Ипотека и недвижимость

10 April 2025 11:10

Федерация независимых профсоюзов России (ФНПР) обновила данные ежеквартального мониторинга в рамках проекта «Доступность жилья для молодёжи».

По данным мониторинга ФНПР за 4 кв 2024 года ежемесячный платеж по ипотеке без господдержки на 20 лет за квартиру эконом-класса на вторичном рынке, если в семье есть один ребенок и оба родителя работают и получают среднестатистическую зарплату, могут себе позволить жители только 9 регионов:

Московской, Мурманской, Магаданской областей, Ненецкого, Ханты-Мансийского и Ямало-Ненецкого автономных округов, республики Саха (Якутия), Камчатского и Красноярского краев.

Зам главы ФНПР Александр Шершуков:

"Существенная часть семей вынуждены выбирать, отмечает ФНПР, между улучшением жилищных условий и рождением ребенка. Это связано не только с высокими ипотечными ставками, но и с доходами людей. Политика Банка России, который не снижает ключевую ставку, ведет к удорожанию стоимости кредитов для предприятий и таким образом тормозит их возможность увеличивать заработную плату работников. А без денег у работников не получается купить жилье. А значит и рожать негде. Вот такой замкнутый круг".

Ну и красивая профсоюзная инфографика по данным 3 кв 2024 во вложении.

*Комментировать не будем, сами читайте и смотрите.

#мнение #ипотека #господдержка #жилье

Ипотека и недвижимость

10 April 2025 09:05

Сейчас намечается тревожная ситуация: ввод новых проектов снизился на 24% и уже по начатым инвесторы приостанавливают стройку. Об этом заявил в интервью "Известиям" вице-премьер Марат Хуснуллин.

"Если в предыдущие годы они росли, каждый год было все больше и больше, то сейчас впервые за пятилетнюю историю на шестой год количество новых проектов уменьшилось".

Вице-премьер добавил, что по сравнению с прошлым годом в России также уменьшилась ипотека в ИЖС, которое давало наибольший объем ввода.

Несмотря на сложности, в 2025 году планируется удержать планку в более 100 млн кв. м введенного жилья, заявил Хуснуллин.

"По итогам трех месяцев объем ввода жилья превышает уровень 2024 года. Это говорит о том, что в этом году мы гарантированно сдадим более 100 млн кв. м жилья".

Для стабилизации ситуации подготовлено порядка 30–40 мер поддержки, которые будут предложены кабмину. Среди них — сохранение и расширение ипотечных программ, увеличение объема субсидируемого кредита, точечная поддержка застройщиков и другие, заметил Хуснуллин.

Меры поддержки строительной отрасли могут озвучить на заседании Госсовета 15 апреля, ранее рассказал замглавы Минстроя Никита Стасишин.

Кстати, аналитику по снижению новых проектов выложил Дом РФ.

#мнение #строительство #новостройки #застройщики

Ипотека и недвижимость

10 April 2025 07:15

🔹 Примсоцбанк. Новости ипотеки

С 10 апреля

Снизили комиссию за аккредитив по Семейной ипотеке с 8% до 6% от суммы кредита.

#примсоцбанк #семейнаяипотека

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 17:03

В Госдуме поддержали инициативу о запрете на наличные расчеты при покупке жилья ценой выше 1 млн руб.

Зам главы комитета Госдумы по строительству и жилищно-коммунальному хозяйству Светлана Разворотнева (ЕР) поддерживает предложение Российского союза участников рынка недвижимости о запрете наличных расчетов при покупке жилья стоимостью выше 1 млн руб. и готова внести такой законопроект в ГД.

«Поддерживаем предложение коллег о запрете сделок с недвижимостью ценой более 1 млн руб. за наличный расчет. Ждем от них формулировок в законы. Я готова вносить это все. Насколько я знаю, МВД тоже поддерживает. Я написала генпрокурору. У него тоже была озабоченность. Предлагаю создать совместную рабочую группу с силовыми ведомствами. У нас целый ряд инициатив, которые нужно принимать немедленно, потому что лишиться квартиры – это, конечно, страшно».

Депутат напомнила про законопроект о "заморозке" денежных расчетов на 7 дней для сделок с недвижимостью, над которым идет активная работа и который поддерживает ЦБ и МВД. Считается, что недельный период так называемого "охлаждения" позволит продавцу, находящемуся под внешним влиянием, одуматься и остановить сделку без последствий для сторон.

#инициативы #недвижимость #мошенничество

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 14:30

ЦБ будет рекомендовать банкам реструктурировать кредиты заемщикам, пострадавшим от мошенничества при ИЖС, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

"Обычно к этим рекомендациям банки прислушиваются, и мы планируем дать сейчас такого рода рекомендации в отношении людей, которые пострадали от мошенничества при ИЖС. Здесь, конечно, нужно будет учитывать масштаб финансовых потерь. Мы обсудим с правительством, какие могут быть потери. Важны системные меры, которые принимаются в этой отрасли, в том числе и введение счетов эскроу. Будем дальше работать над этими мерами".

#цбрф #мошенничество #кредиты #долги

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 13:31

Пузыря на рынке ипотеки нет

Набиуллина:

"Мы внимательно следим за просрочкой по кредитам и ипотеке».

"Как мы ее оцениваем ситуацию на рынке ипотеки - нет "пузыря", у нас нет опасений, что он появится в обозримой перспективе. Потому что были своевременно приняты меры. Та просрочка, о которой вы говорите, это просрочка, когда есть задержка по оплате кредита 30 дней, но очень часто люди после 30 дней возвращаются к графику платежей. Вот когда появляются проблемы, мы отслеживаем просрочку 90+, когда человек не может обслуживать заем в течение трех месяцев".

#цбрф #ипотека #просрочка

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 12:30

ЦБ РФ: Надо ужесточать требования для МФО и перекрывать кислород "черным" кредиторам.

Набиуллина:

«Предлагаем три связанных изменения: один дорогостоящий заем в одни руки, трехдневный период охлаждения по микрозаймам и снижение переплаты до 100%. И параллельно надо перекрывать кислород "черным кредиторам. Потому что при ужесточении правил для микрофинансовых организаций люди могут чаще прибегать к услугам "черных кредиторов", а там они совсем не защищены».

Глава ЦБ подчеркнула, что сейчас существует практика, когда клиенты МФО закрывают один займ с помощью другого, а это "верный путь в долговую спираль".

#цбрф #кредиты #долги

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 12:19

ЦБ РФ будет аккуратно подходить к вопросу снижения ключевой ставки, нужно убедиться, что замедление цен устойчиво, заявила Набиуллина.

"Депутаты, конечно, спрашивали нас, когда мы сможем перейти к снижению ключевой ставки. Мы будем подходить к этому аккуратно, осторожно, в том числе помня о том, что в 2024 году после замедления в начале года инфляция "подняла голову" вновь. Нам нужно убедиться, что нынешнее замедление темпов роста цен устойчиво".

#цбрф #ключеваяставка

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 11:10

По данным Яндекс Недвижимости, в январе-марте 2025 года средний срок продажи готовых квартир вырос по сравнению с предыдущим кварталом на 4% — до 111 дней.

Срок реализации жилья увеличивался весь прошлый год: в 1-м квартале он составлял 87 дней, во 2-м — 93 дня, в 3-м — 102 дня, в 4-м — 107 дней.

Дольше всего вторичная недвижимость продаётся в Волгограде, где по статистике на этот год объявления были активными в среднем 137 дней. В Новосибирске (131 день), Краснодаре (123 дня), Красноярске и Воронеже (122 дня).

Менее 100 дней объявления были доступны в Казани (83 дня) и Омске (85 дней).

#аналитика #вторичка

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 09:08

ЦИАН: Средний возраст дома, в котором продается квартира на вторичном рынке РФ, составляет 31 год.

Кстати, за 4 года средний "возраст" домов на вторичке не изменился. В 2021 году по данным того же ЦИАН возраст составил в среднем также 31 год.

#аналитика #вторичка

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 07:01

Домклик рассказал, что такое "коэффициент риска", "резервы банка" и "макропруденциальные надбавки". А еще расскажем, что такое "макропруденциальные лимиты".

Раз вы у нас на канале, то наверняка интересуетесь новостями по ипотеке и обращаете внимание, что ЦБ устанавливает коэффициенты риска по тем или иным кредитам, в т.ч. по ипотеке, что банки в случае выдач рискованных кредитов формируют резервов, что есть макропруденциальные надбавки и макропруденциальные лимиты. Ниже объяснения, что это все такое и в чем разницы между понятиями.

Коэффициент риска

Коэффициент риска утверждает Банк России. Это показатель отражает, насколько рискованным считается тот или иной кредит для банка, и сколько капитала ему нужно под него зарезервировать. Чем выше коэффициент риска, тем больше нужно резерва. Чем надёжнее заёмщик, например, у него стабильный доход и большой первоначальный взнос, тем меньше резервов под его кредит понадобится банку. И наоборот.

Резервы банков?

Резервы банка - это своего рода подушка безопасности для банка, или деньги, которые банк откладывает на случай, если заёмщик перестанет платить по ипотеке.

Макропруденциальные надбавки

Это повышение коэффициента риска, надбавка к базовому коэффициенту. Эти надбавки вводятся для того, чтобы повлиять (обычно уменьшить) на какой-то вид кредитования, например, ипотеку с низким ПВ. Таким образом, ЦБ хочет ограничить долю рискованных кредитов.

Но вот, например, с 1 марта т.г. ЦБ наоборот снизил некоторые макропруденциальные надбавки, сделав для банков более интересной выдачу кредитов с ПВ более 20%, предоставленных заемщикам с ПДН менее 70%.

Макропруденциальные лимиты

С 1 апреля т.г. ЦБ получил право вводить новые ограничения на выдачу ипотеки - "макропруденциальные лимиты". ЦБ сможет ограничивать долю тех или иных кредитов в выдачах банков. Пока такие ограничения не вводились, но право есть, возможно, ЦБ использует это право с 1 июля.

#цбрф #риски #ипотека #кредиты

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 17:07

📶Немного статистики в динамике от ЦБ РФ из документа "Статистический бюллетень Банка России № 3" - портфель розничных кредитов, в т.ч. ипотека.

Не комментируем, сами смотрите. Более полная информация тут

#аналитика #цбрф #ипотека #кредиты

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 15:52

⚡️ Об ипотеке на вторичное жилье:

⭐️ Стасишин:

Было поручение президента, его выполнили, действительно, это населенные пункты, где строится не более двух домов.

И то, что сказали: возраст двадцать лет, но, коллеги, наверное, есть города, в которых не строилось жилья с девяностых, и что мы сейчас получим?

Мы получим семью, которая купила жилье, платит ипотеку, а через несколько лет это жилье будет либо признано аварийным либо сегодня находится в состоянии ветхом, и нет денег на капитальный ремонт.

Мы для чего это всё делаем?

Для улучшения качества жизни наших граждан.

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 15:26

💬 Зам главы Минстроя Никита Стасишин:

"2025 год мы пройдем нормально... Того задела, который сформирован застройщиками, точно хватит. Самое главное внимательно смотреть за переносом сроков передачи объектов и ввода объектов".

И еще прогноз погоды 2025

"Могу точно сказать, что после весны будет лето. Но после сюрпризов московской погоды можно понять, что и тут всё не так просто".

"(...) как профильный замминистра я могу сказать, что так тяжело отрасли не было давно".

#мнение #новостройки #строительство

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 14:57

💬 Застройщики не обладают запасом "жирка" для массового снижения цен на жилье, сказал на Всероссийском жилищном конгрессе замминистра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин.

Фото от ©РИА Новости / Анастасия Петрова

#мнение #застройщики #строительство #новостройки

Ипотека и недвижимость

10 April 2025 10:08

Статистика от НБКИ: доля отказов по ипотеке выросла с начала года

В феврале 2025 года банки отклонили 56,2% ипотечных заявок. Это на 0,8 п.п. больше, чем в январе, и на 6,7 п.п. больше, чем в декабре 2024 года.

Основные цифры:
Доля отказов в декабре 2024 года — 49,5%
В январе 2025 года — 55,4%
В феврале 2025 года — 56,2%

При этом в зависимости от балла Персонального кредитного рейтинга (ПКР) — вероятность получить одобрение отличается.
1–250 баллов: 84,5% отказов.
251–500 баллов: 72,1%.
501–750 баллов: 59,6%.
751–999 баллов: 45,4%.

Регионы с наибольшим уровнем отказов:
Московская область — 59,3%
Краснодарский край — 58,2%
Москва — 57,9%
Приморский край — 57,4%
Челябинская область — 46,6%

Что происходит с ипотекой?
После завершения массовых льготных программ в 2024 году банки смягчили требования. Но в 2025 году, на фоне высоких ставок и новых планов по кредитованию, условия стали жестче, что привело к росту отказов.

#аналитика #ипотека

Ипотека и недвижимость

10 April 2025 08:00

Губернатор Московской области Андрей Воробьев прокомментировал важность Семейной ипотеки:

«В регионе [Подмосковье] подтверждена стратегическая важность строительства комфортного нового жилья. Это один из национальных проектов президента. Это значит, что та семейная ипотека, которую оставили сегодня, и президент об этом сказал, является тем очень важным элементом обеспечения стабильности на рынке жилья. Потому что, по факту, далеко не каждый человек, вернее, большинство людей не в состоянии заплатить за квартиру сразу 10 млн рублей и более».

Любой вид долговой нагрузки на фоне высоких ставок — риск для стабильного существования, сказал он.

#мнение #семейнаяипотека

Ипотека и недвижимость

10 April 2025 07:05

🔹 Банк Уралсиб

С 10 апреля

❌Приостанавливается приём заявок по программе ипотечного кредитования «Ипотека для семей с детьми» (семейная ипотека).

Выдачи по одобренным до 09.04.2025 (вкл) заявкам обещают провести.

О возобновлении приёма заявок сообщат дополнительно.

#уралсиб #семейнаяипотека #ипотека #господдержка

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 15:34

Как то так.

🔹 Домклик наглядно показал долю льготных ипотек от всех выдач (и внутри них разбивку по программам) за март т.г. В целом по РФ и по некоторым регионам.

Комментировать - только портить.

#аналитика #ипотека #льготнаяипотека

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 14:03

Набиуллина:

"...[макроэкономическая стабильность] - это база для роста реальных доходов граждан, для устойчивого развития экономики, для устойчивости перед внешними шоками. По остальным вопросам могут быть дискуссии про приоритеты, сроки, но на мой взгляд, макроэкономическая стабильность — это абсолютная ценность, которую нужно беречь».

#цбрф

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 12:55

Продажи жилья в России остаются на приемлемом уровне.

Набиуллина:

"По нашей оценке, продажи жилья остаются на приемлемом уровне, который позволяет застройщикам завершить начатые проекты, запускать новые, хотя масштабы запусков новых проектов, конечно, уменьшились. И такое снижение, оно закономерно после нескольких лет, когда безадресная льготная ипотека накачивала спрос, разгоняла цены".

#цбрф #жилье #застройщики

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 12:19

Ипотечные схемы с низкими ставками пока остаются на рынке, ЦБ намерен свести их к нулю, заявила Набиуллина.

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 12:05

Superjob опубликовал очередное исследование (опрос) о том, как изменилась финансовая стратегия россиян в 2025 году.

Нас заинтересовал вопрос, на какие цели откладывают "лишнее" наши граждане и сколько откладывают.

Чаще всего респонденты откладывают средства на «черный день» (31%).

На втором месте по популярности — накопления для покупки недвижимости (21%).

Каждый пятый собирает деньги на путешествие. По 16% копят на будущее детей и для создания пассивных источников дохода. 13% нужны накопления для оплаты медицинских услуг и стольким же для приобретения мебели, техники и дорогих вещей.

Большинство (37%) опрошенных откладывают в кубышку 10–25% от своих доходов.

Молодежь до 35 лет чаще, откладывают деньги на покупку недвижимости, брендовых вещей, автомобиля, создание пассивных источников дохода, медицинские услуги, образование, ремонт и открытие бизнеса. Граждане старше 45 лет чаще предпочитают беречь средства на жизнь после выхода на пенсию.

#опросы #накопления

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 10:00

У вас есть шанс получить переделку от легендарной программы!

НТВ запускает акцию для клиентов Сбера — тот, чья анкета пройдет отбор, получит участие в специальном выпуске с инновационным ремонтом. Интерьер от тандема дизайнеров и искусственного интеллекта, а также наполнение пространства умными устройствами.

Чтобы получить свой шанс, достаточно иметь кредит в Сбере (или оформить его прямо сейчас 😉) и заполнить анкету по ссылке до 10 мая.

Надеемся, что повезёт именно вам! 💚

Ипотека и недвижимость

09 April 2025 08:02

Банк России рассчитывает, что период высокой ключевой ставки не будет бесконечным.

💬 Эльвира Набиуллина:

"Мы все-таки рассчитываем, что период высокой ключевой ставки, хотя мы говорим, что будет продолжительное время, но он не будет бесконечным".

#ключеваяставка

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 17:37

И новые идеи👇

Адресную льготную ипотеку в России необходимо привязать к регионам, а также к их готовности обеспечить заявленный ввод жилья по цене квадратного метра, заявил первый зампред комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев (ЛДПР).

💬 "Мы полностью разделяем подход Банка России в том, что льготная ипотека должна носить адресный характер. Но на наш взгляд, адресность необходимо увязывать не с группами потребителей, например семейная ипотека или ипотека для IT-специалистов. Адресность должна быть привязана к региону и его готовности обеспечить заявленный ввод жилья по цене квадратного метра, которая не превышает стандартную цену, установленную Минстроем для региона"

#мнение #льготнаяипотека #ипотека #господдержка

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 16:04

Меры поддержки строительной отрасли могут озвучить на заседании Госсовета 15 апреля, сообщил замглавы Минстроя Никита Стасишин. Ситуация в жилищном строительстве будет обсуждаться с президентом России Владимиром Путиным.

#строительство #застройщики ойщики #новостройки

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 15:52

А вот мнение господина Стасишина про семейную ипотеку нв вторичное жилье👇 не забудьте открыть цитату

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 15:26

И еще от господина Стасишина👇

Ипотека и недвижимость

08 April 2025 14:37

Минстрой обеспокоен тем, что банки НЕ заинтересованы в предоставлении семейной ипотеки на уже сданные, готовые новостройки.

💬Зам главы ведомства Никита Стасишин:

"До нас доходит очень тревожная информация о том, что до момента ввода домов и раскрытия эскроу-счетов банки заинтересованы в выдаче семейной ипотеки. А когда речь идет о договоре купли-продажи, хотя на них тоже распространяется семейная ипотека, то кратно ухудшаются условия для выдачи".

Как пояснил чиновник, это связано с тем, что банки не хотят выдавать семейную ипотеку на дома, по которым уже нет проектного финансирования, поскольку в таких ситуациях кредитная организация "не зарабатывает столько, сколько могла бы".

#семейнаяипотека #мнение