Баблонавт

13 March 2023 11:07

​Камлания ФРС и Минфина США о спасении вкладчиков пизданувшихся SVB и SB не очень убедили рынки - на премаркете котировки банков валятся, как подкошенные. Ситуация с портфелями ценных бумаг "а-ля Silicon Valley Bank" наблюдается почти у 30 банков и 10 из них уже подошли к границе потери ликвидности.
Сегодня вечером будет интересное заседание ФРС - есть шанс запустить (или остановить) серьёзный кризис в финансовой системе.

Баблонавт

12 March 2023 17:52

​Axios, 12.03.23:
«Президенту Байдену угрожает катастрофический банковский кризис, если правительство США не сможет организовать сделку по спасению вкладчиков Silicon Valley Bank до открытия филиалов 13 марта»

Баблонавт

10 March 2023 17:01

​Ёбнуло там, где "не ждали" - банковской сектор сливают в унитаз, "неожиданно" осознав, что рост процентных ставок не только увеличивает процентную маржу банков, но и их потенциальные (и реальные) убытки от переоценки бондов (которых у них в портфелях миллиарды).
...но рынок всё ещё ждёт мягкую посадку 😜

Баблонавт

09 March 2023 20:28

​The Financial Times:
Фридман и Авен готовы продать свои доли в Альфе за $2,3 млрд ради снятия санкций.

PS
Ни в коем случае не хочу каркать, но кинут наших беглых олигархов так же, как и до этого - деньги от продажи Альфы заблокируют, санкции не отменят, бан со счетов не снимут 🤷🫤
"Обберут, унизят, прогонят".

Баблонавт

06 March 2023 13:38

​ПРО ДЕФОЛТ США

Есть повод порассуждать на любимую тему экономических хайпожоров - настанет ли долгожданный кирдык доллару? случится ли дефолт госдолга США?

Самых рьяных разочарую сразу - дефолта не будет, доллар живее всех живых, экономика США всё ещё номер один в мире.
Но есть, как говориться, нюансы - второй месяц подряд растут цены на годовые свопы на дефолт США (United States CDS 1 Year) и сегодня превысили 74 (а это максимум за последние 15 лет).

Если объяснять на пальцах, то это значит, что на рынке много покупателей, которые готовы заплатить 0,74% годовых за страховку от дефолта США. Это не значит, что покупатели этих свопов боятся краха долгового рынка Америки, CDS — хеджирующий инструмент и рост объёмов и цен говорит о сильной активизации сделок с бондами и, в соответствии с риск-менеджментом, растёт спрос на свопы, плюс к этому - разгоняют спекулянты.

Очевидно, что "слоны" и "ослы" договорятся о новом пороге американского госдолга и никакого дефолта не будет, но такой нервный расколбас говорит о большой нестабильности на рынке трежерей и госпоже Йеллен придётся изгаляться всё больше и больше, что бы продолжать удерживать триллионную махину крупнейшего в мире госдолга хоть в каком-то подобии порядка.

Баблонавт

04 March 2023 17:55

Bloomberg
опубликовал интересный материал, в котором описываются инициативы зарубежной российской диаспоры о "правильном применении санкций" к "хорошим" и "плохим" русским.
Не хочу никого персонально оскорблять, но эти потуги "союза меча и орала" выглядят очень пошло 🫤

Баблонавт

02 March 2023 08:18

​Апологеты секты "100-120-200" могут возрадоваться - у их "учения" появился пастырь, который на красивых слайдах доказывает верность их верований и рисует график, на котром наглядно видно, что к концу 2025 года курс наконец достигнет заветного значения 200.

Этим "пастырем" оказался главный макроэкономист компании «Ингосстрах–Инвестиции» Антон Прокудин. Свою методику эксперт описывает так - "Если сильно упростить систему, можно просто старые данные умножить на два" - далее следуют рассуждения о падении экспорта и росте импорта, о неизбежном снижении цен на нефть и т.д. и т.п.

Спорить с уважаемым аналитиком не хочется, да и не надо - мнения всякие нужны, мнения всякие важны, можно только позавидовать господину Прокудину в его смелости рисовать модель на пять лет вперёд во времена, когда полугодовой прогноз - уже отвага на грани безрассудства.

Касательного самого курса и его движения - сейчас старые макроэкономические модели не действуют из-за изоляции нашей финансовой системы и разрушения прежних товарных потоков. Текущее состояние нашей экономикой, финасов, бюджета и идущую структурную реформацию таких сценариев, как показал Прокудин, не обещают.

Баблонавт

27 February 2023 09:48

​РБК. 27.02.2023.
«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую выявили Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС, работала по принципу «разлома эквайринга»

Схема функционировала с 2018 по 2022 год. На пике, в 2021 году, ее годовой оборот оценивается в 100 млрд руб, а размер преступного дохода — в 8–10% от этой суммы, то есть 8–10 млрд руб в год.

Красивая схема 🙂
Таких спецов надо привлекать траснграничную антисанкционную систему расчетов строить, а их - в тюрьму 🙂🤷

Баблонавт

26 February 2023 15:28

​The Guardian:
США столкнулись с новой угрозой со стороны канадской «суперсвиньи».

Северная Америка сталкивается с новой угрозой в виде канадской «суперсвиньи» - гигантского, невероятно умного, очень неуловимого зверя, умеющего выживать в холодном климате и способного, прокладывая туннели под снегом, проникнуть на север США.

Ждём уточнений от Госдепа о том, что эта порода свиней была выведена спецами ГРУ России и сейчас внедряется в структуры ЕС и США. Пять таких "суперсвиней" ЦРУ уже вычислило в правительствах Польши и Прибалтики.

Баблонавт

04 June 2021 11:35

На Питерском форуме отметили достижения в формировании инвестклимата 😊

Баблонавт

04 June 2021 08:06

​​ПРО ИНФЛЯЦИЮ
(часть 1)

Кратко о сути инфляции.

Ключевой фактор, определяющий инфляцию — это дисбаланс спроса и предложения. В этом кратком, но ёмком определении заложены ответы на большинство вопросов про инфляцию.
Предсказуемая, небольшая инфляция — это идеальная ситуация для экономики, когда есть стимулы развивать производство (спрос постоянно слегка выше предложения) и при этом деньги быстро не теряют свою покупательную способность (такая инфляция служит здоровым стимулом к инвестициям капитала в экономику). В такой ситуации и экономика, и финансовая система развиваются наиболее оптимально и здорово. Примерный уровень такой инфляции — это 2-4%.
Высокая инфляция не позволяет уверенно планировать эконмическую деятельность, при этом и хранение денег только обесценивает их, что приводит к бегству из валюты с высокой инфляцией в другие более защищенные активы (стабильные валюты, недвижимость, золото). Высокая инфляция практически всегда приводит к девальвации и к ребалансировке обменных курсов и потоков капиталов на новых уровнях, отражающих реальное состояние экономики. Высокая инфляция для разных экономик имеет разное значение, но при уровнях более 20% плохо становится всем.
Нулевая инфляция или дефляция — это тоже плохо, начинается стагнация экономики, падение производства, безработица и общее уныние.

Что происходит сегодня?

Экономики развитых стран последние 12 лет живут в условиях сплошного стимулирования такими методами, как нулевые процентные ставки и QE - это сродни внутривенному питанию больного , лежащему в автоклаве - какое уж тут развитие ?! - главное, что бы не сдох. В 2019 году началось некоторое улучшение, на ковидная истерия всё ухудшила на порядок и стимуляции достигли невероятных размеров и масштабов.

И вот сейчас вроде начало маячить общее улучшение настроений, оживление производств, транспорта и услуг, с потреблением тоже все ок - отложенный спрос вынуждает всех жрать как не в себя (во всех смыслах). Казалось бы, мир возвращается к нормальности: уверенный разгон экономики всё оживит - больной из предтрупного состояние перейдет к уверенному выздоровлению, температура тела (она у нас как раз и есть аналог инфляции) от нуля двинет уверенно вверх и дальше доктора (то есть, мировые ЦБ) начнут применять обычные таблетки в виде сдерживающей ДКП (повышать процентные ставки) и всё будет ок.
...но оказалось - хуюшки вам, а не нормализация! — вот тут-то и начинается самое "интересное"... Многолетняя кормёжка баблом под нулевой и отрицательный процент, QE без счета и границ, разрушили все привычные механизмы саморегуляции в экономике и финансах, раздув при этом невероятные пузыри на рынках и создав устрашающих размеров навесы из суверенных и корпоративных долгов.
(продолжение следует)

Баблонавт

31 May 2021 11:45

Пламенный привет и искренние поздравления всем участникам открывающегося Питерского экономического форума передает первый вице-премьер Андрей Белоусов!

Баблонавт

23 May 2021 15:45

Ждите завтра утром комментариев о том, что киты и в этот пролив покупали крипту на миллионы 😜
А падение с хаёв на -60% — это не обвал рынка, а вытряхивание плечевиков и лохов 😊

Баблонавт

21 May 2021 09:45

​​Всё-таки администрация Байдена действует куда более изощрённо и хитро, чем дуболом Тамп: новая инициатива об установлении обязательной минимальной налоговой ставки во всём мире только на первый взгляд кажется благой идей, направленной на заботу о людях. В действительности – это попытка усилить мировую гегемонию США путём запрета на протекционизм для других стан.

Проповедование свободной торговли товарами и капиталом – это основная мантра, которую развитые страны Запада навязывают всему остальному миру, заинтересованно умалчивая, что своё могущество они обеспечили именно протекционизмом и откровенным грабежом всех остальных стран, а не свободной конкуренцией.
Богатые страны стали богатыми благодаря сочетанию государственного вмешательства, протекционизма и стратегических инвестиций, а не благодаря свободной торговле. Именно такая политика была залогом успешного экономического развития, начиная с эпохи Возрождения и заканчивая сегодняшними днями.

В прекрасной книге «Как богатые страны стали богатыми, и почему бедные страны остаются бедными» (Эрик Райнерт), которая посвящена именно этой теме, есть наглядный пример: сначала успешные и богатые страны с помощью строительных лесов, лебёдок и кранов (то есть – с помощью протекционизма и госвмешательства) возвели здания своей экономической мощи, а затем разобрали их и научают всех отельных, что во имя честной конкуренции надо строить без лесов и лебёдок, а только руками и в поте лица.

Различные налоговые условия в разных странах – это сегодня чуть не единственная возможность привлекать внешние инвестиции и капитал для не самых развитых стран, а США хотят задушить и эту возможность, нагло полагая в своей уверенности, что лучше чем в Америке может быть только в Америке. И ведь всех убедили 😕
При своём мнении остались только Россия и Китай.

Баблонавт

19 May 2021 09:05

China tightening the noose around crypto - Китай затягивает петлю вокруг крипты.

Точная и образная характеристика для новостей из Китая: финсовые регуляторы Китая запретили китайским финансовым организациями предоставлять услуги, связанные с криптовалютами.

Любопытно будет наблюдать за тем как поведут себя адепты крипты на таком серьезном проливе 😉 Если очканут и начнут продавать те, кто покупал в начале года на уровнях ~ 30 (а таких было много и покупали они радостно и с плечами) , то биток может на уровень 15-16 легко ёпнуцца. Но оттуда, конечно, триумфально на 100 - 200 и 400 тыщ 😜

Баблонавт

13 March 2023 08:17

​ФРС опубликовал Совместное заявление Казначейства, Федеральной резервной системы и FDIC — Если кратко, то все клиенты наебнувшихся Silicon Valley Bank и Signature Bank будут спасены.

Одновременно выходит новость о том, что в целях купирования кризиса Банк Англии оперативно согласовал покупку британского Silicon Valley Bank UK глобальным банком HSBC (за 1 £), все вклады так же будут спасены.

Ну что же, обрушение карточного домика из "бумажных банков" откладывается, вальсируем дальше 😜

Баблонавт

11 March 2023 08:39

Егор Сусин прекрасно и профессионально описывает накопившиеся проблемы в банковской системе - общий портфель ценных бумаг банков на 2022 год $5.9 трлн из них уже 47.5% сложено до погашения, нереализованный убыток $620 млрд (~1/3 капитала).
Агрессивное повышение ставок неизбежно приведет к убыткам в финсистеме.

Баблонавт

10 March 2023 08:15

Вот это демократия👍 — все 2952 депутата единогласно переизбрали
Си Цзиньпина на пост председателя КНР в третий раз.

Баблонавт

08 March 2023 10:24

С 8 марта, дорогие женщины 💐

Баблонавт

05 March 2023 09:36

​The Wall Street Journal, 03.03.2023:
Американские и швейцарские учёные экономисты пересрались из-за оценок масштаба ухода иностранных фирм из России.
Американцы говорят о том, что Россию покинуло более тысячи фирм и называют это массовым "исходом",
Швейцарцы называют другие цифры - из иностранных 1404 фирм, работавших у нас, только 120 (или всего лишь 8,5%) свернули деятельность. Что совсем не тянет на "исход".

В ответ американская профессура использовала любимые свои популистские козыри и обвинила швейцарцев в "прокремлевской пропоганде". Швейцария ожидаемо выставила в авангард спора адвоката , который заявил, что "пиздоболы из Йеля отвтят в суде за свои оскорбительные высеры".

Вот такие высокие материи обсуждают экономисты в ведущих университетах.

Баблонавт

04 March 2023 10:35

Еврокомиссары, похоже, совсем ебо-бо 🤷‍♂
Разъяснения ЕС от 28.02.23:
Банки имеют право использовать альтернативные SWIFT способы для обмена финансовыми сообщениями, если кредитная организация не находится под блокирующими санкциями ЕС.
Такими альтернативными каналами для получения платежных поручений могут быть неспециализированные службы обмена финансовыми сообщениями: бумага (!!!), факс(!!), электронная почта(!) и т.п...
PS
лучше бы госпожа Урсула продолжала практиковать гинекологию 😐

Баблонавт

28 February 2023 06:30

​Bloomberg.
Чиновникам Федеральной резервной системы, возможно, придется поднять процентные ставки до 6,5%, чтобы победить инфляцию.

Такой отрезвляющий "удар лопатой по башке" наносит новое исследование, которое подвергло резкой критике изначально медленную реакцию центрального банка на рост цен.

В документе, представленном на конференции в Нью-Йорке, квинтет экономистов и ученых с Уолл-стрит утверждает, что у политиков все еще слишком оптимистичный прогноз, и им придется причинить некоторую экономическую боль, чтобы взять цены под контроль.

«Наш анализ ставит под сомнение способность ФРС спланировать мягкую посадку, при которой инфляция вернется к целевому уровню 2% к концу 2025 года без легкой рецессии», — написали они.
55-страничное академическое исследование включало в себя серию симуляций для прогнозирования вероятных траекторий базовых процентных ставок ФРС. Компьютерные модели предполагали, что ставки достигнут пика на уровне 5,6%, 6% или даже 6,5% во второй половине 2023 года.

Страшно даже предсвить, что будет с рынками, если осенью ставка будет 6,5% 😳

Баблонавт

26 February 2023 16:33

/channel/markettwits/230986 😊

Баблонавт

04 June 2021 15:25

Это плохая новость 😏 В этом решении больше популизма, чем реальной заботы о благосостоянии граждан. Льготная ипотека на ранних этапах была очень эффективна , но сейчас уже отработала свои цели и превратилась в одну из главных причин пузыря на рынке жилья и сейчас стимулирует только одно - рост на цен на квадратные метры 😒

Баблонавт

04 June 2021 08:07

​​ПРО ИНФЛЯЦИЮ
(продолжение, часть 2)

Мы получили ситуацию, очень похожую на цугцванг - слишком быстрый рост всех экономик требует ужесточения ДКП и повышения процентных ставок - если этого не сделать достаточно быстро, то произойдет сильный разгон инфляции (со всеми вытекающими - смотри выше) и придется лечить уже другие проблемы - но этого делать нельзя!
Повышение ставок практически мгновенно приведет к тому, что стоимость обслуживания огромных долгов станет непосильной для большинства корпораций и некоторых государств, в итоге - массовые дефолты и банкротства, в том числе и суверенные.

Повышать нельзя терпеть! - куда ставить запятую? А хуй его знает! Мы теперь вступили в Terra incognita - любое решение может привести к непредсказуемым последствиям, поэтому и ФРС США, и ЕЦБ , в один голос талдычат мантру : Keep Calm, текущий всплеск инфляции будет локальным и временным, игнорируем его и продолжаем вальсировать. Верить в это хочется, но сложно.

Все безумства на сегодняшних рынках - безудержный рост всех коммодитиз, пузыри из цен на недвижимость, все эти теслы-хуеслы вместе с волнами в девять баллов из крипты - всё это лихорадочные попытки вслепую найти выход из ситуации, когда всё может утонуть нафиг в цунами инфляции.

Я искренне надеюсь, что у "мирового буржуинства" хватит ума и сил пройти по этому лезвию и не свалиться.
Выбор , на самом деле, так себе :
- или всеми силами пытаться сохранить здравый смысл и дорогой ценой банкротств слабых (и отчасти глупых) вернуться в колею саморегуляции экономики ;
- или, поведясь на популизм, держась канвы "неосоциализма", забздеть ответственности принятия решений и свалиться в инфляционную спираль а-ля 80-е годы и получить в итоге настоящий кризис с депрессией;
Третий путь, который на протяжении тысячелетий был главным и единственным инструментом разрешения глобальных дисбалансов, я даже обсуждать не хочу (слава богу, развитие гуманизма дошло до того, что война сегодня воспринимается как неприемлемая цена при любых конфликтах и спорах).

И наивно надеется, что мы сможем отсидеться в своей суверенной рублёвой сбалансированной кубышке, полной резервов. Шторм в долларовом океане потреплет всех.
Как разумно поступить в такой ситуации?
Что делать властям мировых держав для блага своих граждан?
Как следует действовать самим гражданам, чтобы не попасть в жернова монетарной мельницы?
Однозначного ответа нет. Тем более, что проблему создали сами и создали осознанно, годами наращивая дисбалансы безумными стимуляциями.

Баблонавт

01 June 2021 14:21

Банк России опубликовал "чёрный" список -
"Компании с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" - подразумевается, что в нём будут на регулярной основе отражаться псевдоброкеры, нелегальные кредиторы и финансовые пирамиды. Цель списка - предостеречь российских граждан и компании от работы с ними.
Первый сюрприз этого списка - наличие в нём одного из самых популярных и крупных брокеров Interactive Brokers Group, через которого работают в России тысячи клиентов.
Пока не очень понятно, как дальше регулятор будет использовать эту "доску позора". Самое неприятное, что может случится - это бан для банков на транзакции с компаниями из списка, что сильно усложнить работу многих частных и корпоративных инвесторов.
https://www.cbr.ru/inside/BlackList/

Баблонавт

26 May 2021 09:46

Ещё один-два таких же выебонов от Усатого Орешка и белорусские бонды будет покупать одна Россия 😕

Баблонавт

23 May 2021 10:00

Через 10 лет первой экономикой мира будет Китай, главной международной резервной валютой будет не доллар и евро, а цифровой юань, гегемония глобальных банков в трансграничных расчетах будет разрушена.
В этой глобальной "космической гонке" 21-го века Китай настолько убежал вперёд от потенциальных конкурентов, что догнать его почти невозможно: цифровой юань уже тестируется в многомиллионных городах, а цифровые рубль, евро и доллар находятся только на стадии разработки концепции.
Почитайте очень толковый материал о китайской госкрипте - самое подходящее чтение для ленивого воскресного утра.

https://www.gsb.stanford.edu/insights/china-looks-take-lead-digital-currencies

Баблонавт

20 May 2021 16:40

​​Крипто-новости, которые мы заслужили.

Эрик Хакни, безработный, жена и двое детей, глядя на новости о ебанических перспективах крипты, решил А-ебись-оно-всё-конем и зашёл с козырей - на взятые взаймы $500 он купил ASS Coin - неизвестную никому крипту-мемасик, рассчитывая , что и она со временем сделает to-the-moon и превратит Эрика из тыквы в мешок с баблом.
То есть, чувак буквально запихал 500 баксов в жопу и ждёт, что оттуда прорастёт денежное дерево 😊

А вы спрашиваете откуда это безумие в крипте - из жопы 😜

Баблонавт

14 May 2021 12:44

Выбор брокера - процесс ответственный и важный, почти как выбор жены 😉 - часто менять брокера неразумно и дорого, а при значительном капитале необходимы личные качественные контакты.
Данный рейтинг хорош и интересен тем, что даёт развёрнутые характеристики брокеров и наглядно показывает плюсы и минусы каждого.

От себя добавлю, что разумно иметь несколько брокерских счетов (не много, два-три вполне достаточно) для разных типов инвестиций :
- для качественной работы с евробондами;
- для удобной мобильной работы онлайн на мировых биржах;
- для небольших спекуляций с криптой и другими рисковыми инструментами.

Удачных вам инвестиций!

https://allfinancelinks.com/brokers_rating