BlackAudit

03 September 2024 10:01

ВТБ вводит меру защиты от мошенников в онлайн-банке. При подозрении на мошеннические действия, доступ не будут блокировать, но активируется «режим чтения», который ограничит доступ к проведению любых операций, но при этом позволит просматривать всю информацию. Для снятия ограничений клиентам придется обращаться в офис банка, контакт-центр или чат банка (зависит от уровня риска). Наверное, это более мягкое и приемлемое решение, нежели лишать клиентов полностью доступа к личному кабинету.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 16:30

Миграция бизнеса в регионы по-прежнему остается актуальной. Данный способ снижения налогов является законным. Но при условии, что миграция не фиктивная. К сожалению, сегодня всё чаще на этом ловят уклонистов от налогов. В 2025 году это будет как нельзя актуально, потому что предприниматели с доходом более 60 млн руб станут плательщиками НДС. Уйти от наказания не удастся, так как бизнес-мигранты будут проверяться очень досконально. Поэтому прежде чем преступить черту закона, стоит задуматься, что выгоднее - платить НДС, или заплатить доначисления, штрафы и пени, а потом всё равно платить НДС.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 13:02

Криптобизнесмену Алексею Долгих мало проблем - он в черном списке банков России из-за отмывания денег. Так теперь его допрашивают следователи по поводу вчерашней перестрелки на Патриках. Участники вчерашней стрельбы уехали на его новенькой Lambordhini Urus, которую Долгих купил около месяца назад за 35 млн руб. Вполне вероятно, что и сам он был непосредственным участником события.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 10:01

Официальное разъяснение Минфина от 12 августа 2024 года № 03-11-09/75324 по адвокатской деятельности: раньше адвокаты не могли применять УСН ни при каких условиях, то теперь этот запрет касается исключительно профессиональной деятельности. Для закрепления этого условия в НК РФ будет внесено соответствующее изменение.@BlackAudit

BlackAudit

01 September 2024 08:28

Итак, отслеживает ли налоговая денежные переводы физлиц. По закону банки должны контролировать переводы с целью противодействия мошенникам и легализации преступных доходов. Отслеживаются все платежи на сумму более 600 тыс руб. Признаки, по которым счета клиента попадут под контроль уже сто раз озвучивали. Закон при этом не обязывает банки передавать в налоговую сведения о переводах, которые имеют признаки подозрительных, в том числе в плане возможного ухода от налогов. Обычные переводы между физлицами не заинтересуют ни банк, ни налоговую. Как правило, ФНС начинает интересоваться гражданином после жалобы, что он ведет предпринимательскую деятельность. Если у ФНС есть основания полагать, что гражданин имеет доход, не уплачивает с него налоги, в отношении него может быть организована проверка, в рамках которой налоговая обратится в банк с запросом о движении средств на счетах. Если после анализа переводов будет установлено систематическое получение прибыли, то доначислит налоги, пени, а также взыщет штрафы за несданные вовремя декларации и несвоевременную оплату налогов. Поэтому мнение большинства ошибочно: налоговая не отслеживает переводы физлиц. Или вы серьезно думаете, что им больше нечем заняться?@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 16:07

Более тупого объяснения и придумать нельзя. Это про Блиновскую, которая частично признала вину в неуплате налогов. Не уследила за налогами из-за декрета, виновата команда, которая занималась бухгалтерией. Зато Блиновская успевала штамповать свои курсы - тут декрет ей вообще не мешал. Короче, Блиновская продолжает лить в уши всем. В отмывании денег не призналась.@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 14:01

Мошенники атакуют пенсионеров, убеждая о необходимости перевода пенсии в цифровые рубли. Предупредите родных, что верить этому нельзя.@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 10:02

В последние годы предприниматели все чаще переходят из юрлиц в ИП, поскольку на ИП не распространяется ряд ограничений при обналичивании денег. Это приводит к использованию реквизитов ИП для совершения экономических преступлений, таких как незаконная банковская деятельность, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег. Законопроект предусматривает наказание за регистрацию ИП через подставных лиц в виде штрафа от 100 до 300 тысяч рублей, либо в размере дохода осужденного за период от семи месяцев до года, либо принудительными работами до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок. Подставное лицо, впервые совершившее данное преступление, будет освобождено от уголовной ответственности, если оно активно способствовало раскрытию преступления.@BlackAudit

BlackAudit

29 August 2024 16:30

За что могут заблокировать перевод самому себе. Внятного ответа так и не удалось получить. Всё объясняется банальными общими фразами, которые сводятся в три пункта:
⁃ счет-получатель в «черном списке» ЦБ;
⁃ счет-получатель был ранее замечен в подозрительных операциях;
⁃ нетипичная для клиента операция (необычное место (как будто человек не может куда-то уехать), новое устройство (что теперь нельзя новый телефон купить?), слишком большая сумма).
Последний пункт вообще в некоторых моментах может стать абсурдным. Но как ни крути, банки будут перестраховываться по полно программе, лишь бы не платить потом пострадавшим от мошенников. При этом причины приостановки операций (заморозка) аналогичны блокировке по 115-ФЗ. Но банки призывают не волноваться. Хотя многие клиенты уже столкнулись с этой проблемой.@BlackAudit

BlackAudit

29 August 2024 12:01

На обращение в суд с жалобой на решение по проверке налогоплательщику отводятся три месяца.Поскольку подаче иска в суд должна предшествовать досудебная жалоба, то обычно отсчет этого трехмесячного срока ведется с даты получения плательщиком решения УФНС, принятого по такой жалобе. Каков порядок обращения в суд, когда ответ по жалобе направлен по почте, но не был получен и возвратился отправителю по истечении срока хранения? По общему правилу письмо считается доставленным, даже если адресат не стал получать его в отделении связи, в связи с чем корреспонденция была возвращена по истечении срока хранения. Поэтому если налогоплательщик не имеет доказательств того, что решение по жалобе не получено по независящим от него причинам, то соответствующее решение считается врученным спустя месяц после прибытия письма в почтовое отделение по месту нахождения плательщика. С этой даты следует отсчитывать три месяца, отведенные на судебное обжалование. Важно: повторное направление решения не смещает сроки.@BlackAudit

BlackAudit

29 August 2024 08:30

Итак, Павел Дуров отпущен под залог в 5 млн евро. Покидать территорию Франции ему запрещено, отмечаться в полиции дважды в неделю. Предъявленные обвинения означают продолжение расследования, которое может продлиться не один год. И не факт, что закончится судом. Оно может быть в итоге и закрыто. Ждем, наблюдаем.@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 17:10

Никак не дает покоя анонимность криптокошельков. Росфинмониторинг решил выделить более 10 млрд руб для развития Единой информационной системы, которая была впервые запущена в 2001 году. Ключевой функцией платформы станет мониторинг криптовалютных транзакций и деанонимизация владельцев биткойн-кошельков. Используя машинное обучение и искусственный интеллект, планируют более эффективно выявлять подозрительные транзакции. Плюс продолжат интегрировать технологии блокчейна в систему финансового мониторинга, включая систему «Прозрачный блокчейн», которая уже функционирует. Этот сервис будет играть ключевую роль в деанонимизации бенефициаров криптовалютных операций.@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 15:00

До некоторых до сих пор не доходит, что желание «заработать» посредством уклонения от уплаты налогов приводит не только к уголовным делам, но и к банкротству. При этом используется самый абсурдный способ - внесение ложных сведений в декларации. Этот метод давно фискалы раскусывают на раз, но при этом большинство продолжает так делать, зарабатывая реальные сроки и конфискацию имущества. Что движет этими людьми - загадка. Но ясно одно, что большинство привыкли вести бизнес по накатанной и не ставят себе целью развитие и оптимизацию бизнес-процессов. Как привыкли когда-то давно, так и продолжают. Менять не собираются и живут одним днем. Факт остается фактом - ежедневно исчезают организации, а директора отправляются на скамью подсудимых. Не надоело?@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 12:00

Не всё безнадежно, всё же некоторые «черные банкиры» получают реальные сроки. В Ростове-на-Дону вынесли приговор Алексею Филину, который осуществлял обналичивание и транзит денег через подставные фирмы в составе преступной группы. За 5 лет было проведено незаконный операций на 1,8 млрд руб. Несмотря на признание вины и сотрудничество со следствием, судом назначено 3,5 года лишения свободы (не условно).@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 08:31

ФНС в очередной раз разъяснила по дроблению. Никакого универсального стандарта нет и быть не может при выявлении схемы дробления. Должны оцениваться фактические обстоятельства и индивидуальные условия конкретного налогоплательщика. Если параметры дробления будут определены формально и закреплены, то это даст повод для обхода закона.@BlackAudit

BlackAudit

03 September 2024 09:00

Что дальше по делу Павла Дурова: прокуратура Парижа, по окончании расследования, когда следственные судьи сочтут, что они завершили расследование, которое может занять несколько месяцев, дело будет закрыто. Прокуратура примет постановление либо о прекращении дела, либо о передаче дела в уголовный суд с переквалификацией преступлений, если сочтет это необходимым. Затем следственные судьи, в свою очередь, выносят постановление о прекращении дела или организации слушания.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 14:31

Даже бывшие сотрудники МВД не брезгуют черным банкингом. Один такой организовал преступную группу из 14 человек, которая занималась незаконной банковской деятельностью. Плюс к этому получение взяток, мошенничество. Орудовали в Ижевске и Сарапуле. Использовали 30 фирм-однодневок, через которые прошло более 330 млн руб. «Заработали» 38 млн руб за три года. Организатор ещё и 1,5 млн у местного жителя Сарапула взял, обещая передать в качестве взятки за покровительство незаконной игорной деятельности. В группу входил и действующий сотрудник полиции, который также получил взятки на 700 тыс руб от жителей Сарапула, которые занимались игорной деятельностью. Вот так оборотни в погонах не только зарабатывают себе на жизнь, но и порочат честь сотрудников внутренних органов.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 12:02

Вот вам ещё один пример невинной просьбы, которая обернулась задержанием по статье об отмывании денег. К мужчине в ТЦ обратилась девушка с просьбой помочь снять деньги с банковской карты, которые нужны для лечения сына. А карта не исправна у неё. Деньги были переведены на счет доброго человека и после снятия переданы девушке. Через несколько дней мужчину задержали и обвинили в отмывании денег. Пока уголовной ответственности для дропов нет, если только они не получили материальное вознаграждение. И повторяем в очередной раз, что ни при каких условиях не нужно помогать постороннему снять деньги с карты, а уж тем более если вас обещают отблагодарить.@BlackAudit

BlackAudit

02 September 2024 08:30

Интерпол готовится запустить новое «серебряное уведомление» с конкретной целью отслеживания и возврата преступных активов, в частности виртуальных валют. Интерпол уже имеет в своем распоряжении обширный набор уведомлений, которые он может направлять в полицию 196 стран-членов для координации усилий в международных и межюрисдикционных расследованиях. Типы уведомлений имеют цветовую кодировку в зависимости от их назначения, наиболее распространенным является красное уведомление, направленное на поиск и арест разыскиваемых преступников или подозреваемых. Существуют также желтые, синие, черные, зеленые, оранжевые и фиолетовые уведомления, а также специальное уведомление для юридических и физических лиц, являющихся объектами санкций со стороны комитетов Совета Безопасности ООН.
В связи с появлением виртуальных активов как средства сокрытия преступных доходов Интерпол в 2015 году придумал идею серебряного уведомления. Серебряное уведомление призвано усовершенствовать механизмы международного сотрудничества в области розыска и возвращения активов, в частности за счет улучшения обмена информацией и создания новых правовых и оперативных инструментов. Оно будет использоваться как средство «отслеживания преступников, финансистов терроризма и других лиц, использующих виртуальные валюты, такие как биткойн, для перемещения и хранения незаконных средств, вне досягаемости правоохранительных и других органов. Потребность в новом типе уведомлений была признана насущной, поскольку на тот момент, по оценкам, правоохранительные органы перехватывали лишь 3-5% глобальных незаконных финансовых потоков.@BlackAudit

BlackAudit

31 August 2024 09:25

Вот ещё одна ситуация с банкротством. Физлицо подает в суд на признание его банкротом, суд признает и вводится процедура реализации имущества. Через 4 года производство по делу о банкротстве прекращается, так как все кредиторы отказались от требований. Далее это физлицо обращается в налоговый орган с заявлением о внесении изменений в сведения об организации, в которой он является участником, чтобы возложить на себя полномочия управляющего. Налоговики отказали, так как по закону он не может участвовать в управлении юрлицом в течение 3х лет с момента прекращения производства по делу о банкротстве. Физлицо идет в суд, так как считает, что норма на него не распространяется из-за отказа кредиторов от требований. Суд: прекращение производства даже при условии отказа кредиторов от требований не свидетельсвует о восстановлении платежеспособности должника. Кредиторы могут отказаться от требований, например, при оплате всех долгов перед ними. Так что, если банкрот - без вариантов.@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 14:31

Для плательщиков «серых» зарплат расширят перечень оснований для проведения внеплановых проверок. Индикаторы риска будут увеличены. Соответственно, возрастет количество уголовных дел. Поэтому, коммерсы, пока вас не прижали за «серые» заплаты, задумайтесь. А то вместе с «серыми» зарплатами найдут и другие схемы.@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 12:02

Сын воронежского чиновника Андрея Пищугина (Борисоглебский городской округ) схематозил с налогами. Недоплатил буквально 1 млн руб. Но проверка идет, в том числе Управлением по контролю и профилактике коррупционных правонарушений. Денис Пищугин приобрел в аренду участок муниципальной земли. Затем передал замельный участок, предназначенный для сельскохозяйственных работ в субаренду Геннадию Ширяеву (известный сельхозпроизводитель). Вот только Денис Пищугин арендует землю за 532 тыс руб, а с субарендатора получает 2,5 млн руб. Тут и возник вопрос законности сделки. Ширяев предоставил уточненную декларацию за пять лет, в итоге было взыскано почти 1 млн руб налогов в бюджет. Вот такие «слуги народа», которые не только сами не чисты на руку, но и воспитывают своих детей соответственно.@BlackAudit

BlackAudit

30 August 2024 09:16

Как оказалось, в деле Анастасии Чернецкой речь идет о международной мошеннической финансовой схеме. Уголовное дело по незаконному возмещению НДС обрастает новыми подробностями. Вместе с Чернецкой арестовали учредителя компании «ТТК-Екатеринбург» Алексея Шахмаева, которого обвиняют в мошенничестве, совершенном группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере. Проверка ИФНС, которая длилась больше года, выявила схему хищения денег из казахского бюджета при помощи ТТК. Компания несколько лет поставляла комплектующие в Республику Казахстан для ТОО KBI Energy, совершавшей покупки за госсчет на цели строительства Экибастузской ГРЭС. Казахская сторона приобретала комплектующие в интересах госкомпании с огромной наценкой: она составляла от 80 до 400%. Наценка оставалась в ведении финансового директора ТТК Алексея Шахмаева и выводилась в наличные, которые и направлялись за рубеж. Общий объем переводов составил более 2,8 млрд рублей. До 2020 года российские заводы-изготовители напрямую поставляли продукцию казахским организациям, но потом им было рекомендовано заключить договор поставки с ТТК.@BlackAudit

BlackAudit

29 August 2024 14:01

Руководитель от лица компании выступает поручителем по кредиту, который оформила другая организация. Когда фирма не смогла выполнить обязательства, банк потребовал выплату долга в полном объеме. Это коснулось и поручителя. Так как у поручителя таких средств не было, директор инициировал процедуру банкротства. И, естественно, начал выводить активы, которые могли пойти на погашение задолженности, путем совершения фиктивных сделок с фиктивными фирмами. Такие схемы практикуют застройщики. При этом страдают не только кредиторы, но и дольщики. Ещё «интереснее», когда у застройщика подконтрольные компании, директора которых являются акционерами головной компании. И можно смело написать книгу о махинациях, которые они проворачивают.@BlackAudit

BlackAudit

29 August 2024 10:01

Банк Nordea согласился выплатить штраф $35 млн властям США в рамках расследования дела об отмывании денег. Расследование касалось процессов, практики и контроля Nordea по предотвращению отмывания денег, а также системы соблюдения требований законодательства. Как отметили в самом банке, эта сумма никак не повлияет на их финансовое положение. Вот так всё просто - провинились, заплатили, и спокойно до следующего раза. При этом в Nordea заверяют, что контроль значительно усилен за последние годы. Конечно же, большая часть претензий была по недостаточному контролю за операциями российских клиентов, которые теперь испытывают серьезные проблемы с открытием счетов в финских банках. Вот так финансовые учреждения по всему миру власти США прогибают под себя, требуя исполнения санкционной политики и грозя вторичными санкциями.@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 17:59

Не пускают простых людей по направлению Рублевского шоссе. Разбился аурус с мигалкой. В машинах дети. Людям нужно домой. Аурус дайте на на съедение.
Дайте нам эту «суку», нам пишут люди. Дайте нам командира батальона, скажем ему что такое 286. «Не пускает людей, на трассу, дети, взрослые».@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 16:32

Освобожден из-под стражи доя дальнейшего допроса и возможного предъявления обвинения.@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 13:39

Вариантов развития событий два: либо Павлу Дурову сегодня предъявят обвинения, либо отпустят как важного свидетеля. А между тем Франция объявила в розыск его брата Николая. Причины всё те же.@BlackAudit

BlackAudit

28 August 2024 10:30

Привычной картиной является оформление имущества на родственников. Есть ли угроза потерять такое имущество? Есть. В рамках банкротства налоговые долги компании могут взыскать с ее руководителей и учредителей. При этом ИФНС вправе ходатайствовать об аресте имущества таких контролируемых лиц, в том числе имущества, оформленного на их родственников (вспоминаем Блиновскую, которая сама пошла по миру и потянула за собой своих родственников). При рассмотрении подобных дел суд по просьбе ИФНС вправе применить арест в отношении имущества не только того, кто привлекается к ответственности по налоговым долгам юрлица, но и других лиц, связанных с должником и его противоправными действиями. В том числе это может быть имущество, приобретенное в период брака, но оформленное на второго супруга.@BlackAudit

BlackAudit

27 August 2024 17:01

Верховный суд вынес важное решение: долги по уголовному делу перед потерпевшими не могут быть списаны посредством банкротства. Даже если суд освободил должника от обязательств, кредитор имеет право получить исполнительный лист. В связи с данным решением по одному из дел, может возникнуть множество вопросов и старые уголовные дела (особенно мошенничество и хищение средств) вновь напомнят о себе должникам. Как теперь будут решаться подобные споры, покажет время. По сути получается так: человек объявлен банкротом, но всё равно должен кредиторам.@BlackAudit