34738
Простым языком о фондовом рынке. Вещаю с 2017 года. Рекламы нет, не было и не будет Отзывы тут: @finmonstrotziv Для личных вопросов (ответ не быстрый): @shukarev
Про завод.
Соликамский. Магниевый.
Как и обещал.
1992-й год, проводится приватизация завода. Проводится она Комитетом по управлению имуществом Пермской области.
Как она проведена, честно или нечестно - это одним участникам приватизации известно.
2021-й год.
Государству понадобился контроль над заводом СМЗ
Причины, тоже на поверхности.
Магний важный ресурс.
Что происходит дальше?
Прокуратура требует вернуть в пользу государства 89,5% акций.
Причина?
Потому что почти 30 лет назад приватизацию провели неправильно.
Его приватизировать могло только правительство.
А не Пермский комитет)
У мажоритариев акции изъяли.
И пофиг, что мажоритарии за 30 лет там менялись.
Окей. Изьяли.
Едем дальше. 22-й год.
Прокуратура требует изъять остальные акции.
У миноритариев.
Обычных физиков, которые купили их на Московской бирже, через свои терминальчики.
22 марта этого года суд встает на сторону прокуратуры.
Еще раз, чтобы было понятно.
Вы купили акции компании, на открытом (!) рынке, через брокера, официально.
А у вас их забирают, потому - что 30 лет назад была «криво» проведена приватизация.
И суд такой:
«Ну а че, миноритарии их приобрели незаконно. Изьять ⚖️»
Что частный инвестор может с этим сделать?
Бодрое ни-ху-я.
Добавляет ли это все у народных масс доверия к такому инструменту, как фондовый рынок?
Ответ, думаю очевиден)
Про Соликамский магниевый завод и отъем акций обратно, в пользу государства.
Там в марте произошло такое, знаковое событие для РФ рынка. Причем не в позитивном ключе, мягко говоря.
Я не знаю, слышали вы про него или нет.
Суть в другом. Хотите, расскажу простым языком, что там произошло?
И почему даже ЦБ высказался, что для инвестклимата это прям печальбеда.
Когда был Норд - ост, мне было 7 лет.
Что может понять о трагедии 7-летний мальчишка, видя далекие кадры по телевизору?
Почти ничего.
Когда были взрывы в Московском метро 2010-х, я уже был старше.
Но жизнь в юношестве бьет ключом, все кажется другим и тяжелых ощущений тогда тоже не было. У меня лично.
Да и после, в целом, учитывая далеко не самую простую мою жизнь, я всегда умел выдергивать себя из этого состояния оцепенения, если что - то происходило. Быстро.
В этот раз иначе.
Возможно, потому, что у меня в семье происходили недавно события, наглядно показывающие скоротечность нашей жизни.
«Да, человек смертен, но это было бы ещё полбеды.
Плохо то, что он иногда внезапно смертен, вот в чем фокус»
Но в этот раз оцепенение и какое - то апатичное чувство поднакрыло.
Ощущение небезопасности, чтоли.
Из таких состояний всегда 2 выхода.
Можно замкнуться в нем, боясь за дальнейшую жизнь. Перестать дышать полной грудью.
А можно почувствовать подарок.
Каждая следующая моя и ваша минута в жизни - это подарок.
Его может и не быть.
Подарок. Не данность.
Через неделю - другую, у нас с вами, чьи близкие не остались там, ощущения трагедии отступит.
Растворится в работе, бытовых делах, повседневных заботах, рутине.
Как и это хрупкое ощущение того, что каждая следующая минута - подарок.
Постарайтесь пронести его подольше.
В себе, в семье. С близкими, с друзьями.
Сегеже пока - что все только хуже и хуже.
Не уверен, что помните, но тут и в сторис рассказывал, что продал акции Сегежи еще в сентябре 2023 года.
По 5,58 рубля за акцию.
Причины были тогда те - же. Сегеже плохело, плохело систематически. Это было видно по всем отчетам.
Поэтому какой смысл было их держать дальше?
Так вот сегодня появились данные по 4-му кварталу 2023-года.
OIBDA упала в 1,8 раза. Чистый убыток - 5.2 млрд. рублей.
Давайте простыми аналогиями.
Ваш доход сильно упал, после событий 22-года, а расходы остались прежними.
Каждый квартал вы зарабатываете все меньше. И прожигаете свои накопления.
Каждый квартал разрыв между доходами/расходами становится все сильнее.
Скоро вам будет сложно даже оплачивать текущие проценты по кредитам.
Вот примерно так сейчас себя ощущает Сегежа.
Я думаю, что один из вариантов у Сегежи, чтобы продлить финансовую жизнь - это провести допэмиссию. Возможно именно поэтому, акции не падают сейчас сильно ниже 4-х рублей за акцию.
Потому - что возможна допка по текущим. Но поживем, увидим)
От облигаций Сегежи избавился тоже осенью 23- го.
Про налоги.
Вы, наверное, уже видели все эти новости?
Что обсуждается очередное повышение НДФЛ.
В том числе для тех, кто зарабатывает чуть больше 80 тысяч рублей в месяц)
Пару лет назад, я разговаривал со знакомым, который очень радовался, тому, что «богатеи» теперь будут платить 15% ндфл.
Богатеи, в тот момент это те, кто зарабатывал больше 5 млн. рублей в год.
Я ему тогда сказал, что зря он злорадствует, так как когда государству нужны деньги, то процесс этот будет продолжаться.
И он, похоже, продолжается.
Причины, почему так, вполне понятны.
Государству нужны ресурсы, оно берет их откуда может.
Вы все это видели сами, за последние пару лет)
Повышение НДФЛ то еще терпимо.
А вот если повышение НДС с 20 до 25% реально будет - то это уже печалька.
Итак, будет ли рынок РФ еще дальше расти?
Речь, конечно, не про единичный рост отдельных акций.
А в целом. В этом году.
Будем говорить про драйвера роста. Это те причины, которые могут привести к росту рынка)
Для нашего рынка такими драйверами будут:
- Поступления дивидендов в летний сезон.
В этом году в рублях объем дивидендов будет рекордным.
Это свежие деньги, которые приходят в том числе и вам, на брокерские счета. Часть этих денег идут на покупки акций.
- Начало снижения ставки ЦБ
Освободившийся бабос с депозитов под 15 - 16% тоже нужно будет размещать.
И когда свежие депозиты будут давать уже 10 - 12%, часть денег точно также уедет на фондовый рынок.
Больше спроса + больше покупок = рост рынка акций.
И, пожалуй, все.
А как же хорошие результаты компаний, за 23-й год?
отчетности?
Все так. Вот только многие уже научились пользоваться калькулятором.
И наоборот, на хороших результатах 23-го года будет фиксация позиций (читай продажа акций)
При этом, повторить результаты 23-го года (а его ведь будут сравнивать с довольно плохим, по результатам, 22-м) будет уже сложнее)
2 месяца прошло.
Что это значит?)
На этой неделе будет ссылка, чтобы попасть в очередь в подписку.
Это где я публикую все свои сделки, с обоснованием.
Выше тот же Диасофт и Яндекс (который уже дал 36%) были в подписке.
Там, конечно, есть куча всего еще, но основное - мой результат.
Попасть в подписку, как уже повелось можно только через постель очередь)
Про аллокацию IPO Диасофт уже мемов - вагон.
Дали меньше голубиной слезы.
С заявки на 80 акций всего 2 штуки насыпали.
Как и говорил, заработаю на бокал вина, в лучшем случае)
Зацените, что нашел, разбирая документы в офисе.
Обучение, после которого я начал сначала заниматься трейдингом (на форексе есесно), а потом и на фондовом рынке.
А потом и инвестиции.
11 лет я на этой игле. 11 лет, карл 😂
Яндекс +20% дал в портфеле за месяц.
Обычно я люблю, когда купленные акции растут медленно.
Потому - что всегда люблю докупать бизнес ( а вы наверное уже привыкли, что относится нужно именно так), который мне нравится.
Но в целом, грустить от того, что яндекс дал прибыль быстрее, чем я рассчитывал - точно не буду 😂
И да. Такой же результат как минимум еще у 590 людей. Смекаете?)
Я ваши ответы из комментариев собрал.
Это где вы писали, что хотели от меня почитать.
У меня завтра вебинар для акционеров, с результатами 2023-года.
Все силы у меня там)
А вот после начнем с вами постами развлекаться.
Особенно про парковку кеша подискутируем. Тем более, что у меня тут знакомый залил 5 млн. в накопительный счет Озон. Не придумав ничего лучше😂
P.S Да. Картинка из вебинара для акционеров.
Где еще вы увидите нескучный отчет по году, с мемами?
Про акционеров.
Я уже писал пару раз о том, что Финмонстр, как проект с 2022 года акционерное общество.
Непубличное, но акционерное. В Российской юрисдикции, конечно.
И у меня там больше сотни акционеров. Отчетности, аудит, собрания, все по взрослому, короче.
Мало кто может публично поделиться этим опытом. Когда у тебя не огромная компания, а небольшая.
И ты продал долю и теперь живешь с большим количеством людей в партнерах.
Почему я решил так сделать, по какой оценке покупали акции. Все это я тоже расскажу.
Интерес ситуации заключается в том, что я раньше всегда был акционером.
Я был на другой стороне улицы. И оценивал любые компании с точки зрения акционера, в первую очередь.
Что поменялось в моей работе, как инвестора, после того, когда я сам стал внутри акционерного общества?
Ощущения такие, что до этого я смотрел одним глазом. Сейчас двумя.
Во - первых, стало понятно, еще глубже, по каким факторам основной владелец (мажоритарий) будет втаскивать дивиденды из компании.
Да, это происходит, когда ему нужны деньги. Это понятно было итак.
Но проблема в другом. Если сумма сильно меньше, чем размер дивидендов, то выводиться это будет другими способами. И итоговая чистая прибыль к распределению тупо будет меньше.
Это все связано с 3-м пунктом.
Второе. Расходы.
Мы размером с голубиный член, плюс непубличные (нет листинга на мосбирже), но даже у меня появились дополнительные расходы (тот же аудит и взаимоотношения с ЦБ)
А у публичных компаний (чьи акции вы можете купить на бирже), эти расходы в сотни, тысячи раз больше.
Третье.
Отчетность.
Опять же, так как я небольшой + всегда привык показывать всю изнанку, то акционеры могут узнать и увидеть все внутренние детали. От того, сколько мы потратили на отправки документов, до ВСЕЙ управленческой отчетности.
Когда вы хотите купить акции какой - нибудь ТГК - 1, Самолета, да кого угодно - то вы не получите и десятой части управленческой отчетности.
Тех показателей, которые менеджмент мониторит ежедневно/еженедельно.
Не говоря уже про то, что цифры в пресс - релизах будут поданы максимально красиво.
Честно, хуй знает, поймете вы то, что я напишу дальше. Но я попробую.
Ключевая задача инвестора, оценивающего отчетность - это не понять, насколько она прекрасна, а прикинуть, как потенциальные изменения в отчетности воспримут другие участники рынка.
Все. Научитесь понимать реакцию - научитесь зарабатывать на рынке больше.
Ребятки, привет. Я сейчас сел писать список тем в канал, на ближайший месяц/два.
Из прикольного расскажу про то, что ключевое в оценке акций, поговорим о том где свободные рубли парковать (пока ставка высока), выдам небольшой кусочек из вебинара для клиентов, расскажу каково это, когда у тебя есть акционеры.
Но кроме того. О чем хотите, чтобы я рассказал?
Что относительно фондового рынка и смежных тем вас сейчас беспокоит?
Иногда мне кажется, что вы знаете как минимум половину, что знаю я, учитывая сколько я всего написал в канал.
Но это профдеформация)
Поэтому напишите в комментарии ниже, про что почитать хотите от меня?
Про отношение к инвестициям или как тут сделать много денег на рынке.
Я приболел под конец года и пошел к великолепному человеку, специалисту с большой буквы, в Нижнем Новгороде.
И за чайком мы немного поговорили о фондовом рынке, как и в прошлые разы)
Так вот в процессе диалога мы затронули мысль, которую я давно хотел вам сказать, но все забывал.
Первые несколько лет, после того, как я пришел на рынок (а это было в 2013 году) я ставил во главу угла доходность.
Надо больше, больше, больше. Умножать свой капитал, богатеть быстрее за счет роста капитала через большую доходность.
Но за время практики с клиентами лично, за сотни собранных портфелей и тысячи прошедших через меня учеников и клиентов я увидел следующее.
В какой - то момент, количество часов, затраченных вами на рынок (и даже дополнительно взятый риск) никак не будут влиять на доходность вашего портфеля. Хоть усритесь.
И на дистанции (как минимум по уровню счастья и общего комфорта в жизни) человек, кто собрал себе (или кому помогают делать и вести) сбалансированный портфель, на который можно тратить несколько часов в неделю обгонит того, кто пытается пролезть в каждую дырку, чтобы заработать дополнительный % доходности.
По сути, если вы не планируете делать себе из инвестиций (или трейдинга) полноценную работу, то наиболее рабочей стратегией будет следующее:
1. Вы больше денег зарабатываете вне рынка (на своей основной занятости)
2. Больше денег приносите на рынок, под адекватную доходность (а это в среднем 15 - 18% годовых)
3. Больше денег (не в %, а в количественном выражении) зарабатываете
И повторять этот цикл.
Растить себя, как специалиста там, где вы сильны. Расти в доходе именно там.
А в инвестиции уметь на базово необходимом уровне.
Необходимом, для сохранения капитала (а это несколько навыков, которые достаточно легко нарабатываются)
Сэкономите себе много много нервов и часов жизни, которые можно было потратить на более важные вещи)
Я сначала написал еще одно огромное сообщение, а потом подумал, смысл?)
Все равно я буду работать с определенным кругом лиц из вас.
Тем, кому нужен спокойный, взвешенный подход в инвестициях.
Не трейдинг, не постоянное просиживание штанов у терминала. А ин-ве-стиции
Поэтому расскажу поэтапно.
В подписку можно попасть только через постель очередь.
Алгоритм таков.
1. Записываетесь в список (это бесплатно 😂)
2. Я рассказываю про подписку максимально подробно (про сделки,про отзывы, про внутрянку всю, про рассрочки, про то, что еще есть в подписке)
3. В определенную дату (она будет в декабре) можно приобрести подписку, в порядке очереди.
Задав все оставшиеся вопросы живому человеку, конечно)
Стоимость подписки до следующего раза без изменений.
Это 40.000 рублей за ГОД.
За год результата, год моих сделок, год разборов рынка и отчетностей (а они тоже публикуются) и кучи всего еще, что я туда зашил внутрь.
Через часок я выкачу ссылку, по которой можно попасть в список.
В остальном, тут больше напоминаний и сообщений не будет. До следующего раза, через несколько месяцев)
А пока вы прожимаете пальц вверх, будет преамбула к новой рубрике.
11 лет назад я заработал свои первые деньги на рынке.
Тогда я только начинал и это был, конечно, forex.
Ощущения невероятные. Я зеленый пасан, который скопил 30000 рублей от перепродажи гитар начал зарабатывать какие - то деньги. Своей головой. В трейдинге. Адреналин хлестал.
На что я потратил одни из первых заработанных денег? Конечно, на машину.
Нет, это не Ferrari, не Lamborghini и даже не BMW.
Прямо как сейчас помню.
Nissan Laurel 1989 года, на велюровом салоне. 40000 рублей.
Состояние было такое, что ногой я мог тормозить об асфальт. Принудительная вентиляция кузова, так сказать.
Ну и двигатель уже просил об упокоении.
И вот чтобы посмотреть, что с двигателем я поехал к Виктору.
У этого Виктора было прозвище "Витя охуительные истории". Почему так?
Потому - что приехать к нему и уехать раньше, чем через 2 часа - это была удача.
У него на каждую ситуацию в жизни была история. Одна охуительнее другой.
И он с таким жаром и экспрессией это рассказывал, что ты никак, ну никак не мог вырваться из плена увлекательных приключений.
Вот именно так, я и назову рубрику #охуительныеистории
Когда я рассказываю в узких кругах, в приятной компании, что у меня происходило в жизни, связанного с фондовым рынком и бизнесом, мне говорят "Пиши книгу. Нужно"
А там есть чем поживиться. От того, как в 21 год потерять бизнес и остаться должным десяток млн. рублей.
Как все отдать, а через пару лет опять вляпаться.
Или как несколько клиентов чуть меньше 2-х лет назад натурально ходили к бабкам, меня заговаривать. Навалом просто такого)
Есть и прекрасные, теплые истории. Их тоже будет много.
В чем ценность?
Суть в том, что каждая история такая для меня - это урок. Иногда прям очень жесткий.
Как нужно делать, как не нужно делать.
И за такими уроками лучше наблюдать со стороны и мотать на ус. Вот это и предлагаю)
Про аллокацию и IPO.
Пора и возвращаться с постами.
Я на днях опять участвовал в IPO. Европлан, слышали, наверное.
Прикольно, но я опять заработал денег. Немного, +12% но все таки. Приятное ощущение.
Но я задумался вот о чем. Аллокация итоговая была около 5%
Как обычно, на более мелких заявках она больше, чем крупнее заявка, тем меньше аллокация. Для розничного физика.
И многие подают заявки на IPO даже и с плечом. Потому - что все понимают, что дадут все равно крохи.
И тут интересный момент.
С одной стороны, это неплохо. Потому - что при бОльшей аллокации, народ срал бы своими заявками в стакан так сильно, что были бы куда более сильные проливы вниз по цене.
С другой стороны, я прям пятой точкой ощущаю, что однажды будет следующее.
Народ продолжить кидать гигантские заявки, ожидая небольшую аллокацию, а кто - то из эмитентов возьмет и нальет акций прям по самое не балуй.
Вот тогда будет прям смачное веселье. В стиле РФ рынка, так сказать)
Со следующей недели буду брать с вас плату за инсайды 😂
А если серьезно, сегодня вышло интервью с CEO Сегежи. Шамолиным.
https://www.interfax.ru/amp/951757
Если кратко - то я вчера как в воду глядел. Про допэмиссию)
На самом деле допэмиссия хоть и грустное событие, но логичное.
Компании нужны деньги. Занимать под текущую ставку - смерти подобно.
А бизнес то надо спасти жеж.
Поймал себя на мысли сейчас.
Единственная интрига насчет выборов, это не победитель.
А то, какой курс доллара будет после)
Под эту картинку идеально просится надпись в стиле:
«Ваяяяя! Приобретай мой курс и сможешь путешествовать как я, живя на пассивный доход от акций!!!»
Но у меня нет обучений.
Нет курсов.
Поэтому просто красивой картинки вам.
У меня, удалось таки, поехать в небольшое путешествие с семьей. Вырваться, так сказать.
А пока, мне в личку пишут одинаковые вопросы)
«Будет ли РФ рынок дальше расти?»
Ну типо народу мало того, что было в прошлом году.
Хочется такого же жирного года)
Делюсь своими мыслями?
Если да, то ставьте 🔥
Отыщу свой запылившийся магический шар, показывающий будущее)
В моем детстве, когда ломался телевизор, надо было кричать «сапожники!!»
А что нужно кричать, когда Московская биржа ломается второй раз за 2 дня?
Торги опять остановили.
Я, кстати, вчера все - таки залетел в Диасофт.
Подался на небольшую сумму, чуть больше 300 т.рублей.
Говорят переподписка на IPO огромная.
Так - что скорее всего дадут меньше 10% от заявки.
Сегодня узнаем)
На бокал хорошего красного вина может заработаю 😂
У меня последнее время, каждый день очень много созвонов.
С командой, с подрядчиками.
Часов по 5-6 каждый день только созвоны.
И прям вот только закончил еще один.
Есть вещь, которую я чувствую внутри себя, но публично не говорил. А зря.
Я везучий сукин сын. Невероятно везучий.
Возможно мне не всегда везет с подрядчиками, но!
С теми людьми, с кем я работаю бок о бок, особенно долгое время - мне ошеломительно везет.
С командой. И со всеми, кто у меня когда - либо работал.
Господи, благодарю за это. Меня переполняет.
Я в выходные слег с температурой и вспомнил. Что когда болеешь, надо перестать пытаться работать в этот момент, передохнуть и заняться качественным хуепинанием выздоровлением.
Мол организм тебе уже впрямую говорит - чувак, притормози, а то будет хуже.
Так вот я так и сделал. И включил любимую передачу моего детства.
Нет, это не очумелые ручки и даже не "Секс с Анфисой Чеховой".
Это, конечно, ТопГир.
И смотря из 2024-го на то, что было в начале нулевых, невольно начинаешь ностальгировать.
И речь даже не про автомобили, которые тогда были однозначно лучше.
Речь в целом, про мир.
Шутки на грани фола на центральном Британском канале. Про политиков. Про женщин. Про геев. Про эко активистов (хотя это те же, что и в предыдущем пункте).
Можно сейчас представить такое?
Сложновато. Тут же набежит толпа товарищей под дверь, желающих облить супом исторический шедевр или развесить флаги цветов, некогда чистого и радостного события детского мира.
Отдельный момент про путешествия.
Один из британских актеров проехал от Рима до Кале (погуглите еще где это), за 13 часов.
Это 1700 км, на секундочку.
Сколько тысяч штрафов он получил бы на современных автобанах, повтори такой подвиг сейчас?)
Наверное я старею, раз мне 2002-й уже кажется очень теплым и ламповым. И каким - то чуть более свободным, чем сейчас. Действительно свободным, а не номинально.
В 7 лет (а именно столько мне было тогда), я об этом не задумывался 😂
Я не рассчитываю что эту огромную пасту выше дочитают многие)
Но еще раз. Я все равно буду продолжать делиться акционерными историями.
Кому - то из вас это будет полезно.
Иногда, кстати, меня спрашивают, как ощущение после 10 лет на рынке (через месяц будет 11)
Давно хотел ответить картинкой, только брак замените на рынок 😂
Про 2023 и 2024 год.
Мой 2023 вышел очень хорошим. Особенно на фоне 2022 года, когда вероятность что все пойдет по полной пизде и мне придется закрывать не только Финмонстра, но и все другие мои проекты - была больше, чем 50/50
2022 год у меня был год выживания. И физического и эмоционального и финансового.
2023 год совсем другой.
Он не менее плотный и сложный, пожалуй. Но с другой окраской.
Все проекты, которыми я занимаюсь выросли финансово в 2023 году.
У меня удалось побывать дважды в священном для меня месте. Чего я не мог сделать 4 года.
Отношения в семье, с супругой и с дочкой сделали огромный скачок вперед.
Но при этом 2023 год был годом расфокуса, когда я брался за очень много нового. В основном в деловой сфере, конечно.
Так как этот канал в каком - то роде мой дневник (такой с розовой обложкой и единорогами), то напишу себе напутствие на 2024 -й.
Во - первых, побеждает тот, кто сфокусирован.
Я дважды за последние года видел как конкуренты делают то, что хотел сделать я. А не мог это сделать, потому - что был занят другим, менее важным.
Когда ты как шлюха, не умеющая остановится. Набирающий в себя процессов, проектов, дел - ты будешь проигрывать.
Поэтому 2024 год - когда я нещадно буду отказываться от всего того, что меня уводит и отвлекает от основной цели.
От проектов, людей, задач, процессов.
Во - вторых.
В целом в мире каждый следующий год становится чуть сложнее.
Вы, наверное, это тоже заметили.
Ручку сложности будут крутить и дальше. Единственное, что я (и вы) могу сделать - быть гибким и уметь адаптироваться.
Поэтому напоминание самому себе: состояние ума и тела решает. Это ключевой твой ресурс, за которым надо следить.
Помчали. Чтобы попасть в список на подписку (а равно и узнать про нее подробнее, задать вопросы)
ЖМЕТЕ ВОТ СЮДА
Ну а я завтра продолжу вещать про рынок.
Тем более, что ставку снова подняли)
Так, по сделкам.
1-3 фото. Это покупка акций Банк Санкт Петербург (BSPB) 8 мая этого года. По 140 рублей за акцию.
Выкладываю целиком, чтобы вы видели, какое обоснование писал.
Это вам не хуевые сигналы, на основе технического анализа)
4 фото. Продажа BSPB 26.09.2023 по 290 рублей.
107%
5-7 фото.
Покупка акций Whoosh (WUSH) 1 марта 2023 по 182 рубля.
8 фото. Продажа WUSH 28.08.2023 по 260 рублей. +42%
9 фото.
Продал позицию по Русагро. 04.09.2023.
+90% за 2 года.
Не самый жирный результат из сделок, но неплохо.