igorshimko | Unsorted

Telegram-канал igorshimko - Igor_Shimko

-

Subscribe to a channel

Igor_Shimko

СЕРЬЕЗНАЯ АНАЛИТИКА В ПРАЗДНИК

‼️ Аналитическое исследование письма Афанасия Фета Льву Толстому методом графического воспроизведения описанных блюд показало, то что господин Фет зажрался:

«Дайте мне щей с говядиной, творогу со сливками, осетровой икры, красных перепелов в бруснике, душистого кофею, и я не попрошу ничего более. Но чтобы это было хорошо и свежо. Кажется, ну что проще? А как трудно этого добиться! Поэтому пью водку, закусываю груздями, телятиной и белугой и грущу».

Всех с праздником!

#юмор

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

🎞 YouTube - выпуск 80. Легкая версия для TG

Почему этот ролик посмотрят только БОГАТЫЕ ЛЮДИ...

––––––––––––––––––––––––––––

Пока мы все ждем 6 июня и движение ставки ЦБ, я хочу поговорить о незаметных, но важных вещах. И они важнее капитала.

Ссылка на форму обратной связи: /channel/IgorShimko/1528

➡️ Чтобы увидеть все записи - нажми на этот хэштег #YouTube

#обучение #психология #база

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

МЕЧТАЮЩИМ О ПЕРЕТОКАХ С ДЕПОЗИТОВ

У нас есть несколько категорий кремлевских мечтателей, которые ждут не дождутся, когда же с депозитов потекут деньги в их инструменты. После того, как ключевую ставку снизили аж на целый процент, с 21% до 20%, многие из них возбудились и начали радостно потирать ручки.

Как я и говорил на эфирах и в ютубе, ленты запестрели оргазмическими постами от агентов по недвижимости. Правда, кроме рассрочки и льготки один хрен ничего не помогает. А еще и некоторые банки уже отравились этими чудо-сделками с ипотекой с низкой ставкой (потом всплывут в новостях).

Но давайте посмотрим на график к этому посту. Посмотрите, в какое время у нас происходило перетекание, допустим, в сегмент жилой недвижимости. Я намеренно беру здесь вторичку для того, чтобы не провоцировать обсуждение субсидированных ставок, льготной ипотеки.

На столбиках только честная вторичка, без всяких вливаний и помощи девелоперам. Строго рынок. И здесь мы видим, что только когда ставки по вкладам уходили к совершенно унылым 5%, шла какая-то движуха. До этого многие годы была стагнация. И деньги, которые находятся на депозитах, особо никуда не текли. И сейчас не будут!

В 2020-2021 год как раз были те года, когда деньги перетекали с депозитов, в том числе и на фондовый рынок. Посмотрите там на КС и ставки депозитов!

А сейчас на фондовом рынке огромное количество людей, да и самих представителей отрасли сидит и мечтает о том, что нужно взять хотя бы какую-то маленькую часть этих денег, и тогда настанет благоденствие, а капитализации вырастут.

Но они все забегают сильно вперед паровоза! Потому что, извините, но чем вы можете противостоять в ситуации, когда у вас есть вклады под 18%, даже под 17%?

Что вы можете противопоставить этому в доходностях арендной недвижимости? Или в акциях и перспективах их роста? Особенно, когда государство наносит удар за ударом, само того не осознавая, в ходе разборок с Борцом, РусАгро, Домодедово и т.д. Нет нормальной коммуникации, которая могла бы это все объяснить. И, к сожалению, есть задетые права миноритариев. Это нельзя отрицать, это постоянно обсуждается, и мы это тоже обсуждали не раз.

‼️ Поэтому процесс перетока будет только тогда, когда ключевая ставка уйдет куда-то к 5-6%, когда инфляция будет те самые около 4%, о которых так мечтает ЦБ.

И когда во вкладах все будет максимально скучно, тухло и уныло. В фондовом рынке - в акциях с дивидендной доходностью, с длинными ОФЗ, мы можем забрать рост на снижении ставок. И вот там, конечно, перекладка из депозитов может принести больше, чем на самих депозитах.

В большинстве случаев никакого джуса нет. Изучайте историю, она помогает вам быть прибыльнее и адекватнее.

#ставки #недвижимость #кризис #ипотека

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

❤️ День открытых дверей в Высшей школе бизнеса НИУ ВШЭ!

19 июня 2025 в 19.00 Высшая школа бизнеса приглашает всех желающих на День открытых дверей программ профессиональной переподготовки «Финансовые и фондовые рынки» и повышения квалификации «IR-директор: взаимодействие с инвесторами».

➡️Место встречи: Кампус Высшей школы бизнеса НИУ ВШЭ около метро Шаболовская

У вас будет возможность задать интересующие вас вопросы по каждой из программ, уточнить детали связанные с процессом обучения, и побывать в одном из лучших кампусов Высшей Школы Экономики.

Программы презентуют и отвечают на ваши вопросы:
🟢 Алексей Бачеров, доцент Высшей школы бизнеса НИУ ВШЭ, основатель Family Office Инвестиционное партнерство ABTRUST, управляющий активами и инвестор со стажем более 20 лет

🟢 Игорь Шимко, АССА, финансовый эксперт, сооснователь аналитической команды NZT Rusfond, преподаватель Высшей школы бизнеса НИУ ВШЭ

➡️ РЕГИСТРАЦИЯ НА МЕРОПРИЯТИЕ

Что Вас ждет и почему это интересно:

✅ Презентуем программы обучения "Финансовые и фондовые рынки" и "IR директор: взаимодействие с инвесторами" - структура курсов, темы занятий и планируемые результаты обучения.

✅ Дадим четкое понимание, как образовательные программы помогут вам улучшить навыки на финансовых и фондовых рынках, как инвестору, специалисту профессионального участника рынка ценных бумаг, финансовому аналитику и финансовому директору компании из реального сектора, а также IR - директору эмитента.

Алексей Бачеров, доцент ВШБ НИУ ВШЭ:

«Мы приглашаем вас на очную встречу в рамках Дня Открытых Дверей по программам дополнительного профессионального образования в Высшей школе бизнеса НИУ ВШЭ!

Я, как академический руководитель программы профессиональной переподготовки «Финансовые и фондовые рынки» подробно расскажу о структуре программы, что мы изучаем, какие темы проходим, и как будем учиться.

Игорь Шимко, как преподаватель в таком же ключе презентует программу повышения квалификации «IR-директор: взаимодействие с инвесторами».

Встреча пройдет на территории кампуса Высшей школы бизнеса НИУ ВШЭ, где вы сможете посмотреть на наши аудитории, в которых вам предстоит учиться! Уверен, у вас будут вопросы, на которые мы с Игорем постараемся дать максимально развернутые ответы и рассеять ваши сомнения, если они у вас есть.»

Ждём вас на Дне Открытых Дверей!

#ВШЭ #обучение

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

🏗 Продажа застройщиками жилья в рассрочку может нести риски

Мы рекомендовали банкам при кредитовании застройщиков комплексно оценивать все риски по проекту строительства, в котором существенная доля жилья реализуется по договорам, предусматривающим оплату в рассрочку от застройщика.

В 1 квартале 2025 года, по опросу крупнейших застройщиков, рассрочка была одним из основных способов оплаты. Ее доля в сделках купли-продажи жилья на первичном рынке составляла порядка 40%, тогда как в предыдущие годы не превышала 10-20%. Объем накопленной задолженности по рассрочке достиг 1 триллиона рублей.


Поскольку застройщики, как правило, не оценивают уровень платежеспособности покупателя при предоставлении ему рассрочки, при дальнейшем распространении таких практик увеличиваются риски закредитованности граждан. Люди могут столкнуться с отказом банка в предоставлении ипотеки или сложностями в обслуживании кредита. Продажи в рассрочку зачастую предполагают завышение стоимости жилья. Это может привести к финансовым потерям граждан, если будет необходимо продать жилье на вторичном рынке.

При покупке жилья в рассрочку граждане находятся в более уязвимом положении по сравнению с заемщиками по ипотечным кредитам. Например, не могут воспользоваться механизмом кредитных каникул, а также мерами господдержки для погашения части задолженности по рассрочке.

Помимо рисков для потребителя, есть риски и для самих застройщиков, и для банковской системы. Они связаны с тем, что покупатель может отказаться от договора по предоставлению рассрочки или окажется не способным ее погашать.

Документ Банка России призван ограничить риски, связанные с этой практикой.

Читать полностью…

Igor_Shimko

🔥 НАША АНАЛИТИКА - РЕЗУЛЬТАТЫ

Все просто. Мы умеем делать альфу и умеем ловить иксы в серьезных мясорубках кризисов. Мы не делаем хайповый подход "халиф на час". Наша аналитика и метод работы - разработаны для серьезного управления фондами, а не "дернуть копеечку с 5 плечами".

Итоги на табло - сравнение наших показателей с индексом полной доходности.

🟢 Работа базовой стратегии - здесь.
🟢 Работа агрессивной стратегии - здесь.

Это модельные портфели в режиме лайв, без ретро-игр в икселе, фэнтезийных портфелей "собаки бабушки дворецкого". И без плечей. Их там нет и не будет.

Теперь мы будем публиковать эту статистику по понедельникам.

Что за ними стоит:

0️⃣ Макро. Много макро. Просто вагон макро. Везде, где можно влезть и добыть сведения для понимания ситуации, мы лезем и добываем. Это строили годами. И это - фундамент.

1️⃣ Аналитика по 8 десяткам ликвидных акций РФ. Наша стратегия роллируется еженедельно, по мере выхода сущфактов и отчетов. и встреч с компаниями. Каждое воскресенье, а не раз в год к новогоднему столу из-под пера офигевших от нагрузки джуниоров в инвест-домах. И это 42 страницы сокращенной версии.

2️⃣ Помимо этого мы мониторим под сотню облигаций. Отбираем интересные истории. И мы паркуем средства в порфтеле в ликвидные загашники.

3️⃣ Нам в этом помогает "Пила Шимко" - статистическая машина движения индекса. Плюс мы смотрим на поведение людей на рынке, в том числе за счет теханализа.

По пунктам 1-3 мы делаем бюллетени для наших премиум подписчиков. Оплатив доступ на сайт вы автоматом попадаете в Premium-чат платных подписчиков.

Люди, много лет состоящие в нем, общаются каждый день и обладают очень широкими компетенциями в бизнесе, недвижимости, законодательстве, инвестициях. В чате всегда можно задать вопрос и участники помогут! А еще мы периодически проводим эфиры по рынку и очень много общаемся с эмитентами.

💬 @nztrusfond_official 📺 NZTRusfond">@NZTRusfond ➡️ Купить подписку на премиум аналитику

Читать полностью…

Igor_Shimko

КУДА БЕГУТ С ДЕПОЗИТОВ?!

Что будет со ставкой дальше? Что с рынком недвижимости?

Самый яркий состав участников Дискуссии!!

Виктор Зубик (Смарент), Ирина Ахмадуллина (Деньги не Спят), Александр Кузин (One Moscow), Игорь Шимко (NZT Rusfond), Руслан Сухий (Рендавед), Александр Кравченко, Александр Дьяченко и Кристина Бойко (Бойко о недвижимости)

Наливай чай, кофе и смотри!!


https://youtu.be/MiIR-qUc6E8


https://vkvideo.ru/video-228735830_456239547

Читать полностью…

Igor_Shimko

📋Итоги недели

🗣 🗣 Трамп и Маск прямо газуют друг на друга в своих собственных соц сетях! Самый богатый человек vs самый влиятельный. Так, нам срочно нужно еще одно ведро попкорна. Огромное.
Ну какой же цирк там, а.

The New York Times: "поскольку Трамп и Маск являются хозяевами своих собственных платформ соцсетей, ни один из них не отвечал другому напрямую. Пользователи должны были переключаться между платформами, чтобы не отставать от этих клавиатурных ковбоев." 😂

От чего именно они так отвлекают наше внимание? Вот в чем суть.

🇷🇺🚗 В мае на долю китайских брендов пришлось больше половины российского рынка новых легковых автомобилей (54%). Российским брендам (с учетом не так давно созданных) досталась почти треть рынка (33,1%).

Рынок продаж новых машин резко снижается, как и любовь к китайским брендам. Но другого выбора пока нет. Кому и за какую цену через годы использования перепродавать купленные новыми китайские машины — вопрос по-прежнему открытый.

В этом плане надо не отдельных автолюбителей слушать, а, например, лизингодателей, которым нынче активно возвращают автомобили.

🇷🇺 Акции Полюса росли на 3,7% в четверг, с понедельника рост акций превысил более 10%. Тем временем, золото выросло за неделю только на 1,8% и снова недалеко от максимумов за всю историю. Дело в том, что акции Полюса с 27 мая заметно отстали, но вот сейчас догнали свой бенчмарк.

◻️ 🇷🇺 А вот серебро все еще очень далеко от своих хаёв 2011 года, на что нам всегда рад обратить внимание Роберт Кийосаки. Тем не менее, на неделе металл пробил $36 за унцию, чего не было с 2012 года.

К сожалению, в России нет акций, через которые можно было бы сделать ставку именно на серебро. Остается только покупать в физическом виде, либо через ОМС, либо рассматривать серебряные облигации Селигдара SILV-01.


🏦 🗣 Результаты мониторинга в мае 2025 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада мая — 19,60%;
II декада мая — 19,52%;
III декада мая — 19,39%.

Ну банки еще месяц назад что-то знали чувствовали. Как и рынок облигаций. Теперь и мы знаем. Но легче не стало 😒


📺 Уже традиционное шоу ЛампаТрампа с Игорем Шимко: разобрали ситуацию в экономике, рынок облигаций, конечно же, снижение ставки и многое другое!

📑 Отчеты и обзоры недели на нашем сайте: построили перспективы одних из самых дорогих компаний Роснефти и Газпрома после выхода отчета за 1 квартал. Также посмотрели что именно убивает инвест привлекательность Интер РАО и узнали подробности о смене расписок на акции ПАО от FixPrice.

А ещё высказались о переходе ТМК на единую акцию, послушали о состоянии дел на рынке недвижимости от А101, пообщались с менеджментом Астры после выхода отчета, отчитались об успехе стратегий, рассмотрели ситуацию в ФСК-Россети, высказались о дивидендах Абрау-Дюрсо.

#итогинедели
NZTRusfond">
💬 @nztrusfond_official | 📺 NZTRusfond">@NZTRusfond | Премиум аналитика

Читать полностью…

Igor_Shimko

ОТ НЕДОСТРОЯ НЕ СПАСТИСЬ, разбираемся, что нас ждет
                      
––––––––––––––––––––––––––––                           
                          
Ставка хоть и 20%, но это ЦЕЛЫХ 20%, а снижать еще долго. Тем временем стройка страдает. Смотрим нашу аналитику и разбираемся, как не влипнуть в недострой!
 
В моих видео я буду делиться с вами своим опытом и знаниями, дам полезные широкие дополнения к тому, что я размещаю на своих ресурсах.                               
                                  
🎞 Смотри свежий выпуск по ссылке                             

Таймкоды:          
         
00:00 Карачун тебе, Церетели!
01:05 Ушли в кризис
01:42 Смотрим показатели застройщиков.
04:00 Дефицит держит ценники
06:48 Эскроу не сработает
09:18 Почему это важно для простых людей?
11:11 Стрес-тест при покупке себе
12:44 Для доверчивых инвесторов
                                  
#недвижимость #кризис #аналитика

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

❇️ 20% - ВЕСНА, ЗЕЛЕНЬ НА УЛИЦЕ И НА РЫНКЕ?!

📌 ЦБ выполнил свою миссию по поставке большой жесткости в экономику. Похоже, что форвардные показатели по инфляции могут быть повеселее.

‼️ Ставка на полке простояла 224 дня.

Важен и сигнал и само снижение, это будет сильно влиять на участников рынка. Многие, кто сомневался - брать кредиты (в т.ч. бонды) сейчас или позже - могут принять решение не торопиться, тем самым еще снизив кредитный импульс.

К прошлым заседаниям я писал следующее:

Пока СВО будет идти, в ДКП все будет очень жестко. А после СВО все еще будет загрузка производственных мощностей - пополнить запасы. И штат ВС РФ тоже будет больше, и далеко не все вернутся в экономику.

Нет смысла поднимать ставку, ведь множество бизнесов не переживут и 21% с учетом выросших премий на привлечение денег.


Инфляция недельная хоть и в упала, но еще не устаканилась, что ЦБ ставит в качестве цели. И я более чем уверен, что среднесрочный прогноз в текущем виде все так же неисполним, а потом снова поедет вправо.

Мирный план, который принес столько надежд участникам торгов, как все уже поняли, ОЧЕНЬ ДОЛГОСРОЧЕН.Но люди крайне нетерпеливы и нервны, им хочется чтоб как можно быстрее перестало быть плохо.

Напомню, что с учетом премий за риск для многих компаний что 21% что 19% - ставка, при которой их экономика не сходится. Хоть настроения и станут лучше, да и рынки могут позеленеть, давление на бизнесы все еще огромно!

Но я много раз сказал уже и тут и в эфирах и на Ютубе - в рамках замкнутой системы под названием экономика страны переток производственных мощностей между собственниками будет незаметен. Одни предприятия обанкротились, другие отняли их нишу. Опасность представляют лишь существенные заторы в цепях поставок в сложных отраслях. А закрытие кофеен, цветочных магазинов или ПВЗ - вообще ничтожны для государства.

Короче говоря - в эйфорию впадать не надо, работаем по факту, перекладывая активы между классами (депозиты, облигации, акции) с расчетом на отработку спада нормы доходности.

В любом случае запишу развернутое видео по итогам выступления регулятора и оценки всех вводных. Ждите во вторник релиза.

Ждем пресс-конференцию в 15:00 и оценим риторику ЦБ.

#ЦБ #ставка #макро #риски

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

🍏 Fix Price едет домой

Компания завершает реструктуризацию: теперь инвесторы могут обменять ГДР на российские акции по курсу 1 к 158.

Те, кто держал ГДР через НРД или СПБ Банк, теперь смогут воспользоваться биржевым обменом. Для остальных доступен внебиржевой формат с комиссией.

📊 Бизнес в РФ остается стабильным, чистый долг низкий, FCF позволяет рассчитывать на хорошие дивиденды. Потенциально, это может даже стать шагом к переоценке акций, сняв инфраструктурные риски.

⚖️ Мнение NZT:

Мы положительно оцениваем реструктуризацию: это упрощает владение и снимает ряд барьеров для российских инвесторов.

О том как будет проходить обмен, сроки и подробности о коэффициенте конвертации читайте в обзоре.

Полный обзор читайте по ссылке на сайте 👈

#FIXP #ФиксПрайс

➡️ Купить подписку на премиум аналитику

💬 @nztrusfond_official 📺 NZTRusfond">@NZTRusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

📺 Запись мастер-класса - недвижимость.

Напомню, что в понедельник я был в качестве спикера на мероприятии 😄 LEVEL и Сергея Смирнова. 

СМОТРИМ ЗАПИСЬ:

📺Ютуб

📺 Втентакль

В ходе дискуссии обсуждали:

🔘 инвестиционные предложения на рынке недвижимости;
🔘 потрет покупателя;
🔘 боли и страхи инвесторов;
🔘 street-retail, light industrial или склады: где выше прибыльность и больше спрос?

#недвижимость #LEVEL #ВысоцкийЭстейт #инвестиции

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

Документальный фильм о развитии рынка в эпоху перемен. Коротко и емко. И были учтены все основные исторические события и драйверы раскрытия... стоимости.

Читать полностью…

Igor_Shimko

🎞 YouTube - выпуск 78. Легкая версия для TG

Три вещи, которые держат тебя на дне. Разбираю простое решение.

––––––––––––––––––––––––––––

Сегодня - выпуск про силу отвлекающих факторов в работе и в карьере. Реальные наблюдения и мой опыт. Отвлечемся от геополитики и суеты. П.с. - это четкий выпуск)

➡️ Чтобы увидеть все записи - нажми на этот хэштег #YouTube

#ипотека #недвижимость #ликбез #финграмотность

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

📈 В каких активах хранить деньги — в зависимости от цели?

Специально для тех, кто еще не смотрел мой 📺 Youtube сегодня!

Один из самых частых вопросов на рынке — «а что купить?» Я его слышал и читал тысячи раз. И вы его тоже себе постоянно задаете, да и я задаю тоже.

Но ни один вменяемый аналитик вам никогда не даст универсальный точный ответ, потому что ситуация у всех индивидуальная, а сроки и цели инвестирования у каждого свои.

На самом деле правильный вопрос звучит иначе:

«В каких активах мне хранить деньги — с учётом моих целей и сроков?»

На это уже можно дать более четкий ответ!

Поэтому данную тему я подробно раскрою на эфире. Разберём, как не гадать, а выбирать активы осознанно — под себя.

➡️5 июня в 19:00 я отдельно проведу бесплатный эфир в ТГ.

На нем мы обсудим:

🔘Как выбрать стратегию в зависимости от срока инвестирования
🔘Почему цель — это отправная точка в выборе актива
🔘Что подойдёт для коротких, средних и длинных горизонтов
🔘Как хранить деньги так, чтобы они реально работали
🔘И как собрать всё это в понятную, рабочую систему

Но мне нужна ваша помощь. Поэтому чтобы попасть на трансляцию, просто заполните короткую анонимную анкету. Заполнение займет меньше 5 минут.

Она поможет мне лучше понять, вас, и что вам интересно — и делать более точный контент.

➡️ Заполнить анкету чтобы попасть на эфир:

#обучение #психология #статистика

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

🚬 МЕЧТАЮЩИМ О ПЕРЕТОКАХ С ДЕПОЗИТОВ - часть 2

Подбил статистику ваших ответов на опрос. Чтобы было всем наглядно понятно. Выборка в 1.1к - уже прокатит за статистическое исследование среди наиболее экономически активного населения РФ (87% мужчины, 85% аудитории от 25 до 54 лет). Подводим итоги:

1️⃣ В активном поиске вложений - 26.9%

🏙 10.5% - аудитория покупателей в бетоне. Это и жилая и коммерция. Смотреть - не значит купить. Учитываем этот момент!

🏦 16.4% - аудитория покупателей в акциях на фондовом рынке. Эти торгуют активно, как раз создавая объем и движуху.

2️⃣ Скамейка запасных - 15.1%

🟡15.1% - сидят в ликвидности (резервах). Единственные реальный источник спроса. Но надо учитывать, что мы не знаем суммы. Народ с 500к в ликвидности погоду на рынке жилья не сделает. Может только накупить акций.

3️⃣ Можете их не ждать - 58%

📈 16.4% - уже все купили и чиллят. От них нового спроса не будет. Только ребалансировки.

💵 12.4% -валютная братва. Будут сидеть до талого (т.е. до 100-110 рублей за 1 доллар)

💳 9.2% - отлично чувствуют себя во вкладах. Плевать хотели на потенциал чего-то там. Проценты почти гарантированы. Зачем морочить голову?

Вот вам и наглядный итог настроений на инвестиционных полях. При этом меня тут не читают классические депозитчики. Этих вообще очень тяжело куда-либо выманить (кроме безопасного счета ЦБ от скамеров). В ближайшей перспективе чудо-подпитки спроса не ждем. До нее как до Китая ползком.

#ставки #недвижимость #кризис #ипотека

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

☝️ Убираем молчунов

Обновляется стратегия NZT Rusfond!

Напомним, у нас есть файл с расчетными ценами на почти 80 публичных эмитентов. Мы вносим изменения еженедельно по мере изменения ситуации, а не раз в год, как делают большие инвест дома. Но сейчас 4 акции в нем мы хотим заменить.

И 4 акции из него мы решили заменить.

Мы снимаем с покрытия: ⛽️ Сургутнефтегаз, 🚢 ДВМП, 🏠 Пик, 🔌 Юнипро.
Начинаем покрытие: 🏭 НКНХ,💊 Озон Фармацевтики, 💊 Промомеда и 🚢 НМТП.

Почему так?


Основные причины прекращения покрытия – это плохое качество раскрытия информации и проблемы в компаниях. Отчетности с крестиками нас не интересуют.

Например, ДВМП не раскрывает консолидированную отчетность по кварталам, НМТП — раскрывает. Внутри ДВМП происходят не очень понятные процессы, связанные с планами государства на этот актив, которые непредсказуемо могут сказаться на акционерах. Внутри НМТП все сильно понятнее.

Юнипро зажата в акционерной неопределенности и не может платить дивиденды. Пик — вообще очень закрытая и не растущая компания, которая никак не выходит на связь и не дает нормальную информацию миноритариям. Нет информации, нет покрытия. Отчётность Сургутнефтегаза вы видели.
Не исключаем, что вернемся к работе с этими компаниями в будущем, когда и если ситуация там поменяется.

Считаем, что лучше заменить недружелюбные молчащие бизнесы на более прозрачные и понятные, которые можно просчитывать и где можно общаться с менеджментом.

С уважением, команда NZT Rusfond.

#SNGP #FESH #PIKK #UPRO #NKNC #OZPH #PRMD #NMTP

💬 @nztrusfond_official
📺 NZTRusfond">@NZTRusfond
➡️ Купить подписку на премиум аналитику

Читать полностью…

Igor_Shimko

БИТКОИН ИНТЕРЕСЕН — НО ВСЁ КАЖЕТСЯ СЛИШКОМ ЗАПУТАННЫМ

Вы не один. Даже те, кто давно управляет деньгами, часто откладывают шаг в сторону крипты. Не потому что неинтересно, а потому что непонятно: где купить, как хранить, как это вообще работает 🤯

Проблема не в вас❗️

Крипту подают как закрытый клуб: незнакомые слова, риски, ощущение, что без специального опыта туда не сунешься. Поэтому самая частая стратегия — отложить ещё на год. Или два.

Ubit придумал простой способ получать биткоин – с помощью карты.
Оформляете один раз — и она начинает приносить биткоин.
Это как сдавать квартиру: раз купили — дальше она стабильно приносит доход.

По ощущениям — как обычный онлайн-банк.
Только деньги копятся не в рублях, а в активе, который не зависит от инфляции и решений банков 😌

Это не замена привычным инструментам. Как депозит, недвижимость или долларовый счёт — только без привязки к рублю, банку или локальной политике.

В канале:

➖объясняем зачем биткоин вообще нужен, если есть валюта, недвижимость и ИИС,
➖разбираем, в чём ограничения привычных инструментов
➖объясняем, как работает карта и почему она может быть полезной
➖предлагаем бесплатно протестировать карту Ubit, чтобы вы могли сами понять, подходит ли вам этот способ
Подпишитесь на канал и посмотрите, подходит ли вам этот формат

👉 @ubit_channel

Это просто ещё один способ — но о нём стоит знать.

Реклама. ИП Пустовалов Иван Юрьевич ИНН - 470318346214 erid: 2W5zFJGGS3a

Читать полностью…

Igor_Shimko

ЦБ успешно придушил экономику. Дальше будет лучше?
                      
––––––––––––––––––––––––––––                           
                          
ЦБ РФ таки снизил ставку! 20% - уже есть, но нам надо ниже. Всей экономике надо. Разбираемся без эмоций.
 
В моих видео я буду делиться с вами своим опытом и знаниями, дам полезные широкие дополнения к тому, что я размещаю на своих ресурсах.                               
                                  
🎞 Смотри свежий выпуск по ссылке                             

Таймкоды:          
         
00:00 Ура - 20%
01:00 Три квартала на перенос эффекта
02:01 Инфляция и ожидания - что там
03:39 Кредитование и плавающие ставки
05:17 Крайне крепкий рубль
06:52 "как только так сразу!"
08:43 ЦБ пояснил спросившим про ставку
09:53 Зомби бизнесы
10:32 Выжимка
                                  
#ЦБ #кризис #ставка

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

Случилось то, чего так долго ждали инвесторы👀

Центральный банк впервые за три года снизил ключевую ставку. Денежно-кредитные условия все еще остаются жесткими, но очевидно, что рыночный ландшафт начал меняться. Какие же решения могут подойти под новый курс ЦБ? Ответ — в нашей подборке 👌

📌 БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые облигации» (тикер AKMB)
Фокусируется на корпоративных облигациях. Такой портфель позволит поучаствовать в переоценке облигаций при снижении ставок. А умеренный срок бумаг поможет сдерживать возможную волатильность. Результаты говорят сами за себя — № 1 по доходности среди облигационных фондов за 5 лет (+63%) и самый популярный облигационный фонд в России!

📌 БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые акции» (AKME)
Настоящий чемпион среди биржевых фондов акций — более 107% за три года! Снижение ставок обычно дает мощный импульс рынку акций, а активный подход к управлению позволит адаптироваться к меняющимся условиям и использовать открывающиеся возможности.

📌 БПИФ «Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном» (AKFB)
Может подойти для тех, кто сомневается в быстром снижении ставки (а ЦБ действительно настроен осторожно). В основе фонда лежат флоатеры — облигации, купон по которым привязан к ключевой ставке с добавлением определенной премии (обычно это 2–3%).

🫰Инвестировать в фонды можно с брокерского счета по тикерам или в мобильном приложении «Альфа-Капитал».

@alfacapital

Читать полностью…

Igor_Shimko

🎞 YouTube - выпуск 79. Легкая версия для TG

ПЕРЕЛОМНЫЙ МОМЕНТ БЛИЗОК. Экономика буксует. Что выберет ЦБ?

––––––––––––––––––––––––––––

Вышло очень много данных по инфляции, статистике - и почти все от ЦБ РФ. Снизят ли ставку на следующей неделе? (ответ - да)

➡️ Чтобы увидеть все записи - нажми на этот хэштег #YouTube

#ЦБРФ #ставки #инфляция

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

📕📗📖 Полезные книги. Личная библиотека. 

Leadership at Scale | Claudio Feser, Michael Rennie, Nicolai Chen Nielsen.
 
«Лидерство в масштабе». Еще одна книга из арсенала McKinsey. Издание с 2018 года. Книга для бизнеса - ТОПам, руководству и владельцам, консультантам и кадровикам. Она с вымышленным пошаговым примером и многочисленными примерами из реальной жизни.

Авторы показывают четыре принципа как ключ к успеху:

☑️ Сосредоточьтесь на лидерском поведении, наиболее эффективном для повышения эффективности организации.

☑️ Привлеките критическую массу влиятельных лиц по всей организации, чтобы достичь переломного момента, когда изменение станет самоподдерживающимся.

☑️ Разработайте программы для долгосрочного изменения поведения, используя новейшие принципы обучения взрослых, основанные на нейронауке.

☑️ Интегрируйте программу в более широкие организационные системы и измеряйте воздействие программы.

С нижеописанной идеей полностью согласен. Тем более сам я продирался через службу, работу и всю карьеру вопреки принципу "инициатива трахает инициатора":

Многие программы развития лидерства направлены на то, чтобы привить универсальные лидерские качества нескольким людям в компании. Наши исследования показывают, что такой подход неэффективен. В современном мире постоянных изменений и децентрализованного принятия решений организациям необходимо развивать лидерство по всей организации. Для этого требуется новый подход.


Для кого полезно:     
   
1️⃣  Бизнесменам и ТОПам, которые хотят повышать КПД бизнеса и выживать в гонке конкуренции. Хотя, учитывая кадровые реалии, проще терминатору пролезть через дверь в Пескадеро, чем найти приличное количество людей с лидерскими качествами. Но нельзя не пытаться.

2️⃣ Консультантам HR, которые практикуют помощь бизнесам в решении прикладных задач. Кстати, специально для кадров. Люди с такими чертами могут быть весьма волевыми и мерзкими в том плане, что лебезить не будут ни перед кем. Так что перед поиском подобных людей надо сначала прибраться в доме - менять культуру компании.

3️⃣ Для всех остальных - редкая и дорогая книга, так что не стоит тратить на нее время. Но стоит обратить внимание, что принципы "не высовывайся", "не проявляй инициативу, а то она накажет тебя" - являются ублюдочным признаком застоев в организации. Если в вашей компании это процветает - ищите другую, тут вы сами станете плесенью на хлебе.

#книги
       
💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

‼️ НАБОР ПОЛЕЗНЫХ ССЫЛОК ДЛЯ ВАС!

Всем привет! За последние месяцы пришло много новых читателей. Для тех, кто подписался недавно - сразу к полезным вещам:

1️⃣ 📺 YouTube канал - igor_shimko-me5oe">смотреть

Канал, в котором буду раскрывать темы, связанные с несколькими направлениями: личные финансы и их психология, недвижимость, фондовый рынок и реальный бизнес.

Видео с канала в облегченном весе вешаю в этот канал - для тех, у кого не работает YouTube и для возможности скачать и слушать с выключенным экраном.

2️⃣ Про недвижимость 🏠 🏠 🏠 🏠

БАЗА!
igor_shimko/nedvizhimost-investitsii-i-dlya-sebya_12102023">Недвижимость - инвестиции и для себя
БАЗА!
igor_shimko/Beton_Factor_analysis">Бетон - факторный анализ
БАЗА! igor_shimko/Bitva_Kvartir_Vtorichka_VS_Pervichka">Битва квартир "вторичка против первички"
Переплаты при разных ставках ипотеки наглядно
Про рост цен на вторичке пост 1, пост 2, пост 3
Неликвидные нарезки
Система сама себя обманула
Не спешим идти в льготные программы недвижимости
Квартирография курятника
Отслеживаю динамику аренды в масс-маркете ПИК (это серия постов по смотрите по названию и хэштегам)

3️⃣ Про налоги, инфляцию, ставки и денежную массу 🛑

По новым налогам пост 1, пост 2, пост 3, пост 4, видео
Взаимоисключающие параграфы!
Ваша квартира будет стоить 100 млн 🍋❗️
Про пенсии - накинем на вентилятор и Пенсионный болт
Ошибки у Росстата
Шпаргалка по выбору для ипотек
Про валюту простыми словами
БОРЬБА С ИНФЛЯЦИЕЙ. АРСЕНАЛ.
Золото - история с 2006 года

4️⃣ Про фондовый рынок: 📊🗂

Видео с конференции
Большой эфир про золото и пост Золотая лихорадка
Закрываем вопросы про банки
Любимый вопрос - а что с валютой
Управление ожиданиями
Большие статьи по анализу рынка
Большой выпуск про недвижимость

5️⃣ Моя работа 📈 💼 📈 💰

Я финансист, сооснователь NZT Rusfond. Это аналитика фондового рынка B2C, B2B. Есть сайт с аналитикой, блог на СЛ и премиум чат в ТГ и 📺NZTRusfond"> канал NZT

❤️ Преподаю в ВШЭ в Школе бизнеса. Преподавал авторские курсы на площадке 🏦 Мосбиржи , в СПБ и онлайн-формате с 2018 года.

🏦 Соведущий в инвест-шоу Лампа Трампа в ФИНАМе. И регулярно выезжаю с коллегами на конференции в другие города.

На РБК, Fomag, 2stocks и у других коллег по инвест-цеху очень много выпусков с моим участием. На ОККО-ТВ - выходил сериал Деньги будущего.

6️⃣ Всякое из хобби и жизни:

Мануал по карьере - igor_shimko/investicii_v_sebya">Инвестиции в себя. Читать строго обязатально.

➡️ Полезные книги - жмем тэг #книги

vkusnydohod">Люблю готовить еду. Из спорта - силачество старой Школы с Виктором Блудом.

Всем хорошего дня, пусть мой труд принесет вам пользу!

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

💯ОТ СОЮЗА ВЕЛИКИХ ДОЛЖНИКОВ - СПАСИБО ЦБ!

Все эмитенты флоатеров сегодня немного выдохнут, а их ТОПы могут выпить за продолжение тренда.

А расширенную сводку по итогам еще и полутора часов сессии с Э.Набиуллиной и А.Заботкиным я сложу в ютуб формат.
Потому что иначе простыня неимоверная получается.

#ЦБ #ставка #юмор

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

🎞 Финам "Лампа Трампа" для вас:

К нашему с Ярославом Кабаковым дуэту присоединится Ольга Беленькая, руководитель отдела макроэкономического анализа «Финама».

И снова мы встречаем в прямом эфире решение ЦБ РФ! 2️⃣1️⃣🔣 или идем ниже?

Опорный выпуск нашего шоу! Обсудим и решение по ставке и события и вокруг него. Немного добавим мыслей по отчетам и компаниям.

Ссылки на трансляцию:

📺 Ютуб

📺 Рутуб

📺 ВК Видео

#Финам #обзор

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

📦 Немного атмосферы дня - OZON - COM•E ON FORUM

Заехал вчера на самый большой ежегодный форум, который проводит OZON.

Я все так же внимательно слежу за тем, как чувствуют себя бизнесы в атмосфере давления высокой ставки. А в экономике маркетплейсов трудится около 0,7 млн селлеров. Это очень приличная часть от экономики. Тот самый малый и средний бизнес.

Форум огромный, очень информационно богатый, но ориентирован на целевую аудиторию - селлеры, владельцы ПВЗ и т.д. Но кое-что интересное было и для нашей работы.

Выжимка по части самого бизнеса OZON:

🟢 200 млрд рублей Ozon вложил в развитие сети пунктов выдачи за последние два года.

🟢За 7 лет компания направила 170 млрд рублей в развитие сервисов для партнеров и привлечение покупателей.

🟢С 2021 по 2024 год Ozon обеспечил порядка четверти от всех инвестиций в рынок складской недвижимости.

🟢Жители малых городов все активнее переходят в онлайн. Спрос там сейчас растет в 2 раза быстрее, чем в столице.

🟢Полное запуска всех очередей новых складов общая площадь логистической инфраструктуры маркетплейса вырастет на 385 тыс. кв. м. Мы сможем обрабатывать в них более 4,2 млн заказов в день.

В панельных дискуссиях был очень интересный состав из Wildberries и Russ, «Яндекс Маркет», «Магнит Фудтех», Lamoda, «Домотека». Это был открытый диалог ТОПовых игроков рынка о трендах, инструментах и развитии рынка.

#OZON #ритейл #форум

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

❗️Инфляция 0,05%

Это почти в 2 раза ниже средней с 2017 по 2021 годы и в разы ниже 2023 и 2024 года.

Прекрасное завершение торгового дня, особенно после очередного геополитического перепуга на рынке.

💸Как писал ранее, перестроил свой портфель и ушел из коротких историй, нарастил долю длинных бумаг и продолжаю их держать.

💯Потенциального сохранения ставки не боюсь, считаю, что оно будет сопровождаться очень мягкой риторикой, что не испугает рынок слишком сильно.

С нетерпением ждем заседание ЦБ и слушаем пресс-конференцию.

#инфляция

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

💬 @ErikLysenko_invest | 📺 nztrusfond?si=B-l-DfvaDpqfZv3y">Youtube | Аналитика фондового рынка NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

Как написано в книге, мы благословенны и прокляты.


@marketPENA

Читать полностью…

Igor_Shimko

⭕️ Коммерческий бетон — наблюдения по Москве

Вчера с утра был в качестве спикера на мероприятии 😄 LEVEL и Сергея Смирнова. По итогам более чем двух часов общения получилось много видео материала, который позже опубликуют коллеги.

В ходе дискуссии обсуждали:

🔘 инвестиционные предложения на рынке недвижимости;
🔘 потрет покупателя;
🔘 боли и страхи инвесторов;
🔘 street-retail, light industrial или склады: где выше прибыльность и больше спрос?

А я со своей стороны дам немного выжимки по личным наблюдениям за рынком недвижимости.

1️⃣ В жилой недвижимости у нас все достаточно просто. Инвест тут или на свои или через ипотеки со ставкой ниже 6%. Все остальные схемы - с рассрочкой (без полной суммы, где разница между первым взносом по рассрочке и полной ценой покупке лежит на вкладах/в фонде денежного рынка) или в рыночную ставке — нежизнеспособны. Локация и ее развитие решают.

2️⃣ Коммерция бодра в последнее время. На графике от АЦ Москвы видно хороший всплеск в 2024, но рано ободряться. В отчете за 2024 год полная сумма была 616 млрд руб., к маю собачка в пути подросла аж до 750 млрд руб. (ну мб приврали чутка, бывает), но около 250 млрд руб пришлось на 2 сделки - РЖД и ЦБ РФ прикупили себе от души метров. Аналитики центра прямо говорят, что без госденег год был бы на уровне прошлого.

3️⃣ Коммерция разношерстна. И наиболее горячий сегмент - промышленные здания и склады. Тренд понятен, его тоже обсуждали недавно, он подогрет и развитием логистики у маркетплейсов и сетей и сносом большого количества метров в ходе проектов КРТ в столице. Но история с гигантскими складами отыгрывается разве что через ПИФы, потому что на уровне даже хайнетов пойти инвестором в склад стоимостью в сотни миллионов и миллиарды рублей - нереально.

Light Industrial - вот тут уже сильно доступнее. Но надо кооперироваться с девелопером и пораньше. Да и экспертизу качать. Потому что придется включать голову, думая что и кому надо, помнить про отделку и нюансы потенцальных арендаторов.

Street-retail - это вообще не про недвижимость как таковую, а про способность инвестора просчитать трафик, сделать реальные примерки моделей доходности арендаторов. А еще, чаще всего, это не про красоту (как и при инвесте в жилье), а про функционал. Я в одной локации вижу мегаэффективный, но чрезвычайно уродский сарай с арендатором Красное и Белое, который там годами сидит уже, и в этой же локации вижу как продают салон красоты в закрытом ЖК с унылым трафиком за 630к+ за квадрат (лот стоит 100млн рублей).

4️⃣ Ставка капитализации тут примерно 10-11% против 5.5-6% у жилой недвижимости. Но входной порог прилично выше. Минимальный приличный лот будет сопоставим с квартирой бизнес класса или 2-3 масс-маркетами типа ПИК.

При наличии добротного капитала - очень хорошая штука для создания денежного потока, чтобы спать спокойно и ездить с семьей куда хочется почаще.

Но важный момент, который я еще раз хочу подсветить. Коммерческую недвижимость надо искать с профи-агентами. Потому что это бизнес с кучей подводных камней. Вы же не лечите себе зубы самостоятельно в ванной перед зеркалом?

#недвижимость #LEVEL #ВысоцкийЭстейт #инвестиции

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…

Igor_Shimko

Почему этот ролик посмотрят только БОГАТЫЕ ЛЮДИ...
                      
––––––––––––––––––––––––––––                           
                          
Пока мы все ждем 6 июня и движение ставки ЦБ, я хочу поговорить о незаметных, но важных вещах. И они важнее капитала.
 
В моих видео я буду делиться с вами своим опытом и знаниями, дам полезные широкие дополнения к тому, что я размещаю на своих ресурсах.                               
                                  
🎞 Смотри свежий выпуск по ссылке                             

Таймкоды:          
         
00:00 Это нужно вам
01:25 Враги своего будущего
02:46 Что ищут люди, и что им предложено
04:52 Хаос потребности и нелепые действия
06:53 Кризис целеполагания
07:42 Агрессивное отрицание решений
08:27 Нюансы сложной информации и широкого доступа
09:57 В сети ТОННА доступных знаний
10:47 Желание легкого решения
11:55 Психогигиена и рефлексия
13:20 Обратная связь и коммуникация с аудиторией
15:11 Выжимка
                                  
#обучение #психология #база

💬 @igorshimko | 📺 igor_shimko-me5oe/videos">Youtube | Аналитика NZT Rusfond

Читать полностью…
Subscribe to a channel