financemonster | Business and Startups

Telegram-канал financemonster - Финансовый Монстр

40562

Простым языком о фондовом рынке. Много мата🔞 Рекламы нет, не было и не будет По вопросам сюда: @shukarev

Subscribe to a channel

Финансовый Монстр

Конференцию Сбера включили уже?

Да, та, которая про экосистему, рост в хуилиард раз и сенсации.

Если нет, то вот ссылка на прямой эфир:
https://youtu.be/SwbPKTew1Qs

Пока сенсаций нет)
А вот посмеяться есть над чем)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Итак, я давно хотел написать про экзотические инвестиции.
И сам больше разберусь в вопросе и вам будет интересно)

Если мы берем в пример экзотику то их можно (в основном) поделить на 3 группы:

- Предметы искусства (в основном картины и скульптуры)

- Транспортные средства (автомобили, мотоциклы и прочее). То, из - за чего я и сел искать информацию, так как владею парочкой инвестиционных экземпляров)

- Алкоголь (в основном вино и виски)

Уже ощущаю вопрос, готовый слететь с ваших губ.

Доходность то всего этого дела какая?
Ну типо есть смысл заморачиваться?

Или проще все таки по старинке купить акции?

Немного статистики:
🥃. Rare Whisky Icon 100 Index (100 самых редких бутылочек вискарика) - доходность 513% за 12 лет

🍷. LivEX FIne wine 1000 (это винный индекс) - 38% за последние 5 лет (что кстати маловато)

🏎.K-500 Market Average (500 наиболее исторически значимых автомобилей) - 400% доходности за последние 20 лет.

🎞.По искусству сложнее всего.
Но средняя это 7,5% годовых в долларах с 1985 по 2018 год. Примерно так)

И это лишь малая часть таких расчетов.
Потому что в каждой категории есть целая плеяда таких индексов.
Например индекс классической Ferrari.
Индекс только Японского виски или только Итальянских вин.

Или картины исключительно постмодернистов.

Но не все так просто и приятно)
Основных проблем таких инвестиций две (Как мне кажется)

1. Порог и сложность входа
И если с элитным алкоголем еще куда ни шло, то вот с картинами или автомобилями гораздо дороже.
Плюс биржевых инструментов на это дело практически нет.

2. Необходимость куда более серьезных знаний, чем в отборе акций. Чаще всего.

Это вам не аудированная отчетность и куча посчитанных данных в открытом доступе)

А еще очень мало где фигурируют издержки, при таком инвестировании.
По хранению акций информация открытая (плата за депозитарий) и ее легко найти.

А вот например хранение картин или тех - же автомобилей - недешево.

Но давайте вот что.
Ниже кнопка.

Понравилась статья, интересна эта тема - жмете 💰.

Наберем хотя бы 1000 - значит буду писать дальше на эту тему.
Нет - значит не буду)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Заценили уже новости вчера, про увеличение НДПИ для метталургов и химиков?

Да, там где под ударом Фосагро, Норникель, Русал.

Особенно очень радует цитата Мишустина:
В ситуации, когда трудно, не только нефтяные компании должны помогать решать проблемы.

А когда в России было то легко?

Можно очень много и яростно обсуждать настолько недальновидную политику государства, но даже мне в такие моменты хочется как то перелезть ускоренно на Амер. рынок😂

Чего это будет стоить компаниям?

Норникель: 4,5 - 5% годовой EBITDA
Русал (без доли в Норникеле): 1,5 -2% (по оценкам)
Фосагро: 2,9%

Это, конечно, абсолютно не смертельно, да и рынок уже немного это учел.

Но сам факт происходящего снова бьет по инвестклимату в РФ.
Никогда такого не было и вот опять 😂

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Вполне закономерная реакция на ситуацию с Навальным.

Можно потратить кучу сил и споров на тему: кто, зачем и почему?

Но и так вполне очевидно, что триггер для следующих санкций должен был быть. И вот он.

Иногда даже страшно становится, в какие игры играют правительства

Читать полностью…

Финансовый Монстр

{{POLL}}

Читать полностью…

Финансовый Монстр

У нас тут когда была сходка (та, что выше), мне задали очень, очень популярный, но важный вопрос.

"Антон, а для частного инвестора, особенно начинающего что лучше, индекс или активное инвестирование?"

Я не буду здесь уникальным.
Да, в 99% случаев покупка индекса выгоднее по соотношению затраченные силы/доходность, чем попытки в более активное инвестирование.

Начиная даже с простых вещей, вроде комисионных. При долгосрочном, индексном инвестировании для обычного пользователя они менее заметны для портфеля.

Ведь каждый раз, когда вы открываете сделку, вы сходу, со старта в минусе на комиссию брокеру и бирже)

Более того, есть простые способы, как обогнать индекс, используя только активы из индекса.
При этом трогая портфель раз в год, либо при пополнениях.

Настолько простые, что мозг думает - блин, ну не может такое работать. Никак.

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Но, если вечером вдруг не найдете нас в Дэпо, пишите мне в личку @shukarev

Буду в это время на связи)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Итак, кто ответил на опрос выше «Да»

Мы всей командой сегодня с 19:00 будем в Дэпо (то, что на Лесной улице, 20)

В центральном помещении, где куча кафешек.

Будем до 21:00 точно там)

Если у кого будет желание повидаться, пообщаться - заезжайте)

Часть из команды будут в фирменных толстовках (на фото ниже увидите)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

{{POLL}}

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Да, верно!

Мы сделали новое интервью с Андреем.

У нас теперь есть ведущий таких интервью (Мурад)
А поэтому качество на порядок выше)

Целый час инвестиционной мудрости вот тут:

https://youtu.be/2tQu_Q6BUz4

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Дзень добрый, дамы и господа.

Вы ведь знаете, что такое шорт сквиз?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Обещания сбываются)
Но не для всех)

Если что, то ВТБ разрешили направить 10% от ЧП на дивы)

Обещалось до этого 50%.

Классика Российского рынка. Все как по нотам прям.

И не первый раз)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Камера, мотор, снято)

Выше скидывал превью того, что готовим на Ютуб)

Точнее уже сделали.
Это первый раз, когда я даю интервью на видео.

И первый раз, когда я рассказываю кучу интересных моментов (некоторые из которых освещаю впервые)

▪️Как я пришел на рынок?
▪️Откуда взялись многомиллионные долги и как я их вывез?
▪️Почему в портфеле лежит Сургутнефтегаз?

И многие многие другие)

Смотреть тут:
https://www.youtube.com/watch?v=vq3tyy-X-KE&t=333s

Часа не хватило, поэтому если вам понравится - будет продолжение)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

По Мечелу сегодня вышел сущфакт, что мол они не будут выплачивать дивиденды из за моратория.

Должны были 3,48 р на преф выплатить.

И меня спросили и подписчики и клиенты, это вообще законно?

Естественно да. Они имееют на это полное право.
Причем с точки зрения бизнеса это не самое плохое решение (им реально надо спасать свою жопу и экономить на всем).

Но вопрос в другом.
Это как обычно сделано в типичном Российском стиле управления.
Это когда вы, как частный инвестор можете гадать по ромашке: выплатит, не выплатит, к сердцу прижмет, на хуй пошлет.

Сначала утвердили выплаты, потом когда прошел срок - сказали мы не будем выплачивать)

Так и живем)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

По сути через дисконтирование денежных потоков находят сколько должна стоить компания сейчас.

Это и является некой «справедливой стоимостью»

Как это делается описывать не буду, половина аудитории канала сразу отпишется, ибо это тупо математика в экселе. Для многих очень скучная.

Но нужно понимать, что одна из самых важных величин в этом процессе - сама ставка дисконтирования.

Но таблички с утвержденными ставками дисконтирования по миру нет, понимаете?)

Чаще всего берут условную ставку безриска и плюсуют к ней премию за риск.

Типо если актив в РФ, да еще и говенный - вот сразу плюс проценты к безрисковой ставке

Поэтому при желании в модели можно нарисовать практически что угодно.

А любители «топовой» аналитики съедят и добавки попросят

И что Газрома справедливая цена 500 или у Яндекса, например 200.

Нет, DCF это не хуйня.
И безусловно помогает в анализе.

Но!

1. В случае, если стоит задача действительно проанализировать компанию, а не опять манипулировать данными, для выполнения заказа)

2. Это одна из частей анализа.
Также как и куча других методов)


Стоит ли говорить, что реальность часто кардинально отличается от моделей расчета?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Ай лепота. Прямо таки бальзам на душу. Еще несколько таких дней и можно приниматься за докупки)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

​​К чему тут эта фотка вообще, подумали вы?

Ну если не считать того, что на ней я, то там привязка к тексту)
Я в Июле еще в инстаграм аккаунте написал пост, про альтернативные инвестиции.

А сейчас подумал, почему бы и здесь не выложить.
Может зайдет, так я и вторую часть напишу)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Помните у меня была рубрика, где я каждую среду закидывал по 1000 рублей на РФ рынок и публично делал операции.
С краткими комментариями)

Да, та что по называлась "Портфелищеее" и находилась по этому тегу #портфелищеее

Пришла она из моего инстаграм аккаунта (собственно там ее и начинал)
Но тут в одно время перестал публиковать, посчитав, что оно чет вам не особо заходит. Но рубрика никуда не делась и в той же инсте выходит каждую неделю)

А тут начали писать в личку, что куда мол я дел рубрику эту)

Вернуть чтоли?)
Хотите?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Важны именно первые мысли, когда вы сразу увидели график.

Какие они?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Имеем кусочек индекса. Каждая свечка - неделя.

Какие ощущения у вас сразу в мозгу всплывают?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Мы сидим тут, на втором этаже, напротив Sebbs

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Собственно это мы)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Я к чему вообще опрос то выше запилил.

У меня команда (9 человек, включая меня) раскидана по всей нашей необъятной стране.

И мы раз в год собираемся.
В этот раз собрались в Москве

Думаю сделать небольшую неформальную встречу в Москве, с клиентами, читателями канала)

Покушать. Потрещать о рынке и житейских моментах)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Дамы и господа у меня в канале)

Кто из вас из Москвы и в ближайшие пару дней в Мск?)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Я 3 года назад (ага, каналу уже больше 3-х лет) делал рубрику герои Российского рынка.

В том числе и с Андреем Ваниным.
Думаю многие из моих читателей его знают.

Так вот.
Мы же тут с командой решили перезапустить ютуб канал (интервью со мной выше уже смотрели?)

И пока основная рубрика - это именно интервью.

Теперь понимаете, почему я написал про Андрея Ванина?

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Российский рынок тоже может в хайп.

Я про АФК Систему и вакцину, если что)

9,21% прибавляет

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Стабильность - это прекрасно.
Особенно это когда стабильность в обещаниях 😂

Например ВТБ обещал обещал жирные дивы.
Меня даже замучали вопросом за последние недели, почему я не покупаю ВТБ?

Ведь Костин обещал 1!1!1!

Читать полностью…

Финансовый Монстр

А, ну и да - мораторий у Мечела действует до 6 октября.
Это значит что после этого они могут выплатить дивы. Ключевое слово могут)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Решили перезагрузить тут Ютуб канал. Точнее начать вести активнее. Скоро будет интересно, держите превьюшку)

Читать полностью…

Финансовый Монстр

Щас будет чутка сложно, но я надеюсь часть людей меня поймут)

Я уже писал пост про то, в чем отличия адекватной аналитики, от попыток насрать вам в голову.
Можете выше поискать пост)

Так вот последние пару дней мне посыпались в сообщения вопросы насчет чего?)

Опять насчет Детского Мира и его ближайшей смерти)

Что мол стоить он должен 70 рублей, да и вообще пирамида, а не компания)

Нашли эти 70 рублей разумеется через DCF модель (дисконтирование денежных потоков)

Читать полностью…
Subscribe to a channel