Банк России

30 September 2024 17:03

💼 Уточнены сценарии обязательного стресс-тестирования негосударственных пенсионных фондов (НПФ)

▪️ Сценарии предполагают более плавное восстановление стоимости ОФЗ после прохождения периода снижения по сравнению с предыдущим сценарием.

▪️ Дополнительно актуализированы вероятности дефолтов активов на основании данных рейтинговых агентств.

▪️ Также документ дополнен новым сценарным показателем — стоимостью унции золота — в связи с ростом интереса к инструментам, привязанным к стоимости драгоценного металла.

Банк России

27 September 2024 12:49

#ДКП
⚡ Банк России направил в Государственную Думу обновленный проект Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2025–2027 годы

В этом стратегическом документе мы разъясняем свои подходы к проведению денежно-кредитной политики в текущих экономических условиях и представляем базовый и три альтернативных макроэкономических сценария на ближайшие три года.

Ранее проект был направлен на рассмотрение в Правительство России и Президенту России.
В документе учтено решение о ключевой ставке, принятое Банком России 13 сентября, а также статистическая и другая информация, опубликованная с 22 августа по 18 сентября.

Перечень основных изменений к проекту, опубликованному 29 августа 2024 года ➡️

Банк России

27 September 2024 08:49

⬛ Опрос: нужны ли биржевые торги в выходные?
Приглашаем инвесторов пройти небольшой опрос о времени биржевых торгов

В последние годы на российском фондовом рынке наметились новые тенденции. Брокеры начали самостоятельно сводить заявки клиентов на продажу и покупку ценных бумаг, не выходя на организованные торги.

Мы активно обсуждаем с участниками рынка возможность расширения временных границ торговых сессий на бирже. Однако этот вопрос затрагивает интересы широкого круга как институциональных, так и розничных инвесторов, поэтому важно ваше мнение. Результаты опроса помогут нам лучше проанализировать сложившуюся ситуацию.

Банк России

26 September 2024 17:32

💬 «Мы готовимся по итогам года начать публиковать ренкинг банков по уровню обоснованных жалоб, как уже делаем это по страховщикам, чтобы и потребители уже видели, на какие банки больше всего обоснованно жалуются (...).

Также будем работать с Парламентом по увеличению штрафов за навязывание и мисселинг. Да, нарушений стало здесь гораздо меньше, но они есть, потому что штрафы практически копеечные. На наш взгляд, они должны быть сопоставимы с выгодой от нарушений.

Хочу подчеркнуть, что большинство банков ведут себя ответственно по отношению к клиентам. Но недобросовестные практики некоторых из банков — это большое позорное пятно на репутации всего банковского сектора. От этого страдают те банки, которые ведут себя абсолютно добросовестно. Поэтому, мы, конечно, с такого рода практиками будем очень активно бороться.»

Полный текст выступления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной на XXI Международном банковском форуме читайте на нашем сайте.

Банк России

25 September 2024 15:01

📄 Публикуем Резюме обсуждения ключевой ставки по итогам заседания 13 сентября

Материал отражает основные моменты дискуссии о ситуации в экономике, инфляции, денежно-кредитных и внешних условиях, вариантах решения по ключевой ставке.

📍 Участники обсуждения уделили значительное внимание причинам наблюдаемого в последние месяцы замедления темпов роста экономики. Они пришли к выводу, что преобладают ограничения со стороны предложения товаров и услуг, а не факторы со стороны спроса.

📍 В сложившейся ситуации было необходимо дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий для возвращения инфляции к цели в 2025 году.

📍 По итогам обсуждения ключевая ставка была повышена до 19,00% годовых. Мы допускаем возможность дополнительного повышения ключевой ставки в октябре.

Банк России

23 September 2024 17:33

#БанковскийСектор
⬆️ В августе продолжился активный рост корпоративного кредитования, розница растет более умеренно

⚪ Темп прироста корпоративного кредитования оставался высоким (+1,9% в августе, +2,3% в июле). Средства привлекали компании из широкого круга отраслей, в основном на оборотное финансирование.

⚪ Ипотека, по предварительным данным, выросла на умеренные 0,9% (+0,7% в июле). Небольшой рост показали выдачи как рыночной, так и льготной ипотеки, где около 90% пришлось на «Семейную ипотеку».

⚪ В условиях роста ставок и ужесточения макропруденциального регулирования потребительское кредитование продолжило замедляться, прирост в августе составил +1,3% после +1,4% в июле.

⚪ Средства населения в банках активно растут (+1,3%; в июле: +1,1%), при этом именно на срочных вкладах в рублях благодаря высоким ставкам. Средства юрлиц также увеличились (+1,3%; в июле: +1,6%), главным образом росли рублевые остатки у компаний-экспортеров.

⚪ Прибыль банковского сектора (с корректировкой на дивиденды от дочерних банков) составила 435 миллиардов рублей, увеличившись в основном за счет положительной валютной переоценки, вызванной снижением курса рубля к евро и доллару.

Подробнее — в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в августе 2024 года» ➡️

Банк России

23 September 2024 12:54

🏠 Стандарт защиты ипотечных заемщиков начнет действовать с января 2025 года
Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций утвердил согласованный с Банком России Стандарт защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков

Основная цель документа — минимизировать распространение высокорисковых схем ипотечного кредитования и добиться того, чтобы банки более подробно информировали заемщиков об условиях кредита и связанных с ним рисках.

📍 Стандарт, в частности, нацелен на пресечение случаев, когда банки направляют выданные по ипотечному кредиту денежные средства не на счет эскроу, а на аккредитив, где они потом находятся долгое время и не используются по целевому назначению. Запрет на длительное размещение средств ипотечных заемщиков на аккредитивах снизит риски граждан, так как на аккредитивах, в отличие от счетов эскроу, средства не защищены системой страхования вкладов.

📍 В составе первоначального взноса нельзя будет учитывать сумму, которая возвратится покупателю после приобретения квартиры (кешбэк). Цель этих требований в том, чтобы покупатель оплачивал первоначальный взнос именно за счет собственных средств, поскольку чем их меньше, тем выше риск того, что он может переоценить свои силы и в конечном счете лишиться и денег, и квартиры.

📍 Банк не вправе будет получать вознаграждение от продавца (застройщика) за установление пониженной процентной ставки по ипотеке, если это ведет к увеличению цены объекта недвижимости.

📍 В ипотечном стандарте закреплены принципы определения условий ипотечного договора, описано, что должен учитывать кредитор при установлении суммы кредита, срока, возможных комиссий и других параметров. Рекомендовано заключать договоры ипотечного кредита на срок не более 30 лет и на сумму не выше 80% справедливой стоимости предмета ипотеки.

📍 В документе также описано, какие сведения банк обязан раскрыть заемщику в понятной форме до заключения договора и о каких рисках предупредить. Кредитная организация обязана ответить на вопросы заемщика по ипотечному кредиту и сопутствующим услугам.

❕ Стандарт станет обязательным для банков с 1 января 2025 года и будет распространяться на договоры, заключенные после этой даты. С 1 января банки также будут обязаны при получении от заемщика вознаграждения за установление пониженной процентной ставки честно информировать его о том, какова разница в полной стоимости кредита, чтобы при принятии решения заемщик понимал, выгодна ли для него эта услуга. Также банк должен будет возвращать неиспользованную часть такого вознаграждения в случае досрочного погашения кредита.

Комитет по стандартам был создан в мае 2024 года, на две трети он состоит из представителей банков и банковских ассоциаций.

Банк России

23 September 2024 10:07

«Медвежонок говорил, говорил, а Ёжик думал: "Всё-таки хорошо, что мы снова вместе"».

Ёжику в тумане скоро 50 лет! Но он, кажется, останется культовым навсегда. Сегодня мы выпускаем в обращение памятные монеты, посвященные Ёжику в тумане. А вместе с Союзмульфильмом рассказываем интересные факты о великом мультике, о которых вы могли не знать. Смотрите в карточках ↗️

«Ёжик в тумане» — это не просто мультфильм, а уже много лет один из символов отечественной анимации, произведение, ставшее безусловным мировым шедевром», — отметила председатель Совета директоров киностудии «Союзмультфильм» Юлиана Слащева. — «Мы рады, что Центробанк решил увековечить легендарного персонажа, и герой, созданный мастером Юрием Норштейном, получил воплощение в виде коллекционной монеты».

Банк России

20 September 2024 16:52

🚦Проверить добросовестность бизнеса на платформе «Знай своего клиента» можно с 1 октября

Банк России откроет сервис, который позволит по запросу получить справочную информацию о том, относится ли индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.

▪️ Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.

▪️ Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они могут обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре этого решения. Важно, что это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.

Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 года. Банк России на основании собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов — юрлиц и ИП — на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. 

Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, они самостоятельно оценивают добросовестность бизнеса своих клиентов с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.

Банк России

20 September 2024 14:03

Андрей Ганган с 2 октября назначен директором Департамента денежно-кредитной политики

Приказом Председателя Банка России Андрей Ганган с 2 октября 2024 года назначен директором Департамента денежно-кредитной политики. Ранее он работал первым заместителем директора этого департамента.

Андрей Ганган пришел в Банк России в 2011 году, занимал различные должности, связанные с разработкой и реализацией денежно-кредитной политики.

Кирилл Тремасов, возглавлявший Департамент денежно-кредитной политики с 2020 года, переходит на должность советника Председателя Банка России. Он продолжит участвовать в подготовке решений по денежно-кредитной политике. Также его ключевой задачей в новой должности будет усиление взаимодействия с Главными управлениями Банка России по направлениям регионального анализа и коммуникации в сфере денежно-кредитной политики.

Банк России

20 September 2024 09:39

🚘 Мошенничество в сфере ОСАГО: проблемных регионов стало еще меньше
За год с июля 2023 года их число сократилось с 10 до 4 субъектов

🟫 За второй квартал улучшила свои показатели и вышла из списка проблемных регионов Карачаево-Черкесская Республика. В «красной» зоне по-прежнему остаются республики Ингушетия и Дагестан, Чеченская Республика, а также Новосибирская область.

🟫 Мы усовершенствовали методику риск-профилирования субъектов и использовали в мониторинге новый показатель — индикатор выборки по признаку «неоднократности» убытков. Он позволяет проанализировать региональную специфику по случаям, когда один и тот же водитель или автомобиль в течение года несколько раз становятся участниками аварии. Если в регионе на долю страховых событий с такими признаками приходится много ДТП, это говорит о высоких рисках недобросовестных действий. Например, неоднократные аварии с участием водителя, который получает крупные страховые выплаты в качестве потерпевшего, могут быть намеренными.

Подобные необоснованные выплаты по фиктивным авариям, завышенным требованиям потерпевших и другим недобросовестным действиям в итоге приводят к росту цен на ОСАГО для всех водителей.

🟫 Оценка с учетом значений нового показателя помогает выявить скрытые негативные тенденции в регионах и принять меры по борьбе со страховым мошенничеством. Противодействие недобросовестным практикам способствует сохранению уровня доступности ОСАГО в регионах и сдерживанию цена на «автогражданку».

Подробнее — в выпуске «Мониторинга региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО»➡️

Банк России

18 September 2024 17:05

#Инфляция в регионах
🛒 Инфляция в августе уменьшилась в большинстве регионов, но остается высокой

⚫ Годовой рост цен в августе замедлился в 51 регионе, наиболее значительно — в Приморском крае и Калининградской области. В целом по России цены за год выросли на 9,1%, что чуть ниже, чем в июле.

⚫ Медленнее дорожали непродовольственные товары: например, техника, автомобили, телефоны, одежда. В то же время в годовом сравнении в августе сильнее, чем в июле, подорожали продовольственные товары, а среди услуг — зарубежный туризм.

Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте на нашем сайте ➡️

Банк России

17 September 2024 10:05

#БанковскийСектор
⚙️ Кредитование во втором квартале ускорилось во всех сегментах, а средства населения продолжили активно расти

⚪ Рост корпоративного портфеля ускорился более чем вдвое по сравнению с первым кварталом и составил 5%. Более трети прироста пришлось на сегменты, слабо чувствительные к жестким денежно-кредитным условиям: проектное финансирование строительства жилья, кредитование начатых ранее инвестиционных проектов и другие сегменты.

Благодаря высоким доходам компании могут обслуживать долг даже на фоне повышенных ставок. С учетом спроса компаний на кредиты в первом полугодии годовой прогноз повышен до 10–15%.

⚪ Ипотечный портфель вырос на 6,3% в преддверии сокращения господдержки с 1 июля. Однако годовой прогноз сохранен в диапазоне 7–12% с учетом более умеренных темпов роста во втором полугодии после завершения массовой «Льготной ипотеки» и ужесточения условий «Семейной ипотеки».

⚪ Потребительское кредитование выросло на 5,9%, что объясняется повышенными расходами граждан на потребление на фоне увеличения доходов населения. Прогноз на 2024 год повышен до 12–17%.

⚪ Средства граждан на счетах в банках увеличились за квартал на 6,5%, это вызвано в том числе увеличением доходов людей, а также высокими ставками и капитализацией процентов по вкладам. В 2024 году этот показатель может вырасти на 16-21%.

⚪ Прибыль банковского сектора во втором квартале сократилась до 0,8 триллиона рублей. При этом банки смогли поддерживать маржу около 4,4%, а расходы на резервы в условиях хорошего кредитного качества были относительно низкими.

Подробнее — в ежеквартальном обзоре «Банковский сектор» ➡️

Банк России

16 September 2024 18:28

🍁 Лето отгуляли, в университеты вернулись, календарь перевернули — время сделать шаг навстречу карьере

Сегодня мы открываем набор на весеннюю стажировку в Банк России! Ведь готовиться к весне стоит уже осенью 😉

🥰 Кому подойдет?
В стажировке могут участвовать студенты очной формы, которые учатся на предпоследнем и последнем курсах бакалавриата (специалитета) или в магистратуре. Важное условие — вы готовы работать от 20 часов в неделю.

🥰 Где проходит?
Прием заявок открыт в Москве и 23 территориальных учреждениях: в Санкт-Петербурге, Краснодаре, Нижнем Новгороде, Екатеринбурге, Владивостоке, Майкопе и других городах.

🥰 Какие есть направления?
Их много: денежно-кредитная политика и экономические исследования, финансовые рынки, аналитика данных и бизнес-анализ, надзорная деятельность, информационные технологии, информационная безопасность и другие.

🥰 Как проходит отбор?
Всего четыре этапа: проверка резюме, онлайн-тестирование, видеоинтервью и финальное собеседование с будущим руководителем выбранного департамента. В некоторых случаях мы предложим кандидатам дополнительное профильное задание.

🥰 А стажировка оплачивается?
Да! А еще после стажировки есть шанс получить заветный оффер и остаться в команде Банка России.

📍 Подать заявку можно уже сегодня и до 29 октября. Начало стажировки — февраль 2025 года.

Желаем успехов!

Банк России

16 September 2024 16:37

#МониторингПредприятий
🏭 Деловая активность бизнеса продолжает расти, но менее интенсивно

⬛️ В сентябре рост деловой активности компаний продолжился более умеренным темпом, чем в первой половине года.

⬛️ Индикатор бизнес-климата (ИБК) Банка России в сентябре уменьшился до 5,7 пункта (в августе — 6,8 пункта). Текущие оценки по производству и спросу продолжили снижаться, однако краткосрочные ожидания стали более оптимистичными, чем в августе.

⬛️ Ценовые ожидания бизнеса вновь несколько повысились, это было характерно для большинства видов деятельности.

Подробнее — в «Мониторинге предприятий» ➡️

Банк России

27 September 2024 16:45

📖 Почему инфляция в разных регионах России разная и как можно улучшить ее прогнозирование
Эти и другие темы — в новом номере журнала «Деньги и кредит»

⚫️ Темпы роста цен в разных регионах России различаются, и это может препятствовать эффективной денежно-кредитной политике. Однако анализ динамики продовольственной инфляции в российских регионах указывает на конвергенцию темпов роста цен на продовольственные товары. Другими словами — на сокращение различий.

При этом в регионах Дальневосточного и Северо-Кавказского федеральных округов конвергенция выражена слабее. Это может объясняться географической удаленностью (в случае Дальнего Востока), большой долей неформального сектора (для регионов Северного Кавказа) и низким проникновением сетевой розницы. Все это говорит о востребованности таких мер государственной политики, как, например, усиление транспортно-логистической связанности регионов.

⚫️ Чтобы учесть все разнообразие факторов при прогнозировании инфляции, имеет смысл прогнозировать ее отдельно для каждой категории и уже затем сводить показатели в общий прогноз. Так считают исследователи. Эксперименты на российских данных показали, что при таком подходе прогноз может быть намного точнее, чем при классическом (когда сразу прогнозируется показатель инфляции в целом). А все потому, что потребительская корзина, на основе которой рассчитывается индекс потребительских цен, включает много категорий товаров и услуг, и в каждой из них цены определяются своим набором факторов.

⚫️ Запрет коротких продаж ведет к росту показателей рыночного риска, на основании которых рассчитывается достаточность капитала банков. В итоге увеличивается уязвимость банковской системы. Это следует из анализа данных европейских фондовых рынков за 2020 год. Хотя регуляторы фондового рынка во многих странах прибегали к такой мере его стабилизации, как запрет коротких продаж, во время глобальных кризисов — Великой рецессии 2008 года, европейского долгового кризиса 2011–2012 годов, пандемии 2020 года. 

⚫️ Уровень конкуренции в банковском секторе влияет на всех потребителей финансовых услуг — на их издержки, доходы, возможности кредитования. В обзоре XII семинара Банка России, РЭШ и базовой кафедры Банка России в НИУ ВШЭ представлен анализ конкуренции в разных сегментах финансового рынка, а также рассказывается, как конкуренция влияет на общественное благосостояние и эффективность денежно-кредитной политики.

Читайте все статьи нового номера журнала «Деньги и кредит» на сайте ➡️

Банк России

27 September 2024 10:58

#ТенденцииЛомбарды
💼 Объем займов вырос на фоне увеличения стоимости залогов

◽️ Портфель займов вырос с начала года на 13% и составил 62,6 миллиарда рублей. Спрос на займы остается стабильным: в первой половине года в среднем за квартал ломбарды заключали чуть более 4 миллионов договоров.

◽️ Средний размер займа увеличился по сравнению со вторым полугодием 2023 года на 8% и превысил 17 тысяч рублей. Такая динамика связана с повышением стоимости залогов — в основном это изделия из золота.

◽️ По данным опроса, ломбарды выделяют три главных фактора, от которых зависит спрос на их услуги: уровень дохода людей, финансовая доступность и закредитованность граждан.

Подробнее читайте в материале «Тенденции развития рынка ломбардов» ➡️

Банк России

26 September 2024 18:31

❔ Может ли обычный человек без профильного образования понять, что такое цифровые финансовые активы? Звучит как вызов! Его принимает руководитель Департамента финансовых технологий Банка России Станислав Короп — и объясняет про распределенные реестры, цифровые права и токены. Слушает блогер Артур Диланян — он же Ян Дилан!

Понял ли Артур объяснение на самом деле? Смотрите в новом выпуске «Науки для всех»!

Банк России

25 September 2024 17:15

👵👨‍🦳 Онлайн-занятия по финансовой грамотности для старшего поколения начнутся 26 сентября

Цикл вебинаров Банка России поможет людям старшего возраста лучше ориентироваться в мире финансовых продуктов и услуг.

Слушатели узнают, как:
🔴распоряжаться своим имуществом и оформлять наследство
🔴защищаться от мошенников
🔴более уверенно пользоваться современными финансовыми технологиями.

В новом учебном курсе впервые заявлена тема «Расширяем финансовые горизонты: деньги наличные, безналичные, цифровые». На этих занятиях пенсионерам подробно расскажут, чем отличаются разные формы национальной валюты, какие у них преимущества и возможности.

Вебинары для старшего поколения завершатся 13 декабря. Участники смогут получить сертификаты о прохождении курса. Для этого надо ответить на несколько коротких вопросов анкеты в начале каждого урока и активно участвовать в обсуждении.

Продолжительность занятия — 45 минут. Эфиры проходят по будням, с 01:30 до 16:10 по московскому времени, так что жители всех часовых поясов смогут подобрать удобные время и дату онлайн-занятия.

❕ Расписание, информация об экспертах, преподавателях и другие материалы опубликованы на сайте проекта.

Расскажите старшим родственникам и друзьям 🧶

Банк России

25 September 2024 13:26

🛒 #ИнфляционныеОжидания остаются повышенными

🔵 В сентябре оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, уменьшилась до 12,5 с 12,9% месяцем ранее. Ожидания снизились у респондентов как со сбережениями, так и без них. Все эти показатели заметно выше средних уровней первого полугодия.

🔵 Индекс потребительских настроений практически не изменился, оставаясь на высоких уровнях. Ценовые ожидания предприятий вновь повысились.

Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения» ➡️

Банк России

23 September 2024 16:39

❗️ Продлены ограничения на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих
Такие операции будут приостанавлены с 1 октября 2024 года еще на 6 месяцев.

Ограничения касаются переводов со счетов, открытых физическими и юридическими лицами у российских брокеров и доверительных управляющих. Они были введены с 1 апреля 2022 года. Решение принято для поддержания финансовой стабильности.

Банк России

23 September 2024 11:03

❗️ Банк России продлил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж
Они будут действовать с 1 октября 2024 года до 31 марта 2025 года включительно.

▪️ Граждане России и физические лица — нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 миллиона долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.

▪️ Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более 10 тысяч долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.

▪️ Физические лица — нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.

▪️ Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.

▪️ Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках.

Банк России

23 September 2024 10:07

Выпускаем в обращение памятные монеты «Ёжик в тумане» серии «Российская (советская) мультипликация»:

⚫️ серебряную номиналом 3 рубля,

⚫️ из стали с никелевым покрытием номиналом 25 рублей,

⚫️ из медно-никелевого сплава с цветным покрытием номиналом 25 рублей.

Банк России

20 September 2024 14:25

#КлючевыеПоказатели МФО:
⚙️ МФО расширяют дистанционные каналы выдачи займов: итоги второго квартала 2024 года

🔵 Дистанционные каналы продаж расширяются в основном за счет технологических возможностей крупных компаний. Доля онлайн-займов, выданных микрофинансовыми организациями (МФО) за квартал, выросла с 81 до 84%, а в сегменте займов «до зарплаты» составила 96%.

🔵 Портфель займов МФО продолжил расти (+7% к предыдущему периоду) на фоне повышенного потребительского спроса. Компании адаптировались к регуляторным ограничениям и увеличили предложение среднесрочных займов. Большинство таких займов по сумме и полной стоимости кредита сопоставимы с краткосрочными.

🔵 Быстрыми темпами развивалось предпринимательское микрофинансирование: объем выданных займов малому и среднему предпринимательству вырос на 22% за квартал в условиях спроса со стороны компаний — участников маркетплейсов.

🔵 Для расширения доступа малого и среднего предпринимательства к микрозаймам Банк России обсуждает с участниками рынка возможность выделить компании предпринимательского финансирования в отдельный сегмент МФО. Для них может быть снято ограничение на максимальный размер займа и увеличены возможности для фондирования.

Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» ➡️

Банк России

20 September 2024 10:01

📱 Новые тарифы в СБП для переводов граждан
Они начнут действовать с 1 ноября 2024 года

🔵 Банки не смогут брать комиссии с людей за переводы в пользу государства (C2G-платежи) через Систему быстрых платежей (СБП). Речь идет об оплате услуг детских садов, кружков, секций, налогов, штрафов и так далее. При этом сами банки не платят никаких комиссий регулятору за проведение C2G-платежей.

🔵 Сейчас через СБП уже можно оплачивать начисления в бюджет. Например, это касается штрафов за нарушение правил дорожного движения. В дальнейшем планируется расширить этот сервис, добавив возможность оплаты через порталы госуслуг, в том числе муниципальных, а также в местах оказания таких услуг.

🔵 С ноября лимит бесплатных переводов, составляющий 100 тысяч рублей в месяц, распространится на операции с электронными кошельками. В пределах этой суммы через СБП можно будет бесплатно не только переводить деньги другому человеку, но и пополнять собственные электронные кошельки.

Банк России

19 September 2024 11:36

В Татарстане завершились первые международные киберучения стран БРИКС
В них участвовали представители центральных банков семи стран объединения, а организатором стал Банк России
 
Учения проходили в Университете Иннополис. Участники в течение нескольких дней отрабатывали навыки по противодействию актуальным угрозам информационной безопасности. 

Каждая команда расследовала свой инцидент и восстанавливала всю цепочку атаки, чтобы выйти на след злоумышленников и ликвидировать ее последствия. Например, один из сценариев компьютерной атаки предусматривал, что условные злоумышленники атаковали финансовую организацию через уязвимость в инфраструктуре ее провайдера.
 
Банк России продолжит взаимодействие с экспертами по информационной безопасности из стран БРИКС в рамках Канала BRISC для координации мер по противодействию трансграничным киберугрозам.

Банк России

17 September 2024 12:19

🛟 Страховые организации смогут получить лицензию управляющей компании

Страховщик жизни сможет получить лицензию управляющей компании для долевого страхования жизни. Пошаговую инструкцию по получению такой лицензии, образцы заявления и анкеты должностного лица можно найти на сайте.

Долевое страхование жизни — новый для российского страхового рынка инвестиционный продукт, который станет способствовать привлечению долгосрочных инвестиций в экономику страны. В одном договоре будут сочетаться классическое страхование жизни клиента и управление его вложениями в паи ПИФ. Возможность страховых организаций осуществлять деятельность управляющей компании по долевому страхованию жизни с января 2025 года предусмотрена законом «Об инвестиционных фондах».

Банк России

17 September 2024 08:56

✨ День открытых дверей Банка России — уже в следующую субботу, 28 сентября
Увлекательные экскурсии и лекции об истории денег и современном мире финансов пройдут в 70 городах. 

Что ждет посетителей?
🟡 гости узнают о любопытных фактах из прошлого Центрального банка, а также о современном мире финансов — о новых финансовых продуктах, сервисах и услугах
🟡 научатся отличать настоящие деньги от фальшивок и увидят, как работает кассовая техника
🟡 смогут проверить собственные знания, приняв участие в конкурсах на финансовые темы 
🟡 для детей предусмотрены специальные программы во многих подразделениях Центробанка.

➡️ Не забудьте зарегистрироваться!

Количество мест ограничено, но любители истории могут посетить Музей Банка России и в другие дни, записавшись на регулярные экскурсии.

Банк России

16 September 2024 18:01

🛒 Рост потребительских цен остается высоким

⬛️ В августе с учетом сезонности цены росли слабее, чем в июле, когда на инфляцию значимо повлияла индексация коммунальных тарифов. Однако многие показатели устойчивого роста цен увеличились по отношению к предыдущему месяцу. Годовая инфляция практически не изменилась — 9,1%.

⬛️ Высокая инфляция формируется под влиянием сильного внутреннего спроса, за ростом которого не успевает производство товаров и услуг. Для того чтобы инфляция вновь начала снижаться, требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий.

Подробнее — в комментарии «Динамика потребительских цен» ➡️

Банк России

16 September 2024 11:24

📑 Банк России определил основные направления развития финансового рынка до 2027 года

Приоритетные направления развития финансового рынка на ближайшие три года:

⬜️ повышение роли рынка капитала как источника финансирования бизнеса
⬜️ совершенствование инструментов долгосрочных сбережений и инвестиций для граждан
⬜️ укрепление доверия к рынку и усиление защиты прав инвесторов.

Особое внимание Банк России и Правительство Российской Федерации будут уделять развитию долевого рынка капитала. Несмотря на широкий выбор финансовых инструментов и разнообразие эмитентов, объемы ценных бумаг в свободном обращении не так велики.

Для полноценного развития рынка капитала важно формирование как спроса со стороны инвесторов, так и предложения со стороны эмитентов. Чтобы компании были заинтересованы в диверсификации источников финансирования, необходимо проработать вопрос выравнивания мер поддержки, применяемых для кредитования и долевого финансирования.

💬 При подготовке документа были учтены предварительно поступившие предложения участников рынка — финансовых организаций и их объединений, представителей реального сектора.

Проект нового трехлетнего документа, который опубликован для общественного обсуждения, сохраняет преемственность с Основными направлениями развития финансового рынка на период 2024–2026 годов. Банк России продолжит создавать условия для безопасного внедрения цифровых и платежных технологий, развивать систему международных расчетов, оценивать системные риски и поддерживать финансовую стабильность.

▶ Проект Основных направлений развития финансового рынка направлен Президенту Российской Федерации и в Правительство Российской Федерации. Также планируется его обсуждение на парламентских слушаниях в Государственной Думе.