📊 Наиболее интересные ОФЗ по доходности к погашению на 17.04.25
Всем доброе утро! Давайте посмотрим, что у нас есть на сегодня в части облигаций федерального займа (ОФЗ). Напоминаю, что ОФЗ это облигации с самым низким риском.
Вот какие доходности есть на сегодня и указал дату погашения, чтобы вам было легче планировать:
ОФЗ 26219 - 17,63% - 16-09-2026
ОФЗ 26226 - 17,44% - 07-10-2026
ОФЗ 26207 - 16,73% - 03-02-2027
ОФЗ 26232 - 16,36% - 06-10-2027
ОФЗ 26212 - 16,29% - 19-01-2028
ОФЗ 26236 - 16,24% - 17-05-2028
ОФЗ 26224 - 16,05% - 23-05-2029
ОФЗ 26248 - 16,01% - 16-05-2040
Что тут интересного? А то, что более дальние облигации дают меньшую доходность. Хотя по классике должно быть все наоборот. Пугаться этого точно не нужно. Просто рынок закладывает снижение ставки ЦБ. Что собственно логично.
А вообще вам нравится такая доходность?🙇♂️
Инвестликбез: Private equity против публичного рынка — куда уходят настоящие деньги?
Кажется, что весь инвестиционный мир крутится вокруг фондовой биржи: акции, облигации, индексы… всё как на ладони. Но если копнуть чуть глубже, окажется, что самые серьёзные деньги делают совсем в другой песочнице — в частных инвестициях, или по-умному — private equity (PE).
Разберёмся, что это такое, почему институциональные инвесторы туда стремятся, и можно ли туда попасть простому инвестору из России.
Что вообще такое private equity?
Проще говоря, это инвестиции в непубличные компании, которые не торгуются на бирже. Это может быть:
• покупка доли в бизнесе;
• выкуп компании полностью (например, в процессе реструктуризации);
• венчурные инвестиции в стартапы на ранних стадиях.
В отличие от публичного рынка, здесь нет ежедневных котировок, торгов через брокера и хайпа в новостях. Но зато есть потенциал доходности, о котором на бирже остаётся только мечтать.
Почему крупные игроки выбирают частные сделки?
Институциональные инвесторы — это пенсионные фонды, страховые компании, банки, семейные офисы. И вот что им нравится в PE:
• Доходность выше. Исторически private equity приносит больше дохода, чем акции на бирже. Иногда — значительно больше.
• Больше контроля. В публичной компании вы акционер — на собрании голосуете. В частной — партнёр, который реально влияет на стратегию.
• Длинные горизонты. Такие инвестиции могут быть «заморожены» на 5–10 лет. Но это устраивает тех, кто мыслит десятилетиями и ждет своих «иксов»
А при чём здесь мы с вами?
Да, мы с вами не пенсионный фонд Норвегии. Но понимание, куда смотрят крупные деньги, — это важная часть инвестиционной грамотности. А ещё — есть способы подступиться к этой теме даже простому инвестору из России:
• Краудинвестинг — например, платформы, через которые можно вложиться в малый бизнес, стартапы или девелоперские проекты, но конечно с умом. Часто через прямое акционирование.
• Частные фонды и клубы инвесторов — на рынке появляются управляющие компании и фонды, готовые работать с частными лицами от 1–3 млн ₽ - думаю не надо напоминать, где искать такой)
• Венчур — если у вас есть доступ к интересным проектам или стартапам, можно войти как ангельский инвестор (пусть даже и на небольшую сумму).
Зачем вам важно это знать?
Потому что:
• Это помогает мыслить шире, чем просто покупка акций на просадке.
• Даёт понимание, где формируется настоящий капитал. И главное участвовать в этом.
• Помогает готовиться к большим шагам в инвестициях — даже если пока вы только начинаете.
Инвестирование — это не только про котировки, это про доступ к возможностям. А те, кто вовремя узнаёт об этом, могут попасть в волну роста раньше других.
Пусть ваши инвестиции будут интересными, прибыльными, а стратегии — комфортными и продуманными!
Если было полезно — поставьте реакцию, и не переключайтесь, чтобы не потерять и не пропустить следующий выпуск «Инвестликбеза»!
Сегодня на форуме «Рантье» в Москве. Если кто тут, можем в кулуарах пообщаться👋
—
#инвестликбез #ответынавопросы
🔍 Почему я зашёл в AMBIENT PARK by Russian Seasons и вложил туда так много денег?
Это люди, которые делают не просто «чтобы было красиво», а «чтобы было потрясающе и приносило прибыль».
Я целенаправленно искал, куда инвестировать в сфере туризма ещё с начала года.
Изучил сотни вариантов, объездил десятки объектов, смотрел на экономику, команды, перспективы. И могу сказать честно: на всероссийском уровне то, что предлагает AMBIENT PARK by Russian Seasons — одно из самых выгодных предложений для инвесторов на сегодня.
Поэтому я и зашёл в этот проект с очень большой котлетой — одной из самых весомых инвестиций за последние годы.
AMBIENT PARK by Russian Seasons нацелен стать одним из крупнейших парк-отелей в Подмосковье. Уверен, через несколько лет войдём в топ загородных отелей в Московском регионе. И у нас есть для этого всё.
📈 Потенциал. Доходность в ближайшие годы на уровне хороших инвестиционных стратегий, а на горизонте 5–10 лет можно уже говорить о 2–3 иксах.
В AMBIENT PARK by Russian Seasons уже вложено более 2 миллиардов рублей.
Партнёры проекта — эксперты №1 в своих отраслях: управление отелями, архитектура, ландшафтный дизайн, создание ресторанов и спа, мастер-планирование, водоёмы, освещение. Я видел эту команду. Это люди, которые делают не просто «чтобы было красиво», а «чтобы приносило прибыль».
🇷🇺 Плюс, это тренд, который уже не остановить. По данным Ростуризма, внутренний туризм в России вырастет на 40% к 2030 году, до 52 миллионов путешественников в год. И большая часть этих людей — это Москва и область. А значит AMBIENT PARK by Russian Seasons — не просто красивое место, а центр притяжения нового туристического поколения.
Так что если вы в Москве или области — то, скорее всего, будете отдыхать не на Мальдивах, а в таких местах, как AMBIENT PARK by Russian Seasons 😄 И честно сказать, это того стоит!
💪 В общем, я не просто так зашёл. Тут бьётся всё: и цифры, и команда, и тренды.
Обязательно ещё расскажу подробнее, как устроена экономика проекта. С цифрами и реальными примерами. Думаю, вам понравится.
👋 Оставайтесь на связи. И напишите в комментах, кому интересны инвестиции в сектор российского туризма. А если кто-то уже инвестировал — расскажите про свой опыт.
🤯 У меня для вас две сумасшедшие новости
Друзья, я в шоке сам от себя, но и рад, как ребёнок на каникулах.
1️⃣ Первая новость. Я только что сделал одну из самых крупных инвестиций в своей жизни. Без преувеличения. Речь идёт про очень-очень много миллионов рублей. Настолько много, что я даже не сразу решился. Сел, пересчитал всё по косточкам. И понял: если и вкладывать такую сумму — то только сюда.
Честно, даже не припомню, когда в последний раз инвестировал настолько серьёзные деньги в один проект.
2️⃣ Новость два. Я не только инвестировал, но и стал эксклюзивным инвестиционным партнёром проекта Ambient by Russian Seasons — будущего парк-отеля в Подмосковье, который, не побоюсь этого слова, через пару лет войдёт в топ-5 загородных направлений всей Московской области.
Проект уже готов на 90%, и в июле этого года запланирован его запуск.
Планируем привлечь 1 миллиард рублей инвестиций на развитие инфраструктуры: дополнительный отель, конференц-зал, ресторан и т. п. Всё, чтобы создать не просто отель, а пространство силы и уюта, куда будут ехать за отдыхом, за природой, за атмосферой. И вот в это я решил зайти не просто деньгами, но и своей репутацией.
🚀 Что особенно круто — войти в проект может любой инвестор. Чек от нескольких сотен тысяч рублей.
Это как купить акции на бирже через телефон, только вместо графика — реальные дома, природа и экономика, которую можно пощупать. А можно и на пару десятков миллионов зайти — это уж кто как хочет 😉
Короче, ближайшие недели я буду подробно рассказывать, почему я поверил в Ambient by Russian Seasons, какие тут условия, риски, выгоды, и как можно вложиться на старте.
Если честно, я давно шёл к этому шагу. С самого начала года смотрел в сторону туризма (вы это, кстати, знаете, я много об этом писал на канале) и ждал ту самую возможность, где сложится всё: и экономика, и идея, и команда. И она пришла. Ambient by Russian Seasons — лучший проект, который я видел за последнее время. Рад, что вошёл в него одним из первых.
Обещаю делиться всем — как всегда, по-честному. Если интересно — ставьте 🔥 Буду рассказывать, как это устроено изнутри.
Рэй Далио: «Инвесторы застряли в мелочах и не видят надвигающийся шторм»
Основатель крупнейшего в США хедж-фонда Bridgewater Рэй Далио снова бросает камень в спокойную воду фондового рынка. Он считает, что инвесторы слишком зациклены на торговых пошлинах и совсем не видят куда более опасных сдвигов — разрушения монетарного, политического и геополитического порядка, которое случается “раз в жизни”.
По его словам, мир стоит на пороге коллапса всей денежной системы, вызванного чудовищным госдолгом США, перекосами в глобальной торговле и деглобализацией. И это куда страшнее, чем любая рецессия или колебания процентных ставок.
Что делать, по мнению Далио?
1. Не играть в угадайку — диверсифицировать. Портфель должен быть сбалансирован по классам активов (акции, облигации, сырьё) и по регионам.
2. Держать активы, которые хорошо себя чувствуют при инфляции. Это может быть золото, сырьё, недвижимость в стабильных странах.
3. Следить за макро и геополитикой. Сейчас это не фон, это движущая сила рынков.
4. Готовиться к нестабильности. Привычный мир финансов может измениться кардинально — и выживет тот, кто будет гибким и не привязан к старым моделям.
Пока кто-то спорит про Трампа и пошлины, настоящая буря уже формируется за горизонтом. И, по словам Далио, она может снести всё, что мы считали нормой.
Хочешь — верь, хочешь — нет. Я не верю. Но лучше быть к этому готовым. Особенно пункт 1 и 2👍
Доброе утро! Всем отличной недели и только профита!
Откуда в Дубае доходность под 40% в год?
В пятницу, с моим партнером по ОАЭ Артемом записывали видео для наших клиентов. Раскрыли самые часто задаваемые вопросы. Такие как: есть ли пузырь в недвижимости в ОАЭ, почему недвижимость в Дубае растет уже 4 год подряд и что будем делать когда рост закончится.
Получилась такая короткая на 20 минут инструкция. Посмотрите, будет полезно. Даже если пока не думаете про недвижимость, информация никогда не помешает🤝😉 - тот кто правильно применяет информацию, всегда зарабатывает!
📼 https://youtu.be/wrzCVnoL8o8
📼 https://youtu.be/wrzCVnoL8o8
📼 https://youtu.be/wrzCVnoL8o8
Инвестиции как образ жизни
В начале марта сходил на подкаст к Юле Щукиной. Поговорили про мой опыт, про стратегии, про то как подружить инвестирование с образом жизни. В общем будет точно полезно, а местами и неожиданно😉
🌐https://youtu.be/35fuxrZud_4
Наверняка у вас будут вопросы по моим тезисам, можете задать их тут или под видео, как удобно.
Пассивный доход может поступить на счет даже в пятницу вечером🔥
Займы бизнесу под 30-35% и ликвидный залог - одно из направлений моих инвестиций. Займы короткие: от 3 месяцев до 1 года. Проценты выплачиваются: раз в месяц или раз в квартал.
Если интересно получать пассивный доход в таких стратегиях - мои новые сделки буду рассказывать в канале Кубышка|Сделки
Сможете инвестировать вместе со мной🤝
PS: Обязательно в канале прочитайте первый пост
PPS: Это не реклама, это мой канал😉
🔎 Как понять свой инвестиционный характер — на личном примере
На днях искал идеи для обновления портфеля и случайно наткнулся на любопытную историю одного начинающего инвестора. Честно скажу, зацепило не из-за прибыли или убытков — а из-за подхода. Он начал инвестировать не на свои деньги. Альфа-Инвестиции дали ему 100 000 виртуальных рублей, чтобы попробовать себя в роли инвестора без риска потерять реальные средства. Такой «демо-режим», но с реальными котировками и возможностью получить прибыль.
🎯 Сначала показалось — игрушка. Но чем больше читал, тем больше понимал: это действительно крутая тренировка. Когда ты не боишься потерять, мозг начинает действовать рациональнее. Нет паники, нет страха. Только анализ. Это как учиться ездить на велосипеде с поддерживающими колесами — ощущения настоящие, но упасть сложно.
А теперь — важное наблюдение. Автор выбрал агрессивный портфель: акции с высоким риском и возможной высокой доходностью. Почему? Потому что понял, что его инвестиционный темперамент — это не «переждать в ОФЗ», а «попробовать вырасти быстро, пусть даже с риском». Он осознал, что спокойно относится к колебаниям котировок. И это очень ценно — знать, кто ты в рынке: паникёр, осторожный стратег или азартный оптимист.
📉 А вы кто? Присмотритесь к себе.
▪️Если вы сливаете портфель на просадке — вы склонны к тревожности.
▪️Если держите только надёжные облигации и проскакиваете мимо роста — вы из осторожных.
▪️Если не боитесь волатильности и умеете ждать — возможно, вам подойдут агрессивные стратегии.
💡 Важно: нет правильных и неправильных реакций. Есть только ваш личный стиль. И его можно нащупать, только попробовав. Можно на виртуальных деньгах — как сделал автор. Или на минимальной сумме в реальных — если готовы к этому шагу.
👉 Кстати, у Альфа-Инвестиций до 30 апреля ещё можно открыть счёт и получить те самые 100 000 виртуальных рублей. Попробовать себя без риска — неплохой старт для тех, кто всё ещё думает.
Почему всё это вообще нужно?
🇷🇺 Потому что Россия сегодня на пороге новой волны развития фондового рынка. Президент обозначил чёткую цель — удвоить капитализацию российского фондового рынка. Это значит: больше частных инвесторов, больше эмитентов, больше возможностей. Всем прибыли!
Какие стратегии будут работать в период неопределенности - большой квартальный стрим
Друзья, мы уже готовы начать. Поговорим про прогнозы на второй квартал, я расскажу какие стратегии сейчас у меня работают и дам инструкцию, что конкретно нужно делать сейчас.
Видео доступно по ссылке:
https://vk.com/video-155782958_456239231
https://vk.com/video-155782958_456239231
https://vk.com/video-155782958_456239231
Вопросы можно задавать или тут или на VK в чате. Как удобно. Всех жду👋
Выручает системность и взвешенный подход в стратегиях
Сейчас на рынках творится классика жанра: волатильность, паника, куча новостей и полная неразбериха. В такие моменты проще всего наделать глупостей — продать на минимуме, купить на хайпе, прыгать между активами в поисках «тихой гавани».
Статистика упрямая: по данным РАНХиГС, среднегодовая доходность инвестиций российских инвесторов в фондовый рынок за последние 10 лет составила 5,4%, что ниже ставок по депозитам за этот период. А все потому что инвесторы поддавались эмоциям. При том что сам рынок давал более 12%. Больше чем в 2 раза разница — просто из-за неправильных решений в кризис.
Вот почему я всегда топлю за системный подход. Когда решения принимает не паника, а чёткий алгоритм.
Я, например, часто смотрю на фонды, где стратегия автоматизирована и не зависит от настроения толпы. Один из таких — ИПИФ «Финам Алгоритм роста». Он не падал, когда рынок шёл вниз, и с момента запуска (с 15 января 2024) уже показал +49,7%. Сейчас у них прогноз до 40% годовых. Вход от 100 тыс., и доступен он до 15 апреля.
Но суть даже не в конкретном продукте. Суть в подходе. Эмоции — худший советчик в инвестициях. Особенно сейчас. А стратегия, которая просчитана заранее и работает в любой фазе рынка — это то, что реально помогает пройти через шторм.
И да, про риски забывать нельзя. Они есть везде. Вопрос лишь в том, как ты ими управляешь: с головой или на удачу. Всем профита!
Реклама: ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент"Читать полностью…
ИНН 7744002606 erid: 2VtzqxQRPAR
📱 Группа Позитив - стоит ли рассматривать эту компанию в портфель
Компания «Группа Позитив» (Positive Technologies) $POSI представила финансовый отчет за 2024 год, который дает представление о текущем состоянии и перспективах компании. Рассмотрим ключевые показатели и оценим, стоит ли включать акции этой компании в инвестиционный портфель.
📊 Финансовые показатели за 2024 год:
▪️Выручка: 24,5 млрд руб., рост на 10% по сравнению с предыдущим годом.
▪️EBITDA: 6,5 млрд руб., снижение на 39,8% год к году; маржинальность по EBITDA составила 26% против 49% годом ранее.
▪️Чистая прибыль по МСФО: 3,7 млрд руб., снижение на 62% год к году; маржинальность на уровне 15%.
▪️Чистая прибыль без учета капитализируемых расходов (NIC): отрицательная; чистый убыток по управленческой отчетности составил 2,7 млрд руб.
▪️Отношение чистого долга к EBITDA: на конец 2024 года — 2,97; по состоянию на конец первого квартала 2025 года показатель снизился ниже 1,9.
▪️Доля облигаций в общем портфеле заимствований: 64 %.
📈Сильные стороны компании:
1. Рост выручки: Несмотря на снижение прибыли, компания демонстрирует увеличение выручки, что свидетельствует о стабильном спросе на ее продукты и услуги.
2. Снижение долговой нагрузки: Снижение отношения чистого долга к EBITDA с 2,97 до менее чем 1,9 за первый квартал 2025 года указывает на улучшение финансовой устойчивости.
3. Оптимизация структуры долга: Увеличение доли облигаций в портфеле заимствований до 64% позволяет компании привлекать долгосрочное финансирование на более выгодных условиях.
📉 Слабые стороны компании:
1. Снижение прибыльности: Существенное падение чистой прибыли и маржинальности может сигнализировать о возросших затратах или снижении эффективности операционной деятельности.
2. Отсутствие дивидендов: Руководство компании не планирует выплачивать дивиденды по итогам 2024 года, что может снизить привлекательность акций для инвесторов, ориентированных на получение пассивного дохода.
3. Высокая стоимость заимствований: Учитывая высокие процентные ставки в 2024 году, обслуживание долга может оказывать дополнительное давление на финансовые показатели компании.
Мой вывод:
Акции «Группы Позитив» представляют собой интересный, но неоднозначный инвестиционный инструмент. С одной стороны, компания демонстрирует рост выручки и предпринимает шаги по улучшению структуры долга. С другой стороны, снижение прибыльности и отсутствие дивидендных выплат могут отпугнуть некоторых инвесторов.
Принимая во внимание вышеизложенное, я бы занимал нейтральную позицию в отношении акций данной компании. Потенциальным инвесторам следует внимательно анализировать финансовые показатели и стратегические планы «Группы Позитив», а также учитывать общую ситуацию на рынке информационной безопасности. В случае улучшений показателей буду снова анализировать данную компанию.
🇷🇺 И вот что хочу напомнить: Российский фондовый рынок предлагает множество возможностей для инвесторов, стремящихся к диверсификации портфеля и получению доходности. Однако важно подходить к инвестициям с осторожностью, тщательно анализировать финансовое состояние компаний и учитывать индивидуальный уровень приемлемого риска.
Поставьте реакцию 👍 - если нужны такие посты на канале. А все мои посты с анализом тут #анализакций - а основные показатели применяемые в анализе компании можно найти тут по ссылке
Как там поживают наши стратегии на глобальном рынке?
Немного позитива всем! Сегодня как раз делали рассылку отчетов за квартал по всем нашим клиентам на глобальных рынках. С начала года падения индексов такие: SPY -14%, Nasdaq -17.2%.
Но наши стратегии чувствуют себя очень хорошо. Все стратегии опережают индексы. Да в некоторых стратегиях тоже есть падение в этом году, но оно существенно меньше чем все индексы. Можно посмотреть на фото👆
Но особо радует стратегия в акциях. Падения за год нет вообще. Это значит в портфеле сейчас подобраны правильные инструменты.
💬 Мы считаем, что этот кризис — не повод для паники, а долгожданная возможность. Он отлично показывает, насколько устойчивы стратегии, которые мы используем. Наши клиенты понимают: даже в периоды просадок наши портфели снижаются значительно меньше рынка. Поэтому именно в такие моменты они, наоборот, пополняют стратегию — понимая, что это правильно и стратегически оправдано. Низкая волатильность и контролируемый риск дают нам возможность получать избыточную доходность в долгосроке. Вот почему сбалансированный подход работает не только на бумаге, но и в реальных условиях рыночной нестабильности.
Рэй Далио: как потерять всё, выжить и построить империю
Друзья, встречайте новую рубрику по воскресеньям #известныелюди. Я буду рассказывать истории известных людей через призму ошибок и решений. Чтобы из каждой истории можно было сделать вывод.
В 1982 году Рэй Далио сидел в офисе своей компании Bridgewater Associates — в одиночестве. Компания, которую он с нуля построил на своих инвестиционных идеях, только что рухнула. Сотрудники ушли. Деньги закончились. Клиенты отвернулись. Он даже не мог себе позволить платить за офис.
И вот он сам — один, с долгами, с чувством стыда и с вопросом: «Где я ошибся?»
Я читаю это и думаю: как знакомо. Многие начинают с амбициями, делают первые успехи, но первая же ошибка бьёт под дых. И если ты не готов — всё, конец. Но вот в чём сила Рэя: он не сдался.
Вот этот момент — ключевой. Он не просто ошибся. Он сделал ставку на ВСЁ, не оставив себе выхода. А как часто мы, инвесторы, делаем то же самое? “Я уверен, что эта акция вырастет!” — и вся стратегия летит к чертям.
Рэй сам говорит: “Боль плюс размышление равно прогресс”. Это формула успеха. И она работает не только в инвестициях. Попробуй её на себе. Сядь после ошибки, разложи её по полочкам — и ты поймёшь, как не повторить.
Новая обложка The Economist. Издание опасается, что тарифы Трампа сделают великой не Америку, а Китай.
А что, это вполне реально. Это из разряда «хотели как лучше, а вышло как всегда».
Следим за руками: когда Трамп поднимает тарифы на китайские товары, он думает, что этим наказывает Китай. А на деле:
1. Американские компании начинают платить больше за комплектующие и сырьё.
2. Цены в США растут, инфляция подпитывается, ФРС потеет.
3. Производства из Китая не возвращаются в США — они просто уходят в Вьетнам, Мексику и т.д.
4. Китай в ответ развивает внутренний рынок и ускоряет импортозамещение. А заодно теснее сближается с другими экономиками (БРИКС, Юго-Восточная Азия).
В итоге — Америка становится дороже и медленнее, а Китай — адаптивнее и технологичнее. Так что да, есть реальный шанс, что именно Китай получит от “трампономики” стратегическое преимущество.
Ваши мысли?
🎬 Скоро. Большой фильм про AMBIENT PARK by Russian Seasons
Вместе с командой AMBIENT PARK by Russian Seasons мы подготовили серию коротких документальных выпусков. В каждом — как создаётся один из крупнейших парк-отелей Подмосковья.
Эдакая серия из 7 мини-фильмов по 10 минут, где мы шаг за шагом раскрываем все детали, связанные с проектом.
Это не тяжёлый многочасовой фильм, а удобный формат, где каждый ролик раскрывает один ключевой элемент проекта: идея, команда, экономика, риски, доходность и многое другое.
Такое смотреть легко — формат живой, динамичный, всё разложено по полочкам, и каждый ролик пролетает на одном дыхании.
💬 Я сам выступил интервьюером — провёл разговор с основателем проекта и постарался задать все важные вопросы. Идея была в том, чтобы сделать не рекламную обёртку, а поговорить как есть — про суть, про цифры, про вызовы и возможности.
Фактически, это подробный рассказ о том:
▪️ Как появился проект
▪️ Кто стоит за ним
▪️ Как устроена экономика
▪️ Откуда деньги
▪️ Где риски
▪️ Что будет с доходностью
Всё разложили по полочкам, спокойно и по делу. Формат получился понятный, живой — думаю, многим будет полезно.
🔥 Скоро начну делиться выпусками на Кубышке. Формат получился очень удачный — сам с интересом его пересматривал.
Так что ждите. Вы готовы?
Золото может взлететь до $4500 в экстремальном сценарии, говорит Goldman Sachs 🚨
🏦 Банк Санкт-Петербург: рост впечатляет, но где предел?
Акции ПАО «Банк Санкт-Петербург» $BSPB демонстрируют устойчивый рост на протяжении последних четырех лет, значительно опережая индекс Мосбиржи. С начала 2021 года стоимость акций увеличилась более чем в 6 раз, при этом в 2024 году рост составил около 18% . Такой рост обусловлен как сильными финансовыми показателями, так и привлекательной дивидендной политикой.
📊 Фундаментальные показатели:
• Чистая прибыль: В 2024 году банк зафиксировал рекордную чистую прибыль по МСФО в размере 50,8 млрд рублей, что на 7,3% больше по сравнению с предыдущим годом .
• Рентабельность капитала (ROE): Составила 27,1% в 2024 году, что свидетельствует о высокой эффективности использования капитала.
• Чистая процентная маржа (NIM): Достигла 7,0% за 2024 год, увеличившись с 6,9% в 2023 году .
• Дивидендная доходность: По итогам 2024 года составила 13,1%, что делает акции банка привлекательными для инвесторов, ориентированных на получение пассивного дохода .
📈 Сильные стороны:
1. Стабильный рост прибыли: Банк демонстрирует устойчивый рост чистой прибыли, что свидетельствует о эффективной бизнес-модели и управлении.
2. Высокая рентабельность: Показатели ROE и NIM находятся на высоком уровне, что говорит о эффективном использовании ресурсов и прибыльности операций.
3. Привлекательная дивидендная политика: Высокая дивидендная доходность, около 13% делает акции банка интересными для инвесторов, ищущих стабильный доход.
📉 Слабые стороны:
1. Региональная концентрация: Банк в основном оперирует в Северо-Западном регионе России, что может ограничивать его возможности для масштабирования и увеличивает зависимость от региональной экономики.
2. Зависимость от процентных ставок: Снижение ключевой ставки может негативно повлиять на чистую процентную маржу и, соответственно, на прибыльность банка.
3. Качество активов: Доля просроченной задолженности покрыта резервами менее чем на 100%, что может представлять риск в случае ухудшения качества кредитного портфеля .
Мой ключевой итог:
Банк «Санкт-Петербург» демонстрирует впечатляющие финансовые результаты и устойчивый рост акций, что делает его привлекательным для инвесторов. Однако необходимо учитывать потенциальные риски, связанные с региональной концентрацией, изменение процентных ставок и конечно не допускать перекоса по диверсификации по секторам. В моем мастер портфеле акции банка занимают 5,42%
🇷🇺 Друзья, российский фондовый рынок предоставляет инвесторам множество возможностей для роста капитала и получения дохода. Инвестируя в отечественные компании, такие как Банк «Санкт-Петербург», вы поддерживаете развитие национальной экономики. Однако важно подходить к инвестициям осознанно, тщательно анализируя риски и диверсифицируя портфель.
Поставьте реакцию 👍 - если нужны такие посты на канале. А все мои посты с анализом тут #анализакций - а основные показатели применяемые в анализе компании можно найти тут по ссылке
Когда лучше всего начать инвестировать? И главное как?
Очень часто инвесторы ждут «удачного момента» для входа в рынок. Я в таких случаях всегда говорю: удачных момента два — первый был 10 лет назад, второй — сегодня.
Но если говорить про «сегодня» буквально, то сейчас как раз тот случай, когда время реально работает на тебя. Потому что российский рынок акций сейчас — это не просто «что-то там растёт», это конкретные возможности, которые лежат под ногами. Вопрос только — ты мимо пройдешь или подберешь.
Я, к примеру, долгое время думал: надо больше читать, разобраться, дождаться «понижения ставок» или «улучшения конъюнктуры» — ну вот эти все умные слова, которые на деле означают одно: «Я БОЮСЬ». Но в какой-то момент понял — идеального времени не будет никогда. А вот пропущенные возможности всегда будут потом в голове звучать как «эх, знал ведь…»
Проблема в чём: большинство так и не начинает инвестировать. Потому что кажется, что это:
— сложно
— непонятно
— нужен большой капитал
— и вообще, «я же не аналитик!»
Вот для таких, как я тогдашний, и придумали сбалансированные стратегии от Т-Инвестиций. Это детально продуманные портфели, которые объединили в себе лучшие фонды Т-Капитала и ОФЗ, адаптирующиеся к рыночным изменениям. Портфели собраны умными ребятами, экспертами Т-Инвестиций, у которых профессия — думать, куда вкладывать. И самое приятное — не надо быть Баффетом, чтобы начать. Пара кликов — и ты уже в рынке.
Доход — до 30% годовых, результаты стратегии уже показывали свою эффективность. Всё прозрачно, без танцев с бубном и «форекс-гениев». А ещё с тобой вместе инвестируют более 20 миллионов человек — и это, между прочим, о многом говорит.
Так что если вы давно думали, с чего начать — начните с простого. Переходите по ссылке и откройте брокерский счет вместе с Т-Сбалансированным портфелем.
Реклама. АО «ТБанк», ИНН 7710140679, лицензия ЦБ РФ № 2673, Erid: 2W5zFHmqsHS
🎥 «Пеликан» (2011) — фильм на вечер с Эмиром Кустурицей
Сюжет крутится вокруг мальчика Янниса, который находит птенцев пеликана и выкармливает их. Между ними завязывается крепкая дружба, а птицы становятся местной достопримечательностью. Фильм рассказывает о семье, дружбе и взрослении, с нотками юмора и драмы .
Если хочешь посмотреть что-то тёплое и душевное — этот фильм точно понравится🍿
#фильмы
☕️ Как парень из бедного Бруклина превратил кофе в имперский актив. История Ховарда Шульца — основателя Starbucks
Я не знал никого, кто когда-либо владел бизнесом. Но я знал, что не хочу жить так, как мы жили.
“Мы должны создать кофейни — места, куда люди будут приходить не просто выпить, а жить”.
🤯 Эмоции — это не враги. Это сигналы.
Нас с детства учили делить чувства на «хорошие» и «плохие». Радость, любовь, вдохновение — ок. А вот злость, стыд, страх, тревога — фу, убери, ты слабый и нестабильный🤷♂️
Но это — старая прошивка. Она больше не работает. И точно не помогает раскрыть твой потенциал.
Что делать вместо того, чтобы душить эмоции?
1. Принять. Допустим, ты злишься. Не прячь это под улыбку. Злость — это просто сигнал. Может, кто-то нарушает твои границы. Или ты устал терпеть ерунду. Услышь это.
2. Понять. Например, тревога перед инвестицией? Это не слабость. Это мозг говорит: «Проверь ещё раз цифры». Страх — не враг, а звоночек: что-то недоучёл.
3. Направить. Злость — крутая энергия. На ней можно свернуть горы. Вложи её в спорт, переговоры, работу, запуск проекта. Не в то, чтобы спорить в комментариях.
Эмоции = топливо.
Любое чувство — как бензин. Если зажечь спичку — можно устроить пожар. А можно — поехать вперёд.
Практика на выходные: Выбери любую эмоцию, которую часто прячешь.
Пропиши:
— Когда она возникает?
— Что она тебе сигналит?
— Как можно превратить её в действие?
Эмоция: зависть
Сигнал: хочу так же
Действие: составить план, как выйти на этот уровень
Интересный вопрос сегодня с подписчиком разбирали. Конечно у всех свой путь. Хотел бы рассказать, как это было у меня. Можно и на себя примерить😉
1️⃣ Сначала была одна "стратегия сиротинушка" на фондовом рынке РФ в виде ПИФ. Какое то время ее пополнял и довел до уровня примерно 1 млн. руб. Дальше ее перестал пополнять.
2️⃣ В это время заработок стал более менее и я переключился в недвижимость. Классика жанра. Квартира на котловане и продажа на стадии ключей. Помогало то, что были длинные рассрочки, почти 2 года. Можно было небольшими деньгами решать вопрос.
3️⃣ В какой-то момент понял, что заработок на квартирах - это как то не по взрослому) переключился на коммерцию. Но уже не продавал, все сдавал в аренду. Начал формировать свой банк коммерческой недвижимости.
4️⃣ С арендного потока стали формироваться суммы, которые переводил в доллары и инвестировал в фондовый рынок США.
Понимаете же, да структуру? Активный доход идет в недвижимость, пассивный доход идет в инвестиции в США. Все просто и главное системно. Таким образом одна стратегия пополняет другую.
5️⃣ В какой то момент часть активного дохода стал пускать в зарубежную недвижимость, которая также стала давать пассивный доход, который в свою очередь пошел на другие инвестиции в долларах. Которые к тому времени уже сами стали давать приличный дивидендный доход для реинвестиций.
Вот такой вот не сложный цикл - если прям коротко.
В общем мораль: главное начать👋
До каких уровней может вырасти золото
Золото снова в центре внимания — цена уже взлетела до рекордных 3167 долларов за унцию, и это не предел. С начала года +16%, а за весь 2024-й — вообще +27%. Некоторые сравнивают текущее ралли с 1980-м, когда металл тоже рос на фоне глобального хаоса. Но сейчас ситуация другая.
Что толкает цену вверх?
Геополитика и полная неопределённость:
– пошлины от Трампа,
– ссоры между союзниками,
– Украина,
– Ближний Восток,
– торговые войны.
По словам аналитика HSBC Джеймса Стила, именно страхи, а не спекуляции, выдавливают цену вверх. И пока большой мир на грани нервного срыва, золото — это якорь для инвесторов.
Но не всё так однозначно. Золото — волатильная зверюга. Если вдруг (хотя слабо верится) наступит спокойствие, рынки акций оживут, а инвесторы вернутся к риску — металл может скорректироваться до 2700, а то и 2500 долларов за унцию.
🤷♂️ Но чтобы это произошло, нужно чудо:
– мир должен договориться,
– войны — утихнуть,
– экономики — начать расти,
– фондовые рынки — перестать дрожать от каждого твита.
А пока всё наоборот. Так что потенциал роста у золота есть ($3200-$3400), и это ещё не финал.
Доброе утро👋
Наиболее интересные облигации с фиксированным купоном высокого рейтинга
Давайте посмотрим, что у нас на рынке корпоративного долга. Сегодня сделаю выборку по облигациям рейтинга не ниже АА. Цены смотрел сегодня на утром, так что может немного отличаться. Проверяйте. Доходность будет указана к погашению.
▪️СУЭК-Финанс (RU000A101CQ4) - 25,14%
▪️Совкомбанк БО-07 (RU000A102RF3) - 25,01%
▪️НоваБев Групп 002P БО-П04 (RU000A102GU5) - 24,66%
▪️Межд.Банк Эк.Сотруд. 001P-01 (RU000A100VX2) - 24,56%
▪️ФСК Россети ПАО БО 001P-05R (RU000A101LX1) - 24,29%
▪️Автодор ГК БО-002Р-05 (RU000A1017H9) - 24,14%
▪️ДОМ.РФ (АО) БО 001P-01R (RU000A0ZYLU6) - 23,92%
▪️Позитив Текнолоджиз 001Р-02 (RU000A105JG1) - 23,87%
▪️СФО ГПБ-СПК А1 (RU000A10AXZ7) - 23,8%
▪️СФО ВТБ РКС Эталон 04 (RU000A109NC4) - 23,78%
▪️ПАО ЛК Европлан 001P-03 (RU000A103KJ8) - 23,75%
▪️РОСЭКСИМБАНК 002P-03 (RU000A101UE2) - 23,39%
▪️СИБУР Холдинг БО-03 (RU000A103DS4) - 23,37%
Друзья, облигации хоть и считаются консервативным инструментом, но все-таки при инвестировании в них есть существенные риски. Я подготовил большую статью - "Что нужно знать при инвестициях в облигации и какие риски стоит учитывать" - обязательно прочитайте. Если было полезно, то с вас 👍
Давно не помню такого роста за один день - и радостно и тревожно!
В среду вечером мировые рынки взлетели после того, как Трамп объявил о 90-дневной паузе на тарифы против стран, не ответивших на меры США. В этот период для этих стран будет действовать пониженная ставка в 10%. Однако для Китая тарифы были повышены до 125% из-за его ответных мер и “неуважения к мировым рынкам”.
Трамп снова устроил шоу. Сначала он напугал всех тарифами, рынки пошли вниз. Теперь сделал шаг назад, и все вздохнули с облегчением. Но Китай получил по полной — 125% тарифы. Это явно эскалация торговой войны с «Поднебесной»
Что будет дальше?
Рынки, конечно, отреагировали ростом, но это все временно. Китай вряд ли оставит это без ответа. Ждем новых ответных мер и очередных качелей на биржах. Инвесторам стоит быть начеку: волатильность будет зашкаливать, а предсказать следующий шаг Трампа — задача для экстрасенсов.
💡Поэтому наша задача несмотря ни на что придерживаться своей стратегии. У кого стратегии вдруг нет, приходите вечером на стрим в 19:00. Расскажу про несколько.
Золото снова выручает. По итогам марта золотой запас России составил рекорд — $229 млрд. За год прибавка аж 38% (ещё в 2024 было $166 млрд). Доля золота в резервах растёт третий месяц подряд и уже дошла до 35,4% — в прошлом году было 28%.
Золотовалютные резервы теперь компенсируют треть замороженных активов на Западе. А Центробанк России — уже в топ-5 крупнейших держателей золота среди всех ЦБ мира.
И всё это благодаря тем самым покупкам с 2014 по 2020, когда золото стоило около $1500. Сейчас цена удвоилась — и вот тебе почти $650 млрд в резервах. Когда думаешь наперёд — бывает и профит.
Золото не подведёт. А страна, которая держит удар и делает стратегические ходы на годы вперёд — точно не проиграет.
Делаем своё. Держим курс. Идём вперёд. Всем отличного дня!👋
Трамп снова включил экономического капитана — в этот раз более вежливо, чем обычно, но суть та же: ФРС, давай уже режь ставку.
«Цены на нефть упали, ставки тоже упали (медлительная ФРС должна снизить ставки!), продукты дешевеют, ИНФЛЯЦИИ НЕТ», — написал он в TruthSocial. И добавил, что Америка теперь каждую неделю возвращает миллиарды долларов за счёт тарифов на «страны-абьюзеры».
По Китаю он тоже прошёлся: мол, несмотря на моё предупреждение, они бахнули тарифы на 34%, при том что и без того «тарифы у них давно смехотворно высокие». Рынки у них (у Китайцев) сыпятся, но продолжают качать права.
Трамп в своем стиле подытожил: «Они и так десятилетиями наживались на доброй Америке. Винить надо наших бывших „лидеров“». И, конечно, финиш: «СДЕЛАЕМ АМЕРИКУ СНОВА ВЕЛИКОЙ!»
📉 Между тем индексы в США падают более чем на 2% - и это к обвалу в пятницу🤦♂️
🇦🇪 Почему недвижимость в Дубае продолжит рост
Многие говорят, что в недвижимости Дубая есть пузырь, но это не так, и сейчас я вам покажу.
Факты, цифры и главное мой опыт, которые подтверждают рост:
✅ Приток населения — каждый месяц в Дубае становится на 30 000–40 000 резидентов больше. Это значит, что спрос на жилье продолжает расти, и свободных квартир все меньше.
✅ Высокая ликвидность — мы с вами покупаем ликвидный объект, который всегда можно продать. Даже если рынок остынет, цены не обвалятся резко, просто замедлится рост. В худшем случае — сдадите на 2-3 года с доходностью 6-8% годовых и через 3 года продадите с нужной доходностью. Именно так и сделал в 2008. Правда мне понравилось и сдавал до 2019 года😉
✅ Нет ипотечного пузыря — рынок не перегружен кредитами, как это было, например, в США в 2008 году. Покупатели в Дубае — это в основном покупатели с «живыми» деньгами, а не заемщики на грани дефолта.
✅ Глобальный приток капитала — деньги идут в Дубай со всего мира, а не из одного-двух регионов. Это Китай, Индия, Пакистан, Англия, США и другие. Это создает стабильность и защищает рынок от резких падений. Мои крайние покупатели были из Индии и Китая. Обычные инженеры, которые покупали квартиру для себя и своей семьи: один купил за наличные, второй в ипотеку.
Поэтому Дубай — это не просто мода, а стратегически выгодный рынок, который продолжит расти. Хотите узнать какие стратегии сейчас дают до 68% дохода в долларах? Тут поделился @myfinlan_bot - очень подробно!
-
#инвест_оаэ
У меня сработал второй уровень на внеплановые покупки. Выкупаю падение рынка через каждые 10% снижения по индексу NASDAQ100.
Это позволяет мне быть уже в дополнительной прибыли, когда рынки вернутся на свои максимумы.
Придерживаюсь этой стратегии с 2008 года, прошел несколько кризисов, полет нормальный.
Минус 20% вообще не страшно. Даже минус 30 нормально. Вот на минус 50% будет легкое волнение😎
Всем отличных выходных!
