16408
Блог частного инвестора с научным подходом. к.т.н., инженер Связь со мной: @kuzmichev_oleg Профиль в Пульсе: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Kuzmichev_Oleg/?utm_source=share
Появилось приложение, где инвесторы и компании наконец-то говорят на равных
БАЗАР — соцсеть про свободу и деньги.
Здесь эмитенты и инвесторы общаются напрямую, без посредников и фильтров.
📲 Скачать приложение пока доступно
Один из самых открытых эмитентов Цифровые Привычки (DGTL).
Вы только посмотрите на эти темпы роста:
+82% к контрактам
+86% к выручке
+530% к чистой прибыли. Много ли вы знаете таких компаний?
Цифровые Привычки помогают финансовым организациям адаптироваться к новым реалиям цифровой экономики. Она разрабатывает и внедряет решения, которые делают финансовые и инвестиционные сервисы интуитивно понятными, доступными и технологичными.
DGTL базируется в Сколково, поэтому не платит НДС. Сейчас компания в фазе активного роста, и аналитика указывает на сильный потенциал.
И пока кто-то обсуждает обвал биткоина, здесь обсуждают реальный рост компаний.
💡 Читать блог Цифровых Привычек в БАЗАР
📱15 млн конкурс БАЗАР
Смотреть про DGTL в новом выпуске БАЗАР:
🖤YouTube
📱ВКонтакте
💰RUTUBE
У банков нет EBITDA, а их оценку не принято проводить через стоимость будущих доходов.. Тогда как их анализировать?
29 октября на вебинаре «Банковский сектор глазами инвестора: анализ и прогнозы» погрузитесь в профессиональные аспекты анализа финансовых компаний.
Спикер: Денис Масленников, аналитик рынка акций ИФК «Солид»
Денис разберет:
🔵Принципы работы банка, доходы и расходы кредитной организации
🔵Полезные источники информации по сектору
🔵Характеристика банковской системы сегодня, прогнозы
🔵Как аналитики оценивают банки. Краткий гайд с практическими примерами
🔵Оценка отдельных эмитентов, выбор акций для портфеля
Начало вебинара в 18:30 МСК. Участие бесплатное, по предварительной регистрации.
В тему cor сбера - это же индикатив и для других банков
Особенно хорошо cor улетел вниз по физикам в третьем квартале
ДУМАЙТЕ
В целом ожидаемо. Теперь вопрос цены
"РИА Новости. ЛУКОЙЛ В СВЯЗИ С ВВЕДЕНИЕМ РЯДОМ ГОСУДАРСТВ САНКЦИЙ В ОТНОШЕНИИ НЕГО И ЕГО "ДОЧЕК" ОБЪЯВЛЯЕТ О НАМЕРЕНИИ ПРОДАТЬ СВОИ ЗАРУБЕЖНЫЕ АКТИВЫ - КОМПАНИЯ"
Международной экспансии конец, теперь перестанет быть мейджором :(
Татнефть еще немного двигается, но в 2 раза хуже чем год назад
Инвесторы в цене акций это еще не осознали, но зато они без SDN санкций пока (видимо спасибо ТАИФ за историческую дружбу)
Видимо 8 руб за 3-й квартал заплатят, это 1,6% ДД
По 400 руб и ниже наверно интересно еще, но сейчас то 500+
Саммит Шредингера. Сийярторалли объявлять не будем.
"СИЙЯРТО: США ДАЛИ ПОНЯТЬ, ЧТО НЕ ОТКАЗЫВАЮТСЯ ОТ ИДЕИ САММИТА С РФ, ВОПРОС В СРОКАХ ПОДГОТОВКИ"
Самое удивительное, что на текущем рынке планируется орава ИПО до конца года (как минимум 4 шт)
Либо лыжи не едут, либо эмитенты не понимают ситуейшена, ну либо им дисконты надо давать к текущим компаниям
Дом рф, базис (дочка ростела), винлабы новабева, глоракс
В целом покупать из этих сортов ничего не хочется, хотя капибары говорят шаверматрейд в домрф может выйти
В Лукойле еще есть нюанс, о котором многие забывают
Доля акций среди менеджмента ОГРОМНА, там же постоянно акции раздавали на сотни ярдов рублей
Работяги среди менеджмента лучше нас понимают, насколько сильно повлияют новые сдн санкции на финансы/дивы компании. Поэтому могут продавать в рыночек либо наоборот могут начать активно откупать, если поймут, что сдн не помеха
Но пока по слухам там ближе к селл позиции в моменте))
Вообще выкуп у Ф по 7200 руб конечно был шикарен (тем более нерез видимо), лучше бы с рыночка выкупали по 5000-5500 руб сейчас))
Формально он прав, rub/usd укрепился на 36% на сегодняшний день
Мы то просто usd/rub обычно считаем)
Тинькофф Инвестиции, СберИнвестор, БКС мир инвестиций, Альфа-инвестиции - всё это приложения для выхода на фондовую биржу. Но грамотного обучающего контента, как покупать активы (без цели заработать на вас), увы, вы там не найдёте.
Чтобы основательно подготовиться, вооружиться правильной информацией, рекомендуем канал коллег @tradersgroup. Здесь вы найдете подборку лучших видео на тему трейдинга и инвестиций. Более подробно погрузиться в тему можно на YouTube-канале (более 159 тыс. подписчиков).
Подгон кандидату технических наук и CEO ВсеПациенты.Ру от команды Рыночной Пены, Goyda Research и Doneyar Invest Bet.
Спасибо, ребят!
Спасибо, Олег!
@marketPENA
Нас текущая ставка устраивает, наша прибыль при текущей ставке будет существенно расти
Каждый квартал будет лучше чем предыдущий
Хотимский из Совкомбанка говорит, что прибыль компаний в 2026 году будет меньше, чем в 2025
Читать полностью…
если кто помнит мое выступление на смартлабике летом, я тихонько ждал притока в акции в июле и дальше на фоне адского притока миллиардов рублей в бондовые ПИФ
притока не случилось если что, только отток)))
Управляющие вынуждены продавать какие-то активы, чтобы вернуть деньги за пай
А вот в фонды на бонды народ продолжает активно заносить котлету
Так и не понял почему вчера падали отвесно, а сегодня так же растем
Ну хоть скам в золоте развернулся и теми металлами, которые за ним побежали
Пока рынок акций впал в уныние - Сбер выпустил отличный отчет по МСФО за 9м2025 (лучше ожиданий)
👉 Чистая прибыль за 9 месяцев - 1,3 трлн руб (+6,5% г/г). В 3 квартале чистая прибыль выросла на 9% г/г и составила 448,3 млрд руб (квартальный рекорд)
👉 ROE 23,7% и превышает прогноз Сбера по стратегии (там было 22%)
👉 Прибыль на одну акцию за 9 месяцев - 59,6 руб (+6,6% г/г)
👉 Cost of Risk начал падать, как по корп кредитам, так и по физ лицам. Чистая процентная маржа на максимумах!
👉 Банк продолжает быть лидером в "народном портфеле" (и слава Богу) - доля Сбера 34,9%, если сложить префы с обычкой
👉 Сбер продолжает быть лидером среди компаний РФ почти во всем - размер годовой прибыли, дивиденды + недавно даже стал первым в мировом рейтинге эквайеров
👉 Сбер продолжает развивать технологии искусственного интеллекта (один из немногих эмитентов, кто может это делать на уровне США/Китая в нашей стране)
👉 Умное кольцо, цифровой помощник по финансам - в общем Сбер планомерно развивает свою экосистему 👍
Хороший эмитент, один из лучших в нашей стране (пример для многих) в плане корп управления тем более.
НПЗ неплохо поработал, спасибо высоким крэк-спредам (разница между ценой на сырую нефть и нефтепродукты) и сверхмарже внутри рынка (топливный кризис)!
правда говорят в октябре ремонт, в общем год тяжелый в нефтебазе, даже если ты суперкачественный и не под санкциями.
"Минфин поздравляет глоракс с удачным выбором дат наИПО"
Спасибо Мише за комментарий 😁
Ладно госы боятся байбек делать
Норникель, Х5, Ренстрах, Магнит, Хедхантер, Совкомбанк им то явно лучше байбек сейчас делать вместо дивидендов (если деньги на дивиденды конечно есть)
берите пример с БСП, фикспрайса и вуша (с последних двух только в байбеке) и максимизируйте EPS пока дают))
Тбанк там на конфе байбек обещал запустить вроде
Чего ждут?) додэпа от Трампа или гойдаралли?)
Мощно заливают Лукойл и Роснефть после сдн санкций, а ведь это база индекса и портфелей управляющих крупными пифами
Нужно ещё немного и начнём крутить нефтегазовую сигару под 26-27 год
Телепередачу тире стрим сделаем сегодня в 21:00
А пока наслаждаемся аналитикой по нашей экономике от главного переговорщика с США
"Рубль стал самой успешной валютой 2025 года. Он укрепился на 40% по отношению к доллару, заявил Дмитриев.
Спецпредставитель президента РФ также отметил, что российская экономика находится в хорошем состоянии."
Основные итоги конференции по моей версии:
👉 Рынок акций так себе в целом, до след лета возможно нечего ловить
👉 Топ идея валютные бонды и интер рао
👉 Девал скорее будет после нового года, поэтому время есть, будет быстрым
👉 Оптимизма в акциях нет, крупные управляющие фэмили офисами торгуют в стиле Максима Орловского с горизонтом в неделю-две (долгосрочных нынче нет)
👉 У ритейла ножницы - инфляция выручки замедлился, а инфляция затрат растёт (плохо будет не только Магниту)
👉 Электросети многие скинули, но вроде пвд чиновников подугас
👉 Сдн санкции на Роснефть и Лукойл повысят дисконт нашей нефти, но приостановки экспорта не нужно ждать, готовились к этому. Хотя Лукойлу будет хуже чем Роснефти (но везде экономика так себе из-за низких цен на нефть и крепкого курса
👉 Норникель классно выступил 👍💪
👉 Эдуард Харин из Альфы крут, один из лучших управляющих акциями в стране 👍 не хватило времени на мою сессию с управляющими Пифами, но надеюсь ящик пандоры открыл, в след раз может интервью отдельное сделаем с Эдуардом или ещё кем!
Всем успехов, в целом год назад упаднические настроения были выше. Но затерпеть нам придется до лета похоже
Оказывается у Газпромнефти и татнефти есть ir, удалось взять контакты в папочку нефтебаз. Правда тарить пока рано 😁
Конспект Элвиса и Орловского
Эксклюзивчик будет сейчас
👉 Интер РАО - кубышка продолжает расти
👉 Максим продал все электросетевые компании из-за нового законопроекта
👉 Основные акции сбер, втб, Газпром, интер рао. Но последние два года Максим продавец акций
👉 Суборды втб брать надо
👉 Принесли второе дно в подарок, можно искать что-то интересное
👉 IPO - не нужно всему верить и нужно всегда смотреть вперёд. Банки при размещении стоят против вас. Розница всегда жертва
👉 Газпром проходит через тяжелейший кризис
👉 Максим покупал Газпром в декабре 24 и не продавал
👉 Максиму нравится то, что делает втб и сбербанк
Рассказы и сказки про айти и бенефициарство снижения ставки неинтересны (намёк на совком и ТБанк)
👉 Нефтегаз не хочу смотреть, Башнефть преф тоже неинтересно
👉 4-8% реальная процентная ставка это норма в текущей ситуации
👉 Самое большое заблуждение проецировать то, что происходит в США - в РФ
👉 Инвестору не надо зацикливаться на одном классе активов
👉 Не надо спорить с людьми, надо пользоваться возможностями
👉 Контролировать риск и эмоции - самое главное в инвестициях. Эйфории и паники быть не должно
👉 Если капитал превосходит зарплату в тысячу раз - не берите плечо
👉 Отток капитала ушёл, но валютные бонды хорошо сейчас, рубль дорогой. Но Максим сейчас проигрывает по валюте
👉 Удвоение добычи золота у полюса - хорошая влажная вечерняя фантазия
👉 В алмазах падение добычи и цен уже очень давно
👉 Пузырь в золоте из-за недоверия доллара может и лопнуть, золото это последний оплот старого режима
👉 Хорошее корп управление в России это не нарушать правило "не обижать малышей"
👉 Когда Максим начинал ВВП РФ был 100 млрд баксов, сейчас 2 трлн баксо
👉 Если ставка будет 10%, из lqdt будет переток в акции и все вырастет на 50%
👉 В России сейчас нет интересных компаний роста
👉 Рынок стал более непредсказуемым из-за брокерских приложений и это прекрасно
Олег Кузьмичев и КИТы рынка. Интересная дискуссия получилась:
👉УК Первая: факторов поддержки рынка в 2026 мы не видим. Перспективы у акций и облигации одинаковые
👉Элвис: чтобы обогнать индекс, надо исключить их портфеля Сбербанк, Лукойл, Яндекс, х5. Это может быть опасно. Надо покупать те компании которые не нравятся рынку, но имеют драйвер для переоценки
👉Альфа: мы не смотрим на график. В этом году индекс обыграли все, потому что убрали из фондов нефтегаз. Фэмили офисы металлургов не получили дивы, а они могли бы инвестировать.
👉Элвис: на геополитические новостимы не реагируем. Действуем если в конкретной истории что-то поменялось.
👉Альфа: нельзя смешивать спекулятивный и инвестиционный mindset. Раньше можно было делать больше сделки блоками OTC с нарезами, сейчас этого нет. Прежде чем чето сделать, мы пересчитываем эффект новости.
👉УК Первая, Альфа: мы не торгуем на вечерке или утренней сессии. Для больших, торговля - это кост. Потому что вы двигаете рынок. Вечерка = это кост х3
👉опрос зала показал, что LQDT держат почти все, а ПИФов почти ни у кого нет.
👉Элвис: переток из LQDT обязательно будет.
👉Альфа: физики любят позитивно реагировать на прошлое (будет расти = будут покупать)
👉Альфа: экспортеры не нравятся. Курс вряд ли будет 95. Больше ставка на компании внутр спроса, исходим что рубль будет крепким в 26 году.
Хотимский про Совкомбанк: когда акции стоят аномально дёшево я могу прокомментировать свои акции. Когда дорого - нет
Сейчас готов комментировать 😁
У рынка есть ошибочная идея, что Совкомбанк это бета на снижение ставки
Мы будем себя прекрасно чувствовать при любой плоской ключевой ситуации ставке.. Мало зарабатываем когда ставка растёт
Мы зарабатываем рое больше чем сбера в долгую, думаем так будет и дальше
Cor в корпоратах приятно удивляет, все закладывали существенно больше, реальная ситуация получше
Охлаждение экономики проходим впервые, как страна. Кризис не так страшен как охлаждение экономики
Друзья, а чего это лица у всех такие грустные, доброе утро, сегодня замечательный день
Читать полностью…
ЛУКОЙЛ: СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ, ЗАПЛАНИРОВАННЫЙ НА 23 ОКТЯБРЯ, "ПЕРЕНОСИТСЯ С СОХРАНЕНИЕМ ПОВЕСТКИ ДНЯ", НОВУЮ ДАТУ КОМПАНИЯ НАЗОВЕТ ПОЗЖЕ
Похоже без новогодних подарков в этом году
Можем прям нормально погрузиться вниз, но я думаю дивы в итоге заплатят все-же