-
Самые актуальные новости финансов $$$ Не рекламируем: скам проекты, опционы, казино, ставки, инфоцыган. Любое рекламное предложение проходит проверку.
Что такое копитрейдинг?
Копитрейдинг - это метод торговли, который позволяет автоматически копировать сделки опытных трейдеров. Эта стратегия становится все более популярной на криптовалютных биржах. В новой статье мы подробно разберем, что это такое, как оно работает, и как начать использовать эту стратегию.
Упадут ли цены на вторичное жилье в Москве?
Значительное падение цен на вторичное жилье в Москве маловероятно. В июне 2023 года зарегистрировано 11 349 сделок по вторичному жилью, что свидетельствует о стабильном спросе, несмотря на высокие ставки по ипотеке. Старые хрущевки и панельные дома могут терять в цене из-за новых проектов, но качественное жилье с большой площадью останется в цене.
Скорее всего, рынок вторичного жилья войдет в период стагнации: цены перестанут расти на десятки процентов в год, но и значительного снижения массово не произойдет. Падение возможно только в старых и невостребованных объектах. Ожидания массового падения цен не оправданы; стагнация и точечное снижение более вероятны.
Инвесторы Газпрома могут выдохнуть: теперь-то все наладится?
Газпром подписал стратегический меморандум с иранской NIGC о перспективных поставках трубопроводного газа в Иран. Детали объемов и маршрута поставок пока не раскрывается, но!
Тегеран готов в «ближайшее время» подписать контракт, а также подготовить инфраструктуру для приемки. Это несомненно блестящие новости для инвесторов, если процесс закончится реальными контрактами.
И вопрос — что предполагается под «ближайшим временем»? Месяц, квартал, полгода, год? В промышленности сроки это дело относительное. Но если товар дойдет до Ирана, то дальше его можно транспортировать в кучу новых направлений.
Уверен, именно на то и расчет. На текущем позитиве акции могут отскочить до ₽121-124 (+6%).
👍 - если было полезно
Bitcoin кратковременно опустилась ниже 59 тыс. долларов.
На другие токены вообще лучше не смотреть — Notcoin за неделю потерял 21,77% стоимости и даже наш любимый TON просел на 4%.
Тем не менее подобрал ETH за $3400 на Bybit (сейчас раздают $20 каждому за регистрацию). Рост еще будет.
Как теперь будут рассчитывать курс рубля к доллару и евро?
На самом деле все крайне просто.
Что происходит с российским рынком? 📉
Коррекция на российском рынке фактически уничтожила весь рост с начала года. Некоторые акции упали на 15-20%.
Давайте разберемся, почему рынок падает и что его ждет дальше.
70% торгов на российском рынке делают обычные частные инвесторы. Они часто паникуют и действуют иррационально. Когда такие инвесторы видят падение своих акций, они спешат продать все и выйти с рынка. Из-за большого количества таких инвесторов даже небольшой негатив может вызвать серьезное падение.
Теперь о причинах этого негатива.
1️⃣ Налоговая реформа:
- Повышение налога на прибыль на 5% и увеличение НДПИ расстроили инвесторов.
- Компании компенсируют повышение налогов ростом цен, который на фоне инфляции будет незначителен для потребителей. Поэтому налоговая реформа больше ударит по простым людям, чем по бизнесу.
- Повышение НДПИ частично компенсируется отменой курсовых пошлин для некоторых компаний.
2️⃣ Рост ставки ЦБ:
- Инвесторы ожидали снижение ставки ЦБ этим летом, но инфляция снова начала расти, и теперь ЦБ может повысить ставку. Это разочаровало спекулянтов, и они начали продавать акции.
- Повышение ставки на 1-2% вряд ли сильно повлияет на бизнес, особенно если компании не сильно закредитованы.
Итог
Если не поддаваться панике, можно увидеть, что состояние российского бизнеса остается хорошим: кредитование растет, бизнес оптимистичен, а уровень свободных площадей в торговых центрах и офисах падает, арендные ставки растут. Проблемы в экономике есть, но они решаемы. Я не вижу причин менять свои прогнозы по российскому рынку и продолжаю покупать акции хороших компаний, которые просели.
Из-за санкциях против Мосбиржи и НКЦ российские акции снова упали на внебиржевых торгах. Я не вижу в этом ничего критичного для рынка в целом.
За последний час на биржах было ликвидировано более $15 млн в лонгах на Ethereum. Это значит, что трейдеры, ставившие на рост цены, потеряли свои деньги.
Сейчас стоимость Ethereum опустилась ниже $3500, что является самым низким уровнем с 20 мая. Тогда цена начала резко расти из-за слухов об одобрении спотовых ETF на основе Ethereum в США.
NVIDIA только что стала второй самой дорогой компанией в мире, оставив Apple позади.
Общая капитализация компании составляет целых 3 триллиона долларов.
💰 Все топ-компании объявили о дивидендах — что купить?
На этой неделе многие крупные компании объявили размеры своих дивидендов:
⛽️ «Роснефть». ₽29,01 на акцию за 2023 год.
⛽️ «Башнефть». ₽249,69 на акцию за 2023 год (и для обыкновенных, и для привилегированных).
💰 АФК «Система». ₽0,52 на акцию за 2023 год.
🌾 «Фосагро».
— ₽294 на акцию за 2023 год;
— ₽165, ₽234 или ₽309 за первый квартал 2024 года.
🚢 НМТП. ₽0,772 на акцию.
⚓️ «Совкомфлот». ₽11,27 на акцию.
🚗 КАМАЗ. ₽4,49 на акцию.
🔎 Группа «Элемент». Около ₽0,002016 на акцию.
📉 Почему падают ОФЗ?
Индекс Мосбиржи гособлигаций RGBI с начала года снизился на 10.54% и сейчас на уровнях марта 2022 года. Тогда ожидался крах экономики, а почему падает сейчас?
Одна из причин — продажи крупными банками. В прошлом месяце системно-значимые банки стали крупнейшими нетто-продавцами ОФЗ, продав на 60,2 млрд рублей больше, чем купили. Они покупают облигации с дисконтом на аукционах Минфина и продают их на вторичном рынке физлицам, что давит на котировки. Минфин, чтобы привлечь средства, предлагает высокие доходности. 22 мая аукцион ОФЗ 26246 показал средневзвешенную доходность 14,3% годовых — антирекорд.
Рост инфляции — главная причина. С 14 по 20 мая инфляция ускорилась до 8,03%. 21 мая ЦБ заявил о возможности повышения ключевой ставки до 17% на заседании 7 июня.
Что может остановить падение?
Сперва нужно замедление инфляции. Полноценный рост RGBI начнется после сигнала ЦБ о снижении ключевой ставки. Возможно, власти также обратят внимание на спекуляции банков и примут меры.
Неделя дивидендных сенсаций: что ждет инвесторов?
Эта неделя оказалась насыщенной событиями для инвесторов на дивидендном рынке. Вот что вам нужно знать:
🚨 Шокирующее решение «Газпрома»
20 мая правительство анонсировало директиву об отказе от дивидендов «Газпрома». 23 мая совет директоров компании подтвердил это, рекомендовав не выплачивать дивиденды по итогам 2023 года. В результате акции «Газпрома» упали на 14%, достигнув отметки ₽133,34.
🔍 Главная интрига от «Роснефти»
Совет директоров «Роснефти» 23 мая должен был решить вопрос о дивидендах за прошлый год, но решение до сих пор не опубликовано.
- Аналитики ожидают выплаты в размере 50% от чистой прибыли (₽29 на акцию), что дает 4,95% дивдоходности.
- За первое полугодие 2023 года компания уже выплатила промежуточные дивиденды в размере ₽30,77 на акцию.
- В долгосрочной перспективе дивдоходность «Роснефти» может составить 10–12%.
💬 Сенсация от ВТБ
Глава ВТБ Андрей Костин заявил о возможной выплате дивидендов по итогам 2024 года. Окончательное решение будет принято ближе к концу года. Ранее планировалось вернуться к дивидендам только в 2026 году.
📈 Дивидендные ожидания на 2024 год
По оценкам SberCIB, в период с апреля по июль 2024 года российские компании выплатят рекордные ₽2,7 трлн дивидендов, из которых ₽315 млрд направлено частным инвесторам. Ожидается, что 60% этой суммы (₽190 млрд) будет реинвестировано.
📊 Московская биржа опубликовала результаты за I квартал 2024 года. Вот самое важное:
Основные финансовые результаты:
Комиссионный доход: 14,53 млрд руб.
Доходы от платформы Финуслуги: 775,1 млн руб.
Операционные расходы снизились на 1,3%.
Скорректированная чистая прибыль: 19,34 млрд руб.
По состоянию на конец апреля брокерские счета на Бирже имели 31,5 млн клиентов. Более 1,8 млн клиентов получили доступ к рынкам Московской биржи с начала 2024 года.
Важнейшие события:
4 новых IPO, объем привлеченных средств: 22,6 млрд руб.
30 новых акций доступны в режиме внебиржевых сделок с ЦК.
Расширение деривативов: фьючерсы на фонды DJ Industrial Average ETF и iShares Russell 2000 ETF, новые расчетные премиальные опционы.
Вечерние торги: +14 акций и все замещающие облигации, всего более 230 инструментов.
Как дела у Airbnb?
Вот что показал финансовый отчет за 1 квартал 2024. Все самое важное:
• Выручка: $2,14 млрд (+18% год к году)
• Чистая прибыль: $264 млн (+126% год к году), маржа 12%
• Скорректированный EBITDA: $424 млн (+62%), маржа 20%
• Свободный денежный поток: $1,9 млрд, маржа 41%
• Забронированные ночи и впечатления: 132,6 млн (+9,5% год к году)
• Акции: рост на 8,31% с начала года, текущая цена $145,66
Полная статья тут.
🛫 Акции Аэрофлота взлетели. Вот что показал финансовый отчет
Акции продолжают демонстрировать впечатляющий рост, достигнув цены в 54,11 рублей — самого высокого уровня с февраля 2022 года. Но что стоит за этим взлетом?
Пассажиропоток компании в апреле 2024 года вырос на 21,7% год к году, с резким увеличением международных перевозок на 56,4%. Занятость кресел составила 89,3%, что на 2,6 пункта выше, чем в прошлом году. Чистый убыток сократился в 3,6 раза, а выручка выросла на 48,1%, достигнув 612,2 млрд рублей.
Вижу потенциал роста акций до 60 рублей, благодаря улучшению операционной эффективности и рыночных позиций. Рынок авиаперевозок показывает знаки восстановления, и Аэрофлот, судя по всему, уверенно использует эту возможность для укрепления своих позиций.
📊 Портфель ОФЗ с ежемесячными выплатами в 95,000 рублей: сколько это стоит?
Общий номинал: 14,490,000 руб.
Стоимость приобретения (с НКД): 11,768,054 руб.
Доходность: 8.68% годовых после уплаты налога.
Структура портфеля: диверсифицирован для ежемесячных выплат.
Подробнее в нашей новой статье.
Что думаете?
Ипотечные ставки растут до рекордных уровней!
К середине июля средние ставки по ипотеке приблизились к 20% годовых. Эксперты прогнозируют, что уже к осени ставки могут достичь 24%.
Давайте посмотрим, как это повлияет на стоимость ипотеки на примере квартиры за 14 млн рублей на 30 лет.
💰 При ставке 20% годовых:
Ежемесячный платеж: 234,498 руб.
Общая сумма выплат за 30 лет: 84.2 млн руб.
💸 При ставке 24% годовых:
Ежемесячный платеж: 280,224 руб.
Общая сумма выплат за 30 лет: 100.9 млн руб.
Как видим, рост процентной ставки значительно увеличивает общую стоимость кредита. Будьте внимательны при планировании ипотечных займов!
Месячный платёж на среднюю квартиру в Москве вырастет до 200 000 рублей, а в регионах до 80 000 рублей, после отмены льготной ипотеки — эксперты
По расчетам, для одобрения такого кредита зарплаты должны быть в полтора-два раза больше: порядка 400 000 и 200 000 рублей соответственно
Также эксперты прогнозируют рост количества созаемщиков до 3-4 в одной сделке.
‼️ Экспортеры могут выдохнуть: есть хорошие новости
Кабмин принял решение о снижении курсовой экспортной пошлины с 5,5% до 4,5%, но ставку в 10% для минеральных удобрений оставят неизменной. Сокращение составляет почти на 20%, что несомненно приятно для наших корпораций.
Причина такого решения понятна — рубль относительно весенних уровней значительно укрепился, и экспортеры на этой курсовой разнице ощутимо не досчитаются прибылей. Радует, что власти думают не только о пополнении бюджета.
Это еще одна причина, по которой стоит инвестировать в российский рынок. Можем хаить решения властей, но что бы кто ни говорил, дойных коров из всего бизнеса никто не делает. Исключение — Газпром. Но это совсем другая история!)
👍 - если было полезно
⚡️ Акционеры Сбербанка одобрили рекордные дивиденды в размере ₽752 млрд
По итогам 2023 года банк выплатит ₽33,3 на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию.
💡 Ипотека: все, что вы не знали, но должны были знать 💡
Знаете ли вы, что при покупке квартиры за 15 миллионов рублей вы можете в итоге заплатить банку более 24 миллионов? 😲 И это лишь один из многих нюансов ипотеки, о которых мало кто задумывается. В нашей новой статье мы рассказываем о скрытых тратах, правиле 40%, дополнительных расходах и многом другом.
Не упустите важную информацию – читайте полную статью по ссылке ниже или просто нажав "Посмотреть"! ⬇️
Курс доллара и евро теперь будет рассчитываться на «внебиржевом рынке».
В связи с этим, банки начали поднимать курс покупки и опускать курс продажи наличных долларов и евро.
Индекс Мосбиржи взлетел после решения Банка России сохранить ставку на уровне 16%.
А вам интересно, как изменение ключевой ставки ЦБ влияет на финансовые рынки и как на этом заработать?
В новой статье мы подробно разобрали, как это важное экономическое событие влияет на акции, облигации и валюты. Если коротко, то изменение ключевой ставки ЦБ оказывает значительное влияние на стоимость акций, облигаций и валют. Повышение ставки обычно приводит к падению акций и росту доходности облигаций, тогда как снижение ставки стимулирует экономическую активность и рост стоимости акций. В статье мы предлагаем несколько стратегий для заработка на этих изменениях, включая трейдинг на новостях, инвестиции в секторные ETF и использование опционов и фьючерсов.
Как дела у Bitcoin?
Биткоин закрыл май с ростом на 11%, и в первые дни лета цена первой криптовалюты находится в диапазоне торгуется выше 71 тыс.
Основными факторами, которые окажут влияние на курс криптовалют, станут макроэкономические данные по США — данные по рынку труда, инфляции, заседание ФРС США и решение по ставке, а также данные по ВВП.
Эксперты допускают обновления исторического максимума цены биткоина уже в текущем месяце.
В России хотят поднять налоги с 1 января 2025 года. Минфин РФ только что объявил об изменениях.
Собрали всё самое важное:
• 13% — доходы до 200 тысяч в месяц
• 15% — доходы 200–416,7 тысяч в месяц
• 18% — доходы 416,7 тысяч — 1,67 миллион в месяц
• 20% — доходы 1,67–4,17 миллионов в месяц
• 22% — доходы от 4,17 миллионов в месяц
• За ежегодную диспансеризацию и сдачу нормативов ГТО можно будет получить налоговый вычет!
Биткоин поднялся выше $70 000.
На Bybit торгуется на уровне $70400 за токен.
Albert Heijn — крупнейшая сеть супермаркетов в Нидерландах, которая предлагает множество возможностей для трудоустройства. В России это Пятерочка или Азбука Вкуса.
Одна из самых больших компаний в Нидерландах, торгуются по цене в ~€29 на бирже. Сейчас идет мощная реклама по трудоустройству для молодежи с зп до €18 в час (~1800 рублей в час)
Спотовый ETF одобрят на этой неделе.
Этого ожидают в Standard Chartered.
По их мнению, это приведёт к притоку $15-45 млрд в первый год.
К тому же, Эфир пробьёт $8к к концу года и $14к — к концу 2025 года.
Какие тенденции среди частных инвесторов?
В апреле частные инвесторы вновь оказались нетто-продавцами акций, что означает, что они продали больше акций, чем купили, на сумму 2,8 млрд рублей. И их активность на рынке выросла — доля в торгах увеличилась до 76,1%.
Нетто-продавцы — это участники рынка, которые за определённый период времени продают активы на большую сумму, чем покупают.
Банки и НФО (негосударственные пенсионные фонды), а также СЗКО (саморегулируемые организации) — крупные финансовые учреждения, существенно влияющие на рынок. В апреле они демонстрировали высокую активность в покупке акций: СЗКО и другие банки инвестировали 17,7 млрд и 8,9 млрд рублей соответственно. А НФО и нерезиденты выступили как основные продавцы, сбыв акции на 25,4 млрд и 9 млрд рублей.
⚡️Доходы бюджета РФ, январь-апрель 2024:
— Нефтегазовые: +82,2%, до 4,157 трлн руб.
— Ненефтегазовые: +36,8%, до 7,526 трлн руб.
— Дефицит: 1,484 трлн руб., 0,8% ВВП.
Топовые выплаты дивидендов в мае
РосДорБанк: дивиденд - 15,85 ₽, дивидендная доходность - 7,81%.
Московская биржа: дивиденд - 17,35 ₽, дивидендная доходность - 7,48%.
Пермэнергосбыт: дивиденд - 28,4 ₽, дивидендная доходность - 9,79%.
НЛМК: дивиденд - 25,43 ₽, дивидендная доходность - 10,92%.
ЛЭСК: дивиденд - 16 ₽, дивидендная доходность - 11,85%.
Важно: на Мосбирже действует режим расчетов Т+1. Чтобы попасть в реестр, необходимо купить бумаги за один торговый день до даты закрытия реестра. Тогда дата поставки акций по заключенной сделке будет совпадать с датой фиксации реестра. Дивидендная доходность рассчитана по котировке закрытия предыдущего торгового дня (если закрытие реестра еще не состоялось) или за один день до отсечки. И не забывайте про дивидендный гэп.