Лимон на чай

18 March 2025 07:49

🥇 Чем хуже, тем лучше: что происходит на рынке золота?

Цена на золото продолжает улетать в небеса: UBS повышает целевую цену c $3000 до $3200 за тройскую унцию в связи с увеличением вероятности затяжной глобальной торговой войны — Bloomberg.

В ближайшие четыре квартала стоимость золота в слитках составит $3200 за унцию, что выше предыдущего прогноза банка в $3000. По мнению аналитиков, растущий торговый конфликт подчёркивает роль драгоценного металла как средства сбережения в нестабильные времена.

На прошлой неделе Macquarie Group прогнозировала, что цены вырастут до 3500 долларов за унцию во втором квартале, а BNP Paribas SA повысил свой прогноз, показав, что средние цены будут значительно выше 3000 долларов.

Аналитики UBS также отметили увеличение притока средств в биржевые инвестиционные фонды, обеспеченные золотом, добавив, что сохраняющийся спрос на эти инвестиционные инструменты остается ключевым фактором для дальнейшего роста цен.

А ведь мы еще полтора месяца назад предсказывали золото за $3000, так и произошло. Не учли мы только тот факт, что таргет цены будет так стремительно расти, что и ценник в $3500 уже не кажется чем-то нереальным.

На российском рынке главный бенефициар таких «золотых скачек» — это «Полюс». Прекрасный отчет компании говорит сам за себя, обещают хорошие дивиденды и плюс уже совсем скоро они проведут сплит, а бумага станет гораздо доступнее.

Что в отчете?
➡️Выручка выросла на 54% и составила 694,7 млрд руб.
➡️EBITDA выросла на 49%, до 539 млрд руб.
➡️Чистая прибыль выросла в 2 раза — до 305,5 млрд руб.
➡️Рентабельность EBITDA составила рекордные 77,5% — самая высокая из всех компаний, кто отчитался на данный момент за 2024 год.
➡️Денежные затраты (ТСС) выросли на 16% до $383 за унцию. При этом на сегодняшний день этот показатель ниже, чем в 2015 году ($424).

Одним словом, если вы хотите поучаствовать в ралли золота, то компания «Полюс» может быть интересным раллийным болидом. Что думаете по этому поводу — пишите в комментариях, обсудим!

Лимон на чай

14 March 2025 13:16

❓Почему в России не будет низкой ключевой ставки? Анализируем причины

Друзья, мы продолжаем ликбез по теме ключевой ставки и сегодня обсудим, почему в России в перспективе не случится низкий «ключ» в пару процентов как в ЕС или США. Для развивающихся экономик, к коим относимся и мы, низкая ставка может стать не просто нежелательной, но опасной. И вот почему.

❌Высокая инфляция
— Развивающиеся экономики чаще преследует высокая инфляция. Это связано с менее устойчивой ДКП, структурными проблемами (например, зависимостью от импорта) и слабыми институтами.

— Низкая ставка может стимулировать избыточный спрос, что ведет к еще большему росту цен. ЦБ вынужден поддерживать ставку на уровне, который сдерживает инфляцию.

❌Волатильность курса национальной валюты
— Нацвалюты развивающихся стран часто менее устойчивы и подвержены резким колебаниям из-за зависимости от экспорта сырья, внешних шоков (например, изменения цен на нефть) или политической нестабильности.

— Маленький «ключ» делает местные активы менее привлекательными для иностранных инвесторов, что может привести к оттоку капитала и резкому ослаблению валюты. Это, в свою очередь, усиливает инфляцию, так как импортные товары становятся дороже.

❌Риски для финансовой стабильности
— Слишком низкая ставка может спровоцировать чрезмерный рост кредитования, что повышает риск образования «пузырей» на рынке недвижимости или других секторах.

— В развивающихся странах финансовые системы часто менее устойчивы, и избыточное кредитование может привести к накоплению «плохих» долгов, что угрожает стабильности банковского сектора.

❌Зависимость от иностранного капитала
— Развивающиеся экономики часто зависят от притока иностранного капитала для финансирования дефицита бюджета или инвестиций. Низкая ключевая ставка делает местные активы менее доходными, что может отпугнуть иностранных инвесторов.

— В период нестабильности инвесторы предпочитают вкладывать средства в более надежные активы (например, в доллары или евро), что усиливает отток капитала из развивающихся стран.

Резюмируя, низкая ключевая ставка в развивающихся экономиках может привести к серьезным проблемам: росту инфляции, ослаблению национальной валюты, оттоку капитала и финансовой нестабильности. ЦБ этих стран вынуждены балансировать между стимулированием экономического роста и поддержанием макроэкономической стабильности, что часто требует более высоких ставок, чем в развитых странах.

Какие еще вы знаете причины? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

12 March 2025 16:58

Как диверсифицировать свои инвестиции и не потерять их в 2025?

2024 год не радовал инвесторов хорошими новостями: волатильность на фондовом рынке (по итогам года Индекс Мосбиржи упал на 6,97%, Индекс РТС - на 17,56%), падение на рынке облигаций (по итогам года индекс RGBITR упал на 3%), ослабление курса рубля.

Как выбрать эффективную стратегию диверсификации собственных инвестиций в 2025 году?

Инвестируйте в займы тщательно отобранным компаниям с ожидаемой доходность от 28%:
• Готовые стратегии с разным уровнем риска
• Инвестировать можно любую сумму
• Поток инвестирует вместе с вами - вложения собственных средств платформы в займы составляют 30%
• Легкий выход: продать портфель можно в любой момент  
• Ежемесячный график выплат, начиная с первого месяца


Поток - топ-3 инвестиционная платформа в РФ, которая предлагает инвестиции в займы малому и среднему бизнесу.
• Компания с 2016 года выплатила инвесторам более 2,75 млрд руб процентного дохода
• Собственная двухэтапная модель скоринга (ИИ + ручная проверка). Только 3% компаний проходит скоринг Потока.
• Московская биржа - официальный партнер и акционер Потока
• Поток состоит в реестре ЦБ


В период с 10 марта по 10 апреля для всех новых клиентов Поток разыгрывает призы - можно выиграть до 50 000 руб.
Также вас ждет welcome-бонус — до 10 000 ₽ при первом пополнении (2% от суммы).
Присоединяйтесь к 150 000 инвесторам и инвестируйте вместе с Потоком!

Реклама
ООО «Поток.Диджитал»
ИНН 9701046627
2VtzqueHeKq

Лимон на чай

11 March 2025 09:56

🏦 Наш анти-стресс: «Сбер» представил отчет за февраль

Продолжаем внимательно следить за успехами «зеленого гиганта», нашего любимца — «Сбера». Отчет по РСБУ за февраль ожидаемо сильный, несмотря на общее замедление экономики.

🔘 В феврале чистая прибыль «Сбера» по РСБУ достигла ₽134,4 млрд (+11,6% год к году). В январе показатель составлял ₽132,9 млрд.
🔘 Рентабельность капитала в минувшем месяце — 23,2%.
🔘 Чистый процентный доход вырос на 21,1%, до ₽241,15 млрд.
🔘 Чистый комиссионный доход прибавил 3,1%, до ₽57,6 млрд.
🔘Расходы на резервы сократились на 70,8% за 2 месяца, и на 99,8% в феврале.
🔘 За первые два месяца «Сбер» нарастил чистую прибыль на 13,5% г/г, до ₽267,3 млрд.

Мое мнение по «Сберу» неизменно: эта компания — тот самый фундамент в портфеле любого российского инвестора, обычно в довольно значительной доле. Понятно, что дальнейший рост с высокой базы будет ограничен (думаю, что в пределах 10-20% до конца года + еще приятные дивиденды), но и высокой волатильности ожидать не приходится.

По-моему, это лучшая идея для консервативного инвестора. Что думаете по этому поводу? Согласны или не очень?

Лимон на чай

10 March 2025 13:07

❓Снимет не снимет: какие санкции Россия предложила отменить в первую очередь?

Перспективы снятия санкций на фоне резкого потепления отношений России и США становятся все более реальными и приобретают первые очертания. На это указывает и кратно возросшая дипломатическая активность наших стран, в том числе и обсуждение послабления экономических ограничений между РСПП и Торговой палатой США.

Ожидаемо, первым сектором, которого коснется оттепель, станет гражданская авиация. Давайте будем честны, этот сектор переживает не лучшие времена, как и у нас, так и за океаном. Причина проста: эффективно развивать авиастроение возможно только в адекватной международной кооперации. Во всяком случае, на данный исторический момент.

Второй строкой идет доступ российских банков к SWIFT, а третьей — экологические проекты, включая оборудование для энергетики, предназначенное для работы на шельфе.

Глава Союза предпринимателей Владимир Шохин выразил надежду, что Палата представителей донесет предложения РСПП до Дональда Трампа перед встречей президентов США и России. И, безусловно, ряд из этих предложений долетит до ушей желтоволосого бизнесмена.

Так и подмывает написать: «А я говорииил». Но уверен, что и под этим постом будет ряд скептиков, которые скажут, что санкции с нами навсегда. Давайте начистоту: например, я и сам не жду, что с санкции снимут с того-же нефтегаза. Как говорился, у США был план и они его придерживались. Пускай советники Трампа и намекают на возможность послаблений, например, отказаться от «потолка цен на нефть». Максимум случится послабление, но не более того.

Но тем не менее, если санкционный лед начнет таять, то это быстро скажется на инфляции и инфляционных ожиданиях населения, а там и ключевую ставку можно опускать. А вопрос с «ключом» сейчас наиболее актуален для нашей экономики, и думаю, что все уже заждались голубиной риторики ЦБ.

Друзья, а вы что думаете по этому поводу? Все так же скептичны или смотрите на происходящее с позитивом? Обсудим в комментариях!

Лимон на чай

07 March 2025 16:33

👑 Когда и ОФЗ мало: делимся подборкой супердоходных корпоративных облигаций

Судя по вашей активности, тема облигаций не оставляет вас равнодушными, поэтому продолжаем наш небольшой марафон из самых классных предложений на бирже.

В одном из последних постов мы разобрали долгосрочные идеи в ОФЗ, но поступил запрос и про корпоративные облигации. Доходности по таким долговым распискам получаются сладкими как мёд, на уровне более 20% на несколько лет. Как говорил герой одного мультсериала: «Shut up and take my money!»

А я предлагаю разбить подборку на несколько частей и если наберем 300 🔥, то сделаю еще одну. Поехали!

➡️ Европлан (RU000A10ASC6), дата погашения 14.07.2028, доходность к погашению 24%, выплаты ежемесячно.

➡️ Магнит (RU000A10A9Z1), дата погашения 13.11.2029, доходность к погашению 23%, выплаты ежемесячно.

➡️ ТГК -14 (RU000A10AS02), дата погашения 09.01.2029, доходность к погашению 24,75% выплаты ежемесячно.

➡️ БинФарм (RU000A10AS28), дата погашения 22.01.2028, доходность к погашению 25,5%, выплаты ежемесячно.

➡️ Ростелеком (RU000A10ASS2), дата погашения 29.05.2026, доходность к погашению 21,6%, выплаты ежемесячно.

Ставим огоньки и делимся мнениями, как вам подборка? У меня на прицеле еще много интересных облигаций!

Лимон на чай

06 March 2025 14:00

💸 Чем бы инвестор не тешился: ПИФам пришло время расширяться?

Интересная инициатива, которая точно многих не оставит равнодушными, промелькнула в отечественных СМИ: в России предложили разрешить ПИФы для инвестиций в крипту.

Как ни крути, крипту признают почти по всему миру, а в ряде стран даже имеют собственные стратегические запасы битка. Тот же Трамп собрался создать аналогичный резерв в США. Как говорится, почему бы и нет, но есть один момент.

Для российского инвестора сохраняется ряд серьезных рисков, особенно в свете последних новостей. Буквально сегодня российская криптобиржа Garantex заявила, что компания Tether заблокировала ее кошельки на сумму 2,5 млрд рублей, из-за чего торговля и вывод средств с платформы были временно приостановлены. А такие фонды в теории смогли бы сократить эти риски, давая диверсифицировать свои портфели с помощью этого актива.

Коллеги-инвесторы, а как у вас обстоят дела с криптой, владеете ли подобными активами, что скажете по ним? Какие способы считаете безопасными и почему? Делитесь опытом и мнениями в комментариях, обязательно обсудим!

Лимон на чай

04 March 2025 15:04

🗓Месяц позади: нейронка за это время заработала мне 512$

За прошлую неделю заработок вышел больше обычного — 194$

Это связано с тем, что на крипторынке были горячие события: взлом крупной биржи на 1,4 млрд $, добавление криптовалюты в гос. резерв США. В отдельные дни рынок падал на 10-15%, а потом рос на 10-15%. Качели ещё те.

Но самое главное — это то, что нейронка легко пережила турбулентность. И мой заработок — прямое этому доказательство.

Продолжаем наш эксперимент. Друзья, не забывайте ставить под постами на эту тему побольше 🔥! Так мне будет понятно, что стоит продолжать об этом рассказывать.

Лимон на чай

03 March 2025 15:21

💲Фиксируем прибыль грамотно: публикуем обещанный список длинных ОФЗ

Под одним из последних постов вы дали фидбек и попросили подготовить подборку длинных ОФЗ. Судя по рыночной конъектуре, к ним стоит пристально присматриваться уже сейчас, поэтому не будем откладывать это в долгий ящик.

Сначала я не предполагал, что тема окажется для вас настолько актуальной. Но на самом деле это немудрено, потому что возможность зафиксировать доходность в 15-16% годовых сразу на 10-15 лет вперед выпадает ой как нечасто.

Кому точно не стоит проходить мимо этого аттракциона, так это консервативным инвесторам при деньгах. Сейчас по долгосрочным ОФС сложился отличный баланс между очень высокой надежностью и прекрасной доходностью.

Ловите подборку:
🟢ОФЗ 26248 (RU000A108EH4), погашение в 2040, ставка купона 12,25%, доходность 16.5%

🟢ОФЗ 26247 (RU000A108EF8), погашение в 2039, ставка купона 12,25%, доходность 16.5%

🟢ОФЗ 26246 (RU000A108EE1), погашение в 2036, ставка купона 12%, доходность 16.4%

🟢ОФЗ 26244 (RU000A1074G2), погашение в 2034, ставка купона 11,25%, доходность 15.8%

🟢ОФЗ 26238 (RU000A1038V6), погашение в 2041, ставка купона 7,1%, доходность 15.1%

А если вам нужна подборка по корпоративным коротким облигациям с жирной доходностью и погашением в 27-28 годах, то давайте соберем еще 250 🔥!

Лимон на чай

01 March 2025 15:57

🇷🇺 Их в дверь, а они в окно: иностранные инвесторы охотятся за российскими акциями

Вот так и новости: Bloomberg сообщает, что зарубежные инвесторы активно ищут пути-дорожки для возобновления торговли российскими активами. Ну а я в свое время уже говорил, что российский рынок в обозримой перспективе вновь станет привлекательным для «недружественных инвесторов».

Дело в том, что хоть наш рынок и высокорисковый, но и сверхдоходный. Чего только стоят облигации от «Новатека» или «Сибура», которые предлагают крайне интересные проценты, да еще и с ежемесячной выплатой купона. Поэтому инвесторы со всего мира обращаются к американским брокерам и юристам с вопросом: «Как нам торговать на российских рынках?»

При налаживании общения между странами, деньги в любом случае будут искать себе применение и хорошие рынки, чтобы там и осесть. И если инвестиции в нашу экономику начнут поступать извне, то это безусловный плюс. Да, для иностранцев российский рынок еще более рисковый, чем для нас с вами, но потенциальная доходность помогает закрывать глаза на все риски.

Не устаю повторять, что мы живем в крайне интересное время, и нам уж точно будет, что рассказать будущим инвесторам.

Друзья, а вы что думаете по этому поводу? Также ли вы оптимистично настроены относительно Российского рынка, как и наши друзья из-за рубежа? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

27 February 2025 15:15

🏦 Зеленый — цвет сезона: Сбер порадовал годовым отчетом

Сбер в очередной раз доказал свое лидерство, представив отчет за 2024 год. В целом, ничего удивительного в этом нет — чистая прибыль банка составила ₽1580,3 млрд, рост год к году — 4,8%. Тот же ВТБ заработал в 3 раза меньше. Попробуем разобраться в возможных причинах такого успеха.

Лично я считаю главным достижением Сбера умение найти подход к совершенно разной аудитории. И 109,9 млн розничных клиентов не дадут об этом соврать. А число активных корпоративных клиентов увеличилось за год более чем на 150 тысяч до 3,3 млн компаний.

Сервисная модель Сбера тоже продолжает бурно развиваться. Например, количество пользователей подписки СберПрайм выросло на 12,4 млн с начала года, превысив 22,4 млн человек, а еще 7 млн частных и корпоративных клиентов активно пользуются их нейросетью GigaChat MAX.

Ну и немного сухих фактов:

▪️Ожидаемый размер дивов на уровне в ₽35. Сбер остается единственным банком, кто стабильно отдает инвесторам 50% прибыли.

▪️Чистый процентный доход вырос на 17%, до ₽2999,6 млрд.

▪️Чистый комиссионный доход прибавил 10,3%, до ₽842,9 млрд.

▪️Рентабельность капитала составила 24%. Несмотря на свои размеры, банк остается эффективным.

▪️Чистая процентная маржа составила 5,90% по итогам 2024 года.

▪️Расходы Сбербанка на резервы составили ₽413 млрд за 12 месяцев (+55,8%)

Часто люблю говорить, что Сбер — это фундамент для любого портфеля частного инвестора в России. Та компания, что будет радовать вас стабильностью многие годы. Поэтому в моем портфеле Сбер точно занял свое почетное место.

Лимон на чай

26 February 2025 17:23

🏎 Валютное ралли: куда ведет нас крепкий рубль и почему это ненадолго?

В интересные времена живем, товарищи: скажи еще пару месяцев назад, что рубль вновь станет одной из самых быстрорастущих валют, никто бы не поверил. Но реальность такова, что доллар сегодня стоит уже 86 рублей. И все это на фоне растущей инфляции и высокой ключевой ставки.

Предлагаю разобраться в причинах такой аномалии.

🔼 Российский сырьевой экспорт показывает рост, а значит валюта течет к нам в больших объемах.

🔼 Параллельно постепенно снижается геополитическая напряженность, что вселяет оптимизм. Речь даже заходит о возможном снятии санкций, но это пока из разряда влажной мечты.

🔼 Нефтегиганты возможно смогут избавиться от валюты. 27 февраля истекает лицензия Минфина США на завершение операций с «Газпром нефтью» и «Сургутнефтегазом», которые попали под блокирующие санкции 10 января.

🔼 Сейчас экспортеры активно продают выручки, чтобы рассчитаться с государством.

🔼 На 40% растет доля рублевых расчетов как в экспорте, так и в импорте. Этот фактор также укрепил рубль.

Несмотря на все явные триггеры, я считаю, что этот праздник продлится недолго. Укрепление рубля невыгодно властям. Падение доллара всего на один рубль приводит к сокращению нефтегазовых доходов примерно на 113 млрд рублей, подсчитали в «Финаме». Если нацвалюта сохранит стоимость около 86 за доллар, то казна недополучит 1,13 трлн рублей. Не думаю, что это кого-то будет устраивать продолжительное время, учитывая, что бюджет верстался под курс 95 рублей за доллар.

Поэтому самое время присмотреться к валютным инструментам. Отличным вариантом могут стать замещающие облигации. Вот парочка из самых доступных на рынке, за счет относительно невысокого номинала:

✔️ Сибур (RU000A10AXW4) c доходностью чуть больше 8% и погашением через 3.5 года.

✔️ Новатек (RU000A10AUX8) с доходностью 7.5% и погашением через 3 года.

Никогда не забывайте о защите портфеля от девальвации рубля! А вы как защищаете свой портфель? Расскажите в комментариях.

Лимон на чай

25 February 2025 13:30

💸Что готовит инвестору новый дивидендный год? Прогноз экспертов

Суммарные дивидендные выплаты российских компаний в 2025 году могут достичь ₽4,5–4,6 трлн. Это выше 3,1 трлн рублей в 2023 году, но ниже 2024 года. Основными секторами-лидерами остаются нефтегаз, металлургия и удобрения, сообщает нам РБК

И если с нефтегазом и удобрениями все более менее понятно, то вот металлургия вызывает интерес. Исторически они выплачивали почти 100% свободного денежного потока. Это давало средний доход в 15-20%. Сейчас же у отрасли по ряду причин есть некоторые сложности.

Однако, при потеплении отношений, которое уже начинают закладывать в цену акций, могут вновь открыться экспортные рынки. Яркий сигнал — это ночное заявление ВВП о перспективах сотрудничества с США на рынке алюминия.

Ближайшие дивидендные выплаты:
💿 «Диасофт» — последний день покупки 20 марта, дивиденд 53,3 ₽ (1,3% доходности).

🇷🇺 «Фосагро» — последний день покупки 17 апреля, дивиденд 171 ₽ (2,5%). Про них я рассказывал буквально вчера.

🇷🇺 «Черкизово» — последний день покупки 4 апреля, дивиденд 98,92 ₽ (2,3%).

Стоит отметить, что основной сезон выплат происходит в летний период и сейчас самое время накапливать позиции.

Прогнозы по компаниям:
🏦 Сбербанк: ожидаемые дивиденды 34,9–38 ₽ на акцию, доходность 10–11%.

🛢 Газпром: возможные выплаты от 10 до 25 ₽ на акцию или полный отказ от дивидендов по мнению аналитиков. Буду честен, слабо верю в выплату дивидендов.

🔍 Яндекс: прогнозируемый дивиденд — 80 ₽, доходность 1,7%. Бумага с потенциалом роста до 5500р, что дает доходность около 15%. Только посмотрите, какой они отчет представили за 2024 год.

В целом дивидендная доходность нашего рынка продолжает быть привлекательной, компании наращивают выплаты. Для инвестора не стоит обходить стороной качественные дивидендные истории, ведь именно этим славится наш рынок.

А вы какие бумаги выделяете для себя в качестве дивидендных коров? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

23 February 2025 15:59

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- К возврату на российский рынок готовится ряд западных брендов.

- Еженедельные результаты нашего криптоэксперимента.

- Финтех рулит: что ожидать от акций «Т-Технологий»?

- Почему я заменил «Газпром» на «Самолет» в детском портфеле своей дочери?

- Разбираем свеженький отчет Яндекса за 2024 год.

- Что может ждать инвесторов после окончания СВО? Наши размышления

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Как инвестировать, чтобы был РЕЗУЛЬТАТ?

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

21 February 2025 11:58

💵Совершайте сделки криптой без предоставления своего паспорта! А для новых пользователей бонус до 300$

Сейчас на всех популярных криптобиржах, для регистрации нужно проходить KYC и предоставлять свои паспортные данные. Если этого делать не хочется, то можно воспользоваться биржей BloFin

Для новых пользователей они сейчас дают шикарные бонусы:

🟢За депозит в 100$ дают 15$
🟢За 500$ — 75$
🟢За 1,000$ — 150$
🟢За 2,000$ — 300$

Для получения бонусов нужно выполнить простые требования:

1. Пройти регистрацию на BloFin (KYC не нужен)
2. Пополнить счет с любой биржи или кошелька, после перевести деньги на фьючерсный баланс.
3. Держать там средства и совершать сделки в привычном режиме до 27 февраля.

Бонусы раздадут в течении 2 дней!

#реклама

Лимон на чай

14 March 2025 17:06

30% годовых на недвижимости? Реально!

❗️ Факты и цифры:
Личный кейс Юлии Самохиной (руководитель агентства и инвестор):
-5,3 млн ₽ — покупка в сентябре 2024 года
-7,6 млн ₽ — текущая стоимость (через полгода!)
Этот рост подтверждается не только личным опытом, но и результатами клиентов.

❓Почему Юг России?
-Побережье: курортная зона даёт постоянный приток туристов и рост цен.
-Аренда: высокий спрос как на посуточную, так и на долгосрочную.
-Новостройки: выгодные цены на старте и потенциал повышения стоимости к вводу в эксплуатацию.

«Дзен Риелтор» — отбирают только «сливки» рынка и дают вам пошаговый план!
🗝️Подход:
-Находят объекты с реальным потенциалом роста.
-Проводят юридическую проверку и рассчитывают все риски.
-Дают понятные расчёты окупаемости и ROI для инвесторов.

✅ Хотите получить лучшие объекты?
Подпишитесь на «Дзен Риелтор» и напишите «подборка»
Вам пришлют варианты с потенциалом доходности до 30% годовых
Проверьте на личном опыте реальность этих цифр!

Реклама. ИП Самохина Ю.В. ИНН 230404920505 Erid: 2Ranym1uARo

Лимон на чай

13 March 2025 17:39

😎 На Мосбирже появится еще один сильный игрок с валютными облигациями? Разбираемся в грядущем размещении

Продолжая тему валютной диверсификации инвестиционного портфеля, хочу рассказать о весьма интересном размещении облигаций, которое состоится уже совсем скоро. А что, если я скажу, что это эмитент с ожидаемой доходностью в 14% годовых в долларах. Заинтересовались? Тогда поехали изучать.

ГК «Полипласт» — крупнейший в РФ производитель химических добавок для строительной отрасли, нефтедобычи, металлургии, производства чистящих и моющих средств. Компания экспортирует продукцию в более чем 50 стран и занимает 5% на мировом рынке (по некоторым позициям и вовсе 25%).

«Полипласт» показывает серьезный рост выручки за полугодие — ₽99,5 млрд или +53% год к году. EBITDA же составила ₽27,5 млрд, вкупе с приличной рентабельностью бизнеса 27,6%. Кредитный рейтинг «А-ru.\стабильный» от НКР.

Единственное, что смущает — это уровень долга NetDebt/EBITDA=3,7х. Это немного выше нормальных значений, но тем не менее некритично, а сам долг уже несколько лет не растет и держится на прежнем уровне.

Что же компания предлагает?

◾Многообещающий выпуск облигаций, привязанный к курсу доллара.
◾Номинал облигации крайне демократичный и равен 100$.
◾Погашение через 2 года.
◾Ежемесячные выплаты.

Если подытожить, то мы имеем очень сильную и крепкую компанию, с диверсифицированными финансовыми потоками, которая предлагает очень приличную доходность и защитит ваш портфель от девальвации рубля. Срок подачи заявок — до 18-го марта.

Берем?
Да — ❤️
Нет — 🔥

Лимон на чай

11 March 2025 17:04

😵🥊Пока рынок крипты паникует — нейронка продолжает работать: + $94 за неделю

«Максимальный» уровень страха среди криптоинвесторов зафиксировали эксперты Santiment. За последние дни BTC серьезно просел, а в целом за три месяца рынок потерял $1,3 трлн. Народ боится преодоления психологической отметки в $70 тысяч и ниже. Как итог: много необдуманных продаж и слив монет со всеми вытекающими.

Поэтому еще один неоспоримый плюс нейро-торговца криптой — отсутствие эмоций. Алгоритмы просто выполняют поставленную задачу по выбранной стратегии, работая сразу как в шорт, так и в лонг, и принимая решения на основе объективных факторов и статистики. А мой общий заработок за 5 недель составляет уже $606.

Эксперимент продолжается. Друзья, если вам интересно следить за работой нейронки — накидайте побольше 🔥

Лимон на чай

10 March 2025 17:16

📈 Почему ключевая ставка — матерь всея экономики? Разбираемся в теории

«Ключевая ставка то, ключевая ставка сё», — слышим мы регулярно из каждого утюга. Но ведь «ключ» и правда оказывает огромное влияние на всю экономику в целом. И чтобы вас меньше смущало это зловещее словосочетание, уделим время общим знаниям по теме.

Вот основные аспекты, на которые воздействует наш любимый «ключик»:

1️⃣Процентные ставки по кредитам и депозитам
Ключевая ставка определяет, под какой процент банки берут кредиты у ЦБ. Это, в свою очередь, влияет на ставки, которые коммерческие банки предлагают своим клиентам. Если ключевая ставка растет, то кредиты становятся дороже, а депозиты — выгоднее, и наоборот.

2️⃣ Инфляция
ЦБ использует «ключ» как инструмент для контроля инфляции. Высокая ставка снижает доступность кредитов, что уменьшает спрос на товары и услуги, тем самым сдерживая рост цен. Низкая ставка, напротив, стимулирует спрос и может способствовать увеличению инфляции.

3️⃣ Инвестиции и экономический рост
Низкая ключевая ставка делает кредиты более доступными, что стимулирует бизнес к инвестициям и расширению производства – это способствует росту экономики. Высокая ставка, наоборот, может замедлить инвестиционную активность.

4️⃣ Курс национальной валюты
Ключевая ставка влияет на привлекательность национальной валюты для инвесторов. Высокая ставка делает вложения в валюте более выгодными, что может укрепить ее курс. Низкая ставка же может ослабить валюту.

5️⃣ Потребительское поведение
Изменения ключевой ставки влияют на решения людей брать кредиты, покупать жилье, автомобили или другие дорогостоящие товары. Например, низкие ставки стимулируют потребительские расходы, а высокие — сдерживают их.

6️⃣ Бюджетная политика
Ключевая ставка влияет на стоимость обслуживания государственного долга. Если ставка высокая, расходы на выплату процентов по госдолгу увеличиваются, что может ограничить возможности бюджета.

Если этот пост наберет 200 🔥, то расскажу почему в России маловероятна ставка в пару % как в ЕС или США!

Лимон на чай

09 March 2025 16:59

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Публикуем обещанный список длинных ОФЗ, чтобы зафиксировать высокую доходность на годы вперед!

- Бесплатная база знаний «Лимона на чай»

- Еженедельный обзор нашей нейронки

- Позитив про «Позитив»: компания расширяется и почему это хорошо для инвестора?

- ПИФы на крипторынок! Потенциально очень интересный инструмент для диверсификации.

- Jetlend выходит на рынок. Что мы знаем о компании и стоит ли инвестировать в нее.

- Делимся подборкой супердоходных корпоративных облигаций

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Топ 6 лучших акций для покупки.

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Новый выпуск с экспертом БКС Никитой Гуллером. Снижение ставки, рост акций, укрепление рубля – март может стать переломным моментом для рынка. Какие события станут ключевыми и как это повлияет на инвестиции?

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

06 March 2025 16:52

🚨 Новому игроку приготовиться: на Мосбиржу выходит уникальный бизнес

Соскучились по IPO? А они по вам точно. JetLend — первая краудлендинговая платформа, которая планирует провести IPO в 2025 году. Краудлендинг — это механизм коллективного инвестирования по договору займа. Инвесторы дают компаниям деньги в долг, а компании возвращают займы с процентами. Посмотрим, что внутри компании и стоит ли участвовать в размещении.

Начнем с финансов:

🔼 Выручка за 9 месяцев 2024 года составила 755 млрд рублей. Для сравнения, за весь 2023 год выручка — 595 млрд рублей.

🔼 В 2024 году через платформу было выдано займов на 11,5 млрд рублей, а доля JetLend на рынке краудлендинга достигла 42,1% (практически монополия).

🔼 С 2021 года объем сделок на платформе вырос в 9,9 раз, а общий портфель займов — в 13,9 раз. За все время работы платформа выдала займов на сумму более 27 млрд рублей.

🔼 Количество активных инвесторов за три года увеличилось в 10,7 раз и превысило 63 тысячи человек.

По ключевым показателям компания соответствует критериям растущего бизнеса, а такое мы любим. В планах компании получить лицензию брокера, что позволит ей организовывать IPO для малых и средних предприятий. Венчур чистой воды, но там могут быть очень интересные доходности.

А теперь про риски:

🔽Краудлендинг в России только развивается и у многих инвесторов пока скептичное отношение к этому инструменту.

🔽Высокая ключевая ставка мешает компаниям привлекать финансирование, а значит при сохранении «ключа» на преждем уровне у JetLend будут снижаться комиссии и финансовые показатели.

Если кратко, то размещение интересное и отрасль уникальная. Показатели у компании тоже растут, и это не может не радовать. Но есть и свои подводные камни, которые нельзя списывать со счетов.

Друзья, что скажете? Участвовали бы в IPO? Или вам надоела их реклама, которую можно часто встретить на просторах инвестсообществ?

Лимон на чай

05 March 2025 17:08

📱 Позитив про «Позитив»: компания расширяется и почему это хорошо для инвестора?

Я часто рассказываю, как однажды пропустил свой шанс в «Позитиве», участвовав в размещении по 750₽ и продав компанию через пару месяцев за 1000₽, а затем проспал возможность перезайти. И теперь рынок снова подкидывает шанс, но интересно, стоит ли играть по этим правилам?

Компания выдала неутешительный отчет за прошлый год, и цена бумаги заметно просела. И пока инвесторы сливают бумагу, Positive Technologies купила «Вирусблокаду». Тем самым они расширяют рынки сбыта и создает потенциал для её дальнейшего роста. По данным Центра стратегических разработок, объем российского рынка кибербезопасности к 2028 году превысит ₽700 млрд. Positive Technologies планирует занять около 20% этого рынка, что эквивалентно ₽140 млрд. При этом 69% рынка приходится на три ключевых сегмента: сетевая безопасность, защита инфраструктуры и приложений, а также защита конечных устройств.

Пока компания уверенно лидирует в первых двух сегментах, и теперь вступает на арену защиты конечных точек, где доминируют «Лаборатория Касперского» и Dr.Web. Positive Technologies собирается внедрить антивирусные технологии в свои продукты и разработать собственную платформу для защиты конечных устройств. И хотя они начинают с нуля, цель — занять 10% рынка уже к 2026 году а, может быть, а в перспективе 3-5 лет постараться вырасти и на международной арене.

Кроме того, отчёт за 2025 год будет свободен от двух факторов, давивших на компанию в 2024-м (высокая ставка и перенос ключевого продукта), что может привести к переоценке перспектив среди частных инвесторов.

Что думаете? Может, пришло время рискнуть?

Лимон на чай

04 March 2025 12:40

🍋 Ищете полезные ресурсы про инвестиции, чтобы разобраться в фондовых рынках или улучшить свои навыки? Бесплатная база знаний «Лимона на чай» всегда к вашим услугам! Это целая база различных материалов, которая станет вашим надежным помощником.

Внутри вы найдете:
🔳 Книги и руководства по инвестициям (например, "Разумный инвестор" Бенджамина Грэма в PDF).
🔳 Статьи и гайды: как начать инвестировать, как анализировать компании.
🔳 Вебинары и эфиры от экспертов нашей команды.
🔳 Шаблоны для анализа акций и расчета доходности.
🔳 Полезные таблицы и чек-листы.

Почему это полезно?
0️⃣Всё бесплатно: подходит как для начинающих, так и опытных инвесторов.
0️⃣Экономия времени: не нужно искать информацию по крупицам.
0️⃣Помогает лучше разобраться в рынке и избежать ошибок.

Где найти?
База доступна в нашем боте. Просто переходите по ссылке, запускайте и изучайте! Например, вы хотите узнать, как выбрать акции для долгосрочных инвестиций или как правильно диверсифицировать портфель. Всё это уже есть в нашей подборке.

Ну и не забывайте, что у нас действует Закрытый инвестиционный клуб! Там мы анализируем портфели участников, проводим вебинары и общаемся на инвестиционные в компании единомышленников. Всех ждем в нашем дружном кругу!

Не упустите шанс стать более уверенным в своих действиях и стратегии инвестором! 📈

Лимон на чай

02 March 2025 16:07

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Обзор бумаг компании "Фосагро"

- Что готовит инвестору новый дивидендный год? Прогноз экспертов

- Результаты криптоэксперимента.

- Куда ведет нас крепкий рубль и почему это ненадолго?

- Станет ли Ozon безубыточным или надежды нет?

- Сбер порадовал годовым отчетом. Разбираемся в нюансах.

- Какие акции в последний день зимы мы пробрели в портфель дочери?

- Иностранные инвесторы охотятся за российскими акциями

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Лучшие ВКЛАДЫ 2025 года. Ставки взлетели!

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

28 February 2025 16:59

💪 Выбирая сильных: какие акции в последний день зимы мы пробрели в портфель дочери?

Никогда бы не подумал, что день пополнения инвестпортфеля моей дочки станет одним из самых любимых в месяце. Но вот он вновь настал! Все мои сделки в рамках этого портфеля вы можете посмотреть по хештегу #ДетскийпортфельРады.

Не устаю повторять, что главное в этом деле — регулярность. И пока мной не было пропущено ни одного месяца. В январе портфель вышел из просадки 2024 года и уже показывает достаточно приятный плюс. Абсолютно не сомневаюсь, что к совершеннолетию Рады на ее счете будет красоваться кругленькая сумма.

Ежемесячная сумма пополнений детского портфеля — 7 тысяч рублей.

И сегодня мы купили в него две сильные компании, о которых я часто пишу на канале. На эти деньги мы купили бумаги «Яндекса» и «Т-Технологии». Компании показывают прекрасные результаты, особенно «Яндекс», который уже представил отчет за 2024 год. «Т-Технологии» представят отчет 5 марта, и я ожидаю увидеть его сильным и многообещающим.

Хочу напомнить, друзья, что будущее наших детей — это наша ответственность, и на волю удачи и случая рассчитывать не стоит. Уверен, что мой проект способен вдохновить родителей начать инвестировать в безбедное будущее своих детей. Тут самое главное начать!

Ставьте 🔥, если Вам нравится эта рубрика! Пишите в комментариях, считаете ли вы ее полезной, а быть может, вдохновляющей?

Лимон на чай

27 February 2025 12:41

📦 Отрицательный рост: станет ли Ozon безубыточным или надежды нет?

Компании одна за другой публикуют годовые отчеты, мы же их заботливо анализируем, а выводы рассказываем вам, дорогие друзья. Вот и Ozon представил финансовые результаты за четвертый квартал и весь 2024 год.

Из интересного:

⏺ Товарооборот (GMV) по итогам квартала вырос на 52% и составил ₽953,03 млрд. По итогам года показатель вырос на 64%, до ₽2,88 трлн.

⏺ Квартальная выручка увеличилась на 69% и составила ₽216,58 млрд.

⏺ Скорректированная EBITDA увеличилась более, чем в 12 раз по сравнению с 4 кварталом 2023 года, достигнув ₽16,8 млрд. Годовой показатель вырос в 6 раз, до ₽40,08 млрд — это рекордный результат для компании.

⏺ Компания также сократила чистый убыток на 3%, до ₽17,6 млрд. По итогам года убыток составил ₽59,4 млрд (+39%).

— Финтех-направление также показывает бурный рост: выручка по итогам года выросла на 191% и составила более ₽93 млрд!

Многих инвесторов все еще очень сильно смущает убыток компании, но и на это есть решение! Финансовый директор Ozon считает, что выход в устойчивый плюс такими темпами возможен в горизонте 2-3 лет.

Напомню, практически тезка «Озона» — компания Амазон тоже была убыточной много лет, а потом стала одной из самых крупных компаний Америки. Кто знает, может и «Озон» ждет такая же судьба!

Напишите ваше мнение о компании, готовы ли вы инвестировать в убыточный бизнес?

Лимон на чай

25 February 2025 17:06

🚀+126$ за неделю: мой крипто-торговец продолжает приносить прибыль

Друзья, вот и прошла еще одна неделя моего криптоэксперимента. Консервативная стратегия приносит ожидаемые плоды — за 3 недели +318$.

И здесь интересный момент: в это же время, пока мы зарабатывали на сделках, крипторынок просел в среднем на 10%, а некоторые активы и того больше. Мне нравится наблюдать за тем, как нейросеть отыгрывает это падение. Пока рынок немного штормит, и на горизонте высокая волатильность, нейросеть чувствует себя в таких условиях как рыба в воде.

Через неделю мы узнаем, как нейронка справилась с трудной задачей, а пока продолжаем проводить сделки. К слову, в статистике кабинета видно, что доля моих прибыльных сделок составляет 99,9%.

Буду держать вас в курсе! Но попрошу оставить под постом побольше 🔥 — это показатель вашей заинтересованности в теме.

Лимон на чай

24 February 2025 16:59

🌾 Время сеять: неужели для «ФосАгро» наступили ясные дни?

Похоже, что фаза низкой экономической базы в калийно-фосфатной отрасли подходит к концу, а цены на удобрения активно восстанавливаются. Это подтверждает и высокий спрос на фоне сокращения поставок среди крупных производителей, а также предстоящие ограничения импорта со стороны Европы, пишет «Коммерсантъ».

И кто же главный бенефициар таких сдвигов? Конечно, наш любимчик — «ФосАгро», один из самых больших и эффективных производителей удобрений в мире. Сегодня это не только стабильная дивидендная история, но и компания с самой низкой себестоимостью производства в мире. В условиях роста цен на сырьё это даёт ей сильное конкурентное преимущество и позволяет сохранять высокую прибыльность.

Особую значимость «ФосАгро» придаёт её стратегическая роль в мировой экономике. Компания не попала под санкции, что подтверждает её ключевой статус в глобальной продовольственной безопасности. Удобрения необходимы независимо от политической обстановки, и их поставки остаются приоритетными для многих стран.

А еще «ФосАгро» №1:
🌏 В мире по производству высокосортного фосфатного сырья.
🇪🇺 В Европе по производству фосфорсодержащих удобрений.
🇷🇺 В России по объему поставок удобрений.

Рост цен на их продукцию — это безусловный позитив. Цены на основные виды удобрений, которые проседали в 2023–2024 годах, активно восстанавливаются. На это я хотел бы обратить ваше пристальное внимание, потому что последние два года у «ФосАгро» финансовые показатели были не очень и дивиденды они платили в ущерб долговой нагрузке. В 2025 году ситуация скорее всего изменится, а акция после переоценки станет дороже. К слову, со своих минимумов бумага подросла уже на 40%. С операционной точки зрения, компания наращивает производство и в январе установила исторический рекорд в рамках месячного объёма производства и отгрузки продукции.

Друзья, а вы что думаете о компании? Видите ли перспективы в этой бумаге?

Лимон на чай

23 February 2025 10:04

🤔Что может ждать инвесторов после окончания СВО? Наши размышления

В последние дни нас окружает масса информационных теорий и даже фактов о скором начале переговоров и перемирии.

Безусловно, это хорошие новости! Однако, поскольку мы экономический канал и разговариваем тут о фондовом рынке, то предлагаю поразмышлять, что ждет инвесторов в случае долгожданного перемирия и завершения конфликта?

📈Ставка ЦБ
С очень большой долей вероятности инфляция пойдет вниз, потому что сократятся расходы на оборону, а высокие заработные платы в этом секторе пойдут вниз. То есть постепенно мы должны уйти от этого перекоса. Ставку начнут снижать и возможно более быстрыми темпами, чем прогнозирует ЦБ. Это приведет к оттоку денег со вкладов и денежных фондов в рынок акций и облигаций, поскольку исторически они дают более интересную доходность.

📊Рынок акций
Все любят говорить, что наш рынок очень дешево стоит… и это действительно так. При увеличении ликвидности, деньги быстро пойдут на рынок, сокращая дисконт, который сейчас есть. К историческим уровням дисконт в районе 30-40% сохраняется.. При таком раскладе 4500 по индексу уже не кажется чем-то удивительным.

📄Облигации
При резком снижении ключевой ставки, первыми будут пересматриваться цены на длинные облигационные выпуски. К ним можно присматриваться уже сейчас. Напишите в комментариях, если вам нужен список таких облигаций.

💵Доллар
Увы, но тут чудес я не жду. Рубль наш всегда любили девальвировать и скорее всего это будет происходить и дальше. Дешевая нефть и дефицит бюджета будет только подталкивать к этому. Кстати, недавно писал пост про прогноз уровня на этот год. Тут нам в помощь идут экспортеры, замещающие облигации и золото. Их держать в портфеле вполне разумно!

Если такие посты вам полезны, то обязательно ставьте 🔥! Подготовлю список конкретных инструментов, если наберем 250 реакций!

Лимон на чай

20 February 2025 17:26

📱 Успеваем запрыгнуть в последний вагон «Яндекса» или бумага уже дорогая?

Что-то модно, что-то вышло из моды, а что-то — «Яндекс», который в очередной раз порадовал нас прекрасным отчетом за 2024 год, а также амбициозными планами на этот.

Для начала предлагаю изучить отчетность:

🍐 Выручка: ₽1095 млрд ($11.5 млрд*) (+37% YoY)

🍐 Скорр. прибыль: ₽101 млрд ($1.1 млрд) (+94% YoY)

🍐 Выручка от Поиска: ₽439 млрд ($4.7 млрд) (+30% YoY)

🍐 Подписчики «Яндекс Плюс»: 39.2 млн (+29% YoY).

Очень важно, кода экосистема растет и количество подписчиков увеличивается. Далее ее можно очень успешно продолжать монетизировать.

Маленькой вишенкой на торте станут дивиденды. Менеджмент «Яндекса» предложит СД выплатить дивиденды за 2024 год в размере 80₽ на акцию. В 2025 году компания ожидает сохранение высоких темпов роста выручки — до 30%. А также увеличение EBITDA с 189 млрд до 250 млрд рублей.

На этом фоне не могу не прокомментировать страхи инвесторов, связанные с тем, что на наш рынок могут вернуться западные компании, которые уже активно мониторят ситуацию и держат руку на пульсе.

Но есть подозрение, что позиции «Яндекса» от возвращения зарубежных конкурентов не сильно просядут. Компания имеет отличный диверсифицированный бизнес, а что такое подписка на Netflix, сейчас многие уже и не вспомнят.

Я точно продолжу наращивать свою позицию в «Яндексе», и думаю, что до потолка их цены еще ой как далеко.

Что думаете по «Яндексу»?

Покупаю – ❤️
Держу – 🔥
Продаю – 🤔