной Корее
🇬🇧 Великобритания предоставила группе экспертов ООН спутниковые 📸 фотографии грузовых поставок из Северной Кореи в 🇷🇺 Россию в рамках попытки инициировать официальное расследование сделок с оружием в нарушение международных санкций.
Северную Корею обвиняют в поставке баллистических ракет и сотен тысяч артиллерийских снарядов российскому правительству для использования в 🇺🇦 Украине. Процесс начался после встречи Владимира Путина с Ким Чен Ыном на Дальнем Востоке России в сентябре.
В неопубликованном 📄 отчете военной разведки Великобритании показаны снимки, сделанные в период с сентября по декабрь 2023-го, на которых три российских ⚓️ корабля, «Майя», «Ангара» и «Мария», загружают контейнеры в северокорейском порту Наджин. Хотя Великобритания и отметила, что не может определить, что конкретно находилось в контейнерах, заявление с их стороны последовало за пресс-релизом 🇺🇸 США, согласно которому Россия использовала баллистические ракеты из Северной Кореи в 🇺🇦 Украине.
Отчет, наряду с другими доказательствами из США и других стран, был предоставлен группе экспертов ООН по вопросу распространения оружия Северной Кореей, которая, как ожидается, в следующем месяце опубликует свой первый окончательный отчет, поскольку предполагаемые поставки боеприпасов Северной Кореей в Россию резко ↗️ возросли в прошлом году.
#санкции
🇪🇺 Санкционный инструментарий AMLA – о планах будущего регулятора
🇪🇸 Ева-Мария Поптчева, заместитель председателя комитета 🇪🇺 Европарламента по экономическим и валютным вопросам, подтвердила, что AMLA будет заниматься не только вопросами противодействия отмыванию денег, но и сосредоточится на санкциях.
Так, AMLA планирует расширить возможности ЕС по предотвращению обхода санкций, особенно тех, которые направлены против 🇷🇺 российских лиц. Будет значительно расширен круг "политически значимых лиц" (PEPs) – через включение в него глав местных органов власти, а также братьев и сестер PEP.
Но основной функцией AMLA в части санкций будет утверждение требований к санкционному комплаенсу в 🏦 банках и других финансовых институтах в ЕС. У регулятора будет возможность прямого надзора.
#санкции
🇺🇸 США ввели санкции против компании из ОАЭ за нарушение потолка цен на российскую нефть
Вчера 🇺🇸 OFAC внесло компанию Hennesea Holdings из 🇦🇪 ОАЭ и 17 связанных с ней танкеров в санкционный список за перевозку 🇷🇺 российской нефти с нарушением условий потолка цен на российскую нефть в 60 долларов США за баррель.
Отмечается, что незадолго до вступления в силу потолка цен Hennesea, созданная в конце 2022 года, приобрела старые танкеры, перевозящие российскую нефть и нефтепродукты. Танкеры неоднократно заходили в порты Российской Федерации. Компания была включена в SDN в соответствии с исполнительным указом 14024 за работу в морском секторе экономики РФ.
Напомним, что в конце 2022 года страны 🇪🇺 ЕС и G7, а также 🇦🇺 Австралия договорились о потолке цен на российскую нефть и запретили своим компаниям перевозить сырье и оказывать связанные с транспортировкой услуги, если нефть продается по цене, превышающей оговоренный уровень.
#санкции
🇪🇺 Совет ЕС и Европарламент согласовали новый пакет поправок в законодательство о противодействии отмыванию денег
Рассмотрим ключевые элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к поправкам в AMLD, а также определить направления деятельности AMLA (будущий регулятор):
1️⃣ Реестры бенефициарных владельцев снова откроют
Представители общественности, имеющие законный интерес, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам бенефициарных владельцев компаний.
В ноябре 2022 года мы писали о решении ⚖️ Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний. Известно, что 🇨🇾 Кипр, 🇲🇹 Мальта и 🇳🇱 Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь же подчеркивается, что законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения. Планка "владения" составит 25%.
2️⃣Оценка рисков
Еврокомиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов по мерам, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. Похожую модель взаимодействия между центром и государствами-членами реализует AMLA.
3️⃣Расширенние круга подотчетных субъектов
Продавцы элитных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами (obliged entities). Другими секторами, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей проверке клиентов и отчетности, станут продавцы таких предметов роскоши, как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.
Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.
4️⃣ Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (VASP)
Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, - транзакции на сумму 1000 евро и более. Это соответствует рекомендациям FATF, которые и так имплементированы в законодательствах многих государств-членов.
#AML
💸 3 триллиона "грязных денег" за год – банки призывают регуляторов к сотрудничеству
"Глобальный отчет о финансовых преступлениях", подготовленный Verafin, технологической компанией в области борьбы с финансовыми преступлениями, принадлежащей Nasdaq, раскрывает, что более 3 триллионов долларов незаконных средств прошли через глобальную финансовую систему в 2023 году. Отчет детально описывает масштабы финансовых преступлений, включая:
📌 782,9 миллиарда долларов от наркоторговли
📌 346,7 миллиарда долларов от торговли людьми
📌 11,5 миллиарда долларов на финансирование терроризма
📌 485,6 миллиарда долларов глобальных потерь из-за мошенничества и банковского мошенничества
Адена Фридман, председатель и генеральный директор Nasdaq, подчеркивает необходимость совместных усилий для решения сложных проблем финансовой преступности. Банки и другие финансовые институты зачастую не справляются с внедрением новых регуляторных требований, поэтому просят регуляторов о создании понятных guidelines по имплементации еще до вступления требований в силу.
Основные выводы отчета также включают:
📌 Значительное количество мошенничеств с инвойсами в США, с потерями свыше 20 миллиардов долларов, что составляет почти 80% от общемировых потерь от такого мошенничества
📌 Мошенничество с платежами становится основной причиной потерь от мошенничества во всем мире
📌 Значительные потери из-за мошенничества, связанного с киберпреступлениями
Для предупреждения угроз Verafin рекомендует:
📌 Использование предупреждений и отчетов от правоохранительных органов
📌 Участие в отраслевых инициативах и рабочих группах
📌 Обмен информацией непосредственно с другими финансовыми учреждениями
Возможности для улучшения ситуации видятся в использовании аналитики данных, инвестировании в новые технологии, такие как AI для обнаружения преступлений, и улучшении качества сотрудничества как внутри отрасли, так и с регулирующими органами.
#compliance
⚖️🇬🇧 Суд в Британии отказал Грэму Филлипсу в снятии санкций
Административный суд, входящий в структуру ⚖️ Высокого суда Англии и Уэльса, 12 января вынес решение по делу, в котором впервые рассматривается связь между санкциями и свободой слова. Грэм Филлипс, который раннее был сотрудником RT и «Звезды», попал под санкции в июле 2022 года за производство и публикацию пропагандистских материалов в поддержку военных действий 🇷🇺 РФ в 🇺🇦 Украине.
Добавим, что Филлипс является британским подданным.
Филлипс обратился в суд с просьбой пересмотреть решение о сохранении его в списке в январе 2023 года на том основании, что Закон о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года не дает правительству полномочий принимать постановления, разрешающие введение санкций против лица из-за его политических взглядов, и что его включение в список является несоразмерным ограничением его права на свободу выражения мнения.
Административный суд отклонил заявление господина Филлипса, постановив, что:
📌 Филлипс попал под санкции не за свои политические взгляды, а потому, что его видеоматериалы поддерживают военную агрессию. Судья установил, что поведение Филлипса не соответствует принципам ответственной журналистики.
📌 Регламент о санкциях против России разрешает применять санкции к лицам, которые поддерживают или продвигают политику или действия, дестабилизирующие Украину или подрывающие её территориальную целостность, суверенитет и независимость.
📌 Санкции, наложенные на г-на Филлипса, являются пропорциональным ограничением его прав в соответствии с Европейской конвенцией по правам человека.
#санкции
🚫 Приостановлен статус "спонсоров войны" Raiffeisen Bank, Delta и Dynacom
🇺🇦 Национальное агентство по предотвращению коррупции Украины (НАЗК) ведет список зарубежных компаний, которые признаются "междуанродными спонсорами войны". В марте прошлого года в этот список был добавлен 🏦 Raiffeisen Bank International. В перечень также были добавлены две 🇬🇷 греческие компании, обслуживающие 🛢 танкеры (Delta и Dynacom). Все включенные в этот список компании вносятся в базу данных World-Check, но его следует отличать от санкций Украины.
Однако в настоящий момент статус всех трех компаний в списке НАЗК "приостановлен на период проведения двусторонних консультаций с привлечением представителей 🇪🇺 Европейской Комиссии". Интересно, что НАЗК на своем сайте также публикует условия исключения из списка:
📌 Выход с российского рынка или прекращение ведения бизнеса с Россией; или
📌 Предоставление реалистичного достижимого в краткосрочной перспективе плана выхода вместе с письменными и публичными гарантиями обеспечить его исполнение до определенной даты; или
📌 Прекращение все хозяйственных операций в России, оставление там лишь формального присутствиея, обусловленного сложностями выхода
Будем следить за развитием событий.
#санкции
☯️ Найти баланс // Санкционные риски клиентоориентированности
Согласно исследованию Censuswide, 🇬🇧 британские консультанты рискуют стать пособниками в уклонении от санкций, отдавая приоритет долгосрочным отношениям с клиентами, а не проверкам на соответствие нормативным требованиям.
Результаты исследования были получены в ходе опроса 500 руководителей британских компаний, представляющих юридический, финансовый, бухгалтерский секторы, а также сферу недвижимости.
По данным опроса, 41% руководителей уверены, что никто из клиентов их фирм не включен в санкционные списки и не является PEP, поскольку они работают с ними в течение длительного времени.
Хуже всего ситуация с приоритизацией клиентов у компаний, предоставляющих финансовые услуги (44%), за ними следуют бухгалтеры (42%) и фирмы, занимающиеся недвижимостью (40%).
Более трети ⚖️ юридических фирм, включая солиситоров (37%), считают, что долгосрочные отношения с клиентами сводят на нет необходимость должной осмотрительности. Почти столько же юридических фирм (32%) ответили, что они доверяют своим клиентам - почти в три раза больше, чем по результатам исследования 2022 года (11%).
Результаты исследования последовали за предупреждениями властей, в том числе британской Объединенной целевой группы по борьбе с отмыванием денег, призывающими фирмы проводить тщательные проверки, чтобы не стать пособниками в нарушении санкций.
#compliance
🤦♂️ Незащищенный SEC // О важности двухфакторной аутентификации
Прошлой ночью цена биткоина резко выросла и быстро обвалилась после того, как в официальном аккаунте 🇺🇸 американского SEC в Twitter появилась запись, в которой говорилось, что ведомство "дало разрешение на листинг Bitcoin ETFs на всех зарегистрированных национальных биржах ценных бумаг". Это сообщение сразу же попало в социальные сети, на сайты деловых медиа и Bloomberg TV.
Затем Гэри Генслер, руководитель SEC, сообщил, что аккаунт был скомпрометирован, и регулятор на самом деле не давал одобрения на запуск ETF. Цена биткоина практически моментально обвалилась более чем на 6%.
Очевидно, администраторы социальных сетей SEC не позаботились о безопасости аккаунта ведомства. Ситуация осложняется тем, что криптовалютные энтузиасты находятся в напряжении, поскольку в конце этой недели SEC действительно примет решение об одобрении ETF, что станет переломным моментом для цифрового актива.
📌 Справка: Биржевой инвестиционный фонд (ETF) представляет собой фонд, торгуемый на бирже, который объединяет в себе различные ценные бумаги, выбранные на основе определенного индекса, сектора, товара или других активов. В случае с биткоином, такой ETF позволяет инвесторам отслеживать изменения в стоимости этой криптовалюты, не владея ею напрямую. Это удобная альтернатива прямым инвестициям в биткоин, так как инвесторы могут приобрести акции биткоин-ETF через стандартные брокерские учетные записи, избегая сложностей, связанных с криптовалютными биржами и кошельками.
#crypto
💂Коротко о важном // Вышел новый гайд по санкционному комплаенсу
🇬🇧 Британское Управление по регулированию деятельности солиситоров (SRA) выпустило новый гайд по вопросам санкционного комплаенса, который призван помочь компаниям правильно выявлять и оценивать возникающие в их деятельности санкционные риски.
До недавнего времени санкционные риски обычно касались лишь небольшого количества компаний, ведущих бизнес с клиентами из подсанкционных юрисдикций. Однако в связи с изменением ситуации компании уже не могут позволить себе беззаботно полагать, что действующие санкции не несут риска для их деятельности. Нарушение санкций, даже если оно было непреднамеренным, может повлечь серьезные финансовые, репутационные и потенциально регуляторные последствия.
🆕 Какие же практические рекомендации отражены в новом гайде?
1️⃣ Использование шаблонов для проведения проверок на санкционные риски отводится на усмотрение каждой компании. Тем не менее, если вы используете шаблон, вы должны убедиться, что он адаптирован конкретно к направлению вашей деятельности. SRA часто обнаруживает, что шаблоны не соответствуют профилю фирмы и не отражают риски, связанные с ее услугами и демографическими данными клиентов.
2️⃣ Приводится примерный перечень категорий клиентов, представляющих санкционные риски. Сюда относятся, в частности, так называемые "хай-неты" (high-net worth individuals) и компании, принадлежащие хай-нетам; лица, занимающие политические посты в иностранных государствах; лица или компании, связанные с юрисдикциями, в отношении которых действует санкционный режим; компании с многоуровневой структурой и лица, осуществляющие взаимодействие с вашей компанией через семейные офисы или консьерж-службы.
3️⃣ Особое внимание уделяется рискам со стороны контрагентов. Концепция безвиновной ответственности в британском санкционном праве не делает различий между клиентами, контрагентами и третьими лицами. Так, возможно нарушение режима санкций в отношении стороны, не являющейся клиентом. Например, вы нарушите режим санкций, переведя компенсацию ущерба от вашего клиента подсанкционному лицу, не имея лицензии.
➕SRA дополнительно приводит иллюстративную таблицу с "правильными" вопросами для выявления рисков, с которой вы можете ознакомиться по ссылке.
#sanctions #compliance
⚖️ Бывшего партнера юридической фирмы в 🇺🇸 США приговорили к 10 годам заключения за отмывание денег
Адвокат, осужденный за отмывание более 400 миллионов долларов, полученных в результате мошеннической криптовалютной аферы OneCoin, на прошлой неделе был приговорен к 10 годам лишения свободы в федеральной тюрьме 🇺🇸 США.
Марк Скотт был осужден за участие в "одной из крупнейших мошеннических схем, когда-либо совершенных". Речь об афере, в результате которой инвесторы обманом вложили не менее 4 миллиардов долларов в криптовалюту, не имеющую реальной ценности.
Скотт был партнером в международной юридической фирме Locke Lord LLP, когда его познакомили с 🇧🇬🇩🇪 Руей Игнатовой, известной как "криптокоролева", которая рекламировала OneCoin как "следующий биткоин" на ярких мероприятиях по всему миру и создала масштабную сеть многоуровневого маркетинга для распространения OneCoin. На самом деле у монеты не было даже своего блокчейна, а Игнатова "исчезла" в 2017 году, когда было инициировано международное расследование этой схемы.
В начале 2016 года Скотт создал на 🇻🇬 Британских Виргинских островах номинальные фонды прямых инвестиций, которые он назвал "Fenero Funds". По данным Минюста США, около 400 миллионов долларов, полученных от схемы OneCoin, были замаскированы под инвестиции "обеспеченных европейских семей" и спрятаны на счетах на 🇰🇾 Каймановых островах и в 🇮🇪 Ирландии. Затем деньги переводились обратно Игнатовой и другим лицам. За свои услуги Скотт получил более 50 миллионов долларов.
#AML
🇪🇺 Европарламент заслушает представителей городов-кандидатов на размещение AMLA
30 января 2024 года в 🇪🇺 Европейском парламенте в 🇧🇪 Брюсселе состоятся публичные слушания, на которых представители девяти городов-кандидатов представят свои предложения по размещению будущего органа ЕС а по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Это будет первый случай, когда общественные слушания станут частью процесса выбора места расположения нового агентства ЕС, после решения Суда ЕС, признающего за Европарламентом равную с Советом роль в определении городов, в которых будут располагаться будущие агентства.
Заявки будут представлены в следующем порядке:
🇮🇹 Италия (Рим),
🇦🇹 Австрия (Вена),
🇱🇹 Литва (Вильнюс),
🇱🇻 Латвия (Рига),
🇩🇪 Германия (Франкфурт),
🇮🇪 Ирландия (Дублин),
🇪🇸 Испания (Мадрид),
🇫🇷 Франция (Париж),
🇧🇪 Бельгия (Брюссель).
После этих презентаций местоположение агентства будет определено в ходе совместного голосования Европарламента и Совета ЕС. Напомним, что Парламент и Совет также достигли предварительных договоренностей по другим частям пакета мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
#AML
Изменения в 🇬🇧 британском корпоративном законодательстве
🍂 Осенью 2023 года в Великобритании был принят долгожданный Закон об экономической преступности и корпоративной прозрачности. Закон расширил полномочия правоохранительных органов с целью повышения прозрачности деятельности британских компаний, а также ввел ответственность за непредотвращение мошенничества посредством compliance.
1️⃣ Национальное агентство по борьбе с преступностью получило более широкие полномочия по принуждению компаний предоставлять информацию, касающуюся предполагаемого отмывания денег и финансирования терроризма.
2️⃣ Закон охватывает ряд областей, включая изменения в госреестре Companies House, которые призваны повысить прозрачность деятельности британских предприятий и обеспечить надежность реестр компаний, чтобы злоумышленники не могли использовать непрозрачные корпоративные структуры для перемещения и сокрытия нелегально заработанных денег.
3️⃣ Однако наиболее важно то, что Закон вносит два фундаментальных изменения в режим корпоративной уголовной ответственности Великобритании в отношении экономических преступлений – произошло расширение принципа идентификации "личности" компаний и введение уголовной ответственности за неспособность предотвратить мошенничество.
Судя по последим данным, закон охватит деятельность более 5 миллионов компаний, зарегистрированных в Великобритании.
#compliance
«Рижское чаепитие» // Расследование из-за нарушения режима санкций 🇪🇺 ЕС
В 🇱🇻 Латвии в отношении компании Lanekss ведется расследование в связи с предполагающимся нарушением режима ограничительных мер 🇪🇺 ЕС.
Латвийская государственная телекомпания (LTV) произвела закупку нескольких коробок якобы цейлонского чая через государственную электронную систему закупок (EIS). Lanekss, выиграв тендер, поставила товар. При получении выяснилось, что чай произведен не на 🇱🇰 Шри-Ланке, а в 🇷🇺 России.
Lanekss нарушила НПА 🇪🇺 ЕС о санкциях против 🇷🇺 России, а именно статью 5к Регламента 833, которая в рамках государственных закупок запрещает закупку товаров из России.
Система электронных закупок контролируется 🇱🇻 Национальным агентством регионального развития (VRAA), которое заявило, что это первый выявленный случай, когда компания, участвующая в государственных закупках, уличена в поставках товаров 🇷🇺 российского производства.
Правоохранительные органы уже начали расследование по данному делу. Напомним, что в 🇱🇻 Латвии за нарушение режима ограничительных мер предусмотрена в том числе уголовная ответственность.
#ответственность
🇳🇱 Суд в Нидерландах сократил размер штрафа за некачественный санкционный комплаенс
Неназванный финансовый институт был оштрафован 🏦 центральным банком Нидерландов (DNB) за недостатки внутренних процессов KYC и санкционного мониторинга. Первоначально DNB наложил два штрафа – в размере 1,1 млн евро и в 625 тысяч евро, но в результате административного пересмотра решения сумма штрафа была снижена до 850 тысяч евро и 480 тысяч евро.
Первый штраф, в частности, связан с обвинениями в неспособности адекватно проверить кого-либо из потенциальных или действуюших клиентов на предмет наличия совпадений в санкционных списках 🇪🇺 ЕС.
Однако, размер штрафа не устоял в ⚖️ суде. 15 января окружной суд Роттердама счел, что DNB справедливо занял позицию, согласно которой по меньшей мере с 1 июля 2015 года по 20 марта 2018 года истец как поставщик финансовых услуг систематически не выполнял ряд основных обязательств по законодательству Нидерландов о противодействии отмыванию денег и санкциям.
Но, в отличие от DNB, суд установил, что штраф нельзя назвать соразмерным нарушению, так как истец – не банк, а лишь платежная система-посредник, которой значительно тяжелее полноценно верифицировать клиентов. Штрафы были дополнительно снижены до 718 тысяч евро и 451 тысячи евро.
#compliance #санкции
По данным Strategy Partners, с 2019 года рынок IT в России растет в 2 раза быстрее мирового. Так же быстро растет внимание государства к сектору IT, в последние годы мы видим постоянные изменения законодательной базы. Местами для того, чтобы упростить работу IT-компаний, местами для того, чтобы установить четкий контроль над ними.
Развитие цифрового права создает создает потребность в квалифицированных юристах. Сделайте ваш юридический опыт вашим преимуществом. Это прекрасный способ "войти в IT" не меняя профессию. Узнать все о юридическом сопровождении IT-компаний вы сможете на курсе «Юрист в сфере IT 2.0» от Moscow Digital School.
В 2024 году MDS обновил программы курсов. Академическим директором образовательной платформы стал Роман Янковский — доцент факультета права НИУ ВШЭ. В роли академического директора Moscow Digital School Янковский отвечает за развитие юридических продуктов, подбор преподавателей и экспертов, а также доработку существующих программ и создание новых.
Изменения уже коснулись курса «Юрист в сфере IT 2.0» - теперь больше практики, обновленный состав преподавателей, занятия в формате кейс-стади и многое другое. Успейте зафиксировать старую цену на курс перед повышением.
Старт курса: 16 февраля
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8KchFj *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
BIS опубликовал заявление экспортерам
В меморандуме, опубликованном 16 января 2024 г., подчеркивается преимущества добровольного информирования voluntary disclosure и что молчание не спасет, так как донесут конкуренты.
Глава подразделения экспортного контроля Метью Аксельдор в тот же день выступал в университете Нью-Йорка и рассказывал о Disruptive Technology Task-Force, которое призвано защищать технологии от влияния враждебных стран (Китай, РФ и Иран), о программе вместе с Fincen по поощрению voluntary self-disclosure (VSD).
#compliancepractice #export #BIS
🏦🇭🇰 На банки Гонконга также оказывается давление со стороны 🇺🇸 США
На этой неделе СМИ регулярно пишут о банках, которые в разных странах начали пересматривать свое отношение к клиентам и сделкам, связанным с 🇷🇺 РФ. Под удар попали 🇹🇷 Турция и 🇨🇳 Китай. Причина – подписание исполнительного указа президента США, в соответствии с которым санкции следует вводить против банков из третьих стран, помогающих финансировать российский ВПК и связанные с ним отрасли.
Сегодня стало известно, что Андреа Гацки, руководитель OFAC и FinCEN, в среду председательствовала на двух встречах, в которых участвовали представители банков 🇭🇰 Гонконга, а также представители местного отделения Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS). Сообщается, что американские ведомства оказывают давление как на китайские, так и на западные банки, работающие в регионе.
Добавим, что именно Гонконг является важнейшим хабом реэкспорта для товаров, которые запрещено ввозить в РФ напрямую. К примеру, Максим Марченко, гражданин РФ, проживающий в Гонконге, обвиняется США в отмывании денег и поставках в Россию американских технологий двойного назначения, имеющих военное применение. Транзакции по таким сделком зачастую проходят через гонконгские банки.
#санкции
🇪🇺 Европейская служба банковского надзора объяснила, как крипто-проектам следует работать с рисками отмывания денег
🏦 Европейская служба банковского надзора (EBA) расширила свои руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включив в них информацию для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs или CASPs). Это расширение направлено на устранение рисков, связанных с моментальностью и анонимностью значительной части транзакций. Поставщикам таких услуг рекомендуется оценить свою клиентскую базу, продукты, каналы доставки и географию оказания услуг для выявления уязвимых мест.
EBA также предлагает дорожную карту для построения надежной системы защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, обеспечивая единую стратегию по всему финансовому сектору 🇪🇺 ЕС против таких незаконных действий.
Руководящие принципы EBA направлены на гармонизацию нормативной базы по всему ЕС. Это особенно важно в свете скоро вступлению в силу Регламента Markets in Crypto-Assets (MiCA). Этот шаг отражает растущее признание необходимости в унификации требований к поставщикам услуг виртуальных активов в ЕС.
#crypto
Готовы ли вы стать международным юристом для бизнеса?
Приписка «международный» в резюме повышает уровень зарплаты и статусность эксперта. Это касается и правовой отрасли.
Услуги юриста по международному праву нужны в коммерческих организациях и множестве государственных компаний. Не смотря на особенности рынка в 2023 году, ушедшие фирмы и бренды одних стран заменяют другие. А потому спрос на юристов-международников только растет.
Разобраться во всех правовых аспектах ведения бизнеса в других странах сегодня можно на курсе «Международное право для бизнеса» от Moscow Digital School. Совместно с практикующими экспертами вы изучите международное право ЕС и США, а также нюансы ведения бизнеса в странах MENA, LATAM и Азии.
По окончании обучения вы будете знать:
- С какими глобальными вызовами сегодня сталкивается международный бизнес и право в ЕС и США;
- Как открыть компанию в ОАЭ;
- Как работать с ВЭД через Казахстан;
- Какие существуют табу при ведении бизнеса в странах LATAM ;
- Какую отчетность нужно сдавать компаниям в Турции;
- Какие фатальные ошибки допускают при работе с китайскими контрагентами;
И многое другое.
Научитесь ориентироваться в международном поле и грамотно сопровождать компании, учитывая санкционные риски.
В 2024 году мы обновили программы курсов, расширив их и сделав больший упор на практику. Успейте зафиксировать старую цену перед повышением. Подробнее на сайте.
Старт курса: 18 января
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8Jwb2D *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
«Не санкциями едиными жив человек» // 🇻🇪 Венесуэла отказалась от Petro
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
Как отмечают коллеги из Право.ру, второй год турбулентных условий привел к взрывному росту запросов клиентов юридического бизнеса по вопросам санкций. Это подтверждают и последние данные рейтинга «Право-300»: юрфирмы все чаще занимаются санкциями и хотят подтвердить свои экспертные знания в этих вопросах. Аналитики получили на 77% больше заявок от компаний в этой номинации, чем годом ранее.
Прокачать свои навыки и систематизировать знания о санкциях, чтобы стать востребованным специалистом можно на курсе «Специалист по санкционному комплаенсу» от Moscow Digital School.
Вы научитесь:
— Выявлять, оценивать комплаенс-риски и минимизировать их. Обнаруживать недостатки существующей в компании системы комплаенса;
— Проводить санкционный дью-дилидженс контрагентов;
— Вести внутренние нормативные документы по комплаенсу: политику по предотвращению конфликтов интересов, информационной безопасности, деловой этике и антикоррупционную политику;
— Анализировать сделки на предмет соблюдения действующих санкционных режимов, в том числе со стороны ЕС, а также Минфина, Минторга и Минюста США;
— Разбираться в контрмерах со стороны РФ;
— И многому другому.
Теория курса построена на практических кейсах. В программе курса выделено 2 прикладных блока по санкциям со стороны ЕС и США.
В 2024 году мы обновили программы курсов, расширив их и сделав больший упор на практику.
Успейте зафиксировать старую цену перед повышением. Подробнее на
сайте.
Старт курса: 25 января
Регистрация на курс открыта по ссылке
Промокод на скидку 10%: SANCTIONSTIMES
erid LjN8Jwxi8 *Реклама. ООО «Диджитал Скиллс» 18+* ИНН 9715359482
Санкционное законодательство может быть принято только на уровне федерального правительства и Конгресса США 🇺🇸
Закон штата Нью-Джерси о закупках, запрещающий вести дела с российскими компаниями, признан неконституционным и отменяется федеральным законом, по крайней мере, в отношении истца в данном деле.
Окружной суд Нью-Джерси вынес решение, в котором установил, что положения о санкциях Казначейства штата Нью-Джерси обладают свойствами федерального законодательства.
Иск от расположенной в Нью-Джерси американской дочерней компании Kyocera Document Solutions, японского транснационального конгломерата электроники был предъявлен против местного казначейства.
В пространном решении Окружной суд пояснил, что
«желание Нью-Джерси осудить российскую агрессию могло быть удовлетворено через законодательную резолюцию, осуждающую вторжение России в Украину, или через законодательную и исполнительную власть штата, лоббирующую действия федеральных органов, которые могут принять закон, направленный против конкретной страны, осуждая международные акты, совершенные этой страной, штат выходит за рамки занимаемой позиции и переходит в сферу, отведенную федеральному правительству.... Суд находит, что the Russia Law может быть принят в рамках федерального режима санкций
Это решение, безусловно, важно по ряду причин, включая тот факт, что Суд предлагает очень ценный анализ текущего режима, а также вопросов конституционного права, влияющих на любые усилия государственного регулирования по воздействию на общий режим санкций посредством отдельных постановлений штата. Это также повлияет не только на Нью-Джерси, но и на любые претензии со стороны любой другой компании и на другие штаты, где правительства штатов могли вводить аналогичные режимы, и может послужить ценным прецедентом для сторон, стремящихся оспорить конституционность таких ограничений и норм штатов.
#compliancepractice #sanction #OFAC #court
💰Страх и ненависть в Wirecard // Компания подала иск к EY на €1.5 миллиарда
Wirecard AG была 🇩🇪 немецкой компанией, специализирующейся на платежных решениях. Основанная в 1999 году, компания быстро развивалась, став одним из ведущих мировых поставщиков электронных платежей и обработки транзакций.
Однако в 2020 году компания оказалась в центре крупного финансового скандала. Выяснилось, что в бухгалтерии Wirecard были серьёзные махинации: в частности, в балансе компании фигурировало около €1,9 миллиарда, которых на самом деле не существовало. Этот кейс оказал значительное влияние на развитие комплаенса в 🇪🇺 европейской финансовой сфере.
В том же году Wirecard запустил процедуру банкротства, в рамках которой управляющий Майкл Яффе подал в суд в Штутгарте иск на €1.5 миллиарда к Ernst&Young. Истец стремится взыскать ущерб за некечественный аудит. Раннее схожий иск к EY на €700 миллионов подали акционеры компании.
Также добавим, что одним из главных виновников бухгалтерского скандала с Wirecard считается 🇦🇹 Ян Марсалек, бывший член совета директоров компании. Многие европейские ведомства полагают, что Марсалек связан с 🇷🇺 российской разведкой. В августе 2020 года Интерпол выпустил для Марсалека red notice, а в сентябре 2023 года в 🇬🇧 Великобритании начался судебный процесс по обвинению в шпионаже в пользу России пятерых граждан 🇧🇬 Болгарии, которые, как заявляется, действовали по указанию Яна Марсалека.
#compliance