Жирные коты

15 June 2023 07:55

Поздравляем российских инвесторов с долгожданными выплатами по белорусским евробондам.

Ранее, Президенту РБ Александру Лукашенко было направлено коллективное обращение (№02052300000228) российских держателей белорусских еврооблигаций. Инвесторы из России просили Александра Григорьевича разобраться в возможности установить мост ЦДЦБ Белоруссии – НРД с целью осуществления прямых выплатах в российских или белорусских рублях держателям из РФ. Поправки в Постановление № 643/20, позволяющие совершать подобные выплаты, находятся на подписании в Совете Министров с сентября.

Слухи о том, что Министерство Финансов Республики Беларусь и ЦДЦБ Белоруссии находятся на финальной стадии принятия поправок в «Постановление № 643/20» обсуждались ещё в январе этого года. В апреле поправки были утверждены Национальным Банком Республики Беларусь. По информации белорусских источников, до конца этого месяца Совет Министров подпишет документ со своей стороны, что окончательно сделает выплаты по белорусским бондам возможным для держателей из России. @fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 19:26

📄 Институт экономики роста им. Столыпина совместно с ИКСИ подготовил доклад о российской денежно-кредитной политике.

Мы изучили основные итоги политики Центрального Банка за последние годы, и готовы предложить свои идеи по корректировке ДКП.

❗️Основные выводы наших экспертов:

🔹ЦБ начал таргетировать инфляцию в 2015 году. С тех пор средняя инфляция в стране – 7,2% годовых. В то время как в предыдущие 5 лет она составляла ~7%
🔹Такую инфляцию не объяснить чрезмерным ростом спроса. Скорее она является следствием внешних шоков и структурных слабостей нашей экономики
🔹Успешность политики ЦБ в целом неочевидна, но регулятор продолжает настаивать на своем курсе
🔹Жесткая ДКП влечет за собой низкую доступность кредитов и препятствует развитию предпринимательства
🔹Рост зарплат не должен быть основанием для ужесточения денежно-кредитной политики
🔹ЦБ своей работой влияет на состояние экономики, но не отвечает за темпы развития
🔹Нет уверенности в том, что ЦБ при принятии решений учитывает весь спектр мнений и различный опыт по ключевым вопросам

❓Что предлагают авторы исследования?

🔹Провести широкую общественную дискуссию по поводу роли и места ЦБ в экономической политике
🔹Сделать ЦБ проводником экономической политики РФ в части обеспечения стабильной работы внутренней финансовой системы и ресурсов для развития экономики
🔹Повысить статус и полномочия Национального финансового совета в рамках ЦБ

Полная версия дискуссионного доклада доступна на нашем сайте.

Жирные коты

14 June 2023 18:01

Пока ПМЭФ только стартовал, Тинькофф уже запустил свою собственную деловую программу в Медиадоме. Топы Тинькофф Инвестиций рассказали о том, как оценить перспективы IPO и на что стоит обратить внимание эмитентам. Инвестиционных профессионалов приятно удивила активность частных инвесторов в момент выхода на биржу Делимобиля и Whoosh. Эмитентов особо призвали уделять больше внимания физическим лицам, которые уже более года выступают драйверами рынка и занимают более 80% в структуре торгов.

На текущий момент порядка 30 известных компаний находятся в высокой степени готовности к IPO. С учетом рыночных факторов и низких мультипликаторов по российскому рынку профиль такой инвестиции может быть очень интересным — отметили участники.

Руководители Тинькофф Инвестиции констатируют, что отток капитала из России постепенно снижается, а «фактор страха» перестает быть решающим при принятии инвестиционных решений. Если компании преодолевают последствия 2023-го непросто, то частные лица готовы активно инвестировать, в том числе, в ценные бумаги, размещенные впервые.

Жирные коты

14 June 2023 16:25

В РФ хотят провести эксперимент по международным расчетам с ЦФА

Для запуска нового проекта сначала нужно изменить регулирование об экспериментально-правовых режимах, а затем провести пилот по использованию ЦФА во внешнеторговых сделках.

Оборачиваться будут цифровые валюты центральных банков и обеспеченные активы, которые запускаются российским бизнесом вместе с иностранным. Такая технология поможет в проведении международных расчетов на фоне санкций, но могут возникнуть сложности из-за различий в регулировании этой сферы в разных странах
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 14:16

«Правильный вид перед начальством — придурковатый, а призвание России — быть грозою всего света», — смелые даже для наших дней цитаты российских царей и цариц появились на Петербургском международном экономическом форуме.

Понятно, с какой целью вдруг вспомнили про насмешки Ивана Грозного над английскими товарами, но про указы Петра Первого драть кнутом законотворцев-дармоедов было смело и забавно.

И смешно и грустно осозновать, что за почти 500 последних лет у нас мало что изменилось. Цитаты дерзкие, яркие и с двойным смыслом. Каждый прочитает в меру испорченности.
И, кажется, стенд MAER достоин звания изюминки форума.

Жирные коты

14 June 2023 11:50

ВТБ прогнозирует бум на ипотечном рынке

По оценке банка, впервые в истории российского рынка заемщики оформят жилищные кредиты на сумму свыше 6 трлн рублей в 2023 году. Это почти на треть превзойдет результат прошлого года и в пределах 10% – рекордные продажи 2021-го.

За первое полугодие банки выдадут около 2,9 трлн рублей на покупку недвижимости, прогнозируют в ВТБ. Таким образом портфель ипотеки вырастет на 9,5% и достигнет 16,6 трлн рублей.
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 09:34

Казахстанский депозитарий AIX CSD сообщил о рисках блокировки средств россиян

Это может произойти, если физическое или юрлицо Российской Федерации или Республики Белоруссия владеет суммой в размере 100 тыс. евро или более в эквиваленте в другой валюте на счете в Euroclear.

AIX CSD — центральный депозитарий Астанинской международной биржи (Astana International Exchange, AIX). Для международных ценных бумаг депозитарные и кастодиальные услуги предоставляются Росбанк и Euroclear Bank (входит в группу Euroclear).
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 07:57

📣 Инфляция по итогам 2023 года составит 5,5%, а в пределах целевой отметки в 4% удержится только в 2025 году, а не в 2024-м, сообщил гендиректор АКРА Михаил Сухов. В числе факторов, влияющих на инфляцию, - государственные расходы, дефицит бюджета, издержки со стороны импорта из-за переориентирования логистики на Восток.

📣 ОТП Банк приобрел узбекский «Ипотека-банк». В результате ОТП Банк стал мажоритарным акционером кредитной организации, приобретя 73,71% акций, а также стал косвенным акционером стопроцентных дочерних компаний. Оставшиеся 25% акций «Ипотека-банка», которые все еще принадлежат Минфину Узбекистана, будут выкуплены через три года.

📣 ЦБ улучшил прогноз прибыли российских банков в 2023 году с 1,5 трлн рублей до 2 трлн рублей. Регулятор также повысил прогноз по росту кредитования с 8–12% до 9–13% и увеличил на один процентный пункт диапазон прогноза роста ипотечного кредитования — до 13–17%, а прирост потребкредитования ожидается на уровне 9–13%. Прогноз роста средств населения не изменился и составил 8–12%.

📣 Российские банки нарастили остатки в «дружественной» валюте на зарубежных счетах. В долларовом эквиваленте достигли 4,7 млрд долларов, увеличившись за апрель на 1,7 млрд долларов. Однако остатки в юанях незначительно снизились (до 10,2 млрд долларов), а в долларах — почти на 20%. Банки уже не держат большие юаневые запасы на корсчете для обслуживания ВЭД, так как эту валюту можно свободно купить за один день.

📣 БНА «Траст» продлил прием заявок на покупку компании «Точка» и всех ее «дочек», включая банк «Точка», до 30 июня. Торги перенесены на 10 июля. На покупку «Точки» уже подано семь заявок. Ранее банк планировал провести аукцион по продаже 90,01% акций компании 26 июня. Акции «Точки» были оценены в 27,4 млрд рублей — итоговая цена лота составила 24,7 млрд рублей.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 17:02

Банки стран — южных соседей РФ уже не так активно привлекают русские деньги, а в Европе средства россиян «никто не ждет»

Возможности для открытия счетов и перевода средств россиянами сильно ограничены, заявил Михаил Сухов.

Так, у банков некоторых странах, например, Армении и Грузии, по международным меркам капитал невелик. Если на счетах появляется слишком много денег — это может нести риски для устойчивости кредитных организаций при недостатке инструментов управления ликвидностью.

В странах с мощным банковским сектором, например, Китае или ОАЭ, банки проводят комплаенс — проверку контрагентов по тем же принципам, которыми руководствуются все международные игроки.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 12:59

Курс рубля в этом году может меняться по формуле «75–60–90»

Так, 75 показывает оценку среднего годового курса рубля к доллару, 60 и 90 — те границы, которые он может достичь, но с достаточно низкой вероятностью, пояснил гендиректор АКРА Михаил Сухов.

По его мнению, на такой прогноз подталкивает сжатие стоимости экспорта товаров и услуг — как минимум до 500 млрд долларов. Вернется к прежнему уровню импорт — до порядка 380 млрд долларов. В первую очередь за счет параллельного ввоза. Зарубежные товары станут несколько дороже из-за высоких затрат на транспорт и на движение финансов.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 11:04

В 2022 году госкомпании перевели в бюджет более 753 млрд рублей дивидендов

За год перечисления выросли в 2,2 раза. Крупнейшие дивидендные выплаты в федеральный бюджет в 2022 году были такими:

🔺 «Газпром» (прямая доля государства — 38,4%) — 463,6 млрд рублей,
🔺 «Роснефтегаз» (100%) — 142,8 млрд рублей,
🔺 «Транснефть» (75%) — 59,8 млрд рублей,
🔺 «РусГидро» (61,7%) — 14,4 млрд рублей,
🔺 «Каспийский трубопроводный консорциум — Р» (24%) — 12 млрд рублей,
🔺 «Дом. РФ» (100%) — 10,4 млрд рублей,
🔺 «Зарубежнефть» (100%) — 8,9 млрд рублей,
🔺 «Ростелеком» (35,9%) — 5,7 млрд рублей.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 08:31

В ближайшие три года российский рынок могут покинуть 50 банков

В первую очередь — иностранные кредитные организации. Капитал некоторых из них находится под контролем дружественных государств, в том числе — Китая. Они не будут закрываться.

Вторая группа — это небольшие банки, которые принадлежат крупным компаниями или предприятиям. Третья группа — кредитные организации, которые находятся внутри более крупных групп. Их владельцы — государство, частный бизнес — будут сокращать расходы.
@fatcat18

Жирные коты

10 June 2023 15:42

🏦ВТБ может отказаться от покупки доли в «Яндексе»📱

Председатель правления ВТБ Андрей Костин заявил, что цена предложения превысила изначальное предложение банка. Он сомневается в том, сохранит ли банк интерес к сделке.

Костин также указал на рост цены акций «Яндекса», что делает сделку более сложной. Также неопределенность и риск санкций добавляют затруднения в потенциальной сделке.
@fatcat18

Жирные коты

09 June 2023 18:54

Оптовые цены на бензин бьют антирекорд

Они выросли на несколько процентов. Так, бензин АИ-95 на Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой бирже впервые в истории превысил 64,5 тыс. рублей за тонну, это выше на 1,4%, чем было накануне.

Бензин АИ-92 подорожал на 1,35%, до 55,98 тыс. рублей за тонну.

Цены выросли на фоне ремонта российских НПЗ и планов Минфина снизить в два раза топливный демпфер.
@fatcat18

Жирные коты

09 June 2023 18:07

Вслед за Яндексом добилась отмены решения Насдак о делистинге и Qiwi. Комиссия пришла к выводу, что компания соответствует всем стандартам листинга на бирже и удовлетворила апелляцию. Торги ценными бумагами будут восстановлены после реструктуризации Qiwi: международный бизнес войдет в группу QIWI Plc, ценные бумаги которой котируются на Насдак и Московской бирже. Российский бизнес будет развиваться в рамках АО КИВИ. Сейчас план реструктуризации компании находится на согласовании в ЦБ. @banksta

Жирные коты

15 June 2023 07:44

📣 Минпромторг может законодательно определить отношения между маркетплейсами и продавцами. В ведомстве считают, что крупным площадкам с оборотом в 200 млрд рублей следует запретить собственные продажи товаров. Маркетплейс — это, по сути, рынок, а действующий закон запрещает управляющим компаниям рынков заниматься торговлей.

📣 Росбанк тестирует трансграничные переводы через СБП в странах ЕАЭС. Пока планируется, что такие операции будут проходить в рублях. В прошлом году стало известно, что шесть российских банков планируют запустить переводы в Белоруссию через СБП и Россия прорабатывает такую возможность с Арменией и Казахстаном. В 2023 году функция перевода денег через СБП в государства-члены ЕАЭС появилась у клиентов «Тинькофф».

📣 Газпромбанк собирается выйти на рынок классических облигаций в китайской валюте. Как правило, основными эмитентами юаневых бондов являлись промышленные корпорации. Для банка доходность по таким инструментам может превысить доходность по вкладам, однако он сможет сэкономить на скорости привлечения и на сопутствующих операционных издержках.

📣 Сын основного акционера «Лукойла» Вагита Алекперова Юсуф стал контролирующим акционером в совместном с нефтяной компанией нефтесервисном предприятии «ВэллТех». Холдинг «Экто» стал соучредителем «ВэллТех» с долей 51%. В уставный капитал «Экто» внесла 51 млн рублей. Предприятие планирует обслуживать скважины в Западной Сибири. У Алекперовых уже есть крупнейшая доля «Буровой компании "Евразия"», основном буровом подрядчике «Лукойла».

📣 ФАС потребовала от девяти нефтяных компаний продавать на бирже больше бензина. По данным службы, за последние пять месяцев объем продажи сократился почти на 8%, что привело к повышению цен до рекордных уровней. Власти подумывают также увеличить обязательный норматив продаж на бирже для нефтепродуктов. Если нефтяные компании не примут меры, ФАС может усмотреть в их действиях признаки нарушения закона о защите конкуренции и возбудить антимонопольные дела.
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 18:37

Госдума отклонила законопроект о страховании средств на ИИС

Проект от 2017 года предусматривал компенсацию инвесторам до 1,4 млн рублей в случае лишения брокера лицензии или его банкротства.

Он не получил поддержки из-за отсутствия согласованной позиции и длительной работы над ним.

Законопроект предусматривал обязательное участие всех брокеров в системе страхования инвестиций. Это привлекло бы новых розничных инвесторов, но также увеличила бы их затраты из-за включения страховых взносов в комиссии брокеров.
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 17:38

Инвесторы вывели в Казахстан более 1 трлн рублей российских активов

В 2022 году в казахстанский Центральный депозитарий ценных бумаг были переведены финансовые инструменты суммарной номинальной стоимостью 11,1 трлн тенге (1,7 трлн рублей). Подавляющее большинстао бумаг российские или связаны с Россией, считают участники рынка.

На хранении депозитария объем облигаций, выпущенных не по казахстанскому праву, за 2022 год вырос почти в четыре раза, до 4,7 трлн тенге в стоимостном выражении (бумаг выпущенных по казахстанскому праву, на 31 декабря пошлого года было всего на 2 трлн тенге больше).
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 15:16

По ДСЖ планируется установить гарантирование в 2,8 млн рублей и налоговый вычет

Вычет, как по программе долгосрочных сбережений, составит до 52 тыс. рублей в год.

Новый продукт - долевое страхование жизни - будет работать как страхование жизни и при этом позволит клиенту инвестировать часть уплаченных взносов. Защита потребителей будет высокой, поэтому дополнительные ограничения для неквалифицированных участников не планируются.

Софинансирования со стороны государства в ДСЖ не будет.
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 13:03

Власти ожидают поступления сверхплановых ненефтегазовых доходов в бюджет

По поводу их величины мнения различаются. Первый вариант предполагает, что поступления превысят план минимум на 1 трлн рублей. Другая оценка, которой придерживается Минфин, подразумевает, что отклонение составит в лучшем случае несколько сотен миллиардов.

Главная причина прироста ненефтегазовых доходов относительно плана – это более высокие, чем ожидалось, темпы восстановления экономики.
@fatcat18

Жирные коты

14 June 2023 10:54

Подъехала аналитика по сбережениям от синего банка. Собрали топ-3 прогнозов. Выводы делайте сами:

1. Доля средств на депозитах и вкладах растет и составит 40 трлн рублей в этом году. Это рост почти на 8% год к году, свой рост ВТБ оценивает в 10%. Сберегать стали активнее.

2. Копить в долларах и евро больше не вариант. Растут как рублевые вложения, так и депозиты в альтернативных валютах (преимущественно, в юане).

3. Тренды рынка - развитие накопительных счетов как удобной альтернативы "коротким" депозитам и максимально выгодные условия по "длинным" продуктам. Доля последних будет расти и по итогам года составит 40% всех сбережений в рублях, а через два года - 50%.

Жирные коты

14 June 2023 08:32

Банки обсуждают создание конкурента НСПК. А Сбер разрабатывает возможность удаленного открытия счетов для иностранцев

🏦 После ухода из России Visa и Mastercard НСПК стала оператором и банковских карт этих платежных систем, выпущенных российскими банками. Для дальнейшего динамичного ускорения развития платежных инструментов нужна конкуренция, пояснил Герман Греф. Сам Сбербанк вряд ли сможет создать такую альтернативу: нужна установка со стороны государства.

🏦 Возможность дистанционно открыть российский счет может появиться не только у жителей Китая и «дружественных» стран, а у любого юридического или физлица. Сейчас Сбербанк работает над изменением законодательства в этой сфере.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 18:23

Банки смогут занимать у ЦБ под залог ОФЗ только для поддержки МСП

Ранее льготные кредиты по программе, реализуемой «Корпорацией МСП», можно было получить только под обеспечение поручительством самой Корпорации.

✅ Процентная ставка будет равна ключевой ставке ЦБ, уменьшенной на 1,5 п. п.

✅ Максимально возможный срок кредитования — 3 года.

✅ На кредиты под залог ОФЗ будет распространяться совокупный лимит по механизмам поддержки кредитования субъектов МСП в сумме 288,3 млрд рублей.

✅ Для системно значимых кредитных организаций по программе будет установлен совокупный сублимит в сумме 230 млрд рублей.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 14:59

Госдума приняла закон о защите должников от необоснованных взысканий

Так, будет сокращен срок, в который приставы должны завершать исполнительное производство о взыскании долгов, если есть бесспорные основания для его прекращения.

Если гражданин уже выплатил имеющийся долг либо объявлен банкротом, исполнительное производство в отношении него должно быть окончено или прекращено. Закон обязывает пристава в течение максимум трех дней вынести решение об окончании исполнительного производства.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 11:44

ВТБ уже раскатывает спойлеры своей ПМЭФ-программы. По прогнозу ВТБ, их "Семейным банком" (проект с дополнительными картами для родственников, которые можно контролировать с единого счета, детской страховкой и курьерской доставкой карт для детей) к 2024 году будут пользоваться полмиллиона клиентов.

В планах у финансистов запуск в том числе и единого сберегательного счета для семьи и единого кредитного лимита для удобства погашения.

Жирные коты

13 June 2023 09:32

Минфин предложил отложить на три года введение налоговых льгот для нефтяных компаний

Речь идет о месторождениях, которые с 2021 года перешли на НДД. Льготы должны были заработать с 2024 года в виде вычета в 20% от ставки НДПИ для участков с выработанностью запасов более 80%, на которые приходится более 25% добычи нефти в стране.

Перенос вычета в 20% увеличит поступления от НДПИ на 1,15 трлн рублей за три года, но эти доходы будут на 60% компенсированы сокращением поступлений по НДД и налогу на прибыль. За три года суммарный бюджетный эффект составит примерно 460 млрд рублей.

Ранее сообщалось, что РФ продлит свое добровольное сокращение добычи нефти на 500 тыс. б/с до конца декабря 2024 года.
@fatcat18

Жирные коты

13 June 2023 07:56

📣 Треть банков и других финансовых учреждений в Нидерландах не могут отследить и заморозить активы российских лиц, находящихся под санкциями. Это происходит в том числе из-за написания фамилий. В санкционных списках имя и фамилия лица, на которое наложены санкции, часто пишутся на английском, голландском, русском, украинском, а также, возможно, и еще как-то иначе, если что-то пошло не так

📣 Российские граждане в Литве жалуются на ограничения операций по картам и счетам в банке Revolut. Причина — ужесточение требований банка к документам, подтверждающим право жить в Европе, и трудности с получением ВНЖ или долгосрочных виз. По карте можно только тратить остатки. Ограничения касаются именно россиян и белорусов и действуют на всей территории присутствия банка. Управление по делам гражданства и миграции в Латвии при этом не продляет ВНЖ в срок.

📣 В I квартале активы нерезидентов на брокерских счетах российских брокеров увеличились на 35%, до 863 млрд рублей. Основной рост пришелся на счета юрлиц, в четыре-восемь раз увеличились активы компаний из ОАЭ, Виргинских и Каймановых островов. Эти юрисдикции могут использоваться для репатриации капитала из недружественных стран в Россию, но из-за ужесточения контроля интерес к таким странам снижается, и центр роста может сместиться в сторону дружественных юрисдикций.

📣 По итогам января-марта этого года выплаты страховщиков посредникам превысили 101 млрд рублей, что стало максимальным значением за историю наблюдений. Большая часть пришлась на добровольные виды страхования, в то время как доля выплат посредникам по обязательному страхованию снизилась до минимума за период наблюдений. По словам экспертов, общий рост комиссий обеспечили банки и во втором квартале тенденция не изменится.

📣 Акции Nasdaq упали в цене почти на 12% после того, как стало известно, что биржевой оператор договорился о покупке принадлежащей Thoma Bravo компании Adenza, производящей ПО для банков и брокеров за 10,5 млрд долларов, это крупнейшее приобретение в истории Nasdaq. В результате сделки выручка Adenza почти в 18 раз превысит ожидаемый доход в 2023 году.
@fatcat18

Жирные коты

09 June 2023 20:05

📈Турецкий Denizbank устраняет ошибку, из-за которой произошло списание средств и закрытие счетов россиян

Банк проводил процедуру по неактивным счетам клиентов-нерезидентов с остатком денежных средств по счету менее 2000 турецких лир, чтобы произвести учет этих средств на едином внутрибанковском счете. В это время и произошла техошибка.

Сейчас Denizbank работает над ее устранением, все денежные средства находятся в сохранности и клиенты могут получить их в любом отделении без каких-либо удержаний.
@fatcat18

Жирные коты

09 June 2023 18:54

Вслед за Яндексом добилась отмены решения Насдак о делистинге и Qiwi. Комиссия пришла к выводу, что компания соответствует всем стандартам листинга на бирже и удовлетворила апелляцию. Торги ценными бумагами будут восстановлены после реструктуризации Qiwi: международный бизнес войдет в группу QIWI Plc, ценные бумаги которой котируются на Насдак и Московской бирже. Российский бизнес будет развиваться в рамках АО КИВИ. План реструктуризации компании подлежит согласованию ЦБ. @banksta

Жирные коты

09 June 2023 17:17

Международные резервы России снижаются

За май они снизились на 1,9%, до 11,612 млрд долларов. На 1 июня объем международных резервов составил 584,175 млрд долларов, а ровно год назад — 587 млрд долларов. Из них сейчас 438,344 млрд долларов представлены валютными резервами и 145,832 млрд долларов представлены монетарным золотом

По мнению экспертов, снижение резервов — явление временное. На гражданах и экономике РФ такое незначительное колебание никак не скажется.
@fatcat18