lemonfortea | Cryptocurrency

Telegram-канал lemonfortea - Лимон на чай

191940

Реальный опыт инвестора, со всеми граблями и успехами. С понятными стратегиями и подробными инструкциями, как надо и как не надо. Цель - стабильный доход на акциях 1 лимон рублей. Сайт: lemonfortea.ru По рекламе: @agencylemonbot

Subscribe to a channel

Лимон на чай

— Почему во Вьетнаме много русских программистов?
— Стоит ли инвестировать ли в AirBnB?
— Какое будущее ждет "Яндекс" и "Сбер"?

Об этом пишет на своем канале Виктор Лавренко — математик и предприниматель, стоявший у истоков Рунета. 20 лет назад в роли вице-президента Mail .ru он лично продавал рекламу во времена, когда вся месячная выручка компании была $40K.

Позже Лавренко пытался создать альтернативу "Яндексу" и Google в лице поисковика Nigma, но потерпел неудачу.

Зато получилось во Вьетнаме — Виктор создал браузер и поисковик Cốc Cốc, которым пользуется половина почти 100-миллионного населения Вьетнама.

В 2018-м Лавренко вернулся в Россию и основал "Манго Страхование" — финтех-стартап с инвестициями 1,5 млрд руб. от "Альфа-Групп".

На своем канале Виктор пишет о том, что его волнует и в чем он хорошо разбирается. О бизнесе, экономике, инвестициях, страховании, жизни за рубежом.

Подписаться: @victor_lavrenko

#реклама

Читать полностью…

Лимон на чай

Куда идёт российский фондовый рынок?

Посмотрите новый выпуск интервью на канале «Лимон на чай» и узнайте основные пути развития фондового рынка РФ:

1. Огромный приток инвесторов — это хорошо или плохо
2. Какие риски есть у вас как у инвестора
3. Будет ли ИИС третьего типа
4. Что такое концепция «двух ключей»
5. Для чего нужна была категоризация инвесторов и к чему она приведёт

Об этом и о многом другом поговорили с президентом НАУФОР Алексеем Тимофеевым:

https://youtu.be/uGIdw6p5XCM

Читать полностью…

Лимон на чай

Галопом по рынку недвижимости: главные тренды и перспективы

Взяли интервью у Алексея Гальцева, создателя инвестиционной компании, и узнали:

• В какую сторону меняется рынок недвижимости;
• Какая здесь роль у искусственного интеллекта;
• На что обратить внимание, если собираетесь инвестировать в недвижимость;
• Почему покупка квартиры в ипотеку и сдача её в аренду — не самая лучшая идея.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Только представьте, что через 3 года вы будете финансово независимыми!

95% людей не понимают, что просто работая на стабильной работе, они никогда не достигнут финансовой независимости. Инфляция каждый день поглощает их деньги, плюс постоянно растут расходы. Они начинают искать где можно больше получать зарплату, но это также не помогает. Разве вы этого хотите?

Есть много вариантов, куда можно вложить эти деньги, при этом приумножив свой капитал в десятки раз. Успешные люди часть своей прибыли постоянно инвестируют и на выходе получают 20-50% годовых. Ну как, заманчиво? Тогда почему только 5% людей занимаются инвестициями? Потому что есть одно «но». Они боятся, все новое пугает. А причина этому – отсутствие или нехватка знаний в этой сфере. С этим вопросом мы можем вам помочь: расскажем, как правильно инвестировать, как сделать риски минимальными и заставить деньги работать на вас.

Подписывайтесь на наш канал /channel/progressinvest

В канале @progressinvest мы делимся секретами прибыльного инвестирования и сами являемся практикующими инвесторами. Воды в канале нет. Только годный контент!

#реклама

Читать полностью…

Лимон на чай

​​+214% за неделю. «Белуга», что это было?

«Белуга» — российский производитель алкогольных напитков. У компании также есть своя сеть магазинов «Винлаб», кроме этого, часть товаров она продаёт за рубежом.

За «Белугой» слежу с апреля 2020 года. С тех пор её акции выросли на 38%, с ₽1318 до ₽1830. Но с 12 по 19 февраля 2021 они показали взрывной рост: +214% (₽2096 → ₽6500) всего лишь за 7 дней.

Попробуем разобраться, что это могло быть.

Что могло запустить акции вверх

Инфоповодов не было. Ни какой-то отчётности, ни слухов о выгодной сделке, ни каких-то других событий — в общем, ничего такого, что могло запустить акции вверх на сотни процентов. Финансовый отчёт за 2020, который ещё в теории мог стать поводом, «Белуга» опубликует только в марте.

Скорее всего, тут замешаны крупные инвесторы или много частных с небольшим портфелем. Они начали массово скупать акции «Белуги», что и привело к росту. Такое происходит с акциями третьего эшелона.

Поясню этот момент. В инвестициях есть такой показатель, как объём торгов — количество и стоимость акций, купленных и проданных за какой-то промежуток времени. По объёму торгов акции делятся:

1. Первый эшелон или «голубые фишки». К ним относятся крупные компании, которые пользуются популярностью у инвесторов;
2. Второй эшелон. Уже менее популярные акции;
3. Третий эшелон. Здесь объём торгов в разы меньше, чем у первого эшелона.

Так вот, «Белуга» относится к третьему эшелону. Объём торгов по её акциям составляет ₽474 млн в день, в то время как, например, у «Сбера» — ₽2,3 млрд.

Чем меньше объём торгов, тем проще манипулировать акциями. Кто-то может прийти, закупиться на крупную сумму, устроить ажиотаж, а потом на максимумах продать.

Урок, который можно вынести из этой истории

С акциями третьего эшелона надо быть аккуратнее. Не потому, что они плохи сами по себе. Просто риск, что они вдруг неожиданно вырастут на сотни процентов, а потом быстро упадут, гораздо выше. Случай с «Белугой» не последний.

Перед покупкой компании, помимо всего прочего, смотрите на объём торгов и помните про диверсификацию.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

От ракушек до цифровых кодов. История денег за 40 минут

В этом выпуске:

• Что люди раньше использовали вместо денег;
• Когда появились бумажные деньги и с какой целью;
• 5 главных функций денег;
• Что ждёт деньги в будущем.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Вложение в IPO не для всех?

У большинства людей, ассоциации к слову "инвестиции"-это дорого, сложно, рискованно.

Так происходит как минимум потому что действительно полезной информации в общем доступе очень мало, а деньги никто терять не хочет. В итоге, многие просто не пользуются отличным способом увеличения своих активов.

Там где не способна помочь Википедия, всегда сможет помочь человек с личным опытом в теме.

Александр Кондрашов блогер с аудиторией больше 3-х млн. человек за 1,5 года вышел с 0 на 18 000 000 рублей и купил на них шикарную недвижимость в центре Москвы.

Саша не жадный и готов делиться информацией со всеми желающими. Если Вам до сих пор не до конца понятно что такое инвестиции в IPO и как они работают, приходите на Сашин марафон. Он проводит его бесплатно.

Сейчас у Саши 97% прибыльных сделок, и +450% к прибыли, его депозит на данный момент составляет 22 000 000, так что его информация более чем полезная.

#реклама

Читать полностью…

Лимон на чай

<poll>

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Индикатор Баффетта предупреждает: обвал близок. Но так ли это?

Уоррен Баффетт использует индикатор, благодаря которому он предугадывает кризисы. Сейчас индикатор Баффетта говорит: «пора бежать». Но действительно ли пора? Забегу вперёд и отвечу — нет.

Как работает индикатор

Индикатор Баффета — это соотношение рыночной стоимости всего американского рынка акций к размеру всех произведённых товаров и услуг (ВВП).

Главное правило индикатора звучит так: капитализация фондового рынка не должна превышать ВВП. Иначе возникает экономический пузырь — ситуация, когда рыночная стоимость значительно превышает реальную цену компаний.

Как пользоваться индикатором Баффетта:

1. Если он на уровне 70-80%, то пора активно вкладываться в фондовый рынок.
2. Когда выше 100% — лучше выходить из рисковых активов.

Именно так Баффетт получал доходность вдвое больше, чем рынок. Кроме этого, индикатор помог ему предсказать как схлопывание пузыря доткомов, так и глобальный кризис 2007-2009 годов.

Индикатор превысил отметку в 220%. Паниковать?

Нет, по крайней мере, не сейчас. Индикатор не учитывает доходность 10-летних казначейских облигаций, которые считаются без рисковой альтернативой акциям. Поясню этот момент:

1. Растёт ключевая ставка ФРС США — растут ставки по облигациям.
2. Инвесторы выходят из рисковых активов, что приводит к падению акций.
3. Если ключевая ставка, наоборот, низкая, — доходность облигаций снижается, а акции растут.

Текущий рост рынка закономерный. Ставка ФРС сейчас 0,25%, а размер купона по казначейским облигациям — 1,215%. Такая доходность не перекрывает даже размер инфляции. Поэтому инвесторы подыскивают более выгодные способы вложиться.

Но я не говорю, что обвалу не бывать. Скорее всего, он будет, но позже и по другим причинам. Например, если ситуация с COVID-19 ухудшится или же ФРС США начнёт повышать ключевую ставку. До тех пор стоит действовать аккуратно.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Россиянин может получить ипотеку во Франции под 2% годовых. А отказавшись от покупки трешки в Москве, может позволить себе виллу, площадью 90 кв.м, у моря в Греции, за инвестиции в которую получит бонусом европейский вид на жительство.

@sanderru рассказывает именно об этом: о реальности легко инвестировать в недвижимость за рубежом, о положении дел с налогами, страховкой, ТСЖ в Европе, Америке и Азии, об альтернативных способах сохранения капитала. А также о том, что нужно знать о налоговых и юридических особенностях, если одно из ваших гражданств - гражданство СНГ 🇷🇺🇧🇾🇺🇦.

Регулярно, достоверно, честно: /channel/sanderru

#реклама

Читать полностью…

Лимон на чай

<poll>

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Внимание, дивиденды: 5 акций, у которых скоро выплаты инвесторам

Собрал для вас акции, у которых близится последний день для покупки под дивиденды. Что ещё круто — они интересны сами по себе:

1. McDonald’s. Сеть ресторанов быстрого питания. Зарабатывает через собственную франшизу, а также на недвижимости.

McDonald’s — дивидендный аристократ. Так называют надёжные компании, которые наращивают выплаты инвесторам каждый год.

2. PepsiCo. Американский производитель напитков и снеков.Эта компания из продовольственного сектора, который считается защитным. Так что PepsiCo, скорее всего, нынешний кризис нипочём.

Как и McDonald’s, тоже дивидендный аристократ.

3. Merck & Company. Фармацевтический концерн, производит вакцины и лекарства. На долгосрок Merck может быть интересна: чистая прибыль и выручка медленно, но верно растут, дивиденды выше рынка, а акции стоят дёшево.

4. Lockheed Martin. Американская военно-техническая компания. Строит самолёты, корабли и военную инфраструктуру.

На 2021 год США увеличили бюджет оборонки до $740 млрд, что на руку компаниям вроде Lockheed Martin, которые зарабатывают на госзаказах.

5. «Акрон». Российский производитель и поставщик удобрений. 2020 год прошёл для компании хорошо — стоимость удобрений и интерес к ним выросли.

2021 год также обещает быть успешным для «Акрон» — уже в январе мировые цены на удобрения выросли на 10–30%.

Кроме этого, «Акрон» зарабатывает в долларах. Что важно, если рубль просядет.

Одна важная мысль в конце

Этот список — пища для размышлений. Покупать эти акции только потому, что я их посоветовал, не стоит :)

У меня такой принцип: можно слушать разные мнения по тем или иным акциям, но решение принимать самостоятельно на основе анализа. А как научиться анализу — узнайте в бесплатном мини-курсе: @lemonteabot

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Мой совет: в кризис присмотритесь к защитным секторам экономики

Секторов в экономике много — от финансового до технологичного. По своему поведению их можно разделить на 3 группы:

1. Циклические. Зависят от перепадов в экономике: в кризис падают, а после его окончания растут. Как правило, это банки или недвижимость.

2. Защитные. В кризис либо держатся на плаву, либо немного проседают. К такому сектору можно отнести продуктовый ритейл, медицину и электрогенерацию.

3. Чувствительные. Что-то среднее между циклическими и защитными. Например, промышленные и IT-компании.

Так как пандемия коронавируса, похоже, ещё не закончилась, инвестору стоит смотреть на защитные компании. Например, на продуктовые магазины. Всё-таки продукты питания — это не то, от чего люди отказываются в кризис.

👉 «О’кей» — представитель защитного сектора

Это российская сеть магазинов. Сейчас 85% всех денег компания зарабатывает благодаря гипермаркетам, но планирует развивать дискаунтеры и онлайн-доставку. «О’кей» хочет, чтобы эти направления приносили в среднем по 40-50% выручки.

Как раз из-за этих планов компания мне интересна:

1. Дискаунтеры актуальны во время падения доходов в РФ. Дискаунтеры — это магазины с низкими ценами. В 2020 «О’кей» открыл 13 таких точек, а уже с 2021 планирует открывать по 30-50 в год.

По данным «Росстата», доходы населения падают с 2014 года. Так что ставка на магазины с небольшими ценами может оправдать себя.

2. Онлайн-доставка продуктов становится всё популярнее. Карантин 2020 показал: закупаться из дома удобно. «О’кей» это понял и запустил собственную доставку продуктов. Планирует её развивать одновременно с дискаунтерами.

Цифры подтверждают, что направление «О’кей» выбрал верное.

В 4-м квартале 2020 года «О’кей»:

1. Увеличил общую выручку на 6% (₽46 млрд → ₽48 млрд).
2. Нарастил выручку дискаунтеров на 42%, до ₽7,1 млрд.

Как раз дискаунтеры — главный драйвер роста общей выручки
компании. Без них рост общей выручки составил бы 1,5% вместо 6%.

👉 Но не всё так гладко…

Размер дивидендов у «О’кей» меняется каждый год: в 2014 заплатили по ₽12 на акцию, в 2015 — ₽6, а по итогу 2020 около ₽2,3.

Всё из-за непоняток с политикой выплат. «О’кей» заявил, что старается платить 25% от чистой прибыли. Но уже в декабре 2020 года сказал, что размер дивидендов зависит от многих факторов. По-простому: если посчитают нужным, то заплатят больше.

Как по мне, «О’кей» интересен только из-за перспектив роста акций. На дивидендах, похоже, на нём не заработать.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Навального посадили. Что будет с рублём и российским рынком

Можно по-разному относиться к Навальному, но то, что ситуация вокруг него влияет на инвестора — это факт. Например:

• когда Алексея отравили в августе 2020, российский рынок упал на 9,5%. Курс доллара вырос с ₽73 до ₽75;
• в декабре Навальный выпустил расследование, в котором рассказал про заказчиков и исполнителей отравления. Доллар начал расти, а российский рынок упал на 1%;
• перед митингами в поддержку оппозиционера с 23 по 24 января российский рынок снова упал на 1%.

Вчера суд отправил Алексея Навального в колонию на 2 года и 8 месяцев. Сразу после решения суда в Москве прошли акции протеста, полиция задержала более 1000 человек.

Что меня здесь настораживает

Ситуация с Навальным усиливает политическое напряжение, которое будет давить на рубль и российский рынок. Судите сами:

1. Госдеп США высказал недовольство арестом Навального. Американские власти требуют, чтобы оппозиционера и других протестующих немедленно освободили. В противном случае США может ввести санкции против РФ.

2. Новые митинги ударят по инвестиционной привлекательности РФ. Инвесторы не любят негативную движуху в той стране, в которую вложились и могут избавляться от наших акций и рублей.

К тому же Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) отправил письмо в администрацию США с просьбой ввести санкции против 35 российских олигархов и чиновников. То есть у американцев есть формальный повод для санкций — арест Навального и список конкретных целей.

Что мы получаем в итоге: угроза санкций против РФ возрастает, а в стране могут начаться беспорядки. Всё это, скорее всего, будет давить на рубль и наш рынок в ближайшее время.

Как действую я

У Алексея Навального есть 10 дней, чтобы обжаловать приговор или найти другой выход из этой ситуации. До тех пор рынок и рубль будут реагировать на каждую новость, связанную с этой историей.

Планирую пока воздержаться от покупки российских акций и запасаться долларами.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

​​+1811% за 28 дней. Что случилось с акциями GameStop

GameStop — американская сеть по продаже игровых приставок, компьютерных игр и аксессуаров. Выручка компании падает c 2016 года, прибыль стремится к нулю, а долгов на $1,16 млрд.

Акции GameStop за 4 года упали на 50%. Но в январе с ними произошло безумие: они выросли на 1811% ($17 → $325) за месяц.

Это последствия «восстания» частных инвесторов против крупных фондов.

В чём суть конфликта

Всё началось на Reddit: это форум, где обсуждают разные темы, от мемов до политики. Там есть сообщество инвесторов WallStreetBets. Его пользователи говорят о компаниях и делятся инвест-идеями.

Основные участники конфликта и их мотивация:

1. Крупные инвестиционные фонды. Они не верили в акции GameStop, поэтому шортили их. То есть рассчитывали заработать на снижении цены.

2. По другую сторону баррикад — толпа инвесторов. Им не понравились действия фондов, которые «топят» акции GameStop и других компаний. Участники форума WallStreetBets объединились и начали скупать GameStop.

Акции GameStop стали расти. Управленцы фондов увидели, что их шорты приносят убытки, поэтому стали выкупать акции, чтобы не потерять ещё больше. Это только ускорило рост.

Как итог — акции GameStop выросли на тысячи процентов, а фонды понесли миллиардные убытки.

Могла ли толпа инвесторов с Reddit сделать это?

Да, вполне. На это указывают два факта:

1. Ежемесячная аудитория Reddit, по данным SimilarWeb, — 1,7 млрд человек. Представьте, 4-я часть всей планеты…А на сообщество WallStreetBets, с которого всё началось, подписано 7,7 млн человек.

2. В 2020 году на рынок хлынула армия начинающих инвесторов. Многие из них собрались вместе, чтобы было проще инвестировать.

Допускаю, что в этой истории могли быть и те, кто специально «подогревал» ажиотаж и использовал новичков, чтобы заработать. Так это или нет — выяснит Комиссия по ценным бумагам и биржам США, которая уже взялась за расследование.

Взлёт акций GameStop — только начало

Вскоре пользователи Reddit стали разгонять другие компании. Например, взялись за Nokia, Blackberry и акции сети кинотеатров AMC Entertainment.

Считаю, что это не последний раз, когда мы увидим резкий рост каких-то малоизвестных или забытых компаний.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

4 совета, которые можно почерпнуть из послания Уоррена Баффетта

Уоррен Баффетт опубликовал ежегодное послание акционерам своей компании Berkshire Hathaway, которое он рассылает с 1965. Собрал его советы, которые могут быть вам интересны :

1. «Сейчас не время для облигаций». Баффетт критикует американские 10-летние облигации. Мол, инвестировать в них становится невыгоднее с каждым годом уже 40 лет подряд. И тут он прав: доходность 10-летней облигации с 1981 упала на 94%, с 15% до 0,93% в 2020.

Что же тогда делать? Уоррен советует инвесторам покупать акции, потому что они в долгосроке растут. Например, индекс S&P 500 за те же 40 лет вырос на 2854%, с $131 до $3870.

2. «Инвестируйте самостоятельно». В США, как и в России, тоже бум на инвестиции. Баффетт дал совет новичкам на фондовом рынке: «Избегайте людей, которые предлагают вам заманчивые инвестидеи или тех, кто даёт сигналы по графикам акций. Не забывайте — когда вы тратите, Уолл-стрит зарабатывает».

Уоррен считает, что всё, что требуется для создания капитала, — это время, спокойствие, диверсификация и минимальное количество сделок и комиссий.

3. «Никогда не ставьте против Америки». Баффетт восхищается предпринимательской жилкой американцев:

• Доллар — основная мировая валюта, он используется в 80% всех операций.
• Крупнейшие бренды были основаны в Америке.
• У США монополия на потребительских, банковских и IT-рынках.

Баффетт уверен, что инвестировать в Америку намного эффективнее, чем ставить на обвал доллара, компаний США или даже её экономики.

4. «Не будьте слишком оптимистичны». Баффетт признался в ошибке. Он купил в 2016 году за $32,3 млрд Precision Castparts, производителя оборудования для аэрокосмической и энергетической отраслей.

В 2020 акции компании просели из-за кризиса в мире. Berkshire Hathaway, через которую Уоррен купил Precision Castparts, пришлось списать $11 млрд. Вот как это комментирует Баффетт: «Я заплатил за компанию слишком много. Никто никак не вводил меня в заблуждение. Я просто был слишком оптимистично настроен».

Так что если вы нашли какую-то компанию, в которой уверены на 100%, не будьте слишком оптимистичны. Всё может закончиться не так, как вы хотели бы.

Я говорю это часто и повторю снова

Советы Баффетта — пища для размышлений. Не стоит воспринимать их как инструкцию к действию или нерушимый свод правил. Но чем больше вы слышите мнения разных профи, тем глубже вы в теме.

Погрузиться в инвестиции ещё глубже поможет мой бесплатный мини-курс: @lemonteabot

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Американский рынок просел и потянул вниз наш. Что это было и чего ожидать?

С 24 по 26 февраля мы наблюдали следующую картину:

1. Индекс S&P500, который отслеживает динамику более 500 крупнейших компаний США, просел на 2,9%, с $3926 до $3811.
2. Технологический индекс NASDAQ снизился на 3% ($13593 → $13192).
3. Индекс «Мосбиржи» к концу недели просел на 2%, ₽3419 до ₽3369.

То есть большинство акций, входящих в эти индексы, упали. Прошли выходные, а значит, можно спокойно разобраться в произошедшем. Главное — попытаться понять, повторится ли падение рынка в будущем.

Почему рынок США просел

Главная причина — инвесторы ждут повышения ключевой ставки ФРС и роста инфляции, поэтому выходят из акций. Они ставят на то, что экономика США начнёт восстанавливаться. Люди будут активнее покупать товары и услуги, цены пойдут вверх, инфляция ускорится.

В этом случае ФРС США может остановить стимулирование экономики и повысить ключевую ставку. Да вот только рост рынка, который длится с марта 2020, подпитывается денежными вливаниями и прочими мерами стимулирования. Если эти меры уменьшатся или вовсе прекратятся, то начнутся распродажи.

Инвесторы могут зафиксировать прибыль и уйти в облигации. И это уже происходит. Например, доходность 10-летней казначейской облигации США дошла до 1,6% на прошлой неделе. При том, что:

1. Инфляция в США сейчас на уровне 1,4% годовых.
2. Средняя дивидендная доходность по рынку США — 1,5%.

Значит, впервые с начала эпидемии казначейские бумаги приносят положительную доходность. Это и послужило причиной обвала рынка США на прошлой неделе, который рикошетом попал по нам.

Как быть?

Рынок будет чутко реагировать на любые, даже самые призрачные намёки о повышении ставки. Если ФРС США её действительно повысит, то для инвесторов это будет означать одно: «банкет заканчивается». Начнутся распродажи. Сильнее всех пострадают акции IT-компаний — они больше всех росли во время пандемии.

Если вы уже регулярно инвестируете на долгий срок, то переживать нечего. Можно подбирать «просевшие» компании, если вы уверены, что они вырастут в будущем. Если только планируете начать инвестировать, то сейчас акции лучше не покупать, а обратить внимание на среднесрочные облигации или на крайний случай — фонды по типу ETF.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Друзья, огненная новость: пробуем новый формат подкаста🔥

Вместе с Алексеем Гальцевым, основателем инвестиционной компании, поговорили про рынок недвижимости и роль искусственного интеллекта. Выпуск выйдет сегодня в 18:00 по МСК.

Скажите, как вам идея позвать гостя и в целом тема выпуска?

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

В США энергетический кризис. Какие последствия для фондового рынка

В начале февраля из Канады в Южные штаты Америки пришёл холодный воздух. Вскоре метеорологи зафиксировали температурные рекорды:

1. В Оклахоме и Небраске температура опускалась до -30°C.
2. На севере Техаса — около -20°C.
3. В Луизиане, где морозы бывают раз в несколько десятилетий, температура тоже опускалась ниже нуля.
4. В Далласе температура опустилась до -13°C. Это при том что обычно в феврале температура в городе держится на уровне +5-10°C.

Начались перебои с водой, теплом и электричеством. Людям надо было чем-то обогреваться. Нагрузка на газовые и электростанции увеличилась, а сильные морозы повредили оборудование коммунальщиков. Некоторым предприятиям вообще пришлось закрыться. Из-за этого миллионы жителей Техаса и соседних штатов остались без света, тепла и воды.

Как такое возможно в 21 веке? Власти США поддерживают строительство ветряных станций и солнечных батарей, а также регулируют работу нефтяных и газовых компаний. В результате доля угольной генерации в Техасе упала за 10 лет с 38% до 18%, а доля ветрогенерации увеличилась с 25% до 42%.

Вот только в США не учли, что могут наступить холода в Южных штатах, которые напросто «заморозят» все виды альтернативных источников энергии.

Как морозы скажутся на фондовом рынке

1. Краткосрочно — до тех пор, пока не потеплеет.
Могут крепнуть акции нефтяников и добытчиков газа. Во многом благодаря росту цен на газ и нефть.

Кроме этого, морозы могут привести к росту цен на автомобили и дефициту некоторых моделей — Nissan North America, Ford и GM частично приостановили производство.

2. Долгосрочно — даже когда морозы пройдут. Дефицит электроэнергии в США показал, что полный отказ от природного газа и угля для выработки электроэнергии в пользу зелёной энергетики опасен.

Скорее всего, властям надо будет придумать, как сидеть на двух стульях сразу: и вредные выбросы в атмосферу снизить, и не оставить людей без электричества на случай морозов.

Кроме этого, Европа может пересмотреть свои планы по «Cеверному потоку — 2» и по газу в целом в долгосрочном периоде. Это хорошо для «Газпрома» и «Новатэка».

В общем, морозы в США — это классический пример «чёрного лебедя». То есть ситуации, которой никто не ждал, но которая случилась.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Доллар лучше, чем золото и нефтянка

Недавно я публиковал пост про 3 компании с растущими дивидендами из сектора коммуналки США, а на днях на YouTube-канале «Деньги не спят» вышло видео, в котором мой список идей пополняется новыми именами. Помимо этого в выпуске есть ответы на 3 важных почему:

— Почему золото не будет расти?
— Почему нефть не будет расти?
— Почему рубль не будет расти?

И ещё оставлю тут несколько роликов ребят, которые могут быть полезны:

Инвестиции в IT в 2021 — здесь своим мнением насчёт будущего технологических гигантов делится техноблогер Стас Ай как просто.

Сколько Олейник заработал за 15 лет на бирже и почему инвестиции лучше трейдинга — просто хороший урок, послушайте, чтобы не повторять ошибок.

Причины краха рынков в 2021 — под апокалиптичным названием скрывается аргументированный монолог с объяснениями интересных закономерностей на рынках. Например, как понять, что коррекция превращается в обвал и при усреднении не поймать дно и не получить второе в подарок. Небольшой дисклеймер: автор очень эмоционально описывает ситуацию, иногда даже складывается ощущение, что он будто кричит на вас. Но, знайте, это не так. Вы ни в чем не виноваты :-)

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Власти могут разрешить инвестировать материнский капитал

Материнский капитал — это выплаты от государства для поддержки семей и повышения рождаемости. Сейчас действуют такие условия:

1. За первого ребёнка, родившегося или усыновлённого с 2020 года, дают ₽483 882.
2. За второго родившегося/усыновленного с 2020 года можно получить ещё от ₽150 000 до ₽616 617. Сумма зависит от даты рождения первого ребенка.

На что можно потратить материнский капитал в 2021 году

Самый популярный вариант — покупка жилья: квартиры, частного дома. В 2020 году 692 тыс. семей использовали маткапитал для покупки недвижимости против 663 тыс. в 2019.

Материнский капитал можно ещё использовать:

1. для оплаты образования ребенка,
2. в качестве будущей пенсии мамы,
3. оплату товаров и услуг для детей-инвалидов.

То есть список возможностей ограничен, а инвестировать эти деньги нельзя.

По крайней мере, это сейчас так

Минэкономразвития обсуждает новую идею — разрешить инвестировать материнский капитал в банковские вклады и в надёжные облигации.

Но с поправкой: вложить материнский капитал в облигации, продать их и вывести деньги не выйдет. Семья сможет только получать на руки процентный доход от вклада или облигаций.

В таких условиях выгоды от инвестирования материнского капитала в облигации нет. Допустим, что за двоих детей вы получили ₽639 432 и купили облигации с доходностью 6%. В месяц такое инвестирование принесет ₽2 664, в год — ₽38 365. За одного ребёнка будет ещё меньше.

Кроме того, вы не сможете вывести деньги до 18-летия ребенка. И пока что непонятно, как можно будет распоряжаться этой суммой, нужно ли её возвращать государству, кто и как будет вести учёт доходов от процентов.

В общем, пока это сырая идея и в таком виде она вряд ли «зайдёт». Но посмотрим, может, её значительно улучшат.

Инвестирование в акции, облигации, ETF всё ещё лучший вариант. Необязательно иметь ₽600 000 и отказываться от покупки жилья, чтобы получать 2-3 тысячи пассивного дохода в месяц. Как научиться инвестировать — рассказываю в своём бесплатном мини-курсе: @lemonteabot

Читать полностью…

Лимон на чай

Что будет с Россией, если мы разорвём отношения с ЕС

Министр иностранных дел Сергей Лавров заявил, что Россия готова к разрыву отношений с Евросоюзом. Вскоре власти уточнили, что мы не будем первыми разрывать контакты, только по инициативе ЕС.

Какие отношения связывают ЕС и Россию

Отношения между странами бывают двух видов:

1. Дипломатические. Это дружеские контакты между государствами. Страны, которых связывают дипломатические отношения, стараются поддерживать мир и безопасность.

2. Экономические. Обмен валютами, инвестиции, торговля или же, например, трудовая миграция. В общем, взаимовыгодное сотрудничество.

Сейчас Россию и Евросоюз связывают оба вида отношений. Но с 2014 года дипломатические явно ухудшились. Здесь сыграли свою роль события в Украине и ситуация с Навальным.

Санкции, общая антироссийская риторика со стороны ЕС, колкости… В России тоже частенько критикуют действия европейских политиков.

Это сказывается на экономических отношениях. По итогам 2020 года, объём торговли между Россией и ЕС составил €174,2 млрд, что на 25% меньше, чем в 2019 году.

Торгуем меньше, а отношения становятся напряжённее с каждым годом. Но всё равно ЕС для нас — важный деловой партнёр. В случае разрыва или прямого конфликта по нам это больно ударит.

Представим, что ЕС и Россия разорвали отношения

Если это произойдёт, то как минимум может быть следующее:

1. Бюджет РФ лишится части доходов. Мы продаём Евросоюзу нефть, газ, синтетический каучук и товары химической промышленности. По последним данным, 38% от всей внешней торговли РФ приходится на ЕС.

2. Инвестиционная привлекательность России уменьшится. Санкции, конфликты, неопределённость — это всё сигналы инвесторам, что лучше забирать свои инвестиции. Они могут выводить деньги из страны, попутно обменивая рубли на доллары. Для нашей валюты это плохо.

3. В целом жизнь ухудшится. Поехать за границу станет труднее, а также ассортимент товаров в магазинах — меньше.

В общем, последствия серьёзные. Да, отношения с годами портятся, но пока и им, и нам выгоднее сотрудничать, а не встать в позу: «Прощайте, мы и без вас как-нибудь справимся».

Так что к заявлению Сергею Лаврова отношусь скептично. Думаю, это было сказано на эмоциях.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

​​ТАСС: каждый 50-й житель планеты уже вакцинировался

Российское информагентство провело собственное исследование и выяснило, что вакцину от коронавируса получили 159 млн человек по всему миру. Аналитики ТАСС даже сделали разбивку по странам.

Собрал основные результаты исследования в инфографику👇

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Коммуналка в США: как заработать на дивидендах

В кризис инвестору стоит сосредоточиться на защитном секторе. Напомню, к нему относятся:

1. Потребительские компании. Продукты питания, бытовая химия, табачная и алкогольная продукция.
2. Здравоохранение. Медицинское оборудование, лекарства и страхование.
3. Коммунальные услуги. Электричество, газ и водоснабжение.

В кризис доходы у компаний из защитного сектора, как правило, сильно не падают. Всё потому, что их услуги нужны людям всегда.

3 коммунальные компании США с ростом дивидендов

1. NextEra Energy (NEE).
Энергетическая компания с двумя предприятиями во Флориде. NextEra постепенно переходит на возобновляемые источники энергии. Президент Джо Байден поддерживает «зелёную» энергетику, что на руку компании.

Прибыль растёт медленно. С 2018 по 2020 она выросла на 7% ($16,83 млрд → $18 млрд). В 2019 был подъём до $19 млрд.

Дивиденды растут ежегодно. Например, в 2010 NextEra выплатила $2 на акцию, а в 2020 — уже $4,9 (+145%).

2. Duke Energy (DUK). Производит электричество и поставляет газ. Управляет тремя предприятиями, которые обслуживают 7,8 млн человек. Есть экологичные ветровые и солнечные электростанции.

Прибыль у Duke Energy стабильная, но бывают просадки. Например, в 2019 она составила $25 млрд, а в 2020 просела до $23 млрд (-8%).

Как и NextEra наращивает дивиденды: в 2010 платила $0,49 на акцию, а в 2020 уже $2,9 (+491%).

3. Xcel Energy (XEL).
Управляет четырьмя электроэнергетическими и газовыми предприятиями в восьми центральных штатах США. Переходит на генерацию электроэнергии как от природного газа в качестве топлива, так и от возобновляемых источников энергии.

У Xcel Energy прибыль практически не меняется. Как в 2018 зарабатывала по $11,54 млрд, так и в 2020 показала такой же результат.

Дивиденды нарастила за 10 лет на 73%, с $1 до $1,73.

Это ещё не всё

Прикрепил к посту таблицу, в которой можно сравнить эти компании по мультипликаторам. Там же — разъяснение, о чём говорит каждое значение. Попробуйте определить, какая компания интереснее и заодно проверьте себя :)

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Стоит ли инвестировать в серебро

С 28 января по 1 февраля стоимость серебра резко выросла — с $25 до $29 (+15%). Всё из-за действий инвесторов с форума в Reddit, которые договорились и стали скупать серебро, тем самым увеличив его стоимость.

Сейчас ситуация успокоилась, и цены вернулись к изначальным уровням. Так может, это удачный момент прикупить серебра?

Базовое досье на серебро: где используется и как инвестировать

Основные покупатели серебра (50%) — промышленники. Они используют его для производства разных вещей: от телефонов до ракет с торпедами. Меньше серебра (25%) используют в ювелирной отрасли, ещё меньше (20%) — в инвестиционной.

Как его купить? Самый простой способ — открыть обезличенный металлический счёт (ОМС). Это можно сделать в банке, например, в «Сбере». Есть ETF на серебро, но продаётся на американском рынке. Наши брокеры к нему доступ не дают.

Можно инвестировать в серебро через акции «Полиметалла». 15-18% выручки компания зарабатывает на продаже драгметалла. Плюс, собирается развивать его месторождения.

А вот стоит ли покупать серебро напрямую или косвенно — ответ на вопрос лежит в понимании перспектив.

Есть ли у серебра драйверы роста в будущем

Серебро используют в производстве солнечных батарей. На первый взгляд, это и есть та самая причина, почему серебро интересно инвестору — всё указывает на рост «зелёного» производства:

1. Байден планирует влить триллионы долларов в отрасль и вернул США в Парижское соглашение.
2. В Европе «зелёная» повестка — вообще сакральная тема.

Но из-за новых технологий производства солнечных батарей серебро уходит на второй план. Например, в 2019 немецкие учёные изобрели способ, который позволяет сэкономить 30% серебра. Соответственно, «зелёное» производство будет расти, а потребность в серебре — сокращаться.

Так что в будущем, скорее всего, интерес к серебру будет сохраняться на прежнем уровне, как и цены.

Серебро — это не золото

Оно не используется мировыми центральными банками для создания резервов. Поэтому с ним антикризисная тактика в духе «закупаются ЦБ — закуплюсь и я» не прокатит.

Да и рынок серебра куда меньше, чем рынок золота: $28 млрд vs $250. А это означает, что им проще манипулировать. Что, собственно, и случилось в первую неделю февраля.

Добавлять серебро в портфель не буду. А если и решу это сделать, то небольшим объёмом и только ради разнообразия в портфеле.

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

​​Когда кончится пандемия? У Bloomberg есть ответ

Bloomberg — информагентство, которое публикует финансовые новости, аналитику и статистику. Что-то вроде нашего РБК.

Аналитики Bloomberg выкатили исследование: пандемия коронавируса сойдёт на нет через 7 лет.

Откуда у них такая цифра

В Bloomberg предполагают, что для полной победы над коронавирусом каждой стране нужно вакцинировать минимум 75% населения.

Аналитики Bloomberg выяснили, что в мире ежедневно 4,5 млн человек делают прививку от коронавируса. При этом каждый должен привиться дважды. Как итог — 7 лет может уйти на то, чтобы привить бОльшую часть планеты.

Причём скорость вакцинации везде будет разная:

• В Израиле власти поставят прививки 75% населения уже через 2 месяца.
• США подойдёт к этим показателям к 2022 году.
• Канаде для этого потребуется более 10 лет.

Выходит, что где-то управятся быстрее, а где-то — медленнее. Но в целом аналитики Bloomberg ставят на то, что COVID-19 мы победим к 2028 году.

Хочется верить в лучшее…

Bloomberg в подсчётах ориентируется на текущие темпы вакцинации в мире. Аналитики не учитывают факты, которые должны ускорить борьбу с коронавирусом. Например, более эффективные вакцины или то, что богатые страны будут покупать вакцину для бедных соседей.

Поэтому я думаю, что пандемия закончится раньше, чем через 7 лет. А вы?

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Перспектива рубля: взлетит или упадёт?

В этом выпуске:

• Как устроен курс рубля, от чего он зависит;
• Что указывает на рост рубля в 2021 году;
• Есть ли причины, почему он может просесть;
• Как действовать инвестору.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Как начать инвестировать, если вы не миллионер и без финансового образования?

Итак, вам нужно накопить на машину, квартиру, образование детей, капитал для собственного пассивного дохода или пенсию. И вы решили использовать не депозит, а инструменты фондового рынка.

С чего же начать?

Весь путь начинающего инвестора с самого «нуля» описывает автор канала «Путь инвестора».

Автор понятно рассказывает об инвестициях для новичков, ведёт публичные портфели, покупает акции, облигации, ETF и ПИФы на 10 тысяч рублей ежемесячно, подробно объясняет свой выбор и показывает настоящие результаты инвестирования.

Рекомендуем почитать канал и подписаться на @daoinvestora

Читать полностью…

Лимон на чай

Ставки Баффетта: ТОП-5 акций портфеля успешного инвестора

В 2021 фондовый рынок, скорее всего, будет по-прежнему нестабильным. Для этого есть, как минимум, 3 причины:

1. продолжается пандемия коронавируса;
2. последствия вакцинации неизвестны;
3. трудно сказать, какой путь для Америки выберет новый президент.

В этой ситуации полезно присмотреться к гуру инвестирования, например, к Уоррену Баффетту. Знаменитый инвестор управляет акциями на $229 млрд через свою компанию Berkshire Hathaway.

👉 Собрал акции, в которые Баффетт влил больше всего денег:

1️⃣ Apple. Уоррен Баффетт долго игнорировал IT-сектор, так как не понимал его. Лишь в 2016 году он решил инвестировать в технологии и выбрал для этого Apple.

Теперь у Apple самая крупная доля в Berkshire Hathaway — пакет компании оценивается в $109 млрд. Это почти половина от всего портфеля Баффетта.

2️⃣ Bank of America. Один из крупнейших банков Америки. По итогам 2020 года акции Bank of America упали на 9% ($32 → $29). Под конец года Уоррен докупил их. Теперь в портфеле знаменитого инвестора акций банка на $24,3 млрд.

3️⃣ Coca-Cola. С начала 2020 года акции производителя напитков упали на 11% ($54 → $48). Уоррен Баффетт никаких действий с этой компанией не предпринимал — он продолжает держать её на долгосрок.

Сейчас акций Coca-Cola в портфеле Berkshire Hathaway на $19,42 млрд.

4️⃣ American Express. Это американская платёжная система. За 2020 её акции упали на 5% ($124 → $117).

Как и с Coca-Cola, Баффетт с акциями American Express ничего не делал. Сейчас в его портфеле акций компании на $17,4 млрд.

5️⃣ Kraft Heinz. Уоррен Баффетт много денег и сил вложил в производителя кетчупа и соусов: сначала купил H.J. Heinz со всеми долгами, а потом создал концерн на пару с Kraft Foods.

Акции Kraft Heinz чувствуют себя неважно: с 2016 года упали на 54% ($72 → $33). Несмотря на это, в портфеле Баффетта они занимают 5-е место с весом $11,2 млрд.

На что ещё хочу обратить внимание

В конце 2020 года Баффетт поработал над структурой своего портфеля: что-то продал, а что-то докупил. Но самое крупное движение — Уоррен купил акции фармацевтических компаний Abbvie, Merck & Co, Bristol-Myers Squibb, Pfizer на $4 млрд.

Наводит на мысли, к чему готовится гуру-инвестор, согласитесь :)

@lemonfortea

Читать полностью…

Лимон на чай

Какие сюрпризы ждут инвесторов в 2021?

Начинаем 2 сезон подкаста «Лимон на чай» и сразу говорим на актуальные темы:

• Какие основные угрозы нависают над фондовом рынком в 2021 году;
• От каких компаний и секторов лучше держаться подальше;
• А на кого наоборот стоит обратить внимание и почему;
• Как обезопасить себя от рисков;
• Советы начинающим и тем, кто уже инвестирует.

Подписывайтесь на подкаст и получайте выпуски раньше на несколько дней: Apple Подкасты, Google Подкасты, Яндекс.Музыка, Spotify

@lemonfortea

Читать полностью…
Subscribe to a channel